Wydział Ekonomii. Kierunek: Finanse i rachunkowość. Specjalność: Doradztwo finansowe. Tryb studiów: stacjonarne, niestacjonarne.

Transkrypt

1 Wydział Ekonomii Kierunek: Finanse i rachunkowość Specjalność: Doradztwo finansowe Tryb studiów: stacjonarne, niestacjonarne Studia II stopnia Opis specjalności Podstawowym celem kształcenia na specjalności Doradztwo finansowe jest przekazanie studentom wiedzy z obszaru planowania i doradztwa finansowego dla klientów indywidualnych, przedsiębiorstw i instytucji sektora publicznego. Szczególny nacisk położono na praktyczny wymiar wszystkich przedmiotów specjalnościowych, zarówno obowiązkowych, jak i do wyboru. Przyczyną utworzenia specjalności były przemiany zachodzące w obszarze regulacji unijnych i polskich dotyczących deregulacji zawodów finansowych (transze I i II doradca podatkowy, agent i broker ubezpieczeniowy/reasekuracyjny, usługi księgowe i plany dalszej deregulacji makler papierów wartościowych, doradca inwestycyjny i agent firmy inwestycyjnej), a także coraz większa różnorodność instytucji i instrumentów finansowych i brak lub niedobór specjalistycznej wiedzy finansowej wśród podmiotów sektora prywatnego (przedsiębiorstwa, gospodarstwa domowe) i publicznego (jednostki samorządu terytorialnego i spółki komunalne, inne jednostki sektora finansów publicznych). Podmioty te potrzebują specjalisty-konsultanta, który wspomoże podejmowanie ich decyzji finansowych, czyli szeroko rozumianego doradcy finansowego. Utworzenie specjalności jest również odpowiedzią na potrzeby rynku pracy i wynika z obserwacji trendów i tendencji na tym rynku dla absolwentów kończących studia na kierunkach finansowo-rachunkowych. Zawód doradcy finansowego został wpisany na listę zawodów w 2010 r. i należy do czołówki najbardziej deficytowych profesji w Polsce. Wiedza i umiejętności Szczególną umiejętnością, jaką powinien nabyć absolwent specjalności Doradztwo finansowe jest analiza i ocena oferty różnych instytucji finansowych. Absolwent formułuje cele finansowe przedsiębiorstw, osób fizycznych i instytucji, analizuje koszty i korzyści wynikające z wykorzystania poszczególnych produktów i usług finansowych. Absolwent potrafi przygotować długookresowe plany finansowe, rozwiązuje problemy związane z wyborem oferty instytucji finansowych, przygotowaniem umowy i przeprowadzeniem operacji z zakresu szeroko rozumianej obsługi finansowej osób fizycznych, przedsiębiorstw i instytucji. Absolwent przygotowuje osobiste plany finansowe uwzględniając sytuację, cele i możliwości konsumenta, a także potrafi uświadomić klientowi zagrożenia wynikające z konkretnych zapisów umów oraz uświadamia konsumentom ich prawa. Absolwent dba o aspekty etyczne działalności doradcy finansowego, uwzględniając możliwy konflikt interesów pomiędzy potrzebami klienta a korzyściami własnymi i zwraca przede wszystkim

2 szczególną uwagę na dopasowanie proponowanych usług do rzeczywistych potrzeb klienta. Poszczególne moduły kształcenia specjalnościowego pozwalają na wyróżnienie wielu płaszczyzn doradztwa, w których będzie kształcony student tej specjalności m.in.: doradztwo w obszarze planowania finansów gospodarstw domowych, doradztwo bankowe, doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw, doradztwo inwestycyjne, doradztwo i strategie podatkowe, doradztwo emerytalne, doradztwo w zakresie analizy produktów ubezpieczeniowych i zarządzania ryzykiem, doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie projektów publiczno-prywatnych, doradztwo w zakresie budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich. Uzupełnieniem kształcenia w obszarach poszczególnych specjalizacji doradztwa finansowego będzie przekazanie studentom wiedzy z innych obszarów pomocniczych względem doradztwa finansowego (prowadzenie biura rachunkowego, czytanie wskaźników makrofinansowych, bancassurance, risk management, finansowania eksportu i psychologii inwestowania). Obszary tematyczne z wybranymi przedmiotami Doradztwo finansowe dla klientów indywidualnych (doradztwo bankowe; planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych, inwestycje emerytalne, doradztwo i strategie podatkowe, analiza produktów ubezpieczeniowych, doradztwo inwestycyjne). Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw (doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw, doradztwo i strategie podatkowe, doradztwo bankowe, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich, analiza produktów ubezpieczeniowych). Doradztwo finansowe dla instytucji (doradztwo w projektach publiczno-prywatnych, doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego, doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich). Regulacja, standaryzacja i etyka zawodu doradcy finansowego (regulacja i standaryzacja i zawodu doradcy finansowego, etyka zawodu doradcy finansowego). Czynności i funkcje dodatkowe związane z doradztwem finansowym (usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych, psychologia inwestowania, finansowe instrumenty wspierania eksportu, makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków, risk manager).

