1 RAPORT O FIRMIE Klient: XYZ Sp. z o.o. Nr Klienta: 0000 Termin: Normalny Sp. z o.o. 00-001 Warszawa Dobrowolna 81 A Tel. 4822 8263416 Fax 4822 8568184 www.infocredit.pl e-mail: sklep@infocredit.pl DATA POWSTANIA 01.01.1991 MIEJSCE REJSTRACJI Sąd Rejonowy Warszawa KRS 9999999999 REGON 999999990 NIP 1111111111 FORMA PRAWNA ZAKRES DZIAŁANIA spółka z ograniczoną odpowiedzialnością Sprzedaż metali szlachetnych PREZES \ DYREKTOR ZARZĄD Wojciech Kowalski - prezes Andrzej Wiśniewski - członek zarządu ZATRUDNIENIE 2000 63 ZATRUDNIENIE 2001 70 ZATRUDNIENIE 2002 70 ZATRUDNIENIE 2003 70 ZATRUDNIENIE 2004 83 ZATRUDNIENIE 2005 0 ZATRUDNIENIE 2006 158 ZATRUDNIENIE 2007 178 ZATRUDNIENIE 2008 180 ZATRUDNIENIE 2009 180
2 KAPITAŁ 16.610.000 PLN DATA OSTATNIEJ ZMIANY 05..2007 r. UDZIAŁY 33.220 udziałów a 500 PLN każdy UDZIAŁOWCY Wojciech Kowalski - 55 % Bogumila Kowalska - 45 % ODDZIAŁY biuro handlowe: Warszawa ul. Przykładowa 13 - własność siedziba: Warszawa ul. Dobrowolna 81 A - własność MAJĄTEK TRWAŁY grunt budynki urządzenia techniczne środki transportu 918.000.943.000 1.397.000 1.547.000 PLN PLN PLN PLN WARTOŚĆ MAJĄTKU TRWAŁEGO NIERUCHOMOŚCI POWIĄZANIA Z INNYMI FIRMAMI GŁÓWNI DOSTAWCY HISTORIA FIRMY POWIĄZANIA BANKOWE OCENA KREDYTOWA 16.913.000 PLN Firma posiada nieruchomości. Panowie Kowalski i Wiśniewski są wspólnikami w spółce jawnej FIRMA PRZYKŁADOWA S.J. (KRS 0000000000), zarejestrowanej pod tym samym adresem, co firma badana i zajmującej się obsługą pojazdów mechanicznych. SAMPLE Niemcy XYZ S.A. Polska SPARE PARTS Wielka Brytania Firma od początku działalności w niezmienionej formie prawnej. Bank Spółdzielczy Współpraca handlowa możliwa. WYNIKI FINANSOWE Przychody 2007 Przychody 2006 Przychody 2005 Koszty 2007 Koszty 2006 Koszty 2005 51.031.000 PLN 43.354.000 PLN 37.769.000 PLN 48.464.000 PLN 41.416.000 PLN 36.541.000 PLN Zyski brutto 2007 Zyski brutto 2006 2.567.000 PLN 1.938.000 PLN
3 Zyski brutto 2005 Zyski netto 2007 Zyski netto 2006 Zyski netto 2005 WYBRANE POZYCJE BILANSU na dzień Majątek trwały Majątek obrotowy Zapasy Należności Kapitały, fund. własne Zobowiązania Wynik finansowy Suma bilansowa 1.228.000 PLN 1.920.000 PLN 1.485.000 PLN 1.082.000 PLN 31--2007 OKRES miesięcy 20.844.000 PLN 17.269.000 PLN 6.476.000 PLN 8.511.000 PLN 22.285.000 PLN 11.336.000 PLN 1.920.000 PLN 38.113.000 PLN
4 SPRAWOZDANIE NA ZA OKRES (w miesiącach) 31--2007 31--2006 31--2005 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT w tys. PLN PRZYCHODY PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY PPZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE PRZYCHODY FINANSOWE KOSZTY DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE KOSZTY FINANSOWE ZYSK / STRATA BRUTTO OBOWIĄZKOWE OBCIĄŻENIA ZYSKU ZYSK / STRATA NETTO (a) (b) (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i) (j) 50.768 50.172 596 263 44.920 2.780 764 2.567 647 1.920 42.442 41.784 658 9 39.038 840 1.538 1.938 453 1.485 37.716 37.216 500 53 35.724 454 363 1.228 146 1.082 B I L A N S w tys. PLN A K T Y W A MAJĄTEK TRWAŁY WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE RZECZOWY MAJĄTEK TRWAŁY FINANSOWY MAJĄTEK TRWAŁY NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE ROZLICZ.MIEDZYOKR.DLUGOTERM. MAJĄTEK OBROTOWY ZAPASY NALEŻNOŚCI I ROSZCZENIA ŚRODKI PIENIĘŻNE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE SUMA AKTYWÓW (k) (l) (m) (n) (o) (p) (q) (r) (s) 20.844 1.651 17.493 1.242 458 17.269 6.476 8.511 8 172 38.113 18.626 2.962 13.609 956 1.020 79 15.402 5.571 8.956 286 69 34.028 18.940 3.485 14.627 91 15.167 6.711 7.746 155 198 34.107 P A S Y W A KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY NIE PODZIELONY WYNIK LAT UBIEG. WYNIK FINANSOWY NETTO ROKU OBR. REZERWY ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERM. i F.S. ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE i PPO SUMA PASYWÓW (t) (u) (w) (y) (z) 22.285 16.610 1.920 548 3.856 11.336 87 38.113 20.927 16.610 1.485 634 4.333 7.941 193 34.028 19.873 16.500 1.081 734 4.029 9.096 374 34.107 W S K A Ź N I K I WSKAZNIK BIEŻĄCEJ PŁYNNOŚCI WSKAŹNIK SZYBKIEJ PŁYNNOŚCI WSKAŹNIK WYPŁACALNOŚCI w % OKRES INKASOWANIA w dniach OKRES KREDYTU w dniach STOPA ZYSKU BRUTTO w % (A) (B) (C) (D) (E) (F) 1,5 1 58,5 61,1 81,3 5,1 1,9 1,2 61,5 77,2 68,4 4,6 1,7 0,9 58,3 74,9 88 3,3 A=o/z B=(o-p)/z C=100*t/s D=360*q/b E=360*z/b F=100*h/b
5 SPRAWOZDANIE NA ZA OKRES (w miesiącach) JEDNOSTKA 31--2007 1.000 31--2006 1.000 31--2005 1.000 AKTYWA TRWALE Wartosci niematerialne i prawne Koszty zakonczonych prac rozwoj. Wartosc firmy Inne wartosci niemater.i prawne zaliczki na wart.niemater.i prawne Wart firmy jedn. podp.(konsolid.) Rzeczowe aktywa trwale Srodki trwale grunty budynki, lokale i obiekty urzadzenia techniczne i maszyny srodki transportu srodki trwale Srodki trwale w budowie Zaliczki na srodki trwale w budowie Naleznosci dlugoterminowe Od jednostek powiazanych Od pozostalych jednostek Inwestycje dlugoterminowe Nieruchomosci Wartosci niematerialne i prawne Dlugoterm. aktywa finans. w jednostkach powiazanych udzialy lub akcje w jedn. podp. wyc.met.praw wlasn. w jedn. zalez.i wsp. nie obj. kons. w pozostalych jednostkach. papiery. wartosciowe udzielone pozyczki dlugoterm.aktywa finansowe w pozostalych jednostkach udzialy lub akcje papiery. wart. udzielone pozyczki dlugoterm. aktywa finansowe Inne inwestycje dlugoterminowe Dlugoterminowe rozlicz.miedzyokres. Aktywa z tyt. odroczonego podatku Inne rozliczenia miedzyokresowe 20.844 1.651 1.651 17.493 16.913 918.943 1.397 1.547 108 220 360 1.242 1.242 375 375 868 220 648 458 425 33 18.626 2.962 2.962 13.609 13.548 386 10.428 1.302 1.294 138 1 60 1.020 1.020 956 956 375 375 582 582 79 41 38 18.940 3.485 3.485 14.627 14.627 386 11.020 1.652 1.477 92 91 48 43 AKTYWA OBROTOWE Zapasy Materialy Polprodukty i produkty w toku Produkty gotowe Towary Zaliczki na dostawy Naleznosci krotkoterminowe 17.269 6.476 927 5.471 79 8.511 15.402 5.571 1.200 4.366 5 8.956 15.167 6.711 1.565 5.134 7.746
6 Naleznosci od jedn. powiazanych z tyt. dostaw i uslug,splata: do m-cy powyzej m-cy Naleznosci od pozost. jednostek z tyt dostaw i uslug,splata do m-cy powyzej m-cy z tyt. podatkow,cel,ubezp.spol.i zdr. dochodzone na drodze sadowej Inwestycje krotkoterminowe Krotkoterm. aktywa finans. w jedn. powiazanych udzialy lub akcje pap. wart. udzielone pozyczki krotkoterm. aktywa finans. w pozostalych jednostkach udzialy lub akcje pap. wart. udzielone pozyczki krotkoterm. aktywa finans. srodki pieniezne i akt. finans srodki pien.w kasie i na rach.bank. srodki pieniezne aktywa pieniezne Inne inwestycje krotkoterm. Krotkoterm. rozl. miedzyokres. 2 2 2 8.509 8.000 8.000 46 462 2.109 2.109 50 50 1.246 1.246 8 33 779 172 9 9 9 8.947 7.584 7.584 1.363 806 806 175 175 345 345 286 286 69 16 16 16 7.730 7.586 7.586 63 81 5 5 357 357 155 155 198 AKTYWA RAZEM 38.113 34.028 34.107 KAPITAL ( FUNDUSZ) WLASNY Kapital (fundusz) podstawowy Nalezne wplaty na kap. podst.