Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego

Transkrypt

1 Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego Warszawa, czerwiec 2014 r.

2 Rozdział 1 Postanowienia ogólne Regulamin zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego, zwany w dalszych postanowieniach Regulaminem, określa: 1) sposoby identyfikacji okoliczności, które w odniesieniu do poszczególnych usług inwestycyjnych świadczonych na rzecz klienta powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów związanego z istotnym ryzykiem naruszenia interesów klienta oraz sposób postępowania w przypadku zidentyfikowania konfliktu interesów; 2) sposób postępowania Banku w celu przeciwdziałania powstawaniu konfliktów interesów; 3) procedury, których należy przestrzegać i środki, które należy przyjąć, w celu skutecznego zarządzania konfliktami interesów. 2. W procesie zarządzania konfliktem interesów Bank bierze pod uwagę, w szczególności, takie wartości jak ochrona interesów klientów, gwarantowanie równego ich traktowania oraz dążenie do umacniania wizerunku Banku jako instytucji profesjonalnej, uczciwej i kierującej się przejrzystymi zasadami funkcjonowania. 2. Użyte w Regulaminie określenia mają następujące znaczenie: 1) Bank lub BGK Bank Gospodarstwa Krajowego; 2) dni robocze dni od poniedziałku do piątku, nie będące dniami ustawowo wolnymi od pracy, w których Bank prowadzi działalność; 3) insider - osoba powiązana, mająca dostęp do informacji poufnych lub stanowiących tajemnicę zawodową; 4) instrumenty finansowe - instrumenty obejmujące: a) papiery wartościowe w rozumieniu art. 3 pkt 1 Ustawy, tj.: akcje, prawa poboru w rozumieniu przepisów Kodeksu spółek handlowych, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity depozytowe, obligacje, listy zastawne, certyfikaty inwestycyjne i inne zbywalne papiery wartościowe, w tym inkorporujące prawa majątