BIULETYN INFORMACYJNY 1-2/2001
SPIS TREŒCI ANEKS STATYSTYCZNY....................................................................... 5 TABELE.................................................................................. 7 INFORMACJE O GOSPODARCE............................................................... 9 1. Podstawowe dane statystyczne.......................................................... 10 RYNEK FINANSOWY..................................................................... 13 2. Rynek finansowy podstawowe informacje................................................. 14 3. Kursy dzienne PLN do USD i EUR......................................................... 24 4. Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania kredytów z³otowych w wybranych bankach komercyjnych...................................................... 26 5. Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania depozytów z³otowych w wybranych bankach komercyjnych...................................................... 30 6. Œrednie wa one oprocentowanie depozytów z³otowych w bankach komercyjnych...................... 34 7. Œrednie wa one oprocentowanie kredytów z³otowych w bankach komercyjnych....................... 34 BILANS NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO.................................................... 37 8. Bilans Narodowego Banku Polskiego aktywa i pasywa........................................ 38 SEKTOR BANKOWY...................................................................... 41 9. Banki komercyjne aktywa i pasywa...................................................... 42 10. Narodowy Bank Polski aktywa i pasywa.................................................. 46 11. System bankowy: banki komercyjne i NBP aktywa i pasywa.................................... 50 PRZEGL D PIENIÊ NY.................................................................... 55 12. Miary pieni¹dza..................................................................... 56 13. Agregaty pieniê ne liczone metod¹ Divisia.................................................. 58 14. Bilans skonsolidowany systemu bankowego................................................. 60 15. Pieni¹dz rezerwowy i czynniki jego kreacji.................................................. 62 SEKTOR ZAGRANICZNY................................................................... 65 16. Bilans p³atniczy RP na bazie p³atnoœci..................................................... 66 17. Stan oficjalnych aktywów rezerwowych.................................................... 68 18. Zad³u enie zagraniczne Polski........................................................... 70 WYKRESY................................................................................ 73 1. WskaŸnik wzrostu cen towarów i us³ug konsumpcyjnych........................................ 74 2. Realna dynamika produkcji sprzedanej przemys³u............................................. 74 3. Gie³da Papierów Wartoœciowych SA w Warszawie rynek podstawowy............................. 75 4. Operacje otwartego rynku............................................................. 75 5. Kszta³towanie siê stóp oprocentowania depozytów i kredytów osób prywatnych i podmiotów gospodarczych na tle stopy lombardowej NBP.......................................................... 76 6. Stopy procentowe T/N................................................................ 76 7. Miary pieni¹dza..................................................................... 77 8. Kszta³towanie siê miesiêcznych przyrostów procentowych agregatów pieniê nych na tle inflacji............ 77 9. Kszta³towanie siê 12-miesiêcznych przyrostów procentowych agregatów pieniê nych na tle inflacji.......... 78 10. Kurs PLN do USD.................................................................... 78 11. Kurs PLN do EUR.................................................................... 79 12. Obroty towarowe................................................................... 79 13. Salda komponentów rachunku bie ¹cego................................................... 80 14. Salda komponentów rachunku kapita³owego i finansowego..................................... 81 2
SPIS TREŒCI SZEREGI CZASOWE POZBAWIONE WAHAÑ SEZONOWYCH............................................. 83 TABELA I Pieni¹dz M0................................................................... 84 Wykres IA Pieni¹dz M0 dane surowe i skorygowane sezonowo..................................... 85 Wykres IB Pieni¹dz M0 wskaÿnik sezonowy................................................... 85 TABELA Pieni¹dz M1................................................................... 86 Wykres A Pieni¹dz M1 dane surowe i skorygowane sezonowo..................................... 87 Wykres B Pieni¹dz M1 wskaÿnik sezonowy................................................... 87 TABELA I Pieni¹dz M2................................................................... 88 Wykres IA Pieni¹dz M2 dane surowe i skorygowane sezonowo..................................... 89 Wykres IB Pieni¹dz M2 wskaÿnik sezonowy................................................... 89 TABELA IV Zobowi¹zania wobec osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych........ 90 Wykres IVA Zobowi¹zania wobec osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo..............................................91 Wykres IVB Zobowi¹zania wobec osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy........................................................... 91 TABELA V Zobowi¹zania wobec osób prywatnych w bankach komercyjnych............................. 92 Wykres VA Zobowi¹zania wobec osób prywatnych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo..............................................93 Wykres VB Zobowi¹zania wobec osób prywatnych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy............ 93 TABELA VI Zobowi¹zania wobec podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych...................... 94 Wykres VIA Zobowi¹zania wobec podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo..............................................95 Wykres VIB Zobowi¹zania wobec podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy........................................................... 95 TABELA V Nale noœci od osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych.............. 96 Wykres VA Nale noœci od osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo..............................................97 Wykres VB Nale noœci od osób prywatnych i podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy........................................................... 97 TABELA VI Nale noœci od osób prywatnych w bankach komercyjnych.................................. 98 Wykres VIA Nale noœci od osób prywatnych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo..............................................99 Wykres VIB Nale noœci od osób prywatnych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy.................. 99 TABELA IX Nale noœci od podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych.......................... 100 Wykres IXA Nale noœci od podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych dane surowe i skorygowane sezonowo............................................. 101 Wykres IXB Nale noœci od podmiotów gospodarczych w bankach komercyjnych wskaÿnik sezonowy.......................................................... 101 UWAGI METODYCZNE...................................................................... 103 3
VACAT
ANEKS STATYSTYCZNY
VACAT
TABELE
VACAT
INFORMACJE O GOSPODARCE
TABELA 1 Podstawowe dane statystyczne Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V 1. Produkcja sprzedana przemys³u a) w cenach bie ¹cych b) w cenach sta³ych - ten sam miesi¹c poprzedniego roku = 100 - poprzedni miesi¹c = 100 2. Sprzeda produkcji budowlano-monta owej a) w cenach bie ¹cych b) w cenach sta³ych - ten sam miesi¹c poprzedniego roku = 100 - poprzedni miesi¹c = 100 3. WskaŸniki cen towarów i us³ug konsumpcyjnych a) ten sam miesi¹c poprzedniego roku = 100 b) poprzedni miesi¹c = 100 c) grudzieñ poprzedniego roku = 100 4. WskaŸniki cen produkcji sprzedanej przemys³u a) ten sam miesi¹c poprzedniego roku = 100 b) poprzedni miesi¹c = 100 5. WskaŸniki cen produkcji budowlano-monta owej a) ten sam miesi¹c poprzedniego roku = 100 b) poprzedni miesi¹c = 100 6. Pracuj¹cy w sektorze przedsiêbiorstw ogó³em 7. Przeciêtne zatrudnienie w sektorze przedsiêbiorstw ogó³em 8. Liczba bezrobotnych 9. Stopa bezrobocia 10. Przeciêtne wynagrodzenia miesiêczne brutto w sektorze przedsiêbiorstw 11. Wyniki finansowe bud etu pañstwa a) dochody bud etu pañstwa b) wydatki bud etu pañstwa c) wynik bud etu pañstwa i saldo kredytów zagranicznych 12. Wyniki finansowe przedsiêbiorstw a) przychody ogó³em w tym przychody ze sprzeda y produktów b) koszty uzyskania przychodów ogó³em w tym koszt w³asny sprzedanych produktów c) wynik finansowy brutto (saldo) d) obci¹ enia wyniku finansowego brutto e) wynik finansowy netto (saldo) f) wskaÿnik poziomu kosztów z ca³okszta³tu dzia³alnoœci g) wskaÿnik rentownoœci obrotu netto h) wskaÿnik p³ynnoœci stopnia i) maj¹tek obrotowy ogó³em j) nale noœci i roszczenia z tytu³u dostaw i us³ug k) zobowi¹zania krótkoterminowe z tytu³u dostaw i us³ug tys. osób tys. osób tys. osób z³ 34.121,7 38.063,8 35.222,9 38.147,5 116,3 106,8 105,5 112,3 107,2 111,5 91,9 107,9 2.621,8 3.108,9 3.138,5 3.691,8 105,5 104,3 94,7 99,3 106,6 117,7 100,2 116,6 110,4 110,3 109,8 110,0 100,9 100,9 100,4 100,7 102,7 103,6 104,0 104,7 108,1 107,3 107,4 107,9 100,5 100,4 100,7 100,9 107,5 107,7 108,3 108,4 100,6 100,9 101,1 100,7 5.477 5.471 5.464 5.462 5.316 5.308 5.301 5.292 2.525,8 2.531,7 2.487,9 2.445,4 14,0 14,0 13,8 13,6 1.926,10 1.992,35 2.067,25 1.987,94 20.240,9 30.949,7 40.954,2 51.761,7 24.992,2 37.877,1 49.737,2 61.809,1-4.819,9-5.650,5-7.513,4-8.834,4. 206.510,6... 125.985,3... 202.204,9... 127.401,8... 4.377,5... 2.859,3... 1.518,2... 97,9... 0,7... 77,8... 256.580,1... 108.673,3... 103.251,6.. 10
2000 2001 VI V VI IX X XI X I 38.995,1 36.453,7 38.894,6 41.133,7 42.205,6 40.995,9 40.458,2 36.606,7 35.592,6 113,5 107,8 109,3 105,0 107,2 104,6 97,8 110,1 99,9 101,3 93,1 106,1 105,0 102,2 96,7 98,6 91,1 97,3 Informacje o gospodarce 4.149,5 3.975,0 4.279,5 4.588,2 4.914,8 4.065,7 5.758,1 2.354,0 2.539,6 101,1 97,0 97,8 96,2 98,3 98,7 93,1 90,2 90,9 111,4 95,3 107,0 106,9 106,5 82,2 140,3 40,7 107,4 110,2 111,6 110,7 110,3 109,9 109,3 108,5 107,4 106,6 100,8 100,7 99,7 101,0 100,8 100,4 100,2 100,8 100,1 105,5 106,2 105,9 107,0 107,8 108,2 108,5 100,8 100,9 108,9 109,0 108,4 108,3 108,0 107,2 105,6 104,7 104,2 101,0 100,6 100,4 100,8 100,6 100,0 99,1 99,7 100,1 108,8 108,9 108,7 108,1 107,8 107,6 106,9 106,8 106,5 100,7 100,4 100,5 100,2 100,5 100,4 100,2 100,4 100,5 5.463 5.449 5.434 5.438 5.444 5.410 5.337 5.349 5.359 5.295 5.284 5.271 5.270 5.274 5.247 5.199 5.184 5.189 2.437,4 2.477,6 2.496,2 2.528,8 2.547,7 2.613,1 2.702,6 2.835,6 2.876,9 13,6 13,8 13,9 14,0 14,1 14,5 15,0 15,6 15,8 2.049,04 2.035,55 2.051,17 2.088,31 2.088,54 2.160,45 2.350,12 2.069,29 2.074,91 64.244,2 74.819,6 86.171,7 97.880,7 110.430,9 122.958,6 135.700,9 11.599,7 20.976,5 74.894,4 86.109,9 99.173,8 111.922,6 125.951,5 137.855,9 151.066,5 16.725,0 32.940,5-9.517,1-11.093,3-12.945,7-15.321,8-20.419,0-19.743,6-20.385,4-4.312,3-9.488,3 441.689,9.. 684.446,9.. 952.520,3.. 269.216,2.. 415.996,9.. 571.044,5.. 433.635,8.. 669.617,7.. 934.392,2.. 272.829,1.. 421.599,8.. 584.134,6.. 8.175,2.. 14.952,7.. 18.376,9.. 5.421,9.. 8.559,6.. 12.159,9.. 2.753,3.. 6.393,1.. 6.217,1.. 98,2.. 97,8.. 98,1.. 0,6.. 0,9.. 0,7.. 78,3.. 79,7.. 74,3.. 273.409,9.. 288.270,2.. 29.225,6.. 118.344,0.. 124.080,1.. 123.986,1.. 109.628,8.. 113.545,2.. 123.702,5.. 11
VACAT
RYNEK FINANSOWY
TABELA 2 Rynek finansowy podstawowe informacje Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V 1. Stopa oprocentowania kredytu lombardowego 2. Stopa redyskonta weksli 3. Stopa oprocentowania kredytu refinansowego 4. Minimalna stopa rentownoœci 28-dniowych operacji otwartego rynku 5. Stopy oprocentowania kredytów z³otowych w g³ównych bankach komercyjnych a) od kredytów udzielanych na okres 1 roku b) stopa dyskontowa weksli 6. Stopy oprocentowania depozytów z³otowych w g³ównych bankach komercyjnych a) a vista b) rachunków oszczêdnoœciowo-rozliczeniowych c) 1-miesiêcznych d) 3-miesiêcznych e) 6-miesiêcznych f) 12-miesiêcznych g) 24-miesiêcznych h) 36-miesiêcznych 7. Stopy oprocentowania œrodków na rachunkach walutowych w bankach komercyjnych a) a vista b) 3-miesiêcznych c) 6-miesiêcznych d) 12-miesiêcznych e) 24-miesiêcznych 8. Lokaty dobrowolne na rynku miêdzybankowym a) stan na koniec miesi¹ca w tym udzia³ lokat: 0-1-miesiêcznych 1-2-miesiêcznych 2-3-miesiêcznych 3-6-miesiêcznych 6-12-miesiêcznych 12-24-miesiêcznych 21,5 21,5 21,5 21,5 20,0 20,0 20,0 20,0 21,5/22,5 21,5/22,5 21,5/22,5 21,5/22,5 17,5 17,5 17,5 17,5 16,5-23 16,5-23,2 16,5-23,2 17,3-23,2 17,5-23,6 17,8-23,3 18,6-23,6 18,4-23,6 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 11,7-16,1 12-16,0 12-15,9 12-15,5 12,3-16,0 12,3-15,8 12,3-16 12,3-15,8 9-16,1 9-16,1 9-16,1 9-16,2 7,5-16,1 7,5-16,1 7,5-16,1 7,5-16,2 12,9-14,6 13,1-15,4 13,3-15,4 13,3-15,4 13,1-14,6 13,1-15,5 13,3-15,5 13,3-15,5 2,3-3,8 2,3-3,8 2,3-3,8 2-3,8 3,5-5,0 3,5-5,2 3,5-5,2 3,5-5,7 3,8-5,4 3,8-5,5 3,8-5,5 3,8-6,1 4-6,1 4-6,2 4-6,2 4-6,8 4-5,4 4-5,4 4-5,4 4-5,5 25.934,5 26.607,8 25.243,2 25.950,2 62,9 35,0 55,4 31,3 7,3 30,2 10,8 32,9 2,4 5,3 2,7 7,9 7,7 9,6 11,6 8,3 6,7 5,9 4,8 6,5 11,0 11,9 11,3 11,1 14
cd. 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 21,5 21,5 23,0 23,0 23,0 23,0 23,0 23,0 23,0 20,0 20,0 21,5 21,5 21,5 21,5 21,5 21,5 21,5 21,5/22,5 21,5/22,5 23,0/24,0 23,0/24,0 23,0/24,0 23,0/24,0 23,0/24,0 23,0/24,0 23,0/24,0 17,5 17,5 19,0 19,0 19,0 19,0 19,0 19,0 19,0 18,1-24,5 18,1-23,1 18,2-23,2 18,6-23,4 19,5-24,4 19,6-24,5 19,7-24,6 19,4-24,8 19,4-24,4 18,7-24,1 18,6-24,0 18,6-24,8 18,6-24,6 19,9-24,9 19,9-24,8 19,7-24,5 18,9-23,9 18,4-23,3 Rynek finansowy 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 3,5-9,5 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 7-10,0 12-15,4 12,5-15,4 12,5-15,5 12,5-18,9 12,5-16,9 12,5-16,6 12,5-17,1 12,5-16,7 12,5-16,7 12,3-15,8 13-15,7 13-16 13-17,1 9-17,1 9-17,0 9-17,4 9-16,5 9-16,5 9-16,1 9-16,2 9-16,3 9-17,2 9-17,2 9-17,1 9-17,1 9-16,4 9-16,4 7,5-16,2 7,5-16,7 7,5-17 7,5-17,6 9-17,7 9-17,1 9-16,9 9-16,6 9-16,6 13,3-15,4 14-15,7 14-17,1 14-17,9 14-17,9 14-17,2 14-17,2 13,2-17,1 12,9-17,1 13,3-15,5 14-15,5 14-17,2 14-18,1 14-18 14-17 14-17 12-17,0 11,8-17 2-3,8 2-3,8 2-3,8 2-3,8 2-3,8 2-3,8 2,5-3,8 2,5-3,8 2-3,8 3,5-5,7 3,8-5,6 3,8-5,4 4-5,3 4-5,3 4-5,3 4-5,1 3,6-4,7 3,4-4,7 3,8-6,0 4,1-6,0 4,1-5,7 4,3-5,6 4,3-5,5 4,3-5,5 4,3-5,3 3,7-5,0 3,5-5,0 4-6,6 4,3-6,4 4,3-6,1 4,4-5,9 4,4-5,7 4,4-5,7 4,4-5,2 3,8-5,2 3,6-5,1 4-5,5 4,3-5,5 4,3-5,5 4,4-5,5 4,4-5,5 4,4-5,3 4,4-5,3 3,9-5,2 2,3-5,2 27.579,7 29.630,9 29.069,7 30.026,3 33.101,7 31.954,7 30.692,6 23.140,7 23.443,7 55,2 47,3 35,2 54,1 33,8 54,0 27,7 46,1 60,3 9,1 17,6 28,5 13,0 32,8 10,3 39,5 15,3 4,7 7,7 8,3 7,8 7,5 5,9 6,6 7,5 7,9 8,6 8,7 8,5 11,2 12,5 14,3 15,3 12,5 9,7 6,4 6,8 6,7 5,4 6,2 7,2 7,5 7,9 13,3 14,8 10,5 9,7 9,9 4,7 4,1 4,4 2,8 5,0 3,1 15
TABELA 2 Rynek finansowy podstawowe informacje Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V b) œredni wa ony okres deponowania lokat (wed³ug stanu na koniec miesi¹ca) c) œrednia wa ona stopa procentowa lokat (wed³ug stanu na koniec miesi¹ca) w tym lokat: 0-1-miesiêcznych 1-2-miesiêcznych 2-3-miesiêcznych 3-6-miesiêcznych 6-12-miesiêcznych 12-24-miesiêcznych 9. Stopa rezerw obowi¹zkowych od: a) wk³adów z³otowych - p³atnych na ka de ¹danie - terminowych b) wk³adów w walutach obcych (równowartoœæ w z³otych) - p³atnych na ka de ¹danie - terminowych 10. Wielkoœæ rezerwy obowi¹zkowej ogó³em a) na rachunku bie ¹cym b) zadeklarowana kwota gotówki 11. Przetargi na bony skarbowe a) liczba przetargów w ci¹gu miesi¹ca b) wartoœæ bonów zaoferowanych do sprzeda y (w cenach nominalnych) z tego bonów o terminie wykupu: - 2-tygodniowym - 3-tygodniowym - 6-tygodniowym - 8-tygodniowym - 13-tygodniowym - 26-tygodniowym - 39-tygodniowym - 52-tygodniowym miesi¹ce 3,3 3,6 3,5 3,6 17,3 17,2 17,2 17,1 18,9 17,5 17,5 17,2 16,9 17,9 17,5 17,7 16,4 17,0 17,9 16,3 15,7 17,0 16,4 17,8 15,1 15,2 17,8 16,6 15,3 15,6 15,5 15,5 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 10.512,1 10.568,3 10.568,3 10.842,2 9.457,9 9.508,3 9.508,3 9.752,4 1.054,2 1.059,9 1.059,9 1.089,8 4 4 4 4 4.000,00 3.600,00 2.700,00 2.400,00 - - - - - - - - - - - - - - - - 400,00 400,00 400,00 600,00 600,00 400,00 500,00 300,00 - - - - 3.000,00 2.800,00 1.800,00 1.500,00 16
cd. 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 3,5 3,3 3,6 3,1 3,2 3,2 3,0 3,7 3,1 17,1 17,3 17,6 18,8 18,9 19,0 19,0 18,7 19,4 17,3 17,4 18,1 19,4 19,1 19,2 18,9 19,0 20,3 17,6 17,7 17,8 18,8 19,3 19,3 19,6 19,0 18,6 16,3 16,8 16,9 17,4 17,6 17,9 18,2 17,8 17,9 17,9 17,8 17,7 18,2 18,6 18,8 18,7 18,3 17,2 16,9 17,1 17,6 17,9 18,4 18,5 18,6 18,6 18,2 15,6 15,7 15,9 17,7 18,3 19,1 17,6 18,0 18,7 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 Rynek finansowy 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 5,0 11.370,9 11.633,6 11.740,6 11.740,6 11.939,9 12.240,3 12.240,3 11.737,2 11.735,9 10.259,1 10.497,7 10.594,6 10.594,6 10.770,5 11.030,9 11.030,9 10.504,6 10.505,7 1.111,7 1.135,9 1.146,0 1.146,0 1.169,4 1.209,4 1.209,4 1.232,6 1.230,2 5 7 6 6 4 4 4 4 4 4.400,00 6.500,00 6.600,00 7.400,00 1.200,00 1.400,00 1.700,00 4.100,00 5.300,00-1.500,00-4.800,00 - - - - - 2.000,00 2.000,00 2.500,00 1.200,00 - - - - - - - 2.700,00 - - - - - - - 300,00 - - - - - - - 400,00 700,00 300,00 600,00 400,00 100,00 300,00 300,00 400,00 - - 200,00 - - 200,00 100,00 1.000,00 900,00 - - - - - - - - - 2.000,00 2.000,00 900,00 800,00 800,00 1.100,00 1.300,00 2.800,00 4.000,00 17
TABELA 2 Rynek finansowy podstawowe informacje Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V c) popyt zg³oszony przez oferentów (w cenach nominalnych) z tego na bony o terminie wykupu: - 2-tygodniowym - 3-tygodniowym - 6-tygodniowym - 8-tygodniowym - 13-tygodniowym - 26-tygodniowym - 39-tygodniowym - 52-tygodniowym d) sprzeda bonów (w cenach nominalnych) z tego bonów o terminie wykupu: - 2-tygodniowym - 3-tygodniowym - 6-tygodniowym - 8-tygodniowym - 13-tygodniowym - 26-tygodniowym - 39-tygodniowym - 52-tygodniowym e) œrednia wa ona stopa dyskonta przyjêtych ofert z tego dla bonów o terminie wykupu: - 2-tygodniowym - 3-tygodniowym - 6-tygodniowym - 8-tygodniowym - 13-tygodniowym - 26-tygodniowym - 39-tygodniowym - 52-tygodniowym f) œredni wa ony zysk z kupionych bonów z tego z bonów o terminie wykupu: - 2-tygodniowym - 3-tygodniowym - 6-tygodniowym - 8-tygodniowym - 13-tygodniowym - 26-tygodniowym - 39-tygodniowym - 52-tygodniowym g) stan na koniec miesi¹ca bonów pochodz¹cych z przetargów i bêd¹cych w obiegu (wed³ug kosztów zakupu) 6.936,12 11.329,94 6.378,69 5.990,69 - - - - - - - - - - - - - - - - 1.157,78 1.036,32 673,19 1.271,72 877,96 1.471,63 1.010,76 429,63 - - - - 4.900,38 8.821,99 4.694,74 4.289,34 3.929,03 3.573,18 2.689,78 2.162,60 - - - - - - - - - - - - - - - - 398,18 398,55 400,00 508,13 531,90 374,63 499,57 163,33 - - - - 2.998,95 2.800,00 1.790,21 1.491,14 14,76 15,17 15,00 15,47 - - - - - - - - - - - - - - - - 15,27 15,71 15,67 16,17 15,43 15,96 15,77 16,24 - - - - 14,57 14,99 14,64 15,14 16,92 17,50 17,04 17,63 - - - - - - - - - - - - - - - - 15,88 16,36 16,32 16,86 16,73 17,36 17,13 17,69 - - - - 17,09 17,68 17,18 17,88 24.036,90 23.864,32 23.472,49 22.504,90 18
cd. 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 12.120,47 17.070,50 12.791,63 15.932,56 4.042,17 4.636,60 6.281,08 8.997,93 14.144,78-3.432,93-6.322,97 - - - - - 4.356,18 5.476,28 5.646,79 3.983,14 - - - - - - - 2.777,15 - - - - - - - 962,56 - - - - - - - 1.232,05 984,67 839,84 1.957,55 1.193,35 218,69 612,44 295,40 507,69 - - 1.094,65 - - 578,42 325,32 1.792,76 1.799,88 - - - - - - - - - 6.532,24 6.214,06 2.433,20 3.668,90 2.848,82 3.839,49 5.343,32 6.909,77 11.837,21 4.545,46 7.068,42 5.894,13 7.350,19 1.200,00 1.400,00 1.651,88 4.105,47 5.308,68-1.500,00-4.800,00 - - - - - 2.000,00 2.663,86 2.500,00 1.186,11 - - - - - - - 2.011,24 - - - - - - - 300,00 - - - - - - - 400,00 604,56 286,74 583,92 400,00 100,00 262,64 247,37 333,75 - - 196,15 - - 200,00 89,24 996,53 900,00 - - - - - - - - - 2.145,46 2.000,00 900,00 780,16 800,00 1.100,00 1.300,00 2.861,57 4.074,93 16,13 16,52 16,92 17,71 15,61 15,42 15,20 14,84 14,65 Rynek finansowy - 17,43-18,08 - - - - - 17,28 17,33 17,36 18,08 - - - - - - - 17,07 - - - - - - - 16,39 - - - - - - - 15,73 15,70 16,46 16,90 16,28 16,15 16,13 16,21 16,34 - - 17,17 - - 16,24 15,81 15,76 15,70 - - - - - - - - - 15,13 15,03 15,46 15,43 15,28 15,20 14,97 14,40 14,28 17,55 17,45 17,64 18,18 17,71 17,84 17,49 16,92 16,77-17,55-18,21 - - - - - 17,46 17,51 17,53 18,28 - - - - - - - 17,42 - - - - - - - 16,82 - - - - - - - 16,39 16,35 17,18 17,65 16,98 16,84 16,81 16,90 17,04 - - 18,80 - - 17,70 17,19 17,13 17,05 - - - - - - - - - 17,86 17,72 18,33 18,28 18,08 17,96 17,65 16,85 16,69 21.978,70 25.704,29 24.332,47 26.891,24 21.842,31 20.947,04 19.749,89 19.459,42 21.262,33 19
