Ocena odpowiedniości

Transkrypt

1 Szanowni Państwo, Ocena odpowiedniości przedstawiona Państwu do wypełnienia ankieta ma na celu dokonanie oceny, czy, biorąc pod uwagę Państwa wiedzę o inwestowaniu w instrumenty finansowe* oraz doświadczenie inwestycyjne, instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej** lub usługa maklerska, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy, będą dla Państwa odpowiednie, mając na względzie Państwa indywidualną sytuację. Dokonanie niniejszej oceny umożliwi Bankowi Zachodniemu WBK S.A. - Domowi Maklerskiemu BZ WBK (Dom Maklerski) działanie w najlepiej pojętym interesie Państwa jako Klienta. Zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 roku w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U t.j. z późn. zm.), oraz zachowując zgodność ze szczegółowymi wymogami określonymi w art Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy(dz.ue.l str. 1-83) Dom Maklerski zwraca się do Państwa o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny odpowiedniości instrumentu finansowego będącego przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej lub usługi maklerskiej, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy. Ankieta jest przedkładana Państwu w związku z Państwa zamiarem zawarcia z Domem Maklerskim umowy o świadczenie usług maklerskich (innych niż doradztwo inwestycyjne), zamiarem jej zmiany lub utratą ważności wcześniejszej ankiety. W przypadku zamiaru zawarcia z Domem Maklerskim umowy o świadczenie usług maklerskich w zakresie doradztwa inwestycyjnego, informacje zawarte w niniejszej ankiecie muszą zostać uzupełnione o informacje dotyczące Państwa m.in. sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. W tym celu zostanie Państwu przedłożona dodatkowa ankieta. Niniejsza ankieta może być ponownie wypełniona przez Państwa w każdym czasie. Jeżeli działają Państwo jako: - przedstawiciel ustawowy (np. dla osoby ubezwłasnowolnionej czy małoletniej) - prosimy o przedstawienie informacji na temat Państwa wiedzy i doświadczenia oraz ograniczeń inwestycyjnych osoby, której są Państwo przedstawicielem ustawowym; - osoba reprezentująca (członek organu) osobę prawną/jednostkę organizacyjną prosimy o przedstawienie informacji na temat Państwa wiedzy i doświadczenia oraz ograniczeń inwestycyjnych osoby prawnej/jednostki organizacyjnej, którą Państwo reprezentują; - pełnomocnik Klienta - informujemy, że nie mogą Państwo wypełnić ankiety; mogą Państwo natomiast przekazać Domowi Maklerskiemu odpowiednio uwierzytelnione odpowiedzi Klienta lub osób reprezentujących Klienta na pytania zawarte w ankiecie. *Instrumenty finansowe tytuły uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania, w szczególności jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych, obligacje, akcje, prawa poboru, prawa do akcji, kontrakty terminowe i opcje, ETF****, produkty strukturyzowane*** będące instrumentami finansowymi, w szczególności certyfikaty strukturyzowane i obligacje strukturyzowane, inne instrumenty finansowe w rozumieniu Ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U t.j. z późn. zm.). **Usługi maklerskie przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie. ***Produkty strukturyzowane instrumenty finansowe, których cena jest uzależniona od wartości określonego wskaźnika rynkowego (tzw. instrumentu bazowego) np. indeksu giełdowego, kursów akcji, koszyków akcji, surowców, kursów walut, stóp procentowych itp.; do tej grupy instrumentów zaliczane są m.in. certyfikaty gwarantowane, certyfikaty z ochroną kapitału, obligacje strukturyzowane. Uwaga: w ofercie Domu Maklerskiego nie znajdują się niebędące instrumentami finansowymi strukturyzowane polisy ubezpieczeniowe oraz strukturyzowane lokaty. ****ETF (Exchange Traded Funds) - instrumenty finansowe notowane na giełdzie, których celem jest jak najdokładniejsze odzwierciedlenie instrumentu bazowego indeksu akcji, obligacji, walut lub surowców. W dokumencie zastosowano następujące skróty: Derywaty instrumenty pochodne dopuszczone do obrotu zorganizowanego w pytaniu 12 - instrumenty finansowe dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym - akcje, prawa do akcji, prawa poboru, ETF, certyfikaty inwestycyjne, obligacje inne niż Skarbu Państwa (np. korporacyjne), produkty strukturyzowane z niepełną ochroną kapitału Nazwisko i imię PESEL..

2 1. Czy uzyskane przez Państwa wykształcenie obejmowało naukę podstaw ekonomii lub inwestowania w instrumenty finansowe? b. Tak, obejmowało naukę podstaw ekonomii, ale nie obejmowało nauki inwestowania w instrumenty finansowe. c. Tak, obejmowało naukę inwestowania w instrumenty finansowe. 2. Czy wykonywany obecnie lub poprzednio przez Państwa zawód jest/był związany z ekonomią lub inwestowaniem w instrumenty finansowe? b. Tak, jest/był związany z ekonomią, ale nie jest/nie był związany z inwestowaniem w instrumenty finansowe. c. Tak, jest/był związany z inwestowaniem w instrumenty finansowe. 3. Kto wykona zlecenie nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rynku docelowym, np. na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie? a. Klient samodzielnie. b. Dom maklerski w imieniu Klienta. 4. Czy zlecenie umorzenia tytułów uczestnictwa w funduszu pieniężnym Dom Maklerski przekaże do wykonania na rynku giełdowym? 5. Czy inwestowanie w obligacje skarbowe może wiązać się z ryzykiem zmienności cen? 6. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji dotyczących dłużnych papierów wartościowych skarbowych? 7. Czy prospekt informacyjny jest podstawowym źródłem wiadomości o funkcjonowaniu otwartego funduszu inwestycyjnego? 8. Które fundusze posortowane są według poziomu ryzyka, tj. od najmniej do najbardziej ryzykownego? a. Pieniężny, stabilnego wzrostu, zrównoważony, akcyjny. b. Akcyjny, pieniężny, stabilnego wzrostu, zrównoważony. c. Pieniężny, stabilnego wzrostu, akcyjny, zrównoważony. 9. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji dotyczących funduszy inwestycyjnych?

