(dalej: Procedura ) Niniejsza Procedura została przyjęta uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 8 /2018 z dnia 22 stycznia 2018 r.

Transkrypt

1 PROCEDURAPOSTĘPOWANIA W PRZYPADKACH ZŁOŻENIA WNIOSKÓW O UZNANIE ZA KLIENTA DETALICZNEGO LUB PROFESJONALNEGO W BPS TOWARZYSTWIE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. W ZAKRESIE ZARZĄDZANIA PORTFELAMI, W SKŁAD KTÓRYCH WCHODZI JEDEN LUB WIĘKSZA LICZBA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH (dalej: Procedura ) Niniejsza Procedura została przyjęta uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 8 /2018 z dnia 22 stycznia 2018 r. 1

2 Procedura postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden. Nazwa jednostki organizacyjnej dla której dedykowana jest regulacja Nazwa jednostki organizacyjnej odpowiedzialna za aktualizację regulacji Częstotliwość aktualizacji Departament Zarządzania Aktywami Departament Zarządzania Aktywami raz w roku / zmiana przepisów prawnych Historia zmian regulacji Data przyjęcia Nr uchwały Autor wprowadzonej zmiany 8 września 2011 r. 80/2011 Aneta Barej Inspektor Nadzoru 31 lipca 2013 r. 79/ czerwca 2016 r. 98/ lipca 2017 r. 119/ stycznia 2018 r. 8/2018 Piotr Antonowicz Dyrektor Departamentu Prawnego Aneta Barej Inspektor Nadzoru Justyna Wardak Specjalista, Departament Operacji, Zespół Rozliczeń i Obsługi Transakcji Mateusz Ogłodziński Prawnik, Departament Prawny Anna Stobiecka Prawnik, Departament Prawny, Piotr Antonowicz Dyrektor Departamentu Prawnego, Tomasz Sędkowski Dyrektor Departamentu Zarządzania Aktywami Anna Stobiecka-Wójcik Młodszy Prawnik we współpracy z Mec. Jakubem Ziembą i mec Joanną Niewiadomską z Kancelarii Bird & Bird 2

3 Spis treści Artykuł 1 4 Postanowienia ogólne; definicje 4 Artykuł 2 6 Zasady ogólne 6 Artykuł 3 6 Czynności przed zawarciem Umowy. Ustalenie statusu prawnego Klienta 6 Artykuł 4 7 Czynności przed zawarciem Umowy. Test adekwatności. 7 Artykuł 5 7 Formularz określający kategorię Klienta 7 Artykuł 6 8 Wniosek o zmianę kategorii Klienta 8 Artykuł 7 9 Zasady rozpatrywania wniosków o zmianę klasyfikacji Klienta 9 Artykuł 8 9 Zasady traktowania Klienta detalicznego 9 Artykuł 9 13 Zasady traktowania Klienta profesjonalnego 13 Artykuł Skutki zmiany kategorii 14 Artykuł Archiwizacja dokumentacji 15 Artykuł Tryb przekazania Klientowi informacji o Procedurze 15 Artykuł Wejście w życie Procedury 15 3

4 Artykuł 1 Postanowienia ogólne; definicje 1. Niniejsza Procedura określa zasady postępowania w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Towarzystwo ) dotyczące złożenia wniosków o uznanie za Klienta detalicznego lub Klienta profesjonalnego, w związku ze świadczeniem przez Towarzystwo usługi zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych. 2. Niniejsza Procedura została wprowadzona zgodnie z dyspozycją Rozporządzenia Delegowanego oraz 40 ust. 1 Rozporządzenia. 3. Ilekroć w Regulaminie użyto określenia: 1) Klient - rozumie się przez to osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowość prawnej, zarówno rezydenta, jak i nierezydenta w rozumieniu przepisów prawa dewizowego, która zawarła z Towarzystwem umowę o świadczenie usługi w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden, lub która jest zainteresowana świadczeniem na jej rzecz usługi, albo na rzecz której ta usługa jest świadczona, 2) Klient profesjonalny - rozumie się przez to klienta posiadającego doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, który jest: a) bankiem krajowym, bankiem zagranicznym i instytucją kredytową, b) firmą inwestycyjną, c) krajowym zakładem ubezpieczeń lub zagranicznym zakładem ubezpieczeń lub krajowym zakładem reasekuracji albo zagranicznym zakładem reasekuracji, w rozumieniu ustawy z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej, prowadzącym działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, d) funduszem inwestycyjnym, alternatywną spółką inwestycyjną lub inną instytucją wspólnego inwestowania, towarzystwem funduszy inwestycyjnych, zarządzającym ASI, spółką zarządzającą lub zarządzającym z UE, e) funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych, f) towarowym domem maklerskim w rozumieniu ustawy z dnia 26 października 2000 r. o giełdach towarowych, g) podmiotem, o którym mowa w art. 70 ust. 1 pkt 13 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, h) instytucją finansową inną niż wskazane w lit. a g, i) inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazany w lit. a h, prowadzącym działalność regulowaną na rynku finansowym, j) podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność na warunkach równoważnych z działalnością prowadzoną przez podmioty wskazane w lit. a i, 4

5 k) przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłoszonego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego: - suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej równowartość w złotych euro, - osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej równowartość w złotych euro, - kapitał własny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej równowartość w złotych euro, l) jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje, m) innym inwestorem instytucjonalnym, którego podstawowym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmiotem zajmującym się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych, n) podmiotem innym niż wskazane w lit. a m, który na swój wniosek został przez Towarzystwo uznany za klienta profesjonalnego na podstawie art. 47b ust. 1 albo art. 70k ust. 1 Ustawy o Funduszach albo 39 ust. 1 Rozporządzenia, 3) Klient detaliczny - rozumie się przez to Klienta niebędącego Klientem profesjonalnym, albo będącego Klientem profesjonalnym, którego Towarzystwo traktuje, świadcząc na jego rzecz Usługi, jak Klienta detalicznego; 4) Pracownik Towarzystwa rozumie się przez to pracownika Towarzystwa lub inną osobę upoważnioną do przeprowadzania kategoryzacji Klienta; 5) Rozporządzenie rozumie się przez to Rozporządzenie Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 20 lipca 2017 r. w sprawie sposobu, trybu oraz warunków prowadzenia działalności przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (Dz.U ); 6) Rozporządzenie Delegowane - Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy 7) Towarzystwo - rozumie się przez to BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie; 8) Trwały nośnik informacji rozumie się przez to każdy nośnik informacji umożliwiający przechowywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania, zawartych na nim informacji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub pozwalający na odtworzenie informacji w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub przekazane; 9) Umowa rozumie się przez to umowę zawartą pomiędzy Towarzystwem a Klientem, na podstawie której Towarzystwo świadczy na rzecz Klienta usługę Zarządzania portfelami instrumentów finansowych; 5

6 10) Usługa rozumie się przez to wykonywanie przez Towarzystwo na rzecz Klienta czynności Zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych; 11) Ustawa o Funduszach - rozumie się przez to ustawę z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych; 12) Zarządzanie portfelami instrumentów finansowych - rozumie się przez to zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, zarządzanie portfelem polega na podejmowaniu i realizacji decyzji inwestycyjnych na rachunek klienta w ramach pozostawionych przez klienta do dyspozycji zarządzającego środków pieniężnych lub instrumentów finansowych; 13) Zlecenie rozumie się przez to zlecenie lub dyspozycja nabycia lub zbycia instrumentów finansowych składana przez Towarzystwo na rzecz Klienta w ramach uzgodnionej strategii inwestycyjnej. Artykuł 2 Zasady ogólne 1. Towarzystwo dokonuje kwalifikacji każdego Klienta przed podpisaniem Umowy o świadczenie Usług. 2. Towarzystwo kwalifikuje Klienta do kategorii Klientów detalicznych lub Klientów profesjonalnych na podstawie Rozporządzenia, Rozporządzenia Delegowanego oraz niniejszej Procedury. 3. Poziom ochrony oferowany i należny każdemu Klientowi zależy od przyznanej mu kategorii. 4. Towarzystwo dokonuje ponownej kategoryzacji Klienta w przypadku: 1) zgłoszenia przez Klienta wniosku o zmianę kategorii Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego; 2) zgłoszenia przez Klienta wniosku o zmianę kategorii Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego; 3) powzięcia przez Towarzystwo informacji o niespełnianiu przez Klienta parametrów określonych w art. 1 ust. 2 pkt 2) lit. a-m niniejszej Procedury, które powodują konieczność zmiany kategorii z Klienta profesjonalnego na detalicznego. Artykuł 3 Czynności przed zawarciem Umowy. Ustalenie statusu prawnego Klienta 1. Przed zawarciem Umowy, w celu dokonania wstępnej klasyfikacji Klienta, Pracownik Towarzystwa uzyskuje od Klienta informacje o jego statucie prawnym (osoba fizyczna, osoba prawna, przedmiot prowadzonej działalności itp.), w szczególności ustala czy Klient spełnia warunki, o których mowa w art. 1 ust. 2 pkt 2). 6

7 2. Pracownik Towarzystwa zwraca się do Klienta o przedstawienie informacji dotyczących: a. poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia zawodowego, b. sytuacji finansowej Klienta, w tym zdolności do ponoszenia strat, oraz c. celów inwestycyjnych, w tym poziomu akceptowalnego ryzyka, niezbędnych do oceny czy usługa, która ma być świadczona na podstawie umowy jest odpowiednia dla danego Klienta. Artykuł 4 Czynności przed zawarciem Umowy. Test adekwatności. 1. Informacje wskazane w art. 3 ust. 2 niniejszej Procedury ustalane są na podstawie Testu adekwatności w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.. Pracownik Towarzystwa przedstawia Klientowi do wypełnienia Test adekwatności w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.. 2. Test Adekwatności stanowi załącznik nr 3 do niniejszej Procedury. 3. W przypadku, gdy: 1) Klient odmawia wypełnia Testu adekwatności; 2) Klient nie udzielił wystarczających informacji do dokonania klasyfikacji Klienta; 3) Test adekwatności jest negatywny Towarzystwo nie może zawrzeć Umowy o świadczenie usług, o czym informuje Klienta. Artykuł 5 Formularz określający kategorię Klienta 1. Pracownik Towarzystwa przed zawarciem Umowy, po ustaleniu statusu Klienta, przeprowadzeniu Testu adekwatności i zaakceptowaniu przez Klienta wyniku Testu adekwatności klasyfikuje Klienta jako: 1) Klienta detalicznego, lub 2) Klienta profesjonalnego. 2. Kategoria Klienta określa poziom ochrony oferowany i należny każdemu Klientowi. 3. Po dokonaniu klasyfikacji Klienta Pracownik Towarzystwa odpowiednio wypełnia Formularz określający kategorię Klienta BPS Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Formularz ), stanowiący załącznik nr 1 do niniejszej Procedury, wpisuje datę, swoje imię i nazwisko oraz zwraca się do Klienta z prośbą o zapoznanie się i podpisanie Formularza. 4. Pracownik Towarzystwa: 7

8 1) informuje Klienta o przydzielonej kategorii; 2) informuje Klienta o zasadach traktowania przez Towarzystwo Klientów: a) detalicznych. Dodatkowo Pracownik Towarzystwa informuje Klienta detalicznego, że może w każdym czasie, wnioskować o zmianę przydzielonej kategorii na kategorię Klienta profesjonalnego; b) profesjonalnych. Dodatkowo Pracownik Towarzystwa informuje Klienta profesjonalnego, że może w każdym czasie, na własną prośbę zmienić przydzieloną kategorię na kategorię Klienta detalicznego oraz, że Towarzystwo jest również uprawnione do zmiany kategorii Klienta profesjonalnego na Klienta detalicznego z własnej inicjatywy w przypadku powzięcia informacji, że Klient profesjonalny nie spełnia przesłanek określonych w art. 1 ust. 2 pkt 2) lit. a-m. niniejszej Procedury; 3) przekazuje Klientowi niniejszą Procedurę. Klient detaliczny składa oświadczenie, iż zapoznał się z Procedurą. 5. W przypadku gdy Klient: 1) akceptuje przyznaną mu przez Pracownika Towarzystwa kategorię oświadcza, iż: a) dotyczy Klienta detalicznego i Klienta profesjonalnego: a. akceptuje przyznaną mu przez Towarzystwo kategorię Klienta; b. stwierdza, iż zapoznał się z Procedurą klasyfikacji klienta oraz postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczna instrumentów finansowych, w szczególności z informacją o przysługującym mu prawie do zmiany klasyfikacji Klienta; b) dotyczy wyłącznie Klienta profesjonalnego: a. zobowiązuje się do przekazywania Towarzystwu informacji o zmianach danych, które mają wpływ na możliwość traktowania go jako Klienta profesjonalnego; 2) nie akceptuje przyznanej mu przez Towarzystwo kategorii - oświadcza, iż zapoznał się z niniejszą Procedurą, w szczególności z trybem zmiany klasyfikacji Klienta. Artykuł 6 Wniosek o zmianę kategorii Klienta 1. W przypadku, gdy Klient nie akceptuje przydzielonej mu przez Towarzystwo kategorii może złożyć Wniosek o zmianę kategorii Klienta BPS Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Wniosek ), stanowiący załącznik nr 2 do niniejszej Procedury. 2. Klient może złożyć Wniosek dotyczący: 8

9 1) zmiany kategorii z Klienta profesjonalnego na kategorię Klienta detalicznego; 2) zmiany kategorii z Klienta detalicznego na kategorię Klienta profesjonalnego. 3. W przypadku, gdy Klient składa Wniosek, o którym mowa w ust. 2 pkt 2) dodatkowo oświadcza, iż posiada odpowiednią wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie własnych decyzji inwestycyjnych oraz ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, w szczególności spełnia co najmniej dwa z następujących wymogów: 1) zawierał transakcje o wartości co najmniej odpowiadającej w złotych równowartości euro każda obliczonej prz zastosowaniu średniego kursu euro ogłoszonego przez Narodowy Bank Polski na dzień złożenia wnioski - ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w przeciągu czterech ostatnich kwartałów; 2) wartość portfela instrumentów finansowych, łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład, wynosi co najmniej wyrażoną w złotych równowartość euro obliczaną w sposób wskazany w pkt 1 powyżej; 3) pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług, które miałyby być świadczone przez Towarzystwo na jego rzecz na podstawie zawieranej Umowy. 4. Klient opatruje Wniosek datą, wpisuje swoje imię i nazwisko/nazwę firmy i przekazuje Towarzystwu. 5. W przypadku, gdy Wniosek złożony przez Klienta jest niekompletny, Pracownik Towarzystwa zwraca Klientowi Wniosek do uzupełnienia - osobiście lub na adres ustalony z Klientem. Artykuł 7 Zasady rozpatrywania wniosków o zmianę klasyfikacji Klienta 1. Pracownik Towarzystwa po otrzymaniu kompletnego Wniosku, o którym mowa w art. 6 Procedury rozpatruje go. 2. Pracownik Towarzystwa może zmienić kategorię Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego tylko w przypadku spełnienia wymogów określonych w art. 1 ust. 2 pkt 2) lit. a-m niniejszej Procedury oraz wyrażenia chęci zmiany kategorii przez Klienta. 3. Jeśli Pracownik Towarzystwa uzna, iż Wniosek jest: 1) uzasadniony - dokonuje zamiany klasyfikacji Klienta; 2) nieuzasadniony - nie dokonuje zmiany klasyfikacji. 4. O zmianie lub braku zmiany klasyfikacji Pracownik Towarzystwa informuje Klienta, w formie pisemnej. Pracownik Towarzystwa sporządza kopię Wniosku wraz decyzją o zmianie klasyfikacji lub jej braku, potwierdza za zgodność, opatruje datą, swoim imieniem oraz nazwiskiem i doręcza osobiście lub przesyła na adres uzgodniony z Klientem. 9

10 5. Z dniem podjęcia decyzji o zmianie klasyfikacji, Klient jest traktowany zgodnie z zasadami traktowania Klienta wg dokonanej nowej kwalifikacji. Artykuł 8 Zasady traktowania Klienta detalicznego 1. Klienci detaliczni korzystają z pełnej ochrony określonej w Rozporządzeniu. 2. Głównymi elementami ochrony Klienta detalicznego są: 1) zasada działania w najlepiej pojętym interesie Klienta; 2) ocena adekwatności świadczonej usługi do profilu Klienta detalicznego; 3) obowiązki informacyjne w stosunku do Klienta detalicznego przed zawarciem Umowy; 4) obowiązki informacyjne w stosunku do Klienta detalicznego po zawarciu Umowy; 5) możliwość złożenia Wniosku o zmianę klasyfikacji Klienta detalicznego oraz obowiązek przekazania Klientowi detalicznemu zasad traktowania przez Towarzystwo Klientów detalicznych; 6) zasady upowszechniania przez Towarzystwo informacji w celu reklamy lub promocji świadczonych Usług; 3. Zasada działania w najlepiej pojętym interesie Klienta realizowana jest poprzez przestrzeganie przez Towarzystwo Polityki działania w najlepiej pojętym interesie klienta w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. (dalej: Polityka działania ). Towarzystwo zobowiązane jest do podejmowania działań w celu uzyskania przez Klienta możliwie najlepszych wyników realizacji zleceń dotyczących składników portfela Klienta, uwzględniając cenę instrumentu finansowego, koszty związane z wykonaniem zlecenia, czas zawarcia transakcji, prawdopodobieństwo zawarcia transakcji oraz jej rozliczenia, wielkość zlecenia, jego charakter lub inne aspekty mające istotny wpływ na świadczoną Usługę. Istnieje obowiązek uzyskania pisemnej zgody Klienta detalicznego na stosowanie Polityki działania. 4. Ocena adekwatności świadczonej usługi do profilu Klienta detalicznego dla adekwatności świadczonych usług realizowana jest poprzez przeprowadzenie badania za pomocą Testu, o którym mowa w art. 4 umożliwiającego bezpośrednie dostosowanie usługi do preferencji Klienta detalicznego. 5. Obowiązek informowania Klienta detalicznego przed zawarciem Umowy realizowany jest poprzez zobowiązanie Towarzystwa do przedstawienia wyczerpujących informacji przed zawarciem Umowy, w szczególności poprzez przekazanie informacji dotyczących: 1) Polityki działania (w przypadku Zarządzania portfelami instrumentów finansowych); 2) Towarzystwa oraz świadczonych Usług m.in.: a) firmę Towarzystwa; 10

11 b) oświadczenie potwierdzające, że towarzystwo posiada zezwolenie na świadczenie usług, oraz nazwę nadzoru, który udzielił mu takiego zezwolenia, c) sposoby komunikowania się z klientem Towarzystwa, d) dane teleadresowe pozwalające na bezpośredni kontakt klienta z Towarzystwem, e) wskazanie języków, w których Klient może kontaktować się z Towarzystwem i w których sporządzane będą dokumenty oraz przekazywane informacje, f) szczegółowe zasady świadczenia usług, g) podstawowe zasady składania reklamacji przez klientów i sposób ich załatwiania przez Towarzystwo, h) wskazanie zasad postępowania Towarzystwa w przypadku powstania konfliktu interesu; i) zakres, częstotliwość i terminy przekazywanych przez Towarzystwo klientowi raportów ze świadczenia usługi, j) koszty i opłaty związane z Usługą; k) wskazanie szczegółowych zasad przekazywania zarządzania częścią lub całością portfela Klienta detalicznego; l) wskazanie wszelkich obiektywnych wskaźników finansowych, do których porównywane będą wyniki portfela Klienta detalicznego; m) wskazanie rodzajów instrumentów finansowych, które mogą wchodzić w skład portfela Klienta detalicznego, oraz rodzajów transakcji, które mogą być przeprowadzane z wykorzystaniem tych instrumentów, w tym również wszelkich istniejących limitów; n) określenie celów zarządzania, poziomu ryzyka związanego z uznaniowym charakterem decyzji podejmowanych w ramach zarządzania portfelem Klienta detalicznego oraz wszelkich ograniczeń swobody podejmowania tych decyzji; 3) opis charakteru instrumentów finansowych w zakresie świadczonych usług i związanych z nimi ryzyk; 4) zasad traktowania Klienta detalicznego. 6. Obowiązek informowania Klienta detalicznego po zawarciu Umowy realizowany jest poprzez zobowiązanie Towarzystwa do przekazywania (dotyczy Zarządzania portfelami instrumentów finansowych): 1) informacji o zmianach w informacjach dotyczących: 1. powstania (istniejącego) konfliktu interesów; 2. zmiany Polityki działania; 3. zmiany zasad traktowania Klienta detalicznego; 4. zmiany informacji dotyczących Towarzystwa oraz świadczonych Usług; 11

12 5. zmiany opisów charakteru instrumentów finansowych w zakresie świadczonych usług i związanych z nimi ryzyk; 2) raportów z wykonania Umowy zawierających: a) firmę Towarzystwa, b) nazwę lub oznaczenie rachunku, ewidencji lub rejestru, w którym przechowywane są aktywa, c) informacje o składzie Portfela Klienta i jego wycenie, w tym dane o każdym Instrumencie Finansowym, wchodzącym w skład portfela, wartości rynkowej takiego instrumentu albo jeżeli nie jest możliwe ustalenie wartości rynkowej jego wartości godziwej, saldzie środków pieniężnych na początek i na koniec okresu sprawozdawczego oraz wynikach portfela w okresie, za który sporządzany jest raport,, d) informacje dotyczące zleceń wykonanych w okresie, za który jest sporządzany raport, obejmujące informacje, o których zawartych w okresie sprawozdawczym transakcji i dokonanych inwestycji w ramach zarządzania Portfelem. Zestawienie zawiera w szczególności: a. firmę Towarzystwa, b. nazwę, firmę, imię i nazwisko lub inne oznaczenie klienta, c. datę i czas zawarcia transakcji; d. rodzaj zlecenia; e. identyfikator kupna lub sprzedaży albo charakter zlecenia; f. oznaczenie miejsca wykonania zlecenia (wskazanie podmiotu wykonującego zlecenie); g. oznaczenie Instrumentu Finansowego; h. liczbę Instrumentów Finansowych będących przedmiotem zlecenia, i. cenę, za jaką wykonano zlecenie; j. łączną wartość transakcji; k. całkowitą wartość pobranych opłat i prowizji oraz innych kosztów wykonania zlecenia; l. w przypadku zaistnienia takiej konieczności: wskazanie obowiązków Klienta związanych z rozliczeniem transakcji, w tym terminów, w których Klient powinien dokonać płatności lub dostawy Instrumentów Finansowych oraz innych danych niezbędnych do wykonania tych obowiązków, o ile takie dane nie zostały wcześniej podane do wiadomości Klienta; m. w przypadku wykonania zlecenia poprzez zawarcie transakcji, której drugą stroną był podmiot z grupy kapitałowej, do której należy Towarzystwo przekazuje te informacje niezwłocznie po wykonaniu zlecenia, e) wskazanie łącznej wysokości wszystkich opłat i prowizji pobranych w okresie, za który sporządzany jest raport, z podziałem na: 12

13 a. łączną wysokości opłat i prowizji pobranych w okresie sprawozdawczym z tytułu zarządzania Portfelem, b. opłat i prowizji związanych z wykonywaniem zleceń w ramach zarządzania Portfelem, z zastrzeżeniem, że na żądanie Klienta TFI przekazuje szczegółowy wykaz wszystkich opłat i prowizji pobranych w okresie sprawozdawczym; f) porównanie wyników osiągniętych w okresie, za który sporządzany jest raport, z wynikami obiektywnego wskaźnika finansowego przyjętego w umowie z klientem, g) wskazanie wysokości dywidend, odsetek i innych pożytków z aktywów wchodzących w skład każdego Portfela, które w danym okresie sprawozdawczym powiększyły wartość Portfela. 7. Możliwość złożenia Wniosku o zmianę klasyfikacji Klienta detalicznego oraz obowiązek złożenia przez Klienta detalicznego oświadczenia o znajomości zasad traktowania przez Towarzystwo Klientów detalicznych realizowane jest zgodnie z niniejszą Procedurą. 8. Upowszechniane przez Towarzystwo informacje w celu reklamy lub promocji świadczonych Usług są rzetelne, niebudzące wątpliwości oraz niewprowadzające w błąd. Są przedstawiane w sposób zrozumiały dla przeciętnego odbiorcy, nie mogą ukrywać, umniejszać ani przedstawiać w sposób niejasny istotnych elementów, stwierdzeń lub ostrzeżeń oraz nie mogą prezentować potencjalnych korzyści płynących z Usługi lub instrumentu finansowego, o ile jednocześnie w sposób uczciwy i wyraźny nie wskazują wszelkich zagrożeń, jakie związane są z daną Usługą lub instrumentem. Artykuł 9 Zasady traktowania Klienta profesjonalnego 1. Klienci profesjonalni korzystają z ograniczonej ochrony w porównaniu do Klientów detalicznych. 2. Głównymi elementami ochrony Klienta profesjonalnego są: 1) zasada działania w najlepiej pojętym interesie Klienta profesjonalnego; 2) ocena adekwatności świadczonej usługi do profilu Klienta profesjonalnego w ograniczonym zakresie (ograniczone w porównaniu z Klientem detalicznym); 3) obowiązki informacyjne w stosunku do Klienta profesjonalnego przed zawarciem Umowy (ograniczone w porównaniu z Klientem detalicznym); 4) obowiązki informacyjne w stosunku do Klienta profesjonalnego po zawarciu Umowy (ograniczone w porównaniu z Klientem detalicznym); 5) możliwość złożenia Wniosku o zmianę klasyfikacji Klienta profesjonalnego; 6) zasady upowszechniania przez Towarzystwo informacji w celu reklamy lub promocji świadczonych Usług. 13

14 3. Zasada działania w najlepiej pojętym interesie Klienta realizowana jest poprzez przestrzeganie przez Towarzystwo Polityki działania. Towarzystwo zobowiązane jest do podejmowania działań w celu uzyskania przez Klienta możliwie najlepszych wyników realizacji zleceń dotyczących składników portfela Klienta, uwzględniając cenę instrumentu finansowego, koszty związane z wykonaniem zlecenia, czas zawarcia transakcji, prawdopodobieństwo zawarcia transakcji oraz jej rozliczenia, wielkość zlecenia, jego charakter lub inne aspekty mające istotny wpływ na świadczoną Usługę. Brak obowiązku uzyskania pisemnej zgody Klienta na stosownie Polityki działania. 4. Ocena adekwatności świadczonej usługi do profilu Klienta profesjonalnego dla świadczonych usług realizowana jest poprzez przeprowadzenie badania za pomocą Testu adekwatności, o którym mowa w art. 4 umożliwiającego bezpośrednie dostosowanie usługi do preferencji Klienta profesjonalnego. 5. Obowiązek informowania Klienta profesjonalnego przed zawarciem Umowy realizowany jest poprzez zobowiązanie Towarzystwa do przedstawienia wyczerpujących informacji przed zawarciem Umowy, w szczególności poprzez przekazanie informacji dotyczących: 1) Polityki działania (w przypadku Zarządzania portfelami instrumentów finansowych); 2) opisu charakteru instrumentów finansowych w zakresie świadczonych usług i związanych z nimi ryzyk; 3) zasad traktowania Klienta profesjonalnego. 6. Obowiązek informowania Klienta profesjonalnego po zawarciu Umowy realizowany jest poprzez zobowiązanie Towarzystwa do przekazywania (dotyczy Zarządzania portfelami instrumentów finansowych): 1) informacji o zmianach w informacjach dotyczących: a) powstania (istniejącego) konfliktu interesów; b) zmiany Polityki działania; c) zmiany zasad traktowania Klienta profesjonalnego; 2) zmiany opisów charakteru instrumentów finansowych w zakresie świadczonych usług i związanych z nimi ryzyk; 3) raportów z wykonania Umowy tylko na wyraźne pisemne żądanie Klienta. 7. Możliwość złożenia Wniosku o zmianę kwalifikacji Klienta oraz obowiązek złożenia przez Klienta profesjonalnego oświadczenia o znajomości zasad traktowania przez Towarzystwo Klientów profesjonalnych realizowane jest zgodnie z Procedurą. 8. Upowszechniane przez Towarzystwo informacje w celu reklamy lub promocji świadczonych Usług są rzetelne, niebudzące wątpliwości oraz niewprowadzające w błąd. Są przedstawiane w sposób zrozumiały dla przeciętnego odbiorcy, nie mogą ukrywać, umniejszać ani przedstawiać w sposób niejasny istotnych elementów, stwierdzeń lub ostrzeżeń oraz nie mogą prezentować potencjalnych korzyści płynących z Usługi lub instrumentu finansowego, o ile jednocześnie w sposób uczciwy i wyraźny nie wskazują wszelkich zagrożeń, jakie związane są z daną Usługą lub instrumentem. 14

15 Artykuł 10 Skutki zmiany kategorii 1. Zmiana kategorii Klienta unieważnia wszystkie dokonane wcześniej zmiany kategorii. 2. Zmiana kategorii Klienta odnosi skutki od dnia, w którym zmiana została dokonana (tj.: z chwilą podpisania przez Pracownika Towarzystwa decyzji o zmianie klasyfikacji). Artykuł 11 Archiwizacja dokumentacji Dokumentację uzyskaną od Klienta archiwizuje Towarzystwo. Artykuł 12 Tryb przekazania Klientowi informacji o Procedurze Towarzystwo informuje Klienta o zmianie Procedury w sposób ustalony z Klientem. Artykuł 13 Wejście w życie Procedury Procedura wchodzi w życie z dniem uchwalenia. 15

16 FORMULARZ OKREŚLAJĄCY KATEGORIĘ KLIENTA BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (DALEJ: TOWARZYSTWO) Załącznik nr 1 do Procedury postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych" DANE KLIENTA IMIĘ NAZWISKO / NAZWA KLIENTA MIEJSCOWOŚĆ DATA PESEL / REGON KLASYFIKACJA KLIENTA PRZEZ TOWARZYSTWO Na podstawie definicji Klienta detalicznego i Klienta profesjonalnego (patrz: Procedura postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczna instrumentów finansowych ) oraz w oparciu o przysługujące Towarzystwu prawo do stosowania wobec Klientów profesjonalnych zasad dotyczących Klientów detalicznych, Towarzystwo zakwalifikowało Pana/Panią do kategorii Klientów: DETALICZNYCH PROFESJONALNYCH PODPIS PRACOWNIKA TOWARZYSTWA DATA AKCEPTACJA KATEGORII PRZEZ KLIENTA Wypełnia Klient detaliczny i Klient profesjonalny: AKCEPTUJĘ PRZYZNANĄ MI PRZEZ TOWARZYSTWO KATEGORIĘ KLIENTA STWIERDZAM, IŻ ZAPOZNAŁEM/ŁAM SIĘ Z PROCEDURĄ POSTĘPOWANIA W PRZYPADKACH ZŁOŻENIA WNIOSKÓW O UZNANIE ZA KLIENTA DETALICZNEGO LUB PROFESJONALNEGO W BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. W ZAKRESIE ZARZĄDZANIA PORTFELAMI, W SKŁAD KTÓRYCH WCHODZI JEDEN LUB WIĘKSZA LICZNA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, W SZCZEGÓLNOŚCI Z INFORMACJĄ O PRZYSŁUGUJĄCYM MI PRAWIE DO ZMIANY KLASYFIKACJI KLIENTA Wypełnia wyłącznie Klient profesjonalny: ZOBOWIĄZUJĘ SIĘ DO PRZEKAZYWANIA TOWARZYSTWU INFORMACJI O ZMIANACH DANYCH, KTÓRE MAJĄ WPŁYW NA MOŻLIWOŚĆ TRAKTOWANIA MNIE JAKO KLIENTA PROFESJONALNEGO. PODPIS KLIENTA DATA 16

17 WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA BPS TOWARZYSTWO FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH S.A. (DALEJ: TOWARZYSTWO) Załącznik nr 2 do Procedury postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczna instrumentów finansowych. 1. ZMIANA KATEGORII Z KLIENTA PROFESJONALNEGO NA KLIENTA DETALICZNEGO Oświadczam iż zapoznałem/łam się z Procedurą postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczna instrumentów finansowych w szczególności art. 8 i 9 dotyczącymi zasad traktowania Klientów detalicznych i zasad traktowania Klientów profesjonalnych i w oparciu o przysługujące Klientowi profesjonalnemu prawo do złożenia wniosku o stosowanie wobec niego zasad dotyczących Klienta detalicznego, proszę o zmianę kategorii na kategorię Klienta detalicznego w zakresie: PODPIS KLIENTA DATA 2. ZMIANA KATEGORII Z KLIENTA DETALICZNEGO NA KLIENTA PROFESJONALNEGO (wyłączenie w przypadku spełnienia przez Klienta przesłanek określonych w 39 ust. 2 Rozporządzenia Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 20 lipca 2017 r. w sprawie sposobu, trybu oraz warunków prowadzenia działalności przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych (Dz.U ); Oświadczam, iż zapoznałem/łam się z, Procedurą postępowania w przypadkach złożenia wniosków o uznanie za klienta detalicznego lub profesjonalnego w BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. w zakresie zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczna instrumentów finansowych w szczególności art. 8 i 9 dotyczącymi zasad traktowania Klientów detalicznych i zasad traktowania Klientów profesjonalnych, posiadam wiedzę na temat skutków ich zastosowania oraz w oparciu o przysługujące Klientowi detalicznemu prawo do złożenia wniosku o stosowanie wobec niego zasad dotyczących Klienta profesjonalnego, proszę o zmianę kategorii na kategorię Klienta profesjonalnego w zakresie: Oświadczam również, iż posiadam odpowiednią wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie własnych decyzji inwestycyjnych oraz ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, w szczególności spełniam co najmniej dwa z następujących wymogów: ZAWIERAŁEM/ŁAM TRANSAKCJE O WARTOŚCI CO NAJMNIEJ ODPOWIADAJĄCEJ W ZŁOTYCH RÓWNOWARTOŚCI * EURO KAŻDA, NA ODPOWIEDNIM RYNKU ZE ŚREDNIĄ CZĘSTOTLIWOŚCIĄ CO NAJMNIEJ 10 TRANSAKCJI NA KWARTAŁ W PRZECIĄGU CZTERECH OSTATNICH KWARTAŁÓW WARTOŚĆ MOJEGO PORTFELA INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, ŁĄCZNIE ZE ŚRODKAMI PIENIĘŻNYMI WCHODZĄCYMI W JEGO SKŁAD, WYNOSI CO NAJMNIEJ WYRAŻONĄ W ZŁOTYCH RRÓWNOWARTOŚĆ * EURO PRACUJĘ LUB PRACOWAŁEM/ŁAM W SEKTORZE FINANSOWYM PRZEZ CO NAJMNIEJ ROK NA STANOWISKU, KTÓRE WYMAGA WIEDZY ZAWODOWEJ DOTYCZĄCEJ TRANSAKCJI W ZAKRESIE ISTRUMENTÓW FINANSOWYCH LUB USŁUG, KTÓRE MIAŁYBY BYĆ ŚWIADCZONE PRZEZ TOWARZYSTWO NA JEGO RZECZ NA PODSTAWIE ZAWIERANEJ UMOWY Zobowiązuję się do niezwłocznego dostarczania Towarzystwu informacji o zmianach okoliczności, które mogą mieć wpływ na traktowanie mnie jako Klienta profesjonalnego. 17

18 *wskazane kwoty obliczane są przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez Narodowy Bank Polski na dzień złożenia wniosku. PODPIS KLIENTA DATA 3. ZMIANA KLASYFIKACJI KLIENTA Po rozpatrzeniu wniosku o zmianę kategorii Klienta Towarzystwo zakwalifikowało Pana/Panią do kategorii Klientów: do kategorii Klientów: DETALICZNYCH ZAKRES USŁUG, NA POTRZEBY KTÓRYCH STOSOWANE BĘDĄ ZASADY DOTYCZĄCE KLIENTÓW DETALICZNYCH PROFESJONALNYCH PODPIS PRACOWNIKA TOWARZYSTWA DATA 18