REGULAMIN. Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych

REGULAMIN Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych

Postanowienia ogólne 1 1. Niniejsze Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych zwane dalej Warunkami Współpracy określają ogólne zasady współpracy Banku i Klienta w zakresie, między innymi, zawierania Transakcji oraz rozliczeń pomiędzy Stronami na wypadek rozwiązania Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub poszczególnych Transakcji. Warunki Współpracy wydane są na podstawie art. 109 ust. 1 pkt. 4) Prawa Bankowego. Warunki Współpracy określają sposób wykonywania przez Bank czynności, o której mowa w art. 69 ust. 2 pkt 3 Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi, polegającej na nabywaniu lub zbywaniu na rachunek własny Banku Instrumentów Finansowych. Warunki Współpracy stanowią regulamin świadczenia przez Bank usługi nabywania lub zbywania Instrumentów Finansowych na rachunek własny Banku. W odniesieniu do Transakcji będącej instrumentem finansowym w rozumieniu art. 2 ust. 1 ustawy Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi lub mającej za przedmiot taki instrument finansowy, Zawarcie Transakcji stanowi nabycie lub zbycie na rachunek własny Banku takiego instrumentu finansowego. Czynności realizowane przez Bank w wykonaniu Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej nie stanowią świadczenia usługi polegającej na przyjmowaniu, przekazywaniu oraz wykonywaniu zleceń w rozumieniu art. 69 ust. 2 pkt 1-2 Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi. 2. Postanowieniami Warunków Współpracy objęte są następujące Transakcje Kasowe: a) Transakcje Lokat Terminowych; b) Transakcje Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych; c) Transakcje RzP/RbP/BSB/SBB; d) Transakcje FX; e) Transakcje wprowadzone przez Bank zgodnie z 29. 3. Dla uniknięcia wątpliwości, postanowienia niniejszych Warunków Współpracy nie nakładają na Bank lub Klienta obowiązku zawarcia jakiejkolwiek Transakcji. 1a Bank i Klient mogą zawrzeć Transakcje Kasowe inne, niż wskazane w 1 ust. 2. W takim przypadku przed zawarciem Transakcji Strony podpiszą aneks do Umowy Ramowej, określający co najmniej: a) rodzaj i przedmiot Transakcji, b) zobowiązania Stron wynikające z Transakcji, c) zasady zawierania i Rozliczania Transakcji, d) zasady zabezpieczania ryzyka kredytowego Banku wynikającego z Transakcji, o ile Bank będzie wymagał takiego zabezpieczenia. 2 1. Warunki Współpracy są wiążące w stosunkach pomiędzy Bankiem a Klientem i mają zastosowanie do wszystkich Transakcji określonych w Regulaminach Transakcji oraz do Transakcji zawartych na podstawie 1a, z zastrzeżeniem odmiennych postanowień tych Transakcji. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji w zakresie dotyczącym danej Transakcji zawartej pomiędzy Bankiem i Klientem, decydować będą zapisy odpowiedniego Regulaminu Transakcji. 2. Postanowienia Umowy Indywidualnej stosuje się wyłącznie do jednej Transakcji objętej Umową Indywidualną. Postanowienia Umowy Ramowej stosuje się do wszystkich Transakcji zawieranych pomiędzy Bankiem a Klientem. Zawarcie Umowy Ramowej pomiędzy Bankiem a Klientem wyklucza możliwość zawierania następnych Transakcji w oparciu o Umowy Indywidualne. W związku z tym, Warunki Transakcji określone są, odpowiednio, poprzez: a) postanowienia Warunków Współpracy, odpowiedniego Regulaminu Transakcji oraz zapis rozmowy telefonicznej Klienta z Bankiem, podczas której doszło do Uzgodnienia Warunków Transakcji, z uwzględnieniem 7 ust. 2, albo b) postanowienia Warunków Współpracy, Umowy Ramowej, odpowiedniego Regulaminu Transakcji oraz zapisu rozmowy telefonicznej Klienta z Bankiem, podczas której doszło do Uzgodnienia Warunków Transakcji, albo c) postanowienia Warunków Współpracy, odpowiedniego Regulaminu Transakcji oraz zapis wygenerowany z odpowiedniego Elektronicznego Systemu Transakcyjnego przy użyciu, którego doszło do Uzgodnienia Warunków Transakcji, z uwzględnieniem 7 ust. 2, albo d) postanowienia Warunków Współpracy, Umowy Ramowej, odpowiedniego Regulaminu Transakcji oraz zapis wygenerowany z odpowiedniego Elektronicznego Systemu Transakcyjnego przy użyciu, którego doszło do Uzgodnienia Warunków Transakcji, albo e) postanowienia Warunków Współpracy, Umowy Ramowej, odpowiedniego Regulaminu Transakcji oraz zmaterializowaną w jakiejkolwiek postaci (w szczególności elektronicznej) treść złożonych przez Strony oświadczeń woli akceptujących co najmniej Istotne Warunki Transakcji, o ile zgodnie z 9 ust. 3 Strony uzgodniły w Umowie Ramowej inny tryb Uzgadniania Warunków Transakcji. 3. Szczegółowe postanowienia dotyczące poszczególnych rodzajów Transakcji zawarte są w Regulaminach Transakcji wydanych odrębnie przez Bank. W sprawach nie uregulowanych w danym Regulaminie Transakcji obowiązują postanowienia Warunków Współpracy. 4. W odniesieniu do danej Transakcji, w przypadku rozbieżności pomiędzy: a) postanowieniami Warunków Współpracy, Umowy Ramowej lub Regulaminu Transakcji a postanowieniami Potwierdzenia Transakcji, decydować będą postanowienia Potwierdzenia Transakcji, b) postanowieniami Warunków Współpracy lub Regulaminu Transakcji a postanowieniami Umowy Indywidualnej, decydować będą postanowienia Umowy Indywidualnej. 5. W odniesieniu do danej Transakcji, dla której Uzgodnienie Warunków Transakcji nastąpiło podczas rozmowy telefonicznej, w przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami zapisu rozmowy telefonicznej Klienta z Bankiem, podczas której doszło do Uzgodnienia Warunków Transakcji a postanowieniami Potwierdzenia Transakcji lub Umowy Indywidualnej, decydować będą postanowienia zapisu takiej rozmowy telefonicznej.

6. W odniesieniu do danej Transakcji, dla której Uzgodnienie Warunków Transakcji nastąpiło przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, w przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami zapisu w Elektronicznym Systemie Transakcyjnym dotyczącego Uzgodnienia Warunków Transakcji a postanowieniami Potwierdzenia Transakcji lub Umowy Indywidualnej, decydować będą postanowienia zapisu w Elektronicznym Systemie Transakcyjnym dotyczącego Uzgodnienia Warunków Transakcji. 7. W odniesieniu do danej Transakcji, dla której Uzgodnienie Warunków Transakcji nastąpiło w inny sposób (zgodnie z 9 ust. 3), w przypadku rozbieżności pomiędzy uzgodnionymi Warunkami Transakcji a postanowieniami Potwierdzenia Transakcji lub Umowy Indywidualnej, decydować będą postanowienia dotyczące Uzgodnienia Warunków Transakcji. 3 Na podstawie art. 109 Prawa Bankowego oraz art. 384 1 i 2 Kodeksu Cywilnego, postanowienia Warunków Współpracy oraz Regulaminu Transakcji wiążą Bank oraz Klienta: a) w przypadku Klienta niebędącego Konsumentem, gdy Klient mógł się z łatwością dowiedzieć o ich treści przed zawarciem Transakcji, b) w przypadku Konsumenta, jeżeli Warunki Współpracy zostały mu doręczone przed zawarciem Umowy Ramowej, a Regulamin Transakcji przed zawarciem danej Transakcji. Definicje i Interpretacja 4 1. Użyte w Warunkach Współpracy pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Bank Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna; 2) Dodatkowe Warunki Transakcji wskazane w Regulaminie Transakcji dodatkowe Warunki Transakcji, których uzgodnienie między Stronami nie jest konieczne do zawarcia Transakcji; 3) Dzień Roboczy każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy, w którym Bank jest otwarty w celu prowadzenia działalności na rynku finansowym oraz rozliczania Transakcji w walucie lub w walutach, w których denominowana jest dana Transakcja; 4) Dzień Rozliczenia dzień, w którym ma nastąpić Rozliczenie Transakcji; 5) Elektroniczny System Transakcyjny system teleinformatyczny, przy użyciu którego możliwe jest Uzgadnianie Warunków Transakcji, w szczególności system bankowości elektronicznej Banku udostępniany Klientowi, Bloomberg, Reuters lub każdy inny system używany przez Strony; 6) Instrument Finansowy Transakcja z wyłączeniem Transakcji Lokat Terminowych oraz Transakcji FX, chyba że inaczej zostanie określone w Regulaminie Transakcji; 7) Istotne Warunki Transakcji wskazane w Regulaminie Transakcji istotne Warunki Transakcji, a także warunki Transakcji, o której mowa w 1a, których uzgodnienie między Stronami jest konieczne do zawarcia Transakcji; 8) Karta Informacyjna dokument zawierający w szczególności listę osób upoważnionych przez Klienta do zawierania Transakcji z Bankiem, informacje o Kliencie oraz o Rachunkach Rozliczeniowych, stanowiący Załącznik do Umowy Ramowej; 9) Klient osoba fizyczna, osoba prawna, a także inny podmiot nie mający osobowości prawnej zawierający Transakcję z Bankiem; 10) Klient Detaliczny Klient, który został przez Bank sklasyfikowany jako klient detaliczny, zgodnie z art. 3 ust. 39c Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi oraz Polityką klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Banku Pekao S.A. ; 11) Klient Profesjonalny Klient, który został przez Bank sklasyfikowany jako klient profesjonalny, zgodnie z art. 3 ust. 39b Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi oraz Polityką klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Banku Pekao S.A. ; 12) Kodeks Cywilny Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz. U. z 1964, Nr 16, poz. 93 z późn. zm.); 13) Kompensacja Zobowiązań Wymagalnych sposób rozliczenia przez Strony wzajemnych wymagalnych zobowiązań określony w 14 Warunków Współpracy; 14) Konsument Klient będący osobą fizyczną, zawierający z Bankiem Transakcję w celu niezwiązanym bezpośrednio z jego działalnością gospodarczą lub zawodową; 15) Kwota Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych kwota, którą jedna ze Stron zobowiązana jest zapłacić drugiej Stronie w wyniku dokonanej Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych; 16) Nierezydent osoba fizyczna, osoba prawna, a także inny podmiot niemający osobowości prawnej posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu, który zgodnie z przepisami Prawa Dewizowego jest uznawany za nierezydenta; 17) Potwierdzenie lub Potwierdzenie Transakcji dokument stanowiący dowód Uzgodnienia Warunków Transakcji, zawierający co najmniej Istotne Warunki Transakcji; 18) Potwierdzenie Otrzymania i Akceptacji Warunków Współpracy oraz Regulaminów Transakcji dokument stanowiący potwierdzenie otrzymania oraz akceptacji przez Klienta postanowień Warunków Współpracy i Regulaminów Transakcji, którego wzór stanowi Załącznik nr 2 do Warunków Współpracy; 19) Prawo Bankowe Ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tekst jedn. Dz. U. z 2002, Nr 72, poz. 665 z późn. zm.); 20) Prawo Dewizowe Ustawa z dnia 27 lipca 2002 r. Prawo dewizowe wraz z przepisami wykonawczymi do tej Ustawy; 21) Prawo Upadłościowe Ustawa z dnia 28 lutego 2003 r. Prawo upadłościowe i naprawcze (tekst jedn. Dz. U. z 2009 r., Nr 175, poz. 1361); 22) Rachunek Rozliczeniowy rachunek pieniężny Klienta w Banku, za pomocą którego Transakcje są rozliczane, prowadzony przez Bank na podstawie odrębnej umowy; 23) Regulamin Transakcji w odniesieniu do każdej Transakcji, każdy z regulaminów wydanych odrębnie przez Bank, zawierający szczegółowy opis i warunki Transakcji danego rodzaju; 24) Rezydent osoba fizyczna, osoba prawna, a także inny podmiot niemający osobowości prawnej, posiadający zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu, który zgodnie z przepisami Prawa Dewizowego jest uznawany za rezydenta;

25) Rozliczenie lub Rozliczenie Transakcji realizacja zobowiązań Stron wynikających z Transakcji w terminach uzgodnionych przez Strony oraz wskazanych w Potwierdzeniu albo Umowie Indywidualnej tej Transakcji lub, w przypadku opóźnienia spełnienia świadczenia, w terminach późniejszych; 26) Rozporządzenie rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust 2. Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2012 r., Nr 0, poz. 1078); 27) Strony Bank oraz Klient; 28) Transakcja lub Transakcja Kasowa każda transakcja, zawarta przez Strony na podstawie Umowy Ramowej albo potwierdzona Umową Indywidualną, objęta postanowieniami Warunków Współpracy, której szczegółowy opis i warunki określa odpowiedni Regulamin Transakcji oraz Potwierdzenie Transakcji albo Umowa Indywidualna, a także Transakcja zawarta zgodnie z 1a, w tym także stanowiąca terminową operację finansową w rozumieniu art. 85 ust. 2 Prawa Upadłościowego oraz art. 5 ust. 2 pkt 4 Prawa Bankowego; każda Transakcja jest czynnością bankową; 29) Umowa Indywidualna umowa potwierdzająca zawarcie pojedynczej Transakcji, nie będącej Instrumentem Finansowym, pomiędzy Bankiem i Klientem nie będącym Konsumentem; 30) Umowa Ramowa każda umowa zawarta pomiędzy Stronami określająca, między innymi, zasady zawierania i rozliczania Transakcji, stanowiąca umowę ramową w rozumieniu art. 85 Prawa Upadłościowego; 31) Uprawniony Kontrahent Klient, który został przez Bank sklasyfikowany jako uprawniony kontrahent, zgodnie z 7 ust. 1 Rozporządzenia oraz Polityką klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Banku Pekao S.A. ; 32) Usługa Inwestycyjna wykonywana przez Bank czynność, o której mowa w art. 69 ust. 2 pkt 3 Ustawy o Obrocie Instrumentami Finansowymi tj. nabywanie lub zbywanie Instrumentów Finansowych na rachunek własny Banku; 33) Ustawa o Obrocie Instrumentami Finansowymi Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (tekst jednolity: Dz. U. z 2010 r., Nr 211, poz. 1384 z późn. zm.); 34) Uzgodnienie Warunków Transakcji lub Zawarcie Transakcji złożenie przez Klienta i Bank oświadczeń woli, z których wynika akceptacja Istotnych Warunków Transakcji. Przy wykładni oświadczeń woli Stron bierze się pod uwagę ustalone zwyczaje dla transakcji rynku finansowego; 35) Warunki Transakcji określone w Regulaminie Transakcji Istotne Warunki Transakcji oraz Dodatkowe Warunki Transakcji, a także warunki Transakcji, o której mowa w 1a, uzgadniane między Bankiem i Klientem w sposób wskazany w 9. 2. Powyższe definicje zachowują swoje znaczenie również do pojęć używanych w Umowie Ramowej, Umowie Indywidualnej, Regulaminie Transakcji oraz Potwierdzeniu Transakcji. Wyrażenia pisane w liczbie pojedynczej odnoszą się również do liczby mnogiej i odwrotnie. 3. Tytuły artykułów w Warunkach Współpracy mają jedynie znaczenie pomocnicze i nie wpływają na ważność lub wykładnię ich postanowień. 4. Ilekroć mowa o Umowie Ramowej lub o Umowie Indywidualnej rozumie się przez to zarówno Umowę Ramową lub Umowę Indywidualną, jak również załączniki do niej, a także Warunki Współpracy, Regulaminy Transakcji oraz załączniki do nich, chyba że z kontekstu wynika inaczej. 5. Jeżeli z kontekstu nie wynika inaczej: a) odniesienie do danej godziny jest odniesieniem do czasu urzędowego obowiązującego na terytorium Polski (czas warszawski); b) odwołanie do przepisu prawa odnosi się do treści tego przepisu z każdorazowymi zmianami; c) odniesienie do paragrafu jest odniesieniem do paragrafu Warunków Współpracy; d) odniesienie do ustępu jest odniesieniem do ustępu w ramach danego paragrafu Warunków Współpracy. Tryb i warunki zawierania Umowy Ramowej 4a Umowa Ramowa zostaje zawarta w formie pisemnej, na czas nieokreślony. 4b 1. Bank przed zawarciem z Klientem Umowy Ramowej przypisuje Klientowi jedną z następujących kategorii: 1) Klient Detaliczny, 2) Klient Profesjonalny, 3) Uprawniony Kontrahent. 2. Szczegółowy opis przeprowadzania klasyfikacji i reklasyfikacji Klientów oraz poziomu ochrony przyznawanej przez Bank poszczególnym kategoriom Klientów został określony w Polityce klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Banku Pekao S.A. 3. Bank doręcza Klientowi Politykę, o której mowa w ust. 2 przed zawarciem Umowy Ramowej. 4c 1. Przed zawarciem Umowy Ramowej Bank zwraca się do Klienta Detalicznego oraz Klienta Detalicznego, któremu na jego wniosek Bank przyznał kategorię Klienta Profesjonalnego, o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o Instrumentach Finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego, niezbędnych do dokonania oceny, czy Instrument Finansowy będący przedmiotem Usługi Inwestycyjnej, która ma być świadczona na podstawie Umowy Ramowej, jest adekwatny w rozumieniu 15 Rozporządzenia dla Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. 2. W celu dokonania oceny, o której mowa w ust. 1, Bank może wymagać wypełnienia przez Klienta odpowiedniego kwestionariusza, którego wzór zamieszczony jest na stronie internetowej Banku (www.pekao.com.pl lub każdej innej, która ją zastąpi). 3. Jeżeli zgodnie z oceną, o której mowa w ust. 1, Instrument Finansowy będący przedmiotem Usługi Inwestycyjnej jest nieadekwatny dla Klienta Detalicznego oraz Klienta Detalicznego, któremu na jego wniosek Bank przyznał kategorię Klienta Profesjonalnego, Bank ostrzega o tym Klienta.

4. W przypadku, gdy Klient nie przedstawi informacji, o których mowa w ust. 1 lub jeżeli przedstawi informacje niewystarczające, Bank ostrzega Klienta, że uniemożliwia mu to dokonanie oceny czy Instrument Finansowy będący przedmiotem Usługi Inwestycyjnej jest dla Klienta adekwatny. 5. W przypadku Klienta Profesjonalnego oraz Uprawnionego Kontrahenta Bank nie zwraca się o przedstawienie informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie Instrumentów Finansowych oraz doświadczenia inwestycyjnego. Jednakże, na jego wniosek Bank może przedstawić do wypełnienia kwestionariusz, o którym mowa w ust. 2. 6. Klient zobowiązany jest niezwłocznie powiadomić Bank o wszelkich zmianach swoich danych wskazanych w Umowie Ramowej, danych mających wpływ na przypisaną mu kategorię Klienta oraz danych będących podstawą do dokonania oceny, o której mowa w ust. 1. 7. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody powstałe w związku z niedopełnieniem obowiązku określonego w ust. 6. 4d Przy zawarciu Umowy Ramowej z Rezydentem wymagane jest złożenie przez Klienta niebędącego Konsumentem w placówce Banku: a) dokumentu stwierdzającego uzyskanie osobowości prawnej lub potwierdzającego prowadzenie działalności gospodarczej, tj. w szczególności odpisu z Krajowego Rejestru Sądowego, zezwolenia, koncesji, zaświadczenia o wpisie do Ewidencji Działalności Gospodarczej lub w rejestrze działalności regulowanej albo oświadczenia o podjęciu działalności gospodarczej niewymagającej zgłoszenia do ewidencji, uzyskania zezwolenia, koncesji lub dokonania wpisu w rejestrze działalności regulowanej. Oddziały i przedstawicielstwa Nierezydentów składają odpowiednio wypis z Krajowego Rejestru Sądowego lub zaświadczenie o wpisie do ewidencji przedstawicielstw przedsiębiorców zagranicznych, b) stosownych dokumentów potwierdzających, że osoby reprezentujące Klienta przy zawarciu Umowy Ramowej są uprawnione do składania w imieniu Klienta oświadczeń w zakresie jego praw i obowiązków majątkowych, o ile dane te nie wynikają z dokumentów, o których mowa w pkt a), w tym w szczególności pełnomocnictwa, wzory podpisów lub uchwały właściwego organu Klienta, c) innych dokumentów, jeżeli obowiązek ten wynika z odrębnych przepisów lub Bank uzna, że są niezbędne do zawarcia Umowy Ramowej. 4e Przy zawarciu Umowy Ramowej z Nierezydentem wymagane jest złożenie przez Klienta niebędącego Konsumentem w placówce Banku: a) dokumentu urzędowego, właściwego dla siedziby Nierezydenta, zawierającego podstawowe dane o Nierezydencie oraz informującego o jego statusie prawnym, b) stosownych dokumentów potwierdzających, że osoby reprezentujące Klienta przy zawieraniu Umowy Ramowej są uprawnione do składania oświadczeń w imieniu Klienta w zakresie jego praw i obowiązków majątkowych, o ile dane te nie wynikają z dokumentów, o których mowa w pkt a), w tym w szczególności pełnomocnictwa, wzory podpisów lub uchwały właściwego organu Klienta, c) innych dokumentów, jeżeli obowiązek ten wynika z odrębnych przepisów lub Bank uzna, że są niezbędne do zawarcia Umowy Ramowej. 4f W celu zawarcia Umowy Ramowej Klient będący Konsumentem zobowiązany jest okazać dowód osobisty lub paszport albo inny dokument stwierdzający na podstawie odrębnych przepisów tożsamość osoby, podać obywatelstwo oraz adres zamieszkania, a ponadto numer PESEL lub datę urodzenia w przypadku osoby nie posiadającej numeru PESEL, lub numer dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca lub kod kraju w przypadku przedstawienia paszportu. 4g 1. Wymagane dokumenty mogą być przekazane do Banku drogą korespondencyjną. W przypadku, gdy dokumenty dotyczą: 1) Rezydenta, wówczas tożsamość osób i własnoręczność podpisów na oświadczeniach i dokumentach złożonych przez osoby upoważnione do reprezentowania Klienta, a niezłożone w obecności pracownika Banku oraz uprawnienie osób podpisanych pod dokumentami do reprezentowania Klienta winny być na żądanie Banku potwierdzone przez notariusza, 2) Nierezydenta, wówczas tożsamość osób i własnoręczność podpisów na oświadczeniach i dokumentach złożonych przez osoby upoważnione do reprezentowania Klienta, a niezłożone w obecności pracownika Banku oraz uprawnienie osób podpisanych pod dokumentami do reprezentowania Klienta winny być na żądanie Banku potwierdzone przez organ właściwy zgodnie z umową międzynarodową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska, polską placówkę konsularną, wydział konsularny polskiego przedstawicielstwa dyplomatycznego lub notariusza. 2. Zgodność dokumentów Nierezydenta z prawem miejsca wystawienia powinna być potwierdzona przez organ właściwy zgodnie z umową międzynarodową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska, polską placówkę konsularną lub wydział konsularny polskiego przedstawicielstwa dyplomatycznego. W przypadku, gdy dokument został sporządzony w kraju, będącym uczestnikiem Konwencji Haskiej z dnia 05.10.1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych, jedyną formą uwierzytelniania jest apostille umieszczona na dokumencie lub do niego dołączona. 3. Legalizacji, o której mowa w ust. 2 nie wymagają dokumenty sporządzone przez organy i urzędy państw, z którymi Rzeczypospolita Polska podpisała umowy o obrocie prawnym, w zakresie określonym przez te umowy. 4. Jeżeli dokumenty składane są w odpisach lub kopiach, zgodność z oryginałem powinna być potwierdzona przez: 1) pracownika Banku, 2) organ właściwy zgodnie z umową międzynarodową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska, 3) polską placówkę konsularną lub wydział konsularny polskiego przedstawicielstwa dyplomatycznego, 4) notariusza. 5. Na żądanie Banku, dokumenty sporządzone w języku obcym winny być przetłumaczone przez tłumacza przysięgłego. Tłumaczenie dokumentów sporządzone przez tłumacza zagranicznego winno być potwierdzone przez organ właściwy zgodnie z umową, której stroną jest Rzeczpospolita Polska, polską placówkę konsularną lub wydział konsularny polskiego przedstawicielstwa dyplomatycznego, z zastrzeżeniem ust. 4.

Pełnomocnictwa 4h 1. Wskazanie przez Klienta w Karcie Informacyjnej osób upoważnionych do Uzgadniania Warunków Transakcji jest równoznaczne z udzieleniem tym osobom pełnomocnictwa do zawierania Transakcji oraz dokonywania innych czynności związanych z tymi Transakcjami, określonych w Warunkach Współpracy, Regulaminach Transakcji oraz w aneksie, o którym mowa w 1a. 2. Pełnomocnictwo, o którym mowa w ust. 1 uznaje się za ważne do chwili doręczenia Bankowi jego pisemnego odwołania lub doręczenia zaktualizowanej Karty Informacyjnej, w której dotychczasowy pełnomocnik nie został wskazany. 3. Nadanie przez Klienta określonym osobom dostępu do odpowiedniego Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, umożliwiającego zalogowanie się do tego systemu jako Klient jest równoznaczne z udzieleniem tym osobom pełnomocnictwa do zawierania Transakcji oraz dokonywania innych czynności związanych z tymi Transakcjami, określonych w Warunkach Współpracy oraz Regulaminach Transakcji. 4. Pełnomocnictwo, o którym mowa w ust. 3 uznaje się za ważne do chwili jego pisemnego odwołania lub odebrania przez Klienta określonej osobie dostępu do odpowiedniego Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, zgodnie z regulacjami określającymi zasady korzystania z tego systemu. Rachunki Rozliczeniowe 5 Z uwzględnieniem postanowień 7, przed zawarciem Transakcji Klient powinien posiadać Rachunek Rozliczeniowy. 6 1. Rachunkiem Rozliczeniowym jest rachunek pieniężny Klienta w Banku, wskazany w Umowie Ramowej, Umowie Indywidualnej lub podczas Uzgadniania Warunków Transakcji. W sprawach dotyczących otwierania i prowadzenia Rachunków Rozliczeniowych zastosowanie mają postanowienia umowy o prowadzenie tego rachunku oraz obowiązujące w Banku przepisy w zakresie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych. 2. Klient udziela Bankowi nieodwołalnego pełnomocnictwa do obciążania Rachunków Rozliczeniowych kwotami świadczeń pieniężnych wynikających z Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej oraz Transakcji. 3. Bank może być drugą stroną czynności dokonywanych przezeń w imieniu Klienta, o których mowa w ust. 2 powyżej. Zasady zawierania Transakcji 7 1. Z zastrzeżeniem ustępów 2 i 3, w celu zawarcia Transakcji Klient zobowiązany jest do wcześniejszego zawarcia z Bankiem Umowy Ramowej. Bank może zażądać od Klienta przed zawarciem Transakcji doręczenia Bankowi, podpisanego przez osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w imieniu Klienta Potwierdzenia Otrzymania i Akceptacji Warunków Współpracy oraz Regulaminów Transakcji. 2. W przypadku Klienta nie będącego Konsumentem, Bank może odstąpić od wymogu zawarcia z Klientem Umowy Ramowej przed zawarciem pierwszej Transakcji, o ile przed zawarciem tej Transakcji Klient przekaże Bankowi podpisane przez osoby upoważnione do składania oświadczeń woli w imieniu Klienta Oświadczenie Klienta zawierającego Transakcje potwierdzoną Umową Indywidualną, sporządzone zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do Warunków Współpracy. Bank i Klient potwierdzą zawarcie Transakcji za pomocą Umowy Indywidualnej w trybie 11. 3. Klient, który zawarł już z Bankiem jedną Transakcję w okolicznościach o jakich mowa w ust. 2 oraz w każdym przypadku, gdy z jakichkolwiek przyczyn Umowa Ramowa nie została zawarta, zobowiązany jest do zawarcia z Bankiem Umowy Ramowej przed zawarciem drugiej (kolejnej) Transakcji chyba, że Bank odstąpi od tego wymogu. 8 Obsługą Klienta w zakresie Transakcji zajmują się upoważnione jednostki organizacyjne Banku. 9 1. Zawarcie Transakcji następuje poprzez Uzgodnienie Warunków Transakcji. 2. Wszelkie skutki prawne dla Stron wynikające z Transakcji powstają z chwilą uzgodnienia co najmniej Istotnych Warunków Transakcji określonych w odpowiednim Regulaminie Transakcji lub aneksie, o którym mowa w 1a. 3. Uzgadnianie Warunków Transakcji następuje telefonicznie, przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego lub, w przypadku gdy Strony w Umowie Ramowej uzgodniły inny tryb, zgodnie z tym trybem. 4. Osobami uprawnionymi do Uzgadniania Warunków Transakcji w imieniu Klienta są: a) Klient, w przypadku gdy Klientem jest Konsument; b) osoby wymienione w Karcie Informacyjnej; c) osoby posiadające dostęp do odpowiedniego Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, umożliwiający zalogowanie się do tego systemu jako Klient. 5. Każda z osób wskazanych w ust. 4 jest uprawniona do działania w imieniu Klienta jednoosobowo.

6. Osobami uprawnionymi do Uzgadniania Warunków Transakcji w imieniu Banku są odpowiednio upoważnieni pracownicy Banku. 7. Z zastrzeżeniem ust. 10, wystarczającym warunkiem do ustalenia, że oświadczenie woli przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji zostało złożone w imieniu Klienta przez osobę do tego upoważnioną będzie: a) w stosunkach z Klientem niebędącym Konsumentem, przedstawienie się z imienia i nazwiska przez osobę wymienioną w Karcie Informacyjnej oraz wskazanie przez nią nazwy Klienta, b) w stosunkach z Klientem będącym Konsumentem, przedstawienie się z imienia i nazwiska, c) w stosunkach z Klientem, który posługuje się Elektronicznym Systemem Transakcyjnym, zalogowanie się do tego systemu jako Klient. 8. Strony mają prawo do rejestrowania oraz przechowywania zapisów rozmów telefonicznych i zapisów z Elektronicznego Systemu Transakcyjnego lub innych zaakceptowanych przez Strony środków komunikacji. 9. Zarejestrowane rozmowy i informacje będą służyć jako dowód w ewentualnym postępowaniu arbitrażowym, sądowym lub jakimkolwiek innym. 10. Jeżeli Uzgadnianie Warunków Transakcji następuje telefonicznie, osoby uprawnione do Uzgadniania Warunków Transakcji w imieniu Klienta i Banku mogą dokonać dodatkowej, wzajemnej identyfikacji przy użyciu hasła, wskazanego w Umowie Ramowej. 11. W przypadku, gdy Klient zrezygnuje z identyfikacji za pomocą hasła, Bank nie ponosi odpowiedzialności, jeżeli oświadczenie woli w imieniu Klienta zostało złożone telefoniczne przez osobę nieuprawnioną przez Klienta do Uzgadniania Warunków Transakcji. Ponadto, Klient zwróci Bankowi utracone korzyści oraz naprawi wszelkie szkody, poniesione przez Bank w wyniku zawarcia Transakcji na skutek telefonicznego Uzgodnienia Warunków Transakcji przez osobę nieuprawnioną do Uzgadniania Warunków Transakcji. 12. Bank nie ponosi odpowiedzialności, jeżeli oświadczenie woli w imieniu Klienta zostało złożone przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego przez osobę nieuprawnioną przez Klienta do Uzgadniania Warunków Transakcji, która zalogowała się do tego systemu jako Klient. Ponadto, Klient zwróci Bankowi utracone korzyści oraz naprawi wszelkie szkody, poniesione przez Bank w wyniku zawarcia Transakcji na skutek Uzgodnienia Warunków Transakcji przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego przez osobę nieuprawnioną do Uzgadniania Warunków Transakcji. 10 1. W przypadku, gdy Uzgodnienie Warunków Transakcji nastąpiło telefonicznie albo przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego w terminie jednego Dnia Roboczego od dnia zawarcia Transakcji Bank prześle Klientowi telefaksem albo telefaksem oraz pocztą elektroniczną (pod warunkiem złożenia przez Klienta odpowiedniej dyspozycji w tym zakresie) albo za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej Banku (pod warunkiem korzystania przez Klienta z tego systemu oraz złożenia przez Klienta odpowiedniej dyspozycji w tym zakresie, która zostanie zaakceptowana przez Bank) Potwierdzenie Transakcji. 2. Jeżeli Klient stwierdzi niezgodność między Warunkami Transakcji zawartymi w Potwierdzeniu a Warunkami Transakcji uzgodnionymi telefonicznie, zobowiązany jest do poinformowania o tym Banku do godziny 16.00 w Dniu Roboczym, następującym po otrzymaniu Potwierdzenia. W takim przypadku Bank, na podstawie rejestracji rozmowy telefonicznej, o której mowa w 9 ust. 9, ustali treść Warunków Transakcji oraz treść nowego Potwierdzenia, nie później jednak niż trzy Dni Robocze po zgłoszeniu przez Klienta zastrzeżeń co do treści Potwierdzenia Transakcji. Brak zastrzeżeń co do treści Potwierdzenia Transakcji do godziny 16.00 w Dniu Roboczym następującym po otrzymaniu Potwierdzenia uważa się za jego akceptację i potwierdzenie zawartych w nim Warunków Transakcji. 3. Jeżeli Klient stwierdzi niezgodność między Warunkami Transakcji zawartymi w Potwierdzeniu a Warunkami Transakcji uzgodnionymi przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, zobowiązany jest do poinformowania o tym Banku do godziny 16.00 w Dniu Roboczym, następującym po otrzymaniu Potwierdzenia. W takim przypadku Bank na podstawie zarchiwizowanego zapisu w Elektronicznym Systemie Transakcyjnym dotyczącego Uzgodnienia Warunków Transakcji, będącej przedmiotem reklamacji Klienta, ustali treść Warunków Transakcji oraz treść nowego Potwierdzenia, nie później jednak niż trzy Dni Robocze po zgłoszeniu przez Klienta zastrzeżeń co do treści Potwierdzenia Transakcji. Brak zastrzeżeń co do treści Potwierdzenia Transakcji do godziny 16.00 w Dniu Roboczym, następującym po otrzymaniu Potwierdzenia uważa się za jego akceptację i potwierdzenie zawartych w nim Warunków Transakcji. 11 1. W przypadku, jeżeli Klient niebędący Konsumentem nie zawarł z Bankiem Umowy Ramowej i Uzgodnienie Warunków Transakcji nastąpiło telefonicznie albo przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, w terminie jednego Dnia Roboczego od dnia zawarcia Transakcji Bank prześle Klientowi listem poleconym podpisaną Umowę Indywidualną, a Klient w Dniu Roboczym następującym po jej otrzymaniu, odeśle Bankowi w analogicznym trybie daną Umowę Indywidualną podpisaną w swoim imieniu. 2. Jeżeli Klient niebędący Konsumentem stwierdzi niezgodność między Warunkami Transakcji zawartymi w Umowie Indywidualnej a Warunkami Transakcji uzgodnionymi w trybie 9 ust. 3, zobowiązany jest do poinformowania o tym Banku do godziny 16.00 w Dniu Roboczym, następującym po otrzymaniu Umowy Indywidualnej. W takim przypadku Bank oraz Klient ustalą treść Warunków Transakcji oraz uzgodnią treść nowej Umowy Indywidualnej, składając podpisy na oryginałach dokumentów. W razie braku takiego uzgodnienia w terminie trzech Dni Roboczych po zgłoszeniu przez Klienta zastrzeżeń co do treści Umowy Indywidualnej, wiążąca Strony treść Umowy Indywidualnej zostanie ustalona przez Bank zgodnie z zapisem rozmowy telefonicznej albo zapisem z Elektronicznego Systemu Transakcyjnego, o których mowa w 9 ust. 7 i zostanie przesłana Klientowi zgodnie z ust. 1. 12 Treść Potwierdzenia Transakcji lub treść Umowy Indywidualnej nie może zmieniać Uzgodnionych Warunków Transakcji.

Realizacja zobowiązań z Transakcji 13 1. Realizacja zobowiązań Banku i Klienta wynikających z Transakcji następuje za pośrednictwem Rachunków Rozliczeniowych. 2. Bank w odpowiednim dniu płatności wynikającym z danej Transakcji uzna lub obciąży Rachunek Rozliczeniowy odpowiednią kwotą płatności. Szczegółowe warunki rozliczenia Transakcji określa Regulamin Transakcji albo aneks, o którym mowa w 1a oraz Potwierdzenie Transakcji lub Umowa Indywidualna. Jeżeli Klient podczas Uzgadniania Warunków Transakcji nie wskaże żadnego z Rachunków Rozliczeniowych, rozliczenie Transakcji zostanie dokonane poprzez pierwszy z wymienionych w Umowie Ramowej Rachunków Rozliczeniowych, właściwy dla waluty, w której dokonywane jest rozliczenie. 3. Klient zobowiązany jest do zapewnienia w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym środków koniecznych do Rozliczenia Transakcji. 4. W przypadku, gdy w Dniu Rozliczenia brak jest na Rachunku Rozliczeniowym środków pieniężnych w wysokości wystarczającej do Rozliczenia Transakcji, Bank może: a) pobrać środki z Rachunków Rozliczeniowych oraz innych rachunków Klienta w Banku, a także zażądać spłaty pozostałej kwoty lub kwot wynikających z Rozliczenia Transakcji wraz z odsetkami za opóźnienie, w wysokości odsetek ustawowych; b) powstrzymać się od spełnienia na rzecz Klienta świadczeń pieniężnych wynikających z Umowy Ramowej lub Transakcji; c) w przypadku, gdy Rozliczenie Transakcji w tym dniu wiąże się z uznaniem oraz obciążeniem różnych Rachunków Rozliczeniowych dokonać Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych wybranych przez Bank Transakcji. 5. Klient nieodwołalnie upoważnia Bank do dokonania czynności, o której mowa w ust. 4. 6. W celu prawidłowego rozliczenia Transakcji Klient ma obowiązek znać bieżące salda swoich Rachunków Rozliczeniowych. Kompensacja Zobowiązań Wymagalnych 14 1. Wzajemne wymagalne zobowiązania pieniężne Stron, wyrażone w tej samej walucie, wynikające z jednej lub wielu Transakcji i których termin płatności jest ten sam mogą podlegać Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych zgodnie z postanowieniami ustępów poniższych. 2. W trakcie rejestrowanej rozmowy telefonicznej, przy użyciu Elektronicznego Systemu Transakcyjnego albo w inny sposób uzgodniony przez Strony, Strony mogą ustalić, które Transakcje podlegać będą Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych, z zastrzeżeniem 13 ust. 4 pkt c). 3. W celu obliczenia Kwoty Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych Bank dokona zestawienia łącznej wartości wymagalnych zobowiązań Klienta wobec Banku oraz wymagalnych należności Banku wobec Klienta wyrażonych w danej walucie i płatnych w tym samym dniu z tytułu rozliczenia Transakcji podlegających Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych. 4. W wyniku dokonania Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych, wzajemne zobowiązania wynikające z Transakcji podlegających Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych wygasają, z zastrzeżeniem obowiązku zapłaty Kwoty Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych. 5. Bank obciąży Rachunek Rozliczeniowy Kwotą Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych, jeżeli wartość wymagalnych zobowiązań Klienta wobec Banku jest większa niż wartość wymagalnych należności Klienta od Banku z tytułu rozliczenia Transakcji podlegających Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych. 6. Bank uzna Rachunek Rozliczeniowy Klienta Kwotą Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych, jeżeli wartość wymagalnych zobowiązań Klienta wobec Banku jest mniejsza niż wartość wymagalnych należności Klienta od Banku z tytułu rozliczenia Transakcji podlegających Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych. 7. Po dokonanej Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych Bank, na żądanie Klienta, przekaże Klientowi informacje dotyczące sposobu obliczenia Kwoty Kompensacji Zobowiązań Wymagalnych. Siła Wyższa 15 1. Siłę Wyższą stanowi następujące zdarzenie powodujące następczą niemożliwość świadczenia: a) nadzwyczajne, zewnętrzne zdarzenie, którego Strony nie mogły przewidzieć, uniknąć, ani mu zapobiec, uniemożliwiające Bankowi oraz Klientowi lub jednej ze Stron wykonanie którejkolwiek Transakcji przez okres co najmniej trzech Dni Roboczych lub b) zewnętrzne zdarzenie, polegające na zmianie przepisów prawa lub ich wiążącej wykładni, powodujące, że Transakcja stanie się nieważna z mocy prawa lub jej wykonanie spowodowałoby naruszenie przez Stronę obowiązujących przepisów prawa. 2. Dla uniknięcia wątpliwości, za dzień zaistnienia przypadku Siły Wyższej uważa się dzień wystąpienia zdarzenia z tym jednakże zastrzeżeniem, że jeśli skutki zdarzenia wskazane w lit. a ust. 1, ustąpią przed upływem trzech Dni Roboczych, zdarzenie takie nie będzie traktowane jako Siła Wyższa. 3. Strona Dotknięta zobowiązana jest niezwłocznie poinformować na piśmie drugą Stronę o fakcie zaistnienia Siły Wyższej, wskazując Transakcje nią dotknięte. Klient zobowiązany jest udokumentować fakt zaistnienia Siły Wyższej, o ile nie jest on powszechnie znany. 4. Niezrealizowanie przez Stronę Dotkniętą świadczenia z tytułu Transakcji dotkniętej Siłą Wyższą nie będzie traktowane jako opóźnienie, z tym że drugiej Stronie przysługiwać będzie prawo do powstrzymania się od realizacji wzajemnego świadczenia wynikającego z takiej Transakcji. 5. Strona, która pomimo zaistnienia zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej, spełniła świadczenie wynikające z Transakcji nią dotkniętej na rzecz drugiej Strony, uprawniona jest do żądania zwrotu tego świadczenia. 6. W przypadku zaistnienia zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej, Strony ustalą nowy termin Rozliczenia Transakcji.

