TRANSAKCJE KASOWE. Sekcja I (produkty inwestycyjne)

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "TRANSAKCJE KASOWE. Sekcja I (produkty inwestycyjne)"

Izabela Chmielewska
7 lat temu
Przeglądów:

1 Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych Zgodnie z Dyrektywą MIFID, Alior Bank SA, świadcząc usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, jest zobowiązany dokonać oceny czy instrumenty finansowe, które mają być oferowane na podstawie zawieranej umowy, są dla Państwa odpowiednie, biorąc pod uwagę uzyskaną od Państwa informację o Państwa wiedzy i doświadczeniu w zakresie instrumentów finansowych. W celu dokonania przez Alior Bank SA oceny odpowiedniości, prosimy o wypełnienie i podpisanie niniejszego kwestionariusza (Kwestionariusz powinien zostać podpisany przez osoby upoważnione do zaciągania zobowiązań w imieniu Klienta), a następnie przekazanie go do Bankiera. Prosimy o wstawienie znaku X w polach odpowiadających stwierdzeniom, które najlepiej odzwierciedlają Państwa sytuację: 1. Test Wiedzy o produktach skarbowych Lokata dwuwalutowa TRANSAKCJE KASOWE Sekcja I (produkty inwestycyjne) 1. Lokata dwuwalutowa (LDW) to: a. równoczesna lokata w conajmniej dwóch walutach b. lokata w jednej walucie tzw. Walucie Bazowej z możliwością ewentualnego przewalutowania na inną walutę tzw. Walutę Zamiany w przypadku zmiany kursu walutowego w odpowiednim kierunku. 2. W lokacie dwuwalutowej: a. zawsze dochodzi do wymiany waluty b. oprocentowanie jest uzależnione od wysokości kursu walutowego związanego z ewentualnym przewalutowaniem 3. Oprocentowanie lokaty dwuwalutowej zależy tylko od terminu lokaty: a. nie, wpływ ma też kurs walutowy tzw. Kurs Zamiany. b. tak

2 Papiery skarbowe 4. Czy nabywca papieru dłużnego ma możliwość jego odsprzedaży przed datą zapadalności? b. nie 5. Emitentem obligacji skarbowych jest: a. Skarb Państwa reprezentowany przez Ministra Finansów b. Narodowy Bank Polski 6. Czy obligacje Skarbu Państwa są co do zasady bezpieczniejszym instrumentem niż niezabezpieczone obligacje korporacyjne? b. nie TRANSAKCJE POCHODNE Sekcja II (zarządzanie ryzykiem walutowym) Walutowa Transakcja Terminowa (FX Forward) 7. Aby zabezpieczyć się przed wzrostem kursu GBP/PLN można a. zawrzeć transakcję FX Forward na kupno GBP b. zawrzeć transakcję FX Forward na sprzedaż GBP 8. Kurs terminowy FX Forward jest ustalany w momencie zawarcia transakcji 9. Firma korzystająca z transakcji FX Forward musi zapłacić tzw. premię za prawo korzystania z kursu terminowego FX Swap 10. Transkcja FX swap to: a. transakcja zwrotnej wymiany walut lub inaczej pożyczka jednej waluty w zamian za pożyczkę innej waluty na określony termin b. transakcja zakupu waluty po kursie bieżącym z obowiązkiem zwrotu tej samej kwoty waluty po kursie średnim NBP 11. Transakcja FX Swap pozwala: a. zabezpieczyć płynność w określonej walucie b. zabezpieczyć kredyt w PLN przed zmianą stóp procentowych

3 12. Transakcja FX Swap może być zastosowana do : a. przyspieszenia terminu rozliczenia transakcji FX Forward (elastycznego przesuwaniu terminu rozliczenia transakcji FX Forward) b. zamknięcia opcji walutowej Opcje walutowe 13. Opcja dająca prawo do kupna waluty to opcja: a. Short Put b. Long Call 14. Opcja Long Put daje prawo do sprzedaży waluty bazowej po ustalonym kursie w ustalonej jednostce czasu 15. Wystawiając opcję można ponieść stratę Strategie opcyjne 16. Stategie opcyjne: a. zabezpieczają przed niekorzystnymi zmianami np. kursów walutowych b. umożliwiają osiągniecie zysku przy pełnej ochronie kapitału 17. Strategia opcyjna ma możliwość przedterminowego zamknięcia: b. nie 18. Tryb realizacji strategii opartej na opcjach walutowych ustalany jest przed zawarciem strategii i nie podlega zmianie (rozliczenie z dostawą lub różnicami do kursu referencyjnego): b. nie, istnieje możliwość wyboru trybu realizacji w trakcie trwania transakcji 19. Strategia zerokosztowa składa się z: a. tylko opcji kupionych b. opcji kupionych i wystawionych, których premie sumują się do zera 20. Strategia Risk Reversal składa się z: a. opcji Long Call z kursem realizacji A i opcji Short Put z kursem realizacji B, przy czym B > A i obie opcje mają jednakowe nominały

