DORADCA FINANSÓW OSOBISTYCH EFG

Transkrypt

1 Studia podyplomowe na kierunku DORADCA FINANSÓW OSOBISTYCH EFG Studium zakończone Certyfikatem EFG - European Financial Guide Kierownik studiów: dr Marek Kulczycki

2 Cele studiów: Nabycie wiedzy i umiejętności praktycznych w zakresie analizy potrzeb klienta (w tym gospodarstwa domowego oraz małych i średnich przedsiębiorstw) oraz doboru produktów i instrumentów finansowych tak, aby zostały zrealizowane długookresowe cele finansowe i życiowe klienta. Atuty studiów: Korzyści z ukończenia studiów: Uczestnictwo daje możliwość jednoczesnego uzyskania dyplomu ukończenia studium podyplomowego na Uczelni Vistula oraz zdobycia prestiżowego międzynarodowego certyfikatu zawodowego, który potwierdza uzyskanie kwalifikacji i nabycie praktycznych umiejętności. Studium jest organizowane przy współpracy z Europejską Akademią Planowania Finansowego (EAFP). Jego program obejmuje m.in. materiał kursu przygotowującego do egzaminu na międzynarodowy certyfikat EFG - European Financial Guide, nadawany przez European Federation of Financial Professionals (EFFP) w Bad Homburg. Certyfikat EFG coraz częściej wymagany w krajach UE daje prawo do posługiwania się, stosowanym m.in. w krajach Unii Europejskiej i USA, tytułem Doradcy Finansowego. Gwarantuje także, iż posiadający go Doradca jest osobą wykwalifikowaną, posiadającą wiedzę na temat rynku finansowego oraz posiadającą praktyczne umiejętności, a także działającą w sposób kompetentny, uczciwy, obiektywny oraz w oparciu o zasady etyki. Zdobycie zawodu przyszłości jakim jest doradca finansowy. Dzięki staraniom EAFP oraz EFFP Polska, zawód Doradca Finansowy (kod zawodu ), z dniem 27 kwietnia 2010 roku, został umieszczony w Klasyfikacji Zawodów, zgodnie z rozporządzeniem Ministra Pracy i Polityki Społecznej w sprawie klasyfikacji zawodów i specjalności na potrzeby rynku pracy oraz zakresu jej stosowania. Rozporządzenie weszło w życie z dniem 1 lipca 2010 r. (Dz.U nr 82 poz. 537) Uzyskanie statusu jednego z najbardziej prestiżowych i najlepiej płatnych zawodów ( np. w USA i krajach Europy Zachodniej), Zdobycie, już podczas studiów, kwalifikacji potrzebnych do profesjonalnego wykonywania zawodu, których potwierdzeniem jest międzynarodowy certyfikat, Odbycie wielu zajęć i warsztatów praktycznych, które dają przewagę młodym ludziom wchodzącym na rynek pracy, Bezpośredni kontakt z wykładowcami-trenerami, którzy są specjalistami i praktykami działającymi na rynku finansowym od wielu lat, Możliwość, już podczas studiów, nawiązania kontaktów biznesowych, przydatnych w późniejszej pracy zawodowej

