Konkurs Wiedzy o Finansach FINANSOMANIA edycja V (rok akademicki 2018/2019) zakres tematyczny. Obszar wiodący: Planowanie finansów osobistych

Transkrypt

1 Konkurs Wiedzy o Finansach FINANSOMANIA edycja V (rok akademicki 2018/2019) zakres tematyczny Obszar wiodący: Planowanie finansów osobistych 1. Proces planowania finansów osobistych wg normy ISO 22222: istota, etapy, korzyści dla gospodarstwa domowego 2. Analiza budżetu i cash flow oraz plan finansów gospodarstwa domowego jako instrumenty planowania finansowego 3. Planowanie oszczędności i inwestycji (finansowych, nieruchomości, alternatywnych i in.) 4. Zarządzanie ryzykiem ochrona - w gospodarstwie domowym 5. Planowanie decyzji kredytowych i zarządzanie zadłużeniem 6. Zarządzanie płynnością finansową 7. Planowanie emerytalne 8. Planowanie sukcesji majątkowej 9. Znaczenie doradców finansowych w procesie planowania finansów osobistych i zapewnieniu bezpieczeństwa finansowego klientom 10. Dobrowolna certyfikacja doradców finansowych 11. Kodeksy etyki doradców finansowych 12. Rynek usług doradczych w Polsce i wysoko rozwiniętych krajach (USA, UK, kraje EU). 13. Ochrona konsumenta na rynku usług kredytowych Ustawa o kredycie konsumenckim Ustawa o kredycie hipotecznym i nadzorze nad pośrednikami kredytowymi i agentami Literatura: 1. K. Waliszewski, Doradztwo finansowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa K. Waliszewski, Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych, Wydawnictwo UE w Poznaniu, Poznań R. Milic-Czerniak (red.), Finanse osobiste. Kompetencje, narzędzia, instytucje, produkty, decyzje, Difin, Warszawa C. Bywalec, Ekonomika i finanse gospodarstw domowych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa E. Bogacka-Kisiel (red,), Finanse osobiste. Zachowania. Produkty. Strategie, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa B. Świecka, NIEWYPŁACALNOŚĆ GOSPODARSTW DOMOWYCH. Przyczyny skutki przeciwdziałanie, Difin, Warszawa A. Fesnak, Plan finansowy efekt pracy licencjonowanego doradcy finansowego w: K. Waliszewski (red.), Społeczna odpowiedzialność instytucji finansowych.

2 Perspektywa banków, pośredników i doradców finansowych, CeDeWu, Warszawa Ustawa z dnia 12 maja 2011 r. o kredycie konsumenckim 9. Ustawa z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami 10. Kodeks etyki doradców finansowych EFFP Polska 11. Zasady certyfikacji doradców finansowych przez EFFP Polska

3 Bankowość i pośrednictwo finansowe 1. Przyczyny istnienia pośredników finansowych w gospodarce. Klasyfikacja pośredników finansowych. Tradycyjne i nowoczesne teorie pośrednictwa finansowego. Modele pośrednictwa finansowego. Pośrednictwo bankowe. Model współczesnego banku. Koncepcja uniwersalnego pośrednika finansowego (UPF). A. Janc, Bank i jego miejsce w pośrednictwie finansowym okresu transformacji, Twigger, Warszawa 2004 (rozdział 1 i 2) K. Waliszewski, Model doradztwa w obszarze finansów osobistych w Polsce na tle doświadczeń międzynarodowych, Wydawnictwo UEP, Poznań 2016 (rozdział 1) 2. Ewolucja nadzoru bankowego w Polsce i UE. Nadzór mikroostrożnościowy i makroostrożnościowy. Europejska unia bankowa. Sieć bezpieczeństwa finansowego. Stabilność finansowa. A. Janc, Tendencje w obszarze regulacji instytucji funkcjonujących na rynkach finansowych w Unii Europejskiej w: G. Kotliński, K. Waliszewski (red.), Instytucje parabankowe na rynku usług bankowych w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2012 A. Hryckiewicz, Małgorzata Pawłowska, Czy nowy nadzór spełni swoje zadanie? Zmiany w nadzorze finansowym w Europie oraz ich konsekwencje dla Polski, MATERIAŁY I STUDIA, Zeszyt nr 289, Warszawa, 2013 M. Zaleska (red), Unia bankowa (rozdział 1 i 2), Difin, Warszawa 2013 M. Zaleska (red.), Europejska unia bankowa (rozdział 1 i 2), Difin, Warszawa 2015 M. Zaleska (red.), Bankowość, Beck, Warszawa 2013 (podrozdział 1.1) 3. Kapitałowe podstawy banku z uwzględnieniem bazylejskich umów kapitałowych I, II (NUK/CAD) i III (CRDIV/CRR) wraz z ich implementacją w Polsce J. Koleśnik, Adekwatność kapitałowa banku, Difin, Warszawa 2014 (rozdział 1 i 2) M. Marcinkowska, Kręte ścieżki Bazylei...czyli standardy kapitałowe banków: wczoraj, dziś i jutro, ANNALES UNIVERS ITATI S MARIAE CURIE- SKŁODOWSKA LUBLIN POLONIA, SECTIO H, VOL. XLV, , 4. Zarządzanie ryzykiem w działalności bankowej M. Zaleska (red.), Bankowość, Beck, Warszawa 2013 (podrozdział 3.1, 3.2, 3.3, 3.4) M. Iwanicz-Drozdowska (red.), Zarządzanie ryzykiem bankowym, Wydawnictwo Poltext, Warszawa 2017 (rozdział 1, 2 i 3) 5. Nowoczesne technologie w bankowości i fin-tech B. Świecka, Bankowość elektroniczna, CeDeWu, Warszawa 2010

4 W. Szpringer, Fintech konkurencja a regulacja na rynku usług finansowych w: W. Rogowski (red.), Regulacje finansowe. FinTech - nowe instrumenty finansowe resolution, Beck, Warszawa 2017 (rozdział 1) M. Czugan, Problemy otoczenia regulacyjnego rozwoju sektora fintech w: W. Rogowski (red.), Regulacje finansowe. FinTech - nowe instrumenty finansowe resolution, Beck, Warszawa 2017 (rozdział 2) Raport KNF na temat fin-tech (rozdział 1, 2 i 3) 6. Tradycyjne (standardowe) i niekonwencjonalne (nadzwyczajne) instrumenty polityki monetarnej w czasie i po kryzysie finansowym W. Przybylska-Kapuścińska, M. Szyszko (red.), Współczesna polityka pieniężna. Perspektywa XXI wieku, Difin, Warszawa 2008 (rozdział 3) 7. System ochrony instytucjonalnej (IPS) a zrzeszenia zintegrowane w sektorze bankowości spółdzielczej (IPS SGB S.A., IPS BPS S.A., Zrzeszenie Zintegrowane Polski Bank Apeksowy S.A.) Mariusz Zygierewicz, Dylematy zmian instytucjonalnych w polskim sektorze banków spółdzielczych w świetle nowych europejskich regulacji nadzorczych oraz wyników ekonomicznych sektora, Annales Universitatis Mariae Curie- Skłodowska. Sectio H, Oeconomia 4, 2014, Banki 2016, 2017, Raport Warszawskiego Instytutu Bankowości o sytuacji ekonomicznej banków (fragmenty raportu dotyczące stanu wdrażania IPS w Polsce)

5 Finanse publiczne i podatki 1. Pojęcie oraz klasyfikacja dochodów i przychodów publicznych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Pojęcie oraz klasyfikacja wydatków i rozchodów publicznych, prawo Wagnera Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Budżet państwa oraz Skarb Państwa Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Pojęcie podatku i systemu podatkowego Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Funkcje i zasady podatkowe Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Konstrukcja prawna podatku Polska, Warszawa, s Klasyfikacja podatków Polska, Warszawa, s Konstrukcja prawna podatku dochodowego od osób fizycznych Polska, Warszawa, s Uproszczone formy opodatkowania przychodów osób fizycznych Polska, Warszawa, s Konstrukcja prawna podatku dochodowego od osób prawnych Polska, Warszawa, s Międzynarodowe aspekty opodatkowania dochodu Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s Konstrukcja prawna podatku od towarów i usług Polska, Warszawa, s Podatek akcyzowy Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s Podatek od nieruchomości Litwińczuk H. (red), 2017, Prawo podatkowe przedsiębiorców, Wolters Kluwer Polska, Warszawa, s Podatki i opłaty stanowiące dochód gmin Polska, Warszawa, s

6 16. Definicja oraz klasyfikacja ceł Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Pojęcie, systematyka i funkcje opłat publicznych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Pojęcie, cechy i dopuszczalność pomocy publicznej Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Rodzaje pomocy publicznej Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s Finanse ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych Juja T. (red.), 2011, Finanse publiczne, Wydawnictwo UEP, Poznań, s

