Warszawa, marzec 2012 r.
|
|
- Bogna Kwiatkowska
- 8 lat temu
- Przeglądów:
Transkrypt
1 Bank państwowy założony w 1924 roku BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO Formularze używane w związku z PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI w Banku Gospodarstwa Krajowego Warszawa, marzec 2012 r.
2 Wykaz formularzy bankowych TYTUŁ FORMULARZA Kwestionariusz oceny adekwatności grup instrumentów finansowych dla Klienta Kwestionariusz oceny adekwatności instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych papierów wartościowych będącego klientem Banku. Zgoda Klienta na traktowanie go jako Uprawnionego Kontrahenta Informacja o przyznaniu kategorii Wniosek o zmianę kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego Wniosek o zmianę kategorii z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego Wniosek o zmianę kategorii na Klienta detalicznego Symbol BGKDS/PK/1 BGKDS/PK/2 BGKDS/PK/3 BGKDS/PK/4 BGKDS/PK/5a BGKDS/PK/5b BGKDS/PK/5c Wniosek o zmianę kategorii z Klienta profesjonalnego na Uprawnionego BGKDS/PK/5d Kontrahenta Oświadczenie Klienta BGKDS/PK/6 Informacja o podjętej decyzji dotyczącej zmiany kategorii nadanej Klientowi BGKDS/PK/7 Zgoda na przekazywanie informacji BGKDS/PK/8 Wynik oceny adekwatności grup instrumentów finansowych dla Klienta BGKDS/PK/9 Wynik oceny adekwatności instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych BGKDS/PK/10 papierów wartościowych będącego Klientem Banku Procedura oceny adekwatności Klienta na podstawie wypełnionego przez BGKDS/PK/11 Klienta Kwestionariusza oceny Procedura oceny adekwatności Klienta na podstawie wypełnionego przez BGKDS/PK/12 Klienta Kwestionariusza oceny instrumentu finansowego dla emitenta dłużnych papierów wartościowych 2/17
3 BGKDS/PK/1 data KWESTIONARIUSZ OCENY ADEKWATNOŚCI GRUP INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH DLA KLIENTA zgodnie z 15 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy oraz banków powierniczych KLIENT:... REGON:... NIP... Celem niniejszego Kwestionariusza jest określenie odpowiednich instrumentów finansowych względem indywidualnej sytuacji i potrzeb Klienta, zgodnie z wymogami Dyrektywy MiFID. Brak wypełnienia Arkusza, uniemożliwi Bankowi dokonanie oceny, czy takie grupy instrumentów finansowych są dla Państwa firmy odpowiednie. Niniejszy Kwestionariusz kierowany jest do klientów, którzy zostali zakwalifikowani przez Bank jako klienci detaliczni. Odpowiedzi wskazane w niniejszym Kwestionariuszu pozwolą na ustalenie, które instrumenty finansowe sa dla Państwa firmy adekwatne, a które - nieadekwatne. W przypadku klientów profesjonalnych Bank uznaje, iż posiadają oni wiedzę i doświadczenie w zakresie inwestycji w instrumenty finansowe niezbędne do zrozumienia i dokonania oceny ryzyk związanych z daną inwestycją. Bank BGK nie dokonuje badania odpowiedniości Klientów, gdyż nie świadczy usług zarządzania portfelem oraz doradztwa inwestycyjnego. DOŚWIADCZE INWESTYCYJNE KLIENTA 1 Proszę ocenić poziom wiedzy o mechanizmach działania poszczególnych instrumentów finansowych oraz ryzyk z nimi związanych osób, które zawierają transakcje w imieniu i na rzecz Państwa firmy? Grupy instrumentów finansowych Czy mogą Państwo zapewnić, iż osoby zawierające transakcje w imieniu i na rzecz Państwa firmy posiadają wiedzę w zakresie poniższych grup instrumentów finansowych? Czy mogą Państwo zapewnić, iż osoby zawierające transakcje w imieniu i na rzecz Państwa firmy posiadają doświadczenie w zakresie poniższych grup instrumentów finansowych? Jak często dokonywane są w imieniu i na rzecz Państwa firmy transakcje na poszczególnych instrumentach finansowych? (dotyczy transakcji o wartości min PLN zawieranych w ciągu ostatnich 12 miesięcy) 1 INSTRUMENTY OSZCZĘDNOŚCIOWO-INWESTYCYJNE bony skarbowe, obligacje skarbowe, obligacje komunalne, obligacje korporacyjne >25 INSTRUMENTY RYNKU WALUTOWEGO 2 transakcje FX forward, transakcje NDF, FX Forward z opcją czasową, transakcje NDF z opcją czasową >25 3 transakcje FX Swap, waniliowe opcje walutowe >25 4 walutowe opcje barierowe, struktury opcyjne złożone z walutowych transakcji opcyjnych typu plain vanilla i/lub opcji barierowych >25 INSTRUMENTY RYNKU STOPY PROCENTOWEJ 5 kontrakty FRA, transakcje IRS >25 6 Transakcje CIRS >25 2 Dotychczas realizowane w Państwa firmie transakcje miały charakter 2.1. zabezpieczający działalność podstawową Klienta 2.2. spekulacyjny, niezwiązany z działalnością podstawową Klienta 2.3. mieszany, związany z aktywnym zarządzaniem transakcjami zabezpieczającymi działalność podstawową Klienta 2.4. brak realizowanych transakcji 3 Czy prowadzona przez Państwa firmę podstawowa działalność obejmuje inwestowanie w instrumenty finansowe i/lub obrót nimi? Proszę zaznaczyć znakiem X odpowiednią odpowiedź 3/17
4 3.1. tak 3.2. nie 4 Czy wszystkie osoby podejmujące decyzje w zakresie zawierania transakcje transakcji z wykorzystaniem instrumentów finansowych w imieniu i na rzecz Państwa firmy mają wykształcenie wyższe lub posiadają licencje zawodowe potwierdzające profesjonalną znajomośc mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych? 4.1. tak 4.2. nie 5 Czy zatrudnione przez Państwa firmę osoby, które zawierają w imieniu i na rzecz Państwa firmy transakcje z wykorzystaniem instrumentów finansowych wymienionych w pkt 1 w okresie ostatnich 5 lat, przez co najmniej 1 rok, wykonywały jeden z poniższych zawodów? 5.1. wszystkie osoby pracowały w sektorze finansowym na stanowiskach wymagających znajomości mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych 5.2. wszystkie osoby pracowały w sektorze niefinansowym na stanowiskach wymagających znajomości mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych 5.3. przynajmniej jedna osoba pracowała w sektorze finansowym na stanowiskach wymagających znajomości mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych 5.4. przynajmniej jedna osoba pracowała w sektorze niefinansowym na stanowiskach wymagających znajomości mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych 5.5. żadna z osób nie pracowała na stanowiskach wymagających znajomości mechanizmów działania instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych W przypadku odmowy udzielenia odpowiedzi na pytania zamieszczone w Arkuszu, proszę zaznaczyć znakiem X pole obok. Ostrzeżenie dotyczące oceny adekwatności W niniejszym Kwestionariuszu przedstawili Państwo informacje dotyczące Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie grup instrumentów finansowych, aby umożliwić Bankowi dokonanie oceny, czy takie grupy instrumentów finansowych są dla Państwa odpowiednie. W przypadku gdy powyższe informacje nie zostaną Bankowi przekazane lub przekazane przez Państwa informacje będą niewystarczające, Bank nie będzie miał możliwości dokonać oceny, czy dana grupa instrumentów finansowych jest dla Państwa adekwatna. W takiej sytuacji Bank, na Państwa prośbę, może realizować dla Państwa usługi inwestycyjne z wykorzystaniem instrumentów finansowych, jednak przy założeniu, iż nie posiadają Państwo wiedzy i doświadczenia w zakresie danej grupy instrumentów finansowych. Bank pragnie podkreślić, iż podjęte w takiej sytuacji działania w zakresie usług inwestycyjnych z wykorzystaniem instrumentów finansowych, mogą okazać się dla Państwa niekorzystne. Bank nie będzie ponosił odpowiedzialności za negatywne konsekwencje nie przedstawienia nam wystarczających, rzetelnych i kompletnych informacji. Potwierdzam prawdziwość, rzetelność i kompletność informacji przedstawionych w Kwestionariuszu. Zobowiązuję się do niezwłocznego poinformowania Banku o wszelkich zdarzeniach, które mogą wpłynąć na zmianę poziomu mojej wiedzy i doświadczenia. Niniejszym oświadczam, iż zapoznałem/-am się z powyższymi informacjami i rozumiem ich treść. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego ponoszę ryzyko związane z danym instrumenem finansowym. W szczególności w przypadku instrumentów pochodnych, przyjmuję do wiadomości że chociaż potencjalne zyski z tej transakcji mogą być znaczące, mogę ponieść straty znacznie większe niż pierwotnie zainwestowałem/-am, jeżeli zmiany notowań instrumentów, w które zainwestowałem/-am, okażą się dla mnie niekorzystne. Zawierając transakcje z wykorzytaniem instrumentów finansowych, zarówno tych, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i dla tych, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transkacji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 4/17
5 BGKDS/PK/2 KWESTIONARIUSZ OCENY ADEKWATNOŚCI INSTRUMENTU FINANSOWEGO DLA EMITENTA DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH BĘDĄCEGO KLIENTEM BANKU zgodnie z 15 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy oraz banków powierniczych KLIENT: REGON: NIP... Wypełnia osoba reprezentująca Klienta, która nadzoruje i jest odpowiedzialna za komórkę realizującą (lub która będzie realizować) transakcje z wykorzystaniem Instrumentu Finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, w imieniu Klienta. Celem niniejszego Kwestionariusza jest określenie, czy instrument finansowy jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, jest odpowiedni dla Klienta względem jego indywidualnej sytuacji i potrzeb, zgodnie z wymogami Dyrektywy MiFID. Brak wypełnienia Arkusza, uniemożliwi Bankowi dokonanie oceny, czy taki instrument finansowy są dla Państwa firmy odpowiedni. Niniejszy Kwestionariusz kierowany jest do klientów, którzy zostali zakwalifikowani przez Bank jako klienci detaliczni w rozumieniu przepisów Dyrektywy MiFID i przepisów impelemntujących w polskim systemie prawnym. Odpowiedzi wskazane w niniejszym Kwestionariuszu pozwolą na ustalenie, czy instrument finansowy jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych jest dla Państwa firmy adekwatny. W przypadku klientów profesjonalnych Bank uznaje, iż posiadają oni wiedzę i doświadczenie w zakresie emisji dłużnych papierów wartościowych, niezbędne do zrozumienia i dokonania oceny ryzyk związanych z daną inwestycją. Bank BGK nie dokonuje badania odpowiedniości Klientów, gdyż nie świadczy usług zarządzania portfelem oraz doradztwa inwestycyjnego. DOŚWIADCZE INWESTYCYJNE KLIENTA 1 Czy jest Pan/Pani świadoma faktu, iż emitując obligacje lub inne dłużne papiery wartościowe zaciągają Państwo (jako Spółka, podmiot) zobowiązania? Czy jest Pan/Pani świadoma, iż w przypadku niedotrzymania warunków umowy dotyczącej warunków spłaty zobowiązania lub naruszenia warunków emisji dłużnych papierów wartościowych, Spółka przez Państwa reprezentowana może zostać wezwana do spłaty przed terminem całości takiego zadłużenia? Proszę zaznaczyć znakiem X odpowiednią odpowiedź Czy ma Pan/Pani wiedzę, iż stawka bazowa oprocentowania obligacji, np. WIBOR dla depozytów sześciomiesięcznych, jest stawką zmienną, której wysokość zależy od szeregu czynników, i tym samym oprocentowanie obligacji, a więc i wartość Państwa zobowiązania w zakresie odsetek może ulegać zmianie? Czy zaciągnięcie zobowiązania, tj. emisja obligacji podlega kontroli lub zatwierdzeniu organów Spółki? /17
6 5 Czy Spółka (podmiot), którą Pan/Pani reprezentuje, zatrudnia służby finansowe, do których kompetencji należy monitorowanie terminowego regulowania zobowiązań? Czy Spółka, którą Pan/Pani reprezentuje, zaciągała w przeszłości jakikolwiek dług lub emitowała dłużne papiery wartościowe? Czy w ramach swojego doświadczenia zawodowego Pan/Pani zaciągała lub uczestniczyła w zaciągnięciu zobowiązania (kredytowego lub w formie emisji obligacji), innego niż zaciągnięcie zobowiązania przez osobę fizyczną? W przypadku odmowy udzielenia odpowiedzi na pytania zamieszczone w Kwestionariuszu, proszę zaznaczyć znakiem X pole obok. Ostrzeżenie dotyczące oceny adekwatności W niniejszym Kwestionariuszu przedstawili Państwo informacje dotyczące Państwa wiedzy i doświadczenia w zakresie instrumentu finansowego, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, aby umożliwić Bankowi dokonanie oceny, czy ten instrument finansowy jest dla Państwa odpowiedni. W przypadku gdy powyższe informacje nie zostaną Bankowi przekazane lub przekazane przez Państwa informacje będą niewystarczające, Bank nie będzie miał możliwości dokonać oceny, czy instrument finansowy, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, jest dla Państwa adekwatny. W takiej sytuacji Bank, na Państwa prośbę, może realizować dla Państwa usługi finansowe z wykorzystaniem emisji dłużnych papierów wartościowych, jednak przy założeniu, iż nie posiadają Państwo wiedzy i doświadczenia w zakresie emisji dłużnych papierów wartościowych. Bank pragnie podkreślić, iż podjęte w takiej sytuacji działalnia w zakresie usług inwestycyjnych z wykorzystaniem instrumentu finansowego, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, mogą okazać się dla Państwa niekorzystne. Bank nie będzie ponosił odpowiedzialności za negatywne konsekwencje nie przedstawienia nam wystarczających, rzetelnych i kompletnych informacji. Potwierdzam prawdziwość, rzetelność i kompletność informacji przedstawionych w Kwestionariuszu. Zobowiązuję się do niezwłocznego poinformowania Banku o wszelkich zdarzeniach, które mogą wpłynąć na zmianę poziomu mojej wiedzy i doświadczenia. Niniejszym oświadczam, iż zapoznałem/-am się z powyższymi informacjami i rozumiem ich treść. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, ponoszę ryzyko związane z tym instrumentem finansowym. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentu finansowego, jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, zarówno te, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i te, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takiej transakcji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 6/17
7 BGKDS/PK/3 (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Zgoda Klienta na traktowanie go jako Uprawnionego Kontrahenta Niniejszym wyrażamy zgodę na traktowanie nas przez Bank jako Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu przepisów Dyrektywy Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) i polskich aktów prawnych w tym zakresie, w odniesieniu do zawieranych transakcji w ramach świadczenia usługi wykonywania zleceń, usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, zawierania transakcji lub pośredniczenia w ich zawieraniu. *niewłaściwe skreślić 7/17
8 BGKDS/PK/4 Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Informacja o przyznaniu kategorii W związku z przepisami implementującymi Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w szczególności na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust.2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych (Dz. U. Nr 204, poz. 1577), Bank Gospodarstwa Krajowego zobowiązany jest do przeprowadzenia klasyfikacji Klientów celem zapewnienia im właściwej ochrony odpowiadającej ich wiedzy i doświadczeniu w związku z oferowanymi im przez Bank usługami inwestycyjnymi obejmującymi czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 i ust. 4 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2010 r. Nr 211, poz. 1384, z późn. zm.). Uprzejmie informujemy, iż na podstawie dostępnej nam wiedzy na Państwa temat zostali Państwo zaklasyfikowani jako... Informacje o poziomie ochrony poszczególnych kategorii Klientów zamieszczone są w zakładce MiFID na stronie internetowej Banku Ponadto informujemy, iż mają Państwo prawo do wystąpienia o zmianę nadanej Państwu kategorii w celu korzystania z innego poziomu ochrony. Bank Gospodarstwa Krajowego zastrzega sobie prawo nie wyrażenia na powyższe zgody. Jednocześnie informujemy, iż są Państwo zobowiązani do niezwłocznego przekazywania do Banku informacji, które mogą mieć wpływ na zmianę nadanej Państwu kategorii. W razie jakichkolwiek pytań lub wątpliwości dotyczących załączonych dokumentów bądź realizacji przepisów prawa rynku kapitałowego, prosimy o kontakt pod numer telefonu... lub na e- mail... 8/17
9 BGKDS/PK/5a (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Warszawa, dn.... Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii z Klienta detalicznego na Klienta profesjonalnego W związku z przyznaniem nam przez Bank Gospodarstwa Krajowego kategorii Klienta detalicznego w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) oraz faktem, iż spełniamy przynajmniej dwa spośród podanych poniżej warunków, wnioskujemy o przyznanie nam kategorii Klienta profesjonalnego. Wobec powyższego oświadczamy, iż: 1) zawieraliśmy/ nie zawieraliśmy* transakcje odrębnie w zakresie wszystkich dostępnych instrumentów finansowych w ramach świadczonych nam przez Bank Usług inwestycyjnych o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro** każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów; 2) wartość naszego portfela instrumentów finansowych (łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład) wynosi co najmniej/ jest niższa niż* równowartość w złotych euro**; 3) osoby, zawierające transakcje w imieniu i na rzecz naszej firmy z Bankiem Gospodarstwa Krajowego, w zakresie Usług inwestycyjnych pracują/ pracowały /nie pracują/ nie pracowały* w sektorze finansowym w okresie ostatnich 5 lat, przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub Usług inwestycyjnych, które miałyby być świadczone przez Bank na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy. Oświadczamy ponadto, że Bank poinformował nas i znane nam są zasady traktowania przez Bank Klientów profesjonalnych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych oraz, że klientom profesjonalnym przysługuje niższy poziom ochrony niż klientom detalicznym. Zobowiązujemy się do informowania Banku o wszelkich zmianach mających wpływ na przyznanie nam kategorii Klienta profesjonalnego. * niepotrzebne skreślić ** równowartość kwot wyrażonych w euro, o których mowa powyżej jest ustalana przy zastosowaniu średniego kursu euro ogłaszanego przez NBP obowiązującego na dzień sporządzenia niniejszego wniosku. 9/17
10 BGKDS/PK/5b Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii z Uprawnionego kontrahenta na Klienta profesjonalnego W związku z przyznaniem nam przez Bank Gospodarstwa Krajowego kategorii Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), wnioskujemy o traktowanie nas jako Klienta profesjonalnego w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych dostępnych w ramach świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Jednocześnie oświadczamy, że Bank Gospodarstwa Krajowego poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Klientów profesjonalnych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość wyższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Klienta profesjonalnego. 10/17
11 BGKDS/PK/5c Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii na Klienta detalicznego Niniejszym wnioskujemy o traktowanie nas jako Klienta detalicznego w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych dostępnych w ramach wszystkich świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Oświadczamy, że Bank poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Klientów detalicznych w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość wyższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Klienta detalicznego. * niepotrzebne skreślić 11/17
12 BGKDS/PK/5d Warszawa, dn.... (nazwa i adres oraz MODULO Klienta) Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Wniosek o zmianę kategorii z Klienta profesjonalnego na Uprawnionego kontrahenta Niniejszym wnioskujemy o traktowanie nas jako Uprawnionego kontrahenta w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), w odniesieniu do wszystkich produktów dostępnych w ramach wszystkich świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych. Oświadczamy, że Bank poinformował nas o zasadach traktowania przez Bank Uprawnionych kontrahentów w ramach świadczonych usług inwestycyjnych. Mając świadomość niższego poziomu ochrony, niniejszym potwierdzamy wniosek o traktowanie nas jako Uprawnionego kontrahenta. * niepotrzebne skreślić 12/17
13 BGKDS/PK/6 Warszawa, dn.... (nazwa i adres Klienta) (MODULO Klienta) Oświadczenie Klienta Oświadczam/-my*, że przyjmuję/-my* do wiadomości, iż Bank traktuje mnie/nas* jako Klienta profesjonalnego/uprawnionego kontrahenta* w odniesieniu do wszystkich Instrumentów finansowych oferowanych w ramach świadczonych na moją/naszą* rzecz Usług inwestycyjnych. Jednocześnie przyjmuję/-my* do wiadomości, że do momentu doręczenia do Banku niniejszego oświadczenia, Bank wstrzyma się od oferowania mi/nam* danego Instrumentu finansowego lub świadczenia na moją/naszą* rzecz konkretnej Usługi inwestycyjnej, w odniesieniu do której złożony został przeze mnie/przez nas* wniosek o zmianę kategorii. *niepotrzebne skreślić 13/17
14 BGKDS/PK/7 Warszawa, dn.... (nazwa i adres MODULO Klienta) Informacja o podjętej decyzji dotyczącej zmiany kategorii nadanej klientowi w rozumieniu polskich aktów prawnych implementujących Dyrektywę Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Bank Gospodarstwa Krajowego informuje, iż w związku z Państwa wnioskiem z dnia 20 roku dokonał/nie dokonał* zmiany kategorii z Klienta... na Klienta... Jednocześnie informujemy, iż zmiana kategorii z Klienta... na... wiąże się z rezygnacją z wyższego/niższego* poziomu ochrony w tym zakresie ustanowionej na mocy przepisów prawa rynku kapitałowego. Informacje o poziomie ochrony dla poszczególnych kategorii klientów zamieszczone są w zakładce MiFID na stronie internetowej Banku W razie jakichkolwiek pytań lub wątpliwości prosimy o kontakt pod numer telefonu... lub pod adresem ... *niepotrzebne skreślić 14/17
15 BGKDS/PK/8 (nazwa i adres Klienta) (MODULO Klienta) Warszawa, dn.... Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Skarbu* Departament Rynków Finansowych i Sprzedaży * Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa * Centrum Operacji i Rozliczeń * Al. Jerozolimskie Warszawa Zgoda na przekazywanie informacji Niniejszym wyrażamy zgodę na przekazywanie przez Bank Gospodarstwa Krajowego informacji dotyczących Banku oraz Usług inwestycyjnych, które mają być nam świadczone za pośrednictwem strony internetowej Banku * niepotrzebne skreślić 15/17
16 WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI GRUP INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH DLA KLIENTA BGKDS/PK/9 zgodnie z 15 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy oraz banków powierniczych KLIENT: REGON: NIP... Bank dokonał niniejszej oceny adekwatności grup instrumentów finansowych na podstawie informacji udzielonych przez Klienta w Kwestionariuszu oceny z dnia. Grupy instrumentów finansowych WYNIK* INSTRUMENTY OSZCZĘDNOŚCIOWO-INWESTYCYJNE 1 bony skarbowe, obligacje skarbowe, obligacje komunalne, obligacje korporacyjne INSTRUMENTY RYNKU WALUTOWEGO 2 transakcje FX forward, transakcje NDF, FX Forward z opcją czasową, transakcje NDF z opcją czasową 3 transakcje FX Swap, waniliowe opcje walutowe 4 walutowe opcje barierowe, struktury opcyjne złożone z walutowych transakcji opcyjnych typu plain vanilla i/lub opcji barierowych INSTRUMENTY RYNKU STOPY PROCENTOWEJ 5 kontrakty FRA, transakcje IRS 6 Transakcje CIRS * wpisać adekwatne / nieadekwatne / brak możliwości oceny W imieniu Banku Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej Niniejszym oświadczam, iż zapoznałem/-am się z powyższym wynikiem oceny adekwatności i akceptuję go. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego ponoszę ryzyko związane z danym instrumenem finansowym. W szczególności w przypadku instrumentów pochodnych, przyjmuję do wiadomości że chociaż potencjalne zyski z tej transakcji mogą być znaczące, mogę ponieść straty znacznie większe niż pierwotnie zainwestowałem/-am, jeżeli zmiany notowań instrumentów, w które zainwestowałem/-am, okażą się dla mnie niekorzystne. Zawierając transakcje z wykorzytaniem instrumentów finansowych, zarówno tych, które w ocenie Banku są adekwatne do mojej wiedzy i doświadczenia jak i dla tych, które zostały uznane jako nieadekwatne, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transkacji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 16/17
17 BGKDS/PK/10 WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI INSTRUMENTU FINANSOWEGO DLA EMITENTA DŁUŻNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH BĘDĄCEGO KLIENTEM BANKU zgodnie z 15 rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy oraz banków powierniczych KLIENT:... REGON:... NIP... Bank dokonał niniejszej oceny adekwatności instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych na podstawie informacji udzielonych przez Klienta w Kwestionariuszu oceny z dnia. Instrument finansowy WYNIK* Emisja dłużnych papierów wartościowych * wpisać adekwatny / nieadekwatny / brak możliwości oceny W imieniu Banku Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej Niniejszym oświadczam, iż zapoznałem/-am się z powyższym wynikiem oceny adekwatności i akceptuję go. Ponadto, przyjmuję do wiadomości, że jeżeli zdecyduję się zawrzeć transakcję z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, ponoszę ryzyko związane z tym instrumentem finansowym. Zawierając transakcje z wykorzystaniem instrumentu finansowego jakim jest emisja dłużnych papierów wartościowych, polegam wyłącznie na własnej ocenie ryzyka i chociaż Bank może wspierać mnie w tym danymi rynkowymi, decyzję w odniesieniu do takich transkacji podejmuję wyłącznie na własne ryzyko i odpowiedzialność. Dane osoby uprawnionej* Imię i nazwisko Stanowisko Podpis osoby uprawnionej * - przez osobę uprawnioną rozumie się: członka organu uprawnionego do reprezentowania oraz prokurenta zgodnie z zasadami reprezentacji w przypadku osoby prawnej oraz jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wspólnika spółki cywilnej lub handlowej spółki osobowej uprawnionego do reprezentowania spółki, osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą. 17/17
FORMULARZE BANKOWE. stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO
FORMULARZE BANKOWE stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO WYKAZ FORMULARZY BANKOWYCH TYTUŁ FORMULARZA Wynik oceny adekwatności grup instrumentów
Formularze bankowe używane w związku z klasyfikacją klienta i oceną adekwatności
Polityka klasyfikacji klientów oraz dokonywanie przez Bank oceny adekwatności Formularze bankowe używane w związku z klasyfikacją klienta i oceną adekwatności WYNIK OCENY ADEKWATNOŚCI INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
FORMULARZE BANKOWE. stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO
FORMULARZE BANKOWE stosowane w związku z: PROCEDURĄ KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI W BANKU GOSPODARSTWA KRAJOWEGO WYKAZ FORMULARZY BANKOWYCH TYTUŁ FORMULARZA Kwestionariusz oceny adekwatności
Założenie: test wypełnia upoważniony przedstawiciel podmiotu zgodnie z reprezentacją, składając oświadczenie wiedzy w imieniu Podmiotu.
PKO Bank Polski SA ul. Puławska 15 02-515 Warszawa Formularz oceny adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób prawnych oraz jednostek organizacyjnych
Formularz oceny adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób fizycznych
PKO Bank Polski SA ul. Puławska 15 02-515 Warszawa Formularz oceny adekwatności instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób fizycznych Niniejszy Formularz, zgodnie z wymogami
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A.
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W POLSKIM DOMU MAKLERSKIM S.A. (obowiązuje od 3 stycznia 208 r.). Celem niniejszej polityki jest określenie zasad klasyfikacji Klientów (dalej PDM) w zakresie świadczonych
Bank DNB Bank Polska SA. Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy XIII Wydział Gospodarczy. Adres: ul. Postępu 15C Warszawa.
Polityka Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB Bank Polska S.A 1. Celem niniejszej Polityki jest wprowadzenie zasad klasyfikacji Klientów w DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, którym oferowane są
Założenie: test wypełnia upoważniony przedstawiciel podmiotu zgodnie z reprezentacją, składając oświadczenie wiedzy w imieniu Podmiotu.
Formularz oceny adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób prawnych oraz jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej Niniejszy
Założenie: test wypełnia upoważniony przedstawiciel podmiotu zgodnie z reprezentacją, składając oświadczenie wiedzy w imieniu Podmiotu.
Formularz oceny adekwatności i odpowiedniości instrumentów finansowych oraz odpowiedniości usług inwestycyjnych wobec osób prawnych oraz jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej Niniejszy
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A.
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. 1 1. Celem niniejszej polityki jest określenie zasad klasyfikacji Klientów (dalej DM Consus) w zakresie świadczonych na ich rzecz usług. 2.
Informacja o Alior Banku SA i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi
Informacja o Alior Banku SA i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi Szanowni Państwo, Zgodnie z wymogami Dyrektywy MIFID*, są przedstawiane Państwu informacje o Alior Banku SA
Informacja o Banku BPH S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi
Informacja o Banku BPH S.A. i zasadach świadczenia usług związanych z transakcjami skarbowymi Szanowni Państwo, Zgodnie z wymogami Dyrektywy MIFID*, przedstawiamy Państwu informacje o Banku BPH S.A. (
Broszura informacyjna mifid. Poradnik dla Klienta
Broszura informacyjna mifid Poradnik dla Klienta Broszura Informacyjna mifid 1. MiFID informacje ogólne Niniejsza Broszura zawiera informacje przeznaczone dla Klientów Banku na temat realizowania przez
PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE
PROCEDURA ŚWIADCZENIA USŁUG NA RZECZ KLIENTA PROFESJONALNEGO W ERSTE Securities Polska S.A. SPÓŁKA AKCYJNA Z SIEDZIBĄ W WARSZAWIE 1. Sposób Klasyfikacji Klienta 1. ERSTE Securities Polska S.A.. (Firma
Procedura klasyfikacji Klientów i dokonywania oceny adekwatności w NWAI Dom Maklerski S.A.
Procedura klasyfikacji Klientów i dokonywania oceny adekwatności w NWAI Dom Maklerski S.A. WARSZAWA, styczeń 2018 r. SPIS TREŚCI Rozdział I Postanowienia ogólne... 3 Rozdział II Ogólne zasady klasyfikacji
Formularz informacji o Kliencie
Formularz informacji o Kliencie Zgodnie z wymogami określonymi w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których
Zasady kategoryzacji Klienta w OPERA Domu Maklerskim Sp. z o.o.
Zasady kategoryzacji Klienta w OPERA Domu Maklerskim Sp. z o.o. W związku z wejściem w życie nowelizacji Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U. z 2005 r., Nr 183, poz.1538
Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych
Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych Zgodnie z Dyrektywą MIFID, Bank BPH S.A., świadcząc usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, jest
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W BANKU PEKAO SA
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W BANKU PEKAO SA Rozdział 1 Cel polityki W związku z wejściem w życie nowelizacji Ustawy oraz nowych aktów wykonawczych implementujących zapisy Dyrektywy
TRANSAKCJE KASOWE. Sekcja I (produkty inwestycyjne)
Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych Zgodnie z Dyrektywą MIFID, Alior Bank SA, świadcząc usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, jest
Polityka klasyfikacji Klientów Secus Asset Management S.A. (Secus)
Polityka klasyfikacji Klientów Secus Asset Management S.A. (Secus) 1 CEL POLITYKI 1. Celem niniejszej polityki jest określenie sposobów klasyfikacji Klientów Secus w zakresie świadczonych na ich rzecz
PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM NAVIGATOR S.A.
PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTÓW W DOMU MAKLERSKIM NAVIGATOR S.A. 1. Postanowienia ogólne 1.1. Niniejsza Procedura określa zasady klasyfikacji lub zmiany klasyfikacji klienta Domu Maklerskiego Navigator
KWESTIONARIUSZ MIFID. www.xtb.pl. Imię i nazwisko Klienta / Imię i nazwisko osoby upoważnionej do reprezentacji Klienta.
KWESTIONARIUSZ MIFID Imię i nazwisko Klienta / Imię i nazwisko osoby upoważnionej do reprezentacji Klienta Numer umowy 1. Przepisy Dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych wymagają od spółki
PROCEDURA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W NOBLE SECURITIES S.A. Postanowienia ogólne
PROCEDURA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W NOBLE SECURITIES S.A. 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejsza Procedura kategoryzacji Klientów w Noble Securities S.A. (dalej Procedura ) została opracowana przez Noble Securities
Polityka klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking Spółka Akcyjna
1 Polityka klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking Spółka Akcyjna I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 Celem niniejszej Polityki jest zdefiniowanie zasad klasyfikowania i reklasyfikacji klientów
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank BPS S.A. Spis treści: Rozdział 1. Postanowienia
PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI
Bank państwowy założony w 1924 roku BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTA I OCENY ADEKWATNOŚCI Warszawa, marzec 2012 r. www.bgk.com.pl Rozdział 1 Podstawowe zasady 1. 1. Procedury
POLITYKA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W PIONEER PEKAO INVESTMENT MANAGEMENT S.A.
POLITYKA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W PIONEER PEKAO INVESTMENT MANAGEMENT S.A. 1. Wstęp Głównym celem Dyrektywy MIFID jest ochrona klientów. Przedsiębiorstwa inwestycyjne zobowiązane są działać uczciwie, sprawiedliwie
Polityka klasyfikacji klientów oraz dokonywanie przez Bank oceny adekwatności usług inwestycyjnych oraz instrumentów finansowych
Polityka klasyfikacji klientów oraz dokonywanie przez Bank oceny adekwatności usług inwestycyjnych oraz instrumentów finansowych 1. Niniejsza Polityka Klasyfikacji Klientów ( Polityka ) określa zasady
Polityka klasyfikacji klienta w Dom Maklerski INC S.A.
A. Cel polityki Celem Polityki Klasyfikacji Klienta jest zdefiniowanie sposobów klasyfikowania i reklasyfikacji Klientów w zakresie świadczonych na ich rzecz Usług maklerskich. B. Defninicje 1. Określenia
Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego
Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego Zasady Klasyfikacji Klientów Domu Maklerskiego S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej Dom Maklerski ) na podstawie Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
BROSZURA INFORMACYJNA DOTYCZĄCA DYREKTYWY MIFID DLA KLIENTÓW BANKU BPS S.A.
BROSZURA INFORMACYJNA DOTYCZĄCA DYREKTYWY MIFID DLA KLIENTÓW BANKU BPS S.A. Podstawowe informacje o Dyrektywie MiFID Nazwa MiFID pochodzi od skrótu Markets in Financial Instruments Directive (Dyrektywa
Polityka klasyfikacji klientów w Getin Noble Bank SA
Polityka klasyfikacji klientów w Getin Noble Bank SA 1 Podstawy prawne i cel regulacji 1. Polityka klasyfikacji Klientów w Getin Noble Bank SA przygotowana została w oparciu o: a) postanowienia Dyrektywy
ANKIETA ŚWIADOMOŚCI KLIENTA MiFID ZASADY DOKONYWANIA PRZEZ X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI S.A. INDYWIDUALNEJ OCENY KLIENTA
ANKIETA ŚWIADOMOŚCI KLIENTA MiFID ZASADY DOKONYWANIA PRZEZ X-TRADE BROKERS DOM MAKLERSKI S.A. INDYWIDUALNEJ OCENY KLIENTA. X-Trade Brokers Dom Maklerski Spółka Akcyjna ( Dom Maklerski ) przed zawarciem
Załącznik nr 3 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 615/2017 z dnia 1 września 2017 r. PEŁNOMOCNICTWO
Załącznik nr 3 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 615/2017 z dnia 1 września 2017 r.., dnia... PEŁNOMOCNICTWO Działając w imieniu...... (nazwa Klienta), zarejestrowanego w... (kraj siedziby), pod
Ocena odpowiedniości
Szanowni Państwo, Ocena odpowiedniości przedstawiona Państwu do wypełnienia ankieta ma na celu dokonanie oceny, czy w świetle posiadanej przez Państwa wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych*
Procedura przeprowadzania ankiety odpowiedniości oraz klasyfikacji Klienta przy świadczeniu usług inwestycyjnych
Procedura przeprowadzania ankiety odpowiedniości oraz klasyfikacji Klienta przy świadczeniu usług inwestycyjnych Niniejsza Procedura przeprowadzania ankiety odpowiedniości oraz klasyfikacji Klienta przy
Ocena odpowiedniości
Szanowni Państwo, Ocena odpowiedniości przedstawiona Państwu do wypełnienia ankieta ma na celu dokonanie oceny, czy, biorąc pod uwagę Państwa wiedzę o inwestowaniu w instrumenty finansowe* oraz doświadczenie
Zasady. klasyfikacji i reklasyfikacji klientów MiFID w Banku Pocztowym S.A.
Zasady klasyfikacji i reklasyfikacji klientów MiFID w Banku Pocztowym S.A. Warszawa, październik 2018 SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ 1 POSTANOWIENIA OGÓLNE 3 ROZDZIAŁ 2 KLASYFIKACJA KLIENTÓW 4 ROZDZIAŁ 3 REKLASYFIKACJA
Załącznik nr 182 do Zarządzenia Członka Zarządu Banku nr 523/2014 z dnia 30 października 2014 r. PEŁNOMOCNICTWO
., dnia... PEŁNOMOCNICTWO Działając w imieniu...... (nazwa Klienta), zarejestrowanego w... (kraj siedziby), pod numerem....... (numer w rejestrze), adres siedziby....., adres do korespondencji, numer identyfikacji
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO CEL POLITYKI KLASYFIKACJI W związku z ustawą z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi oraz rozporządzeniem Ministra
Grupy docelowe dla produktów skarbowych
Grupy docelowe dla produktów skarbowych Bony i obligacje skarbowe oraz klienci detaliczni dla których w ramach badania adekwatności stwierdzono, że Produkt jest odpowiedni Produkt skierowany do klientów,
PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A.
PAKIET INFORMACJI MIFID DLA KLIENTÓW EURO BANKU S.A. Spis treści: 1. Informacje o Banku 1 2. Zasady świadczenia usługi 1 3. Podstawowe informacje o funduszach inwestycyjnych 2 4. Ryzyko związane z inwestowaniem
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W DOMU MAKLERSKIM PEKAO CEL POLITYKI KLASYFIKACJI Celem Polityki klasyfikacji i reklasyfikacji Klienta w Domu Maklerskim Pekao jest przedstawienie informacji
Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A.
Poziom: 3a Polityka realizacji zleceń w Deutsche Bank Polska S.A. wersja. 1.0 1/9 Spis treści 1. Postanowienia Ogólne... 3 2. Cel i zakres Polityki... 5 3. Ogólne zasady działania Banku... 5 4. Szczegółowe
Polityka klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking Spółka Akcyjna
1 Polityka klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking Spółka Akcyjna I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 Celem niniejszej Polityki jest zdefiniowanie zasad klasyfikowania i reklasyfikacji klientów
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W BANKU PEKAO SA
POLITYKA KLASYFIKACJI I REKLASYFIKACJI KLIENTA W BANKU PEKAO SA Rozdział 1 Cel polityki Celem Polityki jest zdefiniowanie sposobów klasyfikowania i reklasyfikowania Klientów oraz zakresu ochrony interesów
Ostrzeżenie: Zamierzasz kupić produkt, który jest skomplikowany i może być trudny do zrozumienia. Kontakt telefoniczny:
Dokument zawierający kluczowe informacje Cel: Poniższy dokument zawiera kluczowe informacje o danym produkcie inwestycyjnym. Nie jest to materiał marketingowy. Udzielenie tych informacji jest wymagane
Polityka Klasyfikacji Klientów w Domu Maklerskim TMS Brokers S.A.
Polityka Klasyfikacji Klientów w Domu Maklerskim TMS Brokers S.A. Zastosowanie: Klasyfikacja Klientów Domu Maklerskiego TMS Brokers S.A. w podziale na Klientów: detalicznych, profesjonalnych i uprawnionych
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA składającego zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA składającego zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa...... Imię i Nazwisko/Nazwa Klienta PESEL/REGON Korzystając z praw przysługujących klientowi na mocy 37 ust. 1 lub
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH PRZEZ PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W ZAKRESIE DORADZTWA DLA PRZEDSIĘBIORSTW
REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH PRZEZ PROSPER CAPITAL DOM MAKLERSKI SPÓŁKĘ AKCYJNĄ W ZAKRESIE DORADZTWA DLA PRZEDSIĘBIORSTW 1. Użyte w Regulaminie określenia i skróty oznaczają : 1) Dom Maklerski
Kwestionariusz preferencji, potrzeb, podejścia do inwestowania oraz adekwatności (formularz - osoby fizyczne) INFORMACJA OGÓLNA O KLIENCIE
Kwestionariusz preferencji, potrzeb, podejścia do inwestowania oraz adekwatności (formularz - osoby fizyczne).. Oddział Banku 1. Imię i nazwisko Klienta 2. CIS 3. Rodzaj i nr dokumentu tożsamości PESEL/
Proszę zaznaczyć odpowiedzi dotyczące Twojego wykształcenia i doświadczenia zawodowego
Zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 212 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 7 ust. 2 ustawy
TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE
TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE Bank Millennium S.A. Data: z siedzibą w Warszawie, ul. Stanisława Żaryna 2A, 2-593 Warszawa, wpisany pod nr KRS 1186
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz wykonywania zleceń w SGB-Banku S.A.
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz wykonywania zleceń w SGB-Banku S.A. Poznań, październik 2018 r. Spis treści ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE... 2 ROZDZIAŁ 2. MIEJSCE WYKONYWANIA
KATEGORYZACJA KLIENTÓW
KATEGORYZACJA KLIENTÓW KATEGORYZACJA KLIENTÓW Spółka IronFX Financial Services Limited (zwana dalej "Spółką"), której siedziba znajduje się na 17, Gr. Xenopoulou, 3106 Limassol, Cypr, jest autoryzowana
Kwestionariusz indywidualnej sytuacji Klienta
Kwestionariusz indywidualnej sytuacji Klienta Osoba fizyczna lub osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą Prosimy o wypełnienie kwestionariusza zawierającego informacje niezbędne do dokonania
KATEGORYZACJA KLIENTÓW
KATEGORYZACJA KLIENTÓW Prawnie obowiązującą wersją tego dokumentu jest wersja angielska. Niniejsze tłumaczenie ma jedynie charakter informacyjny. Kliknij tutaj, aby otworzyć dokument w języku angielskim.
KLASYFIKACJA KLIENTÓW
KLASYFIKACJA KLIENTÓW Postanowienia wstępne W związku z wejściem w życie nowelizacji Ustawy nr 256/2004 Coll. o działalności gospodarczej na rynku kapitałowym, z późniejszymi zmianami ( Ustawa ), która
TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE
TEST OCENY ODPOWIEDNIOŚCI OFEROWANYCH INSTRUMENTÓW I PRODUKTÓW FINANSOWYCH PRESTIGE Bank Millennium S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Stanisława Żaryna 2A, 02-593 Warszawa, wpisany pod nr KRS 0000010186
Test wiedzy i doświadczenia
Szanowni Państwo, Test wiedzy i doświadczenia przedstawiony Państwu do wypełnienia test wiedzy i doświadczenia ma na celu dokonanie oceny, czy, biorąc pod uwagę Państwa wiedzę o inwestowaniu w instrumenty
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA korzystającego z usługi zarządzania portfelami instrumentów finansowych
WNIOSEK O ZMIANĘ KATEGORII KLIENTA korzystającego z usługi zarządzania portfelami instrumentów finansowych...... Imię i Nazwisko/Nazwa Klienta PESEL/REGON Korzystając z praw przysługujących Klientowi na
Bank realizuje wszystkie zlecenia klienta poprzez jeden system wykonywania zleceń miejscem wykonywania zleceń przez Bank jest portfel własny Banku.
Warszawa, 31.03.2019 r. Szanowni Państwo Zgodnie z regulacjami MIFD II (z ang. Markets in Financial Instrument Directive - Dyrektywa 2014/65/UE w sprawie Rynków instrumentów finansowych), Bank działając
Informacja o zmianach danych objętych prospektem informacyjnym dokonanych w dniu 16 września 2010 roku
Informacja o zmianach danych objętych prospektem informacyjnym dokonanych w dniu 16 września 2010 roku Działając na podstawie 28 ust. 2 i 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 20 stycznia 2009 r. w
Informacja Banku Zachodniego WBK S.A. o ryzykach występujących przy zawieraniu transakcji skarbowych wraz z ogólnym opisem istoty instrumentów
Informacja Banku Zachodniego WBK S.A. o ryzykach występujących przy zawieraniu transakcji skarbowych wraz z ogólnym opisem istoty instrumentów finansowych 1. Niniejszy dokument przedstawia ogólny opis
Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów
Informacja dla klientów SGB-Banku S.A. w sprawie stosowania przepisów dotyczących rynków instrumentów finansowych (MiFID) FID BROSZURA MIFID Informacje ogólne Broszura MiFID MiFID (Markets in Financial
Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego
Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego Warszawa, czerwiec 2014 r. Rozdział 1 Postanowienia ogólne 1. 1. Regulamin
Broszura informacyjna MiFID
Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku www.meritumbank.pl Aktualizacja: 26 czerwca 2014 Broszura informacyjna MiFID dla Klientów Meritum Banku Spis treści I. Co to jest MiFID? 3 II. Informacje
POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANKU PEKAO SA
POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI INTERESÓW W BANKU PEKAO SA Rozdział 1 Cel polityki W związku z wejściem w życie nowelizacji Ustawy oraz nowych aktów wykonawczych, implementujących zapisy Dyrektywy MiFID
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A.
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA PRZEZ DOM MAKLERSKI COPERNICUS SECURITIES S.A. Copernicus Securities S.A. został zarejestrowany przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy
Ogólny opis istoty instrumentów finansowych
Informacja Santander Bank Polska S.A. o ryzykach występujących przy zawieraniu transakcji skarbowych wraz z ogólnym opisem istoty finansowych Niniejszy dokument przedstawia ogólny opis istoty finansowych
Warszawa r. Szanowni Państwo,
Warszawa 30.04.2018 r. Szanowni Państwo, zgodnie z regulacjami MIFD II (z ang. Markets in Financial Instrument Directive - Dyrektywa 2014/65/UE w sprawie Rynków instrumentów finansowych), Bank działając,
Część I - DANE KLIENTA
ANKIETA MIFID DLA KLIENTA BĘDĄCEGO OSOBĄ PRAWNĄ LUB JEDNOSTKĄ ORGANIZACYJNĄ NIEPOSIADAJĄCĄ OSOBOWOŚCI PRAWNEJ (osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą wypełniają odrębną Ankietę dla osób fizycznych)
Zmiany statutu, o których mowa w pkt od 1) do 3) niniejszego ogłoszenia, wchodzą w życie z dniem ich ogłoszenia.
3 sierpnia 2015 r. OGŁOSZENIE O ZMIANIE STATUTU ALIOR SPECJALISTYCZNEGO FUNDUSZU INWESTYCYJNEGO OTWARTEGO Money Makers Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, działając
Ogłoszenie o zmianach statutu KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 13 czerwca 2014 r.
Ogłoszenie o zmianach statutu KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z dnia 13 czerwca 2014 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC OMEGA Funduszu Inwestycyjnego
PROCEDURA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W NOBLE SECURITIES S.A. Postanowienia ogólne
PROCEDURA KATEGORYZACJI KLIENTÓW W NOBLE SECURITIES S.A. 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejsza Procedura kategoryzacji Klientów w Noble Securities S.A. (dalej Procedura ) została opracowana przez Noble Securities
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA Rozdział I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. EFIX DOM MAKLERSKI S.A., działając zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 20 listopada 2009 r. w
Spis treści. Deutsche Bank
Poziom: 3a Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta Biura Maklerskiego Polska S.A. wersja. 1.0 1/9 Spis treści 1. Postanowienia Ogólne... 3 2. Cel i zakres Polityki... 5 3. Ogólne zasady
OGŁOSZENIE O ZMIANACH PROSPEKTU INFORMACYJNEGO COMMERCIAL UNION SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY, z dnia 14 stycznia 2009 r.
OGŁOSZENIE O ZMIANACH PROSPEKTU INFORMACYJNEGO COMMERCIAL UNION SPECJALISTYCZNY FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY, z dnia 14 stycznia 2009 r. Na podstawie 28 ust. 4 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 6 listopada
INFORMACJE O KATEGORYZACJI KLIENTA.
INFORMACJE O KATEGORYZACJI KLIENTA 2016 www.eu-capitals.com 1. Wprowadzenie Po wdrożeniu dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) oraz zgodnie z postanownieniami usług finansowych i
Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany)
Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska S.A. ( Regulamin wymiany) 1 Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin wymiany walutowej Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA I REALIZACJI ZLECEŃ
POLITYKA DZIAŁANIA W NAJLEPIEJ POJĘTYM INTERESIE KLIENTA I REALIZACJI ZLECEŃ Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą przy ulicy Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców
Br o s z u r a i n f o r m a c yj n a o w y m o g a c h MiFID
Br o s z u r a i n f o r m a c yj n a o w y m o g a c h MiFID dla Klientów Banku Ochrony Środowiska S.A. Warszawa, kwiecień 2014 r. Bank Ochrony Środowiska S.A., ul. Żelazna 32, 00-832 Warszawa Sąd Rejonowy
UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH
UMOWA NR.. UMOWA O PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ DOTYCZĄCYCH JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH zawarta w dniu...r. pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie
DYREKTYWA MIFID TEST ODPOWIEDNIOŚCI ORAZ STOSOWNOŚCI
DYREKTYWA MIFID TEST ODPOWIEDNIOŚCI ORAZ STOSOWNOŚCI Copernicus Securities S.A. został zarejestrowany przez Sąd Rejonowy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, KRS 0000249524,
OGŁOSZENIE O ZMIANACH STATUTU SFIO AGRO Kapitał na Rozwój
Warszawa, 31 lipca 2013 r. OGŁOSZENIE O ZMIANACH STATUTU SFIO AGRO Kapitał na Rozwój Niniejszym Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych AGRO Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie ogłasza poniższe zmiany statutu
OPISY PRODUKTÓW. Rabobank Polska S.A.
OPISY PRODUKTÓW Rabobank Polska S.A. Warszawa, marzec 2010 Wymiana walut (Foreign Exchange) Wymiana walut jest umową pomiędzy bankiem a klientem, w której strony zobowiązują się wymienić w ustalonym dniu
POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW
Strona 1 z 9 Leverate Financial Services Ltd (regulacja przez Cyprus Securities & Exchange Commission) POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW 2015 Strona 2 z 9 POLITYKA KLASYFIKACJI KLIENTÓW Po wprowadzeniu MiFID
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
UMOWA O ŚWIADCZENIE PRZEZ BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. USŁUG PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Zwana dalej Umową zawarta dnia między: Panem/Panią data i miejsce
Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Dywidendowy Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 2 maja 2016 r.
Ogłoszenie o zmianach statutu KBC BETA Dywidendowy Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego z dnia 2 maja 2016 r. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działające jako organ KBC BETA
Polityka kategoryzacji klientów
1. Cel Po wdrożeniu przez Unię Europejską dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych (MiFID) i zgodnie z Ustawą o usługach i działalności inwestycyjnej oraz rynkach regulowanych z roku 2007 (Ustawa
ANKIETA MIFID DLA KLIENTA BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ (wypełniają osoby fizyczne oraz osoby fizyczne prowadzące indywidualną działalność gospodarczą)
ANKIETA MIFID DLA KLIENTA BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ (wypełniają osoby fizyczne oraz osoby fizyczne prowadzące indywidualną działalność gospodarczą) Noble Securities S.A., zgodnie z wymogami określonymi w
PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTÓW w Graviton Capital S.A.
PROCEDURA KLASYFIKACJI KLIENTÓW w Graviton Capital S.A. I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Niniejsza procedura określa zasady klasyfikacji klientów w Graviton Capital S.A. 2. Definicja pojęć: Klient osoba fizyczna,
ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA OGÓLNE. Polityka została opracowana na podstawie obowiązujących przepisów prawa, w tym:
Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klientów Banku w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych i obrotu instrumentami finansowymi przez Bank Polskiej Spółdzielczości S.A. ROZDZIAŁ 1. POSTANOWIENIA
UMOWA wykonywania zleceń nabycia lub zbycia derywatów ( Umowa )
ul. Twarda 18, 00 105 Warszawa email: BM-sekretariat@bnpparibas.pl www.bnpparibas.pl/biuro-maklerskie tel. +48 22 566 97 00... (stempel Biura Maklerskiego/Oddziału) UMOWA wykonywania zleceń nabycia lub
Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej
POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI SPÓŁKA AKCYJNA Broszura informacyjna o wymogach MiFID dla Klientów Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego Spółki Akcyjnej maj 2010 Wstęp Niniejsza Broszura