STUDIUM EFP European Financial Planner Certyfikowany Planer Finansowy

Transkrypt

1 STUDIUM EFP European Financial Planner Certyfikowany Planer Finansowy I w Polsce edycja na Certyfikowanego Planera Finansowego STUDIA PODYPLOMOWE (STUDIUM) OBJĘTE CERTYFIKACJĄ European Federation of Financial Professionals (EFFP) W listopadzie zostanie uruchomiona I edycja Studium EFP European Financial Planner. Po raz pierwszy w Polsce rozpocznie się Studium przygotowujące do najwyższego stopnia Certyfikacji EFFP. KTO MOŻE APLIKOWAĆ NA STUDIUM EFP? W Studium mogą brać udział osoby, które uzyskały Certyfikat EFFP II stopnia - EFC European Financial Consultant, posiadają wykształcenie średnie i minimum 5 lat pracy zawodzie lub wykształcenie wyższe. Osoby ze średnim wykształceniem biorące udział w studium po zakończeniu otrzymują certyfikat zawodowy Planera Finansowego EFP. Natomiast osoby legitymujące się wyższym wykształceniem oprócz międzynarodowego certyfikatu zawodowego Planera Finansowego EFP uzyskują świadectwo ukończenia studiów podyplomowych. Studia organizowane są przy współpracy z Wyższą Szkołą Bankową we Wrocławiu. Na zajęcia podczas Studium składa się: ZAKRES MERYTORYCZNY STUDIUM EFP część teoretyczna ( ok. 20% zajęć), której celem jest wprowadzenie do tematu oraz przypomnienie zagadnień omawianych podczas Studium EFC, część praktyczna (ok. 80% zajęć), której celem jest doskonalenie i poszerzanie umiejętności planowania finansowego. Zajęcia zorganizowane będą głownie w formie warsztatów, pracy indywidualnej i grupowej, analizy przypadków, dyskusji oraz sesji pytań i odpowiedzi. Podczas tych zajęć uczestnicy omawiać będą konkretne przypadkami klientów.

2 Studium EFP obejmuje następujące działy: I. Matematyka finansowa. Zastosowanie kalkulatora finansowego- warsztat.- 8 h Studium obejmuje zaawansowane analizy statystyczne oraz wyliczanie wartości pieniądza w czasie. Uzyskanie tej wiedzy jest niezbędne do osiągnięcia sukcesu na dalszych etapach studium oraz do zdania końcowego egzaminu pisemnego na Certyfikat EFP. Studenci będą rozwijać umiejętności posługiwania się kalkulatorem finansowym, którego podstawy zdobyli podczas kursów/studium EFG i EFC. Podczas studium będą ćwiczone takie umiejętności obsługiwania kalkulatora( szczególnie w zakresie inwestycji finansowych), które są konieczne aby w pełni zrozumieć sytuację finansową klienta i przedstawić odpowiednie rekomendacje. Studenci zostaje dopuszczony do dalszych modułów studiów po opanowaniu w dostatecznym stopniu umiejętności posługiwania się kalkulatorem finansowym. Na zakończenie zajęć z matematyki finansowej odbędzie się egzamin, którego zdanie jest warunkiem uczestnictwa w dalszych modułach. II. Zasady analizy i wnioskowania- elementy logiki. Logika koncentruje się na analizowaniu zasad rozumowania oraz pojęć z nimi związanych z wykorzystaniem sformalizowanych oraz uściślonych metod i narzędzi matematyki. Planer finansowy powinien znać metody logicznego badania sensowności twierdzeń i sprawdzania poprawności rozumowań. Ponadto powinien doskonalić umiejętności samodzielnego wnioskowania. III. Planowanie finansowe- 24 h Podczas zajęć studenci zostaną wprowadzeni do zaawansowanych zasad procesu planowania finansowego, analizy przypadków oraz będą przygotowywani do wykonania pracy dyplomowej. Wskazane zostaną najlepsze praktyki i kierunki rozwoju doradztwa finansowego na rynkach polskich i zagranicznych. Zajęcia obejmują omówienie każdej z pięciu dziedzin planowania finansowego: ubezpieczenia, inwestycje, planowanie emerytalne, podatki, nieruchomości oraz zasady analizy sytuacji finansowej klienta, finansowanie gospodarstw domowych i MSP. Planowanie finansowe obejmuje również zagadnienia etyki zawodowej doradcy finansowego. IV. Przepisy prawne i regulacje w usługach finansowych.- 16 h Podczas zajęć zostaną omówione najważniejsze przepisy prawne wykorzystywane w pracy doradcy finansowego. Zostaną przybliżone również funkcje, cele i regulacje instytucji finansowych w kraju i za granicą, szczególnie w UE. Istotną częścią zajęć będzie także zapoznanie studentów z ochrona i prawami konsumentów. Omawiane zagadnienia prawne poparte będą praktycznymi przykładami.

