Opis modułu NSO rozszerzenia asist o sprawozdania obowiązkowe dla NBP i BFG maj 2011 Wszelkie prawa zastrzeżone. Dokument może być reprodukowany lub przechowywany bez ograniczeń tylko w całości. W przeciwnym przypadku, żadna część niniejszego dokumentu, nie może być reprodukowana ani przetwarzana w jakikolwiek sposób elektroniczny, fotograficzny, mechaniczny i inny oraz nie może być przechowywana w jakiejkolwiek bazie danych bez pisemnej zgody GPM SYSTEMY sp. z o.o.
1. Wstęp Zarządzenie Prezesa NBP nr 7/2011 wprowadza nowe wymagania odnośnie formatu sprawozdań kierowanych do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Prezentowany opis dotyczy rozbudowania aplikacji asist o pakiet nowych sprawozdań, dzięki któremu obsługa całej sprawozdawczości obowiązkowej dla NBP i BFG, w szczególności wszystkich raportów opartych o schematy XML będzie prowadzona w aplikacji asist. asist rozbudowany o moduł NSO z obsługą BFG zapewnia obsługę 10 dodatkowych sprawozdań. Raporty te są elementem obowiązkowej sprawozdawczości Państwa Banku do NBP oraz BFG. Przygotowywanie ich w znanej i sprawdzonej aplikacji ograniczy nakłady czasu i pracy poświęcane na te zadania. Główne korzyści Wszystkie raporty, w tym sprawozdawczość do BFG, przygotowywane są zgodnie z bieżącymi wymaganiami regulatora w wymaganych przez niego formatach. Przygotowywanie sprawozdań wygląda analogicznie jak sprawozdań COREP i FINREP, co znacznie zwiększa wygodę pracy. asist gwarantuje, że wygenerowane sprawozdanie będzie miało wymagany format. Sprawozdania są uzgadniane szybciej, dzięki weryfikacji danych w oparciu o reguły sprawdzające zgodność wewnątrz sprawozdania. Zachowana jest spójność sprawozdań dzięki regułom weryfikującym zgodność danych pomiędzy różnymi sprawozdaniami np. WEBIS vs PD, itd. Moduły funkcjonalne (m.in. moduł reguł, moduł mapowania danych, moduł analiz) mogą być wykorzystywane w zakresie wszystkich sprawozdań. Dane dotyczące całego zakresu przygotowywanych sprawozdań są przechowywane w jednej bazie danych, co ułatwia ich przeglądanie i analizowanie. GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 2
2. Sprawozdania NSO z obsługą BFG w aplikacji asist Sprawozdania WEBIS, FINREP i COREP są najbardziej pracochłonnymi sprawozdaniami. Jednocześnie, albo właśnie dlatego, banki wyposażone są w odpowiednie narzędzia do wspomagania przygotowywania tych sprawozdań. Przygotowywane przy pomocy systemów do sprawozdawczości raporty uzyskuje się od razu w wymaganym przez regulatora formacie, co sprawia, że proces przygotowywania takich raportów zajmuje mniej czasu i jest mniej pracochłonny. Poza wymienionymi w pierwszym akapicie sprawozdaniami banki zobowiązane są do przygotowywania kilkunastu stosunkowo prostych sprawozdań. Sporządzenie każdego z nich z osobna nie stanowi problemu. Jednak konieczność wielokrotnego powtarzania tego samego cyklu działań (sporządzenie, zweryfikowanie, przesłanie) nawet w przypadku prostych sprawozdań wymaga istotnego nakładu pracy. Dodatkowo wymaganie dotyczące formatu sprawozdań przekazywanych do BFG sprawiło, że od czerwca 2011, przygotowanie raportów będzie jeszcze trudniejsze. Na potrzeby niniejszego opracowania, aby uniknąć opisowego określania całej grupy sprawozdań wszystkie wymienione w Tabeli 1. [str. 7] sprawozdania nazywane będą POZOSTAŁYMI SPRAWOZDANIAMI OBLIGATORYJNYMI lub tylko POZOSTAŁYMI SPRAWOZDANIAMI. MODUŁ NSO BFG miesięcznie format: XML BFG BFG półroczne format: XML REZ. OBOW. NBP - miesięcznie PD F1 NBP - kwartalnie FINREP COREP FOŚG BFG roczne format: XML Pieniądz Elektronicz. Oszustwa NBP - półroczne F7 WEBIS BILANS PŁATNICZY Opłata roczna rozl. międzyoddziałowe Rysunek 1 GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 3
Moduł NSO z obsługą BFG 3. asist wraz z modułem NSO z obsługą BFG Proponowane rozwiązanie zakłada systemowe podejście do obsługi POZOSTAŁYCH SPRAWOZDAŃ OBLIGATORYJNYCH poprzez zastosowanie jednolitego środowiska przetwarzania danych sprawozdawczych. Tym ym jednolitym środowiskiem jest asistasist skuteczne, sprawdzone przez Państwa w praktyce, narzędzie obecnie wykorzystywane wyk do sprawozdań COREP i FINREP. Wprowadzenie słowników opisujących opisuj POZOSTAŁE SPRAWOZDANIA do asist zapewnia możliwość moż zastosowania w procesie sprawozdawczym wszystkich ju już dostępnych ępnych funkcjonalno funkcjonalności, m.in.: badania wewnętrznej wewn spójności sprawozdań, generowania sprawozdań sprawozda do BFG w nowym wymaganym, od czerwca 2011 formacie, automatycznego wyliczania wy sprawozdań z wcześniej niej przygotowanych danych, walidacji skrośnych skro np. COREP i sprawozdanie BFG Takie rozwiązanie radykalnie odmienia odmieni proces sprawozdawczy oraz zmniejsza nakłady czasu i pracy przeznaczane do tej pory na przygotowanie i weryfikację sprawozdań. Pozwala la wykorzystać już posiadane przez pracowników umiejętności obsługi obsł asist oraz usystematyzować obsługę wszystkich raportów zgodnie z cyklem sprawozdawczym asist. Rysunek 2 GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 4
Przedstawione na poprzedniej stronie rozwiązanie umożliwia moduł NSO z obsługą BFG, rozszerzający funkcjonalność aplikacji asist. W module tym można wygenerować 10 sprawozdań, a jednego użyć jako sprawozdania referencyjnego. Sprawozdania referencyjne nie są generowane za pomocą asist, są wprowadzane do aplikacji w celu sprawdzenia poprawności oraz wyliczenia wartości w pozostałych sprawozdaniach. Umożliwiają to reguły kontrolne i formuły oparte na powiązaniach między raportami, np. WEBIS-PD Rozbudowanie aplikacji asist o moduł NSO z obsługą BFG umożliwia prowadzenie całego procesu sprawozdawczego w ramach jednej aplikacji, dzięki temu: sprawozdania są generowane zgodnie z wymogami NBP i BFG, dane są przechowywane w jednej bazie danych, walidacja sprawozdań jest zautomatyzowana, informacje zawarte w sprawozdaniu są spójne wewnątrz raportu oraz między różnymi raportami. asist z modułem NSO z obsługą BFG zapewnia kompleksową obsługę procesu sprawozdawczości obowiązkowej. Umożliwia przygotowanie, weryfikację oraz wygenerowanie sprawozdań zgodnych z wymogami regulatorów. Należą do nich: - FINREP, - COREP, - POZOSTAŁE SPRAWOZDANIA OBLIGATORYJNE [wymienione w Tabeli 1]. W zakres rozszerzenia wchodzą dwa rodzaje sprawozdań: Sprawozdania obligatoryjne Sprawozdania referencyjne SPRAWOZDANIA OBLIGATORYJNE Moduł NSO zapewnia możliwość sporządzenia i wygenerowania 10 sprawozdań obligatoryjnych zgodnie z wymogami regulatora. SPRAWOZDANIA REFERENCYJNE Dodatkowo do asist można wczytywać sprawozdania referencyjne w celu weryfikacji poprawności danych. Obecnie lista sprawozdań referencyjnych obejmuje tylko sprawozdanie WEBIS. W Module NSO gotowe sprawozdania referencyjne można wgrać do aplikacji asist w celu uzgodnienia innych sprawozdań zgodnie z wymogami regulatora. asist umożliwia przygotowanie sprawozdania referencyjnego WEBIS, ale wymaga to odrębnego modułu do pełnej obsługi sprawozdania. GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 5
