TEST ODPOWIEDNIOŚCI DLA KLIENTA BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ W ZWIĄZKU Z USŁUGĄ DORADZTWA INWESTYCYJNEGO

Transkrypt

1 Szanowny Kliencie, TEST ODPOWIEDNIOŚCI DLA KLIENTA BĘDĄCEGO OSOBĄ FIZYCZNĄ W ZWIĄZKU Z USŁUGĄ DORADZTWA INWESTYCYJNEGO (niniejszy Test odpowiedniości jest przeznaczony dla Klienta będącego osobą fizyczną lub osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą) Dziękujemy za zainteresowanie usługą doradztwa inwestycyjnego znajdującą się w ofercie usług świadczonych przez Noble Securities S.A. z siedzibą w Warszawie (dalej NS ) w ramach działalności maklerskiej. Zgodnie z wymogami określonymi w rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz. U. z 2012 r., poz ze zm.), NS przed zawarciem umowy zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, jego sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. Niniejszy Test odpowiedniości ma na celu umożliwienie dokonania przez NS oceny, czy instrument finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi doradztwa inwestycyjnego lub oferowana usługa doradztwa inwestycyjnego, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy, są dla Klienta odpowiednie, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta. Podkreślamy, że zgromadzenie pełnych i dokładnych informacji o Kliencie, o których mowa w Teście odpowiedniości, jest bardzo ważne z punktu widzenia możliwości świadczenia przez NS usługi doradztwa inwestycyjnego, w tym rekomendowania odpowiednich dla Klienta zachowań inwestycyjnych. Ponadto celem oceny odpowiedniości jest umożliwienie NS działania w najlepiej pojętym interesie Klienta. Mając powyższe na uwadze, prosimy o rzetelne, dokładne i zgodne ze stanem faktycznym wypełnienie niniejszego Testu odpowiedniości. NS nie świadczy na rzecz Klienta usługi doradztwa inwestycyjnego, jeśli Klient nie wypełni w całości Testu odpowiedniości lub ocena dokonana przez NS na podstawie informacji uzyskanych z Testu odpowiedniości danego Klienta wskazuje, że usługa doradztwa inwestycyjnego jest nieodpowiednia dla Klienta. Przypominamy, że Klient z którym zostanie zawarta umowa o świadczenie przez NS usługi doradztwa inwestycyjnego, jest zobowiązany do bieżącego i niezwłocznego poinformowania NS o każdej zmianie informacji dotyczących Klienta wskazanych w Teście odpowiedniości. W przypadku zmiany informacji Klient może zostać poproszony o ponowne przeprowadzenie Testu odpowiedniości w celu weryfikacji, czy ostatnio przeprowadzona ocena Klienta pozostaje aktualna. NS zastrzega sobie prawo do okresowego zwracania się do Klienta o ponowne przeprowadzenie Testu odpowiedniości w celu aktualizacji oceny Klienta dokonanej uprzednio przez NS. W przypadku niedokonania przez Klienta aktualizacji danych, NS może powstrzymać się od przekazywania Klientowi rekomendacji do czasu dokonania aktualizacji przez Klienta. Instrukcja wypełniania Testu odpowiedniości: Każdy Klient zobowiązany jest do podania informacji wskazanych w części I (za wyjątkiem informacji o kategorii Klienta, którą wypełnia NS). Ponadto każdy Klient powinien złożyć odpowiednie oświadczenia zamieszczone pod Testem odpowiedniości w części Oświadczenia Klienta. Klient uznany przez NS za Klienta detalicznego zobowiązany jest do udzielenia odpowiedzi na wszystkie pytania zawarte w części II, III i IV Testu odpowiedniości. W przypadku nieudzielenia odpowiedzi na którekolwiek z powyższych pytań, NS uznaje że Klient zrezygnował z udzielenia odpowiedzi na pytania zawarte w Teście odpowiedniości, co uniemożliwia NS zawarcie umowy z Klientem i świadczenie przez NS na rzecz Klienta usługi doradztwa inwestycyjnego. Klient uznany przez NS za Klienta profesjonalnego zobowiązany jest do udzielenia odpowiedzi na wszystkie pytania zawarte