STANDARD USŁUGI PILOTAŻOWEJ W ZAKRESIE FINANSOWANIA ZWROTNEGO DLA MIKRO- I MAŁYCH PRZEDSIĘBIORCÓW

Transkrypt

1 Załącznik nr 2 do Umowy o udzielenie wsparcia STANDARD USŁUGI PILOTAŻOWEJ W ZAKRESIE FINANSOWANIA ZWROTNEGO DLA MIKRO- I MAŁYCH PRZEDSIĘBIORCÓW Opracowane przez: Department Rozwoju Instytucji Otoczenia Biznesu Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości 1/18

2 Standard usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikroi małych przedsiębiorców A. Usługa w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców składa się z dwóch komponentów, tj.: I. Komponent I usługa doradcza, która składa się z: 1. etapu I diagnoza potrzeb i możliwości finansowych Klienta z dopasowaniem i przedstawieniem oferty dostępnych źródeł finansowania oraz doradztwo przy ubieganiu się o wybrany przez Klienta sposób finansowania, w tym przygotowanie wniosku o uzyskanie finansowania i sporządzenie biznes planu; 2. etapu II - asysta przy załatwianiu formalności z instytucją finansującą; 3. etapu III doradztwo we wdrożeniu założeń biznes planu opracowanego w etapie I i asysta przy spłacie zaciągniętego zobowiązania finansowego przez 6 miesięcy od momentu otrzymania przez Klienta środków finansowych od instytucji finansującej, tj. od dnia zawarcia umowy o finansowanie zwrotne z instytucją finansującą i nie dłużej niż do dnia 31 marca 2013 r. II. Komponent II - usługa szkoleniowa, na którą składają się szkolenia z podstawowych pojęć ekonomicznych, planowania przedsięwzięcia, ubiegania się o jego finansowanie i monitorowania jego realizacji. Komponent II jest rozłączny z Komponentem I. Usługi szkoleniowe mogą być organizowane zarówno dla Klientów korzystających z usługi określonej w Komponencie I, jak i dla pozostałych mikro- i małych przedsiębiorców. B. Realizacja usługi w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców: II. Komponent I etap I składa się z: 1. diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta z dopasowaniem i przedstawieniem oferty dostępnych źródeł finansowania oraz doradztwa przy ubieganiu się o wybrany przez Klienta sposób finansowania; Diagnoza potrzeb i możliwości finansowych Klienta polega na identyfikacji potrzeb finansowych Klienta poprzez: przeprowadzenie szczegółowego wywiadu z Klientem, analizę dokumentów finansowych pod względem określenia zdolności kredytowej Klienta, dopasowanie oferty finansowania zwrotnego adekwatnego do zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty, oraz pomoc przy ubieganiu się przez Klienta o uzyskanie finansowania, z jednoczesnym podkreśleniem korzyści wynikających z planowania strategicznego. Diagnoza odbywa się przy wykorzystaniu formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta, zwanego dalej także: 2/18

3 formularzem diagnozy, wspomagającego konsultanta w procesie świadczenia usługi, którego wzór zostanie ustalony przy udziale podmiotów wsparcia wybranych w konkursie na usługi pilotażowe w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców w ciągu 14 dni od ogłoszenia listy rankingowej. Wstępny wzór formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta stanowi załącznik nr 1 do Standardu. Formularz diagnozy (sporządzany w 2 egzemplarzach po jednym dla konsultanta i Klienta) składa się z czterech części: a) Część I - identyfikacja potrzeb i możliwości finansowych Klienta, obejmująca: cel finansowania (inwestycja, finansowanie bieżących potrzeb, kredyt / pożyczka inwestycyjno-obrotowa), kwotę finansowania, środki własne przeznaczone na realizację przedsięwzięcia, możliwości zabezpieczenia spłaty zaciąganego zobowiązania. b) Część II - analiza dokumentów finansowych, obejmująca: wyliczenie średniego zysku netto za ostatnie 2 lata działalności, a jeżeli nie jest to możliwe - za okres funkcjonowania przedsiębiorcy, określenie wysokości obecnych miesięcznych zobowiązań kredytowych Klienta, określenie zysku pozostającego do dyspozycji Klienta na spłatę nowego zobowiązania. c) Część III - dopasowanie dostępnych źródeł finansowania zwrotnego adekwatnych do zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty zobowiązań oraz przedstawienie ofert kredytu / pożyczki / leasingu, obejmująca: harmonogram spłaty, oszacowanie kosztów obsługi zobowiązania, wymaganą wysokość udziału własnego Klienta w finansowanym przedsięwzięciu, wymagane / możliwe formy i koszty ustanowienia zabezpieczenia spłaty zaciąganego zobowiązania, sposób wypłaty i rozliczenia się z otrzymanych środków. d) Część IV, zawierająca decyzję Klienta o wyborze ofert finansowania zwrotnego oraz zgodę Klienta i termin rozpoczęcia świadczenia usługi w następnych etapach. Na formularzu diagnozy, w części III-ej i IV-ej podpisuje się konsultant oraz Klient, przy czym decyzja Klienta o wyborze instytucji finansującej powinna być podjęta, a tym samym część IV-a formularza powinna być wypełniona w terminie 7 dni od dnia rozpoczęcia świadczenia usługi. Formularz diagnozy jest załącznikiem do protokołu odbioru usługi, potwierdzającego wykonanie etapu I Komponentu I usługi. 2. przygotowania wniosku/ów o uzyskanie finansowania wraz z wymaganymi załącznikami do wybranych przez Klienta instytucji finansujących; 3. opracowania biznes planu przedsięwzięcia, o finansowanie którego Klient się ubiega; Biznes plan opracowuje się również w przypadku, gdy instytucja finansująca nie wymaga załączenia biznes planu do wniosku o uzyskanie finansowania. Opracowanie biznes planu ma na celu wskazanie Klientowi strategii prowadzenia działalności, tak aby przedsięwzięcie, o finansowanie którego Klient się ubiega, powiodło się, a zaciągane zobowiązanie zostało spłacone. 3/18

