POLITYKA KATEGORYZOWANIA KLIENTÓW

Transkrypt

1 G O L D E N B U R G G R O U P L T D Siafi Street, Porto Bello BLD, 3rd Floor, Office 30 3, 3042 Limassol, Cyprus P , F , info@fxglobal.com Reg. No: HE328474, TAX Reg. No: CY B 1. Przepisy Ogólne POLITYKA KATEGORYZOWANIA KLIENTÓW Zgodnie z zasadami wykonywania Usług Inwestycyjnych, Działalności Rynków Regulowanych oraz ustawy o Innych Kwestiach Powiązanych 144(i)/2007, wliczając w to późniejsze zmiany (zwane dalej Prawem ), Goldenburg Group Limited ( Firma ) ma obowiązek zaliczenia swoich Klientów do jednej z następujących kategorii: detaliczny, projesjonalny lub dopuszczona strona trzecia. Klient Detaliczny jest Klientem, który nie jest z definicji Klientem profesjonalnym według definicji w paragrafie 2 poniżej. Zaznacza się, iż Klienci Detaliczni są objęci najwyższym poziomem ochrony. Klient Profesjonalny jest Klientem, który posiada doświadczenie oraz wiedzę fachową konieczną do podejmowania samodzielnych decyzji inwestycyjnych I oceny związanego z nimi ryzyka, zgodnie z zasadami opisanymi poniżej (w paragrafach 2 i 3). Kwalifikowany Kontrahent jest typem Klienta profesjonalnego, stosowanym jedynie, kiedy świadczone usługi stanowią otrzymywanie oraz przekazywanie i/lub wykonywanie zleceń (jak opisano w paragrafie 5 poniżej). 2. Definicja Kwalifikowanego Kontrahenta Następujące podmioty spełniające jeden lub więcej z poniższych kryteriów będą zaklasyfikowane z definicji jako Klienci Firmowi: (a) Podmioty, które wymagają autoryzacji lub regulowania do działalności na rynkach finansowych: Instytucje kredytowe Firmy inwestycyjne Inne instytucje regulowane lub finansowe Firmy ubezpieczeniowe Podmioty inwestycji zbiorowych oraz firmy zarządzające takimi inwestycjami Fundusze inwestycyjne oraz firma zarządzające takimi funduszami Dealerzy towarowmi oraz towarowych produktów pochodnych Podmioty lokalne: firmy świadczące usługi inwestycyjne i/lub wykonujące działalność inwestycyjną polagające wyłącznie na działaniu na własne konto na

2 rynkach w ramach finansowych kontraktów terminowych lub opcji, lub innych instrumentach pochodnych, oraz rynkach gotówkowych dla celów mających na celu hedgingowanie pozycji na rynkach pochodnych, lub które działaja w imieniu innych uczestników tego rynku, i które są gwarantowane przez izby rozliczeniowe tych rynków, gdzie odpowiedzialność za wyniki kontraktów zawierane przez takie firmy leży po stronie izb rozliczeniowych tych rynków. Inni inwestorzy instytucjonalni (b) Duże przedsiębiorstwa spełniające dwa z poniższych wymogów rozmiaru portfela: Łączny balans co najmniej EUR Obrót netto co najmniej EUR Środki własne co najmniej EUR (c) Narodowe oraz regionalne rządy, urzędy publiczne zarządzające długiem publicznym, banki Centralne, instytucje międzynarodowe oraz ponad narodowe takie jak Bank Światowy, Miedzynarodowy Fundusz Walutowy, Europejski Bank Centralny, Europejski Bank Inwestycyjny, oraz inne organizacje międzynarodowe podobnego typu. (d) Inni inwestorzy instytucjonalni, których główną działalnością jest inwestowanie w instrumenty finansowe, wliczając w to instytucje zabezpieczające aktywa lub inne transakcje finansowe. Podmioty wymienione powyżej uznaje się z definicji za Klientów Profesjonalnych. Jeśli klient spełnia choćby jeden wymóg, Firma poinformuje go przed rozpoczęciem świadczenia jakichkolwiek usług, iz na podstawie informacji posiadanych przez Firmę Klient jest uznawany za Klienta Firmowego i będzie jako taki traktowany, chyba że Firma I Klient wspólnie uznają inaczej (zobacz paragraf 4 poniżej). 3. Klienci Nieformowi, którzy mogą być traktowani jako Firmowi na żadanie 3.1. Przepisy Ogólne Klienci nie wymienieni w paragrafie 2 powyżej mogą być traktowanie jako Firmowi i korzystać z pewnych praw do ochrony wynikających z prawa. Firma ma prawo traktować Klientów jako Profesjonalnych, jeśli spełnione zostaną stosowne kryteria wymienione poniżej. Ci klienci nie powinni posiadać wiedzy i doświadczenia porównywalnych do tych wymienionych w paragrafie 2. Zatem każdy przyznany im poziom ochorny zostanie uznany za ważny, jeśli odpowiednia ocena doświadczenia oraz wiedzy Klienta przeprowadzona przez Firmę na podstawie natury transakcji oraz usług, zagwarantuje, że Klient jest w stanie dokonywać samodzielnych decyzji inwestycyjnych oraz rozumie ryzyko z nimi związane. Z tego powodu Firma przeprowadzi test w celu zbadania wiedzy i doświadczenia Klienta Ocena W toku przeprowadzanej oceny co najmniej dwa z poniższych kryteriów powinny zostać spełnione: Klient dokonał w ciągu ostatnich 4 kwartałów transakcji sporych rozmiarów na danym rynku ze średnią frekwencją wynoszącą co najmniej 10 na kwartał; rozmiar portfela finansowego Klienta wliczając w to depozyty oraz instrumenty finansowego przekracza EUR;

3 klient pracuje lub pracował w przeszłości w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku, które wymaga wiedzy o zawieranych transakcjach lub świadczonych. W przypadku małych podmiotów osoba podlegająca ocenie powinna być osobą autoryzowaną do zawierania transakcji w imieniu podmiotu Procedura Klient wnosi na piśmie prośbę o traktowanie go jako Klienta Firmowego, ogólnie lub w stosunku do konkretnej usługi inwestycyjnej lub transakcji, lub pewnego typu transakcji lub produktu. Firma musi wydać Klientowi jasne ostrzeżenie na piśmie możliwości utraty ochrony oraz prawa do odszkodowania z funduszu odszkodowawczego dla inwestorów. Klient musi wyrazić wolę na piśmie, na dokumencie odrębnym od Umowy Klienta, iż jest świadomy konsekwencji utraty stosownych praw do ochrony. Przed zaakceptowaniem jakiejkolwiek prośby o zmianę Firma musi podjąć wszelkie stosowne kroki, aby zapewnić, iż Klient wnoszący o bycie traktowanym jako Klient Profesjonalny spełnia wszelkie wymagania powyżej. Klienci chcący być traktowani jako Klienci Firmowi moga skorzystać z Wniosku o Zmiane Statusu Klienta dostępnego na stronie Klienta Informowanie Firmy Wszyscy Klienci są odpowiedzialni za informowanie Firmy o wszelkich zmianach, które mogą wpłynąć na przypisanie ich do konkretnej kategorii. Jeśli Firma otrzyma informacje świadczące of fakcie, iż Klient nie spełnia wymogów do traktowania jako firmowego, podejmie stosowne działania. 4. Professional Clients Requesting to be treated as Klienci Profesjonalni proszący o traktowanie jako Detaliczni Zaznacza się, iż Klienci Profesjonalni z paragrafu 2 mają prawo zgłaszać wnioski o traktowanie ich jako Klientów Detalicznych w celu posiadania wyższego poziomu ochrony. Klient Profesjonalny ma obowiązek poproszenia o wyższy poziom ochrony, jeśli uważa, iż nie jest w stanie w odpowiedni sposób ocenić lub zarządzać ryzykiem. Wyższy poziom ochrony zostanie przyznany, kiedy klient uważany za firmowego zawrze stosowną umowę z Firmą, na mocy której nie będzie traktowany jako Profesjonalny podczas świadczenia usług. Taka umowa powinna określać, czy wyższy poziom ochrony ma zastosowanie do jednej lub wielu usług lub transakcji, lub do wielu typów produktów lub transakcji. 5. Kwalifikowani Kontrahenci Kwalifikowany Kontrahent to podmiot podlegający pod kategorie (a), (b) oraz (c) (z paragrafu 2 powyżej) z listy Klientów uważanych z definicji za Profesjonalnych. Ponadto kategoria Kwalifikowany Kontrahent ma zastosowanie jedynie do następujących usług inwestycyjnych: Otrzymywanie oraz przekazywanie zleceń Klienta Wykonywanie zleceń w imieniu Klienta

4 Firma może również na zadanie uznać za Kwalifikowanego Kontrahenta podmiot zakwalifikowany jako Klient Detaliczny po przeprowadzeniu odpowiedniego testu (zobacz paragraph 4 powyżej). W takich przypadkach stosowny podmiot zostanie uznany za Kwalifikowanego Kontrahenta tylko w przypadku usług lub transakcji, w których ma prawo występować jako Klient Profesjonalny. W przypadku transakcji, w których kontrahent ma siedzibę w kraju członkowskim UE, Firma weźmie pod uwagę status kontrahenta przyznany mu w kraju członkowskim, w którym posiada siedzibę. 6. Types of Requests for Different Categorisation Następujące prośby mogą zostać wysłane do Firmy, jeśli Klient chce zmienić kategorię: (a) Klient detaliczny może poprosić o przypisanie do kategorii Klienta Firmowego. Klient akceptuje przez to niższy poziom ochrony (patrz paragraf 3). (b) Klient Profesjonalny może wnosić o traktowanie jako Klient Detaliczny. Klient otrzymuje przez to wyższy poziom ochrony (patrz paragraf 4 powyżej) Klient Profesjonalny może zostać uznany za Kwalifikowanego Kontrahenta otrzymując przez to niższy poziom ochrony (patrz paragraf 5 powyżej). (c) Kwalifikowany Kontrahent może wnosić o traktowanie jako Klienta Firmowego lub Detalicznego. Klient otrzymuje przez to wyższy poziom ochrony (patrz paragraf 5 powyżej). Nadmienia się, iz Firma nie musi zgodzić się na wniosek o traktowanie jako klienta niefirmowego lub innego niż Kontrahent Kwalifikowany. Dodatkowo Firma może z własnej inicjatywy potraktować Kontrahenta Kwalifikowanego jako Klienta Firmowego lub Detalicznego oraz Klienta Firmowego jako Klienta Detalicznego. Klienci chcący zmienić swoja kategorię mogą skorzystać z Wniosku o zmianę Statusu Klienta dostępnego na stronie Firmy. 7. Prawa do ochrony 7.1. Klienci Detaliczni oraz Firmowi Jeśli Firma traktuje Klienta jako Detalicznego, Klient zgodnie z prawem posiada prawo do wyższego poziomu ochorny aniżeli Klient Profesjonalny. Klienci Detaliczni mają prawo do następujących przywilejów (lista może nie być kompletna): (a) Klient Detaliczny otrzyma więcej informacji o Firmie, jej usługach, jej instrumentach finansowych oraz osiąganych wynikach, naturze ryzyka związanego z instrumentami finansowymi, o ich kosztach, prowizjach, opłatach oraz zabezpieczeniu instrumentów finansowych oraz środków Klienta, wliczając w to szczegóły o ewentualnych funduszach odszkodowawczych dla inwestorów lub systemów gwarantowania depozytów. (b) Kiedy Firma świadczy usługi Otrzymywania oraz Przekazywania zleceń i/lub wykonywania zleceń Klientów, Firma poprosi Klienta Detalicznego o informacje o posiadanej wiedzy I doświadczeniu związanych z typem oferowanego lub pożądanego produktu lub usługi, w celu oceny czy przedmiotowy produkt lub usługa sa odpowiednie dla Klienta. Jeśli na podstawie otrzymanych informacji Firma uzna, iż przedmiotowy produkt lub usługa nie są odpowiednie dla Klienta, wyda Klientów stosowne ostrzeżenie. Prosimy mieć na uwadze, iz Firma nie ma obowiązku oceny

5 produktu w pewnych przypadkach wymienionych w ustawie 144(I)/2007 (dla przykładu, jednak nie ograniczając się do niego, jeśli instrument finansowy nie jest skomplikowany). Z drugiej strony Firma ma prawo założyć, iż Klient Profesjonalny posiada stosowną wiedzę oraz doświadczenie wymagane do oceny ryzyka związanego z konkretną usługa inwestycyjna lub transakcją lub typami transakcji oraz produktów, do których Klient został przypisany jako Profesjonalny. Stosownie do tego wymogu, Firma nie ma obowiązku wymagania od Klienta Firmowego informacji oraz oceny, czy dany produkt lub usługa, do których Klient został przypisany jako Profesjonalny, są odpowiednie dla Klienta. (c) Podczas wykonywania zleceń Klientów, Firma musi podjąć wszelkie kroki w celu zabezpieczenia tzw. "najlepszego wykonania zleceń Klientów w celu zapewnienia możliwie najlepszych wyników dla swoich Klientów. Kiedy Firma wykonuje zlecenie Klienta Detalicznego, najlepszy możliwy wynik zostanie ustalony w oparciu o wszystkie czynniki, wliczając w to cenę instrumentu finansowego raz cenę związane z jego wykonaniem, które będą uwzględniały wszelkie koszty poniesione przez Klienta bezpośrednio związane z wykonaniem Zlecenia, wliczając w to opłaty miejsca wykonania, opłaty rozliczeniowe oraz wszelkie inne koszty wpłacane na rzecz stron trzecich zaangażowanych w wykonanie zlecenia. Firma wyśle również możliwie szybko informację do Klienta Detalicznego odnośnie wykonania zlecenia, jednak nie później niż następnego dnia roboczego po wykonaniu, jeśli potwierdzenie zostanie otrzymane od strony trzeciej, jednak nie później niż pierwszego dnia roboczego po otrzymaniu potwierdzenia od strony trzeciej. (d) Firmowi Klienci mają również prawo do potwierdzenie swoich zamówień, jednak nie obowiązują w tym przypadku żadne ramy czasowe. Potwierdzenie powinno zostać dostarczone w możliwie krótkim czasie. (e) Firma musi poinformować Klienta Detalicznego o stosownych trudnościach z wykonaniem jego zlecenia niezwłocznie po otrzymaniu informacji o wystąpieniu takich trudności. (f) Firma ma obowiązek dostarczyć Klientom Detalicznym więcej informacji o wykonaniu ich zleceń niż Klientom Profesjonalnym. (g) Firma ma obowiązek zawrzeć pisemna umowę z Klientem Detalicznym, w której wyjaśnione zostaną prawa I obowiązki obu stron. (h) Klienci Detaliczni maja prawo do odszkodowania w ramach Funduszu Odszkodowawczego dla Inwestorów ( ICF ) dla Klientów Firm Inwestycyjnych, podczas gdy Klienci Firmowi nie maja takiego prawa Kwalifikowani Kontrahenci Jeśli Firma traktuje Klienta jako Kwalifikowanego Kontrahenta, Klient, zgodnie z Prawem, będzie miał prawo do niższego poziomu ochrony, anizeli Klient Detaliczny lub Profesjonalny. W szczególności dotyczy to zapisów zawartych powyżej w paragrafie 7.1 (lista może nie być wyczerpująca): (a) Firma nie ma obowiązku stosowania zasady najlepszego wykonania podczas wykonywania zleceń Klienta.

6 (b) Firma nie ma obowiązku wdrażania procedur oraz procesów mających na celu szybkie, uczciwe, oraz niezwłoczne wykonywanie zleceń Klientów związanych z innymi zleceniami Klienta lub ich interesami. (c) Firma niema obowiązku oceny, czy produkt lub usługa są odpowiednie dla Klienta, jednak może założyć, iz Klient posiada wiedzę, aby wybrać dla siebie najlepiej odpowiadającą usługę lub produkt. (d) Firma nie ma obowiązku dostarczać Klientowi informacji o Firmie, jej usługach, instrumentach finansowych oraz proponowanych strategiach inwestycyjnych, miejscach wykonywania zleceń, umów na podstawie których Firma otrzyma wynagrodzenie ani żadnychinnych informacji. (e) Firma nie ma obowiązku dostarczania raportów Klientowi odnośnie wykonywania jego zleceń lub zarządzania jego inwestycjami. (f) Fundusz Odszkodowawczy dla Inwestorów nie ma zastosowania dla Kwalifikowanych Kontrahentów. 8. Język 8.1. Oficjalnym językiem Spółki jest język angielski, w związku z czym Klient powinien zawsze czytać wszelkie informacje oraz oświadczenia na temat Spółki i jej działalności, które podano na Stronie internetowej oraz odnosić się do takich właśnie informacji i oświadczeń. Tłumaczenia lub informacje podane w językach innych niż język angielski są przekazywane wyłącznie w celach informacyjnych i nie są one wiążące dla Spółki ani nie mają żadnej mocy prawnej, a Spółka nie ponosi żadnej odpowiedzialności odnośnie do prawidłowości zawartych w nich informacji.