FUNDUSZE, OPŁATY I INNE

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do Regulaminu Funduszy stanowiącego załącznik do ogólnych warunków ubezpieczenia Program Inwestycyjny Prestige PZUŻ 8984/18 FUNDUSZE, OPŁATY I INNE 1. Minimalna wysokość składki jednorazowej zł. 2. Minimalna wysokość składki dodatkowej zł. 3. Wysokość alokowanej składki 100% opłaconej składki. 4. Minimalna wartość wykupu częściowego zł. 5. Minimalna wartość rachunku udziałów, o której mowa w 20 ust. 1 pkt 8 oraz 28 ust. 6 ogólnych warunków ubezpieczenia zł. 6. Ubezpieczenie występuje w trzech wariantach: a. Wariant 1 w przypadku opłacenia składki jednorazowej od zł do ,99 zł b. Wariant 2 w przypadku opłacenia składki jednorazowej od zł c. Wariant 3 w przypadku opłacenia składki jednorazowej od zł oraz złożenia przez osobę, która zamierza zawrzeć ubezpieczenie, odpowiedniego wniosku dotyczącego wyboru Wariantu Liczba bezpłatnych przeniesień środków w każdym roku polisowym wynosi Liczba bezpłatnych zmian podziału składki dodatkowej w każdym roku polisowym wynosi Liczba dopuszczalnych wykupów częściowych w kolejnych latach polisowych wynosi: a. Wariant 1 od 1 do 5 roku bez ograniczeń, od 6 roku maksymalnie 2 b. Wariant 2 od 1 do 4 roku bez ograniczeń, od 5 roku maksymalnie 2 c. Wariant 3 od 1 do 7 roku bez ograniczeń, od 8 roku maksymalnie Wartość wykupu częściowego bez opłaty likwidacyjnej w Wariancie 3 wykup bez opłaty likwidacyjnej do 1/7 wartości rachunku udziałów w każdym roku polisowym (wg wartości rachunku udziałów ustalanej na dzień początku odpowiedzialności i w kolejnych latach na dzień rocznicy polisy). Wartość wykupu częściowego bez opłat nie podlega kumulacji w kolejnych latach. WYKAZ OFEROWANYCH FUNDUSZY Lp. Nazwa funduszu Kod funduszu 1 Fundusz Gwarantowany UZG05 Fundusze rynku pieniężnego 2 Millennium Depozytowy MZP03 3 Investor Płynna Lokata TZP14 4 UniKorona Pieniężny NZP05 Fundusze papierów dłużnych 5 UniKorona Obligacje NZD10 6 Arka BZ WBK Obligacji AZD11 Fundusze stabilnego wzrostu 7 Millennium Stabilnego Wzrostu MZW14 8 PZU Stabilnego Wzrostu Mazurek ZZW10 9 Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu AZW11 10 LM Senior CZW12 11 Amplico Subfundusz Stabilnego Wzrostu GZW13 12 ING Stabilnego Wzrostu IZW34 13 UniBezpieczna Alokacja NZW20 14 UniStabilny Wzrost NZW28 15 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego TZW19 16 Skarbiec Top Funduszy Stabilnych Specjalistyczny SZZ27 17 Subfundusz Skarbiec III Filar SZW18 18 Subfundusz Skarbiec Ochrony Kapitału SZW27 19 Quercus Ochrony Kapitału QZW29 Fundusze zrównoważone 20 Millennium Zrównoważony MZZ07 21 PZU Zrównoważony ZZZ08 22 ING Zrównoważony IZZ09 23 Arka BZ WBK Zrównoważony AZZ10 24 LM Zrównoważony Środkowoeuropejski CZZ11 25 Amplico Subfundusz Zrównoważony Nowa Europa GZZ12 26 UniKorona Zrównoważony NZZ17 27 Investor Zrównoważony TZZ07 28 Investor Zrównoważony Rynków Wschodzących TZZ31

2 29 Subfundusz Zrównoważony Skarbiec Waga SZZ18 Fundusze akcji 30 Millennium Akcji MZA08 31 PZU Akcji Krakowiak ZZA09 32 PZU Akcji Nowa Europa ZZI02 33 Investor Akcji TZA10 34 Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek TZI08 35 Investor Akcji Dużych Spółek TZA11 36 Investor Top 25 Małych Spółek TZS09 37 Investor BRIC TZI57 38 Investor Zmian Klimatycznych TZI58 39 Investor Sektora Infrastruktury i Informatyki TZA28 40 UniKorona Akcje NZA16 41 UniAkcje Nowa Europa NZI06 42 UniAkcje Sektory Wzrostu NZA32 43 UniAkcje: Małe i Średnie Spółki NZA34 44 Arka BZ WBK Akcji AZA12 45 Arka BZ WBK Energii AZI62 46 LM Akcji CZA17 47 ING Akcji IZA19 48 Amplico Subfundusz Akcji GZA01 49 Amplico Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich GZI10 50 Amplico Subfundusz Akcji Europejskich GZI59 51 Amplico Subfundusz Akcji Rynków Wschodzących GZI09 52 Subfundusz Akcji Skarbiec Akcja SZA15 53 Skarbiec Top Funduszy Akcji Specjalistyczny SZA24 54 Subfundusz Skarbiec-Akcji Nowej Europy SZA30 55 Subfundusz Skarbiec-Rynków Surowcowych SZI60 56 Subfundusz Skarbiec-Selektywny Nowej Europy SZA31 57 Subfundusz Skarbiec-Spółek Wzrostowych SZA25 58 Arka BZ WBK Akcji Środkowej i Wschodniej Europy AFI38 59 ING Subfundusz Środkowoeuropejski Sektora Finansowego IFI39 60 ING Subfundusz Środkowoeuropejski Średnich i Małych Spółek IZI61 61 Quercus Agresywny QZS18 62 Quercus Bałkany i Turcja QZI63 Fundusze selektywne 63 ING Selektywny IZA18 64 Quercus Selektywny QZS17 Fundusze nieruchomości 65 ING Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości IZZ10 66 Investor Sektora Nieruchomości i Budownictwa TZA27 F011 TABELA OPŁAT L.p. Nazwa Wysokość Sposób pobierania 1. Opłata administracyjna 1,95 % w skali roku Naliczana dziennie na podstawie wartości udziałów jednostkowych w funduszach, z wyłączeniem funduszu gwarantowanego. Pobierana w pierwszym dniu wyceny każdego miesiąca kalendarzowego za poprzedni miesiąc kalendarzowy poprzez proporcjonalne umorzenie udziałów jednostkowych w funduszach, z wyłączeniem funduszu gwarantowanego*. 2. Opłaty Wariant 1 Wariant 2 Wariant 3** Naliczane i pobierane od wartości PZUŻ 8984/18 2

3 3. likwidacyjne (w % wartości wykupu) 1 rok 6,5 % 2 rok 5,0 % 3 rok 4,0 % 4 rok 3,0 % 5 rok 2,0 % 1 rok 6,5 % 2 rok 5,0 % 3 rok 3,5 % 4 rok 2,0 % 1 rok 8,0 % 2 rok 6,5 % 3 rok 5,0% 4 rok 3,5 % 5 rok 2,5 % 6 rok 2,0 % 7 rok 1,5 % wykupu w dniu wypłaty kwoty wykupu. Wysokość opłaty likwidacyjnej zależy od roku polisowego, w którym dokonywany jest wykup, w odniesieniu do roku nabycia udziałów jednostkowych podlegających umorzeniu. Dla każdej składki pierwszym rokiem, za który naliczana i pobierana jest opłata likwidacyjna jest rok polisowy, w którym dokonano nabycia udziałów jednostkowych za daną składkę. Opłata transakcyjna 15 zł Pobierana poprzez proporcjonalne umorzenie udziałów jednostkowych w funduszach 4. Opłata z tytułu odpowiedzialności ubezpieczyciela na wypadek śmierci ubezpieczającego, niezdolności do pracy, ciężkich chorób Wysokość opłaty w skali roku - zgodnie z poniższą tabelą Opłata naliczana dziennie od sumy na ryzyku tzn. wartości dodatniej z różnicy pomiędzy sumą ubezpieczenia a wartością rachunku udziałów, wysokość opłaty ustalana jest dla każdego ubezpieczającego na podstawie jego wieku i płci wg poniższej tabeli, pobierana w pierwszym dniu wyceny każdego miesiąca kalendarzowego za poprzedni miesiąc kalendarzowy poprzez proporcjonalne umorzenie udziałów jednostkowych w funduszach. Płeć Mężczyzna Kobieta Aktualny wiek zgon ciężkie choroby niezdolność do pracy ogółem zgon ciężkie choroby niezdolność do pracy ogółem 18 0,0950% 0,0403% 0,0177% 0,1530% 0,0320% 0,0402% 0,0177% 0,0899% 19 0,1080% 0,0403% 0,0202% 0,1685% 0,0300% 0,0402% 0,0202% 0,0904% 20 0,1100% 0,0403% 0,0204% 0,1707% 0,0290% 0,0402% 0,0204% 0,0896% 21 0,1110% 0,0448% 0,0208% 0,1766% 0,0270% 0,0440% 0,0208% 0,0918% 22 0,1140% 0,0493% 0,0215% 0,1848% 0,0280% 0,0473% 0,0215% 0,0968% 23 0,1200% 0,0517% 0,0216% 0,1933% 0,0300% 0,0529% 0,0216% 0,1045% 24 0,1260% 0,0573% 0,0220% 0,2053% 0,0300% 0,0587% 0,0220% 0,1107% 25 0,1290% 0,0704% 0,0232% 0,2226% 0,0300% 0,0671% 0,0232% 0,1203% 26 0,1300% 0,0743% 0,0245% 0,2288% 0,0290% 0,0743% 0,0245% 0,1278% 27 0,1300% 0,0795% 0,0257% 0,2352% 0,0310% 0,0792% 0,0257% 0,1359% 28 0,1340% 0,0907% 0,0270% 0,2517% 0,0340% 0,0925% 0,0270% 0,1535% 29 0,1400% 0,0980% 0,0284% 0,2664% 0,0380% 0,1028% 0,0284% 0,1692% 30 0,1490% 0,1134% 0,0304% 0,2928% 0,0410% 0,1125% 0,0304% 0,1839% PZUŻ 8984/18 3

4 31 0,1600% 0,1304% 0,0326% 0,3230% 0,0450% 0,1221% 0,0326% 0,1997% 32 0,1730% 0,1462% 0,0352% 0,3544% 0,0500% 0,1371% 0,0352% 0,2223% 33 0,1860% 0,1696% 0,0387% 0,3943% 0,0560% 0,1525% 0,0387% 0,2472% 34 0,2010% 0,1995% 0,0426% 0,4431% 0,0620% 0,1722% 0,0426% 0,2768% 35 0,2170% 0,2510% 0,0506% 0,5186% 0,0690% 0,1909% 0,0506% 0,3105% 36 0,2350% 0,2873% 0,0557% 0,5780% 0,0770% 0,2118% 0,0557% 0,3445% 37 0,2570% 0,3291% 0,0612% 0,6473% 0,0840% 0,2327% 0,0612% 0,3779% 38 0,2820% 0,3860% 0,0674% 0,7354% 0,0930% 0,2601% 0,0674% 0,4205% 39 0,3130% 0,4506% 0,0743% 0,8379% 0,1020% 0,2863% 0,0743% 0,4626% 40 0,3490% 0,5212% 0,0940% 0,9642% 0,1140% 0,3157% 0,0940% 0,5237% 41 0,3900% 0,5854% 0,1034% 1,0788% 0,1300% 0,3454% 0,1034% 0,5788% 42 0,4350% 0,6669% 0,1127% 1,2146% 0,1480% 0,3745% 0,1127% 0,6352% 43 0,4840% 0,7283% 0,1229% 1,3352% 0,1680% 0,4086% 0,1229% 0,6995% 44 0,5360% 0,7937% 0,1337% 1,4634% 0,1890% 0,4496% 0,1337% 0,7723% 45 0,5910% 0,8335% 0,1740% 1,5985% 0,2120% 0,4780% 0,1740% 0,8640% 46 0,6490% 0,9145% 0,1886% 1,7521% 0,2360% 0,5220% 0,1886% 0,9466% 47 0,7110% 1,0032% 0,2043% 1,9185% 0,2610% 0,5671% 0,2043% 1,0324% 48 0,7790% 1,1461% 0,2217% 2,1468% 0,2900% 0,6265% 0,2217% 1,1382% 49 0,8520% 1,2972% 0,2405% 2,3897% 0,3210% 0,6863% 0,2405% 1,2478% 50 0,9300% 1,4453% 0,3047% 2,6800% 0,3540% 0,7436% 0,3047% 1,4023% 51 1,0140% 1,5857% 0,3300% 2,9297% 0,3890% 0,7951% 0,3300% 1,5141% 52 1,1000% 1,7306% 0,3573% 3,1879% 0,4260% 0,8648% 0,3573% 1,6481% 53 1,1900% 1,9360% 0,3858% 3,5118% 0,4650% 0,9413% 0,3858% 1,7921% 54 1,2810% 2,1282% 0,4172% 3,8264% 0,5040% 1,0062% 0,4172% 1,9274% 55 1,3780% 1,8410% 0,5153% 3,7343% 0,5440% 0,9202% 0,5153% 1,9795% 56 1,4810% 2,0217% 0,5579% 4,0606% 0,5830% 0,9905% 0,5579% 2,1314% 57 1,5940% 2,2152% 0,6035% 4,4127% 0,6220% 1,0612% 0,6035% 2,2867% 58 1,7200% 2,4511% 0,6527% 4,8238% 0,6620% 1,1393% 0,6527% 2,4540% 59 1,8610% 2,6888% 0,7040% 5,2538% 0,7040% 1,2417% 0,7040% 2,6497% 60 2,0180% 2,9265% 0,8523% 5,7968% 0,7530% 1,3413% 0,8523% 2,9466% 61 2,1890% 3,1861% 0,9165% 6,2916% 0,8110% 1,4424% 0,9165% 3,1699% 62 2,3700% 3,4455% 0,9842% 6,7997% 0,8810% 1,5484% 0,9842% 3,4136% 63 2,5620% 3,7295% 1,0554% 7,3469% 0,9640% 1,6304% 1,0554% 3,6498% 64 2,7600% 4,0151% 1,1322% 7,9073% 1,0600% 1,7040% 1,1322% 3,8962% 65 2,9670% - - 2,9670% 1,1700% - - 1,1700% 66 3,1860% - - 3,1860% 1,2930% - - 1,2930% 67 3,4220% - - 3,4220% 1,4320% - - 1,4320% 68 3,6820% - - 3,6820% 1,5910% - - 1,5910% 69 3,9710% - - 3,9710% 1,7710% - - 1,7710% 70 4,2880% - - 4,2880% 1,9750% - - 1,9750% 71 4,6370% - - 4,6370% 2,2110% - - 2,2110% 72 5,0130% - - 5,0130% 2,4780% - - 2,4780% 73 5,4110% - - 5,4110% 2,7810% - - 2,7810% 74 5,8310% - - 5,8310% 3,1250% - - 3,1250% 75 6,2850% - - 6,2850% 3,5180% - - 3,5180% 76 6,7820% - - 6,7820% 3,9670% - - 3,9670% 77 7,3300% - - 7,3300% 4,4730% - - 4,4730% 78 7,9340% - - 7,9340% 5,0410% - - 5,0410% 79 8,6020% - - 8,6020% 5,6730% - - 5,6730% 80 9,3140% - - 9,3140% 6,3590% - - 6,3590% 81 10,0600% ,0600% 7,1000% - - 7,1000% 82 10,8170% ,8170% 7,8880% - - 7,8880% 83 11,6010% ,6010% 8,7370% - - 8,7370% 84 12,4240% ,4240% 9,6620% - - 9,6620% 85 13,2590% ,2590% 10,6470% ,6470% 86 14,2500% ,2500% 11,7880% ,7880% PZUŻ 8984/18 4

5 87 15,3070% ,3070% 13,0280% ,0280% 88 16,4330% ,4330% 14,3690% ,3690% 89 17,6290% ,6290% 15,8170% ,8170% 90 18,8990% ,8990% 17,3740% ,3740% 91 20,2440% ,2440% 19,0440% ,0440% 92 21,6670% ,6670% 20,8290% ,8290% 93 23,1690% ,1690% 22,7300% ,7300% 94 24,7500% ,7500% 24,7470% ,7470% 95 26,4130% ,4130% 26,8810% ,8810% 96 28,1560% ,1560% 29,1290% ,1290% 97 29,9810% ,9810% 31,4880% ,4880% 98 31,8850% ,8850% 33,9540% ,9540% 99 33,8670% ,8670% 36,5210% ,5210% * opłata pobierana z funduszu gwarantowanego, w przypadku braku w pozostałych funduszach środków w wysokości naliczonej opłaty ** opłaty likwidacyjne pobierane w odniesieniu do części wartości wykupu częściowego, która przewyższa coroczny częściowy wykup bez opłat. PZUŻ 8984/18 5