BIZNES PLAN PROGRAM OPERACYJNY KAPITAŁ LUDZKI

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Wniosku o udzielenie wsparcia finansowego w ramach projektu Nowe perspektywy! BIZNES PLAN Projekt Nowe perspektywy! Priorytet VIII PO KL Regionalne kadry gospodarki, Działanie 8.1 Rozwój pracowników i przedsiębiorstw w regionie, Poddziałanie Wsparcie procesów adaptacyjnych i modernizacyjnych w regionie projekty konkursowe PROGRAM OPERACYJNY KAPITAŁ LUDZKI

2 Spis treści Spis treści... 2 I. POMYSŁ NA BIZNES... 3 I.1. PODSTAWOWE DANE O UCZESTNIKU PROJEKTU... 3 I. 2. INNOWACYJNOŚĆ RYNKOWA POMYSŁU... 4 I. 3. ANALIZA WYKONALNOŚCI POMYSŁU... 4 II. POTENCJAŁ I WYKSZTAŁCENIE UCZESTNIKA PROJEKTU... 4 II. 1. DOŚWIADCZENIE I KWALIFIKACJE UCZESTNIKA PROJEKTU... 4 II. 2. ZASOBY WŁASNE UCZESTNIKA PROJEKTU... 5 III. ZNAJOMOŚĆ RYNKU I KONKURENCJI... 5 III.1. OFERTA PRODUKTÓW/USŁUG... 5 III. 2. CHARAKTERYSTYKA RYNKU... 5 III. 3. KONKURENCJA NA RYNKU... 6 III. 4. DYSTRYBUCJA I PROMOCJA... 7 III. 5. ANALIZA SWOT PLANOWANEJ DZIAŁALNOŚCI... 7 IV. IDENTYFIKACJA ROZWIĄZAŃ ALTERNATYWNYCH... 7 V. OPŁACALNOŚĆ I EFEKTYWNOŚĆ PRZEDSIĘWZIĘCIA... 7 V. 1. PLANOWANE WYDATKI... 8 V. 2. ZASOBY LUDZKIE... 9 V. 3. CENA... 9 V. 4. SPRZEDAŻ I PRZYCHÓD... 9 V. 5. ŹRÓDŁA POKRYCIA WYDATKÓW... 9 VI. PROGNOZA EKONOMICZNA PRZEDSIĘWZIĘCIA... 10

3 I. POMYSŁ NA BIZNES I.1. PODSTAWOWE DANE O UCZESTNIKU PROJEKTU Imię i nazwisko PESEL, miejsce urodzenia NIP Adres zamieszkania Telefon Status podatnika VAT? TAK NIE Forma opodatkowania karta podatkowa pełna księgowość ryczałt zasady ogólne podatek dochodowy Przewidywana nazwa przedsiębiorstwa: Planowana data rozpoczęcia działalności gospodarczej (dd/mm/rrrr): Forma prawna: Adres siedziby: Przeważający typ działalności prowadzonej w ramach proponowanego przedsięwzięcia 1 : HANDLOWA USŁUGOWA PRODUKCYJNA Przedmiot i zakres prowadzonej działalności: Kod PKD/EKD Krótki opis zakresu i przedmioty działalności Planowany udział % w przychodach 1 właściwe zaznaczyć

4 I. 2. INNOWACYJNOŚĆ RYNKOWA POMYSŁU Proszę scharakteryzować rodzaj planowanej działalności, uzasadnić wybór zakresu i branży, krótko przedstawić proces wytwarzania produktu/usługi, opisać zasięg terytorialny. Należy wskazać innowacyjność działalności, opisać jakiego obszaru dotyczy, a także wskazać ograniczenia mogące wpływać na wdrożenie innowacyjności. I. 3. ANALIZA WYKONALNOŚCI POMYSŁU Proszę wymienić i scharakteryzować czynniki ograniczające działalność w bliższej oraz dalszej przyszłości. W tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli projektodawca zauważa inne jak np. polityczne czy kulturowe, wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę. Rozwiązania będące odpowiedzią na zdiagnozowane ograniczenia ORGANIZACYJNE TECHNICZNE I TECHNILOGICZNE CZASOWE FINANSOWE PRAWNE INNE II. POTENCJAŁ I WYKSZTAŁCENIE UCZESTNIKA PROJEKTU II. 1. DOŚWIADCZENIE I KWALIFIKACJE UCZESTNIKA PROJEKTU Proszę opisać zdobyte wykształcenie, ewentualne odbyte kursy szkoleniowe i doskonalące, dotychczasowe doświadczenie zawodowe i wszelkie dodatkowe posiadane umiejętności oraz, jeśli to możliwe, wskazać i ocenić ich wagę i znaczenie w stosunku do zaproponowanego w niniejszym biznes planie przedsięwzięcia. Wykształcenie (proszę wskazać wszystkie ukończone szkoły podając również profil / kierunek / specjalność) Kursy i szkolenia Doświadczenie zawodowe Dodatkowe umiejętności

5 II. 2. ZASOBY WŁASNE UCZESTNIKA PROJEKTU Proszę określić zasoby techniczne, którymi ewentualne dysponuje się na potrzeby przedsięwzięcia (maszyny i urządzenia, środki transportu, wartości niematerialne i prawne, etc.) i formę władania (własność, użyczenie, najem, dzierżawa, leasing). Pomieszczenia i budynki rodzaj i lokalizacja powierzchnia forma władania (własność, użyczenie, najem, leasing) czy wymagane jest dostosowanie lokalu/budynku do prowadzenia planowanej działalności? Jeśli tak - czy posiadane jest pozwolenie na budowę? Jeżeli nie proszę określić przewidywany termin otrzymania pozwolenia. Maszyny i urządzenia rodzaj (typ, producent, model) rok produkcji forma władania (własność, użyczenie, dzierżawa) Szacunkowa wartość Środki transportu rodzaj (typ, producent, model) rok produkcji forma władania (własność, użyczenie, dzierżawa) szacunkowa wartość III. ZNAJOMOŚĆ RYNKU I KONKURENCJI III.1. OFERTA PRODUKTÓW/USŁUG Proszę scharakteryzować produkty/usługi/towary jakie będą oferowane Proszę opisać w jaki sposób oferta różni się od oferty konkurencji. Czy jest to nowy produkt/usługa na rynku? Jakie cechy produktu/usługi wpłyną na zainteresowanie potencjalnych odbiorców/klientów? Na czym polega przewaga konkurencyjna produktu/usługi? Czy popyt na produkt/usługę będzie ulegał sezonowym zmianom? Jeśli tak, jak będą minimalizowane skutki tej sezonowości? III. 2. CHARAKTERYSTYKA RYNKU Zasięg terytorialny rynku. Czy

6 produkty (wyroby/usługi) są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny, krajowy czy eksport? Czy rynek ma charakter rosnący (rozwojowy), stabilny czy malejący proszę krótko opisać istniejące uwarunkowania. Identyfikacja grupy odbiorców produktów/usług Rodzaj nabywcy krótka charakterystyka oczekiwania, potrzeby wobec produktu/usługi, cechy charakterystyczne, Liczebność grupy odniesiona do obszaru geograficznego zainteresowania szacunkowa liczba klientów pozyskanych w ciągu 12 miesięcy działalności III. 3. KONKURENCJA NA RYNKU Konkurenci Obszar działania konkurenta Charakterystyka i silne strony konkurencyjnej oferty Powód dla którego uznawani są za silną lub słabą konkurencję Proszę dokonać oceny w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnego produktu (w polach Konkurent 1, Konkurent N proszę wpisać nazwy konkurentów z poprzedniej tabeli) Nazwa Jakość Cena Reklama /promocja Dystrybucja / obsługa klienta Kompleksowość zaspokojenia potrzeb klienta Średnia arytmetyczna oceny konkurenta Oferta wnioskodawcy Konkurent 1

7 Konkurent 2 Konkurent 3 Projekt współfinansowany ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego Konkurent N III. 4. DYSTRYBUCJA I PROMOCJA Proszę opisać w jaki sposób będzie odbywała się sprzedaż (sposób dystrybucji produktów/usług)? W jaki sposób klienci będą informowani o ofercie? Proszę opisać formę promocji/reklamy. III. 5. ANALIZA SWOT PLANOWANEJ DZIAŁALNOŚCI mocne strony uwarunkowania wewnętrzne słabe strony szanse uwarunkowania zewnętrze zagrożenia IV. IDENTYFIKACJA ROZWIĄZAŃ ALTERNATYWNYCH Proszę zaprezentować strategię konkurowania: czym firma będzie konkurować (np. ceną, jakością) czy Wnioskodawca ma inny pomysł na zdystansowanie konkurencji dlaczego przedstawiona strategia będzie skuteczna proszę przewidzieć, jakim potencjałem dysponuje konkurent i czy jego działania odwetowe nie będą dla firmy zbyt groźne na obecnym etapie działalności V. OPŁACALNOŚĆ I EFEKTYWNOŚĆ PRZEDSIĘWZIĘCIA

8 V. 1. PLANOWANE WYDATKI Proszę wskazać koszty kwalifikowalne, Przedmiot zakupu Opis techniczny Uzasadnienie konieczności dokonania zakupu Czy użytkowanie wymaga pozwoleń/upra wnień Ilość Cena jednostkowa zakupu (z VAT) 1. Proszę wskazać kryteria, którymi kierowali się Państwo w wyborze uzasadnić, że są one adekwatne do planowanego przedsięwzięcia. 2. Jeśli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup robót i materiałów budowalnych, proszę uzasadnić, że są one niezbędne do realizacji planowanego przedsięwzięcia, jak również wskazać czy wymagają pozwoleń i czy zostały one już wydane (jeśli tak, proszę załączyć do wniosku) 3. Jeśli w ramach zgłaszanego projektu konieczny jest zakup środków transportu, proszę uzasadnić, że stanowią one niezbędny element projektu i będą wykorzystywane jedynie do celu określonego w projekcie. Proszę przedstawić wiarygodną metodę weryfikacji wykorzystania środków transportu jedynie do celu określonego w projekcie.

9 V. 2. ZASOBY LUDZKIE Jeśli planowane jest zatrudnienie osób w wyniku realizacji projektu, proszę opisać wszystkie nowopowstałe stanowiska pracy oraz formę zatrudnienia Jeśli wymaga tego projekt, to w jaki sposób wnioskodawca planuje zapewnić odpowiednie zasoby ludzkie, jeśli nie przewiduje tworzenia nowych miejsc pracy w ramach przedsięwzięcia? W przypadku zatrudnienia nowych osób, proszę opisać jak będzie przebiegał proces ich rekrutacji V. 3. CENA Produkt/usługa Jednostka miary Cena jednostkowa sprzedaży netto Średnia cena jednostkowa sprzedaży netto konkurencji V. 4. SPRZEDAŻ I PRZYCHÓD Produkt/usługa Jednostka miary Cena jednostkowa netto (a) Pierwsze 12 miesięcy działalności Sprzedana ilość (b) Przychód (a * b) OGÓŁEM V. 5. ŹRÓDŁA POKRYCIA WYDATKÓW Źródło pozyskania środków Wartość pozyskanych środków Dotacja na rozwój przedsiębiorczości w ramach PO KL Pożyczka/kredyt (jeśli występuje)

10 Finansowanie ze strony osób trzecich (jeśli występuje) Inne środki (jakie?) VI. PROGNOZA EKONOMICZNA PRZEDSIĘWZIĘCIA KATEGORIA Przez pierwsze 12 m-cy Prognoza na kolejny rok miesięcznie x 12 miesięcznie x 12 A. Przychody 1. Przychody ze sprzedaży 2. Inne przychody (jakie?) RAZEM PRZYCHODY B. Koszty 1. Koszty zakupu towarów/surowców 2. Wynagrodzenia pracowników 3. Narzuty na wynagrodzenia 4. Amortyzacja środków trwałych 5. Czynsz dzierżawy 6. Koszt transportu 7. Koszt opakowań 8. Energia elektryczna 9. Woda, c.o., gaz 10. Zużycie materiałów i przedmiotów nietrwałych 11. Usługi obce 12. Podatek lokalny 13. Inne podatki

11 14. Własne ubezpieczenia 15. Inne koszty (jakie?) Projekt współfinansowany ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego RAZEM KOSZTY ZYSK BRUTTO (A-B) C. Podatek dochodowy WYNIK EKONOMICZNY (A-B-C) Podpis Uczestnika projektu: Imię i nazwisko Data, miejscowość......