(-) Udzialy (akcje) wlasne (-) Kapital (fundusz) zapasowy Kapital (fundusz) z akt.wyceny Pozostale kapitaly (fundusze) Roznice kurs.z przelicz.jedn.podporz. dodatnie roznice kursowe ujemne roznice kursowe Zysk (strata) z lat ubieglych Zysk (strata) netto Odpisy z zysku net.w ciagu r.obr.(-) Kapital mniejszosci Ujemna wartosc firmy jednostek Zobowiazania i rezerwy na zobow. Rezerwy na zobowiazania Rezerwa z tyt. odrocz. pod.doch. Rezrerwa na swiadcz.emeryt. dlugoterminowe 22.285 16.610 3.434 321 1.920 15.827 548 497 20.927 16.610 2.692 140 1.485 13.101 634 566 19.873 16.500 2.151 140 1.081 14.234 734 671
7 krotkotreminowe Pozostale rezerwy dlugoterminowe krotkotreminowe 51 51 68 68 63 63 ZOBOWIAZANIA DLUGOTERMINOWE Wobec jedn. powiazanych Wobec pozostalych jednostek kredyty i pozyczki z tyt. emisji dluzn.pap. zobow. finans. 3.856 3.856 805 3.050 4.333 4.333 1.3 3.210 4.029 4.029 332 3.697 ZOBOWIAZANIA KROTKOTERMINOWE Wobec jedn. Powiazanych z tyt dostaw i uslug,o okresie do m-cy powyzej m-cy Wobec pozostalych jednostek kredyty i pozyczki z tyt. emisji dluzn.pap.wart. zobow. finans. z tyt dostaw i uslug, o okresie do m-cy powyzej m-cy zaliczki otrzymane na dostawy zobowiazania wekslowe z tyt..podat. cel i ubezp. z tyt. wynagrodzen Fundusze specjalne 11.336 11.232 2.304 7.893 7.893 866 169 104 7.941 7.836 2.522 4.066 4.066 918 330 105 9.096 177 177 177 8.813 3.462 4.549 4.549 633 168 107 ROZLICZENIA MIEDZYOKRESOWE Ujemna wartosc firmy Inne rozliczenia miedzyokres. dlugoterminowe krotkoterminowe 87 87 85 193 193 193 374 374 374 PASYWA RAZEM 38.113 34.028 34.107 RACHUNEK ZYSKOW I STRAT na 31--2007 31--2006 31--2005 PRZYCHODY NETTO ZE SPRZEDAZY I ZROWN. - od jednostek powiazanych przych. ze sprzedazy produktow zmiana stanu produktow koszt wytw.swiadcz na potrz.wlasne przych. ze sprzedazy towarow i mat. KOSZTY DZIALALNOSCI OPERACYJNEJ Amortyzacja 50.172 262 14.501-8 587 35.092 44.920 1.872 41.784 76 13.468-464 152 28.628 39.038 1.963 37.216 13 11.783 96 15 25.322 35.724 1.401
8 Zuzycie material. i energii Uslugi obce Podatki i oplaty w tym -podatek akcyzowy Wynagrodzenia Ubezp. i swiadczenia Pozostale Wart. sprzed towarow i materialow 6.724 4.296 526 6.891 1.226 1.323 22.062 5.700 3.755 465 5.974 1.032 1.305 18.844 6.265 3.587 344 13 5.526 961 1.064 16.577 ZYSK /STRATA ZE SPRZEDAZY 5.252 2.746 1.492 POZOSTALE PRZYCHODY OPERACYJNE Zysk ze zbycia nief. akt. trw. Dotacje Inne przych operac. 596 41 556 658 4 654 500 97 403 POZOSTALE KOSZTY OPERACYJNE Strata ze zb. nie fin. akt.trw. Aktualiz. wart. akt. nie finans. Inne koszty operacyjne 2.780 597 2.184 840 62 778 454 454 ZYSK/STRATA NA DZIALALNOSCI OPER. 3.068 2.564 1.538 PRZYCHODY FINANSOWE Dywidendy z tyt udzialow - od jedn. powiazanych Odsetki uzyskane - od jedn. powiazanych Zysk ze zbycia inwest. Aktualizacja wart inwest. Inne 263 117 73 146 9 132 29 780 53 28 11 26 KOSZTY FINANSOWE Odsetki do zaplacenia - dla jedn. powiaz. Strata ze zbycia inwst. Aktualizacja wart inwest Inne pozostale 764 402 362 1.538 289 1.249 363 309 54 ZYSK/STRATA BRUTTO NA DZALAL. GOSP 2.567 1.938 1.228 WYNIK ZDARZEN NADZWYCZAJNYCH ZYSKI NADZWYCZAJNE STRATY NADZWYCZAJNE ZYSK/STRATA BRUTTO 2.567 1.938 1.228 podatek doch od osob prawnych pozostale obciazenia 1.101-454 550-97 300-154 ZYSK/STRATA NETTO 1.920 1.485 1.082 --------------------------------KONIEC RAPORTU--------------------------------