Polityka przyjmowania i przekazywania świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.

Transkrypt

1 Polityka przyjmowania i przekazywania świadczeń pieniężnych i niepieniężnych ( Polityka ) Niniejsza Polityka została przyjęta uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 215/2016 z dnia 2 grudnia 2016 r.

2 1. Postanowienia ogólne 1. Niniejsza Polityka przyjmowania i przekazywania świadczeń pieniężnych i niepieniężnych, określa zasady przyjmowania i przekazywania opłat, prowizji i świadczeń niepieniężnych tzw. zachęt, w związku z prowadzeniem działalności w zakresie: zarządzania funduszami inwestycyjnymi otwartymi, zarządzania specjalistycznymi funduszami inwestycyjnymi otwartymi oraz funduszami inwestycyjnymi zamkniętymi, zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych, pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych. 2. Towarzystwo w związku z prowadzeniem swojej działalności postępuje w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu kierując się postulatem działania w jak najlepiej pojętym interesie uczestników funduszy oraz Klientów Towarzystwa. 3. Ilekroć w niniejszej Polityce użyto określenia: 1) Klient - rozumie się przez to każdą osobę fizyczną lub prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, na rzecz której Towarzystwo świadczy usługi finansowe i/lub dodatkowe, 2) Kontrahent rozumie się przez to osobę fizyczną lub osobę prawną związaną z Towarzystwem relacjami biznesowymi np. firma inwestycyjna, bank, 3) Polityka rozumie się przez to Politykę przyjmowania i przekazywania świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A. 4) Rozporządzenie rozumie się przez to rozporządzenie delegowane Komisji (UE) NR 231/2013 z dnia 19 grudnia 2012 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2011/61/UE w odniesieniu do zwolnień, ogólnych warunków dotyczących prowadzenia działalności, depozytariuszy, dźwigni finansowej, przejrzystości i nadzoru (Dz. Urz. UE.L 83 z , str. 1), 5) Towarzystwo rozumie się przez to BPS Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedziba w Warszawie, 6) Ustawa rozumie się przez to ustawę z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi (t.j. Dz.U. z 2014 r. poz. 157 z późn. zm.). 2

3 2. Ogólne zasady przyjmowania i przekazywania świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w Towarzystwie 1. Towarzystwo, z zastrzeżeniem 4 i 5 poniżej oraz z uwzględnieniem art. 24 Rozporządzenia, w związku z prowadzeniem swojej działalności nie przyjmuje oraz nie przekazuje świadczeń pieniężnych, w tym opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych, z wyłączeniem: a) opłat, prowizji i świadczeń niepieniężnych przyjmowanych od Klientów, potencjalnych uczestników, uczestników lub osób działających w ich imieniu albo przekazywanych Klientowi, potencjalnemu uczestnikowi, uczestnikowi lub osobie działającej w ich imieniu, b) opłat lub prowizji niezbędnych do wykonywania działalności, o której mowa w 1 ust. 1, c) opłat, prowizji i świadczeń niepieniężnych innych niż wskazane w lit. a) i b) powyżej, pod warunkiem, że: informacja o tych opłatach, prowizjach lub świadczeniach niepieniężnych, w tym o ich istocie i wysokości lub sposobie wyliczania ich wysokości, została w sposób rzetelny i niewprowadzający w błąd przekazana Klientowi, potencjalnemu uczestnikowi lub uczestnikowi przed rozpoczęciem wykonywania działalności na jego rzecz, są one przyjmowane albo przekazywane w celu poprawienia jakości działalności wykonywanej przez Towarzystwo na rzecz Klienta lub uczestnika. 2. Zabronione jest przyjmowanie bezpośrednio lub pośrednio przez Towarzystwo jakichkolwiek korzyści w zakresie działalności inwestycyjnej od Klientów, albo podmiotów pośredniczących w transakcjach funduszy tj. firm inwestycyjnych lub banków, z zastrzeżeniem wyłączeń z 3 poniżej. 3. Towarzystwo działa w najlepiej pojętym interesie uczestników zarządzanych przez siebie funduszy, dbając o ich równe traktowanie, w szczególności powstrzymuje się od działań, które powodują lub mogą powodować uprzywilejowanie jakiejkolwiek grupy uczestników zarządzanego przez nie funduszu lub funduszy w stosunku do interesów innej grupy takich uczestników. 4. Dodatkowe zasady zapobiegania konfliktom interesów w związku z przyjmowaniem i przekazywaniem świadczeń pieniężnych i niepieniężnych została opisana w 6 Polityki przeciwdziałania konfliktom interesów w BPS Towarzystwie Funduszy Inwestycyjnych S.A.. 5. Towarzystwo, na pisemne żądanie Klienta lub uczestnika funduszu inwestycyjnego ujawnia szczegółowe, niebudzące wątpliwości informacje o opłatach, prowizjach lub świadczeniach niepieniężnych przekazanych lub otrzymanych od podmiotów trzecich, w tym o ich kwocie lub w przypadku braku możliwości jej określenia o metodzie jej wyliczenia. 3

4 3 Lista dozwolonych świadczeń niepieniężnych 1. Szkolenia oraz materiały dydaktyczne, analityczne lub reklamowe przeznaczone dla Klientów, które mają na celu zapoznanie się Klientów z charakterystyką produktu i zasadami funkcjonowania rynku kapitałowego. 2. Przekazywanie Klientom nagrody w związku z ich udziałem w konkursach i promocjach organizowanych przez Towarzystwo na zasadach określonych w odrębnych regulaminach promocyjnych. 3. Możliwość organizowania przez Towarzystwo spotkań biznesowych z Klientami oraz Kontrahentami w celu nawiązania lub utrzymania relacji biznesowych. 4. Szkolenia wewnętrzne i zewnętrzne dla pracowników Towarzystwa, a także materiały dydaktyczne, które mają na celu zapewnienie profesjonalnej obsługi Klientów. 5. Uczestnictwo przez pracowników Towarzystwa w konkursach wiedzy z zakresu instrumentów finansowych i produktów finansowych organizowanych przez podmioty współpracujące z Towarzystwem, 6. Możliwość uczestnictwa przez pracowników Towarzystwa w spotkaniach biznesowych w trakcie których omawiane są tematy związane z zakresem obowiązków służbowych. 7. Uczestnictwo w wyjazdach i spotkaniach organizowanych poza miejscem świadczenia pracy przez pracowników Towarzystwa, ale związanych z zakresem obowiązków danego pracownika, pod warunkiem uzyskania uprzedniej zgody przełożonego. 8. Inne świadczenia otrzymywane od brokerów i banków (tzw. soft dollars) poprawiające jakość usług Towarzystwa. 4. Ogólne zasady przyjmowania lub przekazywania drobnych prezentów i gestów grzecznościowych 1. Drobne prezenty i gesty grzecznościowe, o których mowa w niniejszym paragrafie nie są traktowane jako tzw. zachęty i stosuje do nich ust. 2 7 poniżej oraz Pracownicy Towarzystwa nie mogą przyjmować żadnych świadczeń pieniężnych od Klientów Towarzystwa. 3. Pracownicy Towarzystwa nie mogą przekazywać Klientom świadczeń pieniężnych, w tym opłat i prowizji. 4. Pracownicy Towarzystwa mogą przyjmować od Klientów/Kontrahentów lub przekazywać im korzyści niepieniężne wyłącznie w sytuacjach gdy: a) przyjęcie bądź przekazania świadczenia niepieniężnego nie przyczyni się do powstania w Towarzystwie sytuacji konfliktu interesów, a w szczególności do powstania sprzeczności miedzy interesami Klientów/Kontrahentów Towarzystwa, b) przyjęcie lub przekazanie świadczenia niepieniężnego jest zgodne z przyjętymi zwyczajami handlowymi, c) są to świadczenia niepieniężne o odpowiednim i rozsądnym charakterze osobistym, które nie zostały przyjęte lub przekazane z zamiarem wpłynięcia 4

5 na relacje między Klientem, Kontrahentem lub Towarzystwem, nie wiążą się z naruszeniem dobrej relacji z Klientem/Kontrahentem i nie są traktowane jako naruszenie dobrych obyczajów, a wartość świadczenia nie przekracza kwoty 200 zł netto (ograniczenie ma zastosowanie do łącznej wartości prezentów i gestów grzecznościowych od tego samego Klienta/Kontrahenta liczonej w skali roku). 5. Przyjęcie od Klienta/ Kontrahenta lub przekazanie mu drobnego prezentu lub gestu grzecznościowego przez pracownika Towarzystwa, w sytuacji kiedy wartość tego świadczenia przekracza 200 zł jest możliwa wyłącznie za zgodą przełożonego. Zaistnienie powyższej przesłanki jest odnotowywane w rejestrze o którym mowa w W przypadku, kiedy drobny prezent lub gest grzecznościowy został przyjęty niezgodnie z ww. zasadami podlega zwrotowi. 7. W przypadku, kiedy przyjęcie lub przekazanie drobnego prezentu lub gestu grzecznościowego może przyczynić się do powstania konfliktu interesu pracownik Towarzystwa nie przekazuje lub odmawia przyjęcia drobnego prezentu lub gestu grzecznościowego. 8. W razie wątpliwości czy świadczenie można uznać za drobny prezent lub gest grzecznościowy pracownik Towarzystwa winien skonsultować się z Zespołem Nadzoru. Schemat nr 1 - Sprawdzanie dopuszczalności zachęt. Czy opłata, prowizja lub świadczenie niepieniężne jest przyjmowana od Klienta/ przekazywana Klientowi? Art c. 1) Ustawy Dozwolona Czy zachęta jest niezbędna do świadczenia usług/ wykonywania działalności? Art c. 2) Ustawy Dozwolona Czy zachęta została ujawniona Klientowi? Art c. 3) a)ustawy Czy jest przyjmowana/ przekazywana w celu poprawienia jakości usługi/ działalności? Dozwolona Art c. 3) b)ustawy Zabroniona 5

6 5 Rejestr drobnych prezentów i gestów grzecznościowych przyjmowanych i przekazywanych przez pracowników Towarzystwa 1. Towarzystwo prowadzi rejestr drobnych prezentów i gestów grzecznościowych przyjmowanych i przekazywanych przez pracowników Towarzystwa. 2. Rejestr, o którym mowa w ust. 1, zawiera: imię i nazwisko pracownika, dane ofiarodawcy, opis prezentu oraz wartość prezentu. Rejestr prowadzony jest w formie elektronicznej przez Zespół Nadzoru. 6. Informacje uzupełniające 1. Wszelkie zmiany niniejszej Polityki będą przekazywane Klientom poprzez stronę internetową Towarzystwa ( 6