Testamenty i ostatnie dyspozycje

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Testamenty i ostatnie dyspozycje"

Grażyna Stefańska
8 lat temu
Przeglądów:

1 Z serii: Testamenty i ostatnie dyspozycje Jak zostawi~ majqtek bliskim i uniknq~ probacji El\bieta Baumgartner Zagadnienia: Konsekwencje braku testamentu. Ustawowy podzia] majqtku. Co dziedziczy \ona. Jak sporzqdzi~ testament. Probacja i jej wady. Jak uniknq~ probacji. Wsp*]- w]asno<~ majqtkowa. Adnotacja Pay-on-Death. Living Trust. Living will. Health Care Proxy. Pe]nomocnictwa.

$Co dziedziczy \ona. Jak sporzqdzi~ testament. Probacja i jej wady. Jak uniknq~ probacji.$

2 Testamenty i ostatnie dyspozycje Jak zostawi~ majqtek bliskim i uniknq~ probacji El\bieta Baumgartner Polpress Services 255 Park Lane Douglaston, NY

$El\bieta Baumgartner Polpress Services 255$

3 Ok]adka: Przemys]aw Skok, Skok Communication Arts Co., tel. 718/ Wydawca: Polpress Services, 255 Park Lane, Douglaston, NY 11363, tel. 718/ Redakcja: Irena Had]aw Konsultanci prawni: mec. Ewa Bogdan International Standard Book Number ISBN X Copyright by Polpress Services Kopiowanie ca]o<ci lub fragment*w tej ksiq\ki bez pozwolenia jej wydawcy stanowi naruszenie praw autorskich. Autorka ksiq\ki nie jest prawnikiem. Tre<~ niniejszej ksiq\ki ma charakter og*lnej informacji i nie powinna by~ traktowana jako pr*ba sprzedania jakichkolwiek papier*w warto<ciowych ani udzielania porad prawnych. Przed podj[ciem jakichkolwiek krok*w czytelnik powinien zasi[gnq~ opinii prawnika.

4 Strona 1 Spis tre<ci 1. ABC testament*w Konsekwencje braku testamentu Kiedy testament jest wa\ny Rodzaje testament*w Co mo\na zapisa~ w testamencie Czego nie mo\na zapisa~ w testamencie Zabezpieczenie dzieci Wykonawca testamentu Podzia] majqtku Dziedziczenie ustawowe Co dziedziczy wsp*]ma]\onek Je\eli spadkodawca nie mia] wsp*]ma]\onka Przyk]ad stanu New Jersey Problem jednoczesnej <mierci ma]\onk*w Wydziedziczenie Podwa\enie testamentu Jak sporzqdzi~ testament Z czego sk]ada si[ testament >wiadkowie Podpisanie testamentu Co jeszcze w testamencie Gdzie trzyma~ testament Zmiany w testamencie Uniewa\nienie testamentu Probacja i dlaczego warto jej unika~ Co to jest probacja Jak wyglqda probacja Dlaczego nale\y unika~ probacji Czy potrzebny jest prawnik Kiedy probacja jest konieczna Kiedy probacja jest u\yteczna Jak uniknq~ probacji Nieformalna probacja Stanowe zwolnienia od probacji Wsp*]w]asno<~ majqtkowa Wsp*]w]asno<~ majqtkowa ]qczna 47

$Je\eli spadkodawca nie mia] wsp*]ma]\onka 19 2. 4. Przyk]ad stanu New Jersey 20 2. 5. Problem jednoczesnej <mierci ma]\onk*w 21 2. 6. Wydziedziczenie 22 2. 7. Podwa\enie testamentu 23 3.$

5 Strona Tenancy by the entirety Tenancy in common Community property Problemy ze wsp*]w]asno<ciq Adnotacja Pay-on-Death Co to jest P.O.D Wyb*r beneficjenta Adnotacja Pay-on-Death w banku Konto maklerskie Pu]apki P.O.D Living trust Co to jest living trust Powody do stworzenia living trust Zalety living trust Wady living trust Dyspozycje o zabiegach w celu podtrzymania \ycia Przejmij kontrol[ nad podtrzymaniem \ycia Living will Health Care Proxy Decyzje o zarzqdzaniu majqtkiem Pe]nomocnictwo do zarzqdzania majqtkiem Guardianship Testament to nie wszystko Lista mienia rodziny Lista zobowiqza# rodziny Zabawa w chowanego Ubezpieczenie na \ycie Poch*wek Podatek spadkowy Za]qcznik. Ksiq\ki Poradnika Sukces Ebooki ksiq\ki w wersji elektronicznej Ksiq\ki dost[pne w wersji elektronicznej i tradycyjnej Ksiq\ki dost[pne w wersji tradycyjnej 84

$Zalety living trust 60 8. 4. Wady living trust 61 9. Dyspozycje o zabiegach w celu podtrzymania \ycia 63 9. 1. Przejmij kontrol[ nad podtrzymaniem \ycia 63 9. 2. Living will 64 9. 3.$

6 ABC testament*w Strona 3 1. ABC testament*w Testament jest to dokument, w kt*rym dysponujesz, kto ma otrzyma~ twoje przedmioty majqtkowe dom, samoch*d, pieniqdze itp. oraz kto przejmie opiek[ nad dzie~mi w razie twojej <mierci. Twoja ostatnia wola decyduje o losie dorobku twego ca- ]ego \ycia i przysz]o<ci nieletnich dzieci. Trudno uwierzy~, ale a\ 70% os*b w Stanach Zjednoczonych nie posiada testamentu. Przyczynq tego zjawiska jest nie<wiadomo<~ komplikacji, jakie nast[pujq z powodu braku ostatniej woli lub innych stosownych przygotowa#. W odr*\nieniu od prawa polskiego, w USA mo\na rozporzqdzi~ na wypadek <mierci nie tylko testamentem, lecz i innymi sposobami, o kt*rych jest mowa w tej ksiq\ce Konsekwencje braku testamentu Potencjalne problemy Czy wiesz, kto otrzyma tw*j majqtek, gdyby< zmar] nagle bez testamentu? Je\eli uwa\asz, \e wszystko przypadnie twemu wsp*]ma]\onkowi, prawdopodobnie si[ mylisz. Czy zdajesz sobie spraw[ z tego, przez jakie k]opoty musi przej<~ rodzina, zanim b[dzie w stanie przejq~ konta czy przedmioty majqtkowe, jakie masz zarejestrowane na w]asne nazwi-

$Trudno uwierzy~, ale a\ 70% os*b w Stanach Zjednoczonych nie posiada testamentu.$

7 ABC testament*w Strona 4 sko? Wdowa czy dzieci nie mogq po prostu p*j<~ do banku, by wybra~ pieniqdze z konta zmar]ego. Czy wiesz, kto dostanie prawo opieki nad twoimi nieletnimi dzie~mi? Kto przejmie ich sprawy finansowe? Zadecyduje o tym obcy cz]owiek, jakim jest s[dzia. Czy wiesz, kto b[dzie odpowiedzialny za dystrybucj[ twego majqtku, odnalezienie kont, wycen[ twoich sprz[t*w, kolekcji oraz ich sprzeda\? By~ mo\e urz[dnik wyznaczony przez sqd. Czy jeste< pewny, \e *w administrator odnajdzie twoich krewnych? Rodzina w Polsce mo\e nie dowiedzie~ si[ o twoim odej<ciu i nie otrzyma~ swego udzia]u. Je\eli nikt si[ nie zg]osi, tw*j majqtek przejdzie na w]asno<~ stanu. A\eby by~ pewnym odpowiedzi na powy\sze pytania, nale\y mie~ testament. Przyk]ad Sama Wilnera Oto autentyczny przyk]ad, kt*ry ilustruje k]opoty, jakie mogq wyniknq~ z braku testamentu. Sam Wilner zmar] samotnie w domu dla starc*w, pozostawiajqc tylko troch[ u\ywanej odzie\y i starych ksiq\ek. Sam nie zostawi] testamentu, wi[c masq spadkowq zajq] si[ Sqd Spadkowy (Probate Court) powiatu Cook, stanu Illinois. Sqd wyznaczy] adwokata, kt*ry po przejrzeniu dokument*w zmar]ego odnalaz] konto bankowe z sumq é12,000 oraz jedynq \yjqcq krewnq siostrzenic[ mieszkajqcq w Nowym Jorku. Adwokat ten zatrudni] drugiego adwokata w celu konsultacji, dotyczqcej sposobu wycofania pieni[dzy z banku i zwr*cenia ich siostrzenicy. Problem by] chyba bardzo skomplikowany, bo drugi adwokat wynajq] trzeciego (!) i wszyscy trzej wystawiali s]one rachunki i s]ali do Sqdu Spadkowego. Byli bowiem pewni, \e jest z czego p]aci~ z konta bankowego Sama Wilnera. W takiej sytuacji adwokat powinien oszacowa~ dok]adnq warto<~ masy spadkowej. Tak sta]o si[ i w tym przypadku, mimo \e po Samie Wilnerze nie pozosta]o nic do wyceny. Jeden z praw-

$Czy wiesz, kto b[dzie odpowiedzialny za dystrybucj[ twego majqtku, odnalezienie kont, wycen[ twoich sprz[t*w, kolekcji oraz ich sprzeda\? By~ mo\e urz[dnik wyznaczony przez sqd.$

8 ABC testament*w Strona 5 nik*w wynajq] swojego szwagra w celu wyceny... starych ksiq\ek - i zap]aci] mu é Ksiq\ki zosta]y sprzedane do antykwariatu za é2. W ko#cu sprawa spadkowa Sama zosta]a zatwierdzona przez sqd, a honoraria trzech adwokat*w bez zastrze\e# zap]acone pieni[dzmi Sama. Min[]o pi[~ lat, a siostrzenica nie otrzyma]a ani grosza spadku. Wynaj[]a wi[c w Nowym Jorku adwokata, by przyspieszy] spraw[. Ten z kolei zatrudni] swojego koleg[ w Chicago, by sprawdzi] status sprawy i doradzi] mu. Minq] kolejny rok. Siostrzenica straci]a ju\ cierpliwo<~ i skontaktowa]a si[ z telewizyjnym reporterem z Chicago, znanym krytykiem systemu zatwierdzania testamentu (probate system), kt*ry nada] na antenie program pod tytu]em Sprawiedliwo<~ w Windy City. Wkr*tce potem siostrzenica otrzyma]a sw*j spadek, a raczej to, co po nim zosta]o, gdy podzieli]o si[ nim pi[ciu adwokat*w. Trzech prawnik*w z Chicago wzi[]o sobie é6,900, adwokat nowojorski wraz z czwartym chicagowskim prawnikiem kolejne é1,400. Tak wi[c po ponad sze<ciu latach siostrzenica otrzyma]a zaledwie é3,700 z é12,000 pozostawionych przez jej wuja. Przyk]ad Sama Wilnera ilustruje, jak dalece mo\e ameryka#skie prawo (czy raczej w tym przypadku bezprawie) skomplikowa~ przekazanie nawet tak ma]ego i prostego spadku i jak drogo kosztuje brak testamentu i planowania spadkowego. Dlaczego? Bowiem prawo ameryka#skie dzia]a w interesie adwokat*w i s[dzi*w, kt*rzy je stworzyli, a nie w interesie zwyk]ych ludzi. Adwokaci zarabiajq rocznie miliardy dolar*w, reprezentujqc masy spadkowe takich ludzi, jak Sam, pozostawiajqc marne resztki krewnym, kt*rym te pieniqdze si[ nale\q. Powy\szym komplikacjom mo\na by]o zapobiec w bardzo prosty spos*b. Sam na przyk]ad powinien by] otworzy~ konto, wyznaczajqc swojq siostrzenic[ jako spadkobierczyni[ (beneficiary). Bank wyp]aci]by jej pieniqdze w ca]o<ci i bez sze<cioletniego op*^nienia. Nie to, \e Sam nie dba] o siostrzenic[, on po prostu nie wiedzia], jakie pytanie zada~ bankowemu urz[dnikowi. Niewiedza kosztuje bardzo drogo.

$Siostrzenica straci]a ju\ cierpliwo<~ i skontaktowa]a si[ z telewizyjnym reporterem z Chicago, znanym krytykiem systemu zatwierdzania testamentu (probate system), kt*ry nada] na antenie program pod$

Podobne dokumenty

Podr cznik finansowej prywatnoêci Jak dyskretnie prowadziç swoje sprawy

3 Z serii: PODR CZNIKI FINANSOWEJ SAMOOBRONY Podr cznik finansowej prywatnoêci Jak dyskretnie prowadziç swoje sprawy El bieta Baumgartner Zagadnienia: Co wiedzà o tobie inni ludzie i urz dy Utajone informacje