3 V. Ekonomia- 8 h Zajęcia zawierają przypomnienie wiadomości z poziomu EFC oraz zawansowaną wiedzę z zakresu polityki finansowej, pieniężnej i gospodarczej w kraju i na świecie. Szczegółowo omówiony zostanie wpływ czynników mikro i makroekonomicznych na finanse gospodarstw domowych i MŚP. VI. Ubezpieczenia.- 8h Zajęcia obejmują zasady zarządzania ryzykiem w gospodarstwach domowych, kwestie związane z ubezpieczeniami na życie, ubezpieczeniami zdrowotnymi, inwalidztwa a także ubezpieczeniami majątkowymi i od odpowiedzialności cywilnej. Istotne będzie omówienie kluczowych i krytycznych elementów we wszystkich typach zawieranych umów. kładzie nacisk na umiejętności: porównywania produktów, analizy potrzeb klienta i pomocy klientowi w wyborze najbardziej odpowiedniego produktu. VII. Inwestycje.-24h Zajęcia przygotowują do umiejętności definiowania i analizowania parametrów inwestycji klienta oraz poznania mechanizmów potrzebnych do opracowania portfela inwestycyjnego klienta. Analiza parametrów klienta obejmuje ocenę tolerancji ryzyka, horyzont czasowy, kwestie podatkowe, płynność finansową a także obawy i problemy dywersyfikacji portfela klienta. Zajęcia obejmują analizę akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych, ubezpieczeń opartych na inwestycji, kontraktów terminowych, opcji, inwestycji alternatywnych, inwestycji w nieruchomości, rzeczowych aktywów trwałych. VIII. Podatki.-16 h Zajęcia określają jak istotne są podatki oraz optymalizacja podatkowa w planowaniu finansowym. Istotą zajęć będzie dyskusja na temat podstaw opodatkowania dochodu indywidualnego, konsekwencje podatkowe dla firm, planowanie podatkowe związane z nabyciem nieruchomości, planowanie podatkowe związane z inwestycjami oraz planowanie podatkowe dla rodziny. IX. Planowanie spadkowe. Plany sukcesji.- 8 h Ta część Studium obejmuje praktyczną wiedzę( prawną i podatkową) z zakresu budowy planów finansowych dostosowanych do wykorzystania w rodzinie lub firmie Klienta. Zawiera elementy kilku działów prawa oraz uczy połączenia określonych typów rozwiązań prawnych z produktami finansowymi. Całość zakończona jest praktycznymi warsztatami, których celem jest praktyczne ćwiczenia nabytych na szkoleniu umiejętności.

4 X. Planowanie emerytalne.-8 h Studium obejmuje określenie problemów związanych z przejściem na emeryturę i zapewnieniem odpowiednich rozwiązań finansowych i prawnych, które pozwolą na realizację potrzeb klienta w okresie emerytury. Omówienie aktualnego systemu emerytalnego. Przegląd instrumentów dostępnych na rynku (IKZE/IKE, PPE) oraz omówienie strategii emerytalnych. Ta część studium zawiera także zagadnienia związane ze świadczeniami pracowniczymi. XI. Nieruchomości.-16 h Program zawiera szczegółową analizę rynku nieruchomości. Omówione zostaną możliwości finansowania nieruchomości oraz inwestowanie w nieruchomości. Planowanie i zarządzanie nieruchomościami a także kwestie opodatkowania nieruchomości są jednym z najważniejszych elementów planu finansowego. Częścią tego procesu jest przeanalizowanie posiadanych przez klienta nieruchomości pod względem parametrów, m.in.: finansowanie, dziedziczenie, powiernicy, zaufania beneficjentów, darowizn. XII. Narzędzia informatyczne wykorzystywane w planowaniu finansowym.- 16 h Studenci będą nabywać umiejętności praktycznego posługiwania się nowoczesnymi narzędziami wykorzystywanymi w planowaniu finansowy. XIII. Umiejętności interpersonalne wykorzystywane w doradztwie finansowym.- 8 h Budowa relacji z klientem przy sporządzaniu planu finansowego. XIV. Warsztat- sporządzanie planu finansowego -16 h Warsztat, który krok po kroku prowadzi do rozwoju umiejętności sporządzenia profesjonalnego planu finansowego - co zawiera plan finansowy, wywiad z klientem, techniki prawidłowego wywiadu, przełożenie informacji zebranych w wywiadzie na konkretne punkty planu finansowego, analiza przypadków, przedstawianie fragmentów planu finansowego na forum grupy i ekspertów, itd. XV. Seminarium dyplomowe.-16 h Zajęcia z promotorem grupy mające na celu konsultację zagadnień, problemów, przypadków, które student napotyka podczas przygotowywania pracy dyplomowej. Program studium zgodny jest z procesem planowania finansowego oraz międzynarodowymi standardami planowania finansowego.

5 KADRA DYDATKTYCZNA Zajęcia prowadzone są przez wykładowców krajowych i zagranicznych, z doświadczeniem w budowaniu planów finansowych dla osób indywidualnych, gospodarstw domowych oraz przedsiębiorstw. Prowadzący zajęcia w Europejskiej Akademii Planowania Finansowego to najlepiej wykwalifikowani specjaliści oraz praktycy z doświadczeniem akademickim, Certyfikowani trenerzy. Zajęcia praktyczne koncentrują się głównie na doskonaleniu umiejętności budowania profesjonalnych planów finansowych dla klientów. Uczestnicy studium doskonalą również umiejętności kontaktu z klientem, ustalania jego profilu, analizy sytuacji finansowej klienta i diagnozy jego potrzeb finansowych przy wykorzystaniu nowoczesnych narzędzi informatycznych. PLANER FINANSOWY EFP Planer Finansowy EFP posiada kompleksową znajomość funkcji produktów finansowych oraz warunków funkcjonowania na rynku polskim i Unii Europejskiej, posiada umiejętności doboru produktów do realizacji planu finansowego klienta (poprzez wykorzystanie odpowiednich metod wyceny produktów, budowy wariantów rozwiązywania problemów, stawianie właściwych hipotez i trafny dobór kryteriów optymalizacji). Jest wykwalifikowanym specjalistą w zakresie finansów i planowania finansowego zarówno dla gospodarstw domowych jak i klientów biznesowych. Certyfikowany Planer Finansowy EFP potrafi: sporządzić profesjonalny, długoterminowy plan finansowy obejmujące wszystkie parametry planowania finansowego (dla klienta indywidualnego oraz biznesowego), monitorować i modyfikować plan finansowy wraz ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi i sytuacją klienta, zbudować długoterminową współpracę z klientem, opartą na wzajemnym zaufaniu. EGZAMIN NA CERTYFIKAT EFP Po pierwszym bloku tematycznym Wprowadzenie do planowania finansowego- studenci podchodzą do egzaminu cząstkowego z matematyki finansowej. Zaliczenie egzaminu jest warunkiem dopuszczającym studenta do dalszych etapów studium.

6 Po zakończeniu wszystkich zajęć Studium kończy się właściwym egzaminem na Certyfikat EFP. Egzamin składa się z 2 części: egzamin pisemny i egzamin ustny (obrona pracy dyplomowej. EGZAMIN PISEMNY Egzamin trwa 120 min i składa się ze 100 pytań testowych jednokrotnego wyboru pytań stanowią zadania z matematyki finansowej. Kolejne to pytania sprawdzające wiedzę teoretyczną zdobyta podczas zajęć. Po zdanym egzaminie słuchacze przystępują do obrony pracy dyplomowej. EGZAMIN USTNY- OBRONA PRACY DYPLOMOWEJ Egzamin ustny to obrona pracy dyplomowej. Podczas studium studenci zdobywają wiedzę i umiejętności potrzebne do sporządzenia profesjonalnego planu finansowego dla konkretnego klienta. Sporządzony plan finansowy jest pracą dyplomową. Podczas egzaminu ustnego następuje obrona pracy dyplomowej. ORGANIZACJA STUDIUM: 1. ilość godzin zajęć: czas trwania : 2 semestry listopad/czerwiec 3. zajęcia odbywają się 1 raz lub 2 razy w miesiącu przez 3 dni (piątek, sobota, niedziela) 4. forma zajęć: wykłady, ćwiczenia, warsztaty, opracowania typu case study, konsultacje CENNIK Cena studium wynosi zł brutto od osoby. Cena obejmuje: przeprowadzenie zajęć ok.190 godz. dydaktycznych, konsultacje z wykładowcami, wyposażenie Uczestników w materiały dydaktyczne, korzystanie z kalkulatorów finansowych Hewlett Packard, egzamin na Certyfikat (jedna dodatkowa poprawka w cenie), wydanie Certyfikatu w Bad Homburg i przesłanie do Polski, obrona prac dyplomowych, wydanie dyplomu ukończenia studiów podyplomowych, przerwy kawowe.