7 Ubezpieczenia 1. Historia ubezpieczeń gospodarczych 2. Funkcje i zasady ubezpieczeń 3. Umowa ubezpieczenia 4. Prawny stosunek ubezpieczenia 5. Pojęcie ryzyka, zarządzanie ryzykiem 6. Składka 7. Klasyfikacje ubezpieczeń gospodarczych 8. Ubezpieczenia obowiązkowe aspekt prawny i definicyjny 9. Wybrane rodzaje ubezpieczeń: ubezpieczenia komunikacyjne, ubezpieczenia finansowe, ubezpieczenia rolne, ubezpieczenia utraty zysku 10. Underwriting 11. Reasekuracja tradycyjna i reasekuracja finansowa 12. Rynek ubezpieczeniowy w Polsce i Europie Literatura: 1. Ronka-Chmielowiec, W.(red), 2016, Ubezpieczenia, C.H. Beck, Warszawa Rozdział 1, Rozdział Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny. (t.j. Dz. U. z 2016 r. poz. 380 z późn. zm.) Tytuł XXVII 3. Monkiewicz, J. (red.), 2010, Podstawy ubezpieczeń tom 3 Przedsiębiorstwo, Warszawa, 2003, Rozdział 4, 4. Wierzbicka, E. (Ed.). (2010). Ubezpieczenia non-life. CeDeWu. pl Wydawnictwa Fachowe., Rozdział 5, Rozdział 7 5. Orlicki, M., 2011, Ubezpieczenia obowiązkowe, Wolters Kluwer., Rozdział 3 6. Handschke, J., 2009, Polskie doświadczenie w formowaniu i rozwoju rynku ubezpieczeń wybrane aspekty. Wiadomości ubezpieczeniowe, Jęksa, Z., 1999, Ubezpieczenia majątku i zysku firmy, Rozdział 1, Rozdział 2

8 Rynki finansowe 1. Emitenci na rynku kapitałowym i rynek pierwotny Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s Organizacja rynku kapitałowego i rynek wtórny Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s Rola funduszy inwestycyjnych jako pośredników finansowych Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynki finansowe: organizacja, instytucje, uczestnicy, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2014, s Papiery wartościowe o charakterze dłużnym oraz ich analiza Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s Bartkowiak, M., Echaust, K., Instrumenty pochodne: wprowadzenie do inżynierii finansowej, MD nr 280, Wydawnictwo UEP, Poznań 2014, s Papiery wartościowe o charakterze udziałowym oraz ich analiza Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s Teoria portfela i modele rynku kapitałowego Banaszczak-Soroka, U. (red.), Rynek papierów wartościowych: inwestorzy, instrumenty finansowe i metody ich wyceny, Wydawnictwo C.H.Beck, Warszawa 2016, s Jajuga, K., Jajuga, T., Inwestycje. Instrumenty finansowe, aktywa finansowe, inżynieria finansowa, Wydawnictwo Naukowe PWN S.A., Warszawa 2012, s Instrumenty pochodne i ich wycena, w szczególności kontrakty terminowe i opcje Jajuga, K. (red.), Zarządzanie ryzykiem, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2009, s Bartkowiak, M., Echaust, K., Instrumenty pochodne: wprowadzenie do inżynierii finansowej, MD nr 280, Wydawnictwo UEP, Poznań 2014, s ,

9 Rachunkowość 1. Zasady i funkcje rachunkowości Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s , s Cechy systemu rachunkowości finansowej Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s Pojęcie źródeł pochodzenia zasobów majątkowych jednostki gospodarczej i ich klasyfikacja w rachunkowości wraz z ewidencją Gabrusewicz W., Samelak J (red.), Podstawy rachunkowości, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2011, s i Sprawozdanie finansowe jako element informacji finansowej o przedsiębiorstwie Kamela-Swoińska A. (red), Podstawy rachunkowości w teorii i praktyce, Wydawnictwo Uniwersytetu Ekonomicznego w Poznaniu, Poznań 2015, s Modele rachunku kosztów Karmańska A. (red), Rachunkowość zarządcza i rachunek kosztów w systemie informacyjnym przedsiębiorstwa, DIFIN 2006, Warszawa, s Zasady audytu zewnętrznego Gabrusewicz W., Audyt sprawozdań finansowych, Wydawnictwo PWE, Warszawa 2014, s Rola audytu wewnętrznego Herdan A., Stuss M. m., Krasodomska J., Audyt wewnętrzny jako narzędzie wspomagające efektywny nadzór korporacyjny w spółkach akcyjnych, Wydawnictwo Uniwersytetu Jagiellońskiego, Kraków 2009, s Controlling i jego narzędzia Kamela-Swoińska A. (red), Rachunkowość zaawansowana cz. III., Wydawnictwo WSHiR w Poznaniu, Poznań 2010, s