Wzór załącznika nr 1 do Wniosku o udzielenie pożyczki BIZNES PLAN NUMER EWIDENCYJNY WNIOSKU:... DATA WPŁYWU WNIOSKU:... OSOBA PRZYJMUJĄCA WNIOSEK:. PODLASKI FUNDUSZ PRZEDSIĘBIORCZOŚCI FUNDACJA ROZWOJU PRZEDSIĘBIORCZOŚCI ul. T. KOŚCIUSZKI 62, 16-400 SUWAŁKI TELEFON: 87/563 22 65, E-MAIL: pfp@frp.pl
I. DANE PODSTAWOWE WNIOSKODAWCY PEŁNA NAZWA PRZEDSIĘBIORSTWA NAZWA SKRÓCONA (jeżeli jest używana) DANE TELEADRESOWE PRZEDSIĘBIORSTWA, KTÓRE POSIADA SIEDZIBĘ NA TERE WOJEÓWÓDZTWA PODLASKIEGO SIEDZIBA (zgodnie z zapisami w dokumencie rejestrowym) SIEDZIBA ZAKŁADU GŁÓWNEGO KORESPONDENCYJNE KOD POCZTOWY I MIEJSCOWOŚD ULICA NUMER DOMU / NR LOKALU GMINA / POWIAT WOJEWÓDZTWO TELEFON / FAKS E-MAIL STRONA WWW DANE TELEADRESOWE PRZEDSIĘBIORSTWA KTÓRE POSIADA SIEDZIBĘ POZA TERENEM WOJEWÓDZTWA PODLASKIEGO A PROWADZI DZIAŁNOŚD GOSPODARCZĄ NA TERE WOJEWÓDZTWA PODLASKIEGO KOD POCZTOWY I MIEJSCOWOŚD ULICA NUMER DOMU / NR LOKALU GMINA / POWIAT WOJEWÓDZTWO TELEFON / FAKS E-MAIL STRONA WWW 1. IMIĘ I NAZWISKO STANOWISKO 2. IMIĘ I NAZWISKO STANOWISKO 3. IMIĘ I NAZWISKO STANOWISKO IMIĘ I NAZWISKO STANOWISKO E-MAIL TELEFON KONTOWY SIEDZIBA (zgodnie z zapisami w dokumencie rejestrowym) SIEDZIBA ZAKŁADU GŁÓWNEGO SIEDZIBA ZAKŁADU NA TERE WOJ. PODLASKIEGO DANE OSÓB UPRAWNIONYCH DO REPREZENTOWANIA PRZEDSIĘBIORSTWA ZGOD Z DOKUMENTAMI REJESTROWYMI OSOBA UPOWAŻNIONA DO KONTU W SPRAWIE SKŁADANEGO WNIOSKU KORESPONDENCYJNE 2
NIP (w przypadku spółki cywilnej i jawnej należy podad NIP firmy oraz NIP każdego wspólnika) NIP Wnioskodawcy Imię i nazwisko wspólnika Imię i nazwisko wspólnika Imię i nazwisko wspólnika NIP NIP NIP REGON 1. Nazwa banku Numer rachunku 2. Nazwa banku Numer rachunku POSIADANE RACHUNKI BANKOWE 3. Nazwa banku Numer rachunku 4. Nazwa banku Numer rachunku 5. Nazwa banku Numer rachunku Pomoc uzyskana przez Wnioskodawcę w Polsce (właściwe zaznaczyd) Kwota pomocy de minimis uzyskanej przez Wnioskodawcę w ciągu ostatnich trzech lat (w EUR) II. OPIS DOTYCHCZASOWEJ DZIAŁALNOŚCI OGÓLNA CHARAKTERYSTYKA PRZEDSIĘBIORSTWA Należy scharakteryzowad dotychczasową działalnośd przedsiębiorstwa Ewentualne zmiany na przestrzeni lat Etapy rozwoju firmy RODZAJ DZIAŁALNOŚCI (należy określid rodzaj produkowanych wyrobów, świadczonych usług, sprzedawanych towarów) Bieżącej (wraz z podaniem numeru PKD) Planowanej (wraz z podaniem numeru PKD) 3
MIEJSCE PRZEDSIĘBIORSTWA NA RYNKU W jakim segmencie (segmentach, niszy, niszach) działa przedsiębiorstwo, czy jest to sektor rozwojowy, stabilny, czy też schyłkowy (dlaczego?) Opis i ocena rynku i oferowanych produktów/usług Proszę opisad proces produkcji/świadczenia usług Kto jest głównym odbiorcą oferty sprzedażowej przedsiębiorstwa? Kto jest głównym dostawcą materiałów, surowców, usług itp.? Czy istnieje potrzeba zmiany oferty sprzedażowej/usługowej (lub innego obszaru funkcjonalnego firmy, np. w zakresie finansów - pozyskiwania środków obrotowych, kadry, w związku z niepełnym zaspokojeniem potrzeb rynkowych lub niedopasowaniem oferty do rynku, wynikającym np. z ewolucji potrzeb konsumentów, działaniami konkurencji? Jacy są najpoważniejsi konkurenci przedsiębiorstwa na rynku? Jaka jest pozycja konkurencyjna przedsiębiorstwa w aspekcie zmiennych marketingowych: produkt, cena, promocja (reklama), dystrybucja, personel, lokalizacja działalności, jakośd, jak również w kontekście innowacyjnych rozwiązao wykorzystywanych w procesie produkcji/świadczenia usług (m.in. czy przedsiębiorstwo wprowadza na rynek nowe elementy oferty sprzedażowej, wykorzystuje nowe technologie, w tym technologie informacyjno - komunikacyjne (ICT), jak w tym zakresie działają podmioty konkurencyjne? DOŚWIADCZE I ZASOBY LUDZKIE Należy scharakteryzowad zasoby kadrowe - wspólników, właścicieli, zarząd, osoby które będą odpowiedzialne za realizację i wdrożenie projektu. Należy podad wykształcenie, doświadczenie zawodowe; kwalifikacje, opisad posiadane przez te osoby uprawnienia, certyfikaty; uzasadnid, iż posiadają odpowiednie przygotowanie merytorycznego do prowadzenia działalności gospodarczej i realizowania tego typu inwestycji. Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie za zarządzanie Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie za finanse Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie za produkcję Osoby odpowiedzialne w przedsiębiorstwie za sprzedaż 4
III. SYSTUACJA MAJĄTKOWA I FINANSOWA WNIOSKODAWCY Obrót netto ze sprzedaży towarów, wyrobów, usług oraz z operacji finansowych za ostatni pełny rok obrachunkowy za okres bieżący Suma aktywów za ostatni pełny rok obrachunkowy za okres bieżący POSIADANY MAJĄTEK (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalnośd gospodarczą oraz wspólników: spółki cywilnej i pozostałych spółek osobowych należy wskazad zarówno majątek osobisty, jak i wykorzystywany w firmie; pozostałe podmioty wskazują majątek wykorzystywany w firmie) RUCHOMOŚCI (w przypadku braku majątku proszę wpisad DOTYCZY) RODZAJ RUCHOMOŚCI LOKALIZACJA 3) ROK BUDOWY TYTUŁ PRAWNY SZACUNKOWA WARTOŚD RYNKOWA w. (w przypadku własności i współwłasności) CZY RUCHOMOŚD JEST UBEZPIECZONA CZY USTANOWIONE JEST ZABEZPIECZE PRAW OSÓB TRZECICH własnośd - nr KW ubezpieczyciel: na czyją rzecz: współwłasnośd - nr KW - z kim? 3) r. najem dzierżawa użyczenie URZĄDZENIA TECHNICZNE I MASZYNY (w przypadku braku majątku proszę wpisad DOTYCZY) RODZAJ ROK PRODUKCJI TYTUŁ PRAWNY SZACUNKOWA WARTOŚD RYNKOWA w (w przypadku własności) CZY URZADZENIA I MASZYNY SĄ UBEZPIECZONE? CZY USTANOWIONE JEST ZABEZPIECZE PRAW OSÓB TRZECICH r. własnośd leasing dzierżawa ubezpieczyciel: na czyją rzecz: 5
ŚRODKI TRANSPORTU (w przypadku braku majątku proszę wpisad DOTYCZY) MARKA NR REJESTRACYJNY 3) ROK PRODUKCJI TYTUŁ PRAWNY SZACUNKOWA WARTOŚD RYNKOWA w (w przypadku własności) CZY ŚRODKI TRANSPORTU SĄ UBEZPIECZONE? CZY USTANOWIONE JEST ZABEZPIECZE PRAW OSÓB TRZECICH 3) r. własnośd leasing dzierżawa ubezpieczyciel: na czyją rzecz: ŚRODKI FINANSOWE NA RACHUNKACH BIEŻĄCYCH NAZWA BANKU NUMER RACHUNKU (zawierający 26 znaków) ŚREDNI DZIENNY STAN ŚRODKÓW W ZŁ (z okresu ost. 3 m-cy) NA LOKATACH TERMINOWYCH NAZWA BANKU NUMER RACHUNKU (zawierający 26 znaków) KWOTA W ZŁ W FUNDUSZACH INWESTYCYJNYCH /FUNDUSZACH POWIERNICZYCH NAZWA I RODZAJ FUNDUSZU (obligacji, zrównoważony, akcji, itp.) NUMER REJESTRU WARTOŚD W ZŁ OGÓŁEM (j.u. x cena j.u.) W PAPIERACH WARTOŚCIOWYCH RODZAJ PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH WARTOŚD W ZŁ OGÓŁEM 6
DODATKOWE ŻRODŁA DOCHODU (jeśli nie występują to należy wpisad nie dotyczy) DOTYCZY OSÓB FIZYCZNYCH PROWADZĄCYCH DZIAŁALNOŚD GOSPODARCZĄ ORAZ WSPÓLNIKÓW: SPÓŁKI CYWILNEJ I POZOSTAŁYCH SPÓŁEK OSOBOWYCH: Imię i nazwisko przedsiębiorcy i czy pozostaje w związku małżeoskim? Jeśli w pkt. obok zaznaczono to, czy pomiędzy małżonkami istnieje ustawowa wspólnośd majątkowa? (właściwe zaznaczyd) 3) 3) ILOŚD OSÓB W GOSPODARSTWIE DOMOWYM WNIOSKODAWCY osiągających dochody 3) ILOŚD OSÓB W GOSPODARSTWIE DOMOWYM WNIOSKODAWCY nie posiadających własnych dochodów 3) Imię i nazwisko przedsiębiorcy Źródło dochodu (nazwa i adres zakładu pracy, działalności gospodarczej, gospodarstwa rolnego Rodzaj umowy - umowa o pracę - umowa zlecenia - umowa o dzieło - działalnośd gosp. - gosp. rolne - renta - emerytura - inna (jaka?) - Umowa zawarta na czas: nieokreślony określony do dnia okres próbny do dnia w okresie wypowiedzenia do dnia Średniomiesięcz ny dochód netto z okresu ostatnich 3 miesięcy w. IV. ZOBOWIĄZANIA WNIOSKODAWCY POSIADANE ZOBOWIĄZANIA (w przypadku osób fizycznych prowadzących działalnośd gospodarczą oraz wspólników: spółki cywilnej i pozostałych spółek osobowych należy podad zarówno zobowiązania osobiste, jak i zaciągnięte w imieniu firmy; pozostałe podmioty podają zobowiązania zaciągnięte w imieniu firmy) ZŁOŻONE WNIOSKI / ZACIĄGNIĘTE KREDYTY / POŻYCZKI W BANKACH LUB INNYCH INSTYTUCJACH FINANSOWYCH NAZWA BANKU/ INSTYTUCJI FINANSOWEJ 1.RODZAJ 2.PRZEZNACZE 3.DATA UDZIELENIA KREDYTU/POŻYCZKI OKRES KREDYTO WANIA (w m-cach) KWOTA KREDYTU/ POŻYCZKI OPROCENT OWA W STOS. ROCZNYM SPOSÓB SPŁATY RATA KAPITAŁOWA 1. KWOTA POZOSTAŁA DO SPŁATY 2. TERMIN CAŁKOWITEJ SPŁATY FORMA ZABEZPIECZENIA SPŁATY KREDYTU / POŻYCZKI jednorazowo 3) r. % kwartalnie miesięcznie raty malejące r. weksel poręczenie inne jakie? raty równe 7
UDZIELONE PORĘCZENIA NA RZECZ INNYCH PODMIOTÓW / OSÓB FIZYCZNYCH Osoba / podmiot któremu udzielono poręczenia Osoba / podmiot, za który udzielono poręczenia KWOTA PORĘCZENIA W ZŁ FORMA ZOBOWIĄZANIA ZABEZPIECZONEGO PORĘCZEM TERMIN WYGAŚNIĘCIA ZOBOWIĄZANIA kredyt / pożyczka inne (jakie?) (dd/mm/rrrr) ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU LEASINGU / DZIERŻAWY / NAJMU / UŻYCZENIA* (jeśli nie występują to należy wpisad DOTYCZY) PRZEDMIOT LEASINGU / DZIERŻAWY / NAJMU / UŻYCZENIA NAZWA FIRMY LEASINGOWEJ / WYDZIERŻAWIAJĄCEGO / WYNAJMUJĄCEGO /UŻYCZAJĄCEGO OKRES LEASINGU / DZIERŻAWY / NAJMU / UŻYCZENIA KWOTA POCZĄTKOWA PRZEDMIOTU LEASINGU KWOTA MIESIĘCZNEJ RATY / CZYNSZU (brutto) KWOTA LEASINGU POZOSTAJĄCA DO SPŁATY ILOŚD RAT LEASINGOWYCH POZOSTAŁYCH DO SPŁATY FORMA ZABEZPIECZENIA LEASINGU / DZIERŻAWY / NAJMU / UŻYCZENIA INFORMACJA O INNYCH ZOBOWIĄZANIACH nie posiadam posiadam OPIS ZOBOWIĄZAO (rodzaj zobowiązania i wobec kogo, rodzaj obciążonego składnika majątku, kwota i termin wygaśnięcia zobowiązania): INFORMACJA O ZOBOWIĄZANIACH FINANSOWYCH SPŁACONYCH W TERMI nie posiadam posiadam OPIS ZOBOWIĄZAO (rodzaj zobowiązania i wobec kogo, kwota): 8
V. OPIS PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIECIA Cele (cele pożądane przez przedsiębiorstwo i otoczenie wynikające z analizy potrzeb; cele muszą odzwierciedlad przysy stan rzeczy, który zaistnieje po zrealizowaniu inwestycji) Zakres działao (czego dotyczy inwestycja, np. budowa, zakup wyposażenia, wartości niematerialnych i prawnych itp.) Ocena produktu/usługi (główne cechy - zalety, wady, jakośd) Jak będzie wyglądał proces produkcji lub świadczenia usług? Uzasadnienie realizacji przedsięwzięcia (Należy uzasadnid koniecznośd realizacji przedsięwzięcia w związku z realizowaną strategią rozwoju firmy, z uwzględnieniem otoczenia biznesowego, przy istniejących warunkach konkurencji oraz w kontekście dążenia podmiotu do lepszego zaspokojenia potrzeb klientów) NA CZYM POLEGA PLANOWANE PRZEDSIĘWZIĘCIE? INNOWACYJNOŚD PRODUKTU / USŁUGI / TECHNOLOGII PROCESU PRODUKCYJNEGO Zasięg planowanej innowacji (właściwe zaznaczyd) Na jakiej podstawie określony został poziom innowacyjności/technologii? Proszę o podanie technik/metod przeprowadzonych badao i analiz. na skalę światową standard na rynku światowym brak innowacyjności na skalę krajową standard na rynku krajowym znacznie odbiegająca in minus na skalę lokalną standard na rynku lokalnym znacznie odbiegająca in plus WYKONALNOŚD TECHNICZNA PROJEKTU STOPIEO ZAAWANSOWANIA REALIZACJI PRZEDSIĘWZIĘCIA PRZED ZŁOŻEM WNIOSKU O UDZIELE POŻYCZKI, WARTOŚD POSIONYCH NAKŁADÓW, ŹRÓDŁA FINANSOWANIA ZAKRES POSIADANEJ LUB KOCZNEJ DO UZYSKANIA, ZBĘDNEJ DLA REALIZACJI PRZEDSIĘWZIĘCIA DOKUMENTACJI (pozwolenia, koncesje, licencje, spełnienie wymagao ochrony środowiska itp.) UWAGA: jeżeli projekt dotyczy prac budowlanych i modernizacyjnych należy wskazad i opisad posiadane pozwolenia na budowę lub określid przewidywany termin otrzymania pozwolenia (w przypadku jego braku), wskazując kroki, które zostały podjęte w tym kierunku, ewentualne zezwolenia, opinie, decyzja o warunkach zabudowy, itp 9
PODSTAWA ROZPORZĄDZANIA LOKALEM I GRUNTEM np. własnośd W PRZYPADKU UMOWY NAJMU, DZIERŻAWY LUB UŻYCZENIA OKRES OBOWIĄZYWANIA UMOWY, WYSOKOŚD CZYNSZU OBEC I PRZEWIDYWANA W PRZYSZŁOŚCI Opis nieruchomości na której będzie realizowana inwestycja, pomieszczeo produkcyjnych, socjalnych, technicznych, placów składowych, manewrowych, itp. niezbędnych dla projektu (należy opisad tutaj wyposażenie, infrastrukturę tych pomieszczeo itp.); VI. ANALIZA MARKETINGOWA PLANOWANEGO PRZEDSIĘWZIĘCIA OCENA AKTUALNEGO I POTENCJALNEGO RYNKU, NA KTÓRYM JEST LUB BĘDZIE WYTWARZANY LUB SPRZEDAWANY PRODUKT BĄDŹ USŁUGA Relatywny udział w rynku (lokalny, regionalny, krajowy, międzynarodowy) Kim są lub będą nabywcy Oczekiwania i potrzeby nabywców Popyt i możliwości zbytu Sezonowośd Możliwości i bariery rozwoju branży i rynku ŹRÓDŁA ZAOPATRZENIA W TOWARY, MATERIAŁY, SUROWCE Główni dostawcy Zawarte umowy i porozumienia Struktura i stopieo bezpieczeostwa dostaw Formy rozliczeo Zawarte umowy i porozumienia Formy rozliczeo Kanały dystrybucji Organizacja sprzedaży Proszę o wskazanie 10 głównych odbiorców oraz udział w przychodach ZBYT PRODUKTÓW / USŁUG 10
OCENA KONKURENCJI Główni konkurenci, ich potencjał, metody i skala działania Udział w rynku Reakcja na uruchomienie przedsięwzięcia Zamierzenia rozwojowe CENY STOSOWANE PRZEZ WNIOSKODAWCĘ I KONKURENCJĘ DLA TYCH SAMYCH (PODSTAWOWYCH) PRODUKTÓW / USŁUG (porównanie, uzasadnienie) PROMOCJA Rodzaj działao promocyjnych Koszty promocji Efekty działao promocyjnych OCENA CZYNNIKÓW WEWNĘTRZNYCH (ocenid należy m.in.: trwały majątek produkcyjny, zatrudnienie i kierownictwo, finanse, produkt, historię i opinię firmy, zabezpieczenia prawne) OCENA CZYNNIKÓW ZEWNĘTRZNYCH (ocenid należy m.in.: lokalizację firmy, głównych konkurentów, pozycję na rynku, nasycenie rynku, tendencje zmian popytu, inne ważne czynniki) MOCNE STRONY ANALIZA SWOT MOŻLIWOŚCI, SZANSE SŁABE STRONY ZAGROŻENIA Spodziewany wzrost zatrudnienia (w jakim okresie czasowym) Wzrost zatrudnienia Kobiety Mężczyźni Osoby niepełnosprawne ZASOBY LUDZKIE Okres czasowy w jakim zostanie zatrudniony nowy pracownik 11
Dlaczego Wnioskodawca uważa, iż posiadane zasoby ludzkie są wystarczające do wdrożenia projektu oraz osiągnięcia celów w nim założonych? Jeżeli nie, należy określid podmiot, któremu Wnioskodawca zamierza powierzyd zarządzanie (obsługę) projektem oraz uzasadnid taką potrzebę; VII. HARMONOGRAM RZECZOWO - FINANSOWY WYDATKÓW NA REALIZACJĘ PRZEDSIĘWZIĘCIA HARMONOGRAM REALIZACJI PRZEDSIĘWZIĘCIA, W TYM TERMIN ZAKOOCZENIA PRAC HARMONOGRAM RZECZOWY ETAP ZADA (RODZAJ WYDATKÓW) TERMIN REALIZACJI ŁĄCZNA KWOTA WYDATKÓW W ZŁ 3) 4) OGÓŁEM LP. Podlaski Fundusz Przedsiębiorczości Udział własny Wnioskodawcy 3) Inne (jakie?) STRUKTURA WYDATKÓW INWESTYCYJNYCH WEDŁUG ŹRÓDEŁ FINANSOWANIA ŹRÓDŁA FINANSOWANIA KWOTA FINANSOWANIA W ZŁ UDZIAŁ % W KWOCIE FINANSOWANIA OGÓŁEM % % % OGÓŁEM 100 % 12
VIII. ANALIZA FINANSOWA PRZEDSIĘWZIĘCIA PROGNOZA SPRZEDAŻY - DOTYCZY WYŁĄCZ PRZEDSIĘWZIĘCIA W OKRESIE FINANSOWANIA (spłaty pożyczki) Produkt / usługa Rok Rok Rok Rok Rok PRZYCHODY 3) 4) 5) 6) Przychody razem PLANOWANA DATA OSIĄGNIĘCIA GOTOWOŚCI DO ŚWIADCZENIA USŁUG BĄDŹ ZDOLNOŚCI PRODUKCYJNEJ miesiąc/rok PROGNOZA KOSZTÓW DOTYCZY WYŁĄCZ PRZEDSIĘWZIĘCIA W OKRESIE FINANSOWANIA (spłaty pożyczki) Proszę przeanalizowad koszty produkcji wyodrębniając koszty surowców, komponentów, siły roboczej i pozostałe. Jaki jest wymagany poziom zapasów surowców, komponentów w zależności od wielkości sprzedaży wyrobów gotowych? Jak będzie przejawiał się wpływ sezonowych zmian popytu na produkty? Wyszczególnienie kosztu Rok Rok Rok Rok Rok 3) 4) 5) 6) Koszty razem Wyjaśnienie do obliczania poszczególnych pozycji kosztów Miejsce i data Czytelny podpis Wnioskodawcy 13