4 4. asystowania Klientowi podczas składania wniosku o finansowanie w instytucji finansującej oraz doradztwa Klientowi w przypadku konieczności złożenia dodatkowych wyjaśnień podczas rozpatrywania wniosku przez instytucję finansującą. Etap I powinien obligatoryjnie obejmować wywiad z Klientem, przeprowadzany według zestandaryzowanego formularza diagnozy oraz analizę dokumentacji finansowej związanej z prowadzeniem działalności gospodarczej. Maksymalnie 30% usług może zakończyć się na etapie I z powodu odmowy udzielenia Klientowi finansowania zwrotnego. W przypadku uzyskania odmownej decyzji instytucji finansującej, przyczyny odmowy udzielenia finansowania zwrotnego powinny być umieszczone w protokole odbioru usługi, chyba, że instytucja finansująca odmówi podania przyczyny (co również powinno być zaznaczone w protokole odbioru usługi). Odmowa udzielenia finansowania zwrotnego kończy świadczenie usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców na tym etapie. Etap I obejmuje do 26 godzin usług doradczych dla przedsiębiorcy i powinien zostać przeprowadzony w okresie nie dłuższym niż 60 dni. Czas przeznaczony na usługę doradczą w tym etapie obejmuje także czas oczekiwania na decyzję instytucji finansującej w sprawie udzielenia finansowania zwrotnego. W wyjątkowych sytuacjach, kiedy proces decyzyjny w instytucji finansującej się wydłuża, istnieje możliwość przedłużenia 60-cio dniowego czasu przewidzianego na Etap I, po uprzednim, pisemnym poinformowaniu PARP o zaistniałej sytuacji i przewidywanym terminie zakończenia etapu. Dopuszcza się przekroczenie wyznaczonych 26 godzin doradztwa dla jednego Klienta na tym etapie świadczenia usługi, jednak opłatę za tę część usługi ponosi Klient. Maksymalny założony udział Klientów obsługiwanych w ramach usługi i kierowanych do jednej instytucji finansującej ustala się na poziomie 40%. W sytuacji wyczerpania nałożonego współczynnika koncentracji usług na jednej instytucji finansującej, Podmiot wsparcia może wystąpić z wnioskiem do PARP o możliwość dalszego kierowania Klientów do danej instytucji finansującej. Wniosek taki powinien zostać uzasadniony i zawierać wskazanie obiektywnych przyczyn przemawiających za jego złożeniem (np. brak w regionie innej oferty finansowania działalności podmiotów działających na rynku krócej niż 6 miesięcy). II. Komponent I - etap II Asysta przy załatwianiu formalności z instytucją finansującą polega na asystowaniu i doradzaniu Klientowi podczas: 1) zawierania umowy, której skutkiem jest zaciągnięcie zobowiązania finansowego, 2) ustanawiania zabezpieczeń spłaty zobowiązania, 3) dokonywania zakupu inwestycyjnego, 4) rozliczenia wykorzystania uzyskanych środków finansowych, jeśli jest to wymagane przez instytucję finansującą. Doradca zobowiązany jest do wyjaśnienia postanowień umowy, udzielenia pomocy podczas załatwiania formalności związanych z ustanawianiem zabezpieczeń spłaty zobowiązania oraz wskazania zaleceń dotyczących trybu postępowania i zgodności z wymaganiami umowy finansowania zwrotnego. Jeśli problem wymaga wiedzy specjalistycznej, należy klienta poinformować, gdzie znajdzie eksperta w danej dziedzinie i warunkach wydania ekspertyzy. 4/18

5 Produktem pracy doradcy na tym etapie jest umowa o finansowanie zwrotne zawarta przez Klienta z instytucją finansującą. Kopia umowy powinna być załączona do protokołu odbioru usługi, jako potwierdzenie wykonania usługi na tym etapie. Etap II obejmuje do 2 godzin usług doradczych. III. Komponent I - etap III Doradztwo we wdrożeniu założeń biznes planu opracowanego w etapie I i asysta przy spłacie zaciągniętego zobowiązania finansowego polega na monitorowaniu wdrażania założeń biznes planu opracowanego na etapie I usługi oraz bieżącym doradzaniu w kluczowych aspektach realizacji przedsięwzięcia, na finansowanie którego Klient otrzymał finansowanie zwrotne. Etap III prowadzony będzie przez okres nie dłuższy niż sześć miesięcy od momentu otrzymania przez przedsiębiorcę środków finansowych od instytucji finansującej i nie dłużej niż do dnia 31 marca 2013 roku. Etap III obejmuje średnio 2 godziny doradztwa miesięcznie. Usługa doradcza w danym miesiącu powinna się zakończyć najpóźniej w dniu spłaty raty zobowiązania, którego usługa doradcza dotyczy. Asystowanie przy wdrażaniu przez Klienta założeń biznes planu ma na celu wskazanie ścieżki postępowania w celu zapewnienia bezproblemowej spłaty zaciągniętego zobowiązania i płynny rozwój przedsiębiorcy. Czas przeznaczony na usługę doradczą na tym etapie obejmuje także czas potrzebny na sporządzenie protokołu odbioru usługi. Przed rozpoczęciem świadczenia usługi w ramach Komponentu I, Klient musi zostać poinformowany o trzech ww. etapach usługi, o maksymalnym czasie trwania usługi do 40 godzin, a także o udzieleniu przedsiębiorcy w ramach usługi doradczej pomocy de minimis. Testowanie usługi powinno zostać poprzedzone podpisaniem umowy z Klientem na świadczenie usługi doradczej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców, która określa: 1) zakres i sposób realizacji usługi, 2) zasady wprowadzania zmian w zakresie i sposobie realizacji usługi, 3) zobowiązanie do zachowania poufności informacji chronionych, 4) czas trwania usługi, maksymalnie 40 godzin, 5) harmonogram realizacji usługi i termin wykonania, 6) osoby do kontaktu ze strony Klienta, odpowiadające za dostarczenie informacji oraz środki komunikacji z podaniem adresów i numerów telefonów, 7) osoby uprawnione do reprezentacji Klienta, w szczególności członków zarządu, do których powinna trafiać do wiadomości korespondencja związana z procesem świadczenia usługi, 8) możliwość przeprowadzania działań monitoringowych, kontrolnych i ewaluacyjnych zakresu i produktów usługi doradczej, zgodnie z wymogami wynikającymi z Zasad finansowania POKL, 9) wzór protokółu odbioru usługi w ramach etapów I-III. Całkowite przeprowadzenie usługi doradczej świadczonej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców w ramach Komponentu I obejmuje etap I, II i III usługi i stanowi podstawę do jej rozliczenia, z uwzględnieniem warunku maksymalnie 30% usług zakończonych na etapie I. 5/18

6 IV. Komponent II - usługa szkoleniowa w zakresie podstawowych pojęć ekonomicznych, planowania przedsięwzięcia, ubiegania się o zewnętrzne źródła jego finansowania oraz monitorowania jego realizacji. Zakres świadczenia usługi powinien uwzględniać dostępne w regionie (lokalnie) źródła finansowania zwrotnego. 1. Usługa szkoleniowa (Komponent II) powinna być traktowana rozłącznie z usługą doradczą (Komponent I). Przedsiębiorca powinien mieć możliwość skorzystania wyłącznie z usługi szkoleniowej albo wyłącznie z usługi doradczej lub, zarówno z usługi szkoleniowej, jak i usługi doradczej. 2. Proponowana nazwa szkolenia: Podstawy zarządzania finansami w mikro- i małych przedsiębiorstwach, w tym z wykorzystaniem zewnętrznych źródeł finansowania. 3. Maksymalny czas trwania: 2 dni, tj. 16 godz. zajęć, w tym co najmniej 12 godz. zajęć praktycznych. 4. Celem szkolenia będzie podniesienie poziomu wiedzy i umiejętności uczestników w zakresie zasad opracowywania i wdrażania założeń biznes planu, wyszukiwania zewnętrznych źródeł finansowania działalności oraz przygotowania dokumentacji niezbędnej do ubiegania się o zewnętrzne finansowanie. 5. Zakres szkolenia: 1) podstawowe pojęcia ekonomiczne; 2) podstawowe elementy i zasady przygotowywania biznes planu; 3) podstawowe mechanizmy kontroli wdrażania biznes planu i zachowania płynności finansowej; 4) zarządzanie długiem i monitorowanie realizacji przedsięwzięcia. 6. Forma szkolenia: wykład maksymalnie 25% zajęć; warsztaty (w tym praca indywidualna, praca w grupach analiza studiów przypadku, wypełnianie dokumentów, wystąpienia przedstawicieli grup) co najmniej 75% zajęć. 7. Minimalna liczba uczestników jednej grupy szkoleniowej: 10 osób, w tym maksymalnie po 2 uczestników z jednego przedsiębiorstwa. 8. Ponadto zadaniem Podmiotu wsparcia jest zapewnienie uczestnikom szkoleń: 1) sali spełniającej wymogi bezpieczeństwa i higieny pracy, dostosowanej do liczby uczestników, wraz z niezbędnym wyposażeniem do prowadzenia szkoleń; lokalizacje szkoleń powinny zapewniać dogodny dojazd uczestników; 2) noclegów w pokojach jedno- lub dwuosobowych z pełnym węzłem sanitarnym w hotelach o standardzie co najmniej 3 gwiazdek; 3) pełnego wyżywienia (śniadania, obiady i kolacje w standardzie hotelowym); 4) podstawowego cateringu przed zajęciami i podczas przerw w zajęciach, tj. kawa, herbata, zimne napoje, ciastka itp.; 5) transportu uczestników z dworca kolejowego lub autobusowego do miejsca organizacji szkolenia i z powrotem (nie wymagane w przypadku zlokalizowania ośrodka w pobliżu dworca kolejowego lub autobusowego do 15 minut pieszo); 6) warunków umożliwiających udział w szkoleniach osobom niepełnosprawnym; 7) obecności na miejscu szkolenia organizatora, odpowiedzialnego za spełnienie ww. wymagań, bieżącą współpracę z uczestnikami, rozwiązywanie bieżących problemów. 9. Miejsce szkolenia będzie podlegało akceptacji PARP, nie później niż 15 dni przed planowanym terminem rozpoczęcia naboru uczestników szkolenia. 10. Wnioskodawcy we wnioskach o udzielenie wsparcia przedstawią i uzasadnią swoje propozycje programów szkoleń, spełniających minimalne wymogi określone przez PARP. 6/18

7 Ostateczna wersja programu szkolenia, realizowanego przez wybrany w konkursie Podmiot wsparcia, zostanie przeanalizowana i zaakceptowana przez PARP nie później niż 15 dni przed planowanym terminem rozpoczęcia naboru uczestników szkolenia. C. Wymagania wobec Podmiotów wsparcia świadczących usługę pilotażową w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców Usługę pilotażową w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców może świadczyć podmiot, który działa na rzecz rozwoju gospodarczego i posiada wdrożony i weryfikowany standard w zakresie świadczenia usług doradczych oraz szkoleniowych, spełniający wymagania świadczenia usług, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656) oraz posiada odpowiedni potencjał organizacyjny, techniczny i ekonomiczny. I. Wymagania, o których mowa w rozporządzeniu Ministra Gospodarki z dnia 24 maja 2011 r. w sprawie Krajowego Systemu Usług dla Małych i Średnich Przedsiębiorstw (Dz. U. Nr 112, poz. 656) w zakresie usług doradczych oraz szkoleniowych. 1. Podmiot spełnia wymagania w zakresie potencjału technicznego, jeżeli: 1) posiada na terytorium RP stałe miejsce wykonywania działalności, oznaczone na zewnątrz i łatwo dostępne dla podmiotów korzystających z usług; 2) dysponuje wydzielonym pomieszczeniem przeznaczonym do prowadzenia indywidualnych spotkań z podmiotami korzystającymi z usług KSU 1 ; 3) posiada wyposażenie biurowe zapewniające właściwe przechowywanie dokumentacji związanej ze świadczeniem usług KSU; 4) posiada urządzenia techniczne zapewniające właściwą obsługę podmiotów korzystających z usług KSU oraz łączność z tymi podmiotami zarejestrowanymi w KSU, w szczególności sprzęt komputerowy wraz z oprogramowaniem biurowym, sprzęt zapewniający możliwość niezależnego korzystania z usług telefonicznych i usług dostępu do Internetu; 5) zatrudnia na podstawie umowy o pracę minimum dwie osoby, w wymiarze co najmniej dwóch pełnych etatów łącznie, w tym co najmniej jedną stale obecną w miejscu wykonywania działalności; 6) zapewnia możliwość realizacji usług KSU, w każdej z kategorii objętych wnioskiem 2, co najmniej przed dwóch specjalistów; 7) prowadzi ewidencję zrealizowanych usług KSU, określającą w szczególności usługobiorców; 8) w przypadku ośrodków KSU realizuje usługi KSU na podstawie umowy z Agencją; 9) dysponuje salą szkoleniową umożliwiającą równoczesne szkolenie co najmniej 10 osób; 10) dysponuje sprzętem do prezentacji wizualnych, w tym multimedialnych, ekranami do rzutników i tablicami; 1 Usługi KSU rozumiane tutaj jako usługi doradcze oraz szkoleniowe. 2 W każdej kategorii objętych Wnioskiem tutaj należy rozumieć usługi doradcze oraz szkoleniowe. 7/18

8 11) posiada określone na piśmie zasady: a) rekrutacji wykładowców stałych i okresowych, b) weryfikacji wiedzy praktycznej i merytorycznej wykładowców, c) opracowywania materiałów szkoleniowych, d) organizacji szkoleń, e) badania jakości szkolenia oraz opinii uczestników o szkoleniu, f) uzupełniania tematyki szkoleń w reakcji na potrzeby rynku; 12) zapewnia możliwość realizacji usług doradczych, przez co najmniej 2 specjalistów posiadających: a) wykształcenie wyższe w zakresie związanym ze świadczonymi usługami doradczymi, lub wykształcenie wyższe oraz ukończone szkolenia lub studia podyplomowe w zakresie związanym ze świadczonymi usługami doradczymi, lub uprawnienia księgowego, biegłego rewidenta bądź doradcy podatkowego oraz b) co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w realizacji usług doradczych lub co najmniej pięcioletnie doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej ze świadczonymi usługami doradczymi; 13) zapewnia możliwość realizacji usług przez 2 osoby posiadające co najmniej dwuletnie doświadczenie w bezpośredniej organizacji szkoleń oraz doborze i weryfikacji wykładowców. 2. Podmiot spełnia wymagania w zakresie potencjału ekonomicznego, jeżeli w poprzednim roku obrotowym: 1) zrealizował usługi KSU o wartości netto co najmniej złotych oraz 2) usługi KSU stanowiły co najmniej 30 % ogólnej liczby zrealizowanych usług danego rodzaju. 3. Posiada system zarządzania jakością obejmujący usługi KSU, których dotyczy, zgodny z wymaganiami aktualnie obowiązującej normy PN-EN ISO oraz zawiera opisy postępowania dotyczące: 1) pierwszego kontaktu z podmiotem korzystającym z usług KSU, w tym sposobu postępowania w przypadku braku możliwości realizacji usług KSU; 2) udostępniania informacji o innych podmiotach zarejestrowanych w KSU, w szczególności ofercie ośrodków KSU; 3) przechowywania danych o podmiotach korzystających z usług KSU oraz o zrealizowanych usługach KSU, w sposób zapewniający poufność informacji, a w szczególności ochronę danych osobowych; 4) współpracy między podmiotami zarejestrowanymi w KSU w zakresie: a) koordynacji sporządzania i aktualizowania strategii rozwoju, b) aktywnego uczestnictwa w działaniach podejmowanych przez KSU bądź na rzecz KSU, c) tworzenia i realizacji wspólnej strategii promocyjnej KSU, d) kierowania podmiotów korzystających z usług KSU do innych podmiotów zarejestrowanych w KSU, w szczególności ośrodków KSU; 5) prowadzenia sprawozdawczości na potrzeby Agencji. 4. Przestrzega w wykonywanej działalności zasad etyki zawodowej, w szczególności: 1) prowadzi działalność zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa; 3 Posiadanie systemu zarządzania jakością obejmującego usługi doradcze o charakterze ogólnym oraz usługi szkoleniowe, zgodnego z wymaganiami PN-EN ISO 9001:2001 (lub 9001:2009) nie wymaga posiadania certyfikatu w tym zakresie. 8/18

