Dlaczego warto zostać Certyfikowanym Doradcą Finansowym?

Transkrypt

1 Dlaczego warto zostać Certyfikowanym Doradcą Finansowym? Korzyści dla Doradcy Potwierdzenie kwalifikacji dla wykonywania zawodu przyszłości jakim jest doradca finansowy- kod zawodu , Doradca finansowy jest jednym z najbardziej prestiżowych i najlepiej płatnych zawodów na Świecie, Zdobycie kwalifikacji potrzebnych do profesjonalnego wykonywania zawodu, których potwierdzeniem są uzyskane międzynarodowe certyfikaty, Budowanie długoterminowych relacji z Klientem poprzez profesjonalne i etyczne doradztwo, Możliwość członkowstwa w Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska.

2 Korzyści z członkowstwa w EFFP Dlaczego warto zostać Certyfikowanym Doradcą Finansowym? Zamieszczenie nazwiska na liście Certyfikowanych Doradców, na stronie (wielu Klientów dzwoni do nas z prośbą o weryfikację Doradcy Finansowego EFG i EFC oraz prawdziwości certyfikatu), Legitymacje Członkowskie, ze zdjęciem i hologramami potwierdzającymi ważność dokumentu, Możliwość posługiwania się logiem Stowarzyszenia na materiałach reklamowo-informacyjnych, Możliwość posiadania znaczka Stowarzyszenia, Możliwość zamieszczenia swojej wizytówki, reklamy firmy, na stronie Stowarzyszenia, Możliwość używania znaku NDF, Możliwość korzystania z poczty elektronicznej: imię.nazwisko@effp.pl, Bezpłatne uczestnictwo w konferencjach i wydarzeniach edukacyjnych organizowany przez EFFP Polska lub EAFP Polska, Dostęp do rabatów na kursy, szkolenia, seminaria i konferencje, Możliwość występowania na arenie krajowej oraz międzynarodowej kongresy, konsultacje prawne i finansowe, konferencje, itp. Możliwość działania w Komisjach Stowarzyszenia do spraw: standaryzacji i formalizacji zawodu, etyki, współpracy z instytucjami finansowymi, PR i Promocji oraz Produktów Finansowych. Możliwość bezpośredniego wpływu na rozwój rynku Doradztwa Finansowego, Możliwość bezpośredniego zaangażowania się w działalność Stowarzyszenia poprzez Organy Statutowe Stowarzyszenia, Możliwość dodatkowego zarabiania poprzez działalność ekspercką Świadectwo wiarygodności Produktów, rzeczoznawcy, Przedłużenie ważności Certyfikatu bez konieczności ponownego zdawania egzaminu (godziny doszkalające). Str. 2

3 Korzyści dla Klienta Certyfikowany doradca finansowy dba o ochronę interesów klienta, Działa w imieniu i na rzecz Klienta, Jest zobowiązany do pracy w oparciu o zasady etyki (podpisuje kodeks etyki), Legitymuje się potwierdzoną wiedzą na temat rynku finansowego, Nieustannie dokształca się i podnosi swoje kwalifikacje (zobowiązuje go do tego przedłużenie ważności certyfikat) Potrafi dokonać obiektywnego doboru produktów finansowych dla realizacji celów klienta, a nie własnych czy instytucji finansowych, Nawiązuje z Klientem długookresowe relacje oparte na wzajemnym zaufaniu, Posiada umiejętności pozwalające doradzać Klientowi jak planować i ochraniać swój majątek, Przygotowuje Klienta do kontaktu z instytucją finansową, głównie przy zakupie produktów finansowych, Pozostaje pod nadzorem EFFP Polska (Europejskiej Federacji Doradców Finansowych), do której zgłosić się może każda osoba w celu sprawdzenia certyfikowanego doradcy finansowego. Profesjonalne doradztwo kluczem do zdrowych finansów Str. 3

4 Dlaczego warto zostać Certyfikowanym Doradcą Finansowym? Korzyści dla firmy Dzięki standardom EFFP Polska, firma jest instytucją rozpoznawalną jako profesjonalna, uczciwa i działająca w oparciu o Kodeks Etyki, Wdrożenie do firmy standardów zachodnio europejskich w zakresie doradztwa finansowego i planowania finansów osobistych, Firma działała w imieniu i na rzecz Klienta, Firma działa w oparciu o CSR Społeczną Odpowiedzialność Biznesu, Możliwość nadania firmie znaku NDF (w przypadku gdy większość pracowników posiadałaby certyfikaty ), Możliwość uzyskania Świadectwa Wiarygodności Produktu Finansowego, Nawiązywanie długookresowych relacji z Klientem, Zwiększenie ilości powracających Klientów, Zwiększenie zaufania do firmy i jej pracowników, Zwiększenie prestiżu firmy na rynku, Wzmocnienie przewagi konkurencyjnej firmy, Zwiększenie wiarygodności wśród partnerów biznesowych, Efektem pośrednim zwiększenie sprzedaży, Zwiększenie potencjału ekonomicznego firmy, Rozwój potencjału pracowniczego, Motywowanie pracowników do stałego dokształcania się i podnoszenia swoich kwalifikacji. Dzięki współpracy z EFFP Polska możliwość udziału pracowników w konferencjach, kongresach, pisania do gazet i portali internetowych a tym samym. Str. 4

5 Karta umiejętności Umiejętność analizowania potrzeb Klienta i doboru produktów finansowych do realizacji celów finansowych i życiowych Klienta (na poziomie EFG) Umiejętność tworzenia planu finansowego dla Klienta (ok lat) w oparciu i europejskie i światowe standardy planowania finansowego (na poziomie EFC), Umiejętność praktycznej obsługi kalkulatora finansowego: Renty kapitałowe umiejętność liczenia zagadnień związanych z wypłacaniem rent Porównywanie efektów lokat i funduszy inwestycyjnych Porównywanie efektów lokat przy różnych okresach kapitalizacji Wyliczenie oprocentowania na podstawie lokaty efektów Określenie czasu trwania lokaty Określenie wysokości lokaty, aby uzyskać założony wynik Finansowy Porównywanie efektów lokat i funduszy inwestycyjnych Obliczanie rat równych, oprocentowania, czasu trwania oraz odsetek od całości kredytu Obliczanie wartości kapitału bazowego i odsetek Obliczanie kwoty pozostałej do spłacenia Dzisiejsza wartość nabywcza przyszłej kwoty Przyszły nominalny ekwiwalent dzisiejszej wartości nabywczej Cash flow Praktyczna znajomość procesów optymalizacji podatkowej i ich zastosowania. Praktyczna znajomość regulacji prawnych rynku finansowego oraz elementów prawa cywilnego oraz umiejętność ich zastosowania. Praktyczna znajomość funkcjonowania rynku prywatnej i państwowej opieki medycznej. W tym umiejętność praktycznego doboru produktów i ubezpieczeń medycznych zgodnych z potrzebami klienta. Makroekonomia umiejętność odniesienia się do danych makroekonomicznych w doborze najbardziej optymalnych rozwiązań dla klienta. Mikroekonomia - umiejętność odniesienia się do danych z zakresu mikroekonomii w doborze najbardziej optymalnych rozwiązań dla klienta. System emerytalny umiejętność doradzania w zakresie optymalizacji oszczędności emerytalnych z wykorzystaniem wszystkich rozwiązań na rynku. Fundusze inwestycyjne i giełda papierów wartościowych- umiejętność doradzania w zakresie produktów inwestycyjnych dla potrzeb klienta. Etyka w biznesie doradzanie klientowi w zakresie zabezpieczenia majątku i zapewnienia realizacji celów finansowych. Stosowanie się do zasad uczciwości, poufności, obiektywności i przejrzystości. Str. 5

6 Europejska Federacja Doradców Finansowych EFFP Polska ul. Słowicza Warszawa KRS numer: NIP: REGON: tel.: tel. kom.: