Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Październik 2014 r.
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Październik 2014 2 Subfundusz UniAkcje Dywidendowy UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał zysku dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestowania w akcje spółek dywidendowych z regionu Europy-Środkowo Wschodniej. Dobry zysk dla inwestorów poszukujących inwestycji o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym i akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Październik 2014 3 UniAkcje Dywidendowy solidny grunt dla owocnych inwestycji Szanse Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa również dla rynek akcji. Europejski Bank Centralny w 4 kwartale planuje uruchomić działania mające na celu pobudzenie akcji kredytowej dla małych i średnich przedsiębiorstw i tym samym pobudzić gospodarkę strefy euro. W październiku Rada Polityki Pieniężnej obniżyła stopy procentowe do poziomu 2%. W związku z ujemną stopą inflacji, możliwe są dalsze obniżki. Historycznie niskie stopy sprzyjały rynkowi akcji. Wobec rentowności np. polskich obligacji rządowych na poziomie poniżej 2,80%, wielkość dywidend wypłacanych przez spółki o najwyższej stopie dywidendy wahającej się od 4,27% do 9,62% (na 12.09) jest atrakcyjna dla inwestorów. Cele inwestycyjne Union Investment TFI w 2014 r. dla subfunduszy akcyjnych to 8-15%. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Październik 2014 4 UniAkcje Dywidendowy trwa sezon dorodnych zysków Stopa dywidendy za ostatnie 12m w %brutto 10,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Polskie spółki o najwyższej stopie planowanej do wypłaty dywidendy w 2014 r. Źródło: Bloomberg, Opracowanie własne, dane na 12.09.2014 (wyliczenia na podstawie cen bieżących z dnia 12.09.2014 r.)
UniAkcje Dywidendowy trwa sezon dorodnych zysków Październik 2014 5 Zmiana wartości funduszu od 06.2013r. 15% 10% 5% 0% -5% -10% cze 13 wrz 13 gru 13 mar 14 cze 14 wrz 14 UniAkcje Dywidendowy Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,33% 3,71% 9,68% 10,51% - - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2014
Październik 2014 6 UniAkcje Dywidendowy dywidenda dostępna dla każdego Korzyści dla Inwestora: Inwestycje w akcje wyselekcjonowanych, najlepszych spółek regularnie wypłacających dywidendę. Solidne firmy o stabilnych fundamentach, które zachowują konkurencyjność rynkową nawet w niepewnych czasach. Wypłacane przez spółki dywidendy - dodatkowe obok potencjalnego zwrotu z cen akcji, źródło zysku subfunduszu. Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu gospodarek regionu Europy Środkowo- Wschodniej. Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych na innych rynkach akcji Europy Środkowo-Wschodniej zwiększa potencjalny zysk subfunduszu. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-dywidendowy.pdf
Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse W październiku Rada Polityki Pieniężnej obniżyła stopy procentowe do poziomu 2%. Wobec ujemnej stopy inflacji, potencjalnie słabszego od zakładanego tempa wzrostu gospodarczego i niskich stóp procentowych w strefie euro, możliwe są dalsze obniżki. Europejski Bank Centralny w 4 kwartale 2014 r. planuje uruchomić program mający na celu pobudzenie kredytowania wśród małych i średnich przedsiębiorstw strefy euro. Takie działanie powinno zwiększyć popyt na obligacje, w tym korporacyjne. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach, a spadające stopy mogą dodatkowo je obniżać. Powoli przyśpieszająca gospodarka i niska, a nawet chwilowo ujemna inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2014 r. to 3-3,5%. Październik 2014 7
Październik 2014 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 8 Korzyści dla Inwestora To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subfunduszu. Za ostatnie 12 miesięcy subfundusz osiągnął stopę zwrotu na poziomie 3,12% (dane na 13.10.2014). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
UniLokata więcej niż depozyt bankowy 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,30% 0,85% 1,66% 3,10% 8,14% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2014 Październik 2014 9 lut 12 mar 12 maj 12 cze 12 sie 12 wrz 12 lis 12 sty 13 lut 13 kwi 13 maj 13 lip 13 sie 13 paź 13 gru 13 sty 14 mar 14 kwi 14 cze 14 sie 14 wrz 14 Zmiana wartości funduszu od 02.2012r. UniLokata Benchmark UniLokata
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk. Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 3,58% (dane na 13.10.2014). Październik 2014 10 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku 20% 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% Październik 2014 11 2% 0% sty 10 lut 10 kwi 10 maj 10 lip 10 sie 10 paź 10 gru 10 sty 11 mar 11 kwi 11 cze 11 lip 11 wrz 11 lis 11 gru 11 lut 12 mar 12 maj 12 lip 12 sie 12 paź 12 lis 12 sty 13 lut 13 kwi 13 cze 13 lip 13 wrz 13 paź 13 gru 13 sty 14 mar 14 maj 14 cze 14 sie 14 wrz 14 Zmiana wartości funduszu od 01.2010r. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,34% 0,90% 1,76% 3,57% 2,49% 16,15% 49,75% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2014
Bonusy inwestycyjne Klienci indywidualni Październik 2014 Bonus inwestycyjny okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu 12 Subfundusz UniObligacje Aktywny Dla kogo? Okazja dla inwestorów zainteresowanych zdywersyfikowanym portfelem dłużnym, którzy chcą korzystać na kontynuacji trendu wzrostowego na obligacjach i akceptują umiarkowane ryzyko. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Październik 2014 13 UniObligacje Aktywny maksymalne wykorzystanie potencjału rynku długu przy umiarkowanym ryzyku Szanse W październiku Europejski Bank Centralny utrzymał stopy procentowe na bardzo niskim poziomie 0,05%. Natomiast Rada Polityki Pieniężnej w odpowiedzi na niską inflację i spowolnienie w tempie wzrostu gospodarczego obniżyła stopy procentowe do poziomu 2%. Możliwe są dalsze obniżki. Możliwa kontynuacja hossy na rynku obligacji. Wzrosty cen obligacji hiszpańskich i włoskich pociągają za sobą popyt na obligacje regionu Europy Środkowo- Wschodniej. Po burzliwym początku roku, zwłaszcza dla rynków wschodzących, rynek obligacji mocno zyskał. Po wrześniowo-październikowych zawirowaniach obligacje znów zaczęły mocno drożeć. Dla inwestorów unikających ryzyka rynku akcji, realną alternatywą wobec depozytów bankowych i funduszy pieniężnych pozostają fundusze dłużne. Korekty na rynku obligacji mogą być dobrą okazją do inwestowania, zwłaszcza w aktywnie zarządzane fundusze dłużne.
Październik 2014 14 UniObligacje Aktywny maksymalne wykorzystanie potencjału rynku długu przy umiarkowanym ryzyku Korzyści dla Inwestora: Dzięki zastosowanym rozwiązaniom (limity subfunduszu zamkniętego), oraz aktywnemu zarządzaniu UniObligacje Aktywny w dłuższym terminie wypracowuje wyższy zysk niż tradycyjne subfundusze dłużne i subfundusze z ochroną kapitału, przy nieco wyższym ryzyku inwestycyjnym. Subfundusz jest interesującym bonusem do dobrze zdywersyfikowanego portfela subfunduszy inwestycyjnych. Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa w ciągu ostatnich 12 miesięcy wyniósł 13,17% (dane na 13.10.2014). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniobligacje-aktywny.pdf
Październik 2014 15 UniObligacje Aktywny okazja dla inwestorów, którzy chcą korzystać na kontynuacji trendu wzrostowego na obligacjach 50% Zmiana wartości funduszu od 05.2011r. 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% maj 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 kwi 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 gru 13 lut 14 kwi 14 cze 14 sie 14 wrz 14 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniObligacje Aktywny Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,08% 2,18% 5,96% 12,95% 18,63% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2014
Chcesz wiedzieć więcej? 16 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
17 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.