Grupowe Ubezpieczenie na Życie dla Funkcjonariuszy i Pracowników Służby Więziennej oraz Członków ich rodzin

Transkrypt

1 Grupowe Ubezpieczenie na Życie dla Funkcjonariuszy i Pracowników Służby Więziennej oraz Członków ich rodzin

2 SILNY AKCJONARIAT I MIĘDZYNARODOWE DOŚWIADCZENIE Skala działania Międzynarodowy koncern ubezpieczeniowy 40 mln klientów 30 państw Obszary działania Ubezpieczenia majątkowe Ubezpieczenia na życie Ubezpieczenia podróży

3 SILNY AKCJONARIAT I MIĘDZYNARODOWE DOŚWIADCZENIE Grupa ERGO Hestia Skala działania 2,5 mln klientów Ubezpieczenia w zakresie ochrony majątku (do 1991 roku) i życia (od 1997 roku) Obszary działania Ubezpieczenia indywidualne Ubezpieczenia grupowe Ubezpieczenia podróży Ubezpieczenia mienia

4 GRUPOWE UBEZPIECZENIA NA ŻYCIE

5 GRUPÓWKA W LICZBACH 50 pracowników odpowiedzialnych za ubezpieczenia grupowe 8 Przedstawicielstw Korporacyjnych + 22 Przedstawicielstwa Detaliczne 130 mln zł składki przypisanej w 2017 ponad aktywnych polis ponad ubezpieczonych osób zł najwyższe świadczenie wypłacone w 2015 roku z jednego zdarzenia ubezpieczeniowego blisko zlikwidowanych świadczeń w 2017 roku

6 PROFESJONALIŚCI TRZYMAJĄ SIĘ RAZEM

7 PROGRAM dla

8 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA ERGO HESTIA zapewnia ochronę w ramach dwóch programów ubezpieczenia: Hestia Rodzina Best Doctors - organizacja i leczenie za granicą DATA ROZPOCZĘCIA OCHRONY UBEZPIECZENIOWEJ 1 MAJA 2018 Dla każdego z programów obowiązują odrębne druki deklaracji zgody! PROGRAM HESTIA RODZINA SIEDEM wariantów głównych DWA dodatkowe pakiety PROGRAM Best Doctors Druga opinia lekarska Organizacja i leczenie za granicą Strona 8

9 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA ERGO HESTIA zapewnia ochronę w ramach dwóch programów ubezpieczenia: Hestia Rodzina Best Doctors - organizacja i leczenie za granicą Dla każdego z programów obowiązują odrębne druki deklaracji zgody! PROGRAM HESTIA RODZINA SIEDEM wariantów głównych DWA dodatkowe pakiety PROGRAM Best Doctors Druga opinia lekarska organizacja i leczenie za granicą Strona 9

10 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA Ubezpieczeniem może zostać objęty KAŻDY czynny Funkcjonariusz i Pracownik w wieku lat i jego: Współmałżonek lub Partner Życiowy, Pełnoletnie Dziecko. Brak konieczności wypełniania kwestionariuszy medycznych w programie Hestia Rodzina. Możliwość wskazania partnera jako współubezpieczonego. EKO Każda z osób może wybrać jeden z SIEDMIU podstawowych wariantów ubezpieczenia. Istnieje możliwość rozszerzenia wariantu o DWA pakiety świadczeń dodatkowych: Extra Ochrona oraz Rodzina. Członkowie rodzin wybierają ten sam podstawowy wariant ubezpieczenia, który wybrał zgłaszający go do ubezpieczenia Pracownik lub wariant o niższej składce. Strona 10

11 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA KARENCJE W okresie pierwszych 4 miesięcy od daty wdrożenia programu istnieje możliwość skorzystania z preferencyjnych warunków ubezpieczenia - BRAKU KARENCJI dla wszystkich przystępujących w pełnym zakresie ubezpieczenia. Uwaga! Jeśli pracownik lub członek rodziny był dotychczas objęty ubezpieczeniem dla pracowników Służby Więziennej, przystępując do ERGO Hestii musi z niego zrezygnować! W przeciwnym wypadku zastosowanie będą miały pełne karencje. Miesiąc Data przystąpienia do ubezpieczenia i kolejny Ubezpieczony pracownik oraz członek rodziny (rezygnujący) Nieubezpieczony pracownik Nieubezpieczony członek rodziny BRAK BRAK BRAK KARENCJA KARENCJA KARENCJA Strona 11

12 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA PRE-EXSISTING Miesiąc Data przystąpienia do ubezpieczenia i kolejny Ubezpieczony pracownik oraz członek rodziny (rezygnujący) Nieubezpieczony pracownik Nieubezpieczony członek rodziny BRAK PRE-EXISTING BRAK PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXSISTING - Czasowa niezdolność do pracy L4 Miesiąc Ubezpieczony pracownik (rezygnujący) Ubezpieczony członek rodziny (rezygnujący z L4) Nieubezpieczony pracownik Nieubezpieczony członek rodziny Data przystąpienia do ubezpieczenia i kolejny BRAK PRE-EXISTING PRE-EXISTING BRAK PRE-EXISTING PRE-EXISTING BRAK PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXISTING PRE-EXISTING Strona 12

13 Zakres ubezpieczenia HESTIA RODZINA - Pakiety świadczeń dodatkowych EXTRA OCHRONA - TYLKO dla pracowników, Lp. PAKIET EXTRA OCHRONA - Zakres ubezpieczenia Wysokość wypłacanego świadczenia Pakiet świadczeń dotyczący Ubezpieczonego 1 Zgon Ubezpieczonego w następstwie nieszczęśliwego wypadku * zł 2 Zgon Ubezpieczonego zł Składka miesięczna 12,50 zł RODZINA dla pracowników + członków rodzin Lp. PAKIET RODZINA - Zakres ubezpieczenia Wysokość wypłacanego świadczenia Pakiet świadczeń dotyczący Małżonka/Partnera 1 Zgon małżonka w następstwie nieszczęśliwego wypadku * zł 2 Zgon małżonka 100 zł 3 Trwałe inwalidztwo małżonka wskutek nieszczęśliwego wypadku * do zł Poważne zachorowanie małżonka - zakres rozszerzony (zawał mięśnia sercowego, operacyjne wykonanie pomostów naczyniowych (bypass), udar mózgu, nowotwór złośliwy, niewydolność nerek, przeszczep narządu, utrata wzroku, paraliż, poparzenie, stwardnienie 4 rozsiane, przeszczep zastawki serca, operacja aorty) 5 Leczenie szpitalne małżonka wskutek nieszczęśliwego wypadku min 4 dni Pakiet świadczeń dotyczący Dziecka WSKUTEK NW - DO 14 DNIA / OD DNIA zł 40 zł / 30 zł 6 Trwałe inwalidztwo dziecka wskutek nieszczęśliwego wypadku do zł 7 Poważne zachorowanie dziecka ( nowotwór złośliwy, niewydolność nerek, przeszczep narządu, utrata wzroku, paraliż, poparzenie, utrata mowy, śpiączka, utrata słuchu, utrata kończyn, łagodny guz mózgu, zapalenie wątroby (piorunujące wirusowe zapalenie wątroby), zakażenie wirusem HIV w wyniku transfuzji krwi, oponiak mózgu, zapalenie mózgu, dystrofia mięśniowa, posocznica (sepsa), bakteryjne zapalenie opon mózgowych) zł 8 Leczenie szpitalne dziecka Ubezpieczonego min 6 dni - kwota zryczałtowana 500 zł Składka miesięczna 5,80 zł Strona 13

14 MEDICAL ASSISTANCE Zakres ochrony ubezpieczeniowej Strona 14

15 WYRÓŻNIKI PROGRAMU HESTIA RODZINA Koszty rehabilitacji ubezpieczonego w następstwie TU w NW. Świadczenie należne pod warunkiem wypłaty TU wysokości 4% i więcej. Wypłata max 25% kwoty przyznanego TU ale nie więcej niż zł. Rozszerzenie katalogu operacji o cesarskie cięcie. Leczenie szpitalne ubezpieczonego na oddziale rehabilitacyjnym. Świadczenie płatne za każdy dzień pobytu na oddziale. Płatność po wcześniejszym leczeniu szpitalnym w NW lub chorobie. Wypłata max 2 razy w roku za łącznie 45 dni. Dodatkowa wypłata w przypadku urodzenia dziecka wskutek ciąży mnogiej. Rozszerzenie definicji urodzenie się dziecka o adopcję (adopcja dziecka musi być w dacie odpowiedzialności ERGO Hestii). Strona 15

16 WYRÓŻNIKI PROGRAMU HESTIA RODZINA Nowe świadczenie Dodanie nowego świadczenia: L4 czasowa niezdolność do pracy Świadczenie płatne w przypadku zwolnienia lekarskiego trwającego minimum 7 dni, wysokość maksymalnego dziennego świadczenia 45 zł dla wynagrodzenia zł netto Wypłata max do 90 dni. Wysokość świadczenia = 1/30 W 20% gdzie: Wysokość świadczenia kwota należna za każdy dzień czasowej niezdolności do pracy; W Wynagrodzenie/Uposażenie netto ustalone na dzień powstania czasowej niezdolności do pracy; Rozszerzenie odpowiedzialności ERGO Hestii dotyczące leczenia szpitalnego oraz czasowej niezdolności do pracy L-4 w przypadku gdy przyczyną świadczenia jest choroba w zakresie zaburzeń psychicznych i nerwic oznaczonych wg Międzynarodowej Statystycznej Kwalifikacji Chorób i Problemów Zdrowotnych ICD jako: F41 do F48. Dotyczy tylko czynnych funkcjonariuszy i pracowników SW. Strona 16

17 PROGRAM PODSTAWOWE ZAŁOŻENIA ERGO HESTIA zapewnia ochronę w ramach dwóch programów ubezpieczenia: Hestia Rodzina Best Doctors - organizacja i leczenie za granicą Dla każdego z programów obowiązują odrębne druki deklaracji zgody! PROGRAM HESTIA RODZINA SIEDEM wariantów głównych DWIE dodatkowe cegiełki PROGRAM Best Doctors Druga opinia lekarska organizacja i leczenie za granicą Strona 17

18 BEST DOCTORS ZAKRES OCHRONY UBEZPIECZENIOWEJ Organizacja i pokrycie kosztów leczenia za granicą Na podstawie drugiej opinii medycznej w przypadku wystąpienia poniższych poważnych stanów chorobowych: nowotwór złośliwy, zabieg operacyjny naczyń wieńcowych (By-Pass), zabieg kardiochirurgiczny wymiany zastawki serca, zabieg neurochirurgiczny, przeszczep od żywego dawcy narządów. Gwarantujemy: dostęp do światowej klasy specjalistów, leczenie w renomowanych zagranicznych klinikach, ochronę uwzględniającą koszty podróży oraz pobytu ubezpieczonego wraz z osobą towarzyszącą, organizację i pokrycie kosztów świadczeń lub leczenia (wyłącznie poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej). Limit odpowiedzialności: do EUR w roku polisowym ( EUR w całym okresie obowiązywania polisy). Druga opinia medyczna: pomoc w zebraniu dokumentacji medycznej niezbędnej do wydania raportu eksperta, ponowna ocena histopatologiczna zawierająca, wskazanie wykonania ponownych badań tkanek pobranych poprzednio od Ubezpieczonego, przetłumaczenia na język obcy zebranej dokumentacji medycznej, przekazania przetłumaczonej dokumentacji medycznej do lekarza konsultanta, specjalizującego się w danym schorzeniu, sporządzenia przez eksperta pisemnego raportu w języku polskim. Organizacja oraz pokrycie kosztów leczenia: wskazanie Ubezpieczonemu informacji o maksymalnie trzech klinikach poza granicami RP, w których dalsze leczenie i konieczna diagnostyka mogą być przeprowadzone, leczenie za granicą zdefiniowanego poważnego stanu chorobowego Ubezpieczonego, podróż lub transportu medyczny Ubezpieczonego i osoby towarzyszącej i/lub dawcy, zakwaterowania Ubezpieczonego i osoby towarzyszącej i/lub dawcy, sprowadzenie zwłok Ubezpieczonego i/lub dawcy. Strona 18

19 BEST DOCTORS JAK TO DZIAŁA? Krok 1 Kontakt z członkiem zespołu Best Doctors w przypadku zdiagnozowania poważnego stanu chorobowego podlegający ochronie. Krok 5 Krok 2 Na podstawie zebranych informacji przygotowanie opisu danego przypadku oraz wybór światowej klasy specjalistów. Organizacja pobytu za granicą - formalności, podróż oraz zakwaterowanie. Krok 3 Po szczegółowej analizie danego przypadku przygotowanie raportu zawierającego dane diagnostyczne oraz zalecenia dotyczące dalszej terapii. Krok 4 Podjęcie decyzji przez ubezpieczonego czy chce się poddać leczeniu za granicą. Strona 19

20 BEST DOCTORS PRZYKŁADOWE ZDARZENIA Choroba: nowotwór płuc Fazy III. Leczenie: operacyjne, radioterapia, chemioterapia. Szpital : Sheba Hospital. Państwo: Izrael. Koszt: EUR. Strona 20

21 BEST DOCTORS PRZYKŁADOWE ZDARZENIA Choroba: rak prostaty. Leczenie: chirurgia robotowa. Szpital: Clinique de Saint Augustin, Bordeaux. Państwo: Francja. Koszt: EUR. Strona 21

22 PROCES ZAWARCIA UBEZPIECZENIA

23 CO POWINIENIEŚ WIEDZIEĆ BY WDROŻYĆ PROGRAM W SWOJEJ JEDNOSTCE? Program Hestia Rodzina zawiera: Warianty podstawowe od I do VII Pakiety dodatkowe dostępne są dwa: EXTRA OCHRONA (12,50 zł) i RODZINA (5,80 zł) Członek rodziny może dokupić tylko wariant RODZINA (5,80 zł)! Program Hestia Rodzina jest zatem kombinacją 28 wariantów ubezpieczenia: Warianty podstawowe 7 Warianty podstawowe z Pakietem dodatkowym EXTRA OCHRONA 7 Warianty podstawowe z Pakietem dodatkowym RODZINA 7 Warianty podstawowe z DWOMA Pakietami dodatkowymi 7 UWAGA! Współmałżonkowie, Partnerzy i Pełnoletnie Dzieci wybierają ten sam wariant ubezpieczenia, który wybrał zgłaszający go do ubezpieczenia Pracownik bądź tańszy W Best Doctors obowiązuje JEDNAKOWA dla wszystkich składka 67,70 zł. Strona 23

24 LIKWIDACJA ROSZCZEŃ

25 LIKWIDACJA ROSZCZEŃ Bezpośredni kontakt do likwidatora w ERGO Hestii: imię i nazwisko, telefon, adres mailowy. Zgłaszanie roszczeń przez platformę on-line (brak papieru) dla ubezpieczonego i beneficjenta EKO Poczta tradycyjna na adres: STUnŻ ERGO Hestia SA, ul. Hestii 1, Sopot z dopiskiem: Biuro Świadczeń

26 KANAŁY ZGŁASZANIA ROSZCZEŃ Platforma elektroniczna: UWAGA Do czasu wystawienia polis podawać należy nazwę jednostki np. ZK Wronki. Aplikacja do obsługi: Cumulus.Grupa Poczta tradycyjna: STUnŻ ERGO Hestia SA ul. Hestii 1, Sopot Kanał zgłoszenia Dokumenty niekompletne Dokumenty kompletne Poczta tradycyjna 20 dni 12 dni Platforma elektroniczna 14 dni 2,5 dnia Strona 26

27 BONUSY DLA UBEZPIECZONYCH

28 DODATKOWE BONUSY DLA UBEZPIECZONYCH 10% zniżki na pakiety ubezpieczeń ERGO 7 składającego się z: 1. OC ppm + AC + NNWKiP + Car Assitance lub, 2. ubezpieczenia mienia od ognia i innych zdarzeń losowych + ubezpieczenia mienia od kradzieży + odpowiedzialności cywilnej w życiu prywatnym + assistance. zniżki dostępne dostępne po okazaniu indywidualnego potwierdzenia przystąpienia do umowy Strona 28

29 DODATKOWE BONUSY DLA UBEZPIECZONYCH Preferencyjne ceny na usługi telekomunikacyjne bez limitu Za 7,38 zł plus kolejne 2 po 11,07 zł miesięcznie Preferencyjne ceny energii elektrycznej Preferencyjne ceny gazu Preferencyjne ceny samochodów oraz kosztów ich finansowania (kredyt, leasing, wynajem)