3 Profil absolwenta Student specjalności Doradztwo finansowe otrzyma wiedzę teoretyczną i praktyczną, przygotowującą do wykonywania czynności wchodzących w skład szeroko rozumianego pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego, w tym w szczególności w zakresie rozpoznania celów i potrzeb finansowych różnych grup klientów klienta indywidualnego, korporacyjnego i instytucjonalnego, a także zaproponowania najlepszych metod osiągnięcia tych celów. Typowe miejsce pracy absolwentów specjalności Doradztwo finansowe są następujące: instytucje finansowe banki, zakłady ubezpieczeń, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, otwarte fundusze emerytalne, spółki leasingowe i faktoringowe, fundusze poręczeniowe i pożyczkowe, niebankowe instytucje pośrednictwa kredytowego, finansowego i doradztwa finansowego, indywidualna praktyka gospodarcza jako niezależnego doradcy finansowego dla klientów indywidualnych lub przedsiębiorstw, spółki konsultingu gospodarczego i finansowego, agent lub broker ubezpieczeniowy, analityk finansowy, makler papierów wartościowych, osoba prowadząca usługowo księgi rachunkowe. Absolwenci specjalności mogą również kontynuować naukę na studiach podyplomowych, w tym prowadzonych przez UEP związanych z doradztwem finansowym, pośrednictwem finansowym i zarządzaniem finansami prywatnymi klientów indywidualnych i przedsiębiorstw, także zarządzaniem finansami podmiotów sektora publicznego. Absolwenci specjalności mogą specjalizować się w wybranym obszarze doradztwa finansowego uzyskując stosowane licencje np.: w zakresie doradztwa inwestycyjnego czy podatkowego poprzez samokształcenie i przygotowanie do egzaminów państwowych w zakresie wymaganym przepisami prawa. Absolwenci chcący specjalizować się w doradztwie finansowym dla osób fizycznych i gospodarstw domowych będą mieli możliwość zdobycia certyfikatów kolejnych stopni kwalifikacyjnych niezależnego doradcy finansowego wydawanych przez Europejską Federację Doradców Finansowych (EFFP, European Federation of Financial Proffesionals) z siedzibą w Bad Homburg, za pośrednictwem Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska (EFFP Polska) z siedzibą w Warszawie lub certyfikat doradcy bankowego private banking/wealth management wydawany przez EFPA Europe (European Financial Planning Association) reprezentowanej w Polsce przez Fundację na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego EFPA Polska działającą przy Warszawskim Instytucie Bankowości w Warszawie.

4 Dane kontaktowe Koordynator specjalności dr Krzysztof Waliszewski Katedra Pieniądza i Bankowości Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu Al. Niepodległości Poznań Collegium Altum, p tel krzysztof.waliszewski@ue.poznan.pl Więcej informacji o warunkach rekrutacji na studia stacjonarne i niestacjonarne:

5 PLANY STUDIÓW STUDIA STACJONARNE II STOPNIA Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 Etyka gospodarcza A Finanse publiczne A E 3 Makroekonomia II A E Rok I Semestr 1 Semestr 2 ECTS W C E ECTS W C E 4 Polityka gospodarcza A Polityka pieniężna A E 6 Polityka społeczna A Wnioskowanie statystyczne A E 8 Finanse samorządu terytorialnego B E 9 Prawo bankowe B Prawo ubezpieczeniowe B Portfel inwestycyjny B E 12 Rachunek kosztów B E Etyka zawodu doradcy finansowego Analiza produktów ubezpieczeniowych Przedmiot specjalnościowy do wyboru C C E C Seminarium magisterskie C Razem w semestrze Razem w roku akademickim Ilość egzaminów w roku akademickim 8

6 Lp. Przedmioty Blok Wymiar Międzynarodowe stosunki gospodarcze Europejski system pieniężny Finanse i rachunkowość banku A Rok II Semestr 3 Semestr 4 ECTS W C E ECTS W C E B E B Matematyka finansowa B E 5 Nadzór finansowy B Ordynacja podatkowa i prawo dewizowe B E 7 Rachunkowość zarządcza B E 8 Standardy sprawozdawczości finansowej B Rynek ubezpieczeń B Zarządzanie instytucjami kredytowymi B E 11 Doradztwo bankowe C E Doradztwo i strategie 12 C podatkowe 13 Doradztwo inwestycyjne C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Przedmioty ogólne do wyboru C C Seminarium magisterskie C Wykład w języku obcym 17 D[C] do wyboru Razem w semestrze Razem w roku akademickim Ilość egzaminów w roku akademickim 6

