FINTECH, DLA MAŁYCH I ŚREDNICH PRZEDSIĘBIORSTW, POZWALAJĄCĄ UTRZYMAĆ PŁYNNOŚĆ FINANSOWĄ ORAZ OBNIŻYĆ BIEŻĄCE KOSZTY FUNKCJONOWANIA FIRMY.

FINTECH, DLA MAŁYCH I ŚREDNICH PRZEDSIĘBIORSTW, POZWALAJĄCĄ UTRZYMAĆ PŁYNNOŚĆ FINANSOWĄ ORAZ OBNIŻYĆ BIEŻĄCE KOSZTY FUNKCJONOWANIA FIRMY.

ZASTRZEŻENIE 1 Żadna treść zawarta w niniejszym materiale nie stanowi rekomendacji ani porady inwestycyjnej, prawnej czy podatkowej. Nie jest też wskazaniem, iż jakakolwiek inwestycja lub inne działanie jest odpowiednie dla indywidualnej sytuacji osoby, która zapoznała się z treścią niniejszego materiału. Informacje i opinie zawarte w niniejszym materiale są aktualne na dzień jego publikacji, ale mogą się zmienić bez konieczności poinformowania osoby, która zapoznała się z jego treścią o tym fakcie. InviPay sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie informacji zawartych w niniejszym materiale. Uważa się, że każdy, kto przyjmuje do swej wiadomości ten materiał wyraża zgodę na treść powyższych zastrzeżeń. Przedstawione w niniejszym materiale treści stanowią własność InviPay sp. z o.o., a ich kopiowanie i rozpowszechnianie w części lub w całości możliwe jest wyłącznie z podaniem źródła. Niektóre informacje zawarte w niniejszym materiale nie stanowią faktów historycznych, lecz odnoszą się do przyszłości. Dotyczy to w szczególności informacji w zakresie strategii, rozwoju działalności, prognoz planowanych działań, przyszłych przychodów lub kosztów. Informacje te należy traktować wyłącznie jako przewidywania, obciążone z ryzykiem i niepewnością i w związku z tym nie można oczekiwać, iż przewidywania te zostaną spełnione. >>> www.invipay.com

O INVIPAY.COM 2 CZYM JEST INVIPAY.COM? Cloudową aplikacją z sektora FinTech, dla małych i średnich przedsiębiorstw, pozwalającą utrzymać płynność finansową oraz obniżyć bieżące koszty funkcjonowania firmy. >>> www.invipay.com

= MIKROFAKTORING 3 BEZPIECZEŃSTWO TRANSAKCJI ORAZ SZYBKI I PROSTY MIKROFAKTORING Weryfikuj swoich Klientów i otrzymuj wynagrodzenie z faktury sprzedaży kiedy Ci pasuje: Weryfikuj Poprawiaj swój Pozbywaj się klienta Twój potencjalny Klient weryfikowany jest w 30 sekund w 32 wywiadowniach gospodarczych. Kosztuje Cię to 5 PLN od faktury. cash flow Dodajesz fakturę sprzedaży do invipay.com i w każdej chwili możesz wypłacić z niej środki: koszt to 1,5% za każde 15 dni przyspieszenia wypłaty. ryzyka straty Możesz przenieść na invipay.com całe ryzyko braku zapłaty od swojego klienta: koszt to jedynie 3% od wartości faktury PRZYKŁAD Jeżeli wypłacasz z invipay.com fakturę na 20 000 zł z 30 dniowym terminem płatności natychmiast po jej wystawieniu: OPŁATA WYNIESIE Prowizja weryfikacyjna 5 zł Prowizja za wypłatę/rozliczenie faktury sprzedaży 600 zł (20 000 zł * 3%) Prowizja za pozbycia się ryzyka braku zapłaty Odbiorcy 600 zł (20 000 zł * 3%) RAZEM 1205 zł

= NETTING 4 INVIPAY.COM TO MOŻLIWOŚĆ ZAPŁACENIA ZA ZAKUPY FIRMOWE SWOIMI FAKTURAMI SPRZEDAŻY Możesz zapłacić za swoje zakupy fakturami sprzedaży w dowolnym momencie przed upływem terminu płatności koszt 1,5% za 15 dni terminu płatności na Twojej fakturze sprzedaży. To wyjątkowa funkcjonalność jedyna taka usługa nettingu na polskim rynku. Zamiast gotówką, płacisz za wydatki swojej firmy fakturami sprzedaży. Zwiększasz płynność i obniżasz koszty. PRZYKŁAD Masz fakturę kosztową na 15 000 zł z 45-dniowym terminem płatności i fakturę sprzedaży na 20 000 zł z 30-dniowym terminem płatności wprowadzone do invipay.com. Spłacasz fakturę kosztową swoimi fakturami sprzedaży, a pozostałą kwotę (5 000 zł) przelewasz na swoje konto. ROZLICZYMY JĄ NASTĘPUJĄCO: Prowizja weryfikacyjna 5 zł Prowizja za wypłatę/rozliczenie faktury sprzedaży 600 zł (20 000 zł * 3%) Otrzymasz zwrot za wcześniejszą spłatę zobowiązań (10% wartości faktury w skali roku) -187 zł RAZEM 418 zł

= OSZCZĘDNOŚCI 5 INVIPAY.COM TO OSZCZĘDNOŚĆ, CZYLI ZWROT ZA ZAKUPY NAWET DO 10% ICH WARTOŚCI W SKALI ROKU 1 2 zamiast trzymać firmowe pieniądze na słabo oprocentowanych lokatach bankowych, wykorzystaj je na opłacenie swoich faktur zakupu przed ich terminem płatności otrzymasz od invipay.com zwrot w wysokości 10% ich wartości w skali roku obniżasz koszty, czyli poprawiasz zyskowność swojej firmy Zysk firmy (% od faktury) 3.5% 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% Stałe skonto Zwrot za zakupy od invipay.com naliczany jest dynamicznie 0.0% 15 30 45 60 75 90 105 Terminy płatności PRZYKŁAD Masz fakturę kosztową na 15 000 zł z 45-dniowym terminem płatności i spłacasz ją od razu po jej wystawieniu w invipay.com OTRZYMASZ zwrot za wcześniejszą spłatę zobowiązań (10% wartości faktury w skali roku): 10% / 360 dni * ilość dni do dnia spłaty * wartość faktury = 187 zł

6 DYNAMIKA WZROSTU 2016 ILOŚĆ TRANSAKCJI PER MIESIĄC 2016 WARTOŚĆ TRANSAKCJI PER MIESIĄC >>> www.invipay.com

7 ROZWÓJ POLSKA Wielkość potencjalnego rynku, czyli ilość klientów, tj..msp: Potencjał zakupowy, czyli wartość jednego klienta MSP ok. 1 700 000 firm ok. 500 000 PLN rocznie Wartość obecnego rynku, czyli liczba MSP korzystających z faktoringu ok. 110 000 (6,5% MSP) Wartość obecnego rynku (faktoring w sektorze MSP) ok. 1,4 mld PLN per year >>> www.invipay.com

8 invipay.com zapewnia płynność finansową Twojej firmie i poprawia jej wyniki finansowe obniżając koszty zakupów!

9 HISTORIA DZIAŁALNOŚCI Powstaje aplikacja invipay.com Budowa zajęła 20 000 roboczogodzin 6 miesięcy -> 170 tys linii kodu IT dynamicznego rozwoju 1 2 3 Rozwój cd. 05/2013 Marcin Pasenik (ACCA) zakłada firmę i pozyskuje dotację z programu Innowacyjna Gospodarka na budowę systemu invipay.com 11/2015 Start działalności operacyjnej Ilość transakcji: 1 Ilość klientów: 1 Wartość rozl. Transakcji: 1 tys zł Inwestorzy 09/2015: Kinga Nowakowska i Jan Motz umożliwiają finansowy start przedsięwzięcia i dołączają operacyjnie do zespołu invipay.com Dynamika wzrostu ilości transakcji 86% 07/2016 Ilość transakcji: 5 000 Ilość klientów: 468 Wartość rozl. Transakcji: 10,5 mln zł Dynamika wzrostu przychodów 115% Porównanie 04/2016 do 07/2016

