Zaanga owanie BGK w finasowanie inwestycji na obszarach wiejskich

Transkrypt

1 Zaanga owanie BGK w finasowanie inwestycji na obszarach wiejskich Pawe Lisowski Zast pca Dyrektora - Dyrektor ds. Wspó pracy z Samorz dami Terytorialnymi Departament Zarz dzania Sprzeda Pozna, 16 maja 2013 r.

2 Podstawowe informacje Oddzia y Liczba zatrudnionych 1289 Suma Bilansowa ( ) Wynik netto ( ) 16 oddzia ów (1 na województwo) 48,6 mld PLN * 461 mln PLN * * przed audytem BGK za ony w 1924 roku to jedyny w Polsce bank pa stwowy. BGK posiada d ugoterminowy rating Fitcha równy ratingowi Skarbu Pa stwa: w skali mi dzynarodowej dla zobowi za walutowych (A-) z perspektyw pozytywn ; w skali krajowej dla zobowi za otowych (AAA). Podstawy prawne dzia ania BGK: Ustawa o Banku Gospodarstwa Krajowego; Prawo bankowe; Rozporz dzenie Ministra Skarbu Pa stwa w sprawie nadania statutu Bankowi Gospodarstwa Krajowego. 2

3 Misja BGK [1/2] Misj BGK jest sprawna i efektywna kosztowo realizacja dzia alno ci zleconej przez Pa stwo, uzupe niona przez rozwój atrakcyjnej oferty dzia alno ci w asnej dla wybranych segmentów rynku. Podstawowy cel BGK to wspieranie rz dowych programów spo eczno-gospodarczych oraz programów samorz dno ci lokalnej i rozwoju regionalnego, obejmuj cych w szczególno ci projekty: realizowane z wykorzystaniem rodków pochodz cych z funduszy UE, infrastrukturalne, zwi zane z rozwojem sektora ma ych i rednich przedsi biorstw, w tym realizowane z wykorzystaniem rodków publicznych. 3

4 Misja BGK [2/2] Realizuj c misj BGK staje si : Bankiem pierwszego wyboru dla Pa stwa przy realizacji zada zleconych, zapewniaj c sprawno operacyjn i racjonalne koszty. Instytucj aktywnie wspieraj realizacj polityk rz du oraz niweluj ca nieefektywno ci w funkcjonowaniu sektora finansowego poprzez programy w asne, obejmuj ce m.in.: wspieranie przedsi biorczo ci, obs ug wybranych bran strategicznych, wsparcie eksportu. 4

5 BGK na tle wybranych europejskich banków publicznych Suma bilansowa per capita w 2011 roku (w EUR) AWS ALMI SZRB BDB KredEx CMZRB BGK MFB HIPO Finnvera HBOR SID ICO SNCI CDC CDP KfW Austria Wirtschaftsservice Austria GmBH Bulgarian Development Bu garia Bank Development and Export Chorwacja Bank of the Republic of Croatia Czechy Estonia Czech-Moravian Guarantee and Development Bank a.s. KredEx Credit Insurance Ltd AWS BDB HBOR CMZRB KredEx Finlandia Finnvera plc Finnvera Francja Caisse des Depots et Consignations CDC Hiszpania Instituto de Crédito Oficial ICO Luksemburg Société Nationale de Crédit et SNCI d'investissement otwa Mortgage and Land Bank of Latvia HIPO Niemcy Kreditanstalt für Wiederaufbau KfW Polska Bank Gospodarstwa Krajowego BGK owacja Slovenská záru ná a rozvojová banka, a. s. SZRB owenia Slovenska izvozna in razvojna banka SID Szwecja Almi Företagspartner AB ALMI gry Hungarian Development Bank MFB ochy Cassa Depositi e Prestiti CDP 5

6 Dzia alno BGK Programy rz dowe Obs uga jednostek sektora finansów publicznych Dzia ania w ramach programów asnych (ogólnego mandatu) atno ci ze rodków Unii Europejskiej z rachunków MF w obecnej i kolejnych perspektywach finansowych UE Rozwój i modernizacja infrastruktury: (transportowej/komunalnej/mieszkaniowej/ zwi zanej z ochron rodowiska) Bankowa obs uga nale no ci i zobowi za SP Wspieranie realizacji programów unijnych Rz dowe programy wspierania eksportu Programy por czeniowe oraz repor czenia Obs uga pozosta ych programów rz dowych Wiod ca rola w konsolidacji finansów publicznych Bankowa obs uga jednostek sektora finansów publicznych Ewentualne rozszerzenie obs ugi rachunków bud etu pa stwa Agent Ministerstwa Finansów Ograniczanie nieefektywno ci w funkcjonowaniu sektora finansowego JST, spó ki komunalne, ZOZ, finansowanie i bankowo transakcyjna Projekty inwestycyjne i fundusze 6

7 Wybrane uwarunkowania dzia alno ci BGK Dzia alno BGK, podobnie jak dzia alno banków komercyjnych, podlega nadzorowi KNF, obliguj c Bank do przestrzegania norm nadzorczych okre lonych w ustawie Prawo bankowe oraz w uchwa ach KNF. BGK, podobnie jak inne podmioty prowadz ce dzia alno gospodarcz, zobowi zany jest do przestrzegania regulacji zawartych w ustawie o ochronie konkurencji i konsumentów, w tym zasad udzielania dozwolonej pomocy publicznej. BGK jako jedyny bank w Polsce zobowi zany jest do podmiotowego stosowania przepisów ustawy Prawo zamówie publicznych. BGK w warunkach powszechnie obowi zuj cych dla instytucji finansowych realizuje Strategi na lata , aktualizowan co roku (ostatnia aktualizacja przez RN w dniu 7 grudnia 2012 roku). Strategia BGK obejmuje swym zakresem realizacj Programu Inwestycje Polskie. 7

8 Program Inwestycje Polskie [1/2] katalizator ugoterminowych inwestycji w Polsce; zapewnia zachowanie obecnej dynamiki inwestycji w projekty infrastrukturalne o ugim horyzoncie czasu; unikalna struktura programu umo liwi spe nienie oczekiwa ró nych interesariuszy; uzupe ni obecn ofert instytucji finansowych na rynku polskim. Cel: Wsparcie realizacji wybranych inwestycji infrastrukturalnych w sposób: uzasadniony ekonomicznie, aktywizuj cy ugoterminowy kapita prywatny, niepowi kszaj cy d ugu publicznego. ówne kierunki inwestycji dotycz infrastruktury: energetycznej dystrybucja i wytwarzanie, gazowej sie przesy owa, wydobycie i magazyny zagospodarowania z glowodorowych, w tym gazu upkowego, portowej, morskiej, kolejowej i drogowej, samorz dowej, np. utylizacja odpadów, infrastruktura komunikacyjna i transport, rewitalizacja miast, przemys owej i telekomunikacyjnej. 8

9 Program Inwestycje Polskie [2/2] Instrumenty programu: Finansowanie d ne (kredyty i gwarancje, obejmowanie obligacji) zapewnione przez BGK. Inwestycje kapita owe spó ki Polskie Inwestycje Rozwojowe S.A. (poprzez obj cie cz ci udzia ów z odsprzeda ich w przysz ci) wspólnie z kapita em prywatnym. Mo liwo ci Programu dla samorz dów: finansowanie d ne (udzielanie kredytu i gwarancji przez BGK), zakup obligacji przychodowych emitowanych przez spó ki komunalne, wspó inwestycja PIR S.A. jako udzia owca strony prywatnej w formule PPP. Finansowanie programu: BGK oraz PIR zostan sukcesywnie dokapitalizowane akcjami o warto ci do 10 mld z ka da. rodki b pochodzi y ze sprzeda y pakietów akcji Skarbu Pa stwa (przy zachowaniu kontroli w spó kach strategicznych). Adresaci programu: Podmioty prywatne (równie te z kapita em zagranicznym) oraz podmioty z udzia em Skarbu Pa stwa. Instytucje publiczne, jednostki samorz du terytorialnego (np. w formule partnerstwa publiczno-prywatnego). 9

10 Harmonogram d ugoterminowy dzia 2012 r. Uruchomienie Programu Zawi zanie spó ki Polskie Inwestycje Rozwojowe S.A. (PIR S.A.) 2013 r. Dokapitalizowanie BGK i PIR S.A. Pozyskanie zewn trznego finansowania BGK na potrzeby rozwoju akcji kredytowej w zwi zku z podwy szeniem funduszy w asnych oraz limitów koncentracji Banku. Intensyfikacja aktywno ci BGK. Rozpocz cie inwestycji spó ki PIR S.A r r. Kontynuowanie akcji kredytowej BGK. Kontynuowanie dzia alno ci spó ki PIR S.A. Kontynuowanie dokapitalizowania PIR S.A. i BGK. 10

11 Program Inwestycje Polskie Program Inwestycje Polskie oparty jest na dwóch filarach zapewnieniu finansowania przedsi wzi inwestycyjnych przez BGK dzia alno ci powo anej spó ki Polskie Inwestycje Rozwojowe S.A. Na finansowanie Programu Inwestycje Polskie zostanie przekazana cz akcji spó ek Skarbu Pa stwa notowanych na Gie dzie Papierów Warto ciowych w Warszawie S.A. 11

12 Program Inwestycje Polskie Oferowane produkty do wykorzystania cznie lub niezale nie BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO Kredyty, gwarancje obj cia obligacji, gwarancje POLSKIE INWESTYCJE ROZWOJOWE S.A. Kapita, mezzanine (grupa instrumentów wype niaj ca luk pomi dzy d ugiem a kapita em, zbli ona do inwestycji kapita owych) Projekty Wy cznie rentowne projekty infrastruktura energetyczna (dystrybucja i wytwarzanie) i gazowa (sie przesy owa, wydobycie i magazyny), zagospodarowanie z glowodorowych (w tym gazu z upków), infrastruktura transportowa; infrastruktura samorz dowa (utylizacja odpadów, komunikacja) oraz przemys owa i telekomunikacyjna Warto zaanga owania Czas zaanga owania Do wysoko ci limitów koncentracji okre lonych w art. 71 ustawy Prawo bankowe (do 25% funduszy w asnych) wobec podmiotu lub grupy podmiotów powi zanych kapita owo Zgodny z modelem finansowym projektu Od 50 mln do 750 mln z z udzia em nie wi kszym ni 50% w spó ce celowej konkretnego projektu (preferowany udzia 250 mln z ) Maksymalnie na czas budowy i sp aty d ugu; preferowane jak najszybsze wyj cie z inwestycji Dost pno produktów Dost pne w ofercie banku II pó rocze 2013 r. 12

13 Instrumenty BGK w ramach Programu Inwestycje Polskie Zalet Programu Inwestycje Polskie jest jego elastyczno. Program pozwala na wykorzystanie trzech najwa niejszych instrumentów: gwarancji, obligacji, kredytów. W przysz ci mo liwa obecno inwestorów instytucjonalnych (np.: OFE, TFI, EBOiR, EBI) w IP jako dawców finansowania dla PIR S.A., b udzia owców spó ek celowych w okresie funkcjonowania inwestycji MSP wnosi do PIR i BGK akcje spó ek przeznaczonych do prywatyzacji. KAPITA nadzór Polskie Inwestycje Rozwojowe S.A. KAPITA Inicjatorzy Projektów Skarb Pa stwa Projekt 1 Projekt 2 Projekt N Inwestorzy KAPITA gwarancje UG: kredyty i obligacje Banki gwarancje Finansowanie z rynku lub mi dzynarodowych instytucji finansowych 13

14 Sukces transakcji sprzeda y akcji PKO BP S.A. Zwielokrotni mo liwo ci prowadzenia akcji kredytowej Zwi kszy potencjalne jednostkowe zaanga owanie Umo liwi istotny wzrost potencja u finansowego BGK poprzez: zwi kszenie funduszy w asnych; wzrost wspó czynnika wyp acalno ci. 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 16,9% Wspó czynnik wyp acalno ci 52,6% Limit nadzorczy Minimalny poziom okre lony przez RN BGK 12% 8% 2 1,5 1 0, Potencjalne jednostkowe zaanga owanie BGK w mld z 0,473 1, ,9 Fundusze w asne BGK w mld z 5,

15 Pozyskiwanie przez BGK rodków na wzmocnienie kapita owe i finansowe Programu Inwestycje Polskie Rozpocz to niezw ocznie i b dzie realizowane stopniowo - adekwatnie do narastaj cego popytu poprzez: sprzeda akcji spó ek Skarbu Pa stwa; dokapitalizowanie BGK, które zwi ksza mo liwo ci pozyskiwania rodków ze róde zewn trznych poprzez emisj obligacji w asnych BGK, zaci ganie kredytów, w tym np. EBI; mo liwo pozyskiwania rodków na rynkach mi dzynarodowych. 15

16 Program Inwestycje Polskie - podsumowanie BGK od momentu og oszenia w tzw. drugim expose Programu Inwestycje Polskie jest aktywnie zaanga owany w jego realizacj. Sprzeda akcji PKO BP S.A. umo liwi a wsparcie du ych przedsi wzi inwestycyjnych z wykorzystaniem wszystkich oferowanych instrumentów finansowych takich jak kredyty, obligacje i gwarancje. Oferta BGK w ramach Programu Inwestycje Polskie b dzie ofert komplementarn w stosunku do oferty banków komercyjnych. BGK ma pe ni rol dostarczyciela ostatniej z otówki. Obserwuje si systematyczny wzrost zainteresowania Programem Inwestycje Polskie zarówno po stronie inwestorów krajowych i zagranicznych, jak równie mi dzynarodowych instytucji finansowych (np.: EBI, Bank wiatowy). 16

17 Instrumenty dost pne w ofercie BGK Kredyty inwestycyjne i finansowanie uzupe niaj ce Obligacje Obligacje przychodowe Gwarancje obj cia emisji obligacji Gwarancje strukturyzowane w oparciu o projekt Wy ej wymienione instrumenty s ju dost pne w ofercie Banku Gospodarstwa Krajowego i b tak e wykorzystywane w ramach realizacji Programu Inwestycje Polskie. 17

18 Po yczka PROW podstawowe zasady Po yczka na wyprzedzaj ce finansowanie po yczka udzielana ze rodków bud etu pa stwa. Sp ata po yczki tytu em zwrotu kosztów kwalifikowalnych poniesionych przez po yczkobiorc rodki z EFRROW - dokonywana jest ze rodków przekazywanych przez Agencj atnicz (ARiMR) na rachunek Po yczkobiorcy otwarty w BGK. Waluta po yczki PLN. Oprocentowanie dla ka dej transzy ci gnionej w danym kwartale kalendarzowym wynosi 0,25 stopy rentowno ci 52-tygodniowych bonów skarbowych sprzedanych na ostatnim przetargu w miesi cu poprzedzaj cym ten kwarta (np. dla po yczek uruchamianych II kwartale 2013 r. 1,12%). Prowizja 0,1% kwoty udzielonej po yczki, p atna przy uruchomieniu pierwszej transzy po yczki. Zabezpieczenie weksel w asny in blanco (JST i LGD) wraz z deklaracj wekslow oraz (dodatkowo w przypadku LGD) o wiadczenie o poddaniu si egzekucji. Bez przetargu. Zawarcie umowy po yczki w terminie miesi ca od daty z enia w BGK kompletnego wniosku. Po yczka PROW 18

19 Stan realizacji po yczek na dzie r. Liczba zawartych umów Warto zawartych umów po yczki Warto uruchomionych rodków po yczki Warto sp at rodków po yczki % sp aconych rodków po yczki ,52 mln PLN 2.195,11 mln PLN 1.916,85 mln PLN 87,32 % Po yczka PROW 19

20 Liczba umów zawartych w BGK stan na dzie r. Wielkopolskie Lubelskie Mazowieckie ódzkie Ma opolskie Dolno skie Kujawsko-Pomorskie Warmi sko - Mazurskie Podkarpackie Podlaskie Zachodniopomorskie Pomorskie Lubuskie skie wi tokrzyskie Opolskie Po yczka PROW 20

21 Warto zawartych umów po yczki stan na dzie r. Podstawowe us ugi dla gospodarki i ludno ci wiejskiej 2 141,13 mln z 77% Wdra anie lokalnych strategii rozwoju 115,46 mln z 4% Wdra anie projektów wspó pracy 2,76 mln z 0% Funkcjonowanie LGD 124,57 mln z 4% Odnowa i rozwój wsi 413,61 mln z 15% Po yczka PROW 21

22 Dzi kuj za uwag Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Zarz dzania Sprzeda tel fax