3 Możliwość członkostwa w Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska (EFFP), elitarnego stowarzyszenia zrzeszającego certyfikowanych doradców finansowych, Stowarzyszenie oferuje członkom wiele korzyści i przywilejów, m.in.: Zamieszczenie imienia i nazwiska na stronie internetowej Stowarzyszeniana na liście certyfikowanych doradców finansowych (wielu Klientów dzwoni do EFFP z prośbą o polecenie lub weryfikację Doradcy Finansowego EFG i EFC ), Legitymację Członkowską, ze zdjęciem i hologramami, Możliwość posługiwania się logiem Stowarzyszenia na materiałach reklamowo-informacyjnych, Możliwość posiadania znaczka Stowarzyszenia, Możliwość zamieszczenia swojej wizytówki, reklamy firmy, na stronie Stowarzyszenia, Bezpłatne uczestnictwo w konferencjach i wydarzeniach edukacyjnych organizowanych przez EFFP, Dostęp do rabatów na kursy, szkolenia, seminaria i konferencje, Możliwość używania znaku NDF, Możliwość korzystania z poczty elektronicznej : imię.nazwisko@effp.pl, Możliwość występowania na arenie krajowej kongresy, konsultacje prawne i finansowe, konferencje, itp. Możliwość występowania na arenie międzynarodowej kongresy, konsultacje prawne i finansowe, konferencje, itp. Możliwość działania w Komisjach Stowarzyszenia do spraw: standaryzacji i formalizacji zawodu, etyki, współpracy z instytucjami finansowymi, PR i Promocji oraz Produktów Finansowych. Tym samym możliwość bezpośredniego wpływu na rozwój rynku Doradztwa Finansowego, Możliwość bezpośredniego zaangażowania się w działalność Stowarzyszenia poprzez Organy Statutowe Stowarzyszenia, Możliwość dodatkowego zarabiania poprzez działalność ekspercką ŚWP, rzeczoznawcy, Przedłużenie ważności Certyfikatu bez konieczności ponownego zdawania egzaminu (godziny doszkalające). Uczestnicy: Studium adresowane jest do osób z wykształceniem wyższym, zarówno zajmujących się doradztwem finansowym, jak i zainteresowanych podjęciem pracy w doradztwie finansowym oraz pragnących zdobyć nowy zawód certyfikowanego doradcy finansowego. Zapraszamy absolwentów studiów licencjackich i magisterskich, którzy zdobyli dyplom z zakresu m. im. ekonomii, finansów i rachunkowości, prawa. Zapraszamy pośredników finansowych, pośredników nieruchomości, agentów ubezpieczeniowych, pracowników instytucji finansowych, a także osoby indywidualne chcące uzyskać nowe umiejętności.

4 Kadra dydaktyczno-naukowa Zajęcia prowadzone są przez wybitnych w swoich dziedzinach naukowców oraz praktyków, którzy od lat tworzą i wpływają na zmiany jakie mają miejsce na rynku finansowym w Polsce. Wykładowcami studium są pracownicy naukowo-dydaktyczni Akademii Finansów i Biznesu Vistula oraz specjaliści w dziedzinie doradztwa finansowego z Europejskiej Akademii Planowania Finansowego (EAFP). Praktyczny charakter studiów: Zajęcia na kierunku Doradca Finansów Osobistych EFG realizowane są w aktywnej formie. Program zawiera zajęcia teoretyczne i praktyczne. Zajęcia wzbogacone są o case studies, które rozwijają umiejętności zawodowe. Informacje ogólne: Zajęcia na studiach rozpoczynają się dwa razy w roku. Termin rozpoczęcia uzależniony jest od liczby słuchaczy, którzy będą stanowić grupę kształceniową. Studia trwają dwa semestry w trybie niestacjonarnym. Zajęcia dydaktyczne odbywają się co dwa tygodnie w ramach dwudniowych, weekendowych sesji zajęciowych w godzinach od 09:00 do 17:00. Wszystkie zajęcia są prowadzone w kampusie Akademii Finansów i Biznesu Vistula ul. Stokłosy 3

5 Rekrutacja na studia: Przyjęcia na studia podyplomowe w Akademii Finansów i Biznesu odbywają się według kolejności zgłoszeń. Kandydaci na studia podyplomowe składają następujące dokumenty: kwestionariusz zgłoszeniowy umowa o studiowaniu oryginał lub odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych II stopnia ksero dowodu osobistego (oryginał do wglądu i poświadczenia kopii) 2 fotografie (37x52 mm) potwierdzenie wpłaty wpisowego Dokumenty należy składać w Centrum Studiów Podyplomowych, ul. Stokłosy 3, pok. 118 Opłaty: Przy zapisie na studia podyplomowe kandydaci wnoszą jednorazową opłatę wpisowego w wysokości 200,00 zł. Czesne za studia wynosi 4800,00 zł Czesne może być wniesione jednorazowo lub semestralnie w dwóch ratach: 2450,00 I rata płatna przed rozpoczęciem studiów 2450,00 II rata płatna przed rozpoczęciem drugiego semestru. Wpłaty nr konta: Bank Zachodni Kontakt: Centrum Studiów Podyplomowych Akademii Finansów i Biznesu Vistula Elżbieta Szuper tel Dorota Cakar tel dr Marek Kulczycki m.kulczycki@vistula.edu.pl studiapodyplomowe@vistula.edu.pl

6 Program: Lp. Temat Liczba godzin Zawartość merytoryczna 1 Podstawy planowania finansowego. 2 Podstawy makroekonomii. Polityka gospodarcza. Polityka finansowa. Zajęcia realizowane przez wykładowców Uczelni Vistula 3 Obszary niepewności w gospodarstwie domowym oraz MŚP. 4 Produkty ubezpieczeniowe dla gospodarstw domowych oraz MŚP 5 Rynek ubezpieczeń zdrowotnych 4 a) Dlaczego potrzebujemy planu finansowego? b) Czym jest planowanie finansów osobistych? c) Rola doradcy finansowego w planowaniu finansowym. 16 a) Podstawy makroekonomii b) Cykle koniunktury gospodarczej c) Cele i instrumenty polityki gospodarczej Państwa d) Cele i instrumenty polityki finansowej Państwa Polityka fiskalna Polityka Banku Centralnego Finanse UE 2 a) Analiza i identyfikacja ryzyk: a. zgon członka rodziny, b. niezdolność do zarobkowania, c. choroba, d. wypadek, e. odpowiedzialność cywilna, f. ochrona prawna, g. substancja mieszkaniowa, h. samochody, i. inne. b) Kontrola ryzyka c) Finansowanie ryzyka d) Ustalenie potrzeb ubezpieczeniowych w zakresie a i, wyliczanie wielkości pokrycia ubezpieczeniowego, wariantowość rozwiązań e) Inne obszary niepewności w gospodarstwie domowym oraz MŚP 4 a) Grupy produktów ubezpieczeniowych i ich funkcje b) Ustalenie potrzeb w zakresie ubezpieczeń c) Zasady doboru produktów ubezpieczeniowych d) Pisemne uzasadnienie złożonej Klientowi rekomendacji produktów ubezpieczeniowych 2 a) Rynek opieki medycznej b) Prywatne ubezpieczenia zdrowotne c) Fakty z rynku opieki zdrowotnej d) Perspektywy rynku ubezpieczeń zdrowotnych w Polsce

7 6 Regulacje prawne rynku finansowego i elementy prawa cywilnego 7 Przepisy prawa podatkowego wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej 8 Uwarunkowania procesu inwestowania 4 a) Podstawy porządku prawnego w Polsce i Europie Akty prawa krajowego Prawo Wspólnotowe b) Przepisy prawne dotyczące zawierania i realizacji umów Warunki skuteczności umów Rodzaje umów c) Transakcje zawierane w miejscach publicznie dostępnych, np. w drzwiach i ogólne warunki handlowe d) Prawodawstwo w zakresie usług finansowych e) Odpowiedzialność dotycząca Doradcy Finansowego 8 a) Porównanie opodatkowania podatkiem dochodowym osób fizycznych na zasadach ogólnych z opodatkowaniem zryczałtowanym podatkiem dochodowym od przychodów ewidencjonowanych i zryczałtowanym podatkiem dochodowym w formie karty podatkowej b) Warunki i zasady łącznego opodatkowania małżonków podatkiem dochodowym od osób fizycznych oraz preferencyjne zasady opodatkowania osób samotnie wychowujących dzieci c) Procedury przyznawania ulg w spłacie zobowiązań podatkowych oraz umarzania zaległości podatkowych d) Opodatkowanie zbycia nieruchomości stanowiących majątek prywatny podatkiem dochodowym od osób fizycznych e) Opodatkowanie spadków i darowizn czynniki wpływające na wysokość obciążenia podatkowego f) Projektowane zmiany w modelu opodatkowania nieruchomości system katastralny i podatek ad valorem. Wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej gospodarstw domowych oraz małych i średnich przedsiębiorstw. Obciążenia publiczne dochodów i majątku. Rodzaje podatków. Wsparcie Państwa w zakresie tworzenia majątku (kumulacji kapitału). 4 a) Determinanty zachowań inwestycyjnych (strategie inwestowania, okres inwestowania, finanse behawioralne) b) Ocena ryzyka inwestowania (instrumenty finansowania, rodzaje finansowania, zasady planowania)

8 10 Inwestowanie w nieruchomości i ich finansowanie 11 Analiza finansowa gospodarstw domowych i podmiotów gospodarczych 12 Bilans i analiza bilansu w gospodarstwie domowym 13 Rola systemu emerytalnego w planowaniu finansów osobistych 4 1. Inwestowanie w nieruchomości a) Cechy zakupu nieruchomości umowa kupna- sprzedaży przeniesienie własności b) Księga wieczysta znaczenie księgi wieczystej działy ksiąg wieczystych c) Szanse i ryzyka wynikające z użytkowania nieruchomości obciążenie nieruchomości roszczenia i zobowiązania cechy rynku nieruchomości 2. Finansowanie nieruchomości a) Plan finansowania, części składowe planu finansowania b) Instrumenty finansowania pożyczki hipoteczne długi obciążające nieruchomość kredyty zakładowe inne instrumenty finansowania c) Pomoc Państwa w finansowaniu nieruchomości 4 a) Pozyskiwanie środków finansowych (samofinansowanie, finansowanie dłużne, finansowanie zewnętrzne własne) b) Analiza finansowa podmiotów c) Podstawowe wskaźniki oceny d) Porównanie finansowej efektywności: kredyt i leasing 4 a) Bilans gospodarstwa domowego b) Wpływy i wydatki gospodarstwa domowego a) Wskaźniki oceny 4 b) Świadczenia w zakresie ubezpieczeń emerytalnorentowych: Emerytura Renta z tytułu niezdolności do pracy Renta rodzinna Dodatek pielęgnacyjny Dodatek do renty rodzinnej dla sieroty zupełnej Zasiłek pogrzebowy c) Ewolucja systemów emerytalnych System repartycyjny Systemy kapitałowe d) Zasady wypłat i dekumulacji e) Polski system emerytalny ( I Filar, OFE, PPE, IKE, IKZE, polisy ubezpieczeniowe) f) Praktyczne obliczanie wysokości emerytur

9 14 Kalkulator finansowy jako narzędzie pracy doradcy finansowego 15 System software'owy wykorzystywane w pracy doradcy finansowego 16 Kompetencje psychologiczne doradcy finansowego w obsłudze klienta Zajęcia realizowane przez wykładowców Uczelni Vistula 17 Komunikacja międzykulturowa 12 a) Obecna i przyszła wartość pieniądza b) Rozliczenia związane ze spłatą długów c) Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych d) Transakcje leasingowe e) Obliczanie rentowności i wskaźniki rentowności papierów wartościowych notowanych na giełdzie f) Plan finansowania i plan spłaty (umorzenia/ amortyzacji) a) Kalkulator finansowy jako narzędzie pracy Doradcy Finansowego 8 a) Arkusz kalkulacyjny Excel w pracy doradcy finansowego b) Program Doradca Finansowy- narzędzie do tworzenia planów finansowych 16 Program zajęć- VISTULA 8 Program zajęć- VISTULA Zajęcia realizowane przez wykładowców Uczelni Vistula 18 Elementy etyki 4 a) Zasady etyczne obowiązujące Certyfikowanego Doradcę Finansowego: 1. Uczciwość 2. Poufność 3. Obiektywność 4. Neutralność 5. Kompetencja 6. Profesjonalizm b) Zasady życia społecznego (uczestnictwo, solidarność zawodowa, dobro społeczne, ochrona środowiska). 19 Egzamin na Certyfikat EFG 3 Wprowadzenie do Stowarzyszenia EFFP- 15 min Suma 121 Przeprowadzenie egzaminu na Certyfikat EFG min

10 Centrum Studiów Podyplomowych Akademii Finansów i Biznesu Vistula w Centrum Studiów Podyplomowych Akademii Finansów i Biznesu Vistula ul. Stokłosy Warszawa (150 m od stacji Metro Stokłosy) tel lub