F A Q Najczęściej zadawane pytania Produkty Trade Services

F A Q Najczęściej zadawane pytania Produkty Trade Services F A Q - najczęściej zadawane pytania Gwarancja Bankowa... 3 1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek?... 3 2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny?... 3 3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja?... 3 4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o scan.... 3 5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem.... 4 F A Q - najczęściej zadawane pytania Inkaso Dokumentowe... 5 1. Czy płatność została wykonana?... 5 2. Jaki jest stan środków na rachunku?... 5 3. Jak można zlokalizować dokumenty które zostały wysłane przez bank podawcy?... 5 4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego?... 5 5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas?... 5 F A Q - najczęściej zadawane pytania Akredytywy Importowe... 6 I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ... 6 1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy dokumentowej). Skąd wziąć wniosek?... 6 2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy. Kto może udzielić pomocy merytorycznej?... 6 3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP?... 6 4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do Banku?... 6 5. Czy wniosek został zrealizowany?... 7 6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o zmianę warunków akredytywy?... 7 II. DOKUMENTY... 7 1. Czy dokumenty są w Banku?... 7 2. Czy dokumenty zostały wysłane do klienta?... 7 III. PŁATNOŚCI... 8 1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod płatność?.. 8 2. Czy płatność została wykonana?... 8 3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę?... 8 4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż płatność ma być dokonana at sight?... 8 1

IV. INNE... 8 1. Jaki jest stan środków na rachunku?... 8 2. Jaki jest stan środków na linii?... 9 3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem.?... 9 4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Akredytyw informację o zapotrzebowaniu na: skan dokumentów, anulowaniu akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach? 9 F A Q - najczęściej zadawane pytania Akredytywy Eksportowe... 10 I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ.... 10 1. Prośba o sprawdzenie czy bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej firmy?... 10 2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić?... 10 II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW... 11 1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co dalej się z nimi dzieje.... 11 2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do Klienta?... 11 3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym banku. Jak długo będziemy czekać na płatność? 12 4. Czy dyspozycja Confirm umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank?... 12 5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin dodanie potwierdzenia do akredytywy czy potwierdzenie akredytywy jest błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy istotę dodania potwierdzenia do akredytywy exportowej.... 12 6. Czy w sytuacji gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu morskiego (B/L) mogę zaprezentować FCR?... 14 7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki?... 14 8. Wysyłka częściowa towaru.... 14 9. Przesłaliśmy do Państwa banku komplet dokumentów jedną przesyłką kurierską. Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch przesyłkach skoro my przesłaliśmy je do Państwa w jednej?... 14 III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ... 15 1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty wynikającej z zaprezentowanych dokumentów?... 15 2

F A Q - najczęściej zadawane pytania Gwarancja Bankowa 1. Czy wpłynął już oryginalny wniosek? Jeżeli wniosek został wysłany poprzez Platformę Citi Trade Portal mogą Państwo samodzielnie sprawdzić status wniosku. Status w realizacji oznacza, że Bank przyjął wniosek i aktualnie jest w trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek został przesłany do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też został dostarczony do oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369 lub swojego Doradcy Bankowego lub drogą elektroniczną na adres mailowy polandtrade.guarantees@citi.com z podaniem wszystkich danych pozwalających zidentyfikować transakcję. 2. Czy załączony wzór gwarancji jest dla Państwa akceptowalny? Jeżeli wniosek dotyczy uzgodnienia niestandardowej treści gwarancji, wówczas należy zwrócić się bezpośrednio na adres *EM PL Implementacja Trade Services implement.trade.services@imceu.eu.ssmb.com), tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292 e-mail: Mariola.Kaczorek@citi.com; Ewa.Maria.Jablonskagasiorek@citi.com. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza projekty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba. 3. Jak została wyliczona prowizja, za jaki okres została pobrana prowizja? Pytania dotyczące wysokości naliczonej i pobranej prowizji, jak również sposobu jej wyliczenia należy kierować do Zespołu Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369 lub swojego Doradcy Bankowego. 4. Czy gwarancja została wystawiona? Prośba o skan. Zapytania dotyczące realizacji zlecenia powinny być kierowane drogą elektroniczną na adres mailowy polandtrade.guarantees@citi.com z podaniem wszystkich danych pozwalających zidentyfikować transakcję. Jeżeli posiadają Państwo dostęp do Platformy Citi Trade Portal, mają Państwo możliwość samodzielnego sprawdzenia statusu i uzyskania na bieżąco skanów wystawionych dokumentów do wnioskowanych za pomocą Platformy CTP gwarancji bankowych. 3

5. Proszę o przygotowanie draftu gwarancji przed jej wystawieniem. Z takim zapytaniem należy zwrócić się bezpośrednio na aderes mailowy EM PL Implementacja Trade Services implement.trade.services@imceu.eu.ssmb.com), tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL: Mariola.Kaczorek@citi.com; Ewa.Maria.Jablonskagasiorek@citi.com. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza drafty gwarancji jeśli zaistnieje taka potrzeba. Jeśli posiadają Państwo dostęp do nowej CTP mogą Państwo kontaktować się za pomocą platformy i wygodnie uzyskiwać potrzebne informacje. 4

F A Q - najczęściej zadawane pytania Inkaso Dokumentowe 1. Czy płatność została wykonana? Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym. 2. Jaki jest stan środków na rachunku? Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 3. Jak można zlokalizować dokumenty, które zostały wysłane przez bank podawcy? BHW jako odbiorca nie jest w stanie zlokalizować/stwierdzić, czy dany bank wysłał dokumenty i w jaki sposób. Aby sprawdzić status przesyłki, należy skontaktować się ze swoim kontrahentem i/lub jego bankiem celem uzyskania informacji, czy, kiedy i w jakiej formie dokumenty zostały nadane. 4. W jakim czasie Bank realizuje zlecenia inkasa eksportowego? Awizacja inkasa dokonywana jest w przeciągu 1 dnia roboczego od dnia otrzymania poprawnego/kompletnego zlecenia. 5. W jakim czasie Bank realizuje rozliczenia inkas? Akcept Noty prezentacyjnej/weksla stanowi o realizacji/rozliczeniu inkasa w tym samym dniu roboczym, o ile wpłynie do Banku, zgodnie z ustalonymi godzinami przyjmowania zleceń. W celu uzyskania informacji na temat godzin przyjmowania zleceń należy kontaktować się z Doradcą Bankowym. 5

F A Q - najczęściej zadawane pytania Akredytywy Importowe I. OTWARCIE/ZMIANA AKREDYTYWY IMPORTOWEJ 1. Chcę otworzyć akredytywę dokumentową (dokonać zmianę do akredytywy dokumentowej). Skąd wziąć wniosek? Zarówno wniosek o otwarcie akredytywy, jak i o zmianę do akredytywy znajdują się na platformie Citi Trade Portal. Wszystkie wnioski dotyczące akredytywy dokumentowej można znaleźć także na stronie internetowej Banku www.citibank.pl/przedsiębiorstwa/obsługa Handlu/Akredytywa/Zakładka Wnioski. Ponadto można skontaktować się z Doradcą Bankowym, który udzieli rzeczowej informacji. 2. Mam problem z wypełnieniem wniosku o otwarcie/zmianę do akredytywy. Kto może udzielić pomocy merytorycznej? Jeżeli wniosek dotyczy otwarcia akredytywy, wówczas należy zwrócić się bezpośrednio na adres mailowy *EM PL Implementacja Trade Services implement.trade.services@imceu.eu.ssmb.com, tzn. Pani Marioli Kaczorek lub Pani Ewy Jabłońskiej Gąsiorek, tel. 22 6577292; E-MAIL: Mariola.Kaczorek@citi.com; Ewa.Maria.Jablonskagasiorek@citi.com. Zespół ten opiniuje wnioski oraz sporządza projekty akredytyw, jeśli jest taka potrzeba. Jeżeli wniosek dotyczy zmiany do akredytywy pomocą służy Zespół Inkasa i Akredytyw Importowych. Należy kontaktować się za pośrednictwem poczty elektronicznej polandtrade.lcimport@citi.com 3. Kto może udzielić pomocy technicznej dotyczącej funkcjonowania CTP? Zalecany jest kontakt z Helpdeskiem pod adresem email *EM PL Helpdesk EB lub Doradcą Bankowym. 4. Czy wniosek o otwarcie akredytywy/zmianę do akredytywy wpłynął do Banku? Jeżeli wniosek został wysłany poprzez CTP, mogą Państwo samodzielnie sprawdzić status wniosku. Status w realizacji oznacza, że Bank przyjął wniosek i aktualnie jest w trakcie rozpatrywania sprawy. W przypadku, gdy wniosek został przesłany do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect lub Citidirect lub też został dostarczony do oddziału Banku w oryginale, zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 6

5. Czy wniosek został zrealizowany? Każdy wniosek, który wpłynął do Banku przed graniczną godziną przyjmowania zleceń, jest przekazywany do realizacji tego samego dnia. Każdy wniosek, który wpłynął do Banku po ww. godzinie, zostanie przekazany do realizacji w dniu następnym. Jeżeli wystąpi jakikolwiek problem czy z samym wnioskiem, czy też z dostępnością środków na rachunku lub na linii kredytowej pracownik Banku skontaktuje się z Klientem tego samego dnia i poinformuje go o możliwościach rozwiązania danego problemu. Jeżeli nie ma kontaktu ze strony Banku, oznacza to, że wniosek został przyjęty. Jeśli wniosek został przesłany za pośrednictwem CTP, to fakt otwarcia akredytywy będzie widoczny poprzez komunikat zrealizowano, a następnego dnia zostanie dołączony plik z treścią akredytywy. Jeśli wniosek wpłynął do Banku za pośrednictwem systemów Citiconnect/Citidirect lub został dostarczony w oryginale, wówczas wysyłane są potwierdzenia otwarcia mailem lub faksem. W celu sprawdzenia, czy wniosek został zrealizowany możliwy jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 6. Minął termin ważności akredytywy. Czy możemy jeszcze dosłać wiosek o zmianę warunków akredytywy? Niestety, po upływie terminu ważności zmiana do akredytywy nie jest już możliwa do wykonania. II. DOKUMENTY 1. Czy dokumenty są w Banku? Jeżeli posiadają Państwo numer przesyłki, którą dokumenty zostały nadane, zalecane jest samodzielne śledzenie drogi przesyłki na stronie internetowej firmy kurierskiej. Jeśli nie posiadają Państwo takich informacji, możliwy jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 2. Jaki jest status dokumentów prezentowanych w ramach akredytywy? Jeżeli dokumenty były niezgodne i do Banku zostało przesłane przez Państwa pismo znoszące zastrzeżenia i w CTP widnieje status zrealizowano oznacza to, że dokumenty zostały wysłane do Państwa. Natomiast jeżeli dokumenty były zgodne (tzn., że nie otrzymali Państwo informacji o zastrzeżeniach) zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 7

III. PŁATNOŚCI 1. Jaka jest data płatności za dokumenty? Kiedy mamy zasilić rachunek pod płatność? Jeżeli dokumenty dotyczą akredytywy z odroczonym terminem płatności, wówczas informacja o dacie płatności, a także o kwocie widnieje na liście przewodnim do dokumentów, które Bank wysłał do Państwa. Jeżeli dokumenty dotyczą akredytyw płatnych at sight: - zgodnych otrzymują Państwo pisemną informację z Zespołu Inkas i Akredytyw Importowych (w CTP, faksem lub mailem) co najmniej na 2 dni robocze przed datą płatności - niezgodnych znosząc zastrzeżenia należy pamiętać, że w tym samym dniu będzie wykonana zapłata za dokumenty, czyli w momencie wysłania do Banku pisma z informacją o zniesieniu zastrzeżeń, należy zasilić rachunek. 2. Czy płatność została wykonana? Jeżeli na rachunku, który został wskazany do płatności, będzie obciążenie na kwotę dokumentów, oznacza to, że płatność została wykonana. W przeciwnym razie zalecany jest kontakt z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369 lub Doradcą Bankowym. 3. Czy możemy wcześniej spłacić akredytywę? Jest taka możliwość. Należy przesłać do Banku wniosek o wcześniejszą spłatę akredytywy. Na jego podstawie Zespół Inkas i Akredytyw Importowych wyśle stosowny komunikat do banku beneficjenta. Po otrzymaniu zgody beneficjenta, płatność zostaje wykonana we wcześniejszym terminie. Informujemy, że ze względu na wspomnianą konieczność skontaktowania się z bankiem beneficjenta, czas realizacji takiego wniosku może się wahać od kilku do kilkunastu dni, w zależności od szybkości reakcji banku beneficjenta. 4. Czy możemy dokonać płatności odroczonej jeśli akredytywa stanowi, iż płatność ma być dokonana at sight? Tak, ale tylko pod warunkiem dokonania stosownej zmiany do akredytywy. IV. INNE 1. Jaki jest stan środków na rachunku? Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 8

2. Jaki jest stan środków na linii? Zalecany jest kontakt z Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369. 3. Czy BH ma wymienione klucze z bankiem XYZ? Zalecane jest skorzystanie z platformy CTP lub Doradcą Bankowym lub z Zespołem Dokumentacji i Kontaktu z Klientem drogą elektroniczną infotrade@citi.com lub pod nr tel. 0801258369 4. W jaki sposób mamy przekazać do Zespołu Inkas i Akredytyw Importowych informację o zapotrzebowaniu na: skan dokumentów, anulowaniu akredytywy, innych niestandardowych dyspozycjach? Zalecany jest kontakt poprzez CTP. 9

F A Q - najczęściej zadawane pytania Akredytywy Eksportowe I. AWIZACJA AKREDYTYWY EXPORTOWEJ. 1. Prośba o sprawdzenie, czy Bank otrzymał akredytywę na rzecz naszej firmy? Każda Akredytywa Exportowa, która wpłynęła na rzecz Beneficjenta, jest awizowana zgodnie z obowiązującymi godzinami przyjmowania zleceń, więc jeśli nie otrzymali Państwo awizacji danego dnia, można przyjąć, że danego dnia nie wpłynęła do Banku żadna akredytywa otwarta na Państwa rzecz, bądź wpłynęła po ww. godzinie, mimo, że otrzymali Państwo zapewnienie od swojego partnera biznesowego, że już złożył dyspozycję otwarcia akredytywy w swoim banku. 2. Otrzymaliśmy treść akredytywy. Co mamy teraz zrobić? Przede wszystkim zalecane jest zapoznanie się z pismem przewodnim, który otrzymali Państwo z banku, zawierającym sugestię, aby przeanalizowali Państwo treść otrzymanej akredytywy i upewnili się, że jej treść jest zgodna z tym, co ustalili Państwo ze swoim kontrahentem. Należy przeanalizować, czy zawarte w treści akredytywy terminy, których muszą Państwo dotrzymać są przez Państwa akceptowalne, czy dokumenty, które będą Państwo musieli zaprezentować w banku, nie budzą wątpliwości (ich treść, strona wystawiająca, sposób podpisania, ilość oryginałów i kopii, wymagane poświadczenia, certyfikacje itp.) Czy ilość towaru i jego cena jest zgodna z uzgodnieniami z kontrahentem. Jeśli jakiś warunek budzi Państwa wątpliwości, bo nie jest zgodny z umową lub kontraktem zawartym z Klientem, należy zwrócić się do kontrahenta z prośbą o wyjaśnienie, ewentualnie wniesienie zmiany do akredytywy, zgodnie z Państwa oczekiwaniami. Zmianę do treści już otwartej akredytywy może wnieść wyłącznie Państwa kontrahent w swoim banku. Nie może tego zrobić ani bank, który awizował Państwu akredytywę, ani Państwo sami. Kolejny krok to przygotowanie towaru do wysyłki do kontrahenta zgodnie z warunkami i w terminach przewidzianych akredytywą. Jest to moment, w którym zbierają Państwo dokumenty (wymienione w akredytywie w polu 46A), które muszą być zaprezentowane w banku. 10

II. PREZENTACJA DOKUMENTÓW 1. Złożyliśmy oryginalne dokumenty w Banku Handlowym i nie wiemy co dalej się z nimi dzieje. A/ Każdy bank ma na zbadanie dokumentów 5 dni roboczych, licząc jako pierwszy dzień, ten, który następuje po dniu otrzymania dokumentów przez bank. B/ Jeśli zaznaczą Państwo w Zleceniu Wysyłki Dokumentów opcje badania dokumentów, będą one zbadanie przez Bank Handlowy przed wysyłką do banku otwierającego. Zostaną Państwo poinformowani o ewentualnych usterkach w dokumentach, aby mieli Państwo możliwość ich poprawienia lub wymiany wcześniej zaprezentowanych dokumentów, tak, aby wyszły do banku otwierającego zgodne z warunkami akredytywy. Jeśli zdecydują Państwo, aby dokumenty nie były badane, zostaną przesłane do banku otwierającego bez badania. Płatność w takim przypadku następuje w terminach przewidzianych akredytywą. Jeśli płatność jest określona jako at sight, należy się jej spodziewać w orientacyjnym terminie około 10 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w banku awizującym (lub wyznaczonym). Jeśli poprawa dokumentów nie będzie możliwa, z jakichkolwiek powodów lub nie będzie konieczna, dokumenty te będą wysłane do banku otwierającego w zaprezentowanej przez Państwa formie, oczywiście po wcześniejszej z Państwem konsultacji. W takim przypadku, bank otwierający, prześle do Banku Handlowego (w formie kluczowanego komunikatu SWIFT) informację o zauważonych zastrzeżeniach. Otrzymany komunikat zostanie Państwu przesłany wraz z pismem przewodnim, w którym zostaną Państwo poproszeni o kontakt z Aplikantem w celu zniesienia zastrzeżeń i zapłaty za dokumenty. Państwa kontakt z Aplikantem ma na celu zmobilizowanie go do jak najszybszego kontaktu z jego bankiem, zaakceptowaniu dokumentów w zaprezentowanej przez Państwa formie i płatność z tytułu akredytywy. 2. Nie mam jeszcze treści akredytywy. Czy mogę już wysyłać towar do Klienta? Decyzja dotycząca wysyłki towaru zawsze pozostaje w gestii Beneficjenta akredytywy. Jednakże, aby w pełni skorzystać z ochrony transakcji, jaką daje akredytywa, zaleca się, aby najpierw otrzymać tekst akredytywy, ponieważ na jej podstawie wystawia się wszystkie dokumenty wymagane akredytywą. 11

3. Złożyliśmy dokumenty w Waszym Banku. Jak długo będziemy czekać na płatność? Płatności z tytułu akredytywy płatnej At sight za okazaniem, należy spodziewać się w terminie około 10 12 dni roboczych od momentu złożenia dokumentów w naszym Banku. Termin ten wynika z faktu, że każdy bank ma 5 dni roboczych na zbadanie zgodności zaprezentowanych dokumentów z akredytywą. Każdy, to znaczy zarówno nasz Bank jak i bank zagraniczny, do którego będą wysłane dokumenty, zaprezentowane przez Państwa. Do tego należy doliczyć 2-3 dni robocze przeznaczone na dostarczenie przesyłki do banku zagranicznego przez firmę kurierską. Scenariusz ten będzie zrealizowany przy założeniu, że zaprezentowane przez Państwa dokumenty będą zgodne z warunkami akredytywy. Jeśli nie płatność będzie uzależniona od Państwa kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej przez Państwa formie, co jest warunkiem koniecznym do wypłaty środków z tytułu akredytywy. Płatność z tytułu akredytywy odroczonej będzie wykonana w terminie wskazanym w akredytywie, przy założeniu, że zaprezentowane dokumenty były zgodne. Jeśli nie podobnie jak w omawianym powyżej wypadku, płatność będzie uzależniona od Państwa kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej formie. 4. Czy dyspozycja Confirm umieszczona w polu 49 akredytywy skutkuje automatycznym dodaniem potwierdzenia przez bank? Dyspozycja confirm w polu 49 nie pociąga za sobą konsekwencji w postaci automatycznego dodania przez bank potwierdzenia do akredytywy. Jest to tylko możliwość, swego rodzaju zielone światło informujące o tym, że jest taka możliwość, o ile Beneficjent wyrazi taką wolę na piśmie, a bank potwierdzający podejmie takie zobowiązanie. 5. Z uwagi na to, że w powszechnej świadomości termin dodanie potwierdzenia do akredytywy, czy potwierdzenie akredytywy jest błędnie rozumiane, poniżej wyjaśniamy istotę dodania potwierdzenia do akredytywy exportowej. Zgodnie z definicją przytoczoną w dokumencie Jednolite Zwyczaje i Praktyka dotyczące Akredytyw Dokumentowych Art.2 Potwierdzenie oznacza ostateczne zobowiązanie banku potwierdzającego, dodatkowe do takiego zobowiązania banku otwierającego, do honorowania lub negocjowania zgodnej prezentacji. Bank Handlowy potwierdza Akredytywy w ramach dostępnych linii kredytowych, pokrywających ryzyko banku otwierającego/wystawiającego zobowiązanie 12

rembursowe oraz ryzyko polityczne kraju. Warunkiem dodania potwierdzenia do akredytywy jest uzyskanie alokacji takiej linii oraz akceptacja i uiszczenie kosztów dodania potwierdzenia przez stronę do tego zobowiązaną warunkami akredytywy. Akredytywa powinna spełniać podstawowe warunki, które kwalifikują ją do dodania potwierdzenia. Poza innymi, które Bank Handlowy weryfikuje w oparciu o wewnętrzne regulacje, są to: a) Akredytywa musi być dostępna w Banku Handlowym i wygasać w Polsce lub w miejscowości będącej siedzibą Oddziału BHW, b) Akredytywa jest musi być nieodwołalna (jeśli podlega UCP500) lub podlegać UCP600 oraz być autentyczna, c) Akredytywa nie może być potwierdzona przez inny bank, d) Bank Handlowy musi mieć wymieniony klucz z bankiem otwierającym, rembursującym lub wystawiającym zobowiązanie rembursowe, e) Akredytywa nie może być oznaczona jako przenośna (chyba, że Beneficjent przedłoży pisemną rezygnację z prawa przeniesienia), f) Sposób refundacji wypłat z tytułu potwierdzenia musi być określony w przejrzystej formie, np. żądanie rembursowe. Gdy płatność z Akredytywy ma nastąpić po otrzymaniu dokumentów przez Bank otwierający, Bank Handlowy nie potwierdzi Akredytywy i w celu umożliwienia dodania potwierdzenia, zostaną Państwo poproszeni o zwrócenie się do Państwa kontrahenta o dokonanie stosownej zmiany w Akredytywie. Dopiero po otrzymaniu zmiany BHW będzie mógł dodać swoje potwierdzenie do Akredytywy. Zwracamy Państwa uwagę na fakt, że nie potwierdzamy Akredytyw przenośnych. Warunkiem wypłaty środków z tytułu akredytywy potwierdzonej przez Bank Handlowy jest prezentacja zgodnych dokumentów, wymaganych akredytywą, w terminie przewidzianym akredytywą. Jeśli z jakichkolwiek przyczyn, zaprezentowane w ramach takiej akredytywy dokumenty nie będą zgodne z warunkami akredytywy lub jakikolwiek termin wymagany akredytywą nie zostanie dotrzymany, potwierdzenie dodane przez Bank Handlowy upada, a wypłata środków odbywa się tak, jak to ma miejsce w przypadku akredytyw niepotwierdzonych i niezgodnej prezentacji, czyli płatność będzie uzależniona od Państwa kontrahenta, który powinien zaakceptować dokumenty w zaprezentowanej formie w celu wypłaty środków z tytułu akredytywy. 13

6. Czy w sytuacji, gdy akredytywa wymaga prezentacji konosamentu morskiego (B/L) mogę zaprezentować FCR? Jeśli akredytywa wymaga prezentacji konosamentu B/L, warunek prezentacji zgodnego dokumentu będzie spełniony tylko wtedy, gdy zostanie zaprezentowany konosament morski. 7. Czy data wydania towaru z magazynu można traktować jako datę wysyłki? Jednolite zwyczaje wyraźnie definiują datę wysyłki w odniesieniu do poszczególnych dokumentów transportowych. I tak w przypadku: - B/L - konosamentu morskiego jest to data przy adnotacji On board, wskazująca datę załadunku towaru na pokład. Jeśli konosament nie zawiera daty przy adnotacji on board, data wystawienia konosamentu będzie uznawana za datę wysyłki. - CMR za datę wysyłki uważa się datę wystawienia dokumentu transportowego, o ile dokument nie zawiera datowanej pieczęci odbioru, wskazania daty przyjęcia lub daty załadunku. - AIRWAY BILL dokument transportu lotniczego data wystawienia dokumentu uważana jest za datę wysyłki. Zazwyczaj dokument ten zawiera numer i datę lotu, jednakże ta data, nie mająca charakteru wyraźnej adnotacji o rzeczywistej dacie wysyłki, nie jest traktowana jako data wysyłki w rozumieniu art.23 iii Jednolitych Zwyczajów. 8. Wysyłka częściowa towaru. Wysyłka na więcej, niż jednym środku transportu (więcej niż jednej ciężarówce, pociągu, statku) będzie wysyłką częściową, nawet wtedy, gdy takie środki transportu wyjadą tego samego dnia do tego samego miejsca przeznaczenia. Czyli w sytuacji, gdy ilość towaru (w ramach jednej akredytywy) nie zmieści się na jeden samochód i resztę trzeba załadować na drugi, i gdy obydwa samochody wyjeżdżają z tego samego miejsca, i jadą, jeden za drugim, pod jeden adres dostawy, to taka sytuacja jest traktowana jako dostawy częściowe. 9. Przesłaliśmy do Państwa Banku komplet dokumentów jedną przesyłką kurierską. Dlaczego zostały wysłane do banku otwierającego w dwóch przesyłkach skoro my przesłaliśmy je do Państwa w jednej? W tej sytuacji sposób wysyłki dokumentów do banku otwierającego jest ściśle określony warunkami akredytywy i Bank Handlowy musi się do niego dostosować. 14

III. ROZLICZENIE AKREDYTYWY EXPORTOWEJ 1. Dlaczego kwota otrzymana z tytułu akredytywy jest mniejsza od kwoty wynikającej z zaprezentowanych dokumentów? W polu 71B Akredytywy określony jest podział kosztów pomiędzy Aplikanta i Beneficjenta akredytywy. Jeśli nie jest wyraźnie zaznaczone, że wszystkie koszty ponosi Aplikant, kosztami przekazów bankowych i prowizji banków zagranicznych (w tym rembursujących) będzie obciążony Beneficjent. Zachęcamy do analizy wyciągów bankowych, na których znajdą Państwo, przy płatności z tytułu akredytywy, numer swojej faktury, zaprezentowanej w ramach tej akredytywy oraz referencje samej akredytywy, co umożliwi Państwu pełną identyfikację transakcji. 15