Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, r.
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. UniLokata to zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym oraz akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus.
UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Fundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy). Fundusz docelowy inwestuje nie tylko w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne. Fundusz docelowy zarządzany jest aktywnie oraz wykorzystuje strategię asset allocation. Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 71,34% Fundusze obligacji 19,06% Fundusze gotówkowe 3,45% Opcje na akcje 0,00% Środki na płynność funduszu 6,15% Min. 50% (max. 100%) aktywów fundusz inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji. Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczanie ryzyka walutowego). Największy udział w portfelu funduszu docelowego UniInstitutional Short Term Credit 5,93% JO Ham. Cap - UK Equ. Inc. Fd 5,29% BlackRock- European Value Fd. 4,69% JO Hambro Capital Fd. -Euro A Shs 4,79% UniFavorit: Aktien I 4,43% Vang. Fds-S&P500 UCITs ETF 3,99% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,79% Odey European Focus Fund 3,47% Wellington - Strat. Europ. Equ Port 3,45% UniEuroAnleihen 3,24% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Szanse: Odreagowanie na światowych rynkach. Uspokojenie sytuacji w Chinach, po zawirowaniach z początku września. Wskaźniki gospodarcze lepsze dla gospodarek rozwiniętych niż dla krajów rozwijających się. Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. Europejski Bank Centralny od marca prowadzi skup aktywów. Bank Japonii kontynuuje skup aktywów, co dotychczas wspierało japoński rynek akcji. Odpowiedni dobór starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela oferuje potencjał zysku z tych rynków.
UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji. Dostosowanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej. Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze światowe fundusze z rynku. Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa. Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu -1,23% -2,67% -9,63% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unistrategie-dynamiczny.pdf Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse: W październiku Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. Rynek zaczął wyceniać możliwe obniżki stóp w przyszłym roku. Europejski Bank Centralny uruchomił od marca program QE, w ramach którego co miesiąc skupuje obligacje warte 60 mld EUR. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. Zawirowania na rynku obligacji i akcji powodują, że część inwestorów szuka rozwiązań o mniejszych wahaniach wartości. Lepsze prognozy dla polskiej gospodarki i spadające tempo deflacji mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.
UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Korzyści dla Inwestora: To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 mar 13 kwi 13 maj 13 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar 14 kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 sty 15 lut 15 mar 15 kwi 15 maj 15 cze 15 lip 15 sie 15 wrz 15 Zmiana wartości subfunduszu od lutego 2012 r. UniLokata więcej niż depozyt bankowy 16% 14% UniLokata Benchmark UniLokata 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,72% 0,14% 0,49% 1,06% 2,50% 5,68% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk z inwestycji.
gru 04 kwi 05 sie 05 lis 05 mar 06 lip 06 paź 06 lut 07 cze 07 wrz 07 sty 08 maj 08 sie 08 gru 08 mar 09 lip 09 lis 09 lut 10 cze 10 paź 10 sty 11 maj 11 wrz 11 gru 11 kwi 12 sie 12 lis 12 mar 13 lip 13 paź 13 lut 14 maj 14 wrz 14 sty 15 kwi 15 sie 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od lutego 2012 r w % UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku 60% 50% UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus 40% 30% 20% 10% 0% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 1,90% 0,19% 0,58% 1,18% 2,75% 6,42% 13,44% 45,25% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Subfundusz UniObligacje Zamienne UniObligacje: Nowa Europa UniAkcje: Nowa Europa Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel o rozwiązania globalne i akceptujących ograniczone ryzyko akcji Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszy dłużnych z regionu Europy Środkowo - Wschodniej Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań w zakresie funduszy akcyjnych z regionu Europy Środkowo - Wschodniej
UniObligacje Zamienne cechy funduszu docelowego Fundusz docelowy to globalny fundusz zarządzany aktywnie przy silnej dywersyfikacji portfela (geograficznej, sektorowej i alokacyjnej). Fundusz inwestuje głównie w na rynku obligacji zamiennych, choć zarządzający mają do wyboru całą gamę instrumentów: obligacje, instrumenty rynku pieniężnego, akcje i kontrakty terminowe na stopę procentową, opcje i swapy. Obligacje zamienne to obligacje dające posiadaczom prawo do ich zamiany na akcje emitenta pod warunkiem spełnienia pewnych kryteriów. Fundusz wykorzystuje podejście absolutnej stopy zwrotu. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie funduszu hedging walutowy wobec EUR).
UniObligacje Zamienne potencjał obligacji i akcji Szanse: Uspokojenie rynków po zawirowaniach w Chinach. Odsunięcie w czasie podwyżek stóp procentowych w USA. Wskaźniki wyprzedzające lepsze dla gospodarek rozwiniętych. Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. ECB oraz Bank Japonii zamierzają kontynuować skup aktywów. Takie działania wspierały dotychczas rynki akcji i obligacji. Pomimo wzrostu krótkoterminowej zmienności na rynkach akcji, wyceny obligacji zamiennych pozostają na stosunkowo atrakcyjnych poziomach przy uwzględnieniu niskich odpływów kapitału z tego segmentu wywołanych ostatnimi zawirowaniami. W okresie zawirowań na rynku czystych instrumentów dłużnych alternatywą mogą być instrumenty oferujące pewien udział we wzrostach na rynkach akcji.
UniObligacje Zamienne potencjał obligacji i akcji Korzyści dla Inwestora: Fundusz docelowy oferuje silnie zdywersyfikowany udział w globalnym rynku obligacji zamiennych. Obligacje zamienne charakteryzują się asymetrią profilu zysku i przez to dają możliwość wykorzystania okazji na rynku akcji przy niższym ryzyku. Profesjonalny zespół od zarządzania portfelami funduszu docelowego. Zespół składa się z doświadczonych specjalistów o szerokiej wiedzy w zakresie globalnego rynku obligacji zamiennych Dzięki niskiej korelacji z klasycznymi instrumentami dłużnymi, obligacje zamienne charakteryzują się ograniczonym ryzykiem stopy procentowej. Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu -1,10% -1,99% -5,25% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
UniAkcje: Nowa Europa Nowa Europa wchodzi do akcji Szanse: Po okresie bardzo silnych spadków, szczególnie w Turcji, możliwa okazja dla inwestorów tolerujących wysoki poziom ryzyka. Możliwe zatrzymanie się trendu umacniania się dolara amerykańskiego, po odsunięciu w czasie podwyżek stóp procentowych w USA. Oczekiwania na unormowanie się sytuacji politycznej po wyborach w Turcji i w Polsce. Część ryzyka politycznego wydaje się zdyskontowana, co jest widoczne w stosunkowo niskich wycenach w Turcji. W Polsce wyceny akcji znajdują się na umiarkowanym poziomie. Możliwe umocnienie się liry tureckiej.
UniAkcje: Nowa Europa Nowa Europa wchodzi do akcji Korzyści dla Inwestora: Wyszukanie okazji inwestycyjnych na innych rynkach akcji Europy Środkowo-Wschodniej zwiększając potencjalny zysk. Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy wieloma branżami i gospodarkami o wysokim potencjale wzrostu. Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu gospodarki regionu Europy Środkowo-Wschodniej. Fundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający funduszem aktywnie dostosowuje portfel funduszu do bieżącej sytuacji rynkowej). Większy wybór spółek o solidnych podstawach w tym dzielących się z akcjonariuszami dywidendami. Brak benchmarku elastyczność w wyborze krajów i spółek. Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-nowa-europa.pdf
sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 sty 15 mar 15 maj 15 lip 15 wrz 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od stycznia 2010 r w % UniAkcje: Nowa Europa 30% UniAkcje: Nowa Europa 20% 10% 0% -10% -20% Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -5,03% -3,63% -7,99% -8,31% 0,78% 0,80% 6,26% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
UniObligacje: Nowa Europa Szanse: Oczekiwania na unormowanie się sytuacji politycznej po wyborach w Turcji i w Polsce. Część ryzyka politycznego wydaje się zdyskontowana. Stosunkowo wysokie rentowności obligacji. Odsunięcie w czasie podwyżek stóp procentowych przez FED może spowodować powrót sentymentu na rynki obligacji gospodarek wschodzących. Rynek zaczął wyceniać potencjalną obniżkę stóp procentowych przez RPP. Tańszy dolar amerykański oznacza niższy koszt finansowania dla gospodarki tureckiej. Obecnie słaba waluta turecka - możliwe umocnienie się liry tureckiej.
UniObligacje: Nowa Europa Korzyści dla Inwestora: Spektrum inwestycyjne dające możliwość wykorzystania wyższych rentowności obligacji na takich rynkach Europy Środkowo-Wschodniej jak m.in.: Polska, Węgry, Turcja. Możliwość zarabiania również na walutach, w których denominowane są inwestycje funduszu. Wysoki potencjał zysku. Nowe rynki obligacji, lokat i papierów dłużnych z uniwersum regionu Europy Środkowo-Wschodniej oferują dużo wyższy potencjał zysku niż aktywa tradycyjnych polskich funduszy dłużnych. Płynność. Wystarczy tylko 100 PLN, aby rozpocząć inwestycję. Jakość subfunduszu potwierdzona czterema gwiazdkami Analiz Online. Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniobligacje-nowa-europa.pdf
paź 08 lis 08 sty 09 mar 09 maj 09 lip 09 sie 09 paź 09 gru 09 lut 10 kwi 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 kwi 11 cze 11 sie 11 paź 11 gru 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 paź 12 gru 12 lut 13 kwi 13 cze 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 kwi 14 cze 14 sie 14 paź 14 gru 14 sty 15 mar 15 maj 15 lip 15 wrz 15 Zmiana wartości jednostki funduszu od października 2008 r w % UniObligacje: Nowa Europa 120% 110% 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% UniObligacje: Nowa Europa Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu -7,04% -1,62% -2,70,% -6,89% -0,04% 7,99% 31,74% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.09.2015
Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO oraz UniBessa, UniObligacje Aktywny, UniObligacje Zamienne, UniStrategie Dynamiczny, UniAkcje: Daleki Wschód, UniEURIBOR, UniDynamiczna Alokacja Aktywów, UniAkcje Biopharma, UniAkcje Globalny Dywidendowy w UniFundusze SFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.