4 b. opcji Long Call z kursem realizacji A i opcji Short Put z kursem realizacji B, przy czym B < A i obie opcje mają jednakowe nominały IRS/CIRS Sekcja III (zarządzanie ryzykiem stopy procentowej) 21. Transakcja IRS służy zabezpieczeniu ryzyka stopy procentowej 22. Transakcja CIRS to: a. emisja strukturyzowanych certyfikatów depozytowych przez banki b. swap walutowo-procentowy 23. Transakcja IRS zabezpiecza w pełni ryzyko kursowe Cap/Floor FRA 24. Transakcje Cap/Floor nakłada na nabywcę obowiązek do ulokowania lub pożyczenia danej kwoty na określony termin w przyszłości 25. Pożyczkobiorca, który chce się zabezpieczyć przed ryzykiem wzrostu stóp procentowych, powinien: a. dokonać zakupu opcji na stopę procentową CAP b. dokonać zakupu opcji na stopę procentową FLOOR 26. Poprzez zawarcie transakcji Cap/Floor, przed ryzykiem spadku rynkowych stóp procentowych powinien zabezpieczyć się: a. inwestor posiadający terminowe transakcje wymiany walut b. inwestor posiadający papiery dłużne oparte o zmienna stawkę WIBOR 27. Transakcja FRA to: a. transakcja terminowa na stopę procentową b. transakcje terminowa na kurs walutowy

5 28. Rozliczenie transakcji terminowej na stopę procentową (FRA) następuje poprzez: a. fizyczny przepływ kwot transakcji (rozlicznie brutto) b. różnicę odsetek wynikających z porównania stawki FRA z tzw. stawką referencyjną (rozliczenie netto) 29. Transakcja FRA zabezpiecza przed: a. ryzykiem niekorzystnych zmian kursów walutowych b. ryzykiem niekorzystnych zmian poziomu stóp procentowych Towarowy Kontrakt Terminowy Sekcja IV (zarządzanie ryzykiem cen towarów) 30. Klient zawierający z bankiem Towarowy Kontrakt Terminowy na zakup danego towaru: a. kupuje dany towar w Banku po kursie rynkowym z dnia rozliczenia b. zabezpiecza się przed wzrostem cen rynkowych danego towaru 31. Klient chcący zabezpieczyć się przed spadkiem cen towaru powinien: a. zawrzeć transakcję na sprzedaż Towarowego Kontraktu Terminowego na dany towar b. zawrzeć transakcję zakupu Towarowego Kontraktu Terminowego na dany towar 32. Wycena instrumentu pochodnego na towary zależy od ceny danego towaru i kursu walutowego Towarowa Transakcja Opcyjna 33. Towarowa Transakcja Opcyjna jest instrumentem finansowym, pozwalającym Klientowi na zabezpieczanie się przed: a. zmianami cen kupowanych bądź sprzedawanych walut b. zmianami cen kupowanych bądź sprzedawanych towarów 34. Zakup Towarowej Transakcji Opcyjnej wiąże się z: a. koniecznością zapłaty premii opcyjnej na rzecz Banku b. otrzymaniem premii opcyjnej od Banku 35. Zakup Towarowej Transakcji Opcyjnej Put zabezpiecza przed a. wzrostem cen towaru b. spadkiem cen towaru

6 2. Doświadczenie inwestycyjne Klienta A. Od jak dawna osoby zawierające transakcje w Państwa imieniu (przynajmniej 1 osoba) zajmują się niżej wymienionymi grupami produktów 1 Papiery wartościowe, np. bony skarbowe, obligacje skarbowe, etc. 2 Proste transakcje pochodne, np: terminowe transakcje walutowe (fx forward), terminowe transakcje na stopę procentową (FRA), transakcje zamiany stóp procentowych (IRS), proste opcje walutowe lub stopy procentowej bez bariery, proste strategie opcyjne bez barier, etc. 3 Lokaty dwuwalutowe, lokaty binarne, lokaty strukturyzowane, etc. 4 Złożone transakcje pochodne, np. opcje z barierami, swapy procentowo-walutowe (CIRS), strategie opcyjne z barierami, etc. Transakcje pochodne na towarach, np.: towarowy kontrakt terminowy, towarowa transakcja opcyjna 5 Złożone strategie inwestycyjne, składające się z różnych instrumentów finansowych, których wynik jest uzależniony od wielu zmiennych rynkowych, np.: kursów walutowych, stóp procentowych, etc., z dźwignią powyżej 1,5 Do tej pory nie zajmowały się poniżej 1 roku 1 rok i wiecej B. Średnia ilość zawartych przez Państwa transakcji (dotyczy przynajmniej 1 instrumentu z danej grupy) w ciągu ostatnich 12 m-cy wynosiła: Dotyczy to także transakcji zawieranych z podmiotami innymi niż Alior Bank SA 0 transakcji 1-10 transakcji >10 transakcji 1 Papiery wartościowe, np. bony skarbowe, obligacje skarbowe, etc. 2 Proste transakcje pochodne, np: terminowe transakcje walutowe (fx forward), terminowe transakcje na stopę procentową (FRA), transakcje zamiany stóp procentowych (IRS), proste opcje walutowe lub stopy procentowej bez bariery, proste strategie opcyjne bez barier, etc. 3 Lokaty dwuwalutowe, lokaty binarne, lokaty strukturyzowane, etc. 4 Złożone transakcje pochodne, np. opcje z barierami, swapy procentowo-walutowe (CIRS), strategie opcyjne z barierami, etc. Transakcje pochodne na towarach, np.: towarowy kontrakt terminowy, towarowa transakcja opcyjna 5 Złożone strategie inwestycyjne, składające się z różnych instrumentów finansowych, których wynik jest uzależniony od wielu zmiennych rynkowych, np.: kursów walutowych, stóp procentowych, etc., z dźwignią powyżej 1,5 C. Przybliżona wartość wszystkich dokonanych przez Państwa transakcji (dotyczy łącznie wszystkich instrumentów w przedstawionych wyżej grupach) w ciągu ostatnich 12 m-cy wynosiła: Dotyczy to także transakcji zawieranych z podmiotami innymi niż Alior Bank SA tys zł od 200 tys zł do 10 mln zł powyżej 10 mln zł

7 Jeżeli nie przedstawią nam Państwo informacji dotyczących poziomu wiedzy w zakresie instrumentów finansowych oraz Państwa doświadczenia inwestycyjnego, lub gdy przedstawione nam informacje będą niewystarczające, uniemożliwi to Bankowi dokonanie oceny, czy dany instrument finansowy jest dla Państwa odpowiedni. Bank nie będzie ponosił odpowiedzialności za negatywne konsekwencje braku przedstawienia nam wystarczających i dokładnych informacji. Oświadczam, że zapoznałem się z treścią Kwestionariusza, rozumiem przedstawione w nim informacje oraz zapewniam, że udzielone odpowiedzi są zgodne z prawdą. Odmawiam wypełnienia Kwestionariusza i oświadczam, że przyjmuję do wiadomości, iż Bank nie może ocenić odpowiedniości zawieranych przeze mnie transakcji. Akceptuję ryzyko, że wszystkie produkty skarbowe oferowane przez Bank mogą okazać się dla mnie nieodpowiednie. Imię i nazwisko Stanowisko(a) Podpis(y) Data Nr CIF Klienta Potwierdzam prawidłową reprezentacje i tożsamość osób składających podpisy w imieniu Klienta Podpis Bankiera Dyrektywa MIFID rozumiemy przez nią Ustawę o Obrocie Instrumentami Finansowymi z dnia 29 lipca 2005 r. (Dz. U. Nr 183 poz z późn. zm.) oraz jej akty wykonawcze

Podobne dokumenty

Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych

Kwestionariusz oceny odpowiedniości w odniesieniu do transakcji skarbowych Zgodnie z Dyrektywą MIFID, Bank BPH S.A., świadcząc usługi nabywania i zbywania instrumentów finansowych na własny rachunek, jest