TABELA 2 Rynek finansowy podstawowe informacje Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V 12. Przetargi na bony pieniê ne NBP a) liczba przetargów w ci¹gu miesi¹ca b) wartoœæ bonów zaoferowanych do sprzeda y (w cenach nominalnych) z tego bonów o terminie wykupu: - 1-dniowym - 7-dniowym - 14-dniowym - 28-dniowym - 91-dniowym - 182-dniowym - 273-dniowym c) popyt zg³oszony przez oferentów (w cenach nominalnych) z tego na bony o terminie wykupu: - 1-dniowym - 7-dniowym - 14-dniowym - 28-dniowym - 91-dniowym - 182-dniowym - 273-dniowym d) sprzeda bonów (w cenach nominalnych) z tego bonów o terminie wykupu: - 1-dniowym - 7-dniowym - 14-dniowym - 28-dniowym - 91-dniowym - 182-dniowym - 273-dniowym e) œrednia wa ona stopa dyskonta przyjêtych ofert z tego dla bonów o terminie wykupu: - 1-dniowym - 7-dniowym - 14-dniowym - 28-dniowym - 91-dniowym - 182-dniowym - 273-dniowym 14 11 7 9 36.000,00 27.200,00 17.500,00 25.500,00 - - - - - - - - - - - - 36.000,00 27.200,00 17.500,00 25.500,00 - - - - - - - - - - - - 39.685,24 28.887,08 16.475,60 21.145,69 - - - - - - - - - - - - 39.685,24 28.887,08 16.475,60 21.145,69 - - - - - - - - - - - - 39.535,24 25.946,22 16.002,39 21.145,69 - - - - - - - - - - - - 39.535,24 25.946,22 16.002,39 21.145,69 - - - - - - - - - - - - 16,59 17,36 17,36 17,36 - - - - - - - - - - - - 16,59 17,36 17,36 17,36 - - - - - - - - - - - - 20
cd. 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 12 7 10 7 8 9 8 7 9 29.500,00 19.500,00 27.000,00 40.500,00 31.000,00 23.000,00 25.500,00 15.000,00 26.500,00 - - - 22.000,00 3.500,00 - - - - - - - - 4.000,00 - - - - - - - 3.500,00 - - - - - 29.500,00 19.500,00 27.000,00 15.000,00 23.500,00 23.000,00 25.500,00 15.000,00 26.500,00 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 25.144,43 16.708,04 26.496,37 43.965,64 34.629,33 20.998,74 24.562,91 19.275,61 25.722,14 Rynek finansowy - - - 21.064,11 3.406,38 - - - - - - - - 7.216,71 - - - - - - - 3.455,59 - - - - - 25.144,43 16.708,04 26.496,37 19.445,94 24.006,24 20.998,74 24.562,91 19.275,61 25.722,14 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 24.344,97 16.708,04 24.925,27 36.607,43 29.883,08 20.479,71 22.644,59 14.753,12 24.276,65 - - - 18.974,18 3.406,38 - - - - - - - - 4.000,00 - - - - - - - 3.455,59 - - - - - 24.344,97 16.708,04 24.925,27 14.177,66 22.476,70 20.479,71 22.644,59 14.753,12 24.276,65 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 17,37 17,37 17,63 18,91 18,85 18,82 18,81 18,81 18,79 - - - 19,00 19,01 - - - - - - - - 18,96 - - - - - - - 18,91 - - - - - 17,37 17,37 17,63 18,79 18,81 18,82 18,81 18,81 18,79 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 21
TABELA 2 Rynek finansowy podstawowe informacje Wyszczególnienie Jednostka 2000 I IV V f) œredni wa ony zysk z kupionych bonów z tego z bonów o terminie wykupu: - 1-dniowym - 7-dniowym - 14-dniowym - 28-dniowym - 91-dniowym - 182-dniowym - 273-dniowym g) stan na koniec miesi¹ca bonów pochodz¹cych z przetargów i bêd¹cych w obiegu (wed³ug kosztów zakupu) 13. Bezwarunkowa sprzeda papierów wartoœciowych przez NBP (outright sale) a) liczba przetargów b) wartoœæ nominalna papierów wartoœciowych przeznaczonych przez NBP do sprzeda y c) wartoœæ nominalna ofert zg³oszonych przez banki d) wartoœæ nominalna ofert przyjêtych e) wartoœæ aukcyjna ofert przyjêtych 14. Informacje o wynikach sesji na Gie³dzie Papierów Wartoœciowych SA w Warszawie a) liczba spó³ek na koniec miesi¹ca b) kapitalizacja na koniec miesi¹ca c) wskaÿnik C/Z na koniec miesi¹ca d) WIG na koniec miesi¹ca e) WIG œredni w miesi¹cu f) WIRR na koniec miesi¹ca g) WIRR œredni w miesi¹cu h) obroty w miesi¹cu i) wskaÿnik obrotu 16,81 17,60 17,59 17,60 - - - - - - - - - - - - 16,81 17,60 17,59 17,60 - - - - - - - - - - - - 23.729,32 18.957,86 15.786,36 18.683,92 0 0 0 0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 220 221 221 223 116.859,25 129.878,74 126.446,41 139.225,76 40,7 39,9 36,4 29,8 21.536,8 21.255,9 19.631,1 19.570,5 21.298,5 22.035,9 20.228,5 19.315,1 2.732,8 2.826,6 2.919,0 3.015,6 2.648,4 2.870,1 2.845,1 2.904,4 16.412,6 15.170,7 7.082,8 7.358,6 5,6 4,9 2,6 2,7 22
cd. 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 17,60 17,60 17,87 19,04 19,07 19,09 19,09 19,09 19,07 - - - 19,01 19,02 - - - - - - - - 19,03 - - - - - - - 19,05 - - - - - 17,60 17,60 17,87 19,07 19,09 19,09 19,09 19,09 19,07 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 19.658,79 16.482,39 17.501,58 14.444,55 16.728,36 20.180,01 19.819,18 11.824,42 23.921,90 Rynek finansowy 0 0 0 2 4 5 4 4 4 0,0 0,0 0,0 1.000,0 1.200,0 1.500,0 1.200,0 1.200,0 1.800,0 0,0 0,0 0,0 2.496,0 2.364,0 2.180,0 1.432,0 2.463,0 3.751,0 0,0 0,0 0,0 618,0 444,0 572,0 588,0 902,0 1.461,0 0,0 0,0 0,0 503,7 355,3 455,7 480,5 788,7 1.350,1 223 223 224 223 223 224 225 225 226 138.181,53 138.135,43 130.203,34 118.147,53 111.044,10 116.859,25 129.878,74 126.446,41 113.173,58 30,4 32,2 29,6 26,8 27,9 14,3 15,9 15,3 12,4 19.642,7 18.991,0 18.420,3 16.882,6 15.597,5 16.292,21 17.847,55 17.602,91 15.471,50 19.678,8 19.630,2 18.539,2 17.885,5 15.976,6 16.510,78 17.274,90 17.319,45 16.495,52 3.055,6 3.093,5 3.028,8 2.844,1 2.718,5 2.663,48 2.748,62 2.579,65 2.441,21 3.023,1 3.082,4 3.042,0 2.952,8 2.779,1 2.650,53 2.628,68 2.596,40 2.489,47 7.392,2 6.785,0 5.048,9 5.097,4 4.529,5 7.791,9 8.848,2 7.771,3 6.139,7 2,6 2,4 1,9 2,0 2,0 3,3 3,5 3,3 2,7 23
TABELA 3 Kursy dzienne PLN do USD i EUR 24 Listopad 2000 kurs œredni NBP (fixing) Dni PLN/1 EUR USD/EUR 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 przeciêtny w ci¹gu miesi¹ca Grudzieñ 2000 kurs œredni NBP (fixing) PLN/1 USD PLN/1 USD PLN/1 EUR USD/EUR relacja relacja 0,8395 0,8577 0,8629 0,8629 0,8629 0,8684 0,8629 0,8583 0,8542 0,8688 0,8688 0,8688 0,8625 0,8607 0,8608 0,8580 0,8556 0,8556 0,8556 0,8491 0,8506 0,8449 0,8443 0,8405 0,8405 0,8405 0,8408 0,8530 0,8617 0,8679 x 3,9325 3,9566 3,9144 3,9144 3,9144 3,9166 3,9100 3,9070 3,9227 3,9635 3,9635 3,9635 3,9590 3,9305 3,9109 3,9271 3,9110 3,9110 3,9110 3,8850 3,8861 3,8649 3,8715 3,8471 3,8471 3,8471 3,8229 3,8245 3,8860 3,8824 3,9035 4,6845 4,6128 4,5365 4,5365 4,5365 4,5101 4,5312 4,5519 4,5924 4,5622 4,5622 4,5622 4,5902 4,5666 4,5434 4,5768 4,5708 4,5708 4,5708 4,5754 4,5688 4,5744 4,5857 4,5770 4,5770 4,5770 4,5468 4,4837 4,5097 4,4735 4,5606 3,9126 3,9126 3,9126 3,9414 3,9133 3,8974 3,9190 3,8957 3,8957 3,8957 3,9050 3,8700 3,8524 3,8549 3,8899 3,8899 3,8899 3,8814 3,8426 3,8379 3,8739 3,8652 3,8652 3,8652 3,8652 3,8652 3,8725 3,8476 3,8544 3,8544 3,8544 3,8804 4,4562 4,4562 4,4562 4,4640 4,4251 4,4093 4,3813 4,3965 4,3965 4,3965 4,4105 4,3860 4,3945 4,3650 4,3395 4,3395 4,3395 4,3217 4,3035 4,2759 4,2351 4,2042 4,2042 4,2042 4,2042 4,2042 4,1487 4,1414 4,1432 4,1432 4,1432 4,3126 0,8780 0,8780 0,8780 0,8829 0,8843 0,8839 0,8945 0,8861 0,8861 0,8861 0,8854 0,8824 0,8766 0,8831 0,8964 0,8964 0,8964 0,8981 0,8929 0,8976 0,9147 0,9194 0,9194 0,9194 0,9194 0,9194 0,9334 0,9291 0,9303 0,9303 0,9303 x
25 Rynek finansowy Styczeñ 2001 Luty 2001 PLN/1 USD kurs œredni NBP (fixing) PLN/1 EUR USD/EUR PLN/1 USD kurs œredni NBP (fixing) PLN/1 EUR USD/EUR relacja relacja 4,1432 4,0961 4,0727 4,1212 4,0846 4,0846 4,0846 4,0991 4,1182 4,1578 4,1523 4,1114 4,1114 4,1114 4,1087 4,1016 4,1004 4,1125 4,0820 4,0820 4,0820 4,1318 4,0960 4,1095 4,1449 4,1244 4,1244 4,1244 4,1380 4,1358 4,0879 4,1108 3,8544 3,8741 3,8881 3,9035 3,8969 3,8969 3,8969 3,9029 3,8774 3,9097 3,9189 3,9172 3,9172 3,9172 3,8806 3,8626 3,8492 3,8561 3,8533 3,8533 3,8533 3,8442 3,8584 3,8330 3,8105 3,8265 3,8265 3,8265 3,8170 3,7854 3,8015 3,8648 0,9303 0,9458 0,9547 0,9472 0,9540 0,9540 0,9540 0,9521 0,9415 0,9403 0,9438 0,9528 0,9528 0,9528 0,9445 0,9417 0,9387 0,9377 0,9440 0,9440 0,9440 0,9304 0,9420 0,9327 0,9193 0,9278 0,9278 0,9278 0,9224 0,9153 0,9299 x 4,0644 4,0205 4,0205 4,0205 4,0315 4,0630 4,0816 4,0790 4,1287 4,1287 4,1287 4,0960 4,0815 4,0825 4,1039 4,1004 4,1004 4,1004 4,0823 4,0985 4,1046 4,1542 4,1451 4,1451 4,1451 4,1225 4,0859 4,0749 4,0925 3,8336 3,7795 3,7795 3,7795 3,7915 3,8051 3,7917 3,7798 3,7956 3,7956 3,7956 3,8034 3,7913 3,7582 3,7433 3,7342 3,7342 3,7342 3,7475 3,7452 3,7560 3,7617 3,7479 3,7479 3,7479 3,7572 3,7391 3,7535 3,7689 0,9432 0,9401 0,9401 0,9401 0,9405 0,9365 0,9290 0,9266 0,9193 0,9193 0,9193 0,9286 0,9289 0,9206 0,9121 0,9107 0,9107 0,9107 0,9180 0,9138 0,9151 0,9055 0,9042 0,9042 0,9042 0,9114 0,9151 0,9211 x
TABELA 4a Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania kredytów na dzieñ 31 stycznia 2001 r. (w w stosunku rocznym) Nazwa banku Kredyty udzielane podmiotom gospodarczym na okres: 1 roku 2 lat Powszechna Kasa Oszczêdnoœci Bank Polski SA 19,42 + mar a 19,42 + mar a 0,5 pkt. proc. 0,8 pkt. proc. Bank Handlowy w Warszawie SA (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 Bank Œl¹ski SA 20,36-22,01 20,86-22,51 Bank Przemys³owo-Handlowy SA 21,84-24,84 22,84-25,84 (od 20,84 ) Wielkopolski Bank Kredytowy SA (od 19,95) 20,92 20,92 Powszechny Bank Kredytowy SA od 19,5 od 19,75 Bank Zachodni SA 20,36-22,16 20,36-22,16 BRE Bank SA 20,39-23,39 20,39-23,39 BIG Bank Gdañski SA od 21,9 od 21,9 Bank Polska Kasa Opieki SA (19,44) od 20,94 (19,44) od 20,94 Bank Gospodarki ywnoœciowej SA 22 23,25 Uwaga: Oprocentowanie podane w nawiasach dotyczy sta³ych stóp oprocentowania. 26
z³otowych w wybranych bankach komercyjnych wed³ug stanu Kredyty udzielane podmiotom gospodarczym na okres: 3 lat 5 lat powy ej 5 lat Stopa dyskontowa weksli 19,42 + mar a 19,42 + mar a 19,42 + mar a 23,0 0,8 pkt. proc. 1,7 pkt. proc. 1,7 pkt. proc. (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 20,86-22,51 20,86-22,51 20,86-22,51 (19,86-21,59) (21,36-22,09) 22,84-25,84 22,84-25,84 22,84-25,84 (19,36-23,86) (19,29-23,29) Rynek finansowy 20,92 20,92 20,92 (od 20,7) od 19,75 od 20 od 20 (od 18,85) 20,36-22,16 20,36-22,16 20,36-22,16 20,36-22,16 20,39-23,39 20,39-23,39 20,39-23,39 (21,5) 20,39-22,39 od 21,9 od 21,9 od 21,9 od 20,4 (19,44) od 20,94 (19,44) od 20,94 (19,44) od 20,94 (21,5) od 22,57 23,25 23,25 23,25 22 27
TABELA 4b Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania kredytów na dzieñ 28 lutego 2001 r. (w w stosunku rocznym) Nazwa banku Kredyty udzielane podmiotom gospodarczym na okres: 1 roku 2 lat Powszechna Kasa Oszczêdnoœci Bank Polski SA 19,2 + mar a 19,2 + mar a 0,5 pkt. proc. 0,8 pkt. proc. Bank Handlowy w Warszawie SA (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 Bank Œl¹ski SA 20,36-22,01 20,86-22,51 Bank Przemys³owo-Handlowy SA 21,43-24,43 22,43-25,43 (od 20,43) Wielkopolski Bank Kredytowy SA (od 19,4) 20,7 20,7 Powszechny Bank Kredytowy SA od 19,5 od 19,75 Bank Zachodni SA 19,94-21,74 19,94-21,74 BRE Bank SA 20,02-22,92 20,02-22,92 BIG Bank Gdañski SA od 21,9 od 21,9 Bank Polska Kasa Opieki SA (19,35) od 20,85 (19,35) od 20,85 Bank Gospodarki ywnoœciowej SA 22,0 23,3 Uwaga: Oprocentowanie podane w nawiasach dotyczy sta³ych stóp oprocentowania. 28
z³otowych w wybranych bankach komercyjnych wed³ug stanu Kredyty udzielane podmiotom gospodarczym na okres: 3 lat 5 lat powy ej 5 lat Stopa dyskontowa weksli 19,2 + mar a 19,2 + mar a 19,2 + mar a 23 0,8 pkt. proc. 1,7 pkt. proc. 1,7 pkt. proc. (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) (19,45 lub 19,75) 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 19,45 lub 19,75 20,86-22,51 20,86-22,51 20,86-22,51 (19,86-21,59) (21,36-22,09) 22,43-25,43 22,43-25,43 22,43-25,43 (18,79-23,29) (18,82-22,82) Rynek finansowy 20,7 20,7 20,7 (od 20,3) od 19,75 od 20 od 20 (od 18,4) 19,94-21,74 19,94-21,74 19,94-21,74 19,94-21,74 20,02-22,92 20,02-22,92 20,02-22,92 (21,5) 19,27-22,02 od 21,9 od 21,9 od 21,9 od 20,4 (19,35) od 20,85 (19,35) od 20,85 (19,35) od 20,85 (21,5) od 22,57 23,3 23,3 23,3 22,0 29
TABELA 5a Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania depozytów na dzieñ 31 stycznia 2001 r. (w w stosunku rocznym) Rachunki Depozyty, bony lokacyjne Nazwa banku Depozyty a vista oszczêdnoœcioworozliczeniowe 1 miesi¹ca 3 miesiêcy (ROR) Powszechna Kasa Oszczêdnoœci Bank Polski SA 7,5 7,5-9 (13,4-14) (14,2-14,8) Bank Handlowy w Warszawie SA 9,5 - (14,2-16) (14,5-16,2) 14,6-16,3 Bank Œl¹ski SA - 8 (13,75-14) (14,5-15) 9; 14,5; 15 Bank Przemys³owo-Handlowy SA 4 8,5-9,5 (14,2-14,4) (15,2-16,5) Wielkopolski Bank Kredytowy SA 5,5 7,5 (14,5) (15,5) 15,5 Powszechny Bank Kredytowy SA 3,5 8 (13,6-14,1) (14,7-14,9) 13,6-14,1 14,5-14,7 Bank Zachodni SA - 8 (14,5) (15,5) 15,5 BRE Bank SA 5,5 - (16,7) (16,1) 16,67 16,28 BIG Bank Gdañski SA 6 9 (14,75) 13,75 (15,5) 14 Bank Polska Kasa Opieki SA 4,5 7 (14) (14,4-15,2) 14,4 Bank Gospodarki ywnoœciowej SA 9,5 10 14,3-14,5 14,6-14,8 Uwaga: Oprocentowanie podane w nawiasach dotyczy sta³ych stóp oprocentowania. 30
z³otowych w wybranych bankach komercyjnych wed³ug stanu i wk³ady oszczêdnoœciowe trzymane na okres: 6 miesiêcy 12 miesiêcy 24 miesiêcy 36 miesiêcy (14,3-14,9) 14,8-15,3 15,2-15,7 15,5-16 14,3-14,9 (14,1-15,3) 15,5-16,6 15,6-16,7 15,6-16,7 15-16,4 (14,5; 15) 9 (14,5) 9 16,2-14,75; 15,75 15,1; 16 Rynek finansowy (15,2-15,5) 15,4-15,7 15,5-15,8 15,9 (15,5) 15,5 (15,5) 16,25 (15,5) 16,5 - (15,6-15,9) 15,5-15,6 15,5-15,6 15,5-15,6 15,4-15,7 (15,5) 15,5 16,25 16,5 17 (15,75) (14,8) (13,15) (11,95) 16,2 16,5 17,1 (15,25) 14,5 (15) 15 - - (14,6) 14,7 15,2 15,3 15,4 14,7-14,9 15,25-15,45 16,75-16,85 16,75-16,85 31
TABELA 5b Kszta³towanie siê wysokoœci stóp oprocentowania depozytów na dzieñ 28 lutego 2001 r. (w w stosunku rocznym) Rachunki Depozyty, bony lokacyjne Nazwa banku Depozyty a vista oszczêdnoœcioworozliczeniowe 1 miesi¹ca 3 miesiêcy (ROR) Powszechna Kasa Oszczêdnoœci Bank Polski SA 7,5 7,5-9 (13,4-14) (14,2-14,8) Bank Handlowy w Warszawie SA 9 - (14,2-16) (14,5-16,2) 14,6-16,3 Bank Œl¹ski SA - 8 (13,75-14) (14,5-15) 9; 14,5; 15 Bank Przemys³owo-Handlowy SA 4 8,5-9,5 (14,2-14,4) (15,2-16,5) Wielkopolski Bank Kredytowy SA 5,5 7,5 (14,5) (15,5) 15,5 Powszechny Bank Kredytowy SA 3,5 8 (13,6-14,1) (14,7-14,9) 13,6-14,1 14,5-14,7 Bank Zachodni SA - 8 (14,5) (15,5) 15,5 BRE Bank SA 5,5 - (16,7) (16) 16,61 16,11 BIG Bank Gdañski SA 6 9 (14,75) 13,75 (15,5) 14 Bank Polska Kasa Opieki SA 4,5 7 (14) (13-15,2) 14,4 Bank Gospodarki ywnoœciowej SA 9,5 10 14,3-14,5 14,6-14,8 Uwaga: Oprocentowanie podane w nawiasach dotyczy sta³ych stóp oprocentowania. 32
z³otowych w wybranych bankach komercyjnych wed³ug stanu i wk³ady oszczêdnoœciowe trzymane na okres: 6 miesiêcy 12 miesiêcy 24 miesiêcy 36 miesiêcy (13,8-14,4) 14,8-15,3 15,2-15,7 15,5-16 14,3-14,9 (14,1-15,3) (12,5-13,5) 15,6-16,7 15,6-16,7 15-16,4 15,5-16,6 (14,5; 15) 9 (14,5) 9 16,2-14,75; 15,75 15,1; 16 Rynek finansowy (15,2-15,5) 15,4-15,7 15,5-15,8 15,9 (15,5) 15,5 (15,5) 16,25 (15,5) 16,5 - (15,6-15,9) 15,5-15,6 15,5-15,6 15,5-15,6 15,4-15,7 (15,5) 15,5 16,25 16,5 17 (15,4) (14,55) (12,9) (11,8) 16,2 16,5 17,1 (15,25) 14,5 (15) 15 - - (13) 14,7 15,2 15,3 15,4 14,7-14,9 15,25-15,45 16,75-16,85 16,75-16,85 33
TABELA 6 Œrednie wa one oprocentowanie depozytów z³otowych Wyszczególnienie 2000 I IV V Depozyty osób prywatnych Termin pierwotny: rachunek oszczêdnoœciowo-rozliczeniowy (ROR) 1 miesi¹c 3 miesi¹ce 6 miesiêcy 1 rok 2 lata 3 lata Œrednia wszystkich terminów (z wy³¹czeniem ROR) Depozyty podmiotów gospodarczych Termin pierwotny: depozyty bie ¹ce 1 miesi¹c 3 miesi¹ce 6 miesiêcy 1 rok 2 lata 3 lata Œrednia wszystkich terminów (z wy³¹czeniem depozytów bie ¹cych) OGÓ EM 7,4 7,3 7,3 7,3 12,6 12,9 12,8 13,1 12,8 13,3 13,4 13,5 13,1 13,5 13,7 13,6 13,3 13,9 14,2 14,0 13,8 14,5 14,6 14,6 13,9 14,5 14,7 14,7 13,0 13,5 13,7 13,6 5,5 5,5 5,4 5,5 12,9 13,0 13,2 13,3 13,1 13,6 13,6 13,7 13,4 13,8 13,8 14,0 13,6 14,1 14,2 14,4 13,9 13,9 14,3 14,5 13,1 14,6 14,6 14,6 12,9 13,2 13,4 13,4 13,0 13,4 13,6 13,6 TABELA 7 Œrednie wa one oprocentowanie kredytów z³otowych Wyszczególnienie 2000 I IV V Kredyty dla osób prywatnych Kredyty dla podmiotów gospodarczych Termin pierwotny: 1 rok 2 lata 3 lata 5 lat powy ej 5 lat Œrednia wszystkich terminów OGÓ EM 20,9 21,6 21,9 21,9 19,4 19,6 19,6 19,5 19,5 19,9 19,9 19,9 19,1 19,4 19,5 19,7 19,7 20,0 20,0 20,0 19,3 19,7 19,7 19,8 19,4 19,7 19,7 19,7 19,7 20,0 20,1 20,2 34
w bankach komercyjnych (w w stosunku rocznym) 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 7,4 7,3 7,3 7,4 7,7 7,7 7,7 7,7 7,6 13,1 13,2 13,2 13,5 13,8 14,0 14,0 14,0 14,0 13,5 13,6 13,6 13,8 13,9 14,1 14,1 14,1 14,1 13,6 13,8 13,6 13,7 14,2 14,4 14,4 14,4 14,4 14,0 14,3 14,0 14,1 14,9 15,0 15,0 15,0 15,0 14,6 14,7 14,7 14,9 15,4 15,7 15,6 15,6 15,6 14,7 14,7 14,7 14,9 15,6 15,7 15,7 15,7 15,7 13,6 13,8 13,7 13,9 14,2 14,4 14,4 14,4 14,4 5,4 5,6 5,6 5,5 5,6 5,6 5,5 5,6 5,5 13,2 13,3 13,3 13,7 13,9 14,2 14,1 13,9 13,8 13,6 13,6 13,6 14,2 14,4 14,4 14,4 14,3 14,3 13,8 13,9 13,9 14,2 14,3 14,5 14,5 14,6 14,6 14,4 14,4 14,4 14,8 15,0 15,0 15,1 14,9 14,8 14,7 14,9 14,4 14,5 15,6 15,8 15,4 14,6 14,3 15,1 15,0 15,0 15,0 15,1 15,1 15,1 15,1 15,0 13,3 13,4 13,4 13,9 14,1 14,3 14,2 14,1 13,9 Rynek finansowy 13,5 13,7 13,6 13,9 14,2 14,4 14,3 14,3 14,3 w bankach komercyjnych (w w stosunku rocznym) 2000 2001 VI V VI IX X XI X I 21,7 22,0 21,8 22,0 22,8 22,9 22,9 22,9 22,9 19,7 19,6 20,0 20,7 20,9 20,8 20,9 20,7 20,6 20,0 19,9 20,3 21,0 21,2 21,1 21,1 20,9 20,8 19,9 19,8 20,1 20,8 21,1 21,0 21,1 20,9 20,8 20,2 20,1 20,5 21,2 21,4 21,4 21,4 21,2 21,1 20,1 20,0 20,3 21,0 21,3 21,3 21,4 21,3 21,1 19,9 19,9 20,2 20,9 21,1 21,1 21,2 21,0 20,9 20,4 20,3 20,5 21,1 21,4 21,5 21,5 21,4 21,3 35
VACAT
BILANS NARODOWEGO BANKU POLSKIEGO
TABELA 8 Bilans Narodowego Banku Polskiego (w ) Wyszczególnienie AKTYWA I. Aktywa podstawowe 1. Z³oto i nale noœci w z³ocie odpowiadaj¹ce miêdzynarodowym standardom czystoœci 2. Pieni¹dze w walutach obcych i nale noœci w walutach obcych od instytucji zagranicznych 3. Nale noœci w walutach obcych od instytucji krajowych 4. Kredyty w walucie polskiej udzielone bankom krajowym 5. Inne nale noœci w walucie polskiej od banków krajowych 6. Krajowe d³u ne papiery wartoœciowe 7. Nale noœci od krajowego sektora rz¹dowego 1. Pozosta³e aktywa 1. Œrodki trwa³e i œrodki trwa³e w budowie 2. Wartoœci niematerialne i prawne 3. Finansowy maj¹tek trwa³y 4. Rozliczenia miêdzyokresowe czynne 5. Ró nice z wyceny 6. Nale noœci ró ne i zapasy 7. Podzia³ wyniku finansowego AKTYWA OGÓ EM 2000 I IV V 139.595,6 138.202,1 142.727,0 142.572,2 4.031,6 3.790,0 4.022,5 3.952,6 111.670,6 111.522,5 115.354,6 115.783,3 478,9 478,2 457,1 457,8 7.570,7 6.432,0 7.045,2 6.410,7 - - - - 15.843,8 15.979,4 15.847,6 15.967,8 - - - - 4.492,7 4.294,1 4.713,0 4.901,8 638,5 639,3 639,4 640,4 15,1 14,4 13,7 12,8 212,0 211,2 211,8 204,3 934,2 1.062,5 1.189,4 1.228,8 1.676,3 1.382,2 1.637,2 1.797,6 1.016,6 984,5 1.021,5 1.017,9 - - 144.088,3 142.496,2 147.440,0 147.474,0 PASYWA I. Pieni¹dz gotówkowy w obiegu. Papiery wartoœciowe NBP w obiegu I. Zobowi¹zania w walucie polskiej, z wyj¹tkiem wymienionych w pozycji I i 1. Zobowi¹zania wobec banków krajowych 2. Zobowi¹zania wobec sektora rz¹dowego 3. Zobowi¹zania wobec instytucji krajowych 4. Zobowi¹zania wobec instytucji zagranicznych IV. Zobowi¹zania w walutach obcych, z wyj¹tkiem wymienionych w poz. 1. Zobowi¹zania wobec instytucji krajowych 2. Zobowi¹zania wobec instytucji zagranicznych V. Inne pasywa 1. Rozliczenia miêdzyokresowe 2. Fundusze specjalne 3. Zobowi¹zania ró ne 4. Ró nice z wyceny VI. Rezerwy 1. Rezerwa na pokrycie ryzyka zmian kursu z³otego do walut obcych 2. Rezerwy celowe V. Fundusze podstawowe 1. Fundusz statutowy 2. Fundusz rezerwowy VI. Wynik finansowy 1. Zysk / Strata (-) PASYWA OGÓ EM 38 36.678,0 36.436,5 38.279,7 37.688,5 37.968,8 33.272,0 30.178,4 33.172,5 19.094,7 23.688,3 24.976,2 22.141,2 4.971,2 9.458,6 12.121,0 10.499,4 6.862,0 6.985,2 5.747,6 4.536,4 811,5 796,0 660,5 658,4 6.450,0 6.448,5 6.447,1 6.447,0 3.717,3 3.588,5 3.392,2 3.984,6 497,5 469,2 538,3 521,2 3.219,8 3.119,3 2.853,9 3.463,4 9.719,8 9.775,7 10.182,9 10.051,4 6.435,3 6.526,6 6.705,9 6.611,9 32,3 35,8 26,8 26,2 47,0 34,4 45,1 35,7 3.205,2 3.178,9 3.405,1 3.377,6 32.819,1 31.221,5 35.825,6 35.478,9 32.819,1 31.221,5 35.825,6 35.478,9 - - - - 1.548,2 1.548,2 1.548,2 1.548,2 400,0 400,0 400,0 400,0 1.148,2 1.148,2 1.148,2 1.148,2 2.542,4 2.965,5 3.056,8 3.408,7 2.542,4 2.965,5 3.056,8 3.408,7 144.088,3 142.496,2 147.440,0 147.474,0 1 Nale noœci od krajowego sektora rz¹dowego obejmuj¹ce jednostki rozrachunkowe wykazywa³y w 1999 r. stan zerowy, ze wzglêdu na przeprowadzon¹ we wrzeœniu 1999 r. konwersjê zobowi¹zañ Skarbu Pañstwa.
2000 2001 VI V VI IX X XI X I 143.514,6 139.046,2 139.906,8 143.518,2 149.733,3 146.355,9 140.983,8 141.012,4 143.015,7 4.182,9 3.970,1 4.012,3 4.108,1 4.096,8 3.979,8 3.735,0 3.574,6 3.593,1 116.488,4 112.492,0 113.293,4 116.945,4 123.877,6 120.844,6 116.414,4 117.786,5 120.007,8 462,0 437,7 442,1 459,2 416,7 402,9 377,1 353,1 351,4 6.279,0 6.256,4 6.259,0 6.338,2 6.131,5 6.185,1 6.503,1 6.058,2 6.943,0 - - - - - - - - - 16.102,3 15.890,0 15.900,0 15.667,3 15.210,7 14.943,5 13.954,2 13.240,0 12.120,4-4.636,8 3.117,8 2.973,3 2.759,2 2.635,5 2.337,6 2.082,0 2.295,3 2.290,2 644,4 645,2 648,3 654,4 659,1 671,0 693,1 692,5 687,3 11,7 10,7 9,7 8,6 8,1 7,4 14,6 13,9 13,0 205,4 204,1 203,3 219,0 218,8 218,3 245,4 244,9 461,1 1.231,8 0,3 0,4 0,9 1,1 1,5 3,3 267,3 159,5 1.523,6 1.264,6 1.141,6 911,6 794,3 532,1 269,0 228,8 167,5 1.019,9 992,9 970,0 964,7 954,1 907,3 856,6 847,9 801,8 148.151,4 142.164,0 142.880,1 146.277,4 152.368,8 148.693,5 143.065,8 143.307,7 145.305,9 38.970,9 39.082,0 38.327,8 38.440,9 38.293,1 37.204,5 38.564,1 35.807,5 36.252,5 34.177,7 31.071,8 32.193,4 29.181,4 30.004,0 33.637,3 33.738,1 29.545,0 41.841,8 22.110,5 24.030,6 23.778,2 26.778,1 26.542,4 24.427,7 22.940,3 31.075,1 20.296,5 13.932,5 15.002,2 12.609,3 14.860,4 12.656,9 9.428,3 11.039,6 18.397,6 9.953,1 1.209,2 2.034,9 4.060,2 4.853,2 6.885,5 7.874,7 4.257,9 5.623,8 3.152,9 519,4 544,1 660,8 616,6 553,6 678,3 1.193,0 603,9 1.007,8 6.449,4 6.449,4 6.447,9 6.447,9 6.446,4 6.446,4 6.449,8 6.449,8 6.182,7 2.760,0 2.235,5 3.251,1 2.953,1 7.034,4 6.953,2 6.435,5 7.049,1 7.854,1 603,3 710,0 1.548,2 747,2 5.012,2 4.634,6 4.376,2 4.039,4 5.475,1 2.156,7 1.525,5 1.702,9 2.205,9 2.022,2 2.318,6 2.059,3 3.009,7 2.379,0 9.912,0 7.596,9 7.620,2 7.693,1 7.478,2 7.293,2 6.686,6 6.709,1 6.640,6 6.734,9 4.493,9 4.495,0 4.437,9 4.426,9 4.427,9 6.627,3 4.351,6 4.344,6 33,7 24,5 24,6 24,2 12,9 12,7 11,8 1,9 6,1 48,2 38,8 34,7 39,6 52,8 46,6 47,5 77,1 45,5 3.095,2 3.039,7 3.065,9 3.191,4 2.985,6 2.806,0 0,0 2.278,5 2.244,4 36.998,2 33.525,2 32.798,5 36.132,9 36.923,8 32.983,2 28.089,7 26.292,9 25.451,3 36.998,2 33.525,2 32.798,5 36.132,9 36.923,8 32.983,2 28.089,7 26.292,9 25.451,3 - - - - - - - - - 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 1.594,2 400,0 400,0 400,0 400,0 400,0 400,0 400,0 400,0 400,0 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.194,2 1.627,9 3.027,8 3.316,7 3.503,7 4.498,7 4.600,2 5.017,3 5.234,8 5.374,9 1.627,9 3.027,8 3.316,7 3.503,7 4.498,7 4.600,2 5.017,3 5.234,8 5.374,9 148.151,4 142.164,0 142.880,1 146.277,4 152.368,8 148.693,5 143.065,8 143.307,7 145.305,9 Bilans Narodowego Banku Polskiego 39
VACAT
SEKTOR BANKOWY
TABELA 9 Banki komercyjne aktywa (w ) Wyszczególnienie 2000 I IV V Aktywa zagraniczne Nale noœci od banków gotówka w kasach banków nale noœci od NBP nale noœci od innych banków Nale noœci od niebankowych instytucji finansowych Nale noœci od sektora bud etowego od bud etu pañstwa od bud etów terenowych od funduszy celowych Nale noœci od sektora niefinansowego od podmiotów gospodarczych od osób prywatnych Nale noœci z tytu³u zakupionych papierów wartoœciowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Papiery wartoœciowe emitowane przez banki emitowane przez niebankowe instytucje finansowe emitowane przez sektor bud etowy w tym: emitowane przez Skarb Pañstwa emitowane przez sektor niefinansowy prawa poboru i jednostki uczestnictwa w funduszach powierniczych i inwestycyjnych Pozosta³e aktywa AKTYWA OGÓ EM 33.230,1 35.942,1 37.967,5 37.127,2 43.333,0 50.160,1 50.726,3 52.041,4 3.539,8 3.479,1 3.660,1 3.728,1 4.393,4 8.804,6 10.724,0 10.030,7 35.399,9 37.876,4 36.342,1 38.282,7 7.588,2 7.968,3 8.074,8 8.137,6 10.218,0 9.154,3 8.911,5 8.008,1 5.362,1 4.344,1 4.069,5 2.974,5 2.746,0 2.709,7 2.703,8 2.761,3 2.109,9 2.100,5 2.138,1 2.272,4 170.955,2 173.059,1 176.576,1 179.030,0 133.750,4 134.593,5 137.485,9 138.465,7 37.204,8 38.465,6 39.090,2 40.564,3 377,9 489,6 206,7 636,0 93.807,8 89.506,0 87.654,8 91.433,4 38.192,7 33.320,6 30.218,7 33.095,2 680,2 703,7 649,5 779,1 51.407,2 51.923,2 53.229,0 54.188,2 50.927,8 51.419,4 52.705,0 53.678,9 3.358,1 3.397,0 3.392,2 3.136,8 169,5 161,6 165,3 234,2 43.569,0 44.202,9 42.712,6 46.110,6 403.079,1 410.482,5 412.830,2 422.524,4 42
2000 2001 VI V VI IX X XI X I 39.039,4 40.089,0 36.599,2 38.374,3 47.815,3 48.969,1 46.913,9 45.952,2 45.845,0 54.828,6 58.968,7 55.953,7 59.005,8 63.284,6 56.758,9 58.340,8 58.632,6 48.901,0 3.854,9 3.993,6 3.780,1 3.751,4 4.207,7 3.659,1 4.451,4 3.843,3 3.744,2 12.953,3 14.547,3 12.245,2 12.695,2 12.153,1 8.836,6 10.209,4 17.876,2 9.293,1 38.020,5 40.427,8 39.928,4 42.559,2 46.923,7 44.263,2 43.679,9 36.913,1 35.863,7 Sektor bankowy 8.602,8 8.524,2 8.497,0 8.655,9 8.857,1 8.760,3 8.805,6 8.832,0 8.730,7 8.031,4 8.112,1 8.067,7 6.696,4 7.658,2 8.356,5 6.858,5 6.306,5 5.869,8 2.907,9 2.298,6 2.018,9 923,4 1.282,6 1.500,3 1.718,4 970,6 926,7 2.861,2 2.938,0 3.056,5 3.137,2 3.395,6 3.861,1 4.551,0 4.519,9 4.477,6 2.262,3 2.875,5 2.992,2 2.635,7 2.979,9 2.995,1 589,1 816,0 465,4 191.601,4 184.065,2 187.124,0 191.631,8 194.767,7 196.010,3 