Jak Polacy podchodz do funduszy inwestycyjnych?



Podobne dokumenty
Sztuka inteligentnych zakupów

USŁUGA ZARZĄDZANIA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez BZ WBK Asset Management S.A.

Ekonomiczny Uniwersytet Dziecięcy

LISTA ZLECEŃ I USŁUG ORAZ KANAŁÓW DOSTĘPU W ZAKRESIE INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH

MINIMALNE TERMINY REALIZACJI ZLECEŃ NA FUNDUSZE INWESTYCYJNE ZŁOŻONYCH W SYSTEMACH ALIOR BANKU

Efektywna strategia sprzedaży

Główne wyniki badania

źródło: SMG/KRC dla Money.pl

Instrumenty wsparcia ze środków Funduszu Termomodernizacji i Remontów

Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

GŁÓWNY URZĄD STATYSTYCZNY. Wyniki finansowe banków w I kwartale 2014 r. 1

Obowiązek wystawienia faktury zaliczkowej wynika z przepisów o VAT i z faktu udokumentowania tego podatku.

KTO W POLSCE SZUKA PRACY? RAPORT SERWISU SZYBKOPRACA.PL

GDZIE DZIEDZICZYMY, CO DZIEDZICZYMY, JAK DZIEDZICZYMY

Świadomość Polaków na temat zagrożenia WZW C. Raport TNS Polska. Warszawa, luty Badanie TNS Polska Omnibus

NOWE MOŻLIWOŚCI, GWARANCJĄ PRZYSZŁOŚCI BUDŻET ONTARIO 2014

Wyniki finansowe funduszy inwestycyjnych i towarzystw funduszy inwestycyjnych w 2011 roku 1

GŁÓWNY URZĄD STATYSTYCZNY

Być albo nie być produktów strukturyzowanych na polskim

Quercus TFI S.A.: Wyniki finansowe w roku 2014 Spotkanie z Analitykami i Zarządzającymi

Regulamin Promocji Lokaty z funduszem Korzystna para I. Obowiązuje od r. do r.

Finansowy Barometr ING

CONSUMER CONFIDENCE WSKAŹNIK ZADOWOLENIA KONSUMENTÓW W POLSCE Q3 2015

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

Tabela funkcjonalności kanałów dostępu Fundusze Inwestycyjne

1. Oprocentowanie LOKATY TERMINOWE L.P. Nazwa Lokaty Okres umowny Oprocentowanie w skali roku. 4. Lokata CLOUD-BIZNES 4 miesiące 3,00%/2,00% 1

Polacy o źródłach energii odnawialnej

Projekty uchwał na Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy zwołane na dzień 10 maja 2016 r.

Terminy pisane wielką literą w niniejszym aneksie mają znaczenie nadane im w Prospekcie.

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

JAK INWESTOWAĆ W ROPĘ?

CENTRUM BADANIA OPINII SPOŁECZNEJ

OGŁOSZENIE. o zmianach statutu Allianz Fundusz Inwestycyjny Otwarty

Tabela funkcjonalności kanałów dostępu Fundusze Inwestycyjne

Ranking funduszy inwestycyjnych i emerytal czerwiec 200

Tabela funkcjonalności kanałów dostępu Fundusze Inwestycyjne

BADANIE KIESZONKOWE WŚRÓD DZIECI DLA MASTERCARD. Warszawa, r.

Wyciąg z taryfy prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe dla Klientów Banku Spółdzielczego Ziemi Kaliskiej Stan aktualny na dzień r.

Informacja dotycząca adekwatności kapitałowej HSBC Bank Polska S.A. na 31 grudnia 2010 r.

REGULAMIN PROWADZENIA INDYWIDUALNYCH KONT EMERYTALNYCH W FUNDUSZACH INWESTYCYJNYCH ZARZĄDZANYCH PRZEZ MILLENNIUM TFI S.A.

Niniejszy dokument obejmuje: 1. Szablon Umowy zintegrowanej o rachunek ilokata, 2. Szablon Umowy zintegrowanej o rachunek ilokata oraz o rachunek

Wykorzystanie synergii obszarowych odpowiedzią na wzrastającą konkurencyjność rynku

Czas to pieniądz. Jak moŝna inwestować w ramach PPE z TFI PZU SA? Dwa programy inwestowania Program Indywidualny: Program Rekomendowany:

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie ING Nationale - Nederlanden Polska S.A.

GRUPA KAPITAŁOWA POLIMEX-MOSTOSTAL SKRÓCONE SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE FINANSOWE ZA OKRES 12 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY DNIA 31 GRUDNIA 2006 ROKU

Wynagrodzenia i świadczenia pozapłacowe specjalistów

RYNEK OTWARTYCH FUNDUSZY EMERYTALNYCH

INFORMACJA DODATKOWA DO SPRAWOZDANIA FINANSOWEGO ZA 2010 R.

PODSUMOWANIE I KWARTAŁU 2007

URZĄD KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO WARSZAWA, MAJ 2014 R.

Umowa kredytu. zawarta w dniu. zwanym dalej Kredytobiorcą, przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu.

Tabela funkcjonalności kanałów dostępu Fundusze Inwestycyjne

Tytuły płatności i przypisane do nich kody statystyczne wymagane przez Narodowy Bank Polski.

Komunikat nr 215. Domu Maklerskiego Banku BPS S.A.

Roczne sprawozdanie ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego sporządzone na dzień 31/12/2010

POLITYKA PRYWATNOŚCI

Regulamin Funduszu z Lokatą

OGŁOSZENIE O ZMIANIE PROSPEKTU INFORMACYJNEGO UNIFUNDUSZE SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Z DNIA 31 MAJA 2016 R.

Gaz łupkowy w województwie pomorskim

1. Oprocentowanie LOKATY TERMINOWE L.P. Nazwa Lokaty Okres umowny Oprocentowanie w skali roku. 9 miesięcy 2,30%

KARTA INFORMACYJNA USŁUGI PRZYZNANIE DODATKU AKTYWIZACYJNEGO

SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA. na obsługę bankową realizowaną na rzecz Gminy Solec nad Wisłą

Reforma emerytalna. Co zrobimy? SŁOWNICZEK

Roczne zeznanie podatkowe 2015

ZRÓDŁA FINANSOWANIA INWESTYCJI ZWIĄZANYCH Z ZAGOSPODAROWANIEM OSADÓW ŚCIEKOWYCH. Warszawa, 24 marca 2016

5% na lokacie dla mikroprzedsiębiorców

PREZENTACJA LIBET S.A. 20 MAJA 2013 R.

Regulamin oferty specjalnej - Bonus za dopłaty

RYZYKO WALUTOWE - NARZĘDZIA MINIMALIZACJI. Wysoka konkurencyjność. Produkty dostosowywane do indywidualnych potrzeb Klienta

Satysfakcja pracowników 2006

DERMOKOSMETYKI. Wyniki badania TNS OBOP dla DOZ.pl. Warszawa, luty 2012 roku

INFORMACJE O INSTRUMENTACH FINANSOWYCH WCHODZĄCYCH W SKŁAD ZARZADZANYCH PRZEZ BIURO MAKLERSKIE PORTFELI Z UWZGLĘDNIENIEM ZWIĄZANYCH Z NIMI RYZYK

Tabela Oprocentowania Alior Banku S.A. dla Klientów Indywidualnych

OGŁOSZENIE z dnia 5 marca 2013 roku o zmianach statutu Open Finance FIO

Kasy oszczędnościowo-budowlane filarem Narodowego Programu Budowy Mieszkań

Tabela funkcjonalności kanałów dostępu Fundusze Inwestycyjne

Możemy zapewnić pomoc z przeczytaniem lub zrozumieniem tych informacji. Numer dla telefonów tekstowych. boroughofpoole.

Oferta Usługa szkoleniowo doradcza z zakresu zarządzania przez kompetencje w MSP

ZASADY REKLAMOWANIA USŁUG BANKOWYCH

Strategia rozwoju kariery zawodowej - Twój scenariusz (program nagrania).

Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych

Poznaj strategie inwestowania w fundusze inwestycyjne

USŁUGA ZARZÑDZANIA. BZ WBK Asset Management SA. Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych. oferowana przez

Tarnowskie Góry, 29 sierpnia 2013 PREZENTACJA WYNIKÓW ZA I PÓŁROCZE 2013 GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A.

Ogólna charakterystyka kontraktów terminowych

Eugeniusz Gostomski. Ryzyko stopy procentowej

Informacja o martwych rachunkach członków w otwartych funduszach emerytalnych

REGULAMIN ZAWIERANIA I WYKONYWANIA TERMINOWYCH TRANSAKCJI WALUTOWYCH

Dzień dziecka, imieniny, urodziny... Systematycznie od rodziny. Plany inwestycyjne CPO. Nowoczesna skarbonka.

INSTRUKCJA DLA UCZESTNIKÓW ZAWODÓW ZADANIA

BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. pl. Wolności 16, Poznań telefon: (+48) fax: (+48)

ZMIANY W EMERYTURACH Z FUNDUSZU UBEZPIECZEŃ SPOŁECZNYCH OD DNIA R.

Objaśnienia do Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata

Regulamin Promocji Assistance 500+ Obowiązuje od r. do r.

KWARTALNA ANALIZA RYNKU FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH (sytuacja po IV kw r.)

Skrócone sprawozdanie finansowe za okres od r. do r. wraz z danymi porównywalnymi... 3

GŁÓWNY URZĄD STATYSTYCZNY Departament Przedsiębiorstw. Grupy przedsiębiorstw w Polsce w 2008 r.

TEMAT EWALUACJI WEWNĘTRZNEJ : Jak motywować uczniów do świadomego uczęszczania do szkoły.

ZASADY (POLITYKA) RACHUNKOWOŚCI

Transkrypt:

Jak Polacy podchodz do funduszy inwestycyjnych? Podsumowanie badania Polska zrealizowanego przez Instytut Homo Homini wrzesie 2014

Ilu Polaków inwestuje w fundusze? 14% Polaków posiada jednostki funduszy lub my li o ich zakupie Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Jakie kwoty inwestujemy w fundusze? 39% inwestuj cych w fundusze kupi o jednostki za wi cej ni 10 tys. z Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

W fundusze inwestujemy g ównie z my o zabezpieczeniu na przysz i dywersyfikacji Osoby posiadaj ce jednostki funduszy, zapytane o powód inwestycji w nie w TFI, najcz ciej wskazywa y (38 proc.), e chcia y w ten sposób rozpocz regularne inwestowanie z my o przysz ci, np. emeryturze, edukacji dzieci, etc. Jedna trzecia badanych (33 proc.) podzieli a swoje oszcz dno ci pomi dzy ró ne produkty finansowe, w tym fundusze, a 30 proc. szuka o alternatywy dla lokat i kont oszcz dno ciowych, poniewa ich oprocentowanie a co za tym idzie zyski - by y niezadowalaj ce. Ponad 9 proc. badanych zainwestowa o w fundusze za namow znajomych, którzy sami posiadaj jednostki TFI. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Ch zysku g ówn motywacj do inwestycji w fundusze Ponad po owa badanych (53 proc.) uwa a, e dzi ki funduszom, inwestorzy chc zarobi wi cej ni na bankowej lokacie. Zdaniem jednej trzeciej (31 proc.) inwestycje w fundusze umo liwiaj dywersyfikacj oszcz dno ci. Niemal identyczny odsetek badanych (30 proc.) uwa a, e najwa niejszym powodem sk aniaj cym do skorzystania z takiej opcji, jest ch powierzenia swoich pieni dzy osobom do wiadczonym. Co pi ty respondent wskazywa, e inwestycja w fundusze to przede wszystkim motywacja do ugoterminowego oszcz dzania. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Z czym kojarz si Polakom fundusze inwestycyjne? Fundusz = inwestycja d ugoterminowa Jedna trzecia respondentów (33 proc.) wskaza a na d ugoterminowy charakter inwestycji. Drugim najch tniej wybieranym skojarzeniem (13 proc.) by skomplikowany mechanizm tego typu produktów. Niemal tyle samo osób, (12,5 proc.) jako termin kojarz cy si w najwi kszym stopniu z funduszami wybra o du e zyski, natomiast 9 proc. preferowa o stwierdzenie, e fundusze to przede wszystkim du e straty. Niespe na 10 proc. ankietowanych wskazywa o na wygod tego typu inwestycji, a kolejne 8 proc. na atwo wp aty i wyp aty zainwestowanych w fundusze pieni dzy. To w nie kobiety najcz ciej wskazywa y na wygod oraz atwo wp at i wyp at, dla m czyzn pierwszym skojarzeniem jest zazwyczaj d ugoterminowy charakter tego typu inwestycji. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Jak i gdzie Polacy kupuj fundusze inwestycyjne? Wi cej ni co czwarty inwestor (27 proc.) naby obecne udzia y jednorazowo, bezpo rednio w TFI. Drug najcz ciej wybieran opcj, jest jednorazowy zakup jednostek w banku w ten sposób odpowiedzia o 19 proc. pytanych. Natomiast w ród osób, które regularnie inwestuj w fundusze, sytuacja jest odwrotna nieco cz ciej kupuj udzia y w TFI za po rednictwem banku (17 proc.), ni bezpo rednio w TFI (14 proc.). Ponad 11 proc. badanych inwestuje regularnie w fundusze w ramach inwestycyjnego lub inwestycyjnoubezpieczeniowego programu ugofalowego oszcz dzania. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Co decyduje o wyborze funduszu inwestycyjnego? Poziom ryzyka i ostatnie wyniki funduszu decyduj o jego wyborze Blisko jedna trzecia Polaków (31 proc.), je li mia aby zainwestowa w jednostki uczestnictwa w funduszu, wybra aby taki, który w ostatnim czasie osi gn najlepsze wyniki. Równie istotnym kryterium wyboru jest zwi zany z danym funduszem poziom ryzyka. Niemal 31 proc. Polaków preferuje taki fundusz, dla którego potencjalne ryzyko b dzie na akceptowalnym poziomie. Co ciekawe, w porównaniu z identycznym badaniem przeprowadzonym 2 lata temu, odsetek osób, dla których priorytetem jest poziom ryzyka, zwi kszy si a o 10 pkt proc. Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,

Metodologia badania Czas realizacji badania: 13.06.2014 r. Miejsce realizacji: badanie ogólnopolskie Próba: Losowo-kwotowa, stanowi ca liczebn reprezentacj cech demograficznych dla ogó u pe noletnich mieszka ców Polski z zachowaniem rozk adów terytorialnych (dane wg GUS). Wielko próby: n= 1100 Technika badawcza: badanie zrealizowane metod telefonicznych, standaryzowanych wywiadów kwestionariuszowych wspomaganych komputerowo (CATI) Realizacja: Instytut Homo Homini

Oferta funduszy inwestycyjnych w Polska Jako pierwszy bank na polskim rynku Polska wdro strategi otwartej architektury w zakresie funduszy inwestycyjnych Polska w ofercie posiada ponad 600 lokalnych i zagranicznych produktów 17 TFI w ró nych walutach i klasach Polska oferuje fundusze zarz dzane przez renomowane instytucje globalne takie jak JP Morgan we wspó pracy ze Skarbiec TFI, Black Rock czy Franklin Templeton Investments TFI dost pne w Polska: Allianz, Amplico, BZ WBK, Aviva Investors Poland, BlackRock, Franklin Templeton Investments, ING, Investors, Legg Mason, Noble Funds, Opera, Quercus, Skarbiec, Superfund, TFI PZU, Union Investment, KBC TFI Klienci Polska mog korzysta z pakietów, w sk ad których wchodz atrakcyjnie oprocentowane, trzymiesi czne lokaty oraz fundusze inwestycyjne. W zale no ci od pakietu, cz rodków jest zdeponowana na lokacie o oprocentowaniu 4% lub 8% w skali roku przez pierwsze trzy miesi ce. Pozosta a kwota przeznaczana jest na nabycie jednostek funduszy inwestycyjnych zarz dzanych przez Skarbiec TFI i TFI PZU Oferta Banku obejmuje us ugi z zakresu doradztwa inwestycyjnego

Kontakt dla mediów Sabina Salamon - Rzecznik Prasowy Grupy w Polsce Al. Armii Ludowej 26, 00-609 Warszawa Tel. +48 22 339 95 05 Mobile +48 510 001 100 Email sabina.salamon@db.com Katarzyna Ewert - G ówny Specjalista ds. PR Tel. +48 22 579 96 03 Mobile +48 510 003 995 Email katarzyna.ewert@db.com