Polityka klasyfikacji Klientów Secus Asset Management S.A. (Secus)

Transkrypt

1 Polityka klasyfikacji Klientów Secus Asset Management S.A. (Secus) 1 CEL POLITYKI 1. Celem niniejszej polityki jest określenie sposobów klasyfikacji Klientów Secus w zakresie świadczonych na ich rzecz usług maklerskich. 2. Klasyfikacja Klientów na rzecz których Secus świadczy lub zamierza świadczyć usługi maklerskie odbywa się w oparciu o: a) przepisy ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, zwaną dalej Ustawa, b)przepisy rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych 2 (Dz. U. 2012, poz. 1078), zwanym dalej Rozporządzenie, c) dostępne Secus Asset Management S.A. informacje dotyczące klasyfikowanego Klienta d) informacje dostarczone przez Klienta. 2 ZASADY KLASYFIKACJI KLIENTÓW 1. Nadrzędnym celem procesu klasyfikacji Klienta przez Secus jest troska o zapewnienie optymalnych warunków bezpiecznego korzystania z usług maklerskich. 2. Klientem Secus, który podlega procesowi klasyfikacji, jest osoba fizyczna, prawna oraz inna jednostka która nie posiada osobowości prawnej, na której rzecz Secus świadczy usługę maklerską. 3. Secus klasyfikuje Klientów w podziale na 3 kategorie: a) klient detaliczny, b) klient profesjonalny, c) uprawniony kontrahent. 4. Do kategorii Klienta detalicznego Secus zalicza podmiot niebędący klientem profesjonalnym, na którego rzecz jest lub ma być świadczona co najmniej jedna z usług maklerskich, o których mowa w art. 69 ust. 2 lub 4 Ustawy. 5. Do kategorii Klienta profesjonalnego Secus zalicza podmiot, na którego rzecz jest lub ma być świadczona co najmniej jedna z usług, o których mowa w art. 69 ust. 2 lub 4 Ustawy, który posiada doświadczenie i wiedzę pozwalającą na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, który jest: a) bankiem, b) firmą inwestycyjną, c) zakładem ubezpieczeń, d) funduszem inwestycyjnym lub towarzystwem funduszy inwestycyjnych w rozumieniu ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych,

2 e) funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym w rozumieniu ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 159, poz. 1667, z późn. zm.), f) towarowym domem maklerskim, g) podmiotem, o którym mowa w art. 70 ust. 1 pkt. 13 Ustawy, h) inną niż wskazane w lit. a-g instytucją finansową, i) inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazany w lit. a-h prowadzącym regulowaną działalność na rynku finansowym, j) podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność równoważną do działalności prowadzonej przez podmioty wskazane w lit. a-i, k) przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania finansowego: suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej euro, osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej euro, kapitał własny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej euro. l) jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje, m) innym inwestorem instytucjonalnym, którego głównym przedmiotem działalności jest inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych, n) podmiotem innym niż wskazane w lit. a-m, który na swój wniosek został przez firmę inwestycyjną uznany za klienta profesjonalnego na podstawie art. 3a ust. 1 Ustawy. 6. Do kategorii Uprawnionego kontrahenta Secus zalicza klienta profesjonalnego który spełnia wymogi zawarte w pkt. 4 od lit. a-j oraz l-m, z którym Secus w ramach usługi wykonywania zleceń, usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, zawiera transakcje lub pośredniczy w ich zawieraniu. 7. W celu przeprowadzenia odpowiedniej kwalifikacji Secus przed zawarciem umowy o świadczenie którejś z usług maklerskich zwraca się do potencjalnego klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących jego poziomu wiedzy o inwestowaniu oraz doświadczenia inwestycyjnego, w celu dokonania oceny, czy instrument finansowy będący przedmiotem usługi maklerskiej lub usługa maklerska są odpowiednie dla danego klienta. 8. Secus w celu uzyskania informacji, o których mowa w ust. 1 Secus przeprowadza ankietę dotyczącą: a) rodzajów usług maklerskich, transakcji i instrumentów finansowych, które są znane Klientowi, b) charakteru, wielkości i częstotliwości transakcji instrumentami finansowymi dokonywanych przez Klienta oraz okresu, w którym były dokonywane,

3 c) poziomu wykształcenia, wykonywanego obecnie zawodu lub wykonywanego poprzednio, jeśli jest to istotne dla dokonania oceny. 9. Po dokonaniu klasyfikacji Klienta, Secus informuje w formie pisemnej do jakiej kategorii Klient został zaklasyfikowany, jaka przysługuje z tego tytułu ochrona oraz o możliwości wystąpienia z wnioskiem o zmianę kategorii. 3 ZASADY ZMIANY KATEGORII KLIENTA 1. Nadana klientowi kategoria może zostać zmieniona w wyniku: a) wystąpienia Klienta z wnioskiem o zmianę kategorii, b) zmiany kategorii Klienta przez Secus. 2. Zmiana kategorii klienta na niższą. 2.1 W przypadku złożenia wniosku o zmianę kategorii, która skutkuje podwyższeniem poziomu ochrony, tj. zmianą kategorii z Klienta profesjonalnego na klienta detalicznego lub z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego albo Klienta detalicznego, zmiana następuje niezwłocznie po otrzymaniu przez Secus przedmiotowego wniosku. 3. Zmiana kategorii klienta na wyższą. 3.1 W przypadku, gdy Klient detaliczny występuje z wnioskiem o przyznanie mu kategorii Klienta profesjonalnego, zobowiązany jest do oświadczenia, iż spełnia co najmniej dwa z poniższych wymogów: a) Klient zawierał transakcje o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów; b) wartość portfela instrumentów finansowych Klienta łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład wynosi co najmniej co najmniej równowartość w złotych euro; c) Klient pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez Secus na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy. 3.2 Secus ocenia prawdziwość złożonego oświadczenia, o którym mowa w pkt. 3.1 na podstawie przedłożonych przez Klienta dokumentów, w szczególności świadectw pracy, wyciągów za rachunku papierów wartościowych lub rachunków bankowych Secus może uzależnić rozpatrzenie wniosku o przyznanie kategorii Klienta profesjonalnego od terminu dostarczenia do Secus dokumentów potwierdzających spełnianie wymogów określonych w pkt Secus przed uwzględnieniem wniosku o którym mowa w pkt. 3.1 informuje Klienta o zasadach traktowania klientów profesjonalnych przy świadczeniu usług maklerskich. 3.5 Warunkiem uwzględnienia wniosku, jest złożenie przez Klienta pisemnego oświadczenia o znajomości zasad traktowania przez Secus Klientów profesjonalnych oraz o skutkach traktowania go jak

4 Klienta profesjonalnego. Wzór oświadczenia Klienta stanowi załącznik nr 1 do Polityki klasyfikacji Klientów Secus Asset Management S.A. 4. Każdorazowo po rozpatrzeniu wniosku o zmianę przypisanej Klientowi kategorii, Secus powiadamia Klienta o swojej decyzji w formie pisemnej, jak również informuje o poziomie ochrony przyznawanej przez Secus dla danej kategorii Klientów. 5. Klient zobowiązany jest do przekazywania informacji o zmianie danych, które mają wpływ na możliwość traktowania Klienta jak Klienta profesjonalnego albo Uprawnionego kontrahenta. 6. W przypadku powzięcia informacji przez Secus, że Klient przestał spełniać kryteria pozwalające na traktowanie go jak Klienta profesjonalnego, Secus informuje o zaklasyfikowaniu go do innej kategorii. 7. Dokumenty związane z przyznaną kategorią oraz ewentualną zmianą kategorii są przechowywane wraz z Umową świadczenia usług maklerskich. 1. KLIENT DETALICZNY 4 OCHRONA KLIENTÓW 1.1 Klient detaliczny objęty jest najwyższym poziomem ochrony w zakresie świadczonych przez Secus usług maklerskich. Secus wobec Klienta detalicznego jest zobowiązany do: a) informowania go o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej, b) dostarczania wyczerpujących, rzetelnych, niebudzących wątpliwości oraz niewprowadzających w błąd informacji dotyczących: Domu Maklerskiego Secus, świadczonych na rzecz Klienta detalicznego usługach maklerskich kosztów i opłat związanych ze świadczeniem usług maklerskich, istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te instrumenty zasad wnoszenia i załatwiania skarg, zakresu, częstotliwości i terminów raportów ze świadczenia usługi, która ma być świadczona na podstawie umowy zawieranej z Klientem detalicznym. c) przeprowadzanie oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w odniesieniu do: usług maklerskich, które mają być świadczone na rzecz Klienta lub inwestowania w instrumenty finansowe w ramach świadczonych przez Secus usług maklerskich, d) przeprowadzania oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe oraz weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez Secus usługi zarządzania portfelem instrumentów finansowych,

5 e) doręczania informacji dotyczących stosowanych polityk wykonywania zleceń lub działania w jak najlepiej pojętym interesie Klienta stosownie do zakresu usług świadczonych na rzecz danego klienta detalicznego. 2. KLIENT PROFESJONALNY Klient profesjonalny jest objęty niższym poziomem ochrony niż Klient detaliczny. Secus jest zobowiązany wobec Klienta profesjonalnego do: a) informowania go o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej, b) dostarczania wyczerpujących, rzetelnych, niebudzących wątpliwości oraz niewprowadzających w błąd informacji dotyczących istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te instrumenty, c) przeprowadzania weryfikacji celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez Secus usługi zarządzania portfelem instrumentów finansowych, d) weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez Secus usługi doradztwa finansowego. 3. UPRAWNIONY KONTRAHENT Uprawniony kontrahent objęty jest najniższym poziomem ochrony. Secus zobowiązany jest do informowania Uprawnionego Kontrahenta o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej. 1. Secus dokonuje corocznych przeglądów Polityki. 5 POSTANOWIENIA KOŃCOWE 2. Aktualna wersja Polityki dostępna jest na stronie internetowej Secus. 3. W zakresie nieuregulowanym w niniejszej Polityce zastosowanie mają odpowiednie przepisy Ustawy, Rozporządzenia oraz regulacje wewnętrzne, obowiązujące w Secus.

6 Załącznik nr 1 Katowice, dnia (dane klienta) Oświadczenie Oświadczam, że znana jest mi treść Polityki klasyfikacji Klientów Secus Asset Management SA, w szczególności zasad traktowania Klientów profesjonalnych w ramach świadczenia usługi maklerskiej przez Secus Asset Management SA. Jednocześnie oświadczam, że znane mi są konsekwencje zmiany kategorii na Klienta profesjonalnego, która wiąże się z niższym poziomem ochrony. podpis Klienta