194.096,9 196.089,0 197.737,2 140.813,4 140.886,4 142.879,7 146.066,9 148.157,6 148.826,7 145.931,4 147.805,8 149.584,6 50.788,0 43.178,7 44.244,2 45.564,9 46.610,1 47.183,6 48.165,5 48.283,2 48.152,6 563,2 271,9 1.373,3 689,4 398,0 1.247,7 420,5 94,4 736,9 90.407,5 87.237,2 90.375,6 93.521,4 89.061,9 91.783,5 92.556,1 86.637,2 100.316,8 34.103,3 31.145,3 32.419,9 29.485,8 30.371,4 33.992,1 33.934,9 29.739,0 41.923,1 884,3 910,0 1.240,8 1.468,1 1.419,4 1.465,3 1.243,8 1.254,4 1.347,5 51.671,5 51.199,2 52.547,2 58.014,3 52.555,3 51.691,6 53.081,4 51.511,0 53.250,1 51.179,2 50.700,3 52.058,3 57.400,4 51.920,6 51.002,4 52.283,3 50.737,4 52.497,3 3.461,4 3.634,3 3.599,0 3.439,6 3.566,5 3.506,4 3.587,2 3.856,6 3.518,8 287,0 348,4 568,6 1.113,6 1.149,2 1.128,1 708,8 276,2 277,3 48.750,8 46.573,8 47.491,6 47.388,5 51.791,4 51.599,1 44.696,0 50.729,7 50.607,2 441.825,2 433.842,1 435.482,1 445.963,4 463.634,2 463.485,5 452.688,3 453.273,6 458.744,6 43
TABELA 9 Banki komercyjne pasywa (w ) Wyszczególnienie 2000 I IV V Pasywa zagraniczne Zobowi¹zania wobec banków wobec NBP wobec innych banków Zobowi¹zania wobec niebankowych instytucji finansowych Zobowi¹zania wobec sektora bud etowego wobec bud etu pañstwa wobec bud etów terenowych wobec funduszy celowych Zobowi¹zania z³otowe wobec sektora niefinansowego wobec podmiotów gospodarczych bie ¹ce terminowe wobec osób prywatnych bie ¹ce terminowe Zobowi¹zania walutowe wobec sektora niefinansowego wobec podmiotów gospodarczych bie ¹ce terminowe wobec osób prywatnych bie ¹ce terminowe Zobowi¹zania z tytu³u sprzedanych papierów wartoœciowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu Zobowi¹zania z tytu³u emisji papierów wartoœciowych Fundusze w³asne podstawowe Fundusze w³asne uzupe³niaj¹ce Pozosta³e pasywa PASYWA OGÓ EM 27.344,8 26.524,9 28.206,6 28.337,2 43.052,7 44.466,7 43.488,4 44.962,5 7.980,2 6.830,1 7.430,6 6.792,2 35.072,6 37.636,6 36.057,8 38.170,2 7.266,7 7.494,9 7.575,0 7.557,7 15.759,5 16.887,0 16.904,1 18.122,0 4.858,6 5.516,7 6.088,5 6.781,9 9.399,5 9.710,7 9.246,7 9.714,3 1.501,4 1.659,6 1.568,9 1.625,9 177.618,2 179.833,8 181.506,2 184.428,2 45.310,2 45.072,4 44.633,6 46.396,0 17.665,8 17.031,6 16.723,1 18.152,1 27.644,4 28.040,8 27.910,5 28.243,9 132.308,0 134.761,4 136.872,6 138.032,2 26.493,9 26.655,0 27.159,5 26.853,1 105.814,1 108.106,5 109.713,1 111.179,1 39.056,9 40.958,4 41.138,6 41.981,5 8.271,2 10.748,1 9.185,8 9.825,5 3.088,4 3.152,9 2.899,4 3.314,8 5.182,8 7.595,2 6.286,4 6.510,7 30.785,7 30.210,3 31.952,7 32.156,0 8.048,6 7.965,6 8.375,8 8.285,8 22.737,1 22.244,7 23.577,0 23.870,2 429,9 584,6 243,9 749,7 1.290,7 1.294,9 1.073,4 1.119,2 25.670,2 26.087,6 26.551,1 27.327,2 3.012,2 3.024,1 3.141,5 3.157,8 62.577,2 63.325,7 63.001,4 64.781,5 403.079,1 410.482,5 412.830,2 422.524,4 44
2000 VI V VI IX X XI X I 2001 29.100,5 28.289,8 27.331,5 29.557,9 29.169,2 27.892,0 27.062,5 26.850,5 27.427,9 44.337,6 46.766,4 46.325,2 49.145,1 53.334,8 50.600,1 50.348,0 43.139,1 43.065,8 6.659,4 6.600,4 6.600,6 6.732,7 6.448,1 6.464,9 6.800,4 6.318,9 7.183,4 37.678,2 40.166,1 39.724,6 42.412,5 46.886,7 44.135,2 43.547,6 36.820,2 35.882,5 Sektor bankowy 16.110,1 6.400,1 7.136,2 6.874,3 8.646,4 8.891,8 8.355,5 8.891,3 8.914,9 18.048,6 18.463,7 18.067,9 19.405,0 20.104,1 19.393,4 16.152,1 16.793,1 18.508,8 6.849,2 7.419,0 6.879,1 7.313,8 7.677,9 7.484,4 6.471,6 6.576,8 6.709,4 9.471,2 9.328,0 9.440,8 10.232,6 10.208,4 9.467,5 7.472,5 8.183,8 9.593,8 1.728,2 1.716,7 1.748,0 1.858,6 2.217,8 2.441,6 2.208,0 2.032,5 2.205,6 189.272,3 190.749,8 191.664,1 194.328,5 199.235,8 203.821,6 208.760,1 208.274,6 210.765,6 47.675,6 48.657,7 48.385,8 49.248,5 51.211,2 52.913,1 54.722,1 50.033,0 48.558,4 18.282,4 18.720,2 19.146,2 18.067,0 18.692,1 19.305,8 21.096,2 18.187,8 17.075,7 29.393,2 29.937,5 29.239,6 31.181,5 32.519,1 33.607,3 33.625,9 31.845,2 31.482,7 141.596,7 142.092,1 143.278,3 145.080,0 148.024,7 150.908,5 154.038,0 158.241,6 162.207,2 29.385,1 27.514,7 27.145,6 26.957,9 26.240,0 26.377,3 26.578,2 26.749,6 27.498,4 112.211,6 114.577,4 116.132,7 118.122,1 121.784,7 124.531,2 127.459,8 131.492,0 134.708,8 42.525,5 43.260,9 42.694,6 43.030,2 43.826,6 43.109,5 41.323,7 41.561,2 41.403,8 9.902,8 10.802,8 9.885,5 9.171,8 8.916,3 9.069,1 8.607,9 8.475,9 8.334,6 3.361,8 3.391,6 3.793,3 3.323,3 3.600,2 3.658,8 3.476,2 3.655,4 3.599,8 6.541,0 7.411,2 6.092,2 5.848,5 5.316,1 5.410,3 5.131,7 4.820,5 4.734,8 32.622,7 32.458,1 32.809,1 33.858,4 34.910,3 34.040,4 32.715,8 33.085,3 33.069,2 8.328,6 8.157,3 8.160,7 8.257,8 8.302,4 8.025,0 7.774,0 7.727,7 7.549,3 24.294,1 24.300,8 24.648,4 25.600,6 26.607,8 26.015,5 24.941,8 25.357,6 25.519,9 728,7 440,4 1.441,7 868,0 566,5 1.303,1 323,0 70,5 734,5 1.052,7 1.088,1 1.161,9 1.169,3 1.285,4 1.424,0 1.494,9 1.806,1 1.717,1 28.786,8 29.115,8 29.149,9 29.294,1 29.423,0 29.549,0 30.143,5 29.842,5 30.237,2 3.120,5 3.344,8 3.352,4 3.457,8 3.465,1 3.513,9 3.487,5 3.569,6 3.563,2 68.742,1 65.922,4 67.156,7 68.833,2 74.577,3 73.986,9 65.237,5 72.475,1 72.405,6 441.825,2 433.842,1 435.482,1 445.963,4 463.634,2 463.485,5 452.688,3 453.273,6 458.744,6 45