3 10. Czy akcje gwarantują osiągnięcie zysku? 11. Czy inwestowanie w obligacje inne niż Skarbu Państwa (np. obligacje korporacyjne) wiąże się z takim samym ryzykiem jak inwestowanie w obligacje skarbowe? 12. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji dotyczących instrumentów finansowych dopuszczonych do obrotu na rynku regulowanym (nie dotyczy derywatów)? 13. Czy instrumenty finansowe niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, prawa do akcji, ETFy, certyfikaty inwestycyjne, obligacje inne niż Skarbu Państwa na ogół charakteryzują się niską płynnością? 14. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji dot. niedopuszczonych do obrotu na rynku regulowanym: akcji, praw do akcji, praw poboru, ETFów, certyfikatów inwestycyjnych, obligacji innych niż Skarbu Państwa? 15. Czy inwestując w kontrakty terminowe można stracić kwotę większą niż pierwotnie zainwestowana? 16. Czy z kontraktami terminowymi związany jest mechanizm dźwigni finansowej (tzw. lewar)?

4 17. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji dotyczących derywatów? 18. Czy inwestując w instrumenty finansowe notowane na rynkach zagranicznych należy liczyć się z ryzykiem walutowym? 19. Ile i na jaką łącznie kwotę w okresie ostatnich 5 lat dokonywali Państwo transakcji na rynkach zagranicznych dotyczących: obligacji, akcji, praw do akcji, praw poboru, ETFów? Odmawiam odpowiedzi na postawione w ankiecie pytania. Oświadczam, że Dom Maklerski ostrzegł mnie, iż na skutek nieudzielenia przeze mnie odpowiedzi na pytania postawione w ankiecie lub przedstawienia niewystarczających informacji, Dom Maklerski nie będzie mógł dokonać oceny, czy oferowana usługa maklerska lub instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej są dla mnie odpowiednie. Ocena wybranego zakresu usług Niniejsza ocena ma charakter wyłącznie informacyjny i stanowi element ochrony Państwa interesów, który w połączeniu z innymi informacjami przekazywanymi przez Dom Maklerski ma pozwolić Państwu w sposób świadomy podjąć decyzję co do skorzystania z usługi oferowanej przez Dom Maklerski bądź nabycia lub zbycia instrumentu finansowego będącego przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej. Zwracamy uwagę, iż nieodpowiedniość określonych usług maklerskich lub instrumentów finansowych będących przedmiotem oferowanych usług maklerskich oznacza, że posiadana przez Państwa wiedza o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych lub doświadczenie inwestycyjne nie są wystarczające do dokonania samodzielnej oceny ryzyk związanych z takimi usługami lub instrumentami Na podstawie powyżej udzielonych odpowiedzi, Dom Maklerski stwierdza, że wobec zadeklarowanej przez Państwa wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, następujące usługi maklerskie polegające na: - przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, - wykonywaniu zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rachunek dającego zlecenie są dla Państwa w zakresie niżej wskazanych instrumentów finansowych:

5 1. dłużne papiery wartościowe skarbowe odpowiednie / 2. jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych odpowiednie / 3. dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, prawa do akcji, prawa poboru, certyfikaty inwestycyjne, obligacje inne niż Skarbu Państwa (np. obligacje korporacyjne, municypalne); produkty strukturyzowane 4. niedopuszczone do obrotu na rynku regulowanym: akcje, prawa do akcji, certyfikaty inwestycyjne, obligacje inne niż Skarbu Państwa (np. odpowiednie / odpowiednie / obligacje korporacyjne, municypalne) 5. zagraniczne instrumenty finansowe inne niż zagraniczne derywaty odpowiednie / 6. derywaty (np. opcje, kontrakty terminowe) odpowiednie / W przypadku korzystania przez Państwa z usługi doradztwa inwestycyjnego, usługi maklerskie i instrumenty finansowe, określone w niniejszej ocenie jako dla Państwa, mogą zostać uznane za odpowiednie i odwrotnie określone jako odpowiednie mogą zostać uznane za, w związku z uwzględnieniem przy ich ocenie dodatkowych informacji, dotyczących w szczególności Państwa sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych. Niniejsza ocena pozostaje jednak aktualna w odniesieniu do usług maklerskich oraz instrumentów finansowych będących przedmiotem oferowanych usług maklerskich, z których mają Państwo zamiar skorzystać niezależnie od rekomendacji udzielanych przez Dom Maklerski w ramach doradztwa inwestycyjnego... data, podpis pracownika data, podpis Klienta Zostałem/-am poinformowany/-a, że: Bank Zachodni WBK S.A. z siedzibą we Wrocławiu adres: Rynek 9/11, Wrocław jest administratorem danych osobowych, oraz że przysługuje mi w każdym czasie prawo wglądu do moich danych osobowych oraz ich poprawiania. Dane zbierane są w celu przeprowadzenia oceny odpowiedniości, o której mowa w 15 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U t.j. ) oraz art Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniającego dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy (Dz.UE.L str. 1-83) data, podpis pracownika data, podpis Klienta