REGULAMIN. Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut (Regulamin Transakcji FX)

REGULAMIN Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut (Regulamin Transakcji FX)

Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin transakcji natychmiastowej wymiany walut zwany dalej Regulaminem Transakcji FX zawiera szczegółowy opis oraz określa warunki Transakcji FX zawieranych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej lub potwierdzanych Umowami Indywidualnymi. 2 1. Przy zawieraniu Transakcji FX obowiązują postanowienia niniejszego Regulaminu oraz Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej i Warunków Współpracy w przypadku, gdy Warunki Współpracy zostały Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej albo rozmowy telefonicznej, potwierdzonej Umową Indywidualną. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu Transakcji FX i Warunków Współpracy, mającymi zastosowanie do Transakcji FX, decydować będą postanowienia Regulaminu Transakcji FX. 2. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu Transakcji FX i Umowy Indywidualnej lub Potwierdzenia decydować będą postanowienia Umowy Indywidualnej lub Potwierdzenia. Definicje i Interpretacja 3 1. Wyrażenia pisane wielką literą i niezdefiniowane inaczej w Regulaminie Transakcji FX zachowują znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy, pod warunkiem, iż zostały one Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej albo rozmowy telefonicznej, potwierdzonej Umową Indywidualną. 2. Użyte w Regulaminie Transakcji FX pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Dodatkowe Warunki Transakcji FX Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 3 niniejszego Regulaminu; 2) Dzień Rozliczenia Transakcji FX (Dzień Rozliczenia) dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu zawartej Transakcji FX; 3) Dzień Uzgodnienia Warunków Transakcji FX dzień, w którym uzgodnione zostały co najmniej wszystkie Istotne Warunki Transakcji FX niezbędne do zawarcia przez Strony Transakcji FX; 4) Istotne Warunki Transakcji FX Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 2 niniejszego Regulaminu; 5) Konwencja Następnego Dnia Roboczego sposób korekty odpowiedniej daty w przypadku, gdyby miała ona przypaść w dniu niebędącym Dniem Roboczym w ten sposób, aby data ta przypadała w pierwszym kolejnym dniu będącym Dniem Roboczym; 6) Kwota Netto Transakcji FX kwota wyliczona zgodnie z zapisami 6 niniejszego Regulaminu; 7) Kwota Transakcji FX ustalona przez Strony przy zawieraniu Transakcji FX kwota wyrażona w Walucie Bazowej; 8) Kurs FX ustalony w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji FX kurs Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej na określony Dzień Rozliczenia lub kurs Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej mający zastosowanie dla Transakcji Zamykającej FX; 9) Potwierdzenie Transakcji FX dokument stanowiący dowód Uzgodnienia Warunków Transakcji FX sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do Regulaminu Transakcji FX; 10) Potwierdzenie Zmiany Dnia Rozliczenia dokument stanowiący dowód dokonania Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do Regulaminu Transakcji FX; 11) Rachunek Rozliczeniowy rachunek pieniężny Klienta w Banku, za pomocą którego Transakcje są rozliczane; 12) Przedłużenie Transakcji FX przesunięcie Dnia Rozliczenia Transakcji FX zgodnie z zapisami 7 niniejszego Regulaminu; 13) Rozliczenie Transakcji FX rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu zawartej Transakcji FX na zasadach określonych w 5 i w 6; 14) Tabela Kursowa Banku Pekao S.A. tabela, w której publikowane są przez Bank Pekao S.A. kursy kupna i sprzedaży walut obcych za PLN; 15) Transakcja FX każda z Transakcji zawartych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej lub potwierdzonej Umową Indywidualną, której opis i podstawowe warunki zostały określone w niniejszym Regulaminie Transakcji FX oraz w przypadku Transakcji FX zawieranych w ramach Umowy Ramowej w Potwierdzeniu Transakcji FX; 16) Transakcja Zamykająca FX transakcja zawierana przez Strony celem dokonania rozliczenia netto Transakcji FX, na kwotę równą Kwocie Netto Transakcji FX będącą: a) transakcją FX kupna Waluty Bazowej przez Klienta w przypadku, gdy Kwota Netto Transakcji FX jest ujemna, b) transakcją FX sprzedaży Waluty Bazowej przez Klienta w przypadku, gdy Kwota Netto Transakcji FX jest dodatnia; 17) Umowa Indywidualna umowa potwierdzająca zawarcie pojedynczej Transakcji FX, stanowiąca załącznik nr 3 do niniejszego Regulaminu; 18) Waluta Bazowa waluta, której cena wyrażona jest w jednostkach Waluty Niebazowej; Strony Transakcji FX uzgadniają, która z walut będących przedmiotem Transakcji FX jest walutą bazową kierując się praktyką przyjętą na rynku finansowym; 19) Waluta Niebazowa waluta, w której jednostkach wyrażona jest cena jednostkowa Waluty Bazowej; 20) Zmiana Dnia Rozliczenia Transakcji FX sposób zmiany Uzgodnionych Warunków Transakcji FX opisany w 8; 21) Zmieniony Dzień Rozliczenia Transakcji FX uzgodniony przez Strony przy Zmianie Dnia Rozliczenia Transakcji FX Dzień Roboczy przypadający nie później niż w drugim Dniu Roboczym po Dniu Rozliczenia Transakcji FX; 22) Zmieniony Kurs FX ustalony przez Strony przy Zmianie Dnia Rozliczenia Transakcji FX kurs Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej na Zmieniony Dzień Rozliczenia Transakcji FX.

Przedmiot i zawarcie Transakcji FX 4 1. Przedmiotem Transakcji FX jest kupno/sprzedaż w Dniu Rozliczenia Kwoty Transakcji FX po Kursie FX. 2. Z zastrzeżeniem ust. 6-7, w celu zawarcia Transakcji FX Strony zobowiązane są do uzgodnienia w zakresie Istotnych Warunków Transakcji FX: a) Kwoty Transakcji FX; b) Roli Stron w Transakcji FX Kupującego Kwotę Transakcji FX oraz Sprzedającego Kwotę Transakcji FX; c) Waluty Bazowej i Waluty Niebazowej; d) Dnia Rozliczenia; e) Kursu FX. 3. W zakresie Dodatkowych Warunków Transakcji FX Strony mogą uzgodnić Rachunki Rozliczeniowe. 4. Dzień Rozliczenia Transakcji FX może przypadać najpóźniej w drugim Dniu Roboczym od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji, z zastrzeżeniem ust. 5. 5. Klient ma prawo wyboru sposobu rozliczenia Transakcji FX: 1) brutto, do którego zastosowanie mają zapisy 5; 2) netto, do którego zastosowanie mają zapisy 6 oraz za zgodą Banku do: 1) Przedłużenia Transakcji FX, do którego zastosowanie mają zapisy 7; 2) Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX, do której zastosowanie mają zapisy 8. 6. W przypadku, gdy podczas Uzgadniania Istotnych Warunków Transakcji FX nie określono inaczej, Walutą Niebazową jest PLN. 7. Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji FX mogą dokonać uzgodnień, których zakres będzie wykraczał poza postanowienia niniejszego Regulaminu, a których celem będzie zawarcie Transakcji FX na indywidualnych warunkach. W szczególności, jeżeli będzie to niezbędne dla potrzeb zawarcia Transakcji FX, Strony będą mogły ustalić inne niż wymienione w ust. 2-3 Warunki Transakcji lub odstąpić od Uzgodnienia Warunków Transakcji w zakresie określonym w ust. 2-3. Rozliczenie brutto Transakcji FX 5 1. W Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji FX na Rachunku Rozliczeniowym zostaje zablokowana kwota sprzedawanej przez Klienta waluty. 2. Bank może odstąpić od wymogu, o którym mowa w ust. 1. 3. W przypadku, gdy Bank odstąpi od wymogu wskazanego w ust. 1, Klient zobowiązany jest do zapewnienia do godz. 16.00 w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym środków w wysokości sprzedawanej waluty. 4. Jeżeli do godz. 16.00 w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym znajdują się środki wystarczające na dokonanie rozliczenia brutto, Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty sprzedawanej przez Klienta zostaje obciążony kwotą sprzedawanej waluty, a następnie Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty kupowanej przez Klienta uznany kwotą waluty kupowanej przez Klienta. 5. Jeżeli do godz. 16.00 w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym właściwym dla waluty sprzedawanej brak jest środków wystarczających na dokonanie rozliczenia brutto oraz Klient nie poinformował Banku o woli rozliczenia Transakcji FX w trybie netto zgodnie z zapisami 6, zastosowanie mają zapisy ust. 6. 6. W przypadku, o którym mowa w ust. 5 Bank ma prawo do dokonania rozliczenia netto Transakcji FX zgodnie z zapisami 6, przy czym Transakcja Zamykająca FX będzie posiadała nominał równy Transakcji FX, a jako Kurs FX Transakcji Zamykającej FX zastosowany będzie: 1) w przypadku kupna przez Klienta Kwoty Transakcji FX kurs kupna Waluty Bazowej z Tabeli Kursowej Banku Pekao S.A.; 2) w przypadku sprzedaży przez Klienta Kwoty Transakcji FX kurs sprzedaży Waluty Bazowej z Tabeli Kursowej Banku Pekao S.A.; 3) w przypadku, gdy PLN nie jest Walutą Bazową ani Walutą Niebazową złożenie dwóch odpowiednich dla roli Stron w Transakcji FX kursów z Tabeli Kursowej Banku Pekao S.A. prowadzące do ustalenia kursu Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej. Rozliczanie netto Transakcji FX 6 1. Transakcje FX o tym samym Dniu Rozliczenia, Walucie Bazowej oraz Walucie Niebazowej mogą być rozliczane w trybie netto. Klient w Dniu Rozliczenia ma prawo do godz. 16.00 (do godz. 12:30 w przypadku, gdy Klient nie posiada rachunku pieniężnego w Banku) złożyć telefoniczną dyspozycję dokonania rozliczenia w trybie netto. 2. Kwota Netto Transakcji FX jest równa wartości bezwzględnej sumy Kwot Transakcji FX podlegających rozliczeniu netto, przy czym: 1) w przypadku, gdy Klient kupuje Walutę Bazową, do obliczeń przyjmowana jest Kwota Transakcji FX jako liczba dodatnia; 2) w przypadku, gdy Klient sprzedaje Walutę Bazową, do obliczeń przyjmowana jest Kwota Transakcji FX jako liczba ujemna. 3. W przypadku, gdy Kwota Netto Transakcji FX jest różna od zera, Bank zawiera z Klientem Transakcję Zamykającą FX po Kursie FX uzgodnionym z Klientem. 4. Kwota rozliczenia netto Transakcji FX obliczana jest według wzoru: KR n = Σ (N i KS i ) N TZ KS TZ

gdzie: KR n Kwota rozliczenia netto Transakcji FX; N i Kwota Transakcji FX dla poszczególnych Transakcji FX podlegających rozliczeniu netto wyznaczana z uwzględnieniem zapisów ust. 2; KS i Kurs poszczególnych Transakcji FX podlegających rozliczeniu netto ; N TZ Kwota Transakcji Zamykającej FX wyznaczana z uwzględnieniem zapisów ust. 2; KS TZ Kurs FX Transakcji Zamykającej FX. 5. Bank obciąża w Dniu Rozliczenia Rachunek Rozliczeniowy w przypadku, gdy kwota rozliczenia netto jest liczbą ujemną. 6. Bank uznaje w Dniu Rozliczenia Rachunek Rozliczeniowy w przypadku, gdy kwota rozliczenia netto jest liczbą dodatnią. 7. Rozliczenie netto Transakcji FX dokonywane jest z uwzględnieniem zapisów rozdziału Kompensacja zobowiązań wymagalnych Warunków Współpracy. Przedłużenie Transakcji FX 7 1. Do godz. 16.00 w Dniu Rozliczenia, za zgodą Banku, Klient ma prawo do dokonania Przedłużenia Transakcji FX, tj. zawarcia z Bankiem Transakcji FX odwrotnej do Transakcji Zamykającej FX opisanej w 6 ust. 3, przy czym: a) Kurs FX jest równy Kursowi FX Transakcji Zamykającej, skorygowanemu o punkty swapowe wyznaczone przez Bank; b) Dzień Rozliczenia jest następnym Dniem Roboczym po Dniu Rozliczenia Transakcji Zamykającej. 2. Dyspozycja Klienta w zakresie operacji określonej w ust. 1 oraz ustalenie parametrów Transakcji FX służącej do Przedłużenia Transakcji FX dokonywane jest telefonicznie. 3. Po dokonanym Przedłużenia Transakcji FX, Bank przesyła Klientowi nowe Potwierdzenie Transakcji FX. Zmiana Dnia Rozliczenia Transakcji FX 8 1. Do godz. 16.00 w Dniu Rozliczenia, za zgodą Banku, Klient ma prawo do dokonania Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX. 2. W celu dokonania Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX Strony ustalają Zmieniony Kurs FX, Zmieniony Dzień Rozliczenia Transakcji FX oraz Kwotę Transakcji FX objętą Zmianą Dnia Rozliczenia Transakcji FX. 3. Zmiana Dnia Rozliczenia Transakcji FX może nastąpić tylko jeden raz. 4. W przypadku dokonania Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX, Dzień Rozliczenia i Kurs FX zostają zastąpione odpowiednio Zmienionym Dniem Rozliczenia i Zmienionym Kursem FX. 5. Dyspozycja Klienta w zakresie operacji określonej w ust. 1 oraz ustalenie parametrów Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX dokonywane jest telefonicznie. 6. Po Zmianie Dnia Rozliczenia Transakcji FX Bank sporządza i doręcza Klientowi Potwierdzenie Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX. 9 Klient ma prawo wykorzystać Kwotę Transakcji FX do dokonania przekazu lub innej operacji bankowej. Operacje te są wykonywane przez właściwe jednostki Banku zgodnie z zasadami określonymi we właściwych przepisach Banku, które odnoszą się do tego typu operacji. Postanowienia końcowe 10 1. Bank zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian do Regulaminu Transakcji FX, o których to zmianach informować będzie Klientów w sposób określony w Umowie Ramowej. Nie zgłoszenie przez Klienta w formie pisemnej zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia otrzymania zmian do Regulaminu Transakcji FX, będzie uważane za zgodę na nowe brzmienie Regulaminu Transakcji FX. Do Transakcji FX zawartych w okresie od dnia otrzymania przez Klienta zmian do Regulaminu Transakcji FX do dnia bezskutecznego upływu terminu wskazanego w zdaniu poprzednim, zastosowanie będą mieć postanowienia Regulaminu Transakcji FX przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. W przypadku zgłoszenia przez Klienta zastrzeżeń do zmian w Regulaminie Transakcji FX z Klientem nie będą zawierane nowe Transakcje FX, a do już zawartych Transakcji FX będą miały zastosowanie postanowienia Regulaminu Transakcji FX przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. 2. Zmieniony Regulamin Transakcji FX obowiązuje w stosunku do Transakcji FX zawartych po dniu, w którym wchodzi on w życie, z zastrzeżeniem postanowień ust. 1. Bank Polska Kasa Opieki S.A. Warszawa, 3 czerwca 2013 r.

Załącznik nr 1 do Regulaminu Transakcji FX Warszawa, dnia. Potwierdzenie Transakcji FX nr Zawartej w dniu a pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna, zwanym dalej Bankiem, Zwanym dalej Klientem, (imię i nazwisko/ nazwa Klienta) Kupujący Kwotę Transakcji FX: Sprzedający Kwotę Transakcji FX: Klient / Bank* Klient / Bank* Waluta Bazowa/ Waluta Niebazowa: Kwota Transakcji FX: Kwota Transakcji FX w Walucie Niebazowej: Dzień Rozliczenia: Kurs FX: Rachunki Rozliczeniowe: 1. 2. Transakcja FX zawierana jest na podstawie Warunków Współpracy**, Umowy Ramowej oraz Regulaminu Transakcji FX, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu Transakcji FX. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Konwencja Następnego Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy** lub w Regulaminie Transakcji FX. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. * określić właściwe ** dotyczy Klientów, wobec których zapisy Warunków Współpracy są wiążące.

Załącznik nr 2 do Regulaminu Transakcji FX Warszawa, dnia. Potwierdzenie Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX nr Niniejszym potwierdzamy dokonanie w dniu Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX na następujących warunkach: Zmieniony Dzień Rozliczenia Transakcji FX: Zmieniony Kurs FX: Kwota Transakcji FX objęta Zmianą Dnia Rozliczenia: Zmiana Dnia Rozliczenia Transakcji FX odnosi się do Transakcji FX nr: Zmiana Dnia Rozliczenia Transakcji FX dokonywana jest na podstawie Warunków Współpracy*, Umowy Ramowej oraz Regulaminu Transakcji FX, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu FX. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Konwencja Następnego Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy* lub w Regulaminie Transakcji FX. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. * dotyczy Klientów, wobec których zapisy Warunków Współpracy są wiążące.

Załącznik nr 3 do Regulaminu Transakcji FX UMOWA INDYWIDUALNA TRANSAKCJI FX NR NINIEJSZA UMOWA INDYWIDUALNA została zawarta w Warszawie w dniu. przez: (1) Bank Polska Kasa Opieki SpółkA AkcyjnA, z siedzibą w Warszawie, ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego. złotych (zwany dalej Bankiem), reprezentowany w niniejszej Umowie przez.. oraz przez..; oraz (2) [oznaczenie i prawnie wymagane dane dotyczące Klienta] (zwanego dalej Klientem), reprezentowanego w niniejszej Umowie przez... 1. Wykładnia i definicje Terminy pisane wielką literą i niezdefiniowane inaczej w niniejszej Umowie Indywidualnej zachowują znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy z Klientami w zakresie transakcji pochodnych i kasowych lub Warunków współpracy z Klientami w zakresie zawierania transakcji kasowych (Warunki Współpracy) oraz Regulaminie Walutowych Transakcji FX. W przypadku rozbieżności decydują postanowienia niniejszej Umowy Indywidualnej. 2. Cel i charakter Umowy INDYWIDUALNEJ 2.1. Bank i Klient podpisują niniejszą Umowę Indywidualną w celu potwierdzenia Warunków Transakcji FX (Transakcji) zawartej w dniu. 2.2. Szczegółowe zasady współpracy Banku i Klienta w zakresie Transakcji uregulowane są w odpowiednich Warunkach Współpracy doręczonych Klientowi. Klient potwierdza, że zapoznał się z Warunkami Współpracy przed Uzgodnieniem Warunków Transakcji i uznaje ich wiążący charakter. 2.3. Szczegółowy opis i warunki Transakcji określa ustalony przez oraz doręczony przez Bank Regulamin Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut. Klient oświadcza, że zapoznał się z treścią odpowiedniego Regulaminu Transakcji przed Uzgodnieniem Warunków Transakcji i uznaje jego wiążący charakter. 3. Warunki Transakcji 3.1. Transakcja Natychmiastowa Wymiany Walut 3.2. Warunki Transakcji są następujące: Kupujący Walutę Bazową: Sprzedający Walutę Bazową: Waluta Bazowa/ Waluta Niebazowa: Kwota Transakcji FX w Walucie Bazowej: Dzień Rozliczenia: Kurs FX: 3.3. Numery Rachunków Rozliczeniowych Klienta: 3.4. Klient udziela Bankowi pełnomocnictwa do obciążania Rachunków Rozliczeniowych wskazanych powyżej kwotami świadczeń pieniężnych wynikających z postanowień Umowy Indywidualnej, Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji FX. 3.5. W przypadku dokonania Zmiany Dnia Rozliczenia Transakcji FX Klient otrzymuje stosowne Potwierdzenie stanowiące Załącznik do Regulaminu Transakcji FX. 3.6. Strony potwierdzają skuteczność działań opisanych w 6 i 7 i 8 Regulaminu Transakcji FX, które mogą nastąpić po Uzgodnieniu Warunków Transakcji potwierdzonych niniejszą Umową Indywidualną, a Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 3.5 stanowi integralną część niniejszej Umowy Indywidualnej.

4. Zgoda na nagrywanie Bank oraz Klient zgadzają się na nagrywanie treści rozmów telefonicznych pomiędzy nimi dotyczących Transakcji oraz rejestracji takich rozmów na elektronicznych nośnikach informacji. Nagrania takie stanowić będą dowód i mogą być użyte w jakimkolwiek postępowaniu. 5. Oświadczenia Klienta 5.1. Klient oświadcza i zapewnia Bank, że na dzień zawarcia Umowy Indywidualnej: a) jest przedsiębiorcą należycie utworzonym zgodnie z prawem polskim; b) nie zalega z zapłatą jakichkolwiek podatków, należności z zakresu ubezpieczeń społecznych ani jakichkolwiek innych należności o podobnym charakterze oraz, że nie jest mu znane jakiekolwiek roszczenia o zapłatę należności takiego rodzaju, które nie zostało ujawnione w ostatnim sprawozdaniu finansowym Klienta; c) nie jest wpisany do rejestru dłużników niewypłacalnych w rozumieniu art. 55 Ustawy z dnia 20 sierpnia 1997 r. o Krajowym Rejestrze Sądowym; d) jest uprawniony do zawarcia i wykonania Umowy Indywidualnej; e) zawarcie i wykonanie Umowy Indywidualnej nie jest sprzeczne z: (A) postanowieniami jego dokumentów założycielskich oraz umów, których jest stroną oraz (B) przepisami prawa, decyzjami administracyjnymi, orzeczeniami sądów lub innych organów władzy państwowej, które dotyczą Klienta lub jakiejkolwiek części jego majątku; f) dla zawarcia i wykonania Umowy Indywidualnej nie jest wymagana zgoda ani zezwolenie jakiegokolwiek organu administracji państwowej, poza tymi, które zostały należycie uzyskane i pozostają w mocy; g) nie jest w toku jakiekolwiek postępowanie sądowe, administracyjne lub inne, ani też, według najlepszej wiedzy Klienta, nie występują przesłanki mogące stanowić podstawę do wszczęcia takiego postępowania, które mogłoby mieć wpływ na prawidłowe wykonanie postanowień Umowy Indywidualnej; h) w stosunku do Klienta nie występuje zdarzenie stanowiące Siłę Wyższą, Przypadek Naruszenia ani zdarzenie, które z upływem czasu lub po spełnieniu jakiegokolwiek warunku, mogłoby stanowić Przypadek Naruszenia*; i) Umowa Indywidualna stanowi ważne i wiążące zobowiązania Klienta, wykonalne wobec Klienta zgodnie z jej odpowiednimi postanowieniami; j) zobowiązania Klienta z tytułu Umowy Indywidualnej stanowi bezpośrednie, bezwarunkowe zobowiązanie Klienta, które będzie traktowane na równi z wszelkimi innymi obecnymi i przyszłymi niepodporządkowanymi zobowiązaniami Klienta, z wyjątkiem tych, z których roszczenia są uprzywilejowane na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa. 5.2. Klient oświadcza i zapewnia Bank, że zawierając Umowę Indywidualną: a) zapoznał się i zaakceptował Warunki Współpracy, Regulamin Transakcji i jest świadomy ryzyka związanego z jej zawarciem; b) działa na własny rachunek i podejmuje własne, niezależne decyzje co do zawarcia Transakcji, a także co do tego, czy zawarta Transakcja jest dla niego odpowiednia, opierając się o własne rozeznanie oraz dokonane analizy, a także rady swoich doradców; c) przyjmuje do wiadomości, że Bank nie świadczy doradztwa w związku z Transakcjami ani nie udziela jakichkolwiek porad inwestycyjnych lub rekomendacji co do zawarcia Transakcji; jakiekolwiek udzielone przez Bank informacje lub wyjaśnienia dotyczące warunków Transakcji nie stanowią porady inwestycyjnej lub rekomendacji co do zawarcia Transakcji; d) przed zawarciem Transakcji rozważy, nie opierając się na informacjach przekazanych przez Bank, wszelkie ryzyka z nią związane, w szczególności ryzyka rynkowe, prawne, podatkowe i księgowe, a także potencjalne straty, mogące wynikać z zawartej Transakcji; e) przyjmuje do wiadomości, że Bank nie ponosi odpowiedzialności za straty Klienta spowodowane zmianą czynników rynkowych, w szczególności związane ze zmianami kursów walut i stóp procentowych; f) przyjmuje do wiadomości, że Bank działa w imieniu własnym i na własny rachunek; g) wszelkie dokumenty przekazane Bankowi w związku z Umową Indywidualną, otwarciem Rachunku Rozliczeniowego lub Rachunku Zabezpieczającego* są, na dzień ich składania, prawdziwe, rzetelne i kompletne; h) wyraża zgodę na obciążenie Rachunku Rozliczeniowego skutkujące powstaniem Salda Debetowego, zgodnie z postanowieniami 13 Warunków Współpracy. 