10 POŁACZENIE NAJLEPSZYCH BUSINESSÓW FINTECH USA/GLOBAL Dynamic Disscounting Inwestycja: 136,7 musd USA Invoice factoring dla MSP Inwestycja: 112,5 musd USA/GLOBAL Dynamic Disscounting Inwestycja: 70,7 musd USA Invoice factoring dla MSP Inwestycja: 64 musd invipay.com łączy i optymalizuje mechanizmy Dynamic Disscounting (obniżenie kosztów faktur zakupu dzięki ich wcześniejszej spłacie) z mikrofactoringiem skierowanym do MSP. Dzięki temu: 1 2 Odbiorca chcąc zarabiać na wcześniejszej spłacie swoich faktur zakupu nie musi uzgadniać tego z Dostawcą. Po prostu spłaca je przed ich terminami płatności a invipay.com zwraca mu część kosztów. Z drugiej strony Dostawca zachowuje pełną swobodę rozliczeń swoich należności może wypłacić je z invipay.com natychmiast (za dodatkową opłatą) lub w terminie płatności (bez kosztów). Sytuacja WIN-WIN dla każdej ze stron. Odbiorca w invipay.com nie musi posiadać gotówki aby spłacać swoje faktury zakupu i na tym zarabiać. Może zrobić to za pomocą swoich faktur sprzedaży. Tym sposobem invipay.com staje się centralnym systemem do zarządzania fakturami sprzedaży i zakupu w danej firmie zwiększając jej efektywność operacyjną i zyski. Aplikacja dostępna jest z komórki, tabletu czy PC.

11 LUDZIE MARCIN PASENIK Wspólnik i Prezes Zarządu invipay Sp. z o.o. ACCA Member organizacji zrzeszającej finansistów i menedżerów, Certyfikowany audytor wewnętrzny, Dzięki bezpośredniemu zaangażowaniu w badania sprawozdań finansowych kilkudziesięciu spółek rocznie posiada szerokie doświadczenie w dziedzinie finansów i audytu. JAN MOTZ I KINGA NOWAKOWSKA Kinga Nowakowska COO, Członek Zarządu invipay.com i Jan Motz od 1997 roku inwestują wspólnie w Polsce w branże, w których mają wieloletnie doświadczenie zdobyte również za granicą i przy współpracy z międzynarodowymi firmami. Wybierają przedsięwzięcia, w których działalność operacyjna może stanowić przewagę konkurencyjną oraz wartość dodaną. Biorą aktywny udział w codziennym zarządzaniu swoimi projektami, budując często przez kilka lat istotnego i stabilnego gracza na rynku w danej branży. Najbardziej znane inwestycje to Spółki Marketingu Bezpośredniego np. opierające się na bazach danych sprzedane później do światowej Agencji EURO RSCG (dziś Havas) oraz Grupa Communication One, lider outsourcingowej obsługi Klienta, z sukcesem sprzedana w 2007 roku spółce notowanej na GPW. Kinga i Jan na co dzień zarządzają dodatkowo, jako COO i CEO funduszem Private Equity Real Eastet Capital Park SA, posiadającym pod zarządzaniem ponad 70 aktywów, przeprowadzili ponad 100 transakcji w trakcie 11 letniej działalność Funduszu. Lata doświadczeń w różnych branżach tj. marketingu, logistyce, IT, nieruchomości pozwoliła na zdobycie uznania szerokiego grona inwestorów prywatnych oraz instytucjonalnych. JOANNA PASENIK Wspólnik / Dyrektor Operacyjny z 12-letnim doświadczeniem w zarządzaniu oraz we wdrażaniu innowacyjnych produktów na rynku farmaceutycznym. Posiada również wieloletnie doświadczenie w zdobywaniu kluczowych partnerów biznesowych między innymi w USA, UK oraz w Chinach. MONIKA KRZYŚKÓW Customer Service Manager z 15-letnim doświadczeniem w zarządzaniu strukturami Contact Center w obszarach: telefonicznej sprzedaży produktów i usług, obsługi linii konsumenckich, windykacji, badań, procesów lead generation. ŁUKASZ FRANKOWSKI CTO posiada 20 letnie doświadczenie w branży IT na stanowiskach: Inżynier Oprogramowania, Architekt Systemowy, Kierownik Techniczny, Kierownik Projektu.

13 W przypadku pytań pozostaję do Państwa dyspozycji Marcin Pasenik Prezes Zarządu M: +48 694 422 464 E: mpasenik@invipay.com invipay sp. z o.o. ul. Klimczaka 1 02-797 Warszawa T: +48 22 295 11 58 F: +48 22 295 13 58 M: biuro@invipay.com Sąd Rejonowy m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy KRS nr 461263; NIP: 525-255-37-35; REGON: 146665640; KAPITAŁ: 840 000 zł