Tabela 1 Lista sprawozdań OBLIGATORYJNYCH wchodzących w skład pakietu NSO z obsługą BFG LP Sprawozdanie Częstość Uwagi Podstawa prawna 1 BFG Miesięczne Załącznik 5 wzory1 Załącznik 6 wzory 1 Załącznik 7 wzory 1 Zarządzenie 7/2011 Prezesa NBP Format XML określony przez BFG 2 FOŚG Półroczne Podstawa obliczania FOŚG Załącznik 1 Format XML określony przez BFG 3 OBFG Roczne Opłata roczna BFG Załącznik 3 Format XML określony przez BFG 4 F1 Miesięczne i elektronicznej 5 PD Miesięczne Sprawozdanie miesięczne tabelaryczne, przy czym raporty PD001-003 są na każdy dzień miesiąca; PD000 jest raportem zbiorczym PD000, PD001, PD002, PD003 Zarządzenie 7/2011 Prezesa NBP Zarządzenie 7/2011 Prezesa NBP załącznik nr 6 do Uchwały Nr 23/2003 DZU 16_03 SPRAWOZDANIE NA POTRZEBY NBP DZU 20_04 DZU 09_05 Interfejs elektroniczny RO 6 RMO Półroczne Załącznik 5 rozliczenia międzyi wewnątrzoddziałowe 7 RO (rezerwa obowiązkowa) Miesięczne Deklaracja rezerwy obowiązkowej liczona w oparciu o PD zgodnie ze wzorem w Uchwale oraz elektronicznej. 8 F7 Kwartalnie F7 LICZBA PROWADZONYCH RACHUNKÓW i elektronicznej 9 OSZ Kwartalnie Załącznik 3 Oszustwa w zakresie rozliczeń pieniężnych Załącznik 4 Zarejestrowane próby przeprowadzenia i przeprowadzone operacje zmierzające do naruszenia lub obejścia przepisów prawa albo reguł uczciwego obrotu 10 KP Kwartalnie Załączniki 1,2,3 Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 23 kwietnia 2004 r. Uchwała 13/2004 Zarządu NBP załącznik 15 Uchwała Nr 23/2003 DZU 16_03 Uchwała Nr 23/2003 DZU 16_03 z dnia 25 lipca 2003 r. Zmieniona Uchwałą Nr 10/2004 z 19. Lutego 2004 Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 2003 r. Tabela 2 Lista sprawozdań REFERENCYJNYCH wchodzących w skład pakietu NSO z obsługą BFG LP Sprawozdanie Częstość Uwagi Podstawa prawna 1 WEBIS miesięczne Sprawozdanie WEBIS wczytywane do asist w celu zweryfikowania sprawozdań PD, F1 i PEGAZ Zgodnie z nową Uchwałą obowiązującą od kwietnia 2010 r. GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 6
Korzyści Moduł nie wymaga instalacji żadnego nowego oprogramowania. Pracownicy na co dzień korzystają z aplikacji asist, w związku z czym przygotowanie w niej nowych sprawozdań odbywa się naturalnie, bez przyuczania do obsługi aplikacji. Wdrożenie pakietu nowych sprawozdań jest natychmiastowe. Mają Państwo pewność technicznej i formalnej poprawności przesyłanych do NBP i BFG raportów. Cała sprawozdawczość obowiązkowa jest realizowana za pomocą sprawdzonego w praktyce, w Państwa Banku, rozwiązania. W sprawach technicznych oraz związanych z organizacją prezentacji prosimy o bezpośredni kontakt: Piotr Malczak Prezes Zarządu mob. +48 515 128 933 email: Piotr.Malczak@gpm-systemy.com GPM SYSTEMY sp. z o.o. ul. Kiemliczów 9/4 54-513 Wrocław tel. +48 504 207 613 / +48 515 128 933 adres email: info @ gpm-systemy.com http://gpm-systemy.com GPM SYSTEMY http://asist.net.pl strona 7