Umowa o świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej

Transkrypt

1 Umowa o świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej zwana dalej Umową, zawarta dnia r., w pomiędzy: Bankiem BGŻ BNP Paribas Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/16, Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod.,, prowadzący działalność maklerską na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego w formie wyodrębnionej jednostki organizacyjnej pod nazwą Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. (dalej Biuro Maklerskie ), zwanym dalej Bankiem, reprezentowanym przez: 1. Imię i Nazwisko 2. Imię i Nazwisko a Panią/Panem Adres zamieszkania Adres korespondencyjny Adres Numer PESEL legitymującą/ym się zwaną/ym dalej Klientem, o następującej treści: Z uwagi na to, że Klienta i Bank łączy Umowa Ramowa o Świadczenie Usług Bankowości Prywatnej (dalej Umowa Ramowa ), Strony postanawiają, co następuje: 1 Przedmiot Umowy 1. Na podstawie Umowy, na warunkach określonych w Umowie, Regulaminie świadczenia Usług Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej (dalej Regulamin ), stanowiącym integralną cześć Umowy, oraz ogólnie obowiązujących przepisach prawa Biuro Maklerskie zobowiązuje się do świadczenia na rzecz Klienta Usług Doradztwa Inwestycyjnego poprzez udzielanie pisemnych Rekomendacji Inwestycyjnych dotyczących: 1.1. kupna, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu określonych Instrumentów Finansowych albo powstrzymania się od zawarcia transakcji dotyczącej tych instrumentów, 1.2. wykonania lub powstrzymania się od wykonania uprawnień wynikających z określonego Instrumentu Finansowego do zakupu, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu instrumentu finansowego. 2. Biuro Maklerskie świadczy Usługi Doradztwa Inwestycyjnego w odniesieniu do: 2.1. Instrumentów Finansowych zdeponowanych w Banku lub względem których Biuro Maklerskie lub Bank świadczą usługi przyjmowania i przekazywania zleceń, 2.2. środków pieniężnych zdeponowanych w Banku na lokatach terminowych i rachunkach oszczędnościowych. 3. Na podstawie postanowień wskazanych w Załączniku nr 4 do Umowy, Usługi Doradztwa Finansowego mogą być również świadczone z pominięciem niektórych Instrumentów Finansowych wskazanych w pkt lub z uwzględnieniem środków pieniężnych na rachunkach należących do Klienta i prowadzonych przez Bank, innych niż te wymienione w pkt Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS , posiadający NIP oraz kapitał zakładowy w wysokości zł w całości wpłacony scan 1/5 9857

2 2 Oświadczenia Stron 1. Biuro Maklerskie oświadcza, że świadcząc Usługę Doradztwa Inwestycyjnego, działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności maklerskiej oraz pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego. 2. Biuro Maklerskie oświadcza, że zgodnie z Polityką kategoryzacji klientów Banku BGŻ BNP Paribas S.A. zaklasyfikowało Klienta jako Klienta detalicznego. 3. Biuro Maklerskie oświadcza, że przeprowadziło badanie odpowiedniości Usługi Doradztwa Inwestycyjnego dla Klienta, zaś jego wynik oraz profil inwestycyjny Klienta zostały wskazane w Załączniku nr 1 do Umowy. Ustalenie profilu inwestycyjnego nastąpiło na podstawie uzyskanych od Klienta informacji dotyczących jego poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych. 4. Biuro Maklerskie może wypowiedzieć Umowę w przypadku, gdy na żądanie Biura Maklerskiego Klient odmawia przedstawienia aktualnych danych, mających wpływ na dokonaną przez Biuro Maklerskie ocenę odpowiedniości. 5. Klient oświadcza, że przed zawarciem niniejszej Umowy: 5.1. został mu doręczony Regulamin oraz uznaje, że stanowi on integralną część niniejszej Umowy i że wiąże Biuro Maklerskie i Klienta z chwilą jej zawarcia, 5.2. otrzymał informację o opłatach pobieranych przez Biuro Maklerskie z tytułu świadczenia Usług Doradztwa Inwestycyjnego, 5.3. otrzymał informację o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usług na rzecz Klienta zgodnie z Regulaminem zarządzania konfliktami interesów Banku BGŻ BNP Paribas S.A. oraz w Biurze Maklerskim Banku BGŻ BNP Paribas S.A. i wyraża zgodę na zawarcie Umowy, nawet jeżeli Biuro Maklerskie poinformowało go o istnieniu konfliktu interesów związanych z wykonywaniem na jego rzecz Umowy, 5.4. został poinformowany o zaklasyfikowaniu do kategorii Klienta detalicznego, 5.5. otrzymał ogólny opis istoty Instrumentów Finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te Instrumenty Finansowe, w sposób umożliwiający Klientowi podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych, 5.6. został poinformowany o prawie wglądu do swoich danych przetwarzanych przez Biuro Maklerskie oraz o prawie poprawiania tych danych i ich uzupełniania został poinformowany, czy Usługa Doradztwa Inwestycyjnego oraz Instrumenty Finansowe będące jej przedmiotem są dla niego odpowiednie, (zaznaczyć jeśli ma zastosowanie) W przypadku, gdy w ocenie Biura Maklerskiego Usługa Doradztwa Inwestycyjnego jest nieodpowiednia, Klient oświadcza, że został poinformowany o braku odpowiedniości Usługi Doradztwa Inwestycyjnego oraz iż Umowa jest zawarta na wyraźne żądanie Klienta. W tej sytuacji Biuro Maklerskie nie jest w stanie działać w najlepiej pojętym interesie Klienta z uwagi na brak odpowiedniości, jednakże pomimo tego Biuro Maklerskie dołoży należytej staranności przy świadczeniu usług wynikających z Umowy. 6. Klient oświadcza, że jest świadomy, iż Rekomendacje Inwestycyjne nie mogą być traktowane i postrzegane jako zapewnienie lub gwarancja osiągnięcia potencjalnych lub spodziewanych zysków z inwestycji. 7. Klient oświadcza, iż każda decyzja inwestycyjna podejmowana na podstawie udzielonej mu przez Biuro Maklerskie Rekomendacji Inwestycyjnej będzie wyłącznie jego decyzją oraz będzie ponosić jej konsekwencje. 8. Klient wyraża zgodę na otrzymywanie przez Biuro Maklerskie od Banku informacji o posiadanych przez Klienta środkach pieniężnych i Instrumentach Finansowych oraz na przetwarzanie tych informacji w celu sporządzenia aktualnego Raportu Analitycznego lub Rekomendacji Inwestycyjnej dla Klienta. 9. Klient upoważnia Biuro Maklerskie do przekazywania informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową związaną z wykonywaniem Umowy Doradcom Finansowym, wykonującym czynności związane z zawieraniem i wykonywaniem Umowy w oddziałach Banku zgodnie z przepisem art. 113 Ustawy. 10. W trybie określonym w art. 150 ust. 1 Ustawy, Klient upoważnia Bank do otrzymywania posiadanych przez Biuro Maklerskie informacji stanowiących tajemnicę zawodową w rozumieniu Ustawy, uzyskanych w związku z zawarciem i realizacją Umowy, w tym dotyczących zawieranych transakcji, stanu rachunków oraz stanu rejestrów funduszy inwestycyjnych objętych Usługami Doradztwa Inwestycyjnego. 3 Doradztwo inwestycyjne 1. Biuro Maklerskie przygotowuje dla Klienta indywidualne Rekomendacje Inwestycyjne na zasadach określonych w Regulaminie, w oparciu o jego indywidualne cele inwestycyjne i sytuację finansową oraz wybrany przez Klienta model strategicznej alokacji aktywów opisany w Załączniku nr 3 do niniejszej Umowy Wybrany przez Klienta model strategicznej alokacji aktywów nie może cechować się wyższym poziomem ryzyka inwestycyjnego niż wynika to z kwestionariusza badania odpowiedniości, którego kopia stanowi Załącznik nr 1 do niniejszej Umowy W okresie obowiązywania niniejszej Umowy Klient ma prawo do zmiany wybranego modelu strategicznej alokacji aktywów poprzez zawarcie z Bankiem aneksu, na podstawie którego zostanie zmieniony Załącznik nr 3 Umowy. Zawarcie aneksu następuje scan 2/5 9857

3 poprzez podpisanie nowej treści Załącznika nr Jeżeli Strony nie postanowią inaczej, zmiana o której mowa w pkt powyżej, będzie obowiązywać Strony począwszy od miesiąca następującego po miesiącu, w którym dokument ten został podpisany przez Strony, jeżeli zawarcie aneksu nastąpiło do 25 dnia kalendarzowego miesiąca albo drugiego miesiąca po miesiącu, w którym dokument ten został podpisany przez Strony, jeżeli zawarcie aneksu nastąpiło po 25 dniu kalendarzowym miesiąca. 2. Biuro Maklerskie przekazuje Klientowi Raporty Analityczne zawierające Rekomendacje Inwestycyjne co miesiąc, począwszy od następnego miesiąca kalendarzowego po zawarciu Umowy, nie później niż do 5-go (piątego) dnia roboczego każdego miesiąca. 3. Według uznania Biura Maklerskiego może być przekazana Klientowi dodatkowa Rekomendacja Inwestycyjna w związku z zaistnieniem określonych zdarzeń rynkowych. 4. Biuro Maklerskie nie jest zobowiązane do udzielania dodatkowych Rekomendacji Inwestycyjnych na żądanie Klienta. 5. Biuro Maklerskie przekazuje Klientowi Rekomendacje Inwestycyjne, Raporty Analityczne oraz informację na temat kwoty wynagrodzenia jedną ze wskazanych dróg komunikacji (zaznaczyć jeśli ma zastosowanie): za pośrednictwem Doradcy Finansowego, na adres poczty elektronicznej Klienta, listem poleconym na adres korespondencyjny Klienta. 6. W przypadku braku możliwości przekazania Klientowi Rekomendacji Inwestycyjnej lub Raportu Analitycznego w sposób wskazany w ust. 5 powyżej z przyczyn występujących po stronie Klienta, Biuro Maklerskie może przekazać Klientowi Rekomendację Inwestycyjną lub Raport Analityczny w wybrany przez siebie, spośród dróg komunikacji wymienionych powyżej, sposób. 4 Komunikacja 1. Z zastrzeżeniem ust. 2 oraz 3 ust. 5. i 6. komunikacja między Biurem Maklerskim a Klientem będzie odbywać się poprzez wysłanie listu lub drogą elektroniczną (w przypadkach wskazanych w umowie), na następujące adresy: Adres Biura Maklerskiego: Warszawa , Bielańska 12 doradcy.inwestycyjni@bgzbnpparibas.pl Adres Klienta*: Adres korespondencyjny *Proszę wskazać jeden wybrany adres 2. Składanie reklamacji oraz udzielanie przez Biuro Maklerskie odpowiedzi na złożone reklamacje, związane z niewykonaniem lub nienależytym wykonywaniem przez Biuro Maklerskie usług określonych Umową, odbywa się zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie. 3. W razie zmiany adresów wskazanych w ust.1 Strona, której zmiana dotyczy, obowiązana jest niezwłocznie zawiadomić drugą Stronę. Zmiana adresów nie wymaga podpisania aneksu do Umowy. 5 Wynagrodzenie Biura Maklerskiego 1. Z tytułu świadczenia Usługi Doradztwa Inwestycyjnego Biuro Maklerskie nalicza wynagrodzenie zgodnie z postanowieniami tabeli prowizji i opłat Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej (dalej Tabela Opłat i Prowizji ) według stawki wskazanej w Załączniku nr 2 do Umowy. 2. Wynagrodzenie jest pobierane zgodnie z postanowieniami Tabeli Opłat i Prowizji. 3. Klient jest informowany o wszelkich zmianach Tabeli Opłat i Prowizji w sposób określony w 4 ust. 1. Dla zmiany Tabeli Opłat i Prowizji stosuje się postanowienia Regulaminu dotyczące zmiany Regulaminu. 4. Podstawą obliczenia wynagrodzenia Biura Maklerskiego jest wartość Instrumentów Finansowych Klienta, o których mowa w 1 ust. 2. i 3 Umowy. 5. Przy obliczeniu wynagrodzenia nie uwzględnia się środków pieniężnych Klienta zdeponowanych na lokatach lub Rachunkach Bankowych wskazanych w 1 ust. 2 pkt oraz ust Po zakończeniu okresu rozliczeniowego, zgodnie z Tabelą Opłat i Prowizji, Biuro Maklerskie przygotowuje i przekazuje Klientowi informację na temat kwoty wynagrodzenia należnego za dany okres rozliczeniowy drogą komunikacji wskazaną w 3 ust Klient jest obowiązany do zapewnienia na koniec okresu rozliczeniowego, wskazanego w Tabeli Opłat i Prowizji, środków pieniężnych na Rachunku Bankowym wskazanym w Załączniku nr 2, w wysokości równej co najmniej kwocie opłat należnych dla Biura scan 3/5 9857