5.3. Klient oświadcza, że na podstawie art. 97 ust. 1 i 2 Ustawy Prawo bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (tekst jednolity Dz.U. nr 72 z 2002 r., poz. 665 z późniejszymi zmianami) niniejszym poddaje się na rzecz Banku Pekao S.A. egzekucji prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego z całości swojego majątku do kwoty. złotych (słownie:.) i wyraża zgodę na wystawienie przez Bank Pekao S.A. bankowego tytułu egzekucyjnego obejmującego wszelkie roszczenia Banku wynikające z Transakcji potwierdzonej Umową Indywidualną z dnia.., w tym roszczenia o zapłatę kwoty wynikającej z rozwiązania tej Transakcji oraz wszelkich kosztów i opłat związanych z postępowaniem sądowym lub egzekucyjnym dotyczących egzekwowanych roszczeń. Klient upoważnia Bank Pekao S.A. do złożenia wniosku o nadanie tytułowi egzekucyjnemu klauzuli wykonalności nie później niż do dnia... 6. Rozwiązywanie sporów Bank oraz Klient zgadzają się, iż wszelkie spory związane lub wynikające z niniejszej Umowy Indywidualnej (włączając wszelkie kwestie dotyczące jej istnienia, ważności lub rozwiązania) będą poddawane pod rozstrzygnięcie i będą ostatecznie rozwiązywane w drodze postępowania przed Sądem Polubownym przy Związku Banków Polskich. Sąd będzie rozstrzygał spór, na podstawie regulaminu tego Sądu, w składzie 3 arbitrów. * dotyczy Klientów, z którymi wiążące są Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Pochodnych i Kasowych.

7. Adresy do doręczeń Bank Polska Kasa Opieki S.A.Centrala Banku.... Tel.: [ ] Fax: [ ] lub inny, o jakim Bank może zawiadomić Klienta z wyprzedzeniem co najmniej pięciu Dni Roboczych. [nazwa Klienta] Tel.: [ ] Fax: [ ] NIP: [ ] Adres: [ ] lub inny, o jakim Klient może zawiadomić Bank z wyprzedzeniem co najmniej pięciu Dni Roboczych. 8. Postanowienia różne 8.1. Bank, na podstawie Ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych ma prawo przekazywać dane dotyczące Klienta oraz jego zobowiązań wynikających z niniejszej umowy biurom informacji gospodarczej, działającym na podstawie tej Ustawy w przypadku, gdy łącznie są spełnione następujące warunki: a) łączna kwota zobowiązań wobec Banku wynosi co najmniej 500 złotych oraz b) świadczenie albo świadczenia są wymagalne od co najmniej 60 dni oraz c) upłynął co najmniej miesiąc od wysłania przez Bank, listem poleconym albo do rąk własnych, na adres do doręczeń wskazany przez Klienta, a jeżeli Klient nie wskazał takiego adresu - na adres jego siedziby lub miejsca wykonywania działalności gospodarczej, wezwania do zapłaty zawierającego ostrzeżenie o zamiarze przekazania danych do biura z podaniem firmy i adresu siedziby tego biura. 8.2. Dane, o których mowa w ust. 8.1, Bank ma prawo przekazywać do systemu Bankowy Rejestr, którego Administratorem Danych jest Związek Banków Polskich, działającego na podstawie art. 105 ust. 1 pkt 1 i ust. 4 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe. 8.3. Dane gromadzone w systemie Bankowy Rejestr mogą być udostępniane: a) biurom informacji gospodarczej, w zakresie i na warunkach określonych w Ustawie o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych, b) instytucjom finansowym, będącym podmiotami zależnymi od banków w rozumieniu Ustawy Prawo bankowe, w zakresie zobowiązań powstałych z tytułu umów związanych z wykonywaniem czynności bankowych, c) innym instytucjom ustawowo upoważnionym w związku z wykonywaniem przez nie czynności bankowych na warunkach określonych w Ustawie Prawo bankowe. 9. Przepisy końcowe Umowa Indywidualna została sporządzona w języku polskim, po jednym egzemplarzu dla Banku i Klienta. Za Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna: Za Klienta: