Profesjonalne Doradztwo kluczem do zdrowych finansów

Transkrypt

1 Profesjonalne Doradztwo kluczem do zdrowych finansów uropejska Federacja Doradców Finansowych POLSKA

2 O nas uropejska Federacja Doradców Finansowych Polska (EFFP Polska) to jedyne w Poslce niezależne stowarzyszenie międzynarodowe działające na rzecz rozpowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu Doradcy Finansowego. FFP Polska powstała w 2007 roku jako organizacja partnerska niemieckiej uropejskiej Federacji Profesjonalistów Finansowych z siedzibą w Bad Homburg. Federacja zrzesza obecnie ponad 250 członków. Certyfikaty FFP Polska posiada już ponad 2000 osób z całej Polski. uropejska Federacja Doradców Finansowych Polska jest oficjalnym partnerem, organizacją akredytowaną i zrzeszoną w ramach FECIF (Europejska Federacja Doradców i Pośredników Finansowych). Jesteśmy reprezentantem idei FECIF w Polsce, w zakresie doradztwa finansowego. Zasady Etyczne Wolą uropejskiej Federacji Doradców Finansowych jest dążenie do utworzenia profesjonalnego i etycznego standardu zawodowego dla Doradcy Finansowego w Europie. Zasady etyczne uropejskiej Federacji Doradców Finansowych określają cechy postawy osobistej i zawodowej, jakich oczekuje się od osób posiadających nasz Certyfikat. Członkowie uropejskiej Federacji Doradców Finansowych są zobowiązani do przedstawienia, na życzenie klienta, zasad etycznych oraz do wyjaśnienia znaczenia tych zasad. W 2010 roku dzięki staraniom FFP Polska na listę zawodów Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej wpisano zawód Doradcy Finansowego pod numerem filarów etycznych naszego Stowarzyszenia to: Uczciwość Poufność Obiektywność Neutralność Kompetencja Profesjonalizm

3 Kim jest Doradca Finansowy? Doradca Finansowy, według FECIF (The European Federation of Financial Advisers and Financial Intermediaries), to wszechstronnie wykształcony specjalista, którego celem jest ochrona majątku i bezpieczeństwo finansowe Klienta, poprzez analizę jego potrzeb, dobór produktów do realizacji celów finansowych, zapewnienie płynności finansowej oraz przygotowanie Klienta do skorzystania z usług instytucji finansowej. Doradca Finansowy nie jest Pośrednikiem Finansowym. Stowarzyszenie czynnie uczestniczy we wszelkich inicjatywach i przedsięwzięciach, którym bliska jest idea edukacji społeczeństwa, w zakresie nie tylko planowania i zarządzania finansami osobistymi ale również standaryzacji zawodu Doradcy Finansowego. Ważne jest też określenie jego roli informacyjnej, edukacyjnej i doradczej, mającej na celu bezpieczeństwo finansowe społeczeństwa. W tym celu EFFP Polska bierze udział w pracach Grupy Roboczej ds. ISR przy Ministerstwie Gospodarki, programie Krajowych Ram Kwalifikacji czy też Radzie Rozwoju Rynku Finansowego. Głównym założeniem FFP Polska jest gwarantowanie Konsumentom, iż Certyfikowany Doradca Finansowy działa w najlepszym interesie klienta, ochraniając jego majątek. Podstawowym celem FFP Polska, poza budowaniem wspólnoty zawodowej, jest popularyzowanie usług Doradcy Finansowego i wyznaczenie roli zawodu na rynku finansowym.

4 Nasze projekty Certyfikacja uropejska Federacja Doradców Finansowych Polska jest jedynym w Polsce niezależnym Stowarzyszeniem nadającym certyfikaty dla przyszłych ekspertów i Doradców Finansowych. Certyfikat jest potwierdzeniem praktycznej wiedzy z zakresu ekonomii ze szczególnym naciskiem na praktyczne zastosowanie matematyki finansowej i etyki. Certyfikaty gwarantują, że posiadająca je osoba jest wykwalifikowana, działającą w sposób kompetentny uczciwy i obiektywny. Te międzynarodowe dokumenty dają prawo do posługiwania się na terenie Unii Europejskiej, tytułami: Eksperta Finansowego, Doradcy Finansowego i Planera Finansowego.

5 Certyfikaty EFG i EFC są jedynymi w Polsce dokumentami, które zobowiązują Doradcę Finansowego do przestrzegania standardów etycznych. Zakres tematyczny egzaminów na certyfikat EFG, EFC i EFP

6 Świadectwo Wiarygodności Produktu Finansowego Jednym ze sztandarowych programów EFFP POLSKA jest Świadectwo Wiarygodności Produktów Finansowych. W dzisiejszych czasach, kiedy na rynku mamy niezliczone ilości kolejnych produktów finansowych, za którymi stoją: umowy, regulaminy, ogólne warunki ubezpieczenia, procedury i charakterystyki, Klientowi trudno jest czytać każdorazowo te wielostronicowe dokumenty i zarazem wyłapywać z nich wszystkie niuanse. Zadaniem Świadectwa Wiarygodności Produktu jest wskazanie wiarygodności produktu, z którego zamierza skorzystać Klient lub który jest elementem procesu doradztwa finansowego. Podstawowymi kryteriami przy ocenie usługi i produktu finansowego są: zrozumiałość zapisów w umowach poziom precyzji zdefiniowanych pojęć (brak dowolności interpretacji) zgodność zapisów z obowiązującymi zapisami prawa możliwość wpływania Klienta na treść (zawartość) zapisów umowy uczciwość intencji dostawcy produktu przy formułowaniu zapisów umowy Więcej o projektach EFFP Polska znajdą Państwo na stronie internetowej:

7 Doradca Finansowy - zawód przyszłości To najnowszy projekt naszego Stowarzyszenia. Według raportu Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej z I kwartału 2011 roku. Doradca Finansowy, to najbardziej deficytowy zawód. Oznacza to, że liczba ogłoszeń kilkukrotnie przekracza liczbę chętnych do pracy. Z drugiej strony Ekonomiści są w pierwszej 10- tce najbardziej zagrożonych bezrobociem absolwentów uczelni wyższych. To właśnie ich potrzebują firmy Doradztwa Finansowego. FFP Polska realizuje projekt promocji zawodu Doradcy Finansowego poprzez udział w studenckich targach pracy, współpracę z kołami naukowymi czy też biurami karier. Działania te mają umożliwić młodym ludziom poznanie zawodu już na studiach, a także otrzymanie certyfikatu FFP Polska.

8 uropejska Federacja Doradców Finansowych POLSKA tel. +48 (0) tel ul. Słowicza 16, Warszawa, fax. (22) Nr konta: NORDEA BANK POLSKA KRS numer: NIP: REGON: Nasi Partnerzy: