Wyłącznie do użytku wewnętrznego. Nie rozpowszechniać publicznie.
Franklin Templeton Investments Franklin Templeton Investments to międzynarodowy lider zarządzania aktywami obsługujący klientów z ponad 150 krajów. Ponad 65 lat doświadczenia w zarządzaniu aktywami Ponad 763,9 mld USD w aktywach w zarządzaniu razem Ponad 650 profesjonalistów inwestycyjnych 1 35 krajów, w których działają oddziały spółki Dane na dzień 31 grudnia 2015 r. 1. Profesjonaliści inwestycyjni to zarządzający portfelami, zarządzający/analitycy, analitycy i traderzy należący do zespołów inwestycyjnych Franklin, Templeton i Franklin Mutual Series, a także do powiązanych grup zarządzających inwestycjami. 2
TM Wyłącznie do użytku wewnętrznego. Nie rozpowszechniać publicznie. Fundusze Franklin NextStep to wspólna nazwa odnosząca się do trzech funduszy: Franklin NextStep Conservative Fund, Franklin NextStep Moderate Fund i Franklin NextStep Growth Fund. Fundusze te są subfunduszami Franklin Templeton Investment Funds (FTIF) SICAV z siedzibą w Luksemburgu.
Fundusze Franklin NextStep Prostota Dywersyfikacja Kompetencje Portfele zbudowane z róż- Szeroka gama funduszy Profesjonalne zarządzanie nych aktywów ( wszystko oferujących ekspozycję na zapewnia odpowiednie w jednym ) dobranych tak, różnych zarządzających, reagowanie na wzrosty aby odpowiadały jednemu różne klasy aktywów i spadki rynkowe z trzech określonych i różne kraje poziomów ryzyka Dywersyfikacja nie jest gwarancją zysków ani nie eliminuje ryzyka strat. 4
Prostota Portfele mieszanych aktywów dopasowane do Klienta WYŻSZE Fundusze akcji Fundusze obligacji Fundusze inwestycji alternatywnych¹ Potencjalne stopy zwrotu Franklin NextStep Moderate Fund Franklin NextStep Growth Fund Franklin NextStep Conservative Fund NIŻSZE Względne ryzyko WYŻSZE Przedstawione informacje o strukturze portfeli funduszy mają charakter wyłącznie ilustracyjny. Nie ma żadnej gwarancji, że struktura portfeli funduszy Franklin NextStep będzie podobna. 1. Inwestycje alternatywne obejmują nietradycyjne klasy aktywów, takie jak nieruchomości, surowce czy strategie hedgingowe. Pod względem wyników i wahań rynkowych inwestycje alternatywne zwykle nie są skorelowane z akcjami i obligacjami. 5
Dywersyfikacja Jeden fundusz wielu zarządzających, wiele klas aktywów i wiele krajów Fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania Franklin Templeton Fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania inne niż fundusze Franklin Templeton Ameryka Północna Obligacje Europa Akcje Rynki wschodzące ZARZĄDZAJĄCY AMI KLASY AKTYWÓW Azja Inwestycje alternatywne 1 KRAJE Szeroka Dostęp Globalne Jeden do dywersyfikacja fundusz inwestycje najlepszych zarządzających inwestycjami Dywersyfikacja nie jest gwarancją zysków ani nie eliminuje ryzyka strat. 1. Fundusze inwestycji alternatywnych są reprezentowane w portfelach funduszy Franklin NextStep Moderate Fund i Franklin NextStep Growth Fund. 6
Kompetencje Ciągłe zarządzanie pod kątem możliwości i ryzyka Konserwatywny Umiarkowany Wzrostowy Fundusze Franklin NextStep Docelowa Rynek Przedziały zwyżkujący zniżkujący alokacja alokacji (bessa): (hossa): Ryzyko Możliwości na rynku na rynku Fundusze akcji 10 30% 25% 10% 45 65% 60% 45% 60 80% 75% 60% Fundusze obligacji 70 90% 75% 70% 35 55% 40% 35% 55% 20 40% 25% 20% Fundusze inwestycji alternatywnych 0 5% 0 10% 7
Korzyści dla inwestora Zarządzanie inwestycjami na światowym poziomie Portfel typu wszystko w jednym Szeroka dywersyfikacja z dostępem do najlepszych zarządzających inwestycjami Dopasowanie do celów inwestorów i ich tolerancji dla ryzyka Ciągłe zarządzanie pod kątem realizacji celów funduszu 8
Korzyści dla inwestora Wybierz prostotę inwestowania z funduszami Franklin NextStep 9
Materiały Informacje dla Twoich Klientów nextstepfunds.com Materiały wideo Materiały pomocnicze Informacje o funduszach Dodatkowe narzędzia dla Ciebie ftresources.com Szkolenia Tematy do omówienia Materiały pomocnicze Informacje o funduszach Wyłącznie do użytku dystrybutorów i pośredników instytucjonalnych. Nie rozpowszechniać publicznie. 10
Kilka dodatkowych uwag na temat alokacji aktywów Plan alokacji aktywów może być przydatnym narzędziem do redukcji ogólnej zmienności portfela, jednak wszelkie inwestycje wiążą się z określonym ryzykiem, włącznie z ryzykiem utraty zainwestowanego kapitału. Ponieważ te fundusze inwestują w inne fundusze, które mogą stosować różne strategie inwestycyjne związane z typowym dla nich ryzykiem, te same ryzyka będą dotyczyły funduszy Franklin NextStep. Ponadto posiadacze tytułów uczestnictwa funduszy Franklin NextStep będą pośrednio ponosić opłaty i koszty dotyczące bazowych funduszy inwestycyjnych. Czynniki ryzyka opisane w niniejszym dokumencie to podstawowe czynniki ryzyka dotyczące funduszy Franklin NextStep oraz ich funduszy bazowych. Ogólnie rzecz biorąc, im bardziej agresywne inwestycje lub im większe potencjalne zwroty z inwestycji, tym większe ryzyko. Inwestorzy powinni być przygotowani na możliwość wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkiej perspektywie. Ceny akcji podlegają wahaniom (często nagłym i gwałtownym) wywoływanym przez czynniki dotyczące poszczególnych spółek, branż czy sektorów lub ogólne warunki panujące na rynkach. Ceny obligacji generalnie poruszają się w kierunku przeciwnym do kierunku zmian stóp procentowych. W związku z tym, gdy utrzymywane w portfelu funduszu obligacje reagują na wzrost stóp procentowych, wycena tytułów uczestnictwa funduszu może iść w dół. Inwestowanie na rynkach zagranicznych, a w szczególności w krajach rozwijających się, wiąże się z dodatkowym ryzykiem wahań kursów walut, zmienności rynkowej czy niestabilnej sytuacji politycznej lub społecznej. Inwestycje w instrumenty pochodne wiążą się z kosztami i mogą być źródłem lewarowania portfela inwestycyjnego, co z kolei może powodować znaczącą zmienność i straty (jak i zyski) funduszy znacząco przewyższające wartość inwestycji początkowej. Te czynniki ryzyka są szczegółowo opisane w prospekcie funduszu. Inwestorzy powinni skonsultować się z Opiekunem, aby wspólnie wybrać odpowiedni fundusz inwestujący w inne fundusze lub kombinację funduszy, na podstawie indywidualnej oceny celów inwestycyjnych i tolerancji dla ryzyka. 11
Templeton Asset Management (Poland) TFI S.A. Rondo ONZ 1 00-124 Warszawa nextstepfunds.com Niniejszy dokument został sporządzony wyłącznie do celów informacyjnych i nie stanowi porady prawnej, podatkowej, oferty sprzedaży ani zachęty do kupna tytułów uczestnictwa funduszu zarejestrowanej w Luksemburgu spółki SICAV Funds. Żadnych informacji zawartych w niniejszym dokumencie nie należy traktować jako porady inwestycyjnej. Z uwagi na błyskawicznie zmieniające się warunki rynkowe, Franklin Templeton Investments nie zobowiązuje się do uaktualniania niniejszego materiału. Opinie zawarte w niniejszym dokumencie mogą ulegać zmianom bez odrębnego powiadomienia. Decyzje o zapisach na tytuły uczestnictwa Funduszu należy podejmować wyłącznie w oparciu o informacje zawarte w aktualnym prospekcie Funduszu oraz w Kluczowych informacjach dla inwestorów (o ile taki dokument jest dostępny), a także w ostatnim sprawozdaniu rocznym lub półrocznym (o ile było opublikowane później). Wartość tytułów uczestnictwa Funduszu oraz generowane przez nie zyski mogą nie tylko rosnąć, ale także spadać, a inwestorzy nie mają gwarancji odzyskania pełnej zainwestowanej kwoty. Wyniki historyczne nie wskazują ani nie gwarantują wyników przyszłych. Na inwestycje zagraniczne wpływ mogą mieć wahania kursów walut. Inwestując w Fundusz, którego tytuły uczestnictwa denominowane są w obcej walucie, należy pamiętać, że wahania kursów walut będą mieć wpływ na zwrot z takiej inwestycji. Inwestowanie w tytuły uczestnictwa Funduszu wiąże się z ryzykiem opisanym w prospekcie informacyjnym oraz w Kluczowych informacjach dla inwestorów (o ile taki dokument jest dostępny). Inwestowanie na rynkach wschodzących może się wiązać z większym ryzykiem w porównaniu z inwestowaniem na rynkach rozwiniętych. Inwestowanie w instrumenty pochodne wiąże się z typowym dla nich ryzykiem, które może zwiększać ogólne ryzyko dla całego portfela Funduszu; szczegółowe informacje w tym zakresie można znaleźć w prospekcie Funduszu oraz w Kluczowych informacjach dla inwestorów (o ile taki dokument jest dostępny). Tytuły uczestnictwa Funduszu nie mogą być bezpośrednio ani pośrednio oferowane ani sprzedawane rezydentom Stanów Zjednoczonych Ameryki. Tytuły uczestnictwa Funduszu mogą nie być dopuszczone do obrotu pod niektórymi jurysdykcjami, a inwestor zainteresowany tym Funduszem powinien sprawdzić ich dostępność u lokalnego przedstawiciela Franklin Templeton Investments przed podjęciem decyzji inwestycyjnej. Wszelkie badania i analizy uwzględnione w niniejszym dokumencie zostały opracowane na potrzeby i do wyłącznych celów Franklin Templeton Investments i mają charakter informacji pobocznych. Odniesienia do określonych branż, sektorów czy spółek mają charakter wyłącznie informacyjny i nie muszą odzwierciedlać aktualnej struktury portfela funduszu w momencie publikacji. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych, należy skonsultować się z Opiekunem. Kopię najnowszego prospektu Funduszu, Kluczowych informacji dla inwestorów oraz sprawozdania rocznego i półrocznego (o ile było opublikowane później) można znaleźć na stronie internetowej www.franklintempleton.pl lub otrzymać za darmo od Templeton Asset Management (Poland) TFI S.A., Rondo ONZ 1, 00-124 Warszawa, tel.: +48 22 337 13 50; faks: +48 22 337 13 70. Dokument wydany przez Franklin Templeton International Services S.à r.l. Pod nadzorem Commission de Surveillance du Secteur Financier. 2016 r., Franklin Templeton Investments. NSPLP PPT 02/16