S T A T U T BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W GOSTYNINIE. Gostynin 2014r.

Transkrypt

1 S T A T U T BANKU SPÓŁDZIELCZEGO W GOSTYNINIE Gostynin 2014r.

2 S T A T U T Banku Spółdzielczego w Gostyninie I Postanowienia ogólne 1 1. Bank Spółdzielczy działa pod firm Bank Spółdzielczy w Gostyninie, w dalszej treci Statutu zwany "Bankiem Spółdzielczym". 2. Bank Spółdzielczy posiada osobowo prawn i jest spółdzielni prowadzc swoj działalno na podstawie ustawy z dnia 7 grudnia 2000 r. o funkcjonowaniu banków spółdzielczych, ich zrzeszaniu si i bankach zrzeszajcych /Dz. U. z 2014, poz. 109 z pón. zm./, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe /Dz. U. z 2012 r., poz z pón. zm./, ustawy z dnia 16 wrzenia 1982 r. Prawo spółdzielcze /Dz. U. z 2013 r. poz z pón. zm./, innych ustaw oraz na podstawie niniejszego Statutu. 3. Bank Spółdzielczy jest zrzeszony z Bankiem Polskiej Spółdzielczoci Spółka Akcyjna, zwanym w dalszej treci Bankiem Zrzeszajcym. 4. Bank Spółdzielczy załoony jest na czas nieokrelony. 5. Bank Spółdzielczy moe zrzeszy si w zwizku rewizyjnym Siedzib Banku Spółdzielczego jest miasto Gostynin. 2. Bank Spółdzielczy działa na terenie: województwa mazowieckiego i powiatu łowickiego. 3. Bank Spółdzielczy działa równie na terenie: - powiatów ssiadujcych : kutnowskiego, lipnowskiego, łczyckiego, skierniewickiego, włocławskiego, zgierskiego, - oraz innych powiatów : aleksandrowskiego, kolskiego, łódzkiego wschodniego, pabianickiego, radziejowskiego, rawskiego, rypiskiego, toruskiego, oraz miast na prawach powiatów Łodzi, Torunia i Włocławka. 4. Podstawow struktur organizacyjn w Banku Spółdzielczym tworz: 1) Centrala, 2) Oddziały. 5. W ramach Banku Spółdzielczego tworzone s: Punkty Obsługi Klienta, podporzdkowane bezporednio Centrali lub Oddziałom. 6. Szczegółow struktur organizacyjn w Banku Spółdzielczym okrela Regulamin Organizacyjny. II Cel i przedmiot działania Banku Spółdzielczego 3 1. Bank Spółdzielczy, działajc w interesie swoich członków, prowadzi działalno bankow na rzecz osób fizycznych, osób prawnych oraz jednostek 1

3 organizacyjnych nie posiadajcych osobowoci prawnej, jeeli posiadaj zdolno prawn. 2. Przedmiot działania Banku Spółdzielczego obejmuje nastpujce czynnoci bankowe: 1) przyjmowanie wkładów pieninych płatnych na danie lub z nadejciem oznaczonego terminu oraz prowadzenie rachunków tych wkładów, 2) prowadzenie innych rachunków bankowych, 3) udzielanie kredytów, 4) udzielanie i potwierdzanie gwarancji bankowych, 5) przeprowadzanie bankowych rozlicze pieninych, 6) udzielanie poyczek pieninych, 7) operacje czekowe i wekslowe, 8) wydawanie kart płatniczych oraz wykonywanie operacji przy ich uyciu, 9) nabywanie i zbywanie wierzytelnoci pieninych, 10) przechowywanie przedmiotów i papierów wartociowych oraz udostpnianie skrytek sejfowych, 11) udzielanie i potwierdzanie porcze, 12) prowadzenie skupu i sprzeday wartoci dewizowych, 13) poredniczenie w dokonywaniu przekazów pieninych oraz rozlicze w obrocie dewizowym. Przekazy pienine dokonywane s za porednictwem Banku Zrzeszajcego. 3. Czynnoci bankowe, o których mowa w ust. 2 pkt. 3, 4, 6 i 11, Bank Spółdzielczy moe wykonywa z osobami fizycznymi zamieszkujcymi lub prowadzcymi przedsibiorstwo na terenie działania Banku Spółdzielczego lub z osobami prawnymi i jednostkami organizacyjnymi nie posiadajcymi osobowoci prawnej, a posiadajcymi zdolno prawn, majcymi siedzib lub jednostki organizacyjne na terenie działania Banku Spółdzielczego. 4. Czynnoci bankowe, o których mowa w ust. 2 pkt. 4 i 11 Bank Spółdzielczy moe wykonywa w zakresie i trybie uzgodnionym z Bankiem Zrzeszajcym. 5. Bank Spółdzielczy wykonuje równie nastpujce czynnoci: 1) obejmuje lub nabywa akcje i prawa z akcji, udziały innej osoby prawnej i jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, 2) dokonuje obrotu papierami wartociowymi, 3) dokonuje, na warunkach uzgodnionych z dłunikiem, zamiany wierzytelnoci na składniki majtku dłunika, 4) nabywa i zbywa nieruchomoci, 5) wiadczy usługi konsultacyjno-doradcze w sprawach finansowych, 6) wiadczy usługi finansowe w zakresie: a) porednictwa przy zawieraniu umów ubezpieczeniowych, 6. Bank Spółdzielczy jest obowizany do sprzeday składników majtku, o których mowa w ust. 5 pkt 3, w odniesieniu do: 1) nieruchomoci w okresie nie dłuszym ni 5 lat od daty nabycia, 2) pozostałych składników majtku w okresie nie dłuszym ni 3 lata od daty nabycia. 2

4 7. Obowizek, o którym mowa w ust. 6, nie spoczywa na Banku Spółdzielczym, jeeli przejte składniki majtku wykorzysta do prowadzenia własnej działalnoci bankowej. 8. Kadorazowe objcie lub nabycie, o którym mowa w ust. 5 pkt 1, dokonywane w granicach okrelonych w ustawie Prawo bankowe, wymaga uzyskania zgody Banku Zrzeszajcego. Zgody Banku Zrzeszajcego nie wymaga obejmowanie lub nabywanie akcji lub praw z akcji lub udziałów banków. 9. Bank Spółdzielczy moe, w drodze umowy zawartej na pimie, na zasadach okrelonych w ustawie Prawo bankowe, powierzy przedsibiorcy lub przedsibiorcy zagranicznemu, wykonywanie : 1) w imieniu i na rzecz Banku Spółdzielczego porednictwa w zakresie czynnoci wymienionych w art. 5 i 6 ustawy Prawo bankowe, okrelonych w przedmiocie działania Banku Spółdzielczego, 2) czynnoci faktycznych zwizanych z działalnoci bankow. 10. Szczegółowe zasady, zakres i tryb powierzenia, o którym mowa w ust. 9 okrela regulamin uchwalany przez Zarzd i zatwierdzany przez Rad Nadzorcz. 4 Czynnoci, o których mowa w postanowieniach Statutu okrelajcych przedmiot działania Banku Spółdzielczego, naley sklasyfikowa według Polskiej Klasyfikacji Działalnoci (PKD). III Członkowie, ich prawa i obowizki 5 1. Członkiem Banku Spółdzielczego (zwanym dalej członkiem lub członkiem Banku Spółdzielczego) moe by osoba fizyczna o pełnej zdolnoci do czynnoci prawnych, a take osoba prawna. 2. Warunkiem przyjcia na członka Banku Spółdzielczego jest złoenie deklaracji w formie pisemnej pod rygorem niewanoci. Podpisana przez przystpujcego do Banku Spółdzielczego deklaracja powinna zawiera jego imi, nazwisko oraz miejsce zamieszkania, a jeeli przystpujcy jest osob prawn jej nazw i siedzib oraz ilo zadeklarowanych udziałów. 3. Wszelkie zmiany danych w deklaracji oraz deklarowanie dalszych udziałów wymagaj zachowania formy pisemnej. 4. O przyjciu w poczet członków Banku Spółdzielczego decyduje Zarzd, podejmujc w tym przedmiocie uchwał w terminie jednego miesica od daty złoenia pisemnej deklaracji. 5. O uchwale o przyjciu w poczet członków Banku Spółdzielczego lub uchwale odmawiajcej przyjcia z zastrzeeniem 6 ust. 4 zdanie 3, składajcy deklaracj powinien zosta powiadomiony pisemnie w cigu dwóch tygodni od dnia jej podjcia. Zawiadomienie o odmowie przyjcia powinno zawiera uzasadnienie. 6. Od decyzji odmawiajcej przyjcia w poczet członków Banku Spółdzielczego, zainteresowanemu przysługuje prawo wniesienia odwołania w formie pisemnej do Rady Nadzorczej w terminie 14 dni od dnia jej otrzymania. 3

5 7. Rada Nadzorcza zobowizana jest rozpatrzy odwołanie w terminie trzech miesicy od daty jego otrzymania. Uchwała Rady Nadzorczej podjta w tej sprawie jest ostateczna Członkowie maj prawo: 1) bra udział w Walnych Zgromadzeniach /Zebraniach Przedstawicieli/ i Zebraniach Grup Członkowskich, 2) wybiera i by wybieranym do organów Banku Spółdzielczego, na zasadach okrelonych w Statucie, 3) otrzyma odpis statutu i regulaminów, zaznajamia si z uchwałami organów Banku Spółdzielczego, protokołami obrad organów Banku Spółdzielczego, protokołami lustracji, rocznymi sprawozdaniami finansowymi, umowami zawieranymi przez Bank Spółdzielczy z osobami trzecimi, 4) uczestniczy w podziale nadwyki bilansowej w formie oprocentowania kwot wpłaconych na udziały, 5) przeglda rejestr członków, 6) ocenia działalno Banku Spółdzielczego, zgłasza wnioski jej dotyczce i da informacji o sposobie ich załatwienia. 2. Członkowie maj równe prawa bez wzgldu na ilo posiadanych udziałów. 3. Członek moe w deklaracji lub w odrbnym pisemnym owiadczeniu złoonym Bankowi Spółdzielczemu wskaza osob, której Bank Spółdzielczy obowizany jest po jego mierci wypłaci udziały. Prawo z tego tytułu nie naley do spadku. 4. Jeeli członek nie wskazał osoby, o której mowa w ust. 3, spadkobierca zmarłego członka Banku Spółdzielczego dziedziczy udziały, jeeli jest członkiem Banku Spółdzielczego lub złoył deklaracj przystpienia do Banku Spółdzielczego. Jeeli spadkobierców jest wicej ni jeden, powinni oni wskaza jednego sporód siebie, który uzyskuje prawo do udziałów, chyba e podziel oni udziały midzy tych spadkobierców, którzy złoyli deklaracj przystpienia do Banku Spółdzielczego. Zarzd nie moe odmówi przyjcia w poczet członków Banku Spółdzielczego spadkobierców dziedziczcych udziały, jeeli odpowiadaj oni wymogom okrelonym w Statucie, 7 Członkowie s zobowizani: 1) wnie wpisowe i zadeklarowane udziały, 2) stosowa si do postanowie Statutu, regulaminów i uchwał organów Banku Spółdzielczego, 3) troszczy si o jego dobro i rozwój, dba o poszanowanie i pomnaanie jego majtku, oraz prawidłowe wykonywanie zada statutowych, jak równie zapobiega działaniom na szkod Banku Spółdzielczego, 4) bra czynny udział w pracach organów statutowych Banku Spółdzielczego, do których zostali wybrani, 5) uczestniczy w pokrywaniu strat Banku Spółdzielczego do podwójnej wysokoci posiadanych udziałów, 6) zawiadomi pisemnie Bank Spółdzielczy o kadorazowej zmianie danych osobowych zawartych w deklaracji. 4

6 8 Zarzd prowadzi rejestr członków zawierajcy ich imiona i nazwiska oraz miejsce zamieszkania (w odniesieniu do członków bdcych osobami prawnymi ich nazw i siedzib), wysoko zadeklarowanych i wniesionych udziałów, zmiany tych danych, dat przyjcia w poczet członków, dat wypowiedzenia członkostwa i jego ustania. Członek Banku Spółdzielczego, jego małonek i wierzyciel członka lub Banku Spółdzielczego ma prawo przeglda rejestr Członkostwo ustaje na skutek: 1) wystpienia za wypowiedzeniem, 2) wykrelenia z rejestru członków, 3) wykluczenia, 4) mierci członka lub ustania osoby prawnej bdcej członkiem. 2. Wystpienie moe nastpi w kadym czasie za 3 miesicznym okresem wypowiedzenia. Wypowiedzenie powinno by dokonane w formie pisemnej pod rygorem niewanoci. Za dat wystpienia uwaa si nastpny dzie po upływie okresu wypowiedzenia i z tym dniem wykrela si członka z rejestru. 3. Bank Spółdzielczy moe rozwiza stosunek członkostwa tylko przez wykluczenie albo wykrelenie członka. 10 Członek moe by wykrelony z rejestru członków w przypadku gdy: 1) przestał odpowiada wymogom przewidzianym w Statucie i przepisach prawa, jakim winien odpowiada członek, 2) nie wykonuje obowizków statutowych z przyczyn przez niego niezawinionych, w tym równie gdy nie wpłacił wpisowego lub nie wniósł udziałów w terminie przewidzianym w niniejszym Statucie Skrelenie z rejestru członków nastpuje w razie mierci członka, co nastpuje ze skutkiem od dnia zgonu. 2. Skrelenie z rejestru członków nastpuje równie w przypadku ustania osoby prawnej, która jest członkiem Banku Spółdzielczego, co nastpuje ze skutkiem od dnia utraty osobowoci prawnej. 3. Jeeli zmarły członek pozostawił wicej ni jednego spadkobierc, spadkobiercy powinni w celu wykonywania przechodzcych na nich praw majtkowych zmarłego ustanowi wspólnego pełnomocnika lub wskaza zarzdc ustanowionego przez sd przy odpowiednim zastosowaniu przepisów Kodeksu cywilnego o zarzdzie rzecz wspóln Wykluczenie członka moe nastpi, gdy z jego winy umylnej lub z powodu racego niedbalstwa dalsze pozostawanie w Banku Spółdzielczym nie da si pogodzi z postanowieniami Statutu lub zasadami współycia społecznego. 2. Przyczyn wykluczenia stanowi: 1) umylne działanie na szkod Banku Spółdzielczego lub działanie wbrew jego interesom lub interesom innych członków, 5

7 2) uporczywe i zawinione niewykonywanie istotnych obowizków statutowych lub zobowiza wobec Banku Spółdzielczego Wykluczenia lub wykrelenia członków dokonuje Rada Nadzorcza. Przed podjciem uchwały Rada Nadzorcza ma obowizek wysłucha wyjanie zainteresowanego członka. Rada Nadzorcza ma obowizek zawiadomi członka na pimie z uzasadnieniem o jego wykreleniu albo wykluczeniu w terminie dwóch tygodni od dnia podjcia uchwały. Zawiadomienie zwrócone z powodu nie zgłoszenia przez członka zmiany podanego przez niego adresu ma moc prawn dorczenia. 2. Członek wykluczony lub wykrelony z rejestru członków ma prawo: 1) odwoła si od uchwały Rady Nadzorczej do Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ - odwołanie w formie pisemnej naley wnie w terminie 14 dni od dnia dorczenia członkowi zawiadomienia o treci uchwały z uzasadnieniem, 2) zaskary uchwał Rady Nadzorczej do sdu w terminie 6 tygodni od dnia dorczenia uchwały z uzasadnieniem. 3. Odwołanie powinno by rozpatrzone na najbliszym Walnym Zgromadzeniu / Zebraniu Przedstawicieli/, o ile wpłynie z zachowaniem terminu wymaganego do zwołania Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, nie póniej jednak ni w cigu 12 miesicy od dnia wniesienia odwołania. Odwołujcy si członek powinien by zawiadomiony o terminie Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli / co najmniej 3 tygodnie przed tym terminem. Odwołujcy si ma prawo by obecny na posiedzeniu przy rozpatrywaniu odwołania i je popiera. Bank Spółdzielczy dorcza odwołujcemu si odpis uchwały Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli / z uzasadnieniem w terminie 14 dni od dnia podjcia uchwały. 4. Wykluczenie albo wykrelenie staje si skuteczne z chwil: 1) bezskutecznego upływu terminu do zaskarenia do sdu uchwały Rady Nadzorczej, chyba e członek przed upływem tego terminu wniósł odwołanie od uchwały Rady Nadzorczej do Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli/, 2) bezskutecznego upływu terminu do wniesienia do Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli/ odwołania od uchwały Rady Nadzorczej, jeeli termin ten jest dłuszy od terminu do zaskarenia do sdu uchwały Rady Nadzorczej, 3) bezskutecznego upływu terminu do zaskarenia do sdu uchwały Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli/, 4) prawomocnego oddalenia przez sd powództwa o uchylenie uchwały Rady Nadzorczej albo Walnego Zgromadzenia / Zebrania Przedstawicieli/ W sprawach spornych midzy członkiem a Bankiem Spółdzielczym rozpatrywanych w postpowaniu wewntrz spółdzielczym członkowi przysługuje prawo wniesienia odwołania: 6

8 1) od uchwał Zarzdu do Rady Nadzorczej, 2) od uchwał Rady Nadzorczej do Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. 2. W kadym przypadku odwołanie przysługuje tylko do jednego organu Banku Spółdzielczego i moe by wniesione w terminie 14 dni od daty otrzymania pisemnego zawiadomienia z uzasadnieniem o uchwale Zarzdu lub Rady Nadzorczej, które powinno zawiera pouczenie o prawie odwołania od uchwały, terminie jego wniesienia oraz skutkach jego niezachowania. Wniesienie odwołania po terminie powoduje jego odrzucenie i uprawomocnienie si zaskaronej uchwały. Organ odwoławczy powinien rozpatrzy odwołanie wniesione po upływie wskazanego terminu, jeeli opónienie nie przekracza 6 miesicy, a odwołujcy si usprawiedliwi je wyjtkowymi okolicznociami. 3. Rada Nadzorcza powinna rozpatrzy odwołanie w terminie 3 miesicy, a Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ na najbliszym posiedzeniu, nie póniej ni w cigu 12 miesicy. Bank Spółdzielczy jest zobowizany dorczy odwołujcemu si członkowi uchwał organu odwoławczego na pimie wraz z jej uzasadnieniem, w terminie 2 tygodni od daty jej podjcia. 4. Wniesienie odwołania powoduje zawieszenie biegu przedawnienia lub terminów zawitych do dnia zakoczenia postpowania wewntrz spółdzielczego, jednak przez okres nie dłuszy ni rok od dnia, w którym organ odwoławczy powinien rozpozna odwołanie. Odwołanie wnosi si w formie pisemnej. 5. W wypadku zaskarenia przez członka uchwały o postpowaniu wewntrzspółdzielczym i sdowym, postpowanie wewntrzspółdzielcze ulega umorzeniu. IV WPISOWE, UDZIAŁY I WKŁADY Członek Banku Spółdzielczego jest zobowizany wpłaci wpisowe w kwocie 5,00 zł (słownie złotych: pi 00/100) i zadeklarowa oraz wpłaci co najmniej jeden /1/ - udział obowizkowy. Wysoko jednego udziału wynosi 216,00 zł (słownie złotych: dwiecie szesnacie 00/100). 2. Wpisowe i zadeklarowane udziały powinny by wpłacone w terminie jednego miesica od daty przyjcia w poczet członków. Wpisowe nie podlega zwrotowi w razie ustania członkostwa. Zadeklarowane udziały w przypadku podwyszenia wysokoci jednego udziału s płatne przez członków w terminie jednego roku od dnia otrzymania zawiadomienia o uchwale Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. Rada Nadzorcza moe w szczególnych okolicznociach uchwał rozłoy członkowi na jego wniosek zapłat zadeklarowanych udziałów w okrelonych ratach. 3. Członek moe zadeklarowa i wpłaci udziały dodatkowe /nadobowizkowe/. 4. Członek moe wypowiedzie na pimie udziały dodatkowe na 3 miesice przed kocem roku obrotowego. 5. Wypłata udziałów dodatkowych /nadobowizkowych/ nastpuje na podstawie sprawozdania finansowego za ten rok obrotowy, w którym udziały zostały 7

9 wypowiedziane. Wypłata powinna nastpi w sposób okrelony przez członka w cigu jednego miesica od dnia zatwierdzenia sprawozdania przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/, o ile udziały nie zostały przeznaczone na pokrycie strat Banku Spółdzielczego. 6. Przy wypłacie udziałów Bank Spółdzielczy moe dokona potrcenia roszcze wynikajcych z jego statutowej działalnoci, jeeli roszczenia Banku Spółdzielczego stały si wymagalne przed terminem wypłaty udziałów. 7. Udziały mog by oprocentowane z podziału nadwyki bilansowej w wysokoci ustalonej kadorazowo przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/. Kwota przypadajca dla kadego członka jest naliczana od stanu udziału członkowskiego za dni pozostawania salda na rachunku udziałów w danym roku obrotowym. 8. Wierzyciel członka moe uzyska zaspokojenie z jego udziałów dopiero z chwil ustania członkostwa Przed ustaniem członkostwa udział obowizkowy nie moe by wypłacony członkowi. 2. Po ustaniu członkostwa udział byłego członka wypłaca si na podstawie zatwierdzonego sprawozdania finansowego za ten rok obrotowy, w którym ustało członkostwo. Wypłata powinna nastpi w sposób okrelony przez członka, w cigu jednego miesica od dnia zatwierdzenia sprawozdania przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/, o ile udziały nie zostały przeznaczone na pokrycie strat Banku Spółdzielczego. 3. Przy wypłacie udziałów Bank Spółdzielczy moe dokona potrcenia roszcze wynikajcych z jego statutowej działalnoci, bez wzgldu na terminy ich płatnoci. 4. Z upływem okresu okrelonego w ust. 2, roszczenia byłego członka o wypłat udziałów staj si wymagalne. 5. W razie otwarcia likwidacji w cigu 6 miesicy lub wszczcia postpowania upadłociowego w cigu roku od dnia, w którym członek przestał nalee do Banku Spółdzielczego, obowizany jest on wobec Banku Spółdzielczego do uczestniczenia w pokrywaniu jego strat tak, jak gdyby był nadal członkiem Członek uczestniczy w pokrywaniu strat Banku Spółdzielczego do podwójnej wysokoci wpłaconych udziałów. 2. Członkowie nie odpowiadaj wobec wierzycieli Banku Spółdzielczego za jego zobowizania. 18 Roszczenia o wypłat udziałów oraz udziału w nadwyce bilansowej oraz z tytułu zwrotu wkładów ulegaj przedawnieniu z upływem trzech lat. 8

10 V Organy Banku Spółdzielczego 1. Organami Banku Spółdzielczego s: 1) Walne Zgromadzenie, 2) Rada Nadzorcza, 3) Zarzd W przypadku, gdy liczba członków Banku Spółdzielczego przekroczy 100, Walne Zgromadzenie zostaje zastpione przez Zebranie Przedstawicieli. Organami Banku Spółdzielczego s: 1) Zebranie Przedstawicieli, 2) Rada Nadzorcza, 3) Zarzd, 4) Zebrania Grup Członkowskich. 3. Członkami organów mog by wyłcznie członkowie Banku Spółdzielczego, a w przypadku Zarzdu i Rady Nadzorczej take osoby wskazane przez członka Banku Spółdzielczego bdcego osob prawn. 4. Wybory do organów wybieralnych Banku Spółdzielczego wymienionych w ust. 1 pkt. 2 i 3 lub ust. 2 pkt 1-3 dokonywane s w głosowaniu tajnym sporód nieograniczonej liczby kandydatów zwykł wikszoci głosów w obecnoci co najmniej połowy uprawnionych do głosowania, chyba e przepisy prawa lub Statut stanowi inaczej. 5. Mandat członka organu wybieralnego wygasa z zastrzeeniem ust. 6 przed upływem kadencji w przypadku: 1) odwołania przez organ wybierajcy, 2) zrzeczenia si funkcji /mandatu/, 3) utraty członkostwa w Banku Spółdzielczym, 4) mierci. 6. Mandat członka Rady Nadzorczej w przypadku okrelonym w ust. 5 pkt 2 wygasa po upływie 3 miesicy od dnia zrzeczenia si funkcji /mandatu/. 7. W miejsce członka organu, którego mandat wygasł w czasie trwania kadencji mona dokona wyboru uzupełniajcego na okres do koca trwania tej kadencji. 8. Uchwały organów, z wyjtkiem dotyczcych wyborów i odwołania członków organów Banku Spółdzielczego oraz w innych przypadkach wynikajcych z odrbnych przepisów ustawy, s podejmowane w głosowaniu jawnym. Głosowanie jawne moe by zastpione głosowaniem tajnym na danie wikszoci członków uczestniczcych w głosowaniu. 9. Przy obliczaniu wymaganej wikszoci głosów dla dokonania wyborów lub podjcia uchwały przez organ Banku Spółdzielczego uwzgldnia si tylko głosy oddane za i przeciw uchwale, a głosy wstrzymujce si od głosowania odnotowuje si tylko w protokole posiedzenia. Uchwały organów Banku Spółdzielczego s podejmowane w głosowaniu, w którym uzyskano zwykł wikszo głosów przy wymaganej obecnoci połowy członków (wymóg quorum) chyba, e przepisy prawa lub Statut stanowi inaczej. 10. Z posiedzenia organów Banku Spółdzielczego sporzdza si protokół. Protokół podpisuje przewodniczcy i sekretarz, z zastrzeeniem wyjtków przewidzianych w statucie. Protokóły powinny by przechowywane przez 10 lat. 9

11 11. Organy Banku Spółdzielczego działaj równie zgodnie z uchwalonymi regulaminami wymienionymi w Statucie, które okrelaj szczegółowo zasady, tryb i zakres ich działania. 12. Członkowie organów Banku Spółdzielczego s obowizani do przestrzegania tajemnicy bankowej. Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ jest najwyszym organem Banku Spółdzielczego. 2. W Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ bior udział członkowie /przedstawiciele/ lub ich pełnomocnicy oraz pełnomocnicy członków /przedstawicieli/ osób prawnych w tym celu ustanowieni. 3. Pełnomocnictwo na poszczególne posiedzenia powinno by udzielone na pimie pod rygorem niewanoci i dołczone do protokołu Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. Jeden pełnomocnik moe zastpowa tylko jednego członka /przedstawiciela/. 4. Członek Banku Spółdzielczego lub jego pełnomocnik niebdcy przedstawicielem moe uczestniczy w Zebraniu Przedstawicieli bez prawa głosu, 5. Liczba przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli nie moe by mniejsza ni Przedstawiciele wybierani s sporód członków wchodzcych w skład poszczególnych Grup Członkowskich w liczbie ustalonej przez Rad Nadzorcz, proporcjonalnie do iloci członków danej grupy, przy czym jeden przedstawiciel powinien przypada na nie mniej ni 4 członków Banku Spółdzielczego i na nie wicej ni 4% ogólnej liczby członków Banku Spółdzielczego. Kade Zebranie Grupy Członkowskiej wybiera przynajmniej jednego przedstawiciela. Czas trwania mandatu przedstawiciela wynosi 4 lata. 7. Nie mona by jednoczenie członkiem Zarzdu, pełnomocnikiem na Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ i przedstawicielem na Zebranie Przedstawicieli. 8. Kademu uprawnionemu do brania udziału w Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ przysługuje jeden głos. 9. W Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ maj prawo uczestniczy z głosem doradczym przedstawiciele Banku Zrzeszajcego, zwizku rewizyjnego, w którym Bank Spółdzielczy jest zrzeszony oraz Krajowej Rady Spółdzielczej i inne osoby zaproszone przez Zarzd Do wyłcznej właciwoci Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ naley: 1) uchwalanie kierunków rozwoju działalnoci gospodarczej oraz społecznej i kulturalnej, 2) rozpatrywanie sprawozda Rady Nadzorczej, zatwierdzanie sprawozda rocznych i sprawozda finansowych oraz podejmowanie uchwał co do 10

12 wniosków członków Banku Spółdzielczego, Rady Nadzorczej lub Zarzdu w tych sprawach i udzielanie absolutorium członkom Zarzdu, 3) rozpatrywanie wniosków wynikajcych z przedstawionego protokołu polustracyjnego z działalnoci Banku Spółdzielczego oraz podejmowanie uchwał w tym zakresie, 4) podejmowanie uchwał w sprawie podziału nadwyki bilansowej lub sposobu pokrycia strat, 5) podejmowanie uchwał w sprawie zbycia nieruchomoci, zbycia zakładu lub innej wyodrbnionej jednostki organizacyjnej, 6) podejmowanie uchwał w sprawie przystpowania do innych organizacji gospodarczych oraz wystpowania z nich, 7) oznaczanie najwyszej sumy zobowiza jak Bank Spółdzielczy moe zacign, 8) podejmowanie uchwał w sprawie połczenia si banków spółdzielczych oraz likwidacji Banku Spółdzielczego, 9) rozpatrywanie w postpowaniu wewntrz spółdzielczym odwoła od uchwał Rady Nadzorczej, 10) uchwalanie zmian Statutu, 11) podejmowanie uchwał w sprawie przystpienia lub wystpienia Banku Spółdzielczego ze zwizku rewizyjnego oraz upowaniajcej Zarzd do podejmowania działa w tym zakresie, 12) wybór delegatów na zjazd zwizku rewizyjnego, w którym Bank Spółdzielczy jest zrzeszony, 13) wybór i odwoływanie członków Rady Nadzorczej, 14) ustalanie wynagrodze dla Przewodniczcego i członków Rady Nadzorczej, 15) podejmowanie uchwał w sprawie tworzenia funduszy przewidzianych przepisami prawa, 16) uchwalenie regulaminu działania Rady Nadzorczej, 17) podejmowanie uchwał w sprawie podpisywania przez Zarzd umów o zrzeszeniu z Bankiem Zrzeszajcym. 2. Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ jako najwyszy organ Banku Spółdzielczego moe zaj stanowisko w kadej sprawie, jeeli zostanie ona wprowadzona prawidłowo do porzdku obrad. Jednak z uwagi na rozdzielno funkcji i kompetencji poszczególnych organów, gdy sprawa naley do właciwoci innego organu wówczas ostateczn decyzj podejmuje właciwy uprawniony organ. 3. Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ obraduje zgodnie z uchwalonym przez siebie regulaminem Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ jest zwoływane przez Zarzd przynajmniej raz w roku w cigu 6 miesicy po upływie roku obrotowego. 2. Zarzd zwołuje Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ take na danie: 1) Rady Nadzorczej, 2) przynajmniej jednej dziesitej ogółu członków Banku Spółdzielczego, nie mniej jednak ni Zebranie Przedstawicieli zwołuje si take na danie: 1) 1/3 przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli, 11

13 2) zebra Grup Członkowskich, obejmujcych co najmniej 1/5 ogólnej liczby członków w Banku Spółdzielczym. 4. danie zwołania Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ powinno by złoone na pimie, z podaniem celu jego zwołania. 5. W przypadkach wskazanych w ust. 2 i 3 Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ zwołuje si w takim terminie, aby mogło si ono odby w cigu szeciu tygodni od dnia wniesienia dania. Jeeli to nie nastpi, zwołuje je Rada Nadzorcza, zwizek rewizyjny, w którym Bank Spółdzielczy jest zrzeszony lub Krajowa Rada Spółdzielcza, na koszt Banku Spółdzielczego O czasie, miejscu i porzdku obrad Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ zawiadamia si członków Banku Spółdzielczego, z zastrzeeniem ust. 3, pisemnie, za zwrotnym potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym, co najmniej 21 dni przed jego terminem. 2. Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1, naley wywiesi w siedzibie Banku Spółdzielczego i w jego jednostkach organizacyjnych. Postanowienia ust. 1 stosuje si do zawiadomie członków Rady Nadzorczej, zwizku rewizyjnego, w którym Bank Spółdzielczy jest zrzeszony oraz Krajowej Rady Spółdzielczej. 3. Obowizek zawiadomienia na pimie członków o czasie, miejscu i porzdku obrad Zebrania Przedstawicieli dotyczy tylko członków Banku Spółdzielczego, którzy s przedstawicielami wybranymi na Zebranie Przedstawicieli. Pozostałych członków Zarzd zawiadamia przez wywieszenie ogłosze w siedzibie Banku Spółdzielczego i jego jednostkach organizacyjnych oraz w miejscach powszechnie wykorzystywanych do zamieszczania ogłosze na terenie działania Banku Spółdzielczego, co najmniej 21 dni przed jego terminem. 4. W zawiadomieniu mona take wskaza drugi termin posiedzenia Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, w którym bdzie mogło ono obradowa i podejmowa wane uchwały niezalenie od iloci obecnych członków. W zawiadomieniu naley zamieci informacj o wyłoeniu w lokalu Banku Spółdzielczego do wgldu członków, odpowiednio do projektowanego porzdku obrad, nastpujcych dokumentów: 1) rocznego sprawozdania z działalnoci Banku Spółdzielczego łcznie z rocznym sprawozdaniem finansowym i opini biegłego rewidenta wraz z raportem, 2) sprawozdania polustracyjnego, 3) sprawozdania z wykonania zalece i uchwał poprzedniego Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, 4) projektów uchwał, jakie maj by podjte na tym Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/, 5) protokół z ostatniego Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. W dniu Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ dokumenty te bd wyłoone do wgldu w sekretariacie obsługujcym posiedzenie. 5. Uprawnieni do dania zwołania Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ mog równie da uzupełnienia porzdku obrad, pod 12

14 warunkiem złoenia tego dania nie póniej ni na 14 dni przed terminem Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. 6. Uzupełniajcy porzdek obrad powinien by przesłany wszystkim zawiadomionym o Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ listem poleconym lub za zwrotnym potwierdzeniem odbioru, nie póniej ni na 7 dni przed terminem Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/. Postanowienia ust. 3 stosuje si odpowiednio Prawidłowo zwołane Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ jest zdolne do podejmowania uchwał, jeeli obraduje w obecnoci co najmniej 50% uprawnionych do głosowania. 2. W przypadku obecnoci na Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ mniejszej liczby uprawnionych ni okrelono w ust. 1, zwołuje si Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ w drugim terminie. 3. Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ zwołane w drugim terminie jest zdolne do podejmowania uchwał bez wzgldu na liczb obecnych członków /przedstawicieli/, pod warunkiem zamieszczenia o tym wzmianki w pisemnym zawiadomieniu o jego zwołaniu. 4. Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ powinno si odby w drugim terminie nie póniej ni w terminie 30 dni od daty pierwszego Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ Obrady Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ otwiera Przewodniczcy Rady Nadzorczej albo inny członek Rady Nadzorczej. On te zarzdza wybór Przewodniczcego Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ i Sekretarza, stanowicych Prezydium Zgromadzenia /Zebrania/. 2. W skład Prezydium nie mog wchodzi członkowie Zarzdu Banku Spółdzielczego Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ moe podejmowa uchwały jedynie w sprawach objtych porzdkiem obrad. 2. Uchwały s podejmowane zwykł wikszoci głosów, z wyjtkiem gdy wymagana jest wikszo kwalifikowana. 3. Głosowania w trakcie Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ odbywaj si jawnie z wyjtkiem wyboru i odwołania członków organów Banku Spółdzielczego. 4. Uchwały podjte na Walnym Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ obowizuj wszystkich członków oraz wszystkie organy i s ogłaszane poprzez wywieszenie w siedzibie Banku Spółdzielczego. 5. Uchwała sprzeczna z postanowieniami Statutu bd dobrymi obyczajami lub godzca w interesy Banku Spółdzielczego albo majca na celu pokrzywdzenie jej członka moe by zaskarona do sdu. 13

15 6. Kady członek lub Zarzd Banku Spółdzielczego moe wytoczy powództwo o uchylenie uchwały. Jednake prawo zaskarenia uchwały w sprawie wykluczenia albo wykrelenia członka przysługuje wyłcznie członkowi wykluczonemu albo wykrelonemu. 7. Członek i Zarzd Banku Spółdzielczego moe zaskary do sdu uchwał z powodu jej niezgodnoci z przepisami prawa lub postanowieniami niniejszego Statutu w trybie przewidzianym w odrbnych przepisach. Uchwał dotyczc wykrelenia lub wykluczenia moe zaskary tylko wykrelony lub wykluczony członek. 8. Orzeczenie Sdu ustalajce nieistnienie albo niewano uchwały Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ bd uchylajce uchwał mam moc prawn wzgldem wszystkich członków Banku Spółdzielczego oraz wszystkich jego organów Przebieg Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ jest protokołowany. 2. Protokół podpisuj Przewodniczcy i Sekretarz. 3. Protokół zawiera: 1) dat odbycia Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, 2) informacj o obecnych członkach/ przedstawicielach, 3) dane wykazujce zdolno do podejmowania uchwał, 4) porzdek obrad, podan zwile istotn tre dyskusji, 5) dokładne brzmienie podjtych uchwał z okreleniem sposobu ich podjcia i wyników głosowania. RADA NADZORCZA Rada Nadzorcza sprawuje kontrol i nadzór nad działalnoci Banku Spółdzielczego. 2. Rada Nadzorcza składa si z 5 do 11 członków. 3. Członków Rady Nadzorczej wybiera Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ na okres 4 lat. Pierwsze posiedzenie nowo wybranej Rady Nadzorczej zwołuje przewodniczcy Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, w terminie 7 dni od daty wyborów. 4. Do składu Rady Nadzorczej moe by wybrany wyłcznie członek Banku Spółdzielczego, a jeeli członkiem Banku Spółdzielczego jest osoba prawna do Rady Nadzorczej moe by wybrana osoba nie bdca członkiem Banku Spółdzielczego, wskazana przez osob prawn. 5. Na miejsce członka Rady Nadzorczej, którego mandat wygasł w czasie trwania kadencji, najblisze Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ moe dokona wyboru uzupełniajcego na okres do koca kadencji. 6. Przed upływem kadencji członek Rady Nadzorczej moe by odwołany wikszoci 2/3 głosów przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/. 7. W Radzie Nadzorczej udział pracowników Banku Spółdzielczego bdcych jego członkami nie moe przekracza 1/5 jej składu. 14

16 29 1. Do zakresu działania Rady Nadzorczej naley: 1) wystpowanie z wnioskiem do Komisji Nadzoru Finansowego o wyraenie zgody na powołanie Prezesa Zarzdu, 2) powoływanie oraz odwoływanie w głosowaniu tajnym członków Zarzdu, 3) uchwalanie rocznych planów finansowo-gospodarczych i programów działalnoci społecznej i kulturalnej, opracowywanych przez Zarzd Banku Spółdzielczego, 4) nadzór i kontrola działalnoci Banku Spółdzielczego poprzez: a) badanie okresowych oraz rocznych sprawozda finansowych, b) dokonywanie okresowych ocen działalnoci Banku Spółdzielczego, a w szczególnoci działalnoci gospodarczej, c) przeprowadzanie kontroli nad sposobem załatwiania przez Zarzd wniosków organów Banku Spółdzielczego i jego członków, d) nadzór nad wprowadzeniem systemu zarzdzania oraz ocen adekwatnoci i skutecznoci tego systemu, 5) podejmowanie uchwał w sprawie nabycia i obcienia nieruchomoci oraz nabycia zakładu lub innej jednostki organizacyjnej, 6) podejmowanie uchwał w sprawie przystpowania do organizacji społecznych oraz wystpowania z nich, 7) zatwierdzanie struktury organizacyjnej Banku Spółdzielczego i regulaminu kontroli wewntrznej Banku Spółdzielczego oraz uchwalanie Regulaminu Działania Zarzdu, regulaminu Zebrania Grupy Członkowskiej, regulaminu funduszu społeczno-kulturalnego i regulaminu funduszu nagród z nadwyki bilansowej, 8) rozpatrywanie odwoła członków Banku Spółdzielczego od uchwał Zarzdu w postpowaniu wewntrz spółdzielczym, 9) rozpatrywanie skarg na działalno Zarzdu Banku Spółdzielczego, 10) składanie Walnemu Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ sprawozda zawierajcych w szczególnoci wyniki kontroli, ocen sprawozda finansowych i lustracji, 11) podejmowanie uchwał w sprawach czynnoci prawnych dokonywanych midzy Bankiem Spółdzielczym a członkiem Zarzdu lub dokonywanych przez Bank Spółdzielczy w interesie członka Zarzdu oraz reprezentowanie Banku Spółdzielczego przy tych czynnociach; do reprezentowania Banku Spółdzielczego wystarczy dwóch członków Rady Nadzorczej przez ni upowanionych, 12) podejmowanie uchwał w sprawie wykluczenia członka z Banku Spółdzielczego lub wykrelenia członka z rejestru członków, 13) ustalanie liczby Grup Członkowskich i przynalenoci członków Banku Spółdzielczego do poszczególnych Grup Członkowskich na zasadach okrelonych w Statucie, 14) ustalanie liczby przedstawicieli wybieranych na Zebranie Przedstawicieli przez poszczególne Zebrania Grup Członkowskich na zasadach okrelonych w Statucie, 15

17 15) zawieszanie uchwał Zebrania Grup Członkowskich do czasu ich rozpatrzenia przez Zebranie Przedstawicieli, jeeli s sprzeczne z przepisami prawa, Statutem lub uchwałami Zebrania Przedstawicieli, 16) podejmowanie uchwał w sprawie zawieszenia członka Rady Nadzorczej, w wypadku naruszenia przez członka Rady Nadzorczej zakazu konkurencji, 17) uchwalanie regulaminu udzielania kredytów, poyczek pieninych, gwarancji bankowych i porcze podmiotom okrelonym w art. 79 i 79a ustawy Prawo Bankowe, 18) dokonanie wyboru podmiotu uprawnionego do badania sprawozdania finansowego, 19) dokonanie, w głosowaniu tajnym, wyboru pełnomocnika Banku Spółdzielczego na Walne Zgromadzenie akcjonariuszy Banku Zrzeszajcego, 20) zatwierdzanie Regulaminu, okrelajcego powierzenie przedsibiorcy lub przedsibiorcy zagranicznemu, wykonywania czynnoci okrelonych w ustawie Prawo bankowe. 2. W celu wykonania swoich zada Rada Nadzorcza moe da od Zarzdu, członków i pracowników Banku Spółdzielczego sprawozda i wyjanie, przeglda ksigi i dokumenty oraz sprawdza bezporednio stan majtku Banku Spółdzielczego Rada Nadzorcza w głosowaniu tajnym dokonuje wyboru: 1) Przewodniczcego Rady Nadzorczej, 2) Zastpcy Przewodniczcego Rady Nadzorczej, 3) Sekretarza Rady Nadzorczej. 2. Rada Nadzorcza moe podj uchwał o powołaniu Prezydium Rady Nadzorczej, w którego skład wchodz osoby wymienione w ust. 1. Do Prezydium Rady Nadzorczej mog by wybrani w głosowaniu tajnym inni Członkowie Rady Nadzorczej. Prezydium Rady Nadzorczej organizuje prac Rady Nadzorczej. 3. Tryb zwoływania posiedze i podejmowania uchwał, a take sprawy organizacyjne Rady Nadzorczej okrela jej regulamin uchwalany przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/. ZARZD Do składu Zarzdu moe by wybrany wyłcznie członek Banku Spółdzielczego, a jeeli członkiem Banku Spółdzielczego jest osoba prawna, członków Zarzdu wybiera si równie sporód kandydatów wskazanych przez osoby prawne. 2. Zarzd składa si z 3 do 5 członków, w tym Prezesa, Wiceprezesów i członków wybranych na czas nieokrelony. 3. Członków Zarzdu wybiera i odwołuje w głosowaniu tajnym Rada Nadzorcza. 4. Prezesa Zarzdu Banku Spółdzielczego powołuje i odwołuje Rada Nadzorcza. Powołanie Prezesa Zarzdu nastpuje za zgod Komisji Nadzoru Finansowego. 5. Pozostałych członków Zarzdu powołuje i odwołuje Rada Nadzorcza, przy czym powołanie nastpuje na wniosek Prezesa Zarzdu. 16

18 6. Co najmniej dwóch członków Zarzdu, w tym Prezes Zarzdu Banku Spółdzielczego, musi posiada kwalifikacje i dowiadczenie zawodowe, zwizane z pełnion funkcj, dajce rkojmi prowadzenia działalnoci Banku Spółdzielczego z zachowaniem bezpieczestwa wkładów i lokat w nim zgromadzonych oraz pozostawa w stosunku pracy z Bankiem Spółdzielczym. 7. Odwołanie Prezesa lub innego członka Zarzdu wymaga pisemnego uzasadnienia. 8. Odwołanie członka Zarzdu lub zawieszenie go w czynnociach nie narusza jego uprawnie wynikajcych ze stosunku pracy Zarzd kieruje działalnoci Banku Spółdzielczego oraz reprezentuje Bank Spółdzielczy na zewntrz. 2. Podejmowanie decyzji niezastrzeonych w przepisach prawa i Statucie dla innych organów naley do Zarzdu. 3. Owiadczenia woli w imieniu Banku Spółdzielczego składaj dwaj członkowie Zarzdu lub jeden członek Zarzdu i pełnomocnik lub dwóch pełnomocników, ustanowionych bezporednio przez Zarzd. 4. Owiadczenia, o których mowa w ust. 3, składa si w ten sposób, e pod firm Banku Spółdzielczego osoby upowanione do ich składania zamieszczaj swoje podpisy. 5. Zarzd działa kolegialnie i podejmuje decyzje oraz uchwały. Protokół z posiedzenia Zarzdu podpisuj wszyscy obecni członkowie Zarzdu. 6. W okresie midzy posiedzeniami członkowie Zarzdu wykonuj swoje czynnoci w ramach przyjtego podziału. 7. Funkcjonowanie i tryb pracy Zarzdu oraz podział czynnoci midzy członków Zarzdu okrela Regulamin Działania Zarzdu zatwierdzony przez Rad Nadzorcz Prezes Zarzdu: 1) przewodniczy Zarzdowi Banku Spółdzielczego, 2) wydaje zarzdzenia wewntrzne regulujce działalno Banku Spółdzielczego w zakresie nie zastrzeonym do kompetencji Zarzdu lub innych organów Banku Spółdzielczego, 3) bezporednio nadzoruje prac podporzdkowanych mu jednostek i komórek organizacyjnych, w tym komórki audytu wewntrznego, 4) nadzoruje zarzdzanie ryzykami wynikajcymi z prowadzonej przez Bank Spółdzielczy działalnoci, 5) odpowiada za efektywne kierowanie działalnoci Banku Spółdzielczego, w tym za zarzdzanie ryzykiem kredytowym, 6) podejmuje decyzje o zatrudnianiu pracowników. 2. Szczegółowy zakres kompetencji i odpowiedzialnoci Zarzdu okrela Regulamin Działania Zarzdu oraz Regulamin Organizacyjny. 17

19 3. Do obowizków Prezesa Zarzdu, naley powiadomienie Rady Nadzorczej o toczcym si przeciwko niemu postpowaniu karnym lub postpowaniu w sprawie o przestpstwo skarbowe. 4. Postanowienia zawarte w ust. 3 dotycz równie pozostałych członków Zarzdu, przeciwko którym toczy si postpowanie Do kolegialnych decyzji Zarzdu działajcego na protokołowanych posiedzeniach naley: 1) zawieranie umów długoterminowych za wyjtkiem kredytowych, 2) podejmowanie decyzji o zacigniciu zobowiza (poza przyjmowaniem depozytów) lub rozporzdzeniu aktywami(poza lokowaniem rodków na rynku midzybankowym), których łczna warto w stosunku do jednego podmiotu przekracza 5% funduszy własnych, 3) udzielania pełnomocnictwa członkom Zarzdu i innym pracownikom Banku Spółdzielczego w sprawach wyłczonych w pkt. 1 i2, 4) podejmowanie decyzji w zakresie uruchamiania, zamykania i funkcjonowania oddziałów i punktów obsługi klienta, 5) składanie sprawozda z działalnoci Banku Spółdzielczego, 6) zwoływanie Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/, 7) rozpatrywanie odwoła od decyzji osoby kierujcej biec działalnoci jednostki organizacyjnej Banku Spółdzielczego w sprawach wynikajcych ze stosunku pracy, 8) uchwalanie i zmiany Regulaminu Organizacyjnego, okrelajcego podstawow struktur organizacyjn Banku Spółdzielczego, 9) uchwalanie i zmiany Regulaminu, okrelajcego powierzenie przedsibiorcy lub przedsibiorcy zagranicznemu, wykonywania czynnoci okrelonych w ustawie Prawo bankowe, 10) uchwalanie projektów uchwał Walnego Zgromadzenia /Zebrania Przedstawicieli/ w sprawie zmian Statutu, 11) zatwierdzanie planu audytu wewntrznego, 12) projektowanie, wprowadzanie oraz zapewnianie działania systemu zarzdzania, 13) inne sprawy niezastrzeone do kompetencji innych organów Banku Spółdzielczego. 14) coroczne przekazywanie podmiotowi przeprowadzajcemu lustracj i Walnemu Zgromadzeniu /Zebraniu Przedstawicieli/ informacji o realizacji wniosków polustracyjnych. 2. Podejmowanie decyzji, o których mowa w ust. 1 pkt 2 odbywa si z zastrzeeniem ogranicze wynikajcych z ustawy Prawo bankowe i ustawy Prawo spółdzielcze Rada Nadzorcza odwołuje członka Zarzdu w przypadku gdy: 1) był on karany za przestpstwo umylne lub przestpstwo skarbowe, z wyłczeniem przestpstw ciganych z oskarenia prywatnego, 18

20 2) spowodował udokumentowane straty w miejscu pracy albo w zwizku z pełnieniem funkcji członka organu osoby prawnej, 3) został wobec niego orzeczony zakaz prowadzenia działalnoci gospodarczej na własny rachunek oraz pełnienia funkcji reprezentanta lub pełnomocnika przedsibiorcy, członka Rady Nadzorczej lub komisji rewizyjnej w spółce akcyjnej, spółce z ograniczon odpowiedzialnoci lub w spółdzielni. 2. Rada Nadzorcza moe odwoła członka Zarzdu midzy innymi wtedy, gdy jego działalno jest sprzeczna z przepisami prawa lub Statutu. 3. W razie odwołania Rada Nadzorcza podejmuje uchwały niezbdne do prawidłowego prowadzenia i kierowania działalnoci Banku Spółdzielczego. Odwołanego członka Zarzdu zawiadamia si niezwłocznie na pimie o odwołaniu z podaniem przyczyn. 36 Członkostwo w Zarzdzie, poza przypadkami okrelonymi w Statucie, ustaje równie w razie odwołania członka Zarzdu przez Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/ jeeli nie udzieliło temu członkowi absolutorium. Zebrania Grup Członkowskich Bank Spółdzielczy tworzy Grupy Członkowskie, z zastrzeeniem 19 ust Liczb Grup Członkowskich oraz przyporzdkowanie członków Banku Spółdzielczego do poszczególnych Grup Członkowskich ustala Rada Nadzorcza, biorc w szczególnoci pod uwag podział administracyjny kraju. O przyporzdkowaniu do Grupy Członkowskiej decyduje miejsce zamieszkania lub siedziby członka albo miejsce prowadzenia przez członka działalnoci gospodarczej. 3. Zarzd jest obowizany zawiadomi na pimie kadego członka Banku Spółdzielczego o przynalenoci do danej Grupy Członkowskiej, w trybie okrelonym w 23 ust. 1 lub w sposób zwyczajowo przyjty. 4. Członek uczestniczy tylko w jednym zebraniu i przysługuje mu tylko jeden głos. 5. W zebraniach mog uczestniczy z głosem doradczym członkowie Rady Nadzorczej, Zarzdu, dyrektor oddziału Banku Spółdzielczego i pracownicy tej jednostki Banku Spółdzielczego, w przypadku, gdy Grupa Członkowska utworzona jest przy oddziale Banku Spółdzielczego. 6. Zebrania Grup Członkowskich zwołuje Zarzd w miar potrzeby, przynajmniej raz w roku, co najmniej na 20 dni przed terminem Zebrania Przedstawicieli. 7. O terminie, miejscu i porzdku obrad oraz o zdolnoci do podejmowania uchwał bez wzgldu na liczb obecnych członków na Zebraniu Grupy Członkowskiej Zarzd zawiadamia członków najpóniej na 7 dni przed terminem Zebrania w formie ogólnie przyjtej w Banku Spółdzielczym. 8. Zebranie Grupy Członkowskiej wybiera kadorazowo sporód siebie przewodniczcego i sekretarza Zebrania. 19

21 9. Uchwały Zebrania Grupy Członkowskiej, bez wzgldu na liczb obecnych członków podejmowane s zwykł wikszoci głosów w głosowaniu jawnym. Wybór Przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli nastpuje w głosowaniu tajnym. 10. Z Zebrania Grupy Członkowskiej sporzdza si protokół, który powinien zawiera: liczb obecnych członków, imienn list obecnoci członków, podjte uchwały, wnioski i postulaty zgłoszone w czasie Zebrania oraz imienny wykaz przedstawicieli wybranych na Zebranie Przedstawicieli. Protokół podpisuj przewodniczcy i sekretarz Zebrania. 38 Do zakresu działania Zebrania Grupy Członkowskiej naley: 1) rozpatrywanie spraw, które maj by przedmiotem obrad najbliszego Zebrania Przedstawicieli oraz zgłaszanie wniosków i opinii w tych sprawach, 2) rozpatrywanie sprawozda Zarzdu i Rady Nadzorczej z działalnoci Banku Spółdzielczego w zakresie wykonania uchwał Zebrania Przedstawicieli oraz wniosków z poprzedniego Zebrania Grupy Członkowskiej, a take zgłaszanie uwag i wniosków w tych sprawach, 3) ocena wywizywania si członków Grupy Członkowskiej z obowizków wobec Banku Spółdzielczego oraz ocena jednostek organizacyjnych Banku Spółdzielczego działajcych na terenie objtym zakresem działania Grupy Członkowskiej, 4) wysuwanie pod adresem Zarzdu, Rady Nadzorczej i Zebrania Przedstawicieli postulatów i wniosków oraz wyraanie opinii dotyczcych działalnoci Banku Spółdzielczego, w tym oddziału, 5) wybieranie przedstawicieli na Zebranie Przedstawicieli na zasadach okrelonych w Statucie, 6) odwoływanie przedstawicieli wybranych na Zebranie Przedstawicieli. 39 Szczegółowe zasady i tryb przeprowadzania obrad oraz działanie Zebrania Grup Członkowskich okrela regulamin Zebrania Grupy Członkowskiej, uchwalony przez Rad Nadzorcz. VI Przepisy wspólne dla Rady Nadzorczej, Zarzdu Nie mona by jednoczenie członkiem Rady Nadzorczej i członkiem Zarzdu Banku Spółdzielczego. W razie koniecznoci Rada Nadzorcza moe wyznaczy jednego lub kilku ze swoich członków do czasowego pełnienia funkcji członka (członków) Zarzdu. 2. Członkowie Rady Nadzorczej i członkowie Zarzdu nie mog bra udziału w głosowaniu w sprawach wyłcznie ich dotyczcych. 20

22 3. Osoby bdce członkami Zarzdu nie mog uczestniczy w innych podmiotach gospodarczych jako właciciele, wspólnicy, członkowie organów bd opłacani doradcy, jeli podmioty te s klientami Banku Spółdzielczego. 41 W skład Rady Nadzorczej nie mog wchodzi osoby zajmujce stanowiska kierownicze w Banku Spółdzielczym, pełnomocnicy Zarzdu oraz osoby pozostajce z członkami Zarzdu, pełnomocnikami Banku Spółdzielczego lub osobami zajmujcymi stanowiska kierownicze w zwizku małeskim albo w stosunku pokrewiestwa lub powinowactwa w linii prostej i w drugim stopniu linii bocznej Członkowie Rady Nadzorczej, Zarzdu, jak te osoby zajmujce stanowiska kierownicze w Banku Spółdzielczym oraz osoby pozostajce z nimi w zwizku małeskim albo w stosunku pokrewiestwa lub powinowactwa w linii prostej i w drugim stopniu linii bocznej, nie mog zajmowa si interesami konkurencyjnymi wobec Banku Spółdzielczego, a w szczególnoci uczestniczy jako wspólnicy lub członkowie władz przedsibiorców prowadzcych działalno konkurencyjn wobec Banku Spółdzielczego. Naruszenie zakazu konkurencji stanowi podstaw odwołania członka Rady Nadzorczej lub członka Zarzdu oraz powoduje inne skutki prawne przewidziane w odrbnych przepisach. 2. W wypadku naruszenia przez członka Rady Nadzorczej zakazu konkurencji okrelonego w ust.1 Rada Nadzorcza moe podj uchwał o zawieszeniu członka tego organu w pełnieniu czynnoci. Najblisze Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/, które powinno zosta zwołane nie póniej ni w terminie 12 miesicy od daty zawieszenia członka Rady Nadzorczej, rozstrzyga o uchyleniu zawieszenia lub odwołaniu zawieszonego członka z pełnionej funkcji. 3. O uchyleniu zawieszenia bd odwołaniu zawieszonego członka Rady Nadzorczej rozstrzyga Walne Zgromadzenie /Zebranie Przedstawicieli/. Walne Zgromadzenie (Zebranie Przedstawicieli) zwołuje Zarzd w takim terminie, aby mogło si ono odby w cigu szeciu tygodni od dnia wniesienia wniosku przez Rad Nadzorcz do Zarzdu w sprawie podjcia decyzji o uchyleniu zawieszenia bd odwołaniu zawieszonego członka Rady Nadzorczej. 4. Przez osob zajmujc stanowisko kierownicze w Banku Spółdzielczym naley rozumie osob zatrudnion podlegajc bezporednio członkowi Zarzdu, dyrektora oddziału i jego zastpców oraz głównego ksigowego, z wyłczeniem radcy prawnego. 43 Członek Rady Nadzorczej i Zarzdu oraz likwidator odpowiada wobec Banku Spółdzielczego za szkod wyrzdzon działaniem lub zaniechaniem sprzecznym z prawem lub postanowieniami Statutu chyba, e nie ponosi winy. 21