SGB. Spółdzielcza Grupa Bankowa

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały nr 71/2011 Zarządu Banku Spółdzielczego w Sieradzu z dnia roku SGB Spółdzielcza Grupa Bankowa REGULAMIN KORZYSTANIA Z SYSTEMÓW BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ PRZEZ KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH w Banku Spółdzielczym w Sieradzu Sieradz, czerwiec 2011 r. 3

2 Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1 Postanowienia niniejszego regulaminu, zwanego dalej Regulaminem, określają zasady korzystania przez klientów instytucjonalnych z systemów bankowości internetowej w Banku Spółdzielczym w Sieradzu. 2 Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Bank Bank Spółdzielczy w Sieradzu, 2) Oddział Oddział Banku prowadzący rachunek Klienta, 3) Rachunek rachunek rozliczeniowy (bieżący lub pomocniczy) oraz lokat terminowych prowadzony w złotych, 4) Internet Banking system bankowości internetowej wykorzystywany w Banku, umożliwiający dostęp do konta i innych produktów i usług oferowanych przez Bank za pośrednictwem Internetu, 5) EKD ( Elektroniczne Kanały Dystrybucji ) systemy bankowości internetowej i telefonicznej, wykorzystywane w Banku, umożliwiające składanie dyspozycji poprzez Bankofon lub Internet Banking oraz dostęp do Konta i innych produktów i usług oferowanych w Banku przez te systemy, 6) Umowa umowę o korzystanie z systemów bankowości telefonicznej i internetowej przez klientów instytucjonalnych, 7) Użytkownik Klienta lub osobę wskazaną przez Klienta uprawnioną do jednoosobowego dysponowania rachunkiem / -ami za pośrednictwem EKD w ramach posiadanego pełnomocnictwa bez ograniczeń, 8) Klient klienta instytucjonalnego, dla którego Oddział prowadzi Rachunek lub który ubiega się jednocześnie o otwarcie Rachunku oraz o korzystanie z EKD, 9) lista haseł jednorazowych hasła będące losowo wygenerowanymi numerami koniecznymi do autoryzacji operacji bankowych lub za pośrednictwem jednorazowych haseł otrzymywanych sms-owo. 10)Identyfikator IB 8- cyfrowy unikalny identyfikator Użytkownika służący do jego identyfikacji w usłudze Internet Banking. 3 Za pośrednictwem EKD mogą być składane dyspozycje do rachunku wyłącznie przez osoby wskazane przez Klienta jako uprawnione do jednoosobowego dokonywania tych czynności Użytkownik posiada dostęp do Rachunku oraz innych produktów i usług oferowanych przez Bank za pośrednictwem EKD przez 24 godziny na dobę i przez 7 dni w tygodniu. 4

3 2. W przypadku braku możliwości uzyskania połączenia ze stroną internetową Internet Banking, Użytkownik może złożyć dyspozycję bezpośrednio w Oddziałach Banku na warunkach i według zasad obowiązujących dla operacji realizowanych za pośrednictwem Internet Bankingu. Bank udostępnia Użytkownikom: 1) numery telefonów, służących do: 5 a) 0 (43) nr reklamacyjny (czynny w dniach Pn Pt w godz ) 2) stronę internetową Internet Banking pod adresem: Rozdział 2. Warunki korzystania z EKD 6 Warunkiem korzystania z EKD jest prowadzenie przez Oddział rachunku rozliczeniowego w złotych dla Klienta. 7 Zawarcie Umowy następuje po złożeniu w Oddziale Banku w formie papierowej Wniosku o korzystanie z EKD przez Użytkownika lub Klienta, w którym określony zostaje zakres korzystania z EKD Przyznanie Klientowi prawa do korzystania z EKD następuje poprzez zawarcie z Bankiem Umowy. 2. Zawarcie Umowy następuje poprzez jej podpisanie przez osobę/-y działające w imieniu Klienta i Banku. 3. Umowa może być zawarta na czas oznaczony lub na czas nieoznaczony, z zastrzeżeniem ust W przypadku, gdy rachunek rozliczeniowy wskazany w Umowie otwarty został na czas oznaczony, Umowa winna być zawarta na okres nie dłuższy niż ten, na który otwarty jest ten rachunek. 5. Przy podpisywaniu Umowy Klient składa w Banku: a) Wykaz osób uprawnionych do składania dyspozycji za pośrednictwem Internet Bankingu, b) Informację o danych identyfikacyjnych Użytkownika uprawnionego do składania dyspozycji za pośrednictwem Internet Bankingu, zawierającą wszystkie wymagane przez Bank dane w zależności od zakresu korzystania z EKD - sporządzone według obowiązujących w Banku wzorów. 5

4 6. Wykaz oraz Informacja, o których mowa w ust. 6, stanowią podstawę do wydania Użytkownikowi: 1) Identyfikatora IB, 2) Hasła pierwszego logowania, 3) Listy haseł, w zależności od zakresu korzystania z EKD O terminie odbioru przez Użytkownika identyfikatora IB, listy haseł - Bank powiadamia Klienta w chwili składania dokumentów, o których mowa w 8 w ust Użytkownik potwierdza w formie pisemnej odbiór identyfikatora IB, listy haseł, w postaci uniemożliwiającej zapoznanie się z treścią osobom postronnym. 3. Pracownik Banku wręcza posiadaczowi rachunku w formie papierowej - Regulamin określający warunki otwierania i prowadzenia rachunku, Regulamin korzystania z systemów bankowości internetowej przez klientów instytucjonalnych, oraz Instrukcję użytkownika dotyczącą internetowej obsługi rachunku. 10 Najpóźniej następnego dnia po potwierdzeniu odbioru, o którym mowa w 9 w ust. 2, Bank umożliwia Użytkownikowi korzystanie z usług dostępnych za pośrednictwem EKD. Rozdział 3. Internet Banking W ramach Internet Bankingu Użytkownik może: 1) w przypadku rachunków rozliczeniowych w złotych: a) uzyskać informacje o aktualnym saldzie rachunku i operacjach dokonywanych na rachunku, z rozróżnieniem salda i możliwych do wykorzystania środków pieniężnych, zwanych dalej dostępnymi środkami, b) zdefiniować krajowe dyspozycje płatnicze w złotych z datą bieżącą lub datą przyszłą ich realizacji w formie zleceń pojedynczych na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki. c) zdefiniować dyspozycje płatnicze z datą bieżącą lub datą przyszłą realizacji na rachunki prowadzone przez Bank, d) zdefiniować dyspozycje płatnicze z datą bieżącą lub datą przyszłą ich realizacji na rzecz ZUS i US, e) zdefiniować dyspozycję realizacji stałych zleceń płatniczych, 6

5 f) dokonać zmiany lub odwołać niewykonane jeszcze przez Bank zlecenie płatnicze lub zlecenie stałe z przyszłą datą realizacji, 2) przeglądać rachunki lokat terminowych i kredytów. 2. Oprócz uzyskania informacji i możliwości wykonania czynności, o których mowa w ust. 1, Użytkownik za pośrednictwem Internet Bankingu może: 1) wysyłać korespondencję do Banku, 2) złożyć dyspozycje wygenerowania kolejnej listy haseł, zmiany statusu aktywności i ważności kolejnej listy haseł. 3. Zlecenia płatnicze, o których mowa w ust. 1 w pkt 1 w lit. b)-f), mogą być dokonane wyłącznie na rachunek rezydenta, w rozumieniu ustawy Prawo dewizowe Dostęp do rachunków za pośrednictwem Internet Bankingu chroniony jest przez Bank zabezpieczeniami, w ramach których każdy Użytkownik: 1) określa swoją nazwę cyfrową (identyfikator IB), która jest unikalna w skali Banku i służy do wstępnej identyfikacji w Internet Bankingu, 2) do uwierzytelniania podawanej nazwy używa osobistego hasła, 3) otrzymuje listę haseł, która służy do identyfikacji Użytkownika i składanych przez niego dyspozycji. 4) podaje numer telefonu komórkowego niezbędny do jednorazowego otrzymania haseł za pośrednictwem sms-a, służących do autoryzacji operacji bankowych 2. Użytkownik zobowiązany jest do nie ujawniania oraz do przechowywania zabezpieczeń, o których mowa w ust. 1, w sposób uniemożliwiający osobom trzecim dostęp do nich lub zapoznanie się z sekretem tych zabezpieczeń (treścią identyfikatora IB, listy haseł). 3. Odpowiedzialność za skuteczność ochrony zabezpieczeń, o których mowa w ust. 2, spoczywa na Użytkowniku W przypadku utraty zabezpieczenia, o którym mowa w 17 ust. 1 celem dokonania jego zastrzeżenia Użytkownik zobowiązany jest do niezwłocznego: a) poinformowania telefonicznie Banku o tym fakcie dzwoniąc pod numer telefonu wskazany w 4, lub b) samodzielnego dokonania zmiany statusu ważności utraconej listy haseł na zamkniętą poprzez Internet Banking. 2. Listę haseł Bank przekazuje Użytkownikowi po otrzymaniu zamówienia złożonego poprzez Internet Banking pocztą na wskazany przez Klienta w umowie rachunku bankowego adres do korespondencji lub osobiście w Banku. 7

6 3. Listy haseł przekazywane Użytkownikowi wymagają dodatkowo aktywacji. Użytkownik dokonuje aktywacji pierwszej listy haseł, dzwoniąc pod wskazany w 4 numer telefonu. 4. Kolejną listę haseł po wykorzystaniu haseł jednorazowych z poprzedniej listy Użytkownik aktywuje przy użyciu ostatniego hasła ze stosowanej dotychczas listy haseł samodzielnie poprzez Internet Banking, 5. W przypadku utraty listy haseł Użytkownik dokonuje aktywacji kolejnej listy haseł przekazanej przez Bank w miejsce utraconej, dzwoniąc pod numer telefonu wskazany w 4 lub osobiście w Banku. Rozdział 4. Realizacja dyspozycji Dyspozycje płatnicze złożone za pośrednictwem EKD wykonywane są do wysokości salda dostępnych środków pieniężnych w złotych znajdujących się na rachunku w chwili realizacji dyspozycji. 2. Dyspozycje płatnicze dotyczące przelewu środków pieniężnych w złotych na rachunki prowadzone w innych bankach w kraju - złożone w Banku do godzin określonych w załączniku do Regulaminu - realizowane są w dniu ich złożenia. Dyspozycje złożone w Banku po tych godzinach realizowane są w następnym dniu operacyjnym. 3. Przez realizację dyspozycji należy rozumieć skierowanie przez Bank dyspozycji do rozrachunku międzybankowego. 4. Płatności w ramach zleceń stałych lub dyspozycje z przyszłą datą realizacji, dla których data realizacji przypada w dniu ustawowo wolnym od pracy lub w sobotę, realizowane są w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym tę datę. Rozdział 5. Odpowiedzialność 15 Każda dyspozycja wydana w EKD przy użyciu właściwych dla Użytkownika zabezpieczeń jest równoznaczna z dyspozycją złożoną w formie pisemnej i jej autentyczność nie podlega kwestionowaniu. 16 W przypadku wejścia w posiadanie przez osobę nieuprawnioną zabezpieczenia chroniącego dostęp do rachunków w ramach EKD, Użytkownik zobowiązany jest do niezwłocznego przekazania Bankowi dyspozycji zablokowania możliwości dalszego korzystania z EKD przy użyciu wydanych zabezpieczeń (lista haseł).. Bank nie ponosi odpowiedzialności za realizację dyspozycji dokonanych przy użyciu listy haseł przez osoby nieuprawnione, do momentu ich zastrzeżenia przez Użytkownika. 17 8

7 Rozdział 6. Postanowienia końcowe Zmiana danych Użytkownika dotyczących numeru telefonu, adresu może być dokonywana przez Użytkownika w Oddziale. 2. Zmiany dotyczące: 1) danych Użytkownika, np. nazwiska, adresu do korespondencji lub numeru dokumentu tożsamości, 2) danych dotyczących Klienta, np. nazwy, firmy, siedziby lub adresu do korespondencji, 3) odwołania Użytkownika i/lub ustanowienia Użytkownika, 4) zmiany numeru telefonu wymienionego w 17 dokonywane są wyłącznie na podstawie dyspozycji pisemnej złożonej w Oddziale Bank informuje Użytkownika o okresowym wyłączeniu dostępu do systemu, uniemożliwiającym złożenie dyspozycji składanych za pośrednictwem EKD, poprzez zamieszczanie właściwych komunikatów na stronie internetowej, o których mowa w 5 2. Bank informuje Użytkownika o odmowie lub braku możliwości realizacji złożonych dyspozycji z przyczyn niezależnych od Banku w przypadku Internet Bankingu poprzez zamieszczenie na stronach transakcyjnych informacji o dyspozycjach odrzuconych Bank rozpatruje reklamacje dotyczące operacji kwestionowanych przez Klienta - nie później niż w terminie jednego miesiąca od dnia wpływu reklamacji z zastrzeżeniem ust W sytuacji, gdy reklamacja wymaga dodatkowych wyjaśnień, rozpatrzenie reklamacji nie może trwać dłużej niż 90 dni. 3. Odpowiedź na otrzymaną reklamację Bank przesyła Posiadaczowi rachunku w formie pisemnej na wskazany przez niego adres do korespondencji. 21 W czasie korzystania z EKD wyciągi z rachunku przekazywane są w formie papierowej na zasadach określonych w umowie rachunku bankowego Klient w każdym czasie może wypowiedzieć Umowę składając oświadczenie w tej sprawie korespondencyjnie lub osobiście w Oddziale, przy czym okres wypowiedzenia wynosi 1 miesiąc. 9

8 2. Bank może wypowiedzieć Umowę, z zachowaniem jednomiesięcznego okresu wypowiedzenia, wyłącznie z ważnych przyczyn, tj.: 1) naruszenia Regulaminu przez Klienta, 2) wycofania z oferty Banku usług oferowanych za pośrednictwem EKD. 3. Rozwiązanie Umowy nie powoduje zamknięcia prowadzonego rachunku/-ów. 23 W przypadkach, o których mowa w 28, Użytkownik zobowiązany jest do zwrot udostępnionych mu zabezpieczeń związanych z korzystaniem z Internet Bankingu Bank zastrzega sobie prawo do zmiany treści Regulaminu oraz do wysokości stawek pobieranych opłat i prowizji związanych ze świadczeniem usługi Internet Banking w trakcie trwania umowy 2. Zawiadomienie o zakresie proponowanych zmian Bank przekazuje Klientowi w postaci elektronicznej poprzez system bankowości internetowej na stronie 3. Klient nie akceptujący proponowanych zmian, może złożyć oświadczenie o odmowie przyjęcia zmian, osobiście w Oddziale w terminie nie dłuższym niż trzy tygodnie od dnia przekazania przez Bank zawiadomienia, o którym mowa w ust. 2. Nie złożenie takiego oświadczenia jest równoznaczne z akceptacją proponowanych zmian. 4. Złożenie przez Klienta oświadczenia w trybie, o którym mowa w ust. 3, powoduje rozwiązanie Umowy przez Klienta, z chwilą otrzymania przez Bank tego oświadczenia. 10