zawarta w dniu... pomiędzy:

Transkrypt

1 UMOWA NR. świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. (zawierana z klientem Bankowości Prywatnej niebędącym osobą fizyczną) zawarta w dniu... pomiędzy: Bankiem BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna Biuro Maklerskie, ul. Żurawia 6/12, (00 503) Warszawa, zarejestrowanym w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS , z siedzibą w Warszawie (01 211), ul. Kasprzaka 10/16, posiadającym NIP oraz kapitał zakładowy w wysokości zł w całości wpłacony, zwanym dalej BM w imieniu którego działa: Nazwa (Firma) Klienta Adres siedziby właściwy dla rozliczeń podatkowych Adres korespondencyjny (w przypadku, gdy jest inny niż adres siedziby) Telefon/Fax Adres Numer wpisu i rodzaj rejestru Kraj rejestracji REGON NIP Rezydent Tak Nie Kraj rezydencji dla której/ego właściwy jest Urząd Skarbowy Adres zwaną/ym dalej Klientem, reprezentowanym przez (wykreślić gdy Umowę podpisuje w swoim imieniu osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą): Panią/Pana Numer PESEL (w przypadku osób nieposiadających PESEL data urodzenia) legitymującą/cym się oraz Panią/Pana Numer PESEL (w przypadku osób nieposiadających PESEL data urodzenia) Legitymującą/cym się

2 Posiadającą/ego (-ych) umocowanie na podstawie okazanego odpisu z właściwego rejestru lub pełnomocnictwa* do zawarcia w imieniu Klienta niniejszej Umowy *Wykreślić gdy nie ma zastosowania..., /imię i nazwisko, stanowisko służbowe/ Z uwagi na to, że Klienta i Bank łączy Umowa Ramowa o Świadczenie Usług Bankowości Prywatnej (tzw. Umowa Ramowa ), Strony postanawiają, co następuje: BM zobowiązuje się wobec Klienta do świadczenia usługi Doradztwa Inwestycyjnego zwanej dalej Usługą, na zasadach określonych w niniejszej umowie, zwanej dalej Umową, oraz Regulaminie świadczenia usług Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów Bankowości Prywatnej, zwanym dalej Regulaminem, a także zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. 2. Występujące w Umowie określenia, niezdefiniowane bezpośrednio w jej treści, mają znaczenie nadane im w Regulaminie. 3. Usługa polega na udzielaniu rekomendacji poprzez przygotowanie przez BM co miesiąc na rzecz Klienta, w oparciu o jego potrzeby inwestycyjne, preferencje i sytuację indywidualną, a także jego wiedzę, doświadczenie w zakresie inwestowania w Instrumenty finansowe, sytuację finansową oraz cele inwestycyjne, Raportu okresowego, dotyczącego: 1) kupna, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu określonych Instrumentów finansowych albo powstrzymania się od zawarcia transakcji dotyczącej tych instrumentów, 2) wykonania lub powstrzymania się od wykonania uprawnień wynikających z określonego Instrumentu finansowego do zakupu, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu Instrumentu finansowego. 4. BM świadczy Usługę od pierwszego dnia miesiąca następującego po miesiącu, w którym została zawarta Umowa, w przypadku gdy Umowa została zawarta nie później niż w przedostatnim dniu roboczym miesiąca. 5. W przypadku gdy Umowa została zawarta w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, BM rozpoczyna świadczenie Usługi, od pierwszego dnia miesiąca będącego drugim miesiącem po miesiącu, w którym Umowa została zawarta. 6. Biuro Maklerskie przekazuje Klientowi Raporty Okresowe zawierające Rekomendacje Inwestycyjne co miesiąc, począwszy od następnego miesiąca kalendarzowego po zawarciu Umowy, nie później niż do 5-go (piątego) dnia roboczego każdego miesiąca. 7. Według uznania Biura Maklerskiego może być przekazana Klientowi dodatkowa Rekomendacja Inwestycyjna w związku z zaistnieniem określonych zdarzeń rynkowych. 8. Biuro Maklerskie nie jest zobowiązane do udzielania dodatkowych Rekomendacji Inwestycyjnych na żądanie Klienta. 9. Czynności składające się na Usługę wykonują wyłącznie pracownicy posiadający niezbędne uprawnienia. 10. Na podstawie postanowień wskazanych w Załączniku nr 2 do Umowy, Strony Umowy mogą określić szczegółowe warunki świadczenia Usługi.

3 2. Klient oświadcza, iż: 1) przed zawarciem Umowy przedstawił BM informacje dotyczące poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych niezbędnych do dokonania przez BM oceny, czy oferowana Usługa jest odpowiednia dla Klienta uwzględniając jego Profil inwestycyjny, zwanej dalej oceną MiFID, 2) przed zawarciem Umowy zapoznał się z wynikiem oceny MiFID, 3) jest świadomy ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku kapitałowym, świadomy czynników ryzyka związanych z podejmowaniem decyzji inwestycyjnych w oparciu o Raporty okresowe przekazane w ramach Usługi oraz związanych z nim możliwości poniesienia straty części lub nawet całości inwestowanych środków finansowych, 4) jest świadomy, że Raporty okresowe nie mogą być traktowane jako zapewnienie lub gwarancja osiągnięcia potencjalnych lub spodziewanych zysków z inwestycji, 5) jest świadomy, że z inwestowaniem w Instrumenty finansowe wiążą się obowiązki podatkowe wynikające z właściwych przepisów prawa, które mogą zależeć od indywidualnej sytuacji Klienta i wymagać zasięgnięcia przez Klienta porady doradcy podatkowego. 1. Klient wnioskuje o Usługę, zgodnie z Profilem inwestycyjnym wynikającym z oceny MiFID, z którym Klient się zapoznał: x/ 1) tak - (nazwa Profilu inwestycyjnego Klienta) 3. 2) nie Klient wnioskuje o Usługę zgodnie z Profilem inwestycyjnym o niższym ryzyku inwestycyjnym niż wynikające z oceny MiFID - Klient przyjmuje do wiadomości i akceptuje, że BM: /nazwa profilu inwestycyjnego wskazanego przez Klienta/ 4. 1) świadcząc Usługę, może udzielać w Raportach okresowych rekomendacji nabywania tytułów uczestnictwa instytucji zbiorowego inwestowania,, 2) świadcząc usługi pośrednictwa w zakresie zbywania i odkupywania tytułów uczestnictwa instytucji zbiorowego inwestowania, może przyjmować wynagrodzenie (opłaty i prowizje) od Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych, 3) może okresowo inwestować swoje środki w te same instrumenty finansowe, które są przedmiotem Usługi, z uwzględnieniem wewnętrznych regulacji BM dotyczących zarządzania konfliktem interesów, 4) świadczy Usługę również dla innych Klientów, 5) w odniesieniu do Usługi przekazuje Raporty okresowe wyłącznie w formie elektronicznej na wskazany przez Klienta adres poczty elektronicznej, 5. BM nie jest uprawnione ani zobowiązane do świadczenia Usługi na podstawie Umowy w przypadku, gdy nie posiada, bądź nie uzyska od Klienta dokumentów oraz informacji, które dotyczą: 1) doświadczenia oraz wiedzy Klienta w zakresie inwestycji w określony Instrument finansowy, 2) celów inwestycyjnych Klienta,

4 3) sytuacji finansowej Klienta. Klient nie jest zobowiązany do działania zgodnie z Raportem okresowym Klient ponosi opłaty związane z nabywaniem, zbywaniem Instrumentów finansowych zgodnie z regulacjami dotyczącymi transakcji dla poszczególnych Instrumentów finansowych, w tym w szczególności: 1) należne BM wykonującemu zlecenia z tytułu dokonywanych transakcji, 2) należne funduszom inwestycyjnym oraz podmiotom w ich imieniu działającym (w szczególności Towarzystwom Funduszy Inwestycyjnych). 2. Wynagrodzenie za świadczoną Usługę BM pobiera zgodnie z postanowieniami Tabeli Opłat i Prowizji i na zasadach określonych w załączniku nr 1 do niniejszej Umowy. 3. Jeżeli na Rachunku bankowym Klienta brak jest środków pieniężnych niezbędnych do pokrycia zobowiązania Klienta z tytułu świadczenia Usług, BM może wstrzymać wysyłkę Raportu okresowego począwszy od miesiąca, w którym stwierdzono brak środków na Rachunku bankowym Klienta, do czasu uregulowania zobowiązań przez Klienta. Ponowne świadczenie Usługi rozpoczyna się od pierwszego dnia miesiąca, następującego po miesiącu, w którym Klient uregulował swoje zobowiązania wobec BM z tytułu Umowy. 1. Klient niniejszym wyraża zgodę na wzajemne porozumiewanie się z BM drogą elektroniczną Raporty okresowe BM przesyła Klientowi za pośrednictwem poczty elektronicznej na następujący adres /Adres poczty elektronicznej Klienta/ 3. Klient oświadcza, że jest świadomy ryzyka związanego z używaniem poczty elektronicznej, w tym w szczególności ryzyka związanego z możliwością zapoznania się przez osoby trzecie z treścią wiadomości, w przypadku nieprawidłowego lub niewystarczającego zabezpieczenia poczty elektronicznej. 4. Informacje o proponowanych zmianach postanowień Regulaminu i Taryfy, na zasadach określonych w Regulaminie, przekazywane są bezpłatnie (należy zaznaczyć jeden wariant) : na adres korespondencyjny, pocztą elektroniczną na adres wskazany w ust Klient zobowiązany jest powiadomić pisemnie BM o każdej zmianie dotyczącej :adresu mailowego, adresu korespondencyjnego, numeru rachunku bankowego wskazanego w załączniku nr 1 do niniejszej Umowy. 6. Dwukrotne awizowanie przesyłki poleconej, zawierającej korespondencję do Klienta, wysłanej przez BM na ostatni podany przez Klient adres do korespondencji, stwarza domniemanie faktyczne możliwości zapoznania się Klienta z jej treścią, chyba, że treść dokonanej na przesyłce adnotacji uniemożliwia przyjęcie takiego domniemania.

5 7. Korespondencja dla BM przesyłana jest pocztą na adres: Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. ul. Żurawia 6/ Warszawa Dopisek: Doradztwo inwestycyjne BM zobowiązuje się, że wszelkie informacje i dane uzyskane w związku z Usługą, w szczególności dane osobowe i finansowe Klienta, zostaną zachowane w tajemnicy, za wyjątkiem sytuacji, gdy ich ujawnienie wynika z charakteru dokonywanej czynności lub ich podanie uprawnionym podmiotom jest wymagane przez właściwe przepisy prawa. 2. BM zobowiązuje się do zapewnienia odpowiedniego zabezpieczenia organizacyjnego i technicznego poufności przekazywanych informacji. 3. Klient zobowiązuje się do zachowania w tajemnicy treści Raportów okresowych lub innych materiałów przygotowanych przez BM. 4. Klient wyraża zgodę na wykorzystywanie przez BM Raportów okresowych i innych opracowań sporządzonych przez BM na podstawie Umowy, w innych celach. 10. W trybie określonym w art. 150 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, Klient upoważnia Bank BGŻ BNP Paribas S.A. do otrzymywania posiadanych przez BM informacji stanowiących tajemnicę zawodową w rozumieniu ww. ustawy, uzyskanych w związku z zawarciem i realizacją Umowy, w tym dotyczących zawieranych transakcji, stanu Rachunku maklerskiego oraz stanu rejestrów Funduszy inwestycyjnych objętych Usługą. 1. Umowa zawarta jest na czas nieokreślony Rozwiązanie Umowy może nastąpić poprzez jej wypowiedzenie przez którąkolwiek ze stron, z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia. Data złożenia wypowiedzenia jest liczona od momentu doręczenia drugiej stronie oświadczenia o wypowiedzeniu Umowy, w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 3. BM może wypowiedzieć Umowę w przypadku: 1) podania przez Klienta przy zawarciu lub w trakcie realizacji Umowy informacji nieprawdziwych, uzasadniających okoliczność, że gdyby BM nie działało pod wpływem tych informacji nie zawarłoby Umowy lub zawarło ją na innych warunkach, w tym posłużenia się przez Klienta dokumentami nieprawdziwymi, przerobionymi lub podrobionymi, 2) ujawniania przez Klienta treści Raportów okresowych osobom trzecim, 3) nieregulowania zobowiązań Klienta z tytułu świadczenia Usługi, 4) zamknięcia Rachunku bankowego, 4. Wszelkie zmiany Umowy oraz jej wypowiedzenie wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności. 5. Prawem właściwym dla regulacji stosunku prawnego wynikającego z Umowy jest prawo polskie.

6 6. Umowa zastępuje dotychczas obowiązującą umowę świadczenia usługi Doradztwa Inwestycyjnego przez BM, o ile była przez Strony zawarta. 7. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym egzemplarzu dla każdej ze Stron. podpis Klienta stempel i podpis osoby działającej w imieniu BM x / należy wybrać odpowiednią opcję

7 Załącznik nr 1 do Umowy świadczenia Usług Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów Bankowości Prywatnej Wynagrodzenie dla Biura Maklerskiego oraz upoważnienie do obciążania rachunku bankowego W oparciu o obowiązującą Tabelę Opłat i Prowizji ustala się wynagrodzenie z tytułu Usług Doradztwa Inwestycyjnego według stawki brutto % w skali roku. W przypadku zmiany profilu inwestycyjnego wskazana powyżej stawka ulegnie zmianie na wskazaną w Tabeli Opłat i Prowizji Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów Bankowości Prywatnej stawkę obowiązującą dla nowego profilu inwestycyjnego Klienta. Upoważniam Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. do obciążania rachunku bankowego w PLN: Posiadacz: Numer rachunku: prowadzonego przez Bank opłatami z tytułu świadczenia Usługi Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. w wysokości wskazanej powyżej. Upoważnienie to obejmuje obciążenie rachunku bankowego kwotą opłat,z uwzględnieniem innych podatków i opłat o charakterze publicznoprawnym, gdy Bank na podstawie przepisów prawa powszechnie obowiązującego zobowiązany jest do pobierania takich opłat do wysokości dostępnego salda, a w przypadku braku wystarczających środków w terminie określonym w wezwaniu do zapłaty także obciążenie rachunku bankowego ponad wysokość dostępnego salda, skutkujące powstaniem na tym rachunku nieautoryzowanego salda debetowego w rozumieniu umowy i regulaminu, na podstawie których prowadzony jest wyżej wskazany rachunek. Zmiana numeru rachunku nie wymaga zmiany ww. Załącznika do Umowy. podpis Klienta stempel i podpis osoby działającej w imieniu BM Tożsamość osób podpisujących Umowę sprawdzono.. /imię, nazwisko i czytelny podpis pracownika działającego w imieniu BM /

8 Załącznik nr 2 do Umowy świadczenia usług Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. Szczegółowe warunki świadczenia usługi Doradztwa Inwestycyjnego 1. Strony Umowy niniejszym postanawiają, iż dla potrzeb świadczenia usług Doradztwa Inwestycyjnego zastosowanie będą miały następujące, dodatkowe warunki: Postanowienia Stron, wskazane powyżej, wygasają z chwilą modyfikacji lub dodania nowych warunków. 3. Zmiana postanowień wskazanych w pkt. 1 będzie możliwa, poprzez podpisanie przez Strony, nie później niż do 20 dnia kalendarzowego miesiąca, niniejszego załącznika. 4. Zmiana ta będzie obowiązywać Strony począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym dokument ten został podpisany przez Strony, chyba że Strony postanowią inaczej. podpis Klienta stempel i podpis osoby działającej w imieniu BM