4 Maklerskiego. 6 Dane osobowe 1. Administratorem danych osobowych Klienta niezbędnych do świadczenia przez Biuro Maklerskie usług na podstawie Umowy jest Bank BGŻ BNP Paribas S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 10/ Podanie przez Klienta swoich danych osobowych jest dobrowolne, przy czym Bank BGŻ BNP Paribas S.A. zbiera te dane w celu realizacji zawartej z Klientem Umowy. 3. Osoby, których dane osobowe są przetwarzane przez Bank są uprawnione do wglądu do swoich danych oraz ich poprawiania. 4. Podanie danych osobowych Klienta jest niezbędne do zawarcia i realizacji Umowy. 7 Poufność Biuro Maklerskie zobowiązuje sie do zachowania w tajemnicy informacji związanych z zawarciem oraz wykonaniem Umowy, z zastrzeżeniem wyjątków przewidzianych w Umowie i obowiązujących przepisach prawa. 1. Umowa niniejsza zostaje zawarta na czas nieokreślony. 8 Postanowienia końcowe 2. Tryb wypowiedzenia niniejszej Umowy określa Regulamin. Biuro Maklerskie może wypowiedzieć Umowę w razie rozwiązania Umowy Ramowej. 3. Z zastrzeżeniem przypadków wskazanych w Regulaminie i Umowie, Umowa może zostać wypowiedziana przez Biuro Maklerskie w razie naruszenia przez Klienta zobowiązań określonych w Umowie i Regulaminie. 4. Wszelkie pojęcia użyte w Umowie pisane wielką literą, a niezdefiniowane w jej treści, mają znaczenie przypisane im w Regulaminie. 5. W sprawach nieuregulowanych w Umowie mają zastosowanie postanowienia Regulaminu. Regulamin został doręczony Klientowi przed zawarciem Umowy oraz jest udostępniany na stronie internetowej 6. Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron. 7. Następujące załączniki stanowią integralną część Umowy: Załącznik nr 1: Kopia formularza oceny odpowiedniości Załącznik nr 2: Wynagrodzenie dla Biura Maklerskiego oraz upoważnienie do obciążania rachunku bankowego Załącznik nr 3: Model strategicznej alokacji aktywów Załącznik nr 4: Szczegółowe warunki świadczenia Usługi Doradztwa Inwestycyjnego 8. Umowa wchodzi w życie z dniem jej podpisania przez Strony. 9. Z zastrzeżeniem wyjątków przewidzianych w Umowie i Regulaminie wszelkie zmiany Umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności. Pieczątki imienne oraz podpisy za Bank Podpis Klienta Powyższy podpis został złożony w mojej obecności: Pieczątka imienna i podpis pracownika dokonującego weryfikacji scan 4/5 9857

5 Załącznik nr 2 do Umowy świadczenia Usług Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej Imię i Nazwisko/Nazwa Klienta Zamieszkały(a)/Siedziba w PESEL/Numer wpisu i nazwa rejestru legitymująca/y się Wynagrodzenie dla Biura Maklerskiego oraz upoważnienie do obciążania rachunku bankowego W oparciu o obowiązującą Tabelę Opłat i Prowizji ustala się wynagrodzenie z tytułu Usług Doradztwa Inwestycyjnego według stawki netto % w skali roku. W przypadku zmiany profilu inwestycyjnego wskazana powyżej stawka ulegnie zmianie na wskazaną w Tabeli Opłat i Prowizji Biura Maklerskiego Banku BGŻ BNP Paribas S.A. dla klientów bankowości prywatnej stawkę obowiązującą dla nowego profilu inwestycyjnego Klienta. Upoważniam Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. do obciążania rachunku bankowego w PLN: Posiadacz: Numer rachunku: prowadzonego przez Bank opłatami z tytułu świadczenia Usługi Doradztwa Inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Banku BGŻ BNP Paribas S.A. w wysokości wskazanej powyżej. Upoważnienie to obejmuje obciążenie rachunku bankowego kwotą opłat, powiększoną o należny podatek od towarów i usług VAT, z uwzględnieniem innych podatków i opłat o charakterze publicznoprawnym, gdy Bank na podstawie przepisów prawa powszechnie obowiązującego zobowiązany jest do pobierania takich opłat, do wysokości dostępnego salda, a w przypadku braku wystarczających środków w terminie określonym w wezwaniu do zapłaty także obciążenie rachunku bankowego ponad wysokość dostępnego salda, skutkujące powstaniem na tym rachunku nieautoryzowanego salda debetowego w rozumieniu umowy i regulaminu, na podstawie których prowadzony jest wyżej wskazany rachunek. Zmiana numeru rachunku nie wymaga podpisania aneksu do Umowy. Pieczątki imienne oraz podpisy za Bank Data i Podpis Klienta lub osób działających w imieniu Klienta Powyższy podpis został złożony w mojej obecności: Pieczątka imienna i podpis pracownika dokonującego weryfikacji scan 5/5 9857