PRZEWODNIK DLA KLIENTA

Transkrypt

1 PRZEWODNIK DLA KLIENTA

2 Spis treści 1. Wstęp Instalacja oprogramowania Java Instalacja w systemie operacyjnym Pierwsze uruchomienie aplikacji Logowanie do systemu I-Bank, opis funkcji podstawowych Logowanie Informacje Zlecenia oczekujące Zlecenia odrzucone Stan konta Kolumny tabeli Książka adresowa Wzorce zleceń Polecenie przelewu Zlecenia stałe Lokaty Proces autoryzacji operacji w Banku Internetowym Informacje i pomoc techniczna... 10

3 1. Wstęp Użytkownik Systemu I-Bank będzie mógł przeprowadzać przez Internet takie operacje jak: sprawdzenie stanu rachunków, drukowanie wyciągów, realizacja przelewów (ELIXIR, SORBNET, ZUS, US, międzynarodowy), założenie zlecenia stałego, założenie i zerwanie lokaty. Korzystanie z systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne, możliwe z dowolnego miejsca na świecie, dostępne przez całą dobę i cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z Systemu jest posiadanie komputera wyposażonego w przeglądarkę stron WWW, system JAVA w wersji 1.6 minimum update 13 i dostęp do Internetu. Warto podkreślić, że w projektowaniu i budowie Systemu wykorzystano najnowszą wiedzę i technologię zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. Z usług bankowych za pośrednictwem Internetu mogą korzystać tylko klienci zarejestrowani w systemie I- Bank. Rejestrację przeprowadza uprawniony pracownik banku. Niniejszy dokument zawiera wszystkie dostępne informacje na temat używania aplikacji I-Bank do zarządzania dostępem klientów do usług bankowych za pośrednictwem sieci Internet. Zachęcamy Państwa do tego, by przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zapoznać się z treścią niniejszej dokumentacji. Przybliży to Państwu funkcjonalność systemu i zmniejszy liczbę ewentualnych wątpliwości. Równice w systemach operacyjnych i konfiguracji komputerów mogą być przyczyną tego, że wygląd okien, komunikatów oraz kolejność ich wyświetlania przez Państwa komputer - mogą różnić się od podanych w instrukcji. Instrukcja ma charakter poglądowy i jej zadaniem jest zobrazowanie standardowego przebiegu aktywacji systemu IBank oraz rozwiązanie podstawowych trudności lub wątpliwości. 2. Instalacja oprogramowania Java 2.1. Instalacja w systemie operacyjnym Prawidłowe działanie oprogramowania I-Bank wymaga, by na komputerze klienta banku był zainstalowany pakiet oprogramowania JAVA w wersji przynajmniej 1.6 update 13. Proces instalacji jest omówiony poniżej na przykładzie przeglądarki Mozilla Firefox 3.5. Uwaga. Warunkiem pełnej i kompletnej instalacji jest to, by przeprowadzający ją użytkownik miał pełne uprawnienia dostępu do komputera (uprawnienia administratora). Oprogramowanie JAVA należy pobrać ze strony java.com wpisując adres do paska adresowego przeglądarki. Program wyświetli stronę główną java.com 3

4 Należy kliknąć przycisk Na ekranie pojawi się okno: W tym miejscu należy ponownie kliknąć przycisk jak wyżej. W odpowiedzi zostanie wyświetlone okno: W oknie tym należy wybrać przycisk Zapisz plik. Komunikat umożliwia wskazanie na dysku miejsca, w którym będzie zapisany plik. Najwygodniej jest zapisać plik na Pulpicie komputera. Po zakończeniu pobierania na pulpicie pojawi się ściągnięty plik, który umożliwi przeprowadzić proces instalacji. Należy kliknąć go dwukrotnie aby rozpocząć. Program po zakończeniu instalacji wyświetli ekran podsumowujący instalację. Po tej operacji komputer jest gotowy do obsługi I-Banku Pierwsze uruchomienie aplikacji Uruchomić przeglądarkę internetową i w polu "Adres" wpisać adres oraz kliknąć na przycisk BANK INTERNETOWY.

5 3. Logowanie do systemu I-Bank, opis funkcji podstawowych 3.1. Logowanie Po wybraniu opcji logowania do systemu I-Bank na ekranie zostanie wyświetlony formularz rejestracji. Do wypełnienia są pola: - Identyfikator Użytkownika - podany na karcie rejestracyjnej klienta, wydanej klientowi przez bank, - Hasło - hasło odczytane z tejże karty rejestracyjnej. Przy wpisywaniu kodów trzeba zwrócić uwagę na wielkość wpisywanych liter. Przełączenie klawiatury w tryb wpisywania wielkich liter będzie sygnalizowane odpowiednim komunikatem. Przycisk Rejestracja uruchamia program. Po zalogowaniu się do systemu I-Bank jest wyświetlany główny widok aplikacji. Po lewej stronie ekranu jest menu programu, czyli opcje-zakładki, w których dostępne są funkcje aplikacji. Centralna część ekranu to panel informacyjno - kontrolny. Są na nim wyświetlane aktualne komunikaty przekazane przez system oraz dostępne są przyciski i odnośniki umożliwiające wykonanie operacji na koncie lub wyświetlenie dalszych informacji Informacje Tuż po zalogowaniu w panelu informacyjnym wyświetlane są wiadomości o stanie realizacji zleceń. 5

6 3.3. Zlecenia oczekujące Zlecenia wprowadzone i oczekujące na realizację przez bank zgodnie z ustawioną datą realizacji przelewu, 3.4. Zlecenia odrzucone Zlecenia wprowadzone i odrzucone z powodu braku środków do realizacji 3.5. Stan konta Wartość środków na rachunkach klienta sprawdza się w opcji Stan konta. Wyświetlana jest tabela z informacjami o rachunkach klienta z podaniem daty i godziny ostatniej aktualizacja danych.

7 3.6. Kolumny tabeli - Nazwy oraz numery rachunków dostępnych przez Internet, - Salda rachunków (salda na koniec ostatniego dnia, kiedy były księgowania na rachunku lub salda z uwzględnieniem dokumentów zaksięgowanych w dniu bieżącym), - Dostępne środki, - Historia wyświetla informacje o operacjach na danym rachunku domyślnie 30 dni wstecz lub zgodnie z ustawieniem przez klienta filtra danych, - Wyciągi - wyświetla wygenerowane na podstawie operacji na danym rachunku wyciągi domyślnie za 30 dni lub zgodnie z ustawieniem przez klienta filtra danych Książka adresowa Każde zlecenie dotyczące rachunku wiąże się z wypełnieniem formularza, którego obowiązkowym oczywistym elementem są dane adresata (odbiorcy). Wprowadzając przelew w zwykły sposób dane te wpisuje się z klawiatury. Wielokrotne wprowadzanie przelewu na ten sam rachunek oznacza powtarzanie wpisywania danych tego samego odbiorcy. Jest to czasochłonne i może prowadzić do pomyłek i dodatkowych utrudnień. Ułatwieniem dla wprowadzania danych adresata jest właśnie Książka adresowa, która jest spisem odbiorców przelewów (planowanych lub już zrealizowanych). Jeśli adresat planowanego zlecenia jest w spisie, to umieszczenie jego danych na formularzu sprowadza się do wybrania ich z listy bez konieczności wpisywania z klawiatury. Jest to wygodne i bezpieczne, a jedynym oczywistym wymaganiem jest stworzenie wpisu w Książce adresowej Wzorce zleceń Każde zlecenie na rachunku wiąże się z wypełnieniem formularza. Elementami formularzy są dane nadawcy i adresata, tytuł, kwota; na przelewach US i ZUS umieszcza się dodatkowe identyfikatory. Wprowadzając przelew w zwykły sposób każdą z tych wartości wpisuje się z klawiatury lub wybiera z listy. Wielokrotne wprowadzanie przelewu o identycznych lub bardzo podobnych danych oznacza powtarzanie wpisywania tych danych. Jest to czasochłonne i może prowadzić do pomyłek i dodatkowych utrudnień. Ułatwieniem jest wzorzec zlecenia - zapamiętany zestaw danych dla formularzy zleceń. Dzięki wzorcom tworzenie zleceń o podobnych lub identycznych danych - sprowadza się do prostej czynności wyboru wzorca z listy i ewentualnych drobnych modyfikacji. Nie ma konieczności 7

8 wpisywania danych; jest to wygodne i bezpieczne. Jedyna oczywista konieczność przy tym usprawnieniu, to uprzednie stworzenie odpowiedniego wzorca. Zapisanie nowego lub zmodyfikowanego wzorca wymaga każdorazowo autoryzacji. Jest to autoryzacja na podstawie klucza cyfrowego Polecenie przelewu W celu dokonania przelewu należy wybrać zakładkę Polecenie przelewu. Przesłanie przelewu do banku wymaga autoryzacji. Stanowi ona zabezpieczenie przed nieuczciwymi działaniami.

9 3.10. Zlecenia stałe Zlecenia stałe to przelewy wykonywane automatycznie co określony odcinek czasu. Funkcja umożliwia dodawanie nowych zleceń, podgląd oraz usunięcie zleceń już zdefiniowanych. Zapisanie nowego lub zmodyfikowanego zlecenia stałego wymaga każdorazowo autoryzacji Lokaty Opcja, która umożliwia klientowi banku samodzielne przekazywanie środków zgromadzonych na rachunku na lokatę terminową funkcjonującą w banku. 4. Proces autoryzacji operacji w Banku Internetowym Po wypełnieniu wymaganych pól (pola oznaczone gwiazdką) należy zaakceptować daną operację przyciskiem Zatwierdź. Program rozpocznie instalację bibliotek do obsługi kluczy cyfrowych. Na ekranie pojawi się okno z komunikatem: 9

10 Następnie program będzie szukał kluczy cyfrowych podłączonych do portu USB komputera. Brak klucza zostanie zasygnalizowany stosownym komunikatem. Przy poprawnym wykryciu i weryfikacji klucza cyfrowego pojawi się okno: Do formularza należy wpisać kod PIN odczytany z karty rejestracji otrzymanej z banku. Można to zrobić używając klawiatury komputera lub przy pomocy myszki wybierając znaki z klawiatury wyświetlonej na ekranie. Poprawne wpisanie kodu PIN zostanie potwierdzone odpowiednim komunikatem. 5. Informacje i pomoc techniczna W razie problemów techniczny lub zagubienia środków identyfikacji elektronicznej należy zgłosić się do najbliższej placówki banku lub zadzwonić pod numer Informacje o czynności placówek dostępne na stronie