7 Lp. Blok C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 2 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw Doradztwo w projektach publiczno-prywatnych Doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego Inwestycje emerytalne 30 3 semestr 3 1 Planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych Pośrednictwo ubezpieczeniowe i bancassurance Makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków Finansowe instrumenty wspierania eksportu 30 3 semestr 4 1 Regulacja i standaryzacja zawodu doradcy finansowego Usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych Doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich Risk manager Psychologia inwestowania 30 3 Blok C Przedmioty ogólne do wyboru Lp. Nazwa przedmiotu semestr 3 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Spekulacje giełdowe Dyskryminacja w sferze publicznej i zawodowej Polityka gospodarcza okresu transformacji Praca i migracje zarobkowe w Europie Procesy demograficzne w państwach UE Rynek instrumentów pochodnych Strategia rozwoju samorządu terytorialnego Transformacja, integracja i globalizacja gospodarcza we współczesnym świecie Ubezpieczenia na życie i programy emerytalne Zajęcia otwarte 30 3 semestr 4 1 Gospodarka finansowa banków Nurty i zagadnienia filozofii współczesnej Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce żywnościowej Rozwój człowieka w organizacji Współczesne systemy medialne Zachowanie konsumentów teoria i praktyka Zajęcia otwarte 30 3

8 Lp. Blok D(C) Przedmioty do wyboru w języku obcym Nazwa przedmiotu wymiar godzinowy Punkty ECTS język angielski 1 African Countries in International Relations Economics of Happiness International Development Policy International Financial Institutions International Tax Planning Introduction to Time Series Analysis Investments in commodities Managerial Skills Personal and Commercial Insurance 30 3 język francuski 10 Analyse économique L'Etat et politiques publiques 30 3 język niemiecki 12 Beschäftigung und Migration in Europa 30 3

9 STUDIA NIESTACJONARNE II STOPNIA Lp. Przedmioty Blok Wymiar 1 Etyka gospodarcza A Finanse publiczne A E 3 Makroekonomia II A E Rok I Semestr 1 Semestr 2 ECTS W C E ECTS W C E 4 Polityka gospodarcza A Polityka pieniężna A E 6 Polityka społeczna A Wnioskowanie statystyczne A E Finanse samorządu 8 B E terytorialnego 9 Prawo bankowe B Prawo ubezpieczeniowe B Portfel inwestycyjny B E 12 Rachunek kosztów B E Etyka zawodu doradcy finansowego Analiza produktów ubezpieczeniowych Przedmiot specjalnościowy do wyboru C C E C Seminarium magisterskie C Razem w semestrze Razem w roku akademickim Ilość egzaminów w roku akademickim 8

10 Lp. Przedmioty Blok Wymiar Międzynarodowe stosunki gospodarcze Europejski system pieniężny Finanse i rachunkowość banku A Rok II Semestr 3 Semestr 4 ECTS W C E ECTS W C E B E B Matematyka finansowa B E 5 Nadzór finansowy B Ordynacja podatkowa i prawo dewizowe B E 7 Rachunkowość zarządcza B E 8 Standardy sprawozdawczości finansowej B Rynek ubezpieczeń B Zarządzanie instytucjami kredytowymi B E 11 Doradztwo bankowe C E Doradztwo i strategie 12 C podatkowe 13 Doradztwo inwestycyjne C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Przedmioty ogólne do wyboru C C Seminarium magisterskie C Wykład w języku obcym 17 D[C] do wyboru Razem w semestrze Razem w roku akademickim Ilość egzaminów w roku akademickim 6

11 Lp. Blok C Przedmioty specjalnościowe do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 2 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Doradztwo finansowe dla przedsiębiorstw Doradztwo w projektach publiczno-prywatnych Doradztwo w zakresie tworzenia budżetu zadaniowego Inwestycje emerytalne 18 3 semestr 3 1 Planowanie finansów osobistych, edukacja i ochrona konsumenta na rynku usług finansowych Pośrednictwo ubezpieczeniowe i bancassurance Makroekonomiczna analiza finansowa dla praktyków Finansowe instrumenty wspierania eksportu 18 3 semestr 4 1 Regulacja i standaryzacja zawodu doradcy finansowego Usługowe prowadzenie ksiąg rachunkowych Doradztwo w zakresie funduszy i projektów europejskich Risk manager Psychologia inwestowania 18 3 Lp. Blok C Przedmioty ogólne do wyboru Nazwa przedmiotu semestr 3 wymiar godzinowy punkty ECTS 1 Spekulacje giełdowe Dyskryminacja w sferze publicznej i zawodowej Polityka gospodarcza okresu transformacji Praca i migracje zarobkowe w Europie Procesy demograficzne w państwach UE Rynek instrumentów pochodnych Strategia rozwoju samorządu terytorialnego Transformacja, integracja i globalizacja gospodarcza we współczesnym świecie Ubezpieczenia na życie i programy emerytalne 18 3 semestr 4 1 Gospodarka finansowa banków Nurty i zagadnienia filozofii współczesnej Przedsiębiorstwo we współczesnej gospodarce żywnościowej Rozwój człowieka w organizacji Współczesne systemy medialne Zachowanie konsumentów teoria i praktyka 18 3

12 Lp. Blok D(C) Przedmioty do wyboru w języku obcym Nazwa przedmiotu wymiar godzinowy Punkty ECTS język angielski 1 African Countries in International Relations Economics of Happiness International Development Policy International Financial Institutions International Tax Planning Introduction to Time Series Analysis Investments in commodities Managerial Skills Personal and Commercial Insurance 30 3 język francuski 10 Analyse économique L'Etat et politiques publiques 30 3 język niemiecki 12 Beschäftigung und Migration in Europa 30 3