9 2) przestrzega zasad wolnej i uczciwej konkurencji oraz równego traktowania wszystkich uczestników obrotu gospodarczego; 3) zapewnia poprawność i jasność sformułowań w zawieranych umowach; 4) świadczy usługi z należytą starannością, a w razie braku niezbędnej wiedzy lub doświadczenia kieruje podmiot zamierzający korzystać z jego usług KSU do innego ośrodka KSU, posiadającego taką wiedzę i doświadczenie; 5) zapewnia poufność informacji uzyskanych w związku ze świadczeniem usług KSU; 6) zachowuje szczególną ostrożność w formułowaniu zarzutów wobec innych podmiotów, w tym ośrodków KSU; 7) dąży do polubownego załatwiania sporów; 8) zapewnia realizację usług KSU wyłącznie przez wykwalifikowany personel i dąży do stałego podwyższania jego kwalifikacji. 5. Podmiot świadcząc usługi KSU 4 : 1) przestrzega wymagań określonych w normie, o której mowa w pkt 3; 2) poprzedza realizację usług KSU wstępną analizą potrzeb, wymagań i oczekiwań usługobiorcy oraz oceną możliwości realizacji usług KSU; 3) w przypadku braku możliwości samodzielnego wykonania usługi KSU informuje usługobiorcę o możliwości jej wykonania przez inne podmioty zarejestrowane w KSU oraz, za zgodą usługobiorcy, pośredniczy w nawiązaniu kontaktu między usługobiorcą a innym podmiotem zarejestrowanym w KSU; 4) wycenia wartość usług KSU według jednoznacznych zasad, znanych potencjalnemu usługobiorcy; 5) dokumentuje realizację usług KSU; 6) zapewnia wewnętrzny nadzór nad realizacją usług KSU; 7) realizuje usługi KSU w oparciu o pisemną umowę z usługobiorcą, określającą w szczególności: a) zakres i sposób realizacji usług KSU, b) zasady wprowadzania zmian w zakresie i sposobie realizacji usług KSU, c) sposób przekazywania usługobiorcy wyników realizacji usług KSU, d) wynagrodzenie za usługi KSU oraz warunki płatności, o ile usługi KSU są odpłatne lub sposób określenia wartości usług KSU oraz warunki ich uzyskania, jeżeli usługi KSU są dofinansowane ze środków publicznych, e) informację na temat konieczności poddania się działaniom monitorującym, jeżeli usługi KSU są dofinansowane ze środków publicznych, f) termin wykonania usług KSU; 8) przechowuje dokumenty związane z realizowanymi usługami KSU i zawartymi umowami, a także informacje o usługobiorcach skierowanych do innych podmiotów zarejestrowanych w KSU przez okres 5 lat od daty odpowiednio: realizacji usług KSU, zawarcia umowy lub skierowania usługobiorcy do innego podmiotu zarejestrowanego w KSU; 9) informuje usługobiorcę o zakresie rejestracji podmiotu w KSU oraz o zasadach funkcjonowania KSU. 6. Umowa, o której mowa w pkt 5 ppkt 7, nie jest wymagana w przypadku usługi informacyjnej realizowanej na rzecz osób fizycznych oraz usługi szkoleniowej realizowanej jako szkolenie otwarte, jeżeli usługobiorca nie żąda takiej umowy. 4 Usługi KSU tutaj należy rozumieć usługi proinnowacyjne Krajowej Sieci Innowacji (KSI), usługi Funduszy pożyczkowych (FP), Funduszy poręczeniowych (FPK), usługi szkoleniowe lub testowane pilotażowo (obecnie doradztwo w optymalizacji kosztów, doradztwo i szkolenia w zakresie prawa ochrony środowiska, zapewniane na podstawie umów lub porozumień pomiędzy PARP a usługodawcą. 9/18

10 7. Podmiot realizuje usługę doradczą o charakterze ogólnym zgodnie z zakresem, zawierającym szczegółowe informacje na temat: prac, które zostaną zrealizowane, sposobu i terminu ich realizacji, kwalifikacji osób realizujących, formy przygotowania raportu oraz wyceny usługi. 8. Zakres zadań, o którym mowa w pkt 7, określony jest w umowie z usługobiorcą. 9. Podmiot świadczy usługę szkoleniową KSU jako: a) szkolenie otwarte, w którym uczestnictwo jest ogólnie dostępne, lub b) szkolenie zamknięte, organizowane na indywidualne zamówienie usługobiorcy. 10. W przypadku szkoleń otwartych podmiot zarejestrowany w KSU podaje do wiadomości publicznej informację o organizowanym szkoleniu, zawierającą co najmniej: a) temat, cel i program szkolenia, b) termin i miejsce szkolenia, c) cenę za szkolenie, jeżeli szkolenie jest odpłatne, oraz sposoby płatności, d) grupę docelową, do której szkolenie jest adresowane, e) nazwę i adres podmiotu zarejestrowanego wraz z numerem, pod którym podmiot jest zarejestrowany w KSU. 11. W przypadku szkoleń zamkniętych podmiot przedstawia usługobiorcy pisemną ofertę realizacji usługi, zawierającą co najmniej: a) program szkolenia, b) cenę za szkolenie, jeżeli szkolenie jest odpłatne, c) informację o wykładowcach, w szczególności potwierdzającą ich kwalifikacje do realizacji szkolenia. 12. Liczebność grupy szkoleniowej nie może przekroczyć 30 osób. Nie dotyczy to szkoleń organizowanych w formie seminariów i konferencji. 13. Podmiot wystawia uczestnikom szkoleń zaświadczenia o udziale w szkoleniu, określające co najmniej temat, termin i miejsce szkolenia, jego zakres oraz pełną nazwę podmiotu. 14. Po zrealizowaniu usługi szkoleniowej podmiot sporządza pisemną analizę zawartych w ankietach opinii uczestników szkolenia. II. Wymagania związane ze specyfiką świadczenia usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców Podmiot testujący usługę pilotażową w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców: 1. Zajmuje się w swojej bieżącej działalności wykonywaniem usług doradczych na rzecz mikro- i małych i średnich przedsiębiorców oraz posiada ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej w zakresie usługi pilotażowej na kwotę nie mniejszą niż złotych. 2. Posiada środki finansowe lub zdolność kredytową w wysokości złotych zapewniające możliwość finansowania świadczenia usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców przed uzyskaniem refundacji ze środków publicznych. 3. W ostatnich 3 latach swojej działalności zrealizował co najmniej 30 usług doradczych z zakresu pozyskiwania finansowania zwrotnego działalności gospodarczej dla przedsiębiorców lub dla osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą oraz 15 usług doradczych z zakresu wdrażania założeń biznes planu. 4. W ostatnich 3 latach swojej działalności zrealizował co najmniej 5 usług szkoleniowych. 10/18

11 5. Zapewnia świadczenie usług doradczych przy uzyskaniu finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców przez co najmniej dwóch a maksimum pięciu konsultantów, którzy: 1) posiadają co najmniej dwuletnie, zdobyte w ciągu ostatnich 3 lat, doświadczenie w świadczeniu usług doradczych w obszarze finansów firmy na rzecz osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą lub przedsiębiorców lub co najmniej pięcioletnie doświadczenie zawodowe w dziedzinie związanej ze świadczeniem ww. usług doradczych i 2) w ciągu ostatnich 3 lat wyświadczyli osobiście co najmniej 15 usług w zakresie analizy finansowej przedsiębiorstw lub 3) w ciągu ostatnich 3 lat wyświadczyli osobiście co najmniej 15 usług doradczych w zakresie zarządzania finansami w przedsiębiorstwach lub na rzecz osób zamierzających rozpocząć działalność gospodarczą. 6. Zapewnia, że usługa szkoleniowa będzie prowadzona przez co najmniej jednego konsultanta posiadającego co najmniej dwuletnie doświadczenie w prowadzeniu szkoleń, wykładów, warsztatów itp., w tym przeprowadził co najmniej 10 szkoleń w obszarze planowania strategicznego lub zarządzania finansami lub analizy finansowej. 7. Zmiany w składzie konsultantów, o których mowa w pkt 5-6 wymagają każdorazowo pisemnej akceptacji PARP, a nowozatrudnieni konsultanci muszą posiadać równoważne doświadczenie w świadczeniu usług. 8. Zapewnia, że współpracuje z co najmniej dwoma instytucjami zajmującymi się finansowaniem zwrotnym mikro- i małych przedsiębiorców lub jedną instytucją w sytuacji, gdy pełni rolę instytucji zajmującej się finansowaniem zwrotnym mikro- i małych przedsiębiorców Zapewnia, że posiada wdrożony system doskonalenia kompetencji konsultantów. 10. Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie art. 207 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 157, poz. 1240, z późn. zm.). 11. Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie ustawy z dnia 9 sierpnia 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz. U. z 2007 r. Nr 42, poz. 275, z późn. zm.). 12. Nie podlega wykluczeniu z ubiegania się o udzielenie wsparcia na podstawie 3 ust. 2 rozporządzenia Ministra Rozwoju Regionalnego z dnia 20 czerwca 2008 r. w sprawie udzielania przez Polską Agencję Rozwoju Przedsiębiorczości pomocy finansowej w ramach Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki (Dz. U. nr 111, poz. 710, z późn. zm.). 13. Nie podlega wykluczeniu z możliwości uzyskania środków przeznaczonych na realizację programów finansowanych ze środków europejskich na podstawie art. 211 ustawy z dnia 30 czerwca 2005 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 249, poz. 2104, z późn. zm.). 14. Zapewnia, że działa w najlepszym interesie Klienta i rekomenduje finansowanie dostosowane do jego potrzeb i możliwości. 15. Zobowiąże się: a) że usługa stanowiąca przedmiot testowania i wdrożenia w ramach umowy jest usługą bezpłatną dla przedsiębiorców w okresie realizacji Projektu, b) że nie będzie pobierał dodatkowych opłat od instytucji finansujących za pośrednictwo w oferowaniu jej produktów finansowych dla usług realizowanych w ramach Projektu, 5 W tym przypadku w projekcie nie będą brały udziału osoby zaangażowane w ocenę wniosku o uzyskanie finansowania i podejmowanie decyzji o udzieleniu klientowi finansowania zwrotnego. 11/18

12 c) do wykorzystania w okresie realizacji Projektu objętego wsparciem, towarów, wartości niematerialnych i prawnych oraz usług zakupionych ze środków wsparcia wyłącznie w celach związanych z jego realizacją, d) do prowadzenia odrębnej ewidencji księgowej dla Projektu objętego wsparciem. Załączniki: 1. Wzór formularza diagnozy potrzeb i możliwości finansowych Klienta 12/18

13 Załącznik nr 1 do Standardu świadczenia usługi PROJEKT SYSTEMOWY PARP Wsparcie i rozwój instytucji świadczących usługi na rzecz przedsiębiorczości oraz ich sieci finansowany w ramach Poddziałania Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki. DIAGNOZA POTRZEB I MOŻLIWOŚCI FINANSOWYCH KLIENTA w ramach usługi pilotażowej w zakresie finansowania zwrotnego dla mikro- i małych przedsiębiorców Nazwa przedsiębiorcy Adres przedsiębiorcy Imię i nazwisko osoby upoważnionej do reprezentowania ze strony Klienta Dane kontaktowe osoby upoważnionej do reprezentowania Klienta Forma prawna prowadzenia działalności gospodarczej (osoba fizyczna, spółka cywilna, spółka z o.o., S.A., inna jaka?) Liczba pracowników Numer telefonu: Adres Data rozpoczęcia działalności gospodarczej Czy poinformowano Klienta o trzech etapach usługi, o maksymalnym czasie trwania usługi do 40 godzin, cenie i warunkach finansowania usługi oraz o udzieleniu przedsiębiorcy w ramach usługi doradczej pomocy de minimis? Data rozpoczęcia świadczenia usługi / zawarcia umowy o świadczeniu usługi TAK NIE 13/18

14 Część I Identyfikacja potrzeb i możliwości finansowych Klienta cel finansowania (charakter zobowiązania): inwestycyjny obrotowy inwestycyjno-obrotowy przedmiot finansowania kwota wnioskowana środki własne możliwości zabezpieczenia spłaty zobowiązania 14/18

15 Część II Analiza dokumentów finansowych Klienta Rachunek zysków i strat Rok 2011 Rok 2010 Rok 2009 A. Przychody B. Koszty prowadzenia działalności gospodarczej przez przedsiębiorstwo C. w tym amortyzacja D. Zysk brutto (A-B) E. Podatki i inne obciążenia zysku F. Zysk netto (D-E) G. Średni miesięczny zysk netto (F/6 lub F/12) H. Średnia miesięczna rata zobowiązań kredytowych / pożyczkowych / leasingowych I. Średni miesięczny zysk netto pozostający do dyspozycji Klienta (G-H) J. Średni miesięczny odpis amortyzacyjny (C/6 lub C/12) K. Średnie miesięczne środki finansowe w dyspozycji Klienta (I+J) 15/18

16 Część III dopasowanie dostępnych źródeł finansowania zwrotnego adekwatnych do zdiagnozowanej potrzeby i określonej zdolności do spłaty zobowiązań oraz przedstawienie ofert finansowania zwrotnego Oferta nr 1 Nazwa Instytucji udzielającej finansowania zwrotnego okres spłaty miesięczna rata oprocentowanie kwota odsetek na koniec okresu spłaty prowizja kwota prowizji wymagana wysokość udziału własnego formy i koszty zabezpieczenia spłaty zobowiązania sposób wypłaty i rozliczenia otrzymanych środków inne charakterystyki Oferta nr 2 Nazwa Instytucji udzielającej finansowania zwrotnego okres spłaty miesięczna rata 16/18

17 oprocentowanie kwota odsetek na koniec okresu spłaty prowizja kwota prowizji wymagana wysokość udziału własnego formy i koszty zabezpieczenia spłaty zobowiązania sposób wypłaty i rozliczenia otrzymanych środków inne charakterystyki podpis konsultanta pieczątka usługodawcy podpis osoby reprezentującej Klienta pieczątka firmowa Klienta 17/18

18 Część IV decyzja Klienta o wyborze ofert finansowania zwrotnego oraz zgoda i termin rozpoczęcia świadczenia usługi w następnych etapach Oferty wybrane przez Klienta Data wyboru ofert Termin rozpoczęcia świadczenia dalszych etapów usługi Ustalenia dotyczące dalszej współpracy Imię i nazwisko konsultanta Usługa doradcza zostanie wyświadczona Klientowi zgodnie z dokonanym wyborem ofert finansowania zwrotnego. Wyświadczenie usługi doradczej zostanie potwierdzone protokółem odbioru usługi. Niniejszy dokument sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach i podpisano przez konsultanta i Klienta... miejscowość i data podpis konsultanta pieczątka usługodawcy podpis osoby reprezentującej Klienta pieczątka firmowa Klienta UWAGA! - Formularz zostaje sporządzony w 2 egzemplarzach po jednym dla konsultanta i Klienta. 18/18