jedynie w części III i IV Testu odpowiedniości. W przypadku nieudzielenia odpowiedzi na którekolwiek z powyższych pytań, NS uznaje że Klient zrezygnował z udzielenia odpowiedzi na pytania zawarte w Teście odpowiedniości, co uniemożliwia NS zawarcie umowy z Klientem i świadczenie przez NS na rzecz Klienta usługi doradztwa inwestycyjnego. Jeżeli Klient profesjonalny udzieli również odpowiedzi na pytania zawarte w części II, zostanie on oceniony według takich samych zasad jak Klient detaliczny. Ocena dokonywana w oparciu o Test odpowiedniości dotyczy zawsze podmiotu, z którym ma być zawarta umowa. W przypadku, gdy umowa o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego ma być zwarta w imieniu Klienta przez pełnomocnika, niniejszy Test odpowiedniości wypełnia i podpisuje Klient. Z wyrazami szacunku, Zespół NS DI.TEST.F

2 Część I - DANE KLIENTA Imię i nazwisko Klienta Imię: Nazwisko: PESEL Klienta (jeżeli Klient nie posiada numeru PESEL, w wierszu poniżej proszę wpisać datę urodzenia Klienta) Data urodzenia Klienta (proszę wpisać, jeżeli Klient nie posiada numeru PESEL) ID Klienta w Noble Securities S.A. Wiek Klienta (w latach) Kategoria Klienta (wypełnia NS) Klient detaliczny: Klient profesjonalny: Część II - OCENA WIEDZY I DOŚWIADCZENIA KLIENTA W INWESTOWANIU W INSTRUMENTY FINANSOWE 1. Proszę zaznaczyć właściwe pola, zgodnie z dokonanymi przez Pana/Panią inwestycjami w instrumenty finansowe lub ich brakiem. Uwaga! Kolumny C i D należy wypełnić, o ile w kolumnie B nie zaznaczono odpowiedzi brak inwestycji A. Instrument C. Liczba transakcji zawartych finansowy w ciągu ostatnich 12 miesięcy B. Okres inwestowania przez Klienta w odniesieniu do instrumentu finansowego wskazanego w kolumnie A 1) Obligacje a) brak inwestycji b) nie więcej niż rok c) więcej niż rok 2) Akcje a) brak inwestycji b) nie więcej niż rok c) nie więcej niż 2 lata d) więcej niż 2 lata 3) Kontrakty terminowe 4) Certyfikaty inwestycyjne a) brak inwestycji b) nie więcej niż rok c) nie więcej niż 2 lata d) więcej niż 2 lata a) brak inwestycji b) nie więcej niż rok c) więcej niż rok 5) Opcje a) brak inwestycji b) nie więcej niż rok c) nie więcej niż 2 lata d) więcej niż 2 lata 6) Instrumenty na a) brak inwestycji rynku Forex b) nie więcej niż rok c) nie więcej niż 2 lata d) więcej niż 2 lata 2. Proszę wskazać posiadane przez Pana/Panią wykształcenie a) od 0 do 5 b) od 6 do 10 c) więcej niż 10 a) od 0 do 10 b) od 11 do 50 c) od 51- do 100 d) więcej niż 100 a) od 0 do 10 b) od 11 do 50 c) od 51- do 100 d) więcej niż 100 a) od 0 do 5 b) od 6 do 10 c) więcej niż 10 a) od 0 do 10 b) od 11 do 50 c) od 51- do 100 d) więcej niż 100 a) od 0 do 10 b) od 11 do 50 c) od 51- do 100 d) więcej niż 100 D. Kwota środków własnych zainwestowanych w ciągu ostatnich 12 miesięcy w dany instrument finansowy (wartość w PLN) a) do b) c) powyżej a) do b) c) d) powyżej a) do b) c) d) powyżej a) do b) c) powyżej a) do b) c) d) powyżej a) do b) c) d) powyżej a) wyższe z zakresu ekonomii lub b) inne wyższe c) średnie d) inne prawa 3. Proszę wskazać, czy wykonuje lub wykonywał/-a Pan/Pani zawód wymagający wiedzy o inwestowaniu w instrumenty finansowe a) TAK b) NIE 4. Proszę wskazać właściwą odpowiedź Im większa oczekiwana stopa zwrotu z inwestycji, tym ryzyko inwestycji jest a) mniejsze b) większe c) stałe d) nie ma związku pomiędzy oczekiwaną stopą zwrotu z inwestycji a poziomem ryzyka 5. Proszę wskazać najmniej ryzykowny przedmiot/sposób inwestycji spośród niżej wymienionych a) kontrakty terminowe b) obligacje korporacyjne c) lokaty bankowe d) akcje DI.TEST.F

3 6. Proszę dokończyć zdanie W przypadku ogłoszenia upadłości przez emitenta obligacji korporacyjnych, właściciel obligacji a) zawsze traci wszystkie d) może stracić wszystkie zainwestowane środki zainwestowane środki b) nic nie traci ponieważ środki są gwarantowane przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny c) nic nie traci ponieważ środki są gwarantowane przez Skarb Państwa 7. Proszę dokończyć zdanie W przypadku inwestycji na rynkach zagranicznych, ryzyko walutowe a) nie ma znaczenia b) zawsze wywiera dodatni wpływ na inwestycję c) zawsze wywiera ujemny wpływ na inwestycję d) może mieć dodatni lub ujemny wpływ na inwestycję 8. Proszę wskazać, które z poniższych instrumentów finansowych notowane są na GPW (proszę zaznaczyć jedną lub więcej odpowiedzi) a) akcje b) kontrakty na różnice kursowe CFD c) opcje egzotyczne d) kontrakty terminowe 9. Proszę dokończyć zdanie Ryzyko inwestycji w akcje co do zasady jest a) duże, strata może wynieść nawet 100% inwestycji b) takie samo jak w przypadku inwestycji w obligacje c) większe niż przy kontraktach terminowych d) znikomo małe 10. Proszę wskazać instrumenty finansowe, w przypadku których strata może przekroczyć 100% inwestycji a) akcje b) obligacje c) kontrakty terminowe d) prawa do akcji 11. Załóżmy, że posiada Pan/Pani akcje spółki wydobywającej miedź. W wyniku zmian przepisów podatkowych (wprowadzenie podatku od kopalin) kurs akcji tej spółki spadł o 40% w ciągu jednego dnia. Informacja ta jest jednoznacznie negatywna co do perspektyw spółki w dłuższym okresie. Proszę wskazać, jak zachowa się Pan/Pani po powzięciu informacji o powyższym zdarzeniu a) szybko sprzedam posiadane przeze mnie akcje b) dokupię akcje tej spółki c) sytuacja ta jest czysto hipotetyczna i niemożliwa do wystąpienia Część III - OCENA SYTUACJI FINANSOWEJ KLIENTA d) nie dokonam żadnej transakcji na akcjach tej spółki 12. Proszę wskazać główne źródła Pana/Pani przychodów (proszę zaznaczyć jedną lub więcej odpowiedzi) a) umowa o pracę, umowa zlecenia lub inna umowa o podobnym charakterze b) działalność gospodarcza 13. Proszę wskazać Pana/Pani stan cywilny: c) dochody z nieruchomości d) dochody z aktywów płynnych (akcje, obligacje, lokaty, itp.) a) wolny b) w związku małżeńskim 14. Proszę wskazać liczbę osób pozostających na Pana/Pani utrzymaniu e) emerytura, renta a) brak b) jedna osoba c) dwie osoby d) więcej niż dwie osoby 15. Proszę wskazać, czy Pana/Pani aktywa są przedmiotem wspólności majątkowej małżeńskiej a) TAK b) NIE 16. Proszę podać wysokość swoich stałych miesięcznych dochodów netto oraz stałych miesięcznych zobowiązań finansowych A. Dochody (w przedziale) B. Zobowiązania (w przedziale) a) od 0 do PLN b) od PLN do PLN c) od zł do PLN d) powyżej PLN a) od 0 do PLN b) od PLN do PLN c) od PLN do PLN d) powyżej PLN DI.TEST.F

4 17. Proszę podać wartość posiadanych przez Pana/Panią aktywów netto (po odjęciu zobowiązań kredytowych) A. Aktywa płynne (gotówka i aktywa, które można łatwo spieniężyć) a) od 0 do PLN b) od PLN do PLN c) od PLN do PLN d) powyżej PLN B. Aktywa niepłynne (aktywa, które trudno spieniężyć) a) od 0 do PLN b) od PLN do PLN c) od PLN do PLN d) powyżej PLN C. Nieruchomości a) nie posiadam b) do PLN c) od PLN do PLN d) od PLN do 1 mln PLN e) powyżej 1 mln PLN 18. Proszę wskazać właściwe w odniesieniu do Pana/Pani informacje (proszę zaznaczyć jedną lub więcej odpowiedzi) a) posiadam do spłaty pożyczkę/-i lub kredyt/-y o bieżącej kwocie zadłużenia równej lub niższej niż PLN b) posiadam do spłaty pożyczkę/-i lub kredyt/-y o bieżącej kwocie zadłużenia wyższej niż PLN c) posiadam wolne środki pieniężne lub zbywalne instrumenty finansowe o rynkowej wartości równej lub niższej niż PLN i mogę nimi rozporządzać d) posiadam wolne środki pieniężne lub zbywalne instrumenty finansowe o rynkowej wartości wyższej niż PLN i mogę nimi rozporządzać e) posiadam wolne środki pieniężne lub zbywalne instrumenty finansowe o rynkowej wartości wyższej niż PLN i mogę nimi rozporządzać 19. Proszę wskazać, jaką część wolnych środków pieniężnych zamierza Pan/Pani przeznaczyć na inwestycje w instrumenty finansowe dokonywane w wyniku rekomendacji otrzymywanych w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego a) do 20% wolnych środków pieniężnych b) od 21% do 50% wolnych środków pieniężnych c) powyżej 50% wolnych środków pieniężnych Część IV - CEL INWESTYCYJNY KLIENTA, POZIOM RYZYKA, PROFIL RYZYKA, HORYZONT INWESTYCYJNY 20. Proszę wskazać, jaki jest Pana/Pani główny cel inwestycyjny a) osiągnięcie wysokiego zysku z możliwością poniesienia strat przewyższających inwestycję b) osiągnięcie wysokiego zysku z możliwością poniesienia strat w wysokości znacznej części lub całości inwestycji c) osiągnięcie zysku większego niż na lokacie bankowej z możliwością poniesienia strat w wysokości części inwestycji d) bezpieczne, długoterminowe inwestowanie, kumulowanie oszczędności z możliwością poniesienia strat w wysokości części inwestycji 21.Proszę wskazać, jaka jest oczekiwana przez Pana/Panią roczna stopa zwrotu z inwestycji w instrumenty finansowe a) do 9% b) od 10 do 20% c) od 21 do 40% d) powyżej 40% 22. Proszę wskazać, jaki jest możliwy do poniesienia przez Pana/Panią poziom strat w odniesieniu do środków własnych zainwestowanych w instrumenty finansowe a) brak jakiejkolwiek straty b) do 10% c) więcej niż 10%, ale mniej niż 100% d) 100% e) powyżej 100% wartości zainwestowanych środków 23. Proszę wskazać preferowany okres, w jakim zamierza Pan/Pani dokonywać inwestycji w instrumenty finansowe (tzw. horyzont inwestycyjny) a) krótkoterminowy, tj. do roku b) średnioterminowy, tj. od roku do 3 lat c) długoterminowy, tj. powyżej 3 lat 24. Proszę wskazać, jaki jest preferowany przez Pana/Panią okres inwestycji w stosunku do instrumentu finansowego nabytego w ramach pojedynczej transakcji a) krótkoterminowy, tj. do 1 miesiąca b) średnioterminowy, tj. od 1 miesiąca do roku c) długoterminowy, tj. powyżej roku DI.TEST.F

5 Część V WYNIK ANKIETY (wypełnia Noble Securities S.A.) Liczba punktów uzyskana przez Klienta na podstawie oceny dokonanej przez Noble Securities S.A. w oparciu o Test odpowiedniości wynosi: punktów. Wynik Testu odpowiedniości Klienta wskazuje na następujący rodzaj profilu inwestycyjnego oraz horyzontu inwestycyjnego: PROFIL KONSERWATYWNY PROFIL ZRÓWNOWAŻONY PROFIL AGRESYWNY PROFIL AGRESYWNY PLUS horyzont inwestycyjny: horyzont inwestycyjny: horyzont inwestycyjny: KRÓTKOTERMINOWY ŚREDNIOTERMINOWY DŁUGOTERMINOWY Informujemy, że ocena dokonana przez Noble Securities S.A. w oparciu o Test odpowiedniości wskazuje, że: usługa doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów finansowych dostępnych w NS w ramach tej usługi maklerskiej jest dla Klienta odpowiednia usługa doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów finansowych dostępnych w NS w ramach tej usługi maklerskiej jest dla Klienta odpowiednia z wyłączeniem Derywatów usługa doradztwa inwestycyjnego jest dla Klienta nieodpowiednia Klient zrezygnował z udzielenia odpowiedzi na pytanie/a zawarte w Teście, co uniemożliwia NS zawarcie umowy z Klientem i świadczenie przez NS na rzecz Klienta usługi doradztwa inwestycyjnego. Oświadczenia Klienta Klient oświadcza, że: 1. wszystkie informacje podane przez Klienta w niniejszym Teście odpowiedniości są rzetelne, prawdziwe i kompletne; 2. został poinformowany przez Noble Securities S.A. ( NS ) o wyniku oceny przeprowadzonej w oparciu o Test odpowiedniości, w tym o profilu inwestycyjnym oraz horyzoncie inwestycyjnym Klienta wynikającym z Testu odpowiedniości oraz akceptuje wynik tej oceny; 3. został poinformowany przez NS, że brak wypełnienia niniejszego Testu odpowiedniości (w całości lub w jakiejkolwiek części) uniemożliwi zawarcie z Klientem umowy o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego oraz świadczenie przez NS tej usługi na rzecz Klienta. 4. wobec przeprowadzenia niniejszego Testu odpowiedniości oraz przekazania na jego podstawie na rzecz NS danych osobowych Klienta, Klient oświadcza, że: 1) wyraża zgodę na przetwarzanie danych osobowych Klienta przez NS, 2) został poinformowany, że administratorem danych osobowych Klienta jest Noble Securities spółka akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33 (kod: ), wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , 3) został poinformowany, że przekazane dane osobowe Klienta przetwarzane będą przez NS w celu dokonania przez NS oceny, czy instrument finansowy będący przedmiotem usługi doradztwa inwestycyjnego lub usługa doradztwa inwestycyjnego, która ma być świadczona na podstawie umowy zawieranej z Klientem, są dla Klienta odpowiednie, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta oraz w celu określonym przepisami ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (tekst jedn. Dz. U. z 2014 r., poz. 455 ze zm.) ( PPP ), 4) został poinformowany, że przysługuje mu uprawnienie do dostępu do danych osobowych Klienta i ich poprawiania, 5) został poinformowany, że podanie danych osobowych Klienta jest dobrowolne, jednak z uwagi na treść art. 8b ust. 3 pkt 1 PPP brak ich podania uniemożliwiać będzie przeprowadzenie Testu odpowiedniości dla Klienta, 6) został poinformowany o zakresie przetwarzania danych osobowych Klienta, zgodnym z zakresem określonym w art. 9 ust. 1 PPP, obejmującym cechy dokumentu stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów jego tożsamość oraz jego imię, nazwisko, obywatelstwo, adres, numer PESEL lub datę urodzenia w przypadku braku numeru PESEL, lub numer dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kod kraju w przypadku przedstawienia paszportu, DI.TEST.F

6 7) (proszę zaznaczyć właściwe pole): wyraża zgodę nie wyraża zgody, o której mowa w art. 23 ust. 1 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (tekst jedn. Dz. U. z 2014 r., poz ze zm.) ( ODO ), na przekazanie przez NS danych osobowych Klienta na rzecz podmiotów trzecich współpracujących z NS w celach handlowych i marketingowych tych podmiotów trzecich, 8) (proszę zaznaczyć właściwe pole): wyraża zgodę nie wyraża zgody, o której mowa w art. 10 ust. 2 ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (tekst jedn. Dz. U. z 2013 r., poz ze zm.) ( ŚUDE ) na otrzymywanie od NS informacji handlowych drogą elektroniczną, 9) (proszę zaznaczyć właściwe pole): wyraża zgodę nie wyraża zgody, o której mowa w art. 10 ust. 2 ŚUDE na otrzymywanie od podmiotów trzecich, którym NS udostępnił dane osobowe Klienta na podstawie zgody, o której mowa w pkt. 7 powyżej, informacji handlowych drogą elektroniczną. Podpis Klienta Podpis Data (DD-MM-RRRR) Oświadczenie pracownika Noble Securities S.A./Agenta Noble Securities S.A., w obecności którego Klient podpisał Test odpowiedniości (nie dotyczy sytuacji, gdy Test odpowiedniości wypełniany jest przez Klienta korespondencyjnie) Oświadczam, iż Klient przedstawił oryginał swojego dokumentu tożsamości. Potwierdzam zgodność wskazanych w niniejszym Teście odpowiedniości danych osobowych Klienta z danymi wynikającymi z dokumentu tożsamości. Oświadczam, iż podpis Klienta na Teście odpowiedniości został złożony w mojej obecności. data, podpis i pieczątka pracownika Noble Securities S.A./data, podpis i pieczątka pracownika Agenta Noble Securities S.A. oraz pieczęć placówki Agenta Noble Securities S.A. Podpis pracownika Noble Securities S.A. dokonującego oceny Testu odpowiedniości Podpis i pieczątka pracownika Noble Securities S.A. Data (DD-MM-RRRR) DI.TEST.F