Strona 1 z 6. Wykaz zmian do prospektu SKOK FIO Rynku Pieniężnego

Transkrypt

1 Wykaz zmian do prospektu SKOK FIO Rynku Pieniężnego Na stronie tytułowej dopisuje się datę aktualizacji, 29 maja 2014 r. ; - w rozdziale I pkt 1 i 3 wykreśla się wyrażenie Ryszard Czerwonka Prezes Zarządu - rozdział II pkt 2.4 otrzymuje następujące brzmienie: 4. Wysokość kapitału własnego Towarzystwa, w tym wysokość składników kapitału własnego na ostatni dzień bilansowy Kapitał zakładowy na dzień r ,00 zł, Wynik finansowy za rok ,98 zł, Ogółem kapitał własny na dzień r ,70 zł. - w rozdziale II pkt 2.6 wyrażenie zastępuje się wyrażeniem w rozdziale II pkt 2.6 wyrażenie 99,999(6) zastępuje się wyrażeniem 99, w rozdziale II pkt otrzymuje następujące brzmienie: Osób fizycznych zarządzających Funduszem Towarzystwo na podstawie umowy, zleciło zarządzanie portfelem inwestycyjnym Funduszu firmie Ipopema Asset Management S.A. z siedzibą w Warszawie. Krzysztof Cesarz, Bogusław Stefaniak, Arkadiusz Bogusz. - w rozdziale II pkt otrzymuje następujące brzmienie: Rada Nadzorcza Towarzystwa Grzegorz Bierecki - Przewodniczący Rady Nadzorczej Absolwent Uniwersytetu Gdańskiego, magister filologii polskiej. Ukończył studia podyplomowe Prawa Handlowego na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego. W latach pełnił funkcję Prezesa Zarządu w Fundacji na Rzecz Polskich Związków Kredytowych w Sopocie. W latach pełnił funkcję Wiceprezesa w Towarzystwie Ubezpieczeń Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych Benefit S.A. Następnie od 1998 do chwili obecnej sprawuje stanowisko Przewodniczącego Rady Nadzorczej Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych. W latach pełnił funkcję Prezesa Zarządu w Krajowej Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo-Kredytowej Od 2012 do stycznia 2014 Przewodniczący Rady Nadzorczej Krajowej Spółdzielczej Kasy Oszczędnościowo-Kredytowej. W 2000 roku wybrany do Rady Dyrektorów Światowej Rady Związków Kredytowych (Word Council of Credit Union, Inc.) z siedzibą w Madison (USA). Od 2005 roku pełnił funkcję Sekretarza, następnie w 2007 został powołany na Skarbnika Rady Dyrektorów Word Council of Credit Unions (WOCCU). Od 2009 roku Wiceprzewodniczący Światowej Rady Związków Kredytowych. W 2013 objął najwyższą z możliwych w strukturach tej organizacji funkcję przewodniczącego WOCCU. W 2011 roku wybrany na Senatora Rzeczpospolitej Polskiej. Grzegorz Buczkowski - Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Absolwent Wydziału Humanistycznego Uniwersytetu Gdańskiego oraz studiów MBA Uniwersytetu Gdańskiego i Strathclyde University (Glasgow) o specjalizacji finanse, zarządzanie strategiczne. W latach dziewięćdziesiątych odbył staże szkoleniowe w międzynarodowych instytucjach finansowych CUNA Mutual Insurance Society oraz w NASA Federal Credit Union. W latach zatrudniony na stanowisku dyrektora w Towarzystwie Ubezpieczeń na Życie Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych Benefit. Od 1997 roku pełni funkcję Prezesa Zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych (TUW SKOK), a od 2003 roku również funkcję Prezesa Zarządu Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych S.A. (TU SKOK Życie S.A.); oba Towarzystwa działają pod marką SKOK Ubezpieczenia. Obecnie zajmuje, w obu Towarzystwach, pozycję Dyrektora Generalnego i członka zarządu. Jest członkiem Komitetu Wykonawczego Rady Dyrektorów AMICE Association of Mutual Insurers and Insurance Cooperatives in Europe z siedzibą w Brukseli organizacji zrzeszającej europejskich ubezpieczycieli wzajemnych i spółdzielczych. Jest członkiem rad nadzorczych spółek notowanych na GPW i spółek systemu SKOK. Agnieszka Zielińska-Kułaga Sekretarz Rady Nadzorczej Absolwentka Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Gdańskiego. W latach odbyła aplikację sądową w Sądzie Wojewódzkim w Gdańsku zakończoną pozytywnym egzaminem. W roku 1998 zdała egzamin kończący aplikację radcowską w Okręgowej Izbie Radców Prawnych w Gdańsku. W roku 1996 zatrudniona w Pomorskim Towarzystwie Leasingowym w Gdańsku na stanowisku asystenta radcy prawnego. W latach zatrudniona w Krajowej Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo-Kredytowej na stanowisku specjalisty ds. Strona 1 z 6

2 prawnych. W latach pełniła funkcję Radcy Prawnego w Krajowej Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo-Kredytowej w Sopocie. Od 2009 roku Członek Rady Nadzorczej E-Card Spółka Akcyjna. Od lutego 2011 radca prawny i kierownik biura prawnego Towarzystwa Zarządzającego SKOK Sp. z o.o. spółki komandytowo-akcyjnej. Od listopada 2012 r. członek zarządu w spółce Towarzystwo Zarządzające SKOK spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. Jarosław Bierecki Członek Rady Nadzorczej Od października 1992 do czerwca 2013 roku Pełnomocnik Zarządu ds. Budżetowania i Kontrolingu w Krajowej Spółdzielczej Kasie Oszczędnościowo-Kredytowej. Od grudnia 2011 roku do chwili obecnej Prezes Fundacji Wspierania Ubezpieczeń Wzajemnych w Sopocie oraz Wiceprezes Spółdzielczego Instytutu Naukowego G. Bierecki Spółka Jawna w Sopocie. Współtwórca systemu SKOK od 1990 roku.. Janusz Ossowski Członek Rady Nadzorczej Absolwent Wydziału Humanistycznego Uniwersytetu Gdańskiego. W latach odbył studium doktoranckie w IBL PAN w Warszawie. W latach zatrudniony w Biurze Kontaktów z Rządem i Organizacjami społecznymi Komisji Krajowej NSZZ Solidarność. Od 1998 roku redaktor naczelny kwartalnika naukowego Pieniądze i Więź. W latach pełnił funkcję prorektora ds. kształcenia w Wyższej Szkole Finansów i Administracji w Sopocie. W latach Prezes Spółdzielczego Instytutu Naukowego Spółdzielni Pracy. Od 2012 roku dyrektor Instytutu, od 2013 roku dyrektor Fundacji Edukacji Spółdzielczej. - w rozdziale II pkt wykreśla się informacje dotyczące Jerzego Kacprzaka oraz Pawła Jackowskiego. - w rozdziale II pkt 2.9 otrzymuje następujące brzmienie: 9. Nazwa innych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo, nieobjętych danym Prospektem Towarzystwo zarządza funduszem inwestycyjnym SKOK Parasol FIO. - w rozdziale III pkt po zdaniu ostatnim dodaje się wyrażenie: Towarzystwo oraz Fundusze zalecają, aby ocenie czy inwestycja w Jednostki jest odpowiednia poddały się wszystkie osoby składające zlecenie w imieniu klienta instytucjonalnego. Jeśli wynik oceny jest negatywny przynajmniej u jednego reprezentanta/pełnomocnika klienta instytucjonalnego lub co najmniej jeden z reprezentantów/pełnomocników nie przedstawił informacji wystarczających do dokonania oceny, uznaje się, że zlecenie nabycia jest składane przez Klienta z jego wyłącznej inicjatywy, za które Fundusz, Towarzystwo lub inny Dystrybutor nie ponoszą odpowiedzialności. Uczestnik przed złożeniem zlecenia powinien zapoznać się dokumentami: informacją dotyczącą Dystrybutora oraz świadczonej usługi pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek Funduszu oraz informacją na temat wszystkich kosztów i opłat związanych ze świadczoną usługą, Prospektem Funduszu, w tym w szczególności z polityką inwestycyjną oraz ryzykiem związanym z inwestowaniem w Jednostki, Kluczowymi informacjami dla inwestorów. Jeżeli zlecenie składane w imieniu Uczestnika nieposiadającego zdolności do czynności prawnych lub o ograniczonej zdolności do czynności prawnych wymaga zgody sądu opiekuńczego, składający zlecenie zobowiązany jest przedstawić zgodę sądu na dokonanie tej czynności. W przypadku gdy w zleceniu nie wskazano: żadnej opcji w zakresie przetwarzania danych osobowych w celach marketingowych - uznaje się, iż Uczestnik nie wyraził zgody w tym zakresie, adresu do korespondencji, uznaje się, że jest on taki sam jak adres siedziby/zameldowania. - w rozdziale III po pkt dodaje się pkt a w następującym brzmieniu: a Potwierdzenie transakcji może mieć formę wydruku komputerowego lub każdą inną formę dopuszczoną przez Ustawę. Uczestnik wskazując w zleceniu opcję przekazywania potwierdzeń transakcji przy użyciu platformy transakcyjnej i/lub poczty elektronicznej, jednocześnie rezygnuje z przekazywania potwierdzeń transakcji w formie dokumentu papierowego. Dyspozycja w zakresie formy i sposobu przekazywania potwierdzeń transakcji zastępuje dyspozycje złożone wcześniej i dotyczy wszystkich produktów oferowanych przez Towarzystwo chyba że dany produkt przewiduje odrębne zasady w zakresie formy i sposobu ich przekazywania. Jeżeli Uczestnik nie wskaże formy, w której chciałby otrzymywać potwierdzenia transakcji, potwierdzenia przekazywane będą zgodnie z dyspozycją złożoną wcześniej, a jeśli wcześniej dyspozycje w tym zakresie nie były składane - przy użyciu dokumentu papierowego. Jeżeli Uczestnik nie posiada ważnej Umowy o Strona 2 z 6

3 korzystanie z Kanałów Teleinformatycznych w zakresie Usługi Internetowej, a wskaże opcję przekazywania potwierdzeń transakcji przy użyciu platformy transakcyjnej, dyspozycja w tym zakresie zostanie anulowana, a potwierdzenia będą przekazywane w formie papierowej, chyba że została wskazana jednocześnie opcja otrzymywania potwierdzeń transakcji za pośrednictwem poczty elektronicznej. W takim przypadku potwierdzenia transakcji będą przekazywane wyłącznie na wskazany adres . - w rozdziale III po pkt dodaje się pkt od do w następującym brzmieniu: Wskazany przez Uczestnika adres korespondencyjny, adres oraz nr telefonu będzie jednakowy dla wszystkich Rejestrów we wszystkich Funduszach, a podanie każdego następnego adresu/telefonu będzie zastępowało poprzedni adres/telefon. W przypadku gdy w zleceniu nie wskazano adresu do korespondencji, uznaje się, że jest on taki sam jak adres siedziby/zameldowania Jeśli Uczestnik wyrazi zgodę na otrzymywanie informacji dotyczących zmian w regulaminach w ramach umów zawieranych z Funduszem lub Towarzystwem, jak również informacji związanych z uczestnictwem w Funduszach niemających charakteru informacji handlowej lub marketingowej w formie elektronicznej, wówczas Towarzystwo przekaże Uczestnikowi taką informację na ostatnio podany adres . Towarzystwo zastrzega sobie prawo dokonania przesyłki w formie papierowej, w szczególnych przypadkach, w tym jeśli z przyczyn technicznych przesłanie informacji w formie elektronicznej będzie uniemożliwione lub jeśli wymagają tego przepisy obowiązującego prawa W przypadku gdy w zleceniu nie wskazano żadnej opcji w zakresie przetwarzania danych osobowych w celach marketingowych - uznaje się, iż Uczestnik nie wyraził zgody w tym zakresie, Uczestnik zobowiązany jest do niezwłocznego pisemnego zawiadamiania Funduszu o wszelkich zmianach danych podlegających wpisowi do Rejestru, w szczególności danych dotyczących zasad i sposobu reprezentacji Uczestnika. Fundusz ani Towarzystwo nie ponoszą odpowiedzialności za skutki niedopełnienia przez Uczestnika tego obowiązku. Zawiadomienia są skuteczne z chwilą dokonania odpowiedniego zapisu na Rejestrze Uczestnika Uczestnik zobowiązany jest do podania Beneficjenta Rzeczywistego. W przypadku odmowy podania Beneficjenta Rzeczywistego lub wskazania w zleceniu, iż Beneficjentem Rzeczywistym jest inna osoba fizyczna niż Uczestnik i niewypełnienia jego danych, zlecenie nie zostanie zrealizowane. Beneficjent Rzeczywisty przypisany do Rejestru, o ile został wskazany, zostanie automatycznie przypisany do wszystkich Rejestrów otwartych wskutek Konwersji/Zamiany z tego Rejestru, w związku z powyższym Uczestnik zobowiązany jest do poinformowania Funduszu o zmianie Beneficjenta Rzeczywistego bądź jego danych Uczestnik, który w zleceniu wskaże dane Beneficjenta Rzeczywistego, Pełnomocnika lub osoby uposażonej na wypadek śmierci, zobowiązany jest do niezwłocznego poinformowania tej osoby, że jej dane osobowe są przetwarzane przez Fundusz oraz przekazania informacji wynikających z art. 25 ust. 1 ustawy o ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2002r. Nr 101, poz. 926 z późn. zm.) Towarzystwo rozpatruje reklamacje, skargi i wnioski (dalej: Reklamacje) złożone w formie pisemnej w siedzibie Towarzystwa, Punkcie Obsługi Klienta lub przesłane na adres siedziby Towarzystwa. Towarzystwo może zaakceptować inną formę złożenia Reklamacji, uzgodnioną wspólnie z Uczestnikiem. Reklamacje rozpatrywane są bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie do 30 dni od daty otrzymania reklamacji. W uzasadnionych przypadkach termin ten może ulec wydłużeniu do 90 dni. O rozpatrzeniu Reklamacji Uczestnik zostanie powiadomiony w formie pisemnej lub w innej formie uzgodnionej z Uczestnikiem. Reklamacja powinna zostać złożona niezwłocznie po uzyskaniu przez Uczestnika informacji o zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia, w celu umożliwienia Towarzystwu jej rzetelnego rozpatrzenia. Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Na każdym etapie postępowania reklamacyjnego Uczestnik ma możliwość zwrócenia się o pomoc do Miejskich i Powiatowych Rzeczników Konsumenta a w przypadku nieuwzględnienia roszczeń przez Towarzystwo, skierować sprawę na drogę postępowania sądowego. - w rozdziale III pkt lit e) otrzymuje brzmienie: Nie dotyczy. Strona 3 z 6

4 - w rozdziale III pkt lit b) dodaje się tiret ósme w następującym brzmieniu: - Ryzyko operacyjne Ryzyko poniesienia przez Subfundusz straty wynikającej z nieodpowiednich procesów wewnętrznych, nieprawidłowości dotyczących systemów Towarzystwa, zasobów ludzkich lub wynikających ze zdarzeń zewnętrznych. - w rozdziale III pkt 3.13 otrzymuje następujące brzmienie: 3.13 Określenie profilu inwestora, który będzie uwzględniał zakres czasowy inwestycji oraz poziom ryzyka inwestycyjnego związanego z przyjętą polityką inwestycyjną Funduszu Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów o niskiej skłonności do ryzyka, którzy chcą lokować środki finansowe w instrumenty rynku pieniężnego. Ponadto Fundusz przeznaczony jest również dla tych inwestorów, którzy ze względu na przepisy prawa mogą inwestować swoje środki finansowe w fundusze inwestycyjne otwarte pod warunkiem, że są to fundusze rynku pieniężnego. Rekomendowany okres inwestowania w Fundusz wynosi min. 1 rok. - w rozdziale III pkt wyrażenie: Wskaźnik WKC za rok 2012 wynosi 1,16 % zastępuje się wyrażeniem: Wskaźnik WKC za rok 2013 wynosi 0,95% w rozdziale III pkt tiret pierwsze otrzymuje następujące brzmienie: - przy nabywaniu Jednostek Uczestnictwa pobiera się procentową opłatę manipulacyjną w wysokości nieprzekraczającej 2,5% wartości środków wpłaconych na nabycie Jednostek. Przy ustalaniu wysokości stawki opłaty manipulacyjnej może być brana pod uwagę suma wpłacanej kwoty oraz wartość dotychczas zgromadzonych (do dnia nabycia) Jednostek w Funduszu (zasada akumulacji), a także sposób dokonania wpłaty na Jednostki Uczestnictwa. Zasada akumulacji obowiązuje we wszystkich produktach prowadzonych przez Towarzystwo, chyba że regulamin lub umowa dotycząca danego produktu stosuje odmienne zasady dotyczące akumulacji. - w rozdziale III pkt tabela Opłat Manipulacyjnych otrzymuje następujące brzmienie: Opłata manipulacyjna od nabyć SKOK FIO RP do 4 999,99 PLN 0,10% od PLN 0,10% od PLN 0,05% od PLN 0,05% od PLN 0,00% Strona 4 z 6

5 - w rozdziale III pkt otrzymuje następujące brzmienie: Wartość Aktywów Netto Funduszu na koniec ostatniego roku obrotowego (31 grudnia 2013 r.) zgodną wartością zaprezentowaną w zbadanym przez biegłego rewidenta sprawozdaniu finansowym funduszu Wartość Aktywów Netto Funduszu na koniec 2013 roku wynosiła tys. złotych. - w rozdziale III pkt otrzymuje następujące brzmienie: Wartość średniej stopy zwrotu z inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszu za ostatnie 2,3,5 i 10 lat Średnia stopa zwrotu za ostatnie 3 lata wynosi: 3,96%. Średnia stopa zwrotu za ostatnie 5 lat wynosi: 4,33%. Strona 5 z 6

6 - w rozdziale IV pkt akapit pierwszy otrzymuje następujące brzmienie: Depozytariusz zobowiązany jest działać w interesie Uczestników Funduszu, w tym Depozytariusz jest zobowiązany niezwłocznie zawiadomić Komisję Nadzoru Finansowego, że Fundusz działa z naruszeniem prawa lub nienależycie uwzględnia interes Uczestników Funduszu. Zgodnie z art. 75 Ustawy Depozytariusz odpowiada za szkody spowodowane niewykonaniem lub nienależytym wykonaniem obowiązków określonych w art. 72 ust. 1 i 5 Ustawy.Odpowiedzialność Depozytariusza nie może być wyłączona albo ograniczona w umowie o prowadzenie rejestru Aktywów Funduszu. - w rozdziale V pkt 5.3 litera b) otrzymuje następujące brzmienie: b) Imiona i nazwiska osób podejmujących decyzje inwestycyjne oraz części portfela, którym zarządzają - Krzysztof Cesarz, Arkadiusz Bogusz, Bogusław Stefaniak. - w rozdziale VI pkt otrzymuje następujące brzmienie: Aktualnie stosowana metoda pomiaru całkowitej ekspozycji. Do pomiaru całkowitej ekspozycji Funduszu Towarzystwo stosuje metodę zaangażowania. - w rozdziale VII Załączniki w pkt 7.2. STATUTU SKOK FIO Rynku Pieniężnego - w art. 3 pkt 26. wykreśla się wyrażenie: lub Dystrybutora - zaktualizowano spis treści Strona 6 z 6