Weryfikacja sytuacji finansowej Klienta 16 Na żądanie Banku, Klient niebędący Konsumentem zobowiązany jest, w celu oceny sytuacji finansowej Klienta, do udzielenia Bankowi niezbędnych wyjaśnień oraz do doręczenia Bankowi, w szczególności, następujących dokumentów: a) kopii sprawozdania F-01 GUS; b) kopii sprawozdania bilansowego F-02 za cały ostatni okres obrotowy; c) oświadczenia o wysokości zobowiązań pozabilansowych; d) oświadczenia o wysokości przyznanych w innych bankach i instytucjach finansowych limitów skarbowych wraz z terminami ich ważności, ich wykorzystaniu i bieżącej wycenie zawartych transakcji; e) oświadczenia o istniejącym i planowanym zadłużeniu w innych bankach i instytucjach finansowych wraz z terminami spłaty; f) prognozy bilansu, rachunku zysków i strat oraz przepływu środków pieniężnych; g) rachunku przepływów pieniężnych; h) opinii i raportu biegłego rewidenta z badania ostatniego sprawozdania rocznego; i) innych dokumentów, jakie Bank uzna za zasadne w celu oceny sytuacji finansowej Klienta. Wykonywanie Umowy Ramowej 17 O ile nie wskazano inaczej w Warunkach Współpracy, Umowie Ramowej, Umowie Indywidualnej lub w Potwierdzeniu: a) wszelkie obliczenia dokonywane są przez Bank; b) wszelkie przeliczenia kwot denominowanych w jednej walucie na inną walutę dokonywane są według aktualnie obowiązującego w Banku kursu takiej innej waluty. 18 1. Wszelka korespondencja do Klienta będzie doręczana zgodnie z danymi teleadresowymi wskazanymi przez Klienta w Umowie Ramowej lub Umowie Indywidualnej. 2. Doręczenie korespondencji Klientowi będzie uważane za skuteczne: a) w przypadku bezpośredniego doręczenia pisma, z chwilą potwierdzenia otrzymania pisma przez Klienta lub jego przedstawiciela lub pełnomocnika; b) w przypadku doręczenia korespondencji za pośrednictwem telefaksu, z chwilą otrzymania przez Bank potwierdzenia prawidłowego nadania telefaksu; c) w stosunku do Klienta niebędącego Konsumentem w przypadku doręczenia korespondencji za pośrednictwem poczty elektronicznej, z chwilą prawidłowego przesłania jej na serwer Banku; d) w przypadku wysłania korespondencji listem poleconym lub pocztą kurierską, z chwilą doręczenia lub podjęcia próby doręczenia; za dowód próby doręczenia uważać się będzie w szczególności odpowiednią pisemną informację poczty lub firmy kurierskiej o bezskutecznym upływie terminu do podjęcia przesyłki lub o niemożliwości doręczenia przesyłki, w tym z powodu odmowy jej przyjęcia; e) w przypadku doręczania korespondencji przy użyciu systemu bankowości elektronicznej Banku (pod warunkiem korzystania przez Klienta z tego systemu oraz złożenia przez Klienta odpowiedniej dyspozycji w tym zakresie, która zostanie zaakceptowana przez Bank), z chwilą, gdy wprowadzono ją do środka komunikacji elektronicznej w taki sposób, żeby Klient mógł się z nią zapoznać; f) w przypadku uzgodnienia innego sposobu doręczania korespondencji, zgodnie z ustaleniami Stron. 3. Jeżeli zawiadomienie zostanie doręczone po godzinach pracy w Dniu Roboczym lub w dniu niebędącym Dniem Roboczym w miejscu odbioru, będzie ono uważane za doręczone w pierwszym Dniu Roboczym następującym po dniu, w którym takie zawiadomienie zostało faktycznie doręczone w miejscu odbioru. Takie zawiadomienie będzie nieodwołalne, chyba że zawiera oczywisty błąd i wówczas będzie odwołalne w zakresie tego błędu. 19 1. Klient oświadcza i zapewnia Bank, że na dzień zawarcia Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej (zapis oznaczony * nie dotyczy Klienta będącego Konsumentem): a) jest przedsiębiorcą należycie utworzonym zgodnie z prawem polskim*; b) nie zalega z zapłatą jakichkolwiek podatków, należności z zakresu ubezpieczeń społecznych ani jakichkolwiek innych należności o podobnym charakterze oraz, że nie jest mu znane jakiekolwiek roszczenie o zapłatę należności, które nie zostało ujawnione w ostatnim sprawozdaniu finansowym Klienta*; c) nie jest wpisany do rejestru dłużników niewypłacalnych w rozumieniu art. 55 Ustawy z dnia 20 sierpnia 1997 r. o Krajowym Rejestrze Sądowym (tekst jedn. z 2007 r. Dz.U. Nr 168, poz. 1186 z późn. zm.)*; d) jest uprawniony do zawarcia i wykonania Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej oraz wszystkich Transakcji; e) zawarcie i wykonanie Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub Transakcji nie jest sprzeczne z: (A) postanowieniami jego dokumentów założycielskich, polityk, uchwał, procedur, instrukcji i innych regulacji wewnętrznych, a Klient uzyskał wszelkie wymagane przez nie zgody, (B) postanowieniami umów, których jest stroną,

(C) przepisami prawa, decyzjami administracyjnymi, orzeczeniami sądów lub innych organów władzy państwowej, które dotyczą Klienta lub jakiejkolwiek części jego majątku; f) dla zawarcia i wykonania Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub Transakcji nie jest wymagana zgoda ani zezwolenie jakiegokolwiek organu administracji państwowej, poza tymi, które zostały należycie uzyskane i pozostają w mocy; g) nie jest w toku jakiekolwiek postępowanie sądowe, administracyjne lub inne, ani też, według najlepszej wiedzy Klienta, nie występują przesłanki mogące stanowić podstawę do wszczęcia takiego postępowania, które mogłoby mieć wpływ na prawidłowe wykonanie postanowień Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub Transakcji; h) w stosunku do Klienta nie występuje zdarzenie stanowiące Siłę Wyższą; i) Umowa Ramowa, Transakcje zawarte na jej podstawie lub Umowa Indywidualna stanowią ważne i wiążące zobowiązania Klienta, wykonalne wobec Klienta zgodnie z ich odpowiednimi postanowieniami; j) zobowiązania Klienta z tytułu Umowy Ramowej, Transakcji zawartych na jej podstawie lub Umowy Indywidualnej stanowią bezpośrednie, bezwarunkowe zobowiązania Klienta, które będą traktowane na równi z wszelkimi innymi obecnymi i przyszłymi niepodporządkowanymi zobowiązaniami Klienta, z wyjątkiem tych, z których roszczenia są uprzywilejowane na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa; k) Umowa Ramowa, Umowa Indywidualna oraz Transakcje są zawierane w związku z prowadzoną przez Klienta działalnością gospodarczą*. 2. Klient oświadcza i zapewnia Bank, że zawierając Umowę Ramową lub Umowę Indywidualną oraz każdą Transakcję: a) zapoznał się i zaakceptował Warunki Współpracy, Regulaminy Transakcji i jest świadomy ryzyka związanego z zawieraniem Transakcji; b) działa na własny rachunek i podejmuje własne, niezależne decyzje co do zawarcia i wykonania Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej oraz Transakcji, w oparciu o własne rozeznanie oraz dokonane analizy, a także rady swoich doradców; c) przyjmuje do wiadomości, że Bank nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego w związku z Transakcjami, chyba że Bank i Klient zawarli w tym przedmiocie odrębną umowę na piśmie; Bank w ramach Umowy Ramowej może udzielać Klientowi nieodpłatnych porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym dotyczących inwestowania w instrumenty finansowe, które mogą w szczególności dotyczyć charakterystyki instrumentu finansowego oraz ryzyk z nim związanych; jednakże udzielanie takich porad inwestycyjnych nie stanowi świadczenia przez Bank usługi doradztwa inwestycyjnego oraz sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie instrumentów finansowych; jakiekolwiek udzielone przez Bank informacje lub wyjaśnienia dotyczące warunków Transakcji nie stanowią także rekomendacji zawarcia Transakcji; d) przed zawarciem Transakcji rozważy, nie opierając się na informacjach przekazanych przez Bank, wszelkie ryzyka z nią związane, w szczególności ryzyka rynkowe, prawne, podatkowe i księgowe, a także potencjalne straty, mogące wynikać z Zawartych Transakcji; e) przyjmuje do wiadomości, że Bank nie ponosi odpowiedzialności za straty Klienta spowodowane zmianą czynników rynkowych, w szczególności związane ze zmianami kursów walut i stóp procentowych; f) przyjmuje do wiadomości, że Bank działa w imieniu własnym i na własny rachunek; g) wszelkie dokumenty przekazane Bankowi w związku z Umową Ramową, Umową Indywidualną, otwarciem Rachunku Rozliczeniowego są, na dzień ich składania, prawdziwe, rzetelne i kompletne; h) jest faktycznym odbiorcą przychodów realizowanych na Transakcjach zawieranych z Bankiem (tj. nie działa w charakterze pośredniego odbiorcy, któremu wypłacane są przychody osiągane przez faktycznego odbiorcę); i) osoby, którym udzielone zostało pełnomocnictwo, są zgodnie z prawem i regulacjami wewnętrznymi ważnie i skutecznie umocowane do Uzgodnienia Warunków Transakcji oraz dokonywania innych czynności związanych z tymi Transakcjami, określonych w Warunkach Współpracy, Regulaminach Transakcji oraz w aneksie, o którym mowa w 1a. 3. Klient wyraża zgodę, że oświadczenia i zapewnienia w ust. 1 i 2 będą, w braku przeciwnego zastrzeżenia złożonego na piśmie, uważane za powtórzone przez Klienta w każdym dniu zawarcia Transakcji lub zmiany do Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej poprzez sam fakt Uzgodnienia Warunków Transakcji lub odpowiednio podpisania aneksu do Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej. 4. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za treść, w szczególności skuteczność oraz prawdziwość, oświadczeń oraz zapewnień, o których mowa w ust. 1 i 2. W przypadku, gdy którekolwiek z oświadczeń lub zapewnień Klienta, o których mowa ust. 1 i 2 okaże się nieskuteczne lub nieprawdziwe, Klient naprawi poniesioną przez Bank wskutek tego szkodę. 19a. 1. Klient jest zobowiązany do aktualizowania dokumentów doręczonych wcześniej do Banku w związku z Umową Ramową oraz Transakcjami. 2. W przypadku zmiany danych zawartych w Umowie Ramowej lub dokumentach wskazanych w ust. 1, Klient zobowiązany jest niezwłocznie, jednak nie później niż w ciągu pięciu Dni Roboczych od zmiany danych, doręczyć Bankowi nowe dokumenty zawierające aktualne dane. 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody będące następstwem braku aktualizacji danych zawartych w Umowie Ramowej lub dokumentów wskazanych w ust 1. 20 Klient zobowiązuje się, że tak długo, jak jakiekolwiek świadczenie pieniężne wynikające z zawartej Transakcji pozostaje do spełnienia (zapłacenia) lub jakiekolwiek zobowiązanie wynikające z Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej pozostaje niewykonane (zapis oznaczony * nie dotyczy Klienta będącego Konsumentem): a) zachowa w mocy wszystkie upoważnienia, zgody, licencje i zezwolenia wymagane przez prawo dla prowadzenia przez niego działalności gospodarczej oraz wykonania obowiązków wynikających z Zawartych Transakcji oraz Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej*; b) będzie prowadzić swoją działalność zgodnie ze wszystkimi stosownymi przepisami prawa, orzeczeniami sądowymi oraz decyzjami administracyjnymi*;

c) zobowiązania Klienta z tytułu Umowy Ramowej, Transakcji zawartych na jej podstawie lub Umowy Indywidualnej stanowić będą bezpośrednie, bezwarunkowe zobowiązania Klienta, które będą traktowane na równi z wszelkimi innymi obecnymi i przyszłymi niepodporządkowanymi zobowiązaniami Klienta, z wyjątkiem tych, z których roszczenia są uprzywilejowane na mocy bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa; d) zobowiązuje się w pełni przestrzegać wszystkich przepisów prawa i regulacji organów władzy państwowej, które mają zastosowanie do Klienta w związku z Transakcjami, Umową Ramową lub Umową Indywidualną. 21 1. W przypadku powstania uzasadnionej podstawy do przyjęcia, że na mocy przepisów prawa bądź decyzji organów państwowych, wykonanie postanowień Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub zobowiązań wynikających z Zawartych Transakcji byłoby niezgodne z prawem, Strony niezwłocznie zmienią Umowę Ramową, Umowę Indywidualną lub dokonają Uzgodnienia nowych Warunków Transakcji w sposób konieczny dla przestrzegania nowych przepisów prawa lub decyzji organu państwowego, przy czym celem takich zmian będzie umożliwienie odnoszenia przez Strony zasadniczo takich samych korzyści gospodarczych, finansowych oraz prawnych, jakie wynikały z Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub Zawartych Transakcji. 2. Jeżeli zmiana postanowień Umowy Ramowej, Umowy Indywidualnej lub uzgodnienie nowych Warunków Transakcji, o których mowa w ust. 1 nie będzie możliwa, każdej ze Stron przysługuje prawo do rozwiązania Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej, za pisemnym zawiadomieniem, z zachowaniem dwutygodniowego okresu wypowiedzenia. 22 Niezażądanie przez Bank wykonania jakiegokolwiek z postanowień Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej, nie oznacza zrzeczenia się uprawnień Banku wynikających z tego postanowienia lub jakiegokolwiek innego postanowienia Umowy Ramowej lub Umowy Indywidualnej ani nie wyklucza skorzystania z takich uprawnień w przyszłości. Konflikt interesów 23 1. Bank podejmuje działania mające na celu skuteczną identyfikację, zarządzanie oraz monitorowanie sytuacji, które potencjalnie mogą prowadzić do naruszenia interesu Klienta (konflikt interesów). 2. Szczegółowy opis konfliktów interesów, ich potencjalnych źródeł oraz modelu i przyjętych sposobów zarządzania tymi konfliktami zawiera Polityka zarządzania konfliktem interesów w Banku Pekao S.A., którą Bank przekazuje Klientowi przed zawarciem Umowy Ramowej. Porady inwestycyjne o charakterze ogólnym 24 1. Upoważnieni pracownicy Banku mogą, w ramach świadczonej Usługi Inwestycyjnej, udzielać Klientowi pisemnie lub ustnie, w tym także w trakcie rejestrowanej rozmowy telefonicznej, porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym, dotyczących: a) charakterystyki danych rodzajów Instrumentów Finansowych, b) inwestowania w dane rodzaje Instrumentów Finansowych, c) porównania Instrumentów Finansowych, d) ryzyk związanych z inwestowaniem w Instrumenty Finansowe, e) czynników rynkowych wpływających na wycenę Instrumentów Finansowych. 2. Udzielanie porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym nie stanowi świadczenia przez Bank usługi doradztwa inwestycyjnego oraz sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie Instrumentów Finansowych. 3. Jakiekolwiek udzielone przez Bank informacje lub wyjaśnienia dotyczące warunków Transakcji, jej wyceny i charakteru ryzyka, które ma zabezpieczyć, traktowane są jako przedstawianie oferty produktowej Banku i nie stanowią także rekomendacji zawarcia Transakcji. 4. Wszelkie decyzje podjęte przez Klienta w wyniku otrzymanych porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym oraz informacje lub wyjaśnienia dotyczące oferty produktowej Banku uznawane są za autonomiczne decyzje Klienta podjęte na podstawie własnej, niezależnej oceny lub oceny własnych doradców Klienta. 5. Porady inwestycyjne o charakterze ogólnym oraz informacje lub wyjaśnienia dotyczące oferty produktowej Banku nie mogą być traktowane przez Klienta jako gwarancja uzyskania przez Klienta osiągnięcia zamierzonych rezultatów z Transakcji, nawet w przypadku gdy Klient w swojej niezależnej decyzji kierował się poradą inwestycyjną o charakterze ogólnym lub informacjami lub wyjaśnieniami dotyczącymi oferty produktowej Banku. 6. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za ewentualne szkody jakie może ponieść Klient w wyniku zawarcia Transakcji z Bankiem. 7. Bank nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego w związku z Transakcjami zawieranymi na podstawie Umowy Ramowej.