Wartości Doradców Alex T. Great

Transkrypt

1 Wartości Doradców Alex T. Great Odpowiedzialność za słowa, deklaracje i czyny. Mamy świadomość, że każde działanie wywołuje skutki. Zaufanie jakim świat nas obdarza: Klienci, banki, towarzystwa ubezpieczeniowe i inwestycyjne oraz inne współpracujące instytucje finansowe. Jakość przejawiająca się w dbałości o każdy element naszej pracy. Doświadczenie zdobywamy je na co dzień i dzielimy się nim, wspierając się nawzajem. Niezależność jesteśmy podmiotem niepowiązanym kapitałowo i osobowo z jakąkolwiek instytucją finansową, dzięki czemu rzetelnie i bez korporacyjnych nacisków dobieramy oferty do potrzeb Klienta, a nie instytucji. Indywidualne podejście nie ma dwóch takich samych ludzi, nie ma dwóch takich samych sytuacji. Do każdego Klienta i każdego tematu podchodzimy indywidualnie. Kultura osobista objawiająca się poprzez szacunek do każdej osoby bez względu na wiek, płeć, wyznanie, poglądy, narodowość, status społeczny czy majątkowy. Prawość obowiązują nas przepisy prawa stanowione przez organy i instytucje Państwa, jak i przepisy i regulacje wprowadzane przez instytucje finansowe. Uczciwość bez niej w finansach nie można pracować.

2 Zasady działania Doradców Alex T. Great Doradcy Alex T. Great zaprasza do współpracy osoby z doświadczeniem oraz kompetencjami zdobytymi w różnych podmiotach branży finansowej w zakresie: bankowości hipotecznej bankowości detalicznej bankowości korporacyjnej funduszy inwestycyjnych ubezpieczeń controllingu księgowości leasingu doradztwa prawnego Doradcy Alex T. Great w okresie poprzedzającym pracę z Klientem przechodzą pod opieką wyznaczonego pracownika cykl wdrożeniowy do pracy na stanowisku. Podczas cyklu wdrożeniowego nowi pracownicy poznają specyfikę pracy Doradcy Alex T. Great, poznają wszystkie zasady, którymi się kierujemy w codziennej pracy oraz produkty i usługi, które oferujemy. Doradcy Alex T. Great biorą systematycznie udział w szkolenia kompetencyjnych i produktowych prowadzonych zarówno przez szkoleniowców Alex T. Great, jak i przez pracowników współpracujących instytucji finansowych oraz zewnętrznych firm szkoleniowych. Doradcy Alex T. Great w swej pracy kierują się uczciwością przejawiającą się zarówno w stosunku do Klienta poprzez prezentowanie mu najkorzystniejszych i najbardziej optymalnych produktów finansowych, jak i w stosunku do instytucji finansowych poprzez rzetelne przygotowanie wniosku oraz dokumentacji, jak również wobec wszystkich innych uczestników rynku finansowego: Dewelopera, Agencji Nieruchomości, Zbywcy, Sądu, Urzędu Skarbowego, Uposażonego szerzej: wobec całego społeczeństwa. Doradca w kontakcie z Klientem powinien używać słownictwa zrozumiałego, ograniczając do minimum żargon bankowy i prawniczy zdecydowana większość Klient na co dzień nie ma do czynienia ze sformułowaniami, które są zawarte w dokumentach prawnych, należy je zatem tak zaprezentować by były czytelne i zrozumiałe.

3 Pracę Doradcy Alex T. Great cechuje należyta staranność przy wykonywaniu swoich obowiązków. Doradca ma obowiązek działać zgodnie z zasadami prawa oraz procedurami, regulaminami i wytycznymi współpracujących instytucji finansowych. Doradca w swoim działaniu powinien mieć na uwadze godność drugiego człowieka i działać w poczuciu szacunku dla otaczającego go świata. Doradca powinien mieć świadomość, że Klienci obdarzają go swoim zaufaniem rozmawiając o swojej sytuacji finansowej oraz zawierzając jego analizom. Doradca ma obowiązek być niezależnym w swym działaniu kierując się dobrem Klienta oraz innych uczestników rynku finansowego. Alex T. Great stwarza możliwości niezależnego działania Doradców zarówno poprzez rozszerzanie dostępnej oferty produktów i usług, jak i poprzez szkolenia oraz warsztaty tematyczne poszerzające wiedzę doradców. Doradca powinien zapobiegać powstawaniu konfliktów interesów i być obiektywnym w swym działaniu. Doradca zobowiązany jest do ochrony danych osobowych Klientów, informacji o ich sytuacji finansowej, przed nieuprawnionymi osobami. Doradca związany jest przepisami o ochronie danych osobowych zawartymi w przepisach dotyczących GIODO, przepisach prawa bankowego oraz wszelkich innych dokumentach prawnych, które w jakikolwiek sposób dotyczyć mogą jego działalności oraz jego Klientów i Partnerów. Alex T. Great oraz jego Doradcy zobowiązują się do rzetelnej reklamy swoich usług, której treść jest oparta na prawdziwych danych i zobowiązaniach z niej wynikających. Doradcy Alex T. Great działają w poczuciu uczciwej konkurencji, z nastawieniem na obiektywizm i dążąc do polubownego rozstrzygania ewentualnie powstałych sporów i niejasności. Doradcę Alex T. Great cechuje kultura osobista oraz dbałość o strój biznesowy adekwatny do wykonywanego zawodu. Alex T. Great i jego Doradcy uczestniczą w działaniach promujących informacje na temat rynku finansowego. Doradcy Alex T. Great podchodzą indywidualnie do każdego Klienta, każdy człowiek jest inny, każdy ma inną sytuację i każdy potrzebuje innego rozwiązania

4 Klienci Usługi Doradców Alex T. Great są skierowane tak do Klientów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. Jedną z największych wartości Alex T. Great są zadowoleni Klienci, dzięki nim się rozwijamy, a ich potrzeby finansowe wskazują nam kierunki działania. Wspieramy Naszych Klientów swoim doświadczeniem i wiedzą gwarantując rzetelność działania. Znamy procedury instytucji finansowych, znamy ich oferty, znamy zarówno ograniczenia, jak i możliwości wynikające ze współpracy z poszczególnymi instytucjami. Przykład pracy z Klientem: Pierwsza rozmowa wysłuchanie Klienta, zebranie maksymalnej ilości informacji na temat planów Klienta, jego sytuacji finansowej i prawnej. Analiza tematu przeanalizowanie sytuacji Klienta, wybór ofert kredytowych, ubezpieczeniowych czy inwestycyjnych najbardziej pasujących do stanu faktycznego oraz planów Klienta. Prezentacja analizy oraz ofert wskazanie możliwości, omówienie korzyści oraz ryzyka, wyjaśnienie wszelkich niejasności i wątpliwości Klienta. Pomoc w kompletowaniu dokumentacji finansowej, pomoc w wypełnieniu druków. Złożenie kompletnego wniosku kredytowego w banku czy wniosku ubezpieczeniowego w towarzystwie ubezpieczeniowym. Monitoring procesu kredytowego i ubezpieczeniowego. Doprecyzowanie i wyjaśnienie zapisów decyzji kredytowych, umów bankowych oraz polis ubezpieczeniowych. Pomoc w zrealizowaniu warunków do wypłaty kredytu; wsparcie merytoryczne w kontakcie z Bankiem, Deweloperem, Zbywcą, Urzędem Skarbowym, Sądem Stały kontakt z Klientem podczas wypłaty poszczególnych transz kredytu. Kontakt i pomoc w trakcie spłaty kredytu oraz trwania polisy tzw. obsługa posprzedażowa związana z aneksami; zmianą danych kredytobiorcy, ubezpieczonego, uposażonego; czy realizacją wypłaty świadczenia.

5 Produkty. Usługi. Rynek Mieszkaniowy i Finansowy. Doradcy Alex T. Great specjalizują się przede wszystkim w szeroko rozumianej bankowości hipotecznej obejmującej finansowanie nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych. W swojej ofercie posiadamy również kredyty gotówkowe, samochodowe oraz ubezpieczenia. Oferujemy również produkty finansowe dla przedsiębiorstw ze szczególnym uwzględnieniem kredytów oraz leasingu dla sektora mikro i MŚP. Współpracujemy z bankami, ubezpieczycielami, deweloperami, biurami nieruchomości oraz rzeczoznawcami majątkowymi. Doradcy Alex T. Great biorą udział w testach procesów bankowych oraz dyskusjach i panelach na rzecz usprawniania procedur i procesów bankowych. Alex T. Great wspiera budownictwo mieszkaniowe poprzez działalność na rzecz kredytowania deweloperów i ich Klientów. Dbamy o przejrzystość funkcjonowania rynku finansowego oraz oferowanych usług doradztwa finansowego i kredytowego.