SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Z DZIAŁALNOŚCI SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ NOWA W JASTRZĘBIU - ZDROJU 2011 ROK

Transkrypt

1 SPRAWOZDANIE ZARZĄDU Z DZIAŁALNOŚCI SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ NOWA W JASTRZĘBIU - ZDROJU 2011 ROK

2 WPROWADZENIE: W 2011r. nie wprowadzono zmian w przepisach okołospółdzielczych, które mogłyby w istotny sposób wpłynąć na funkcjonowanie naszej spółdzielni oraz jej przyszłość. Nowelizacja ustawy o gospodarce nieruchomościami z dnia r. miała na celu przyspieszenie i udrożnienie procedury przekształcania prawa użytkowania wieczystego w prawo własności. Posiadane przez Spółdzielnię wieczyste użytkowanie gruntów jest tytułem własności wystarczającym do prawidłowej realizacji obowiązków związanych z gospodarką zasobami oraz w pełni umożliwia realizację praw lokatorów dotyczących przenoszenia własności. Przekształcenie formy własności gruntów w SM Nowa uwarunkowane będzie więc uzyskaniem odpowiednich decyzji reprezentującej członków spółdzielni Rady Nadzorczej, podjętych w przyszłości na podstawie przeprowadzonych analiz dotyczących zasadności i możliwości finansowych zmiany formy własności gruntów. Nowelizacja ustawy o ochronie praw lokatorów, mieszkaniowym zasobie gminy i o zmianie kodeksu cywilnego oraz ustawy kodeks postępowania cywilnego z dnia r wprowadziła korzystne dla spółdzielni zmiany dotyczące realizacji sądowych orzeczeń o eksmisji, w tym wskazała gminę jako zobowiązaną do wskazania i dostarczenia tymczasowych pomieszczeń osobom, wobec których orzeczono eksmisję bez prawa do lokalu socjalnego lub zamiennego. Jednocześnie gmina obciążona będzie konsekwencjami niedostarczenia takiego lokalu. Wprawdzie w przypadku naszej Spółdzielni brak pomieszczeń tymczasowych dotyczy znikomej ilości prowadzonych postępowań windykacyjnych, jednak w potencjalnych skutkach nowelizacji upatrujemy czynnika mobilizującego osoby obarczone wyrokami eksmisyjnymi do podejmowania prób spłaty zaległości. W 2011 r. Spółdzielnia kontynuowała wdrożone na podstawie uchwały nr 14 Walnego Zgromadzenia postępowanie w sprawie uzyskania odszkodowań od Skarbu Państwa z powodu utraty majątku w konsekwencji przenoszenia własności mieszkań na podstawie nowelizacji ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych obowiązującej od r. W Sądach warszawskich toczą się dwie sprawy z powództwa Spółdzielni przeciwko Skarbowi Państwa o odszkodowanie w związku z wprowadzeniem niezgodnych z Konstytucją przepisów ustawy z dnia 14 czerwca 2007 r. o zmianie ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych. Pierwsza sprawa dotyczy odszkodowania z tytułu wprowadzenia niezgodnego z Konstytucją art. 6 ust. 1 w/w ustawy, na mocy którego umorzono należne Spółdzielni od członków niespłacone i rozłożone na raty kwoty z tytułu przekształceń praw do lokali dokonanych do dnia 31 lipca 2007 r. (sytuacja taka dotyczy 18 członków). Wyrokiem z dnia 9 listopada 2010 r. Sąd Okręgowy w Warszawie zasądził od Skarbu Państwa na rzecz Spółdzielni żądaną kwotę tj ,94 zł. Od tego wyroku Skarb Państwa reprezentowany przez Prokuratorię Generalną Skarbu Państwa wniósł apelację, która została rozpatrzona przez Sąd Apelacyjny w Warszawie dnia 11 stycznia 2012 r. W wyroku z dnia 11 stycznia 2012 r. Sąd Apelacyjny zmienił wyrok Sądu Okręgowego i oddalił roszczenia Spółdzielni. Wyrok jest prawomocny, ale Spółdzielnia może wnieść skargę kasacyjną do Sądu Najwyższego w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania uzasadnienia wyroku. Druga sprawa dotyczy odszkodowania z tytułu wprowadzenia niezgodnego z Konstytucją art. 48 ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych, który nakazywał Spółdzielni nieodpłatne przeniesienie własności lokalu na najemcę byłego mieszkania zakładowego przekazanego nieodpłatnie przez przedsiębiorstwo państwowe. W tym procesie Spółdzielnia domaga się kwoty ,64 zł, która stanowi szkodę spowodowaną przeniesieniem własności dwóch wybranych lokali mieszkalnych (tzw. proces próbny). Dnia 10 lutego 2011 r. Sąd Okręgowy wydał wyrok, w którym oddalił roszczenia Spółdzielni. Od tego wyroku Spółdzielnia wniosła apelację do Sądu Apelacyjnego w Warszawie, która został rozpatrzona dnia 21 lutego 2012 r. W wyroku z dnia 21 lutego 2012 r. Sąd Apelacyjny oddalił apelację Spółdzielni. Wyrok jest 2

3 prawomocny, jednakże Spółdzielnia może wnieść skargę kasacyjną do Sądu Najwyższego w terminie 2 miesięcy od dnia otrzymania uzasadnienia wyroku. W lutym 2011r. wybrana przez Radę Nadzorczą firma SIMAR Ltd. Sp. z o.o. przeprowadzała wymagane ustawowo badanie sprawozdania finansowego SM Nowa na dzień r., zakończone uzyskaniem przez Spółdzielnię pozytywnej oceny pracy służb Spółdzielni w zakresie realizacji zadań statutowych, dokumentowania zdarzeń, sporządzenia sprawozdania i uzyskanych wyników z działalności. W marcu i kwietniu 2011r w Spółdzielni przeprowadzona została lustracja pełna z działalności w latach Lustrację przeprowadził Pan Kazimierz Łabaj, lustrator skierowany przez Regionalny Związek Rewizyjny Spółdzielni Mieszkaniowej w Katowicach, w którym zrzeszona jest Spółdzielnia. Lustracja została zakończona sporządzeniem protokołu. Sprawozdanie z jej przebiegu lustrator złożył przed Radą Nadzorczą a wnioski polustracyjne przedstawione zostaną najbliższemu Walnemu Zgromadzaniu, to jest w 2012r. Jednocześnie, zgodnie z sugestią lustratora dokonano uszczegółowienia regulaminu rozliczania kosztów centralnego ogrzewania i dostawy ciepłej wody użytkowej SM Nowa w części dotyczącej rozliczania kosztów dostawy centralnie ogrzanej wody użytkowej do lokali (w zasobach w Suszcu, Kaczycach i na al. Wojska Polskiego w Żorach). Uszczegółowiony regulamin zatwierdziła Rada Nadzorcza uchwałą Nr 164 z dnia r. W dniach od r. do r w dziewięciu częściach obejmujących poszczególne osiedla zasobów SM Nowa zostało przeprowadzone Walne Zgromadzenie Członków. Brało w nim udział 603 członków, co stanowi 5,87 % wszystkich uprawnionych. Wyniki wszystkich przeprowadzonych głosowań podsumował Konwent Seniorów, który odbył się r. Walne wyłoniło 6 nowych Członków Rady Nadzorczej i podjęło 13 uchwał. Oprócz uchwał związanych z oceną roku sprawozdawczego w formie przyjęcia sprawozdań i udzielenia absolutorium Walne: - dokonało podziału nadwyżki bilansowej, która uwzględniona została przy tworzeniu planu remontów na 2012 rok, - dokonało zmiany statutu, która została zarejestrowana z dniem r. - wyraziło zgodę na sprzedaż i przyłączenie do mieszkań trzech świetlic w budynkach jedenastokondygnacyjnych, spółdzielnia podjęła działania w celu realizacji formalno-prawnej tych decyzji, - wyraziło opinię w sprawie zmiany regulaminu rozliczania kosztów centralnego ogrzewania i dostarczania ciepłej wody użytkowej w SM Nowa, Rada Nadzorcza przyjęła stosowne poprawki w znowelizowanym regulaminie Uchwałą Nr 209 z dn r., - wyraziło zgodę na zwiększenie limitu kredytów, co było niezbędne przy uzyskiwaniu kolejnych kredytów na remonty balustrad balkonowych i ociepleń, informacje na temat kredytów zawiera niniejsze sprawozdanie w części gospodarka remontowa oraz sprawozdanie finansowe. W dniach 7 i 8 lipca 2011 r. poddany został recertyfikacji funkcjonujący w naszej Spółdzielni System Zarządzania Jakością ISO 9001:2008. Audytorzy z Bureau Veritas Certification Polska Sp. z o.o. potwierdzili skuteczność działania w Spółdzielni Systemu Zarządzania Jakością i zdecydowali o przedłużeniu ważności certyfikatu w zakresie zarządzania nieruchomościami na kolejne 3 lata, czyli do 12 lipca 2014 roku. W tym okresie system będzie regularnie monitorowany przez audytorów Bureau Veritas, poprzez coroczne audity kontrolne. Wdrożony System Zarządzania Jakością (SZJ) spełnia rolę kontroli wewnętrznej mającej na celu sprawdzenie zgodności prowadzonych działań w poszczególnych komórkach z obowiązującymi przepisami i procedurami. Jest także narzędziem do monitorowania oczekiwań lokatorów poprzez analizę ankiet, skarg 3

4 i reklamacji. Zarząd przez coroczny przegląd SZJ ocenia jego skuteczność i określa konieczne działania doskonalące. Ponadto Spółdzielnia realizuje rzeczowe działania ukierunkowane na doskonalenie obsługi w formie realizacji aprobowanych lub wnioskowanych przez lokatorów celów jakościowych, na które przeznaczona była w roku 2011 kwota ,00 zł. ZASOBY SPÓŁDZIELNI Powierzchnia użytkowa mieszkań zarządzanych przez Spółdzielnię zwiększyła się w 2011 r. o 123,34 m 2 w wyniku przyłączenia pięciu świetlic do mieszkań przylegających do tych świetlic oraz wynajmu części korytarzy przylegających do mieszkań jako powierzchni mieszkalnych i wyniosła ,82 m 2 na dzień r. Mieszkania położone są w 141 budynkach wielorodzinnych w Jastrzębiu-Zdroju, Żorach, Suszcu i Kaczycach. Ilość mieszkań pozostaje bez zmian i wynosi W 140 budynkach tworzących 123 nieruchomości, lokatorzy mają możliwość przenoszenia własności na podstawie uchwał Zarządu o określeniu przedmiotu odrębnej własności. W dalszym ciągu oczekujemy na zakończenie procedury zmierzającej do nabycia prawa własności działki, na której częściowo posadowiony jest jeden z budynków mieszkalnych w Żorach, co uniemożliwia realizację art. 42 Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych i podjęcie uchwały opisanej powyżej. W całych zasobach mieszkaniowych do r. własność odrębną przeniosło notarialnie w tym w 2011 r. 32 mieszkańców. Ich mieszkania wraz z pomieszczeniami przynależnymi o łącznej powierzchni ,99 m 2 stanowią 33,02% całych zasobów mieszkaniowych zarządzanych przez Spółdzielnię. Taki sam udział posiadają właściciele odrębni w wieczystym użytkowaniu działek gruntu związanych z budynkami mieszkalnymi. Łączna powierzchnia działek zabudowanych budynkami mieszkalnymi wynosi ,00 m 2. Poza współwłasnością tych działek Spółdzielnia pozostaje jedynym właścicielem działek o łącznej pow ,00 m 2, głównie służących mieszkańcom budynków poprzez położone na nich drogi, parkingi, chodniki oraz służących działalności gospodarczej. Są one zabudowane w części pawilonami usługowymi. Na dzień r. łącznie powierzchnia wynajętych w tych pawilonach oraz w budynkach mieszkalnych lokali użytkowych wyniosła ,71 m 2, a dzierżaw terenu 8 172,49 m 2. Są to wielkości zbliżone do wykazanych w ubiegłym roku. Dochody z wynajmu lokali i dzierżaw terenu współtworzą nadwyżkę bilansową opisaną w dalszej części sprawozdania. CZŁONKOWIE SPÓŁDZIELNI I PRAWA DO LOKALI Wg stanu na dzień r. Spółdzielnia liczyła członków. Ilość osób w stosunku do stanu na dzień r. zmniejszyła się o 238 osób. W 2011 r. w poczet członków wstąpiły 324 osoby, w 2010r. było to 296 osób. W 2011 r. dochodziło też do utraty członkostwa, która następuje na skutek: - skreślenia (z powodu śmierci) 120 osób, w roku 2010 było 95 osób. - wykreślenia przez Radę Nadzorczą (dotyczą tych Członków Spółdzielni, którzy nie wykonują obowiązków statutowych z przyczyn przez nich niezawinionych) w sprawie wykreślenia podjęto 170 uchwał, w 2010r. było 113 takich wykreśleń. - wystąpienia za wypowiedzeniem (dokonywane dobrowolnie przez Członka Spółdzielni najczęściej w związku ze zbyciem prawa do lokalu) 261 osób, W naszej Spółdzielni wg stanu na dzień r. struktura lokali pod względem tytułów prawnych do lokali kształtowała się następująco: - odrębna własność z członkostwem

5 - odrębna własność bez członkostwa 1 119, utrata członkostwa z powodu zaległości w opłatach nie skutkuje utratą tytułu do lokalu - spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu z członkostwem 6 495, to znaczy że lokatorzy posiadający własnościowe prawo do lokalu lub nowi nabywcy tego prawa na rynku wtórnym, preferowali uzyskanie członkostwa, pomimo braku takiego obowiązku, - spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu bez członkostwa spółdzielcze lokatorskie prawo do lokalu mieszkalnego najem w naszych zasobach 281 mieszkań zajmowanych było bez tytułu prawnego. W stosunku do roku ubiegłego zmniejszyła się ilość mieszkań zajmowanych na podstawie umowy najmu oraz lokatorskiego prawa do lokalu, zwiększyła się też ilość własności odrębnych i spółdzielczych własnościowych praw do lokalu, zwiększyła się też ilość mieszkań zajmowanych bez tytułu prawnego głównie w związku z wdrożonym postępowaniem windykacyjnym. W ramach realizacji żądania przeniesienia własności lokalu ze Spółdzielni na Lokatora zawarto 42 notarialne umowy, podczas gdy w 2010 r. było to 103 wniosków aktów notarialnych. Wnioski realizowane są bez zwłoki. Lokator wchodzi w posiadanie odrębnej własności z chwilą założenia księgi wieczystej W 2011 r. zbywano prawa do lokali odzyskane przez Spółdzielnię w wyniku windykacji (lokale wolne w sensie prawnym). Zasady ich zbywania określa Ustawa o spółdzielniach mieszkaniowych i Statut. Na podstawie tych przepisów 10 praw do lokali ustanowiono w drodze przetargu i 4 prawa ustanowiono w wolnej sprzedaży, po przeprowadzeniu bezskutecznie procedury przetargowej. Opisane wyżej lokale mieszkalne uzyskały status odrębnej własności. Są to ilości porównywalne z 2010r. ale więcej praw w 2011r. zbywano w przetargu niż po bezskutecznych procedurach, może to świadczyć o niewielkim wzroście popytu na mieszkania na rynku wtórnym. Od czasu wejścia w życie z dniem r. nowelizacji ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych z pewnymi wyjątkami nie można ustanawiać nowych spółdzielczych własnościowych praw do lokali mieszkalnych, natomiast prawa ustanowione przed tą datą pozostają w mocy i dokonywany jest obrót na rynku wtórnym tymi prawami, w 2011 r. dokonano 396 takich transakcji, w 2010 było ich 349, obserwujemy więc tendencję wzrostową. Tylko część nabywców uzyskuje jednocześnie członkostwo spółdzielni, deklaracje członkowskie złożyło tylko 233 nabywców. W przypadku odrębnych własności na rynku wtórnym odnotowaliśmy 168 transakcji z czego nabywcy 68 praw przystąpili do Spółdzielni. Informacja podawana przez Spółdzielnię może być zaniżona gdyż przepisy obowiązującego prawa nie nakładają na notariusza i strony umowy obowiązku informowania spółdzielni o zbyciu lub obciążeniu lokalu będącego przedmiotem odrębnej własności. W 2011 roku zawarto jedną umowę o ustanowienie spółdzielczego lokatorskiego prawa do lokalu mieszkalnego. Umowa zawarta została w związku z koniecznością ustanowienia prawa do mieszkania na rzecz osoby bliskiej, po zmarłym Członku. Ponadto Spółdzielnia uznała zachowanie prawa lokatorskiego po śmierci współmałżonka lub po rozwodzie w 4 przypadkach. W Spółdzielni zawarto 10 umów najmu lokalu mieszkalnego na czas nieoznaczony i 45 umów na czas oznaczony gównie w przypadkach gdy po wypowiedzeniu poprzedniej umowy lokator spłacił całe zadłużenie lub uzyskał zgodę na spłatę zadłużenia w ratach. W 2011 r. dokonano 3 zamian lokali mieszkalnych. 5

6 ORGANIZACJA PRACY SPÓŁDZIELNI Pracą Spółdzielni kierował Zarząd w składzie: 1. Prezes inż. Władysław Dydo 2. Z-ca Prezesa ds. Ekonomicznych mgr Jolanta Grzyb 3. Z-ca Prezesa ds. Techniczno-Eksploatacyjnych mgr inż. Leszek Ranecki Zarząd pracuje zgodnie z zatwierdzonym planem pracy. W 2011 r. odbyło się 48 posiedzeń, na których Zarząd podjął 264 uchwały istotne dla prawidłowego i efektywnego zarządzania Spółdzielnią, zgodnego z przyjętymi przez Radę Nadzorczą planami rzeczowo-finansowymi, w tym planami remontów oraz uchwałami Zebrań Przedstawicieli i Walnych Zgromadzeń oraz związane z realizacją praw mieszkańców zasobów. Zatrudnienie pracowników SM Nowa zgodne jest ze schematem organizacyjnym zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą. Struktura zatrudnienia wg stanu na r. kształtuje się następująco: - 79 pracowników umysłowych wraz z trzyosobowym Zarządem. W stosunku do schematu organizacyjnego, w którym ujęto 80 osób, na dzień dzisiejszy nie jest obsadzone jedno stanowisko w Dziale Technicznym, - 99 pracowników fizycznych, w tym 65 konserwatorów i 34 sprzątaczy. Zatrudnienie sprzątaczy jest o 2 osoby niższe od planowanego w związku z kontynuacją systematycznego zlecania utrzymania czystości i porządku w naszych zasobach mieszkaniowych obcym firmom w przypadku przejścia pracownika SM Nowa na emeryturę lub rentę, zatrudnienie konserwatorów zmniejszyło się o 2 osoby w stosunku do planu w związku ze zmianą organizacji pracy. Razem na dzień r. zatrudnionych było 178 pracowników. Średni miesięczny zarobek brutto wyniósł 3 218,00 zł. Zarobek brutto trzyosobowego Zarządu wyniósł w 2011r ,06 zł na podstawie uchwały nr 178 i nr 199 Rady Nadzorczej z 2005 r. z uwzględnieniem zaleceń kontroli PIP, z czego 92,4 % obciąża koszty eksploatacji podstawowej budynków mieszkalnych w pozycji koszty ogólnozakładowe. Koszty wynagrodzeń brutto wszystkich pracowników SM Nowa z obowiązkowymi narzutami obciążają koszty gospodarki zasobami mieszkaniowymi i koszty gospodarki pozostałym mieniem Spółdzielni, w tym w strukturze kosztów eksploatacji podstawowej za 2011r kształtują się następująco: - koszty konserwacji ,68 zł w tym koszty wynagrodzeń konserwatorów brutto z narzutami: ,38 zł - koszty sprzątania ,07 zł w tym koszty wynagrodzeń sprzątaczy z narzutami: ,41 zł - koszty utrzymania administracji: ,07 zł w tym koszty wynagrodzeń pracowników administracji brutto z narzutami: ,25 zł - koszty ogólnozakładowe ,40 zł w tym koszty wynagrodzeń pracowników dyrekcji brutto wraz z narzutami ,56 zł oraz 92,4% wynagrodzenia brutto 12-osobowej Rady Nadzorczej wynoszącego łącznie ,40 zł, na podstawie uchwały nr 18 Walnego Zgromadzenia z 2007r. - koszty transportu ,04 zł w tym koszty wynagrodzeń pracowników brutto z narzutami ,44 zł. Kolejne składowe kosztów eksploatacji nie zawierają kosztów wynagrodzeń: - koszty utrzymania zieleni ,06 zł - koszty dodatkowych usług obcych ,57 zł - koszty energii elektrycznej zużytej ,80 zł w pomieszczeniach wspólnego użytku - koszty utrzymania pogotowia awaryjnego ,28 zł 6

7 Razem koszty eksploatacji podstawowej ,16 zł to jest średnio 1,58 zł na 1 m² powierzchni użytkowej zarządzanych mieszkań miesięcznie. Analiza finansowa wg rodzajów działalności za 2011 rok Lp Rodzaje działalności przychody koszty wynik 1 Gospodarka zasobami mieszkaniowymi a) Eksploatacja podstawowa , , ,52 b) Remonty , ,20 0,00 c) Podatki i ubezpieczenia , , ,01 e) Nieobowiązkowe ubezpieczenie mieszkań , ,65 f) Woda i ścieki , ,84 0,00 g) Wywóz nieczystości , ,97 0,00 h) Windy , , ,13 i) Anteny , ,80 0,00 j) Domofony , ,76 0,00 k) Energia elektryczna w mieszkaniach , ,91 0,00 l) Centralne ogrzewanie , ,21 0,00 m) Światło w piwnicach , ,12 n) Pomieszczenia dodatkowe , ,45 Razem GZM , , ,09 2 Pożytki z nieruchomości a) Powierzchnie dachowe , ,90 b) Reklama na blokach , ,29 Razem pożytki z nieruchomości ,19 0, ,19 3 Pożytki z mienia spółdzielni a) Dzierżawa terenu , ,42 b) Lokale użytkowe +dzierżawa terenu , , ,66 c) Reklama na lokalach 1 070, ,00 Razem pożytki z mienia spółdzielni , , ,76 4 Usługi inne , , ,62 Razem usługi inne , , ,62 5 Pozostałe koszty i przychody operacyjne finansowe a) Pozostałe przychody i koszty operacyjne , , ,88 b) Przychody i koszty finansowe , , ,08 Razem koszty i przychody operacyjne i finansowe , , ,20 Razem pozycja , , ,77 6 Podatek dochodowy za ,00 Rozwiązanie rezerwy na podatek dochodowy osób prawnych ,00 9 Wynik netto do podziału przez Walne Zgromadzenie ,77 Uwagi do analizy: Ad.1. 7

8 Na wykazane w pozycji 1a koszty eksploatacji podstawowej złożyły się koszty eksploatacji za 2011 rok w kwocie ,16 zł opisane szczegółowo przed tabelą i niepokryta przychodami część kosztów w formie wyniku na eksploatacji wykazanego w sprawozdaniu za 2010 r. w kwocie ,29 zł, pomniejszonego o dodatkowe przychody eksploatacji podstawowej z opłat za światło w piwnicy, najem pomieszczeń dodatkowych oraz wynik na energii elektrycznej dostarczanej do mieszkań za 2010 r. Działając na podstawie art. 6 ust. 1 Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych Zarząd corocznie przygotowuje kalkulację lokatorskich opłat eksploatacyjnych do planu rzeczowofinansowego na następny rok tak aby oprócz pokrycia kosztów eksploatacyjnych roku uzyskać pokrycie niedoboru przychodów w stosunku do kosztów roku ubiegłego. Wprowadzenie zatwierdzonych przez Radę Nadzorczą stawek opłat obowiązujących od r. wraz z działaniami zmierzającymi do ograniczenia wzrostu kosztów zaskutkowały: - ograniczeniem wzrostu kosztów eksploatacyjnych w 2011 r. do 1,73% w stosunku do roku 2010, czyli znacząco mniej niż inflacja oraz mniej niż w poprzednich latach, - częściowym zmniejszeniem niedoboru przychodów w stosunku do kosztów narastająco to jest o ,13 zł. Jest to zgodne z oczekiwaniem Rady Nadzorczej aby ujemny wynik wykazany na r. pokryć opłatami lokatorskimi stopniowo, w ciągu trzech kolejnych lat, więc aby odbyło się to łagodniej dla budżetów mieszkańców. Koszty eksploatacji podstawowej za 2011 r. uzyskano wyższe o 0,63 % w stosunku do zatwierdzonych przez Radę Nadzorczą w planie rzeczowo-finansowym ze względu na konieczność zaliczenia do kosztów znacznych kwot wydatkowanych na usuwanie skutków pożarów w częściach wspólnych niektórych budynków. Kwoty te jednak pozostaną bez wpływu na wielkość opłat lokatorskich tych budynków, gdyż będą pokryte uzyskanymi w 2011 r. odszkodowaniami, co ujęte będzie przy podziale nadwyżki bilansowej za 2011 r. Zgodnie z art. 4 ust. 4 1 ewidencja kosztów eksploatacyjnych prowadzona jest w SM Nowa dla każdej nieruchomości odrębnie, prezentowany wynik jest więc sumą wyników uzyskanych dla poszczególnych nieruchomości. Z analizy finansowej wynika również uzyskanie zmniejszenia ujemnego wyniku na podatkach i ubezpieczeniach oraz w windach, co zgodne jest z kalkulacjami ujętymi w zatwierdzonych przez Radę Nadzorczą planach rzeczowo-finansowych na 2011 i 2012 rok. Koszty dostawy wody i odprowadzania ścieków są bardzo stabilne pomimo wzrostu cen dostawców, dzięki optymalizacji zużycia. Obniżanie kosztów centralnego ogrzewania sprzyja systematyczne obniżanie mocy zamówionej u dostawcy ciepła po ociepleniu budynków, które skutkuje zmniejszeniem zapotrzebowania na ciepło. W 2011 r. zmniejszono zamówioną moc dla 12 ocieplonych budynków łącznie o 0,7639 MW. Od 1999 r. zmniejszono zamówioną moc po przedsięwzięciach termomodernizacyjnych o ponad 40%. Bez zmian pozostaje ilość budynków, których lokatorzy podjęli decyzję o montażu podzielników kosztów (49 budynków), w pozostałych budynkach koszty rozliczane są proporcjonalnie do powierzchni użytkowej mieszkań. Nadwyżka przychodów nad kosztami centralnego ogrzewania przeznaczona na pokrycie kosztów ogrzania w początkowych miesiącach roku 2012, (wyższych niż średnioroczne zaliczki), wynosząca ,08 zł (na r. było ,20 zł) zostanie rozliczona ostatecznie z użytkownikami lokali na dzień r. Ad.2 Pożytki z nieruchomości zgodnie z art. 5 ust. 1 Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych powinny być przeznaczone w kwocie pomniejszonej o podatek dochodowy na pokrycie kosztów utrzymania tych nieruchomości, na których powstały, zostanie to więc uwzględnione w projekcie uchwały o podziale nadwyżki bilansowej za 2011 r. Ad.3 8

9 Przychody najmu lokali użytkowych zostały w całości przeznaczone na pokrycie kosztów użytkowania i eksploatacji lokali użytkowych oraz kosztów remontów i modernizacji pawilonów usługowych będących własnością Spółdzielni, za akceptacją Rady Nadzorczej. W 2011 r. wydatkowano na remonty i modernizację pawilonów kwotę ,43 zł. Nadwyżka przychodów nad kosztami działalności opisanej w pkt 3 po odjęciu podatku dochodowego współtworzy nadwyżkę bilansową. Ad. 4 Z dodatkowych usług wykazanych w tej pozycji analizy należy wymienić główne wpływające na wielkość nadwyżki bilansowej: - obsługa programu indywidualnych ubezpieczeń mieszkań ,63 zł - udostępnienie zasobów telewizjom kablowym ,59 zł - udostępnienie zasobów sieciom internetowym ,23 zł - reklamy w biuletynie spółdzielczym i i reklamy na tablicach ogłoszeń ,60 zł - sprzedaż złomu ,68 zł - sprzedaż materiałów przetargowych ,50 zł - zarządzanie obcymi wspólnotami na zlecenie ,68 zł Ad.5 Głównymi pozycjami przychodów operacyjnych tworzących nadwyżkę bilansową są: - kwoty uzyskane ze sprzedaży mieszkań odzyskanych w wyniku działań windykacyjnych ,00 zł - otrzymane kary i odszkodowania ,67 zł - uzyskane zwroty kosztów komorniczych poniesionych w związku z działaniami windykacyjnymi ,01 zł - uzyskana spłata zadłużeń (rozwiązanie aktualizacji) ,00 zł Pomimo znacznych wykazanych kwot uzyskano ujemny wynik na działalności operacyjnej z powodu wysokich kosztów operacyjnych, z których jako znaczące dla wyniku należy wymienić: - założoną aktualizację należności (niezapłacone zaległości dłużników) ,22 zł oraz - koszty postępowań sądowych (głównie w sprawie uzyskania spłaty zaległości i odzyskania mieszkań) ,78 zł Podstawowym źródłem nadwyżki bilansowej jest działalność finansowa Spółdzielni, a więc inwestycje środków finansowych, z których uzyskano w 2011 r. kwotę ,74 zł. To znacznie mniej niż w roku 2010 (było ,57 zł), przede wszystkim z powodu wzrostu przejściowego zaangażowania własnych środków finansowych w realizację przedsięwzięć remontowych po przeprowadzonych referendach do czasu uzyskania kredytów bankowych oraz w ramach zabezpieczenia niezbędnych środków własnych przy realizacji przedsięwzięć częściowo dotowanych z środków unijnych. Od strony rzeczowej opisano to w części sprawozdania gospodarka remontowa. Odzwierciedla to też konto funduszu remontowego. Jego saldo ,03 zł obciążające rozliczenia międzyokresowe świadczy o nadwyżce wydatków funduszu (wykonanych remontów) nad wpływami zasilającymi fundusz. Konieczność zabezpieczenia szybkiego dostępu do środków finansowych przy finansowaniu remontów zaskutkowała też rezygnacją z korzystniejszych inwestycji długoterminowych na rzecz krótkoterminowych. Jednocześnie fundusz zasobowy zmniejsza się corocznie o kwotę wydatkowaną zgodnie z wolą właścicieli na kompleksowe remonty dźwigów. W 2011 r. z środków funduszu zasobowego wynoszącego ,05 zł wydatkowano na remonty dźwigów kwotę ,00 zł (szczegóły w części gospodarka remontowa ). Przychodami finansowymi są też uzyskane odsetki za nieterminowe płatności w łącznej kwocie ,86 zł. 9

10 W 2011 roku Spółdzielnia podejmowała jak co roku działania ukierunkowane na krzewienie zasad spółdzielczości i samorządności, w tym głównie poprzez organizowanie i współfinansowanie przedsięwzięć integracyjnych dla członków spółdzielni i ich rodzin oraz wspieranie części mieszkańców potrzebujących pomocy. Zgodnie z wieloletnią tradycją Spółdzielnia: - zorganizowała i współfinansowała VI zawody wędkarskie o Puchar Prezesa Zarządu w dniu r. na stawie Papierok łowiło ryby ponad 100 zawodników i zawodniczek, - zorganizowała i sfinansowała IX konkurs na najlepiej ukwiecony i zadbany ogródek przy budynku, w którym uczestniczyli opiekunowie 36 ogródków, - zorganizowała i współfinansowała wyjazd grupy 185 osób niepełnosprawnych i ich opiekunów na IX Piknik Osób Niepełnosprawnych z zasobów spółdzielczych województwa, który odbył się w dniu r. w Siewierzu, - zorganizowała i współfinansowała wyjazd grupy mieszkańców zasobów (189 osób) na XXX Spółdzielczy Rodzinny Złaz w Jurze Krakowsko-Częstochowskiej, któremu patronowały spółdzielnie województwa i PTTK. Poza powyższym, Spółdzielnia uczestniczyła w realizacji przedsięwzięć przygotowywanych przez organizacje powołane do pomocy biednym, chorym, niepełnosprawnym, emerytom, rencistom, dzieciom. Darowizny przekazane na realizację konkretnych działań i imprez na podstawie obowiązującego w Spółdzielni Mieszkaniowej Nowa Regulaminu rozliczania kosztów gospodarki zasobami mieszkaniowymi wyniosły łącznie ,77 zł i ujęte są w kosztach operacyjnych Spółdzielni. Wsparcie uzyskało 65 beneficjentów. OPŁATY LOKATORSKIE: W 2011 r. wprowadzono następujące zmiany stawek opłat lokatorskich: 1. Od r. wprowadzono nowe stawki opłaty zaliczkowej z przeznaczeniem na pokrycie kosztów eksploatacji podstawowej z uwzględnieniem nadwyżek i niedoborów poprzedniego roku zgodnie z zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą planem rzeczowo-finansowym na 2011 r. Stawki ustala się odrębnie dla każdej nieruchomości. Najniższa stawka wyniosłą 1,25 zł/m 2 miesięcznie, najwyższa 2,26 zł/m 2 miesięcznie. Użytkownikom mieszkań nie będącymi właścicielami i posiadającym członkostwa naliczane są stawki o 0,03 zł wyższe (Uchwała Nr 242 Rady Nadzorczej z dnia r.). 2. Od r. podwyższono stawkę opłaty na konserwację dźwigów do 6,50 zł/osobę obowiązującą mieszkańców budynków wyposażonych w dźwigi, zgodnie z obowiązującym w SM Nowa Regulaminem rozliczania kosztów gospodarki zasobami mieszkaniowymi (Uchwała Nr 242 Rady Nadzorczej z dn r.). Nie podwyższono odpisu na fundusz remontowy, opłaty za punkt świetlny w piwnicy lokatorskiej, opłaty za konserwację instalacji anteny zbiorczej i opłaty za konserwację instalacji domofonowej. Rok 2011 był rokiem stopniowego wychodzenia z świadczenia usługi konserwacji instalacji anteny zbiorczej ze względu na ograniczone zainteresowanie lokatorów tą usługą w dotychczasowej formie i znacznymi kosztami modernizacji instalacji w celu dostarczania usługi w wymaganych nowych standardach. Na dzień r. instalacja anteny zbiorczej będzie konserwowana wyłącznie w zasobach, dla których nie ma możliwości dostarczania sygnału za pośrednictwem telewizji kablowych, to jest: - ul. Truskawkowa w Jastrzębiu-Zdroju - ul. Piaskowa w Suszcu - os. Gwarków, ul. Kościuszki, Szeptyckiego i Garncarska w Żorach - ul. Morcinka w Kaczycach za dotychczasową odpłatnością. W pozostałych zasobach nie będzie naliczana opłata za konserwację anteny zbiorczej. 10

11 W klatkach sześciu budynków zainstalowano w 2011 r. na wniosek lokatorów monitoring wizyjny. Lokatorzy tych budynków opłacają stawki opłaty za konserwację instalacji domofonowej podwyższone o rozliczone na mieszkania koszty montażu monitoringu, skalkulowane odrębnie dla każdej nowej instalacji na podstawie odpowiednich Uchwał Rady Nadzorczej. W 2012 r. rozpoczną spłatę lokatorzy kolejnych trzech klatek. Lokatorom 29 budynków, w których zakończono remont płyt balkonowych lub ocieplenie po przeprowadzonym referendum, naliczono dodatkowe opłaty na spłatę tych remontów w formie dodatkowych odpisów na fundusz remontowy (celowy). Poza powyższymi opłatami o charakterze opłat zależnych od Spółdzielni, zmieniono w trakcie roku następujące opłaty zaliczkowe na pokrycie kosztów usług i mediów dostarczanych mieszkańcowi: 1. Opłata na podatki i ubezpieczenia - stawka ustalana jest dla mieszkańców każdej Gminy oddzielnie od r. w Jastrzębiu stawka wynosi 0,13 zł/m 2 m-c w Kaczycach 0,23 w Żorach 0,19 w Suszcu 0,19 Właściciele mieszkań wyodrębnionych podatki od nieruchomości i gruntów oraz wieczyste użytkowanie opłacają samodzielnie, na konto Spółdzielni płacili w 2011 r. wyłącznie należność na poczet ubezpieczenia części wspólnych nieruchomości wg stawki 0,03 zł/m 2 /m-c (Uchwała Nr 242 RN z dn r.) 2. Roczne koszty centralnego ogrzewania za okres od r. do r. zostały rozliczone z lokatorami na dzień r. odrębnie dla każdego budynku. Średniomiesięczny koszt ogrzania 1m 2 powierzchni użytkowej wyniósł 2,37 zł i był wyższy o 4,9% od ubiegłorocznego, przede wszystkim z powodu wzrostu cen dostawców. Na podstawie uzyskanych kosztów rocznych na poczet pokrycia kosztów w kolejnym okresie rozliczeniowym od września 2011 r. ustalono nowe zaliczki lokatorskie w wysokości średniomiesięcznych kosztów ogrzania mieszkania w rozliczanym okresie podwyższonych o 10% dla budynków, które uzyskały w rozliczeniu nadwyżkę zaliczek nad kosztami i 12% dla budynków, które uzyskały niedobór zaliczek w stosunku do kosztów (Uchwała Nr 163 RN z dn r.). 3. Koszty dostawy wody i odprowadzania ścieków przenoszone są na mieszkańców zgodnie z cenami dostawców, w przeważającej większości na podstawie zużycia ustalonego wg wodomierzy mieszkaniowych za wyjątkiem mieszkań bez wodomierzy obciążanych wg normy zużycia 8 m 3 na osobę miesięcznie, z uwzględnieniem rozliczenia różnic pomiędzy wskazaniem wodomierzy głównych budynków a sumą wskazań wodomierzy mieszkaniowych ustalonych zgodnie z Ustawą o zbiorowym zaopatrywaniu w wodę i zbiorowym odprowadzaniu ścieków dla każdego budynku odrębnie. 4. Z użytkownikami mieszkań budynków w Suszcu, Kaczycach oraz na Al. Wojska Polskiego w Żorach rozliczono roczne koszty ogrzania ciepłej wody użytkowej ustalając nowe opłaty zaliczkowe dla mieszkańców w Kaczycach i na Al. Wojska Polskiego w Żorach od r. a dla mieszkańców w Suszcu od r. (Uchwała Zarządu Nr 189 z dn r.). 5. Z użytkownikami mieszkań budynków w Kaczycach rozliczono koszty dostawy energii elektrycznej do mieszkań, ustalając nowe opłaty zaliczkowe od r. (Uchwała Zarządu Nr 133 z dn r.) W 2011 r. dokonano zmiany zasad legalizacji wodomierzy mieszkaniowych: - przenosząc na Spółdzielnię pełne obowiązki związane z wyposażeniem mieszkań w legalizowane wodomierze zgodnie z nowym regulaminem zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą (Uchwała 304 z dn r.), - dokonując wyboru wodomierzy z nakładką radiową umożliwiającą odczyt wodomierzy bez udostępniania mieszkań przez ich użytkowników, 11

12 - ustalając wysokość nowej lokatorskiej opłaty eksploatacyjnej w celu pokrycia kosztów legalizacji, która obowiązywać będzie od r. (Uchwała Nr 305 Rady Nadzorczej z dn r.). WINDYKACJA ZALEGŁOŚCI I MIESZKAŃ Zaległości w opłatach za korzystanie z mieszkań wyniosły ,45 zł na dzień r. w tym zaległości większe niż 1 000,00 zł miało mieszkańców i wyniosły one ,78 zł, wzrosły o 6,2% w stosunku do stanu na r. Wzrost zaległości nie wiąże się ze wzrostem ilości osób zadłużonych (w 2010 r. było to mieszkańców). Oznacza to, że pogłębia się zadłużenie osób, które mają poważne problemy, stabilna pozostaje grupa osób terminowo regulujących należności lub przekraczających je w niewielkim stopniu. Kilkuprocentowy wzrost zadłużenia w stosunku do ubiegłego roku świadczy o stabilizacji zadłużeń lokatorów, którzy przenieśli własność po nowelizacji Ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych z 2007 r. Jeszcze w ubiegłym roku odnotowaliśmy wzrost zadłużenia o 41,8%. Stabilny pozostaje również stosunek zadłużenia do rocznych naliczeń należności lokatorskich i wynosi 8,1%. W 2011 r. skierowano do właściwych sądów 30 nowych pozwów o eksmisję, dotyczy to wyłącznie zadłużonych mieszkań, których użytkownicy nie są właścicielami. Sądy wydały 20 wyroków eksmisyjnych, w tym 14 z prawem do lokalu socjalnego. Natomiast w 2011 r. możliwa była realizacja 8 eksmisji, w tym 4 bez wskazywania lokalu socjalnego. Na realizację, ze względu na brak lokali socjalnych, oczekuje 137 wyroków, ilość ta co roku zwiększa się. Gminy niedostarczające lokali socjalnych na eksmisje, zobowiązane są pokrywać comiesięczne koszty utrzymania mieszkań zajmowanych przez rodziny z prawomocnym wyrokiem. W 2011 r. Gminy w Jastrzębiu, Żorach i Suszcu przelały z tego tytułu na konto Spółdzielni kwotę ponad ,00 zł. Takim postępowaniem objętych było w 2011 r. 95 mieszkań. Lokatorom o niskich dochodach Gminy przyznawały dodatki mieszkaniowe, z tego tytułu wpłynęła na konta Spółdzielni w 2011 r. kwota ,00 zł. Dodatki otrzymało około 320 rodzin. Ponieważ w przypadku mieszkań spółdzielczych własnościowych i własności odrębnej nie ma możliwości uzyskania wyroku eksmisyjnego, coraz większego znaczenia w skutecznej windykacji nabierają procedury zmierzające do uzyskania sądowych nakazów zapłaty, kierowanych po uprawomocnieniu do realizacji przez komornika w formie obciążenia dochodów użytkowników mieszkań albo licytacji mieszkania. W celu realizacji takiego postępowania w 2011 r.: - wysłano 355 wezwań do zapłaty, - wysłano 416 przedsądowych wezwań do zapłaty (w 2010 r. było 190), - skierowano do sądów 180 pozwów o zapłatę (w 2010 r. 165), - komornicy realizowali 261 nakazów zapłaty z dochodów dłużników, przekazując na konto Spółdzielni kwotę ponad ,00 zł, - skierowano do komorników sądowych 18 wniosków o wszczęcie egzekucji ze spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu lub własności odrębnej. Spółdzielnia podejmuje też mniej typowe działania, jak przeprowadzanie przetargów na ustanowienie odrębnej własności lokali zajmowanych przez osoby bez prawa do lokalu socjalnego w 2011 r. dotyczyło to trzech mieszkań. Przeprowadzane są również wizje w mieszkaniach dłużników w asyście przedstawicieli firmy windykacyjnej, w 2011 r. wizytowano w ten sposób 382 mieszkania. Dział windykacji przygotowuje także dokumentację niezbędną do wdrożenia procedur zmierzających do pozbawienia lokatora członkostwa z powodu zaległości, w 2011 r. Zarząd skierował do Rady Nadzorczej 212 wniosków w tej sprawie (w 2010 r. było 155), zaproszono na posiedzenia Komisji Mieszkaniowej Rady Nadzorczej 779 osób, a na posiedzenia Rady 12

13 Nadzorczej 294 osoby, które nie wywiązały się z zobowiązań spłaty złożonych przed Komisją, pozbawiono członkostwa za zaległości 170 osób (w 2010 r. było 122). Zarząd wypowiedział z powodu zaległości 16 umów najmu (w 2010 r. było 24), oznacza to stabilizację sytuacji nielicznej grupy najemców mieszkań. Łącznie w wyniku różnorodnych działań windykacyjnych uzyskano spłatę zadłużenia na kwotę ponad ,00 zł. GOSPODARKA REMONTOWA W 2011 r. na funduszu remontowym zgromadzono następujące środki przeznaczone na realizację związanych z budynkami mieszkalnymi przedsięwzięć remontowych, ujętych w planie remontów na 2011 r.: 1. odpisy lokatorskie ,39 zł 2. nadwyżka bilansowa za 2009 r., ,05 zł zgodnie z Uchwałą Nr 7 Walnego Zgromadzenia z dn r. 3. dotacja z Urzędu Miasta na utylizację azbestu ,40 zł 4. pożytki z nieruchomości za 2009 r., ,62 zł zgodnie z Uchwałą Nr 7 Walnego Zgromadzenia z dn r. 5. przychody 0,11zł/m 2 za rok 2009, różnica w wysokości odpisów obowiązująca lokatorów niebędących członkami spółdzielni ,03 zł Razem ,49 zł Środki z dodatkowych źródeł niestanowiące odpisów naliczanych lokatorom to 26% całości wypływów na fundusz remontowy. Całość przychodów na fundusz remontowy (poz. 1-5) podzielono zgodnie ze statutem SM Nowa na fundusze osiedlowe. W ramach funduszy osiedlowych wydzielono podfundusze: - podstawowy ,59 zł - awaryjno-interwencyjny ,13 zł - termorenowacyjny ,42 zł - malarski ,31 zł na remont balustrad i inne cele remontowe utworzony z odpisów 0,29zł/m 2 na osiedlach, które zakończyły spłatę poprzednich modernizacji oraz z dodatkowych wpływów przeznaczonych na ten cel. Kwota ta, ustalona jest odrębnie dla poszczególnych nieruchomości, uwzględniona jest przy projektowaniu i rozliczeniu kosztów remontów balkonów i ociepleń w budynkach, których lokatorzy przeprowadzili referendum, jako środki już zgromadzone na realizację przedsięwzięcia ,04 zł Dodatkowo lokatorzy budynków, w których zakończono i rozliczono remonty, spłacają koszy tych remontów dodatkowymi comiesięcznymi odpisami, gromadzonymi na funduszu celowym. W roku 2011 łączne wypływy na fundusz celowy wyniosły ,11 zł Poza powyższym część osiedli kontynuowała spłatę modernizacji wykonanych przed 2007 r. 13

14 Na ten cel łącznie naliczono lokatorom kwotę ,27 zł. Na dzień r., z uwzględnieniem korekt rozliczeń budynków kończących spłatę, lokatorom tych budynków pozostaje do spłaty kwota ,02zł. Ponieważ mieszkańcom naszych zasobów niebędącym członkami Spółdzielni naliczane są odpisy na fundusz remontowy wyższe o 0,11 zł/m 2 miesięcznie, ze względu na konieczność wyrównania udziału w pokryciu kosztów przedsięwzięć remontowych w stosunku do członków Spółdzielni, którzy uzyskują dodatkowe zasilenie funduszu remontowego nadwyżkami bilansowymi, w 2011 r., wpływy funduszu z tytułu różnicy w stawce odpisu wyniosły: ,43 zł. Kwota ta zostanie ujęta w rozliczeniu na poszczególne nieruchomości, przy tworzeniu planu przychodów i projektu planu remontów na 2013 rok. Głównym dokumentem określającym zakres realizowanych remontów jest plan remontów na 2011r. zatwierdzony przez Radę Nadzorczą uchwałą Nr 241/2010 z dn r. Plan remontów realizowany jest zgodnie z harmonogramem zatwierdzonym przez Zarząd. Ponadto: - W maju 2011 roku Spółdzielnia podpisała umowę o dofinansowanie zadań związanych z usuwaniem azbestu i remontem balustrad balkonowych ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Śląskiego. Przyznane środki w wysokości ,75 zł. zgodnie z harmonogramem zostaną wykorzystane w roku 2011 i W ramach zadania w roku 2011 wykonano remonty balustrad balkonowych w 12 budynkach, po przeprowadzonych pozytywnie referendach. Są to budynki przy ul. Małopolskiej 1-19; 21-39; 61-79; 81-99; ; Turystycznej 2-4; 22-24; 26-28; 37-47; oraz Malchera 7-25 i w Jastrzębiu Zdroju. Remonty te zostały wykonane za łączną kwotę ,77 zł. W 2011 na konto spółdzielni z EFRR wpłynęło ,58zł. Na początku roku 2012 spółdzielnia otrzymała kolejną transzę w wysokości ,62zł. W roku 2012 w ramach zadania zostanie przeprowadzony remont balustrad balkonowych w 12 budynkach w Żorach. Na realizację tych remontów przeznaczono częściowo środki z odpisów lokatorskich tych budynków; ze środków zgromadzonych z nadwyżek bilansowych oraz z pożytków z nieruchomości oraz częściowo odpisami dodatkowymi naliczonymi lokatorom tych budynków. - W 6 budynkach w Jastrzębiu i Żorach wykonano ocieplenia ścian balkonowych lub frontowych budynków, po przeprowadzonych z wynikiem pozytywnym referendach. Są to budynki przy ul. Malchera 7-25 i w Jastrzębiu Zdroju; na os. Sikorskiego 27; na os. Powstańców Śl. 8, 9, 10 oraz na Al. Wojska Polskiego 6 w Żorach. Remonty te zostały wykonane za łączną kwotę ,96 zł. Na realizację remontów przeznaczono środki z odpisów i innych źródeł już zgromadzonych przez lokatorów tych budynków. Pozostała część spłacana będzie odpisami lokatorskimi na fundusz celowy oraz odpisami z funduszu podstawowego w najbliższych latach. Częściowo sfinansowanie tych remontów nastąpi z kredytów termomodernizacyjnych uzyskanych w WFOŚiGW. Kredyty te są preferencyjnie oprocentowane (ok.3%) i częściowo umarzalne. W 2011r. uzyskano z WFOŚiGW pożyczki w wysokości ,00zł przeznaczone na realizację opisanych powyżej przedsięwzięć oraz na sfinansowanie zadań zrealizowanych w 2010 roku. W roku 2011 spłacono zaciągnięte w poprzednich latach oraz zaciągnięte w bieżącym roku kredyty i pożyczki na łączną kwotę ,55zł. Stan kredytów do spłaty na dzień wynosi ,74zł. Naliczone przez banki odsetki od wszystkich kredytów i pożyczek, zapłacone w 2011r. wyniosły ,41zł. i uwzględnione będą przy rozliczeniu kosztów zadań z lokatorami budynków, w których przeprowadzono te remonty. 14

15 W 2011 roku, zgodnie z Uchwałą Nr 12 Zebrania Przedstawicieli Członków z 2007 r., w ramach wykorzystania środków funduszu zasobowego przewidziano remont 14 dźwigów w budynkach mieszkalnych w Jastrzębiu Zdroju i Żorach łącznie na kwotę ,00zł. Do roku wykonano remont 8 dźwigów osobowych, pozostałych 6 dźwigów jest w trakcie realizacji. Do maja 2012 roku przewidywane jest zakończenie realizacji tej uchwały, tj. zakończenie kompleksowego remontu wszystkich dźwigów SM Nowa. W roku 2011 wydatkowano kwotę ,00 zł na projekt i wykonanie podjazdu dla wózków inwalidzkich na ul. Turystycznej 39 w Jastrzębiu-Zdroju w ramach realizacji Uchwały Nr 45 Zebrania Przedstawicieli Członków z 2004 r. w sprawie likwidacji barier architektonicznych z środków funduszu zasobowego. Zadanie to wykonane zostało przy finansowym współudziale Fundacji Ochrony Zdrowia i Pomocy Społecznej w Jastrzębiu- Zdroju. Wysokość dofinansowania wyniosła ,00 zł. PODSUMOWANIE Rok 2011 Spółdzielnia Mieszkaniowa Nowa rozpoczynała w dobrych warunkach dla kontynuacji rozpoczętych wieloletnich przedsięwzięć ukierunkowanych na rewitalizację i modernizację zasobów mieszkaniowych stanowiących podstawę jej działalności. Zakończyliśmy wymianę balustrad balkonowych w Jastrzębiu zgodnie z planem i otrzymaliśmy pierwsze transze (około 40%) z przyznanej w 2010 r. dotacji unijnej. Ocieplono zgodnie z planem kolejnych 6 budynków. Bez problemów realizowano pozostałe zaplanowane prace remontowe. W obliczu trwającego kryzysu światowego satysfakcjonuje bardzo niski w stosunku do wyników ostatnich lat wzrost kosztów eksploatacyjnych, obciążających użytkowników mieszkań. Systematycznie doskonalony System Zarządzania Jakością, który w naszej Spółdzielni stanowi nowoczesne narzędzie do prawidłowej obsługi zasobów i lokatorów a także kontroli wewnętrznej, uzyskał certyfikat na kolejne 3 lata. Prawidłową realizację zadań statutowych potwierdzają wyniki przeprowadzonej w 2011 r. trzyletniej lustracji pełnej. Stabilne finanse Spółdzielni zabezpieczone funduszem zasobowym Spółdzielni, o wartości ponad ,00 zł. sprzyjają sprawnej realizacji nie tylko kolejnych zadań remontowych ukierunkowanych na utrzymanie zasobów w niepogorszonym stanie. Ważne, że są to również bardzo dobre warunki dla realizacji zadań termomodernizacyjnych i rewitalizacyjnych budynków mieszkalnych planowanych na kolejne lata. Prezentowane analizy wyników finansowych za 2011 r. a także sprawozdanie z rzeczowej realizacji podjętych i kontynuowanych przedsięwzięć potwierdzają stabilną sytuację Spółdzielni i brak zagrożeń dla prawidłowej i nowoczesnej gospodarki zasobami w kolejnym roku oraz dalszego rozwoju Spółdzielni. 15