FORMULARZE BANKOWE. stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

Transkrypt

1 FORMULARZE BANKOWE stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO

2 WYKAZ FORMULARZY BANKOWYCH TYTUŁ FORMULARZA Kwestionariusz oceny adekwatności grup instrumentów finansowych dla Klienta Wynik oceny adekwatności grup instrumentów finansowych dla Klienta Procedura oceny adekwatności Klienta na podstawie wypełnionego przez Klienta Kwestionariusza oceny Kwestionariusz oceny adekwatności instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych papierów wartościowych będącego Klientem Banku Wynik oceny adekwatności instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych papierów wartościowych będącego Klientem Banku Procedura oceny adekwatności Klienta na podstawie wypełnionego przez Klienta Kwestionariusza oceny instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych papierów wartościowych Informacja o przyznaniu kategorii Oświadczenie Klienta Zgoda na przekazywanie informacji Zgoda Klienta na traktowanie go jako Uprawnionego Kontrahenta Wzory dokumentów związanych ze zmianą kategorii Klienta, zawierające: Symbol BGKDS/PK/1 BGKDS/PK/2 BGKDS/PK/3 BGKDS/PK/4 BGKDS/PK/5 BGKDS/PK/6 BGKDS/PK/7 BGKDS/PK/8 BGKDS/PK/9 BGKDS/PK/10 BGKDS/TP/11 1) wniosek o zmianę kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego; 2) wniosek o zmianę kategorii z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego; 3) wniosek o zmianę kategorii na Klienta detalicznego; 4) wniosek o zmianę kategorii z Klienta profesjonalnego na Uprawnionego Kontrahenta; 5) informacja o podjętej decyzji dotyczącej zmiany kategorii nadanej Klientowi 2/27

3 Formularz BGKDS/PK/1 KWESTIONARIUSZ OCENY ADEKWATNOŚCI GRUP INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH DLA KLIENTA Celem niniejszego kwestionariusza jest określenie odpowiednich instrumentów finansowych względem indywidulanej sytuacji i potrzeb klienta, zgodnie z wymogami Dyrektywy MiFID. Brak wypełnienia kwestionariusza uniemożliwi dokonanie oceny, czy dane grupy instrumentów są dla Państwa odpowiednie. Bank nie dokonuje badania odpowiedniości klientów, gdyż nie świadczy usług zarządzania portfelem oraz doradztwa inwestycyjnego. Prosimy o wybranie JEDNEJ odpowiedzi dla każdego z poniższych pytań. KWESTIONARIUSZ DLA INWESTUJĄCYCH W INSTRUMENTY POCHODNE ORAZ PAPIERY WARTOŚCIOWE 1. Informacja na temat wiedzy i doświadczenia osób zawierających transakcje Grupy instrumentów I. Kontrakt Terminowy na Kurs Walutowy - FX Forward, NDF, Swap walutowy - FX Swap II. Opcje walutowe, struktury Opcji walutowych III. Umowa Forward na Stopę Procentową - Transakcja FRA, Swap na Stopę Procentową Transakcja IRS IV. Transakcja Swap Walutowy na Stopę Procentową - Transakcja CIRS Czy osoby zawierające transakcje w imieniu i na rzecz Państwa firmy posiadają wiedzę w zakresie poniższych grup instrumentów finansowych? TAK/NIE* TAK/NIE* TAK/NIE* TAK/NIE* Czy osoby zawierające transakcje w imieniu i na rzecz Państwa firmy posiadają doświadczenie w zakresie poniższych grup instrumentów finansowych? TAK/NIE* TAK/NIE* TAK/NIE* TAK/NIE* V. Papiery wartościowe TAK/NIE* TAK/NIE* * niepotrzebne skreślić 2. W przypadku ujemnej wyceny transakcji dla Klienta, Klient: a) otrzyma od Banku środki w wysokości pokrywającej ujemną wycenę Transakcji, b) zobowiązany jest do zapłaty/ uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, c) może jednostronnie zamknąć transakcję przed terminem, Jak często dokonywane są w imieniu i na rzecz Państwa firmy transakcje na poszczególnych instrumentach finansowych? (dotyczy transakcji o wartości min PLN zawieranych w ciągu ostatnich 12 miesięcy) > > > > >25 3/27

4 I. TERMINOWE TRANSAKCJE WALUTOWE (Kontrakt Terminowy na Kurs Walutowy - Transakcja FORWARD, Transakcja NDF, Transakcja Swap walutowy FX Swap) 3. Kontrakt terminowy na kurs walutowy (Transakcja FX Forward): a) daje klientowi wyłącznie prawo, a nie obowiązek do wymiany określonej waluty, w określonym dniu w przyszłości i po określonym kursie, b) nakłada na klienta obowiązek do wymiany określonej waluty, w dowolnym dniu w przyszłości i po określonym kursie, c) zobowiązuje obie strony transakcji do wymiany określonej waluty, w określonym dniu w przyszłości i po określonym kursie, 4. Kontrakt terminowy na kurs walutowy (Transakcja FX Forward): a) pozwala zabezpieczyć pozycję walutową bez ryzyka poniesienia straty z tytułu zawartej transakcji FX Forward, b) jest transakcją o symetrycznym profilu ryzyka i może mieć zarówno ujemną jak i dodatnią wycenę dla klienta, c) jest transakcją, na której nie można stracić, 5. Po jakim kursie zostanie rozliczony Kontrakt terminowy na kurs walutowy (Transakcja FX Forward), jeśli kurs rynkowy w dniu rozliczenia będzie niższy niż uzgodniony w transakcji: a) po kursie rynkowym dostępnym w dniu rozliczenia, b) zgodnie z umową i potwierdzonymi warunkami transakcji po kursie transakcji FX Forward, c) po kursie fixing NBP z dnia rozliczenia, 6. Rolowanie transakcji Kontraktu terminowego na kurs walutowy (Transakcji FX Forward) polega na: a) przyspieszeniu jej rozliczenia w całości lub części, b) przesunięciu na termin późniejszy rozliczenia Transakcji FX Forward w całości lub części, c) zawarciu swapa walutowego w celu rozliczenia transakcji FX Forward w innym terminie niż uzgodniony w transakcji (wcześniejszym lub późniejszym), 7. Rozliczenie Kontraktu terminowego na kurs walutowy (non-deliverable forward) (Transakcji NDF) oznacza, że w dniu rozliczenia nastąpi: a) rozliczenie wynikające z różnicy między kursem ustalonym w transakcji NDF a kursem referencyjnym, którym może być np. kurs rynkowy lub fixing NBP, b) negocjacja kursu rozliczenia transakcji pomiędzy bankiem a klientem, c) wymiana pełnych kwot równych nominałom zawartej transakcji NDF, 8. Transakcja Swap walutowy (Transakcja FX Swap) to: a) powiązane ze sobą dwie przeciwstawne transakcje wymiany walutowej, każda na inną datę rozliczenia, b) transakcja za której zawarcie klient płaci premię, c) transakcja rozliczana bez fizycznej dostawy waluty, po kursie fixingowym NBP, 9. Transakcja Swapa walutowego (Transakcja FX Swap) pozwala na: a) wymianę serii płatności walutowych w określonych w transakcji terminach płatności, b) zabezpieczenie się przed ryzykiem walutowym i odsetkowym w określonym przedziale czasowym w przyszłości, c) zabezpieczenie się przed ryzykiem walutowym w ściśle określonym terminie w przyszłości, 4/27

5 10. Czy brak wpływu waluty od klienta umożliwia wycofanie się przez klienta z rozliczenia z bankiem transakcji Swapa walutowego (Transakcji FX Swap): a) tak, b) nie, c) nie wiem. 11. Rozliczenie transakcji Swapa walutowego (FX Swap) następuje w oparciu o różnicę kursu rynkowego i kursu: a) fixingowego NBP, b) ustalonego z dealerem w dniu zawarcia transakcji, c) podanego przez uzgodnionego w dniu zawarcia transakcji brokera rynku międzybankowego, 12. Różnice w kursie wymiany spot oraz forward w transakcji Swapa walutowego (FX Swap) wynikają z: a) różnicy w oprocentowaniu walut będących podstawą wymiany w transakcji FX Swap, b) wyłącznie z marży jaką pobiera bank w transakcji FX Swap, c) różnicy kursów fixingowych ogłaszanych przez banki centralne dla walut będących przedmiotem transakcji FX Swap, 5/27

6 II. OPCJE WALUTOWE, STRUKTURY OPCJI WALUTOWYCH 13. Opcja Walutowa: a) daje jej nabywcy wyłącznie prawo, a nie obowiązek do wymiany określonej waluty, w określonym terminie i po określonym kursie, b) nakłada na nabywcę wyłącznie obowiązek do wymiany określonej waluty, w określonym terminie i po określonym kursie, c) zobowiązuje obie strony (nabywcę i sprzedawcę) do wymiany określonej waluty, w określonym terminie i po określonym kursie, 14. Opcja Walutowa: a) typu put (opcja sprzedaży) nakłada obowiązek na nabywcę opcji do kupna waluty bazowej w dniu rozliczenia po kursie realizacji, o ile dwa dni robocze wcześniej kurs referencyjny będzie niższy niż kurs realizacji, b) zobowiązuje obie strony (nabywcę i sprzedającego) do wymiany określonej waluty, w określonym terminie i po określonym kursie, c) typu call (opcja kupna) daje prawo kupującemu opcję do kupna waluty bazowej w dniu rozliczenia po kursie realizacji, o ile dwa dni robocze wcześniej kurs referencyjny będzie wyższy niż kurs realizacji, 15. Wystawienie przez klienta Opcji Walutowej, której nabywcą jest bank: a) niesie dla klienta ryzyko poniesienia strat ograniczonych jedynie do wysokości premii opcyjnej, b) niesie dla klienta nieograniczone ryzyko poniesienia strat w stosunku do warunków rynkowych w przypadku realizacji swojego prawa przez nabywcę opcji (bank), c) niesie dla banku nieograniczone ryzyko, kompensowane przez wysokość otrzymanej od klienta premii, 16. Do jakiego kursu odnosi się kurs wykonania Opcji Walutowej typu europejskiego: a) do kursu wynegocjowanego z dealerem Banku w dniu rozliczenia, b) do kursu fixingu NBP, c) do średnich kursów kwotowanych przez dealerów rynku pieniężnego, 17. Strategie opcyjne: a) to strategie złożone z dwóch lub większej liczby opcji, b) to zawsze bezkosztowe strategie, których profil gwarantuje klientowi zabezpieczenie się przed ryzykiem walutowym, niezależnie od warunków rynkowych, c) są wykorzystywane do celów spekulacyjnych i nie pozwalają na zabezpieczenie się przed ryzykiem walutowym, 6/27

7 III. TRANSAKCJE ODSETKOWE 18. Do czego służą Swapy na stopę procentową (Transakcje IRS): a) do zabezpieczenia się przed wzrostem kosztów finansowania, b) do zabezpieczenia się wyłącznie przed wzrostem stóp procentowych, c) do minimalizacji ryzyka wynikającego z niekorzystnych zmian warunków rynkowych (stóp procentowych i kursów walutowych), 19. Czy zobowiązanie wynikające ze Swapa na stopę procentową (Transakcji IRS) zabezpieczającego stopę procentową w kredycie wygasa automatycznie w chwili przedterminowego spłacenia kredytu: a) tak, b) nie, c) tak, jeżeli przy zawieraniu transakcji klient zapłaci premię, 20. Swap na stopę procentową (Transakcja IRS) polega na: a) wymianie serii płatności odsetkowych i walutowych, b) wymianie kwoty odsetek liczonych w oparciu o stopę procentową (stałą lub zmienną) w jednej walucie na kwotę odsetek liczonych wg stopy procentowej (stałą lub zmienną) w innej walucie, c) zamianie serii płatności odsetkowych liczonych wg jednej stopy procentowej (stałej lub zmiennej) na serię płatności odsetkowych liczonych wg innej stopy procentowej (stałej lub zmiennej) w tej samej walucie, 21. Klient zawarł z Bankiem transakcję IRS w ramach której płaci odsetki wg stopy stałej i otrzymuje odsetki wg stopy zmiennej WIBOR 3M. Jeżeli wzrosną rynkowe stopy procentowe, to wycena transakcji z punktu widzenia Klienta: a) spadnie, b) wzrośnie, c) nie zmieni się, 22. Umowa Forward na Stopę Procentową (Transakcja FRA) jest to: a) kontrakt terminowy na wysokość ustalonej stopy procentowej w przyszłości, b) kontrakt służący do zmniejszenia kosztów finansowania w kredycie, c) transakcja służąca do przedterminowego zamykania transakcji IRS, 23. Rozliczenie Umowy Forward na Stopę Procentową (Transakcji FRA) odbywa się w dacie: a) zakończenia Transakcji FRA, b) rozpoczęcia Transakcji FRA, c) zawarcia Transakcji FRA, 24. Umowa Forward na Stopę Procentową (Transakcji FRA) służy do: a) ustalenia przyszłego kursu walutowego, b) zapewnienia możliwości zakupu/ sprzedaży papierów po określonej stopie procentowej, c) zapewnienia przyszłej stopy procentowej w określonej wysokości, 7/27

8 IV. TRANSAKCJE MIESZANE 25. Transakcja Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS) polega na: a) wymianie serii płatności odsetkowych i walutowych, b) wymianie kwoty odsetek liczonych w oparciu o stopę procentową (stałą lub zmienną) w jednej walucie na kwotę odsetek liczonych wg stopy procentowej (stałą lub zmienną) w innej walucie oraz ewentualnie wymianie nominałów transakcji, c) zamianie serii płatności odsetkowych liczonych wg jednej stopy procentowej (stałej lub zmiennej) na serię płatności odsetkowych liczonych wg innej stopy procentowej (stałej lub zmiennej) dla tej samej waluty, 26. Transakcja Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS) pozwala na: a) zabezpieczenie się przed ryzykiem stopy procentowej oraz kursu walutowego, b) wyeliminowanie ryzyka walutowego przy zachowaniu stałego kosztu takiego zabezpieczenia, płaconego w postaci premii, c) zabezpieczenie się wyłącznie przed wzrostem kursu walutowego wynikającego ze zmienności na rynku walutowym oraz stopy procentowej, 27. Zawarcie Transakcji Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS), w której klient będzie otrzymywał płatności w EUR wg stałej stopy oraz płacił odsetki w PLN wg stopy zmiennej WIBOR 3M, przeznaczone jest dla: a) kredytobiorcy posiadającego przychody w PLN oraz kredyt w EUR oparty na stałej stopie procentowej, b) kredytobiorcy posiadającego przychody w EUR oraz kredyt w PLN oparty na stałej stopie procentowej, c) kredytobiorcy posiadającego przychody w PLN oraz kredyt w EUR oparty na zmiennej stopie procentowej, 28. Zawarcie Transakcji Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS), w której klient będzie otrzymywał płatności w PLN wg zmiennej stopy WIBOR 3M oraz płacił odsetki w EUR wg stopy stałej, przeznaczone jest dla: a) polskiego importera posiadającego kredyt o zmiennym oprocentowaniu w PLN, b) polskiego eksportera posiadającego kredyt o zmiennym oprocentowaniu w EUR, c) polskiego eksportera posiadającego kredyt o zmiennym oprocentowaniu w PLN, 29. Jakie parametry rynkowe wpływają na wycenę Transakcji Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS) generują ryzyko wyceny do rynku: a) kursy walut, między którymi nastąpiła wymiana nominałów w transakcji CIRS, stopy procentowe dla obu walut i długość trwania transakcji, b) tylko zmienność (volatility) na danej parze walutowej, c) tylko stopy procentowej dla obu walut, 8/27

9 V. DŁUŻNE PAPIERY WARTOŚCIOWE 30. Obligacja Skarbowa oznaczona symbolem OK, to: a) 2-letnia obligacja zerokuponowa, b) 2-letnia obligacja sprzedawana z premią i oprocentowaniem zmiennym, c) 5-letnia obligacja płacąca kupony oparte na stopie WIBOR 3M, 31. Wartość obligacji skarbowych: a) rośnie w sposób arytmetyczny od dnia emisji do dnia wykupu, b) jest niezmienna w całym okresie a jej cena zależy wyłącznie od wartości naliczonych odsetek, c) zmienia się w zależności od sytuacji rynkowej, 32. Ministerstwo Skarbu Państwa może emitować bony skarbowe o następujących terminach wykupu: a) bony 13, 52 i 65-tygodniowe, b) bony 7, 26 i 52-tygodniowe, c) wyłącznie bony 53-tygodniowe, 33. W przypadku obligacji Skarbu Państwa o stałym oprocentowaniu wzrostowi ceny towarzyszy: a) wzrost rentowności tej obligacji, b) spadek rentowności tej obligacji, c) brak zmiany rentowności tej obligacji, 34. Jak często w trakcie życia obligacji zerokuponowych, wypłacane są odsetki? a) nigdy, b) raz do roku, c) to zależy od terminu zapadalności i konstrukcji obligacji, 9/27

10 W niniejszym Kwestionariuszu przedstawili Państwo informacje dotyczące Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie grup instrumentów finansowych, aby umożliwić Bankowi dokonanie oceny, czy takie grupy instrumentów finansowych są dla Państwa odpowiednie. W przypadku gdy powyższe informacje nie zostaną Bankowi przekazane lub przekazane przez Państwa informacje będą niewystarczające, Bank nie będzie miał możliwości dokonać oceny, czy dana grupa instrumentów finansowych jest dla Państwa odpowiednia. W takiej sytuacji Bank, na Państwa prośbę, może realizować dla Państwa usługi inwestycyjne z wykorzystaniem instrumentów finansowych, jednak przy założeniu, iż nie posiadają Państwo wiedzy i doświadczenia w zakresie danej grupy instrumentów finansowych. Bank pragnie podkreślić, iż podjęte w takiej sytuacji działania w zakresie usług inwestycyjnych z wykorzystaniem instrumentów finansowych, mogą okazać się dla Państwa niekorzystne. Bank nie będzie ponosił odpowiedzialności za negatywne konsekwencje nie przedstawienia nam wystarczających, rzetelnych i kompletnych informacji. Oświadczenie klienta Niniejszym, potwierdzam prawdziwość, rzetelność i kompletność informacji przedstawionych w Kwestionariuszu. Niniejszym, zobowiązuję się do niezwłocznego poinformowania Banku wpłynąć na zmianę poziomu mojej wiedzy i doświadczenia. o wszelkich zdarzeniach, które mogą Oświadczam, że zapoznałem/-am się z powyższymi informacjami i rozumiem ich treść. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego ponoszę ryzyko związane z danym instrumentem finansowym. W szczególności w przypadku instrumentów pochodnych, przyjmuję do wiadomości, że chociaż potencjalne zyski z tej transakcji mogą być znaczące, mogę ponieść straty znacznie większe niż pierwotnie zainwestowałem/-am, jeżeli zmiany notowań instrumentów, w które zainwestowałem/-am, okażą się dla mnie niekorzystne. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentów finansowych, zarówno tych, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i dla tych, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transakcji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Przyjmuje do wiadomości, że Bank nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego a ww. test służy jedynie do dokonania przez Bank oceny odpowiedniości grup produktów biorąc pod uwagę poziom wiedzy i doświadczenia Klienta oraz jego indywidualną sytuację. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 10/27

11 Formularz BGKDS/PK/2 WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI GRUP INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH DLA KLIENTA Grupa instrumentów finansowych Wynik* Kontrakt terminowy na kurs walutowy (Transakcja FX Forward) Swap walutowy (FX Swap) Opcje walutowe i struktury opcyjne Swap na stopę procentową (Transakcja IRS) oraz Umowa Forward na Stopę Procentową (Transakcja FRA) Transakcja Swapa Walutowego na Stopę Procentową (Transakcja CIRS) Dłużne papiery wartościowe * wpisać Adekwatne lub Nieadekwatne Informujemy, że w przypadku zawierania transakcji z wykorzystaniem instrumentów finansowych, które w ocenie Banku są dla Państwa nieadekwatne, ponoszą Państwo ryzyko poniesienia znacznych strat w przypadku niekorzystnych zmian cen instrumentu bazowego. 1 W imieniu Banku Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej Niniejszym oświadczam, że zapoznałem/-am się z powyższym wynikiem oceny adekwatności i akceptuję go. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego ponoszę ryzyko związane z danym instrumentem finansowym. W szczególności w przypadku instrumentów pochodnych, przyjmuję do wiadomości, że chociaż potencjalne zyski z tej transakcji mogą być znaczące, mogę ponieść straty znacznie większe niż pierwotnie zainwestowałem/-am, jeżeli zmiany notowań instrumentów (zmian cen instrumentu bazowego), w które zainwestowałem/-am, okażą się dla mnie niekorzystne, zwłaszcza w przypadku instrumentów, które uznane zostały przez Bank jako nieadekwatne. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentów finansowych, zarówno tych, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i dla tych, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transakcji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. W imieniu Klienta Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą 1 Stosować tylko w przypadku gdy Wynik testu adekwatności wskazał, że jedna z grup instrumentów jest NIEADEKWATNA. W przypadku gdy wszystkie grupy instrumentów są Adekwatne, wykreślić zdanie. 11/27

12 BGKDS/PK/3 PROCEDURA OCENY ADEKWATNOŚCI KLIENTA NA PODSTAWIE WYPEŁNIONEGO PRZEZ KLIENTA KWESTIONARIUSZA OCENY Pyt. 1. Za kompletny uznaje się Kwestionariusz oceny, w którym udzielone zostały odpowiedzi na wszystkie pytania z danej grupy instrumentów (od I do V), a Kwestionariusz został podpisany przez Klienta. 2. Ocena adekwatności grupy instrumentów finansowych dokonywana jest w oparciu o poniższą tabelę. Odpowiedź prawidłowa 1. min. jedno TAK Ocena odpowiedniości Jeżeli dla którejkolwiek grupy instrumentów w kolumnach 2 lub 3 Klient zaznaczył przynajmniej jedną odpowiedź TAK, ocena Odpowiedniości dla danej grupy instrumentów odbywać się będzie w oparciu o pytania od 2 do 34. Nieodpowiednie Jeżeli dla którejkolwiek grupy instrumentów w obu kolumnach 2 i 3 Klient zaznaczył odpowiedź NIE, dana grupa instrumentów uznana jest za Nieodpowiednią. 2. B I. Transakcje walutowe FX Forward, NDF, FX Swap 3. C Odpowiednie 4. B 5. B 6. B 7. A 8. A 9. C 10. B 11. B 12. A II. Opcje walutowe, struktury opcyjne 13. A Odpowiednie 14. C 15. B 16. B 17. A III. Transakcje odsetkowe IRS, FRA 18. A Odpowiednie 19. B 20. C 21. B 22. A 23. B 24. C Co najmniej 7 odpowiedzi prawidłowych + prawidłowa odpowiedź na pytanie nr 2 lub Co najmniej 8 odpowiedzi prawidłowych i nieprawidłowa odpowiedź na pytanie 2. Nieodpowiednie Mniej niż 8 odpowiedzi prawidłowych z pośród pytań od 2 do 12. Co najmniej 3 odpowiedzi prawidłowe + prawidłowa odpowiedź na pytanie nr 2 lub Co najmniej 4 odpowiedzi prawidłowe i nieprawidłowa odpowiedź na pytanie 2. Nieodpowiednie Mniej niż 4 odpowiedzi prawidłowe z pośród pytań: 2 oraz od 13 do 17. Co najmniej 4 odpowiedzi prawidłowe + prawidłowa odpowiedź na pytanie nr 2 lub Co najmniej 5 odpowiedzi prawidłowych i nieprawidłowa odpowiedź na pytanie 2. Nieodpowiednie Mniej niż 5 odpowiedzi prawidłowych z pośród pytań: 2 oraz od 18 do /27

13 IV. Transakcje mieszane CIRS 25. B Odpowiednie 26. A Co najmniej 3 odpowiedzi prawidłowe + prawidłowa odpowiedź na pytanie nr 2 lub 27. A Co najmniej 4 odpowiedzi prawidłowe i nieprawidłowa odpowiedź na pytanie C Nieodpowiednie 29. A Mniej niż 4 odpowiedzi prawidłowe z pośród pytań: 2 oraz od 23 do 27. V. Dłużne papiery wartościowe 30. A Odpowiednie 31. C 32. B 33. B 34. A Co najmniej 3 odpowiedzi prawidłowe + prawidłowa odpowiedź na pytanie nr 2 lub Co najmniej 4 odpowiedzi prawidłowe i nieprawidłowa odpowiedź na pytanie 2. Nieodpowiednie Mniej niż 4 odpowiedzi prawidłowe z pośród pytań: 2 oraz od 28 do Ocena adekwatności grupy instrumentów finansowych dokonywana jest dla każdej z grup instrumentów finansowych wymienionych w Kwestionariuszu ocen. 4. Grupę instrumentów finansowych uznaje się za odpowiednią dla Klienta pod warunkiem, iż potwierdzi on pisemnie wysłaną przez Bank informację o dokonanej dla niego ocenie adekwatności danej grupy instrumentów finansowych. W przypadku braku otrzymania przez Bank potwierdzenia przez Klienta otrzymanej informacji o dokonanej przez Bank ocenie adekwatności danej grupy instrumentów finansowych, Bank dokonuje zmiany adekwatności danej grupy instrumentów finansowych na Nieodpowiednie. 13/27

14 14/27

15 Formularz BGKDS/PK/4 KWESTIONARIUSZ OCENY ADEKWATNOŚCI DLA EMITENTA DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH BĘDĄCEGO KLIENTEM BANKU 1. Informacja na temat wiedzy i doświadczenia osób zawierających transakcje Czy osoby zawierające transakcje w Czy osoby zawierające transakcje w imieniu i Grupy instrumentów imieniu i na rzecz na rzecz Państwa firmy Państwa firmy posiadają posiadają wiedzę w zakresie emisji doświadczenie w zakresie emisji DPW? DPW? Emisja dłużnych papierów wartościowych * niepotrzebne skreślić TAK/NIE* TAK/NIE* Ile programów emisji DPW w imieniu i na rzecz Państwa firmy trwa lub zostało zakończonych w ciągu ostatnich 24 miesięcy. 2. Skierowanie do określonego kręgu podmiotów propozycji nabycia wyemitowanych papierów wartościowych to: a) dystrybucja jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, b) oferowanie instrumentów finansowych, c) doradztwo inwestycyjne, 3. Inwestowanie w nieskarbowe dłużne papiery wartościowe (np. obligacje komunalne) wiąże się z niższym ryzykiem niż inwestowanie w obligacje skarbowe? a) tak, b) nie, c) nie wiem. 4. Bank centralny rozpoczyna cykl podwyżek stóp procentowych. W związku z tym, ceny wyemitowanych już obligacji o stałym kuponie zazwyczaj: a) spadają, b) pozostają bez zmian, c) rosną, 5. Opcja put dla obligatariusza to: a) prawo do żądania przez emitenta wykupu papierów dłużnych przed ustalonym terminem, b) prawo do żądania przez obligatariusza wykupu papierów dłużnych przed ustalonym terminem, c) prawo do żądania przez emitenta zamiany papierów dłużnych na akcje, 6. Zmiana warunków emisji obligacji w sposób określony w uchwale zgromadzenia obligatariuszy: a) nie jest możliwa, b) wymaga zgody sądu, c) dochodzi do skutku, jeśli zgodę na zmianę wyrazi emitent, >5 15/27

16 7. Wybierz główne rodzaje ryzyka związanego z inwestycją w papiery dłużne emitowane w PLN: a) ryzyko stopy procentowej, niedotrzymania warunków emisji przez emitenta, ryzyko wypłacalności emitenta, ryzyko inflacji, ryzyko płynności, ryzyko zmiany przepisów prawa - w tym ryzyko podatkowe, b) tylko ryzyko inflacji oraz ryzyko walutowe, c) ryzyko stopy procentowej oraz ryzyko prawa wcześniejszego wykupu przez Inwestora, 8. Nabycie przez emitenta własnych obligacji: a) nie jest możliwe, b) nie podlega żadnym ograniczeniom, c) jest możliwe jedynie w celu ich umorzenia, W niniejszym Kwestionariuszu przedstawili Państwo informacje dotyczące Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie instrumentu finansowego, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, aby umożliwić Bankowi dokonanie oceny, czy ten instrument finansowy jest dla Państwa odpowiedni. W przypadku gdy powyższe informacje nie zostaną Bankowi przekazane lub przekazane przez Państwa informacje będą niewystarczające, Bank nie będzie miał możliwości dokonać oceny, czy instrument finansowy, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, jest dla Państwa odpowiedni. W takiej sytuacji Bank, na Państwa prośbę, może realizować dla Państwa usługi finansowe z wykorzystaniem emisji dłużnych papierów wartościowych, jednak przy założeniu, iż nie posiadają Państwo wiedzy i doświadczenia w zakresie emisji dłużnych papierów wartościowych. Bank pragnie podkreślić, iż podjęte w takiej sytuacji działania w zakresie usług inwestycyjnych z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, mogą okazać się dla Państwa niekorzystne. Bank nie będzie ponosił odpowiedzialności za negatywne konsekwencje nie przedstawienia nam wystarczających, rzetelnych i kompletnych informacji. Oświadczenie klienta Potwierdzam prawdziwość, rzetelność i kompletność informacji przedstawionych w Kwestionariuszu. Zobowiązuję się do niezwłocznego poinformowania Banku o wszelkich zdarzeniach, które mogą wpłynąć na zmianę poziomu mojej wiedzy i doświadczenia. Niniejszym oświadczam, że zapoznałem/-am się z powyższymi informacjami i rozumiem ich treść. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, ponoszę ryzyko związane z tym instrumentem finansowym. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, zarówno te, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i te, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takiej transakcji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Przyjmuje do wiadomości, że Bank nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego a ww. test służy jedynie do dokonania przez Bank oceny odpowiedniości emisji dłużnych papierów wartościowych, biorąc pod uwagę poziom wiedzy i doświadczenia Klienta oraz jego indywidualną sytuację. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 16/27

17 Formularz BGKDS/PK/5 WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI INSTRUMENTU FINANSOWEGO DLA EMITENTA DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH BĘDĄCEGO KLIENTEM BANKU Instrument finansowy Emisja dłużnych papierów wartościowych * wpisać Adekwatne lub Nieadekwatne Wynik* Informujemy, że w przypadku zawierania transakcji z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, który w ocenie Banku jest dla Państwa nieadekwatny, ponoszą Państwo ryzyko poniesienia znacznych strat w przypadku niekorzystnych zmian cen tego instrumentu. 2 W imieniu Banku Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej Niniejszym oświadczam, że zapoznałem/-am się z powyższym wynikiem oceny adekwatności i akceptuję go. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, ponoszę ryzyko związane z tym instrumentem finansowym. Rozumiem, że zawieranie transakcji, które uznane zostały przez Bank jako nieadekwatne, wiąże się z ryzykiem poniesienia znacznych strat w przypadku niekorzystnych zmian cen tego instrumentu. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, zarówno te, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i te, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transakcji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. W imieniu Klienta Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą 2 Stosować tylko w przypadku gdy Wynik testu adekwatności wskazał, że instrument jest NIEADEKWATNY. W przypadku gdy instrument jest Adekwatny, wykreślić zdanie. 17/27

18 BGKDS/PK/6 Pyt. PROCEDURA OCENY ADEKWATNOŚCI KLIENTA NA PODSTAWIE WYPEŁNIONEGO PRZEZ KLIENTA KWESTIONARIUSZA OCENY INSTRUMENTU FINANSOWEGO DLA EMITENTA DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH 1. Za kompletny uznaje się Kwestionariusz oceny, w którym udzielone zostały odpowiedzi na wszystkie pytania, a Kwestionariusz został podpisany przez Klienta. 2. Ocena adekwatności dokonywana jest w oparciu o poniższą tabelę. Odpowiedź prawidłowa 1. min. jedno TAK Ocena odpowiedniości Jeżeli w kolumnach 2 lub 3 Klient zaznaczył przynajmniej jedną odpowiedź TAK, ocena Odpowiedniości odbywać się będzie w oparciu o pytania od 2 do 8. Nieodpowiednie Jeżeli w obu kolumnach 2 i 3 Klient zaznaczył odpowiedź NIE, emisja DPW uznana jest za Nieodpowiednią. 2. B Odpowiednie 3. B Co najmniej 5 odpowiedzi prawidłowych. 4. A 5. B Nieodpowiednie 6. C Mniej niż 5 odpowiedzi prawidłowych. 7. A 8. C 3. Ocena adekwatności grupy instrumentów finansowych dokonywana jest dla każdej z grup instrumentów finansowych wymienionych w Kwestionariuszu ocen. 4. Grupę instrumentów finansowych uznaje się za odpowiednią dla Klienta pod warunkiem, iż potwierdzi on pisemnie wysłaną przez Bank informację o dokonanej dla niego ocenie adekwatności danej grupy instrumentów finansowych. W przypadku braku otrzymania przez Bank potwierdzenia przez Klienta otrzymanej informacji o dokonanej przez Bank ocenie adekwatności danej grupy instrumentów finansowych, Bank dokonuje zmiany adekwatności danej grupy instrumentów finansowych na nieodpowiednie. 18/27

19 BGKDS/PK/7 Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Informacja o przyznaniu kategorii W związku z przepisami implementującymi Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w szczególności na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust.2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych (Dz. U. Nr 204, poz. 1577), Bank Gospodarstwa Krajowego zobowiązany jest do przeprowadzenia klasyfikacji Klientów celem zapewnienia im właściwej ochrony odpowiadającej ich wiedzy i doświadczeniu w związku z oferowanymi im przez Bank usługami inwestycyjnymi obejmującymi czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 i ust. 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384, z późn. zm.). Uprzejmie informujemy, iż na podstawie dostępnej nam wiedzy na Państwa temat zostali Państwo zaklasyfikowani jako... Informacje o poziomie ochrony poszczególnych kategorii Klientów zamieszczone są w zakładce MiFID na stronie internetowej Banku Ponadto informujemy, iż mają Państwo prawo do wystąpienia o zmianę nadanej Państwu kategorii w celu korzystania z innego poziomu ochrony. Bank Gospodarstwa Krajowego zastrzega sobie prawo nie wyrażenia na powyższe zgody. Jednocześnie informujemy, iż są Państwo zobowiązani do niezwłocznego przekazywania do Banku informacji, które mogą mieć wpływ na zmianę nadanej Państwu kategorii. W razie jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących załączonych dokumentów bądź realizacji przepisów prawa rynku kapitałowego, prosimy o kontakt pod numer telefonu... lub na ... (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) 19/27

20 BGKDS/PK/8 Warszawa, dn.... (nazwa i adres Klienta) (MODULO Klienta) Oświadczenie Klienta Oświadczam/-my*, że przyjmuję/-my* do wiadomości, iż Bank traktuje mnie/nas* jako Klienta profesjonalnego/uprawnionego kontrahenta* w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych oferowanych w ramach świadczonych na moją/naszą* rzecz Usług inwestycyjnych. Jednocześnie przyjmuję/-my* do wiadomości, że do momentu doręczenia do Banku niniejszego oświadczenia, Bank wstrzyma się od oferowania mi/nam* danego Instrumentu finansowego lub świadczenia na moją/naszą* rzecz konkretnej Usługi inwestycyjnej, w odniesieniu do której złożony został przeze mnie/przez nas* wniosek o zmianę kategorii. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) *niepotrzebne skreślić 20/27

21 BGKDS/PK/9 (nazwa i adres Klienta) (MODULO Klienta) Warszawa, dn.... Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Zgoda na przekazywanie informacji Niniejszym wyrażamy zgodę na przekazywanie przez Bank Gospodarstwa Krajowego informacji dotyczących Banku oraz Usług inwestycyjnych, które mają być nam świadczone za pośrednictwem strony internetowej Banku (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) * niepotrzebne skreślić 21/27

22 BGKDS/PK/10 (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Zgoda Klienta na traktowanie go jako Uprawnionego Kontrahenta Niniejszym wyrażamy zgodę na traktowanie nas przez Bank jako Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu przepisów Dyrektywy Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) i polskich aktów prawnych w tym zakresie, w odniesieniu do zawieranych transakcji w ramach świadczenia usługi wykonywania zleceń, usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, zawierania transakcji lub pośredniczenia w ich zawieraniu. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) *niewłaściwe skreślić 22/27

23 BGKDS/PK/11 WZORY DOKUMENTÓW ZWIĄZANYCH ZE ZMIANĄ KATEGORII KLIENTA (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Warszawa, dn.... Wniosek o zmianę kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego W związku z przyznaniem nam przez Bank Gospodarstwa Krajowego kategorii Klienta detalicznego w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) oraz faktem, iż spełniamy przynajmniej dwa spośród podanych poniżej warunków, wnioskujemy o przyznanie nam kategorii Klienta profesjonalnego. Wobec powyższego oświadczamy, iż: 1) zawieraliśmy/ nie zawieraliśmy* transakcje odrębnie w zakresie wszystkich dostępnych instrumentów finansowych w ramach świadczonych nam przez Bank Usług inwestycyjnych o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro** każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów; 2) wartość naszego portfela instrumentów finansowych (łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład) wynosi co najmniej/ jest niższa niż* równowartość w złotych euro**; 3) osoby, zawierające transakcje w imieniu i na rzecz naszej firmy z Bankiem Gospodarstwa Krajowego, w zakresie Usług inwestycyjnych pracują/ pracowały /nie pracują/ nie pracowały* w sektorze finansowym w okresie ostatnich 5 lat, przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub Usług inwestycyjnych, które miałyby być świadczone przez Bank na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy. Oświadczamy ponadto, że Bank poinformował nas i znane nam są zasady traktowania przez Bank Klientów profesjonalnych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych oraz, że klientom profesjonalnym przysługuje niższy poziom ochrony niż klientom detalicznym. Zobowiązujemy się do informowania Banku o wszelkich zmianach mających wpływ na przyznanie nam kategorii Klienta profesjonalnego. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) * niepotrzebne skreślić ** równowartość kwot wyrażonych w euro, o których mowa powyżej jest ustalana przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez NBP obowiązującego na dzień sporządzenia niniejszego wniosku. 23/27

24 Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego W związku z przyznaniem nam przez Bank Gospodarstwa Krajowego kategorii Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), wnioskujemy o traktowanie nas jako Klienta profesjonalnego w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych dostępnych w ramach świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Jednocześnie oświadczamy, że Bank Gospodarstwa Krajowego poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Klientów profesjonalnych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość wyższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Klienta profesjonalnego. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) 24/27

25 Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii na Klienta detalicznego Niniejszym wnioskujemy o traktowanie nas jako Klienta detalicznego w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych dostępnych w ramach wszystkich świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Oświadczamy, że Bank poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Klientów detalicznych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość wyższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Klienta detalicznego. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) 25/27

26 Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii z Klienta profesjonalnego na Uprawnionego kontrahenta Niniejszym wnioskujemy o traktowanie nas jako Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w odniesieniu do wszystkich produktów dostępnych w ramach wszystkich świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Oświadczamy, że Bank poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Uprawnionych kontrahentów w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość niższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Uprawnionego kontrahenta. (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) 26/27

27 Warszawa, dn.... (nazwa i adres MODULO Klienta) Informacja o podjętej decyzji dotyczącej zmiany kategorii nadanej klientowi Bank Gospodarstwa Krajowego informuje, iż w związku z Państwa wnioskiem z dnia 20 roku dokonał/nie dokonał* zmiany kategorii z Klienta... na Klienta... Jednocześnie informujemy, iż zmiana kategorii z Klienta... na... wiąże się z rezygnacją z wyższego/niższego* poziomu ochrony w tym zakresie ustanowionej na mocy przepisów prawa rynku kapitałowego. Informacje o poziomie ochrony dla poszczególnych kategorii klientów zamieszczone są w zakładce MiFID na stronie internetowej Banku W razie jakichkolwiek pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt pod numer telefonu... lub pod adresem ... (podpisy osób/podpis osoby upoważnionej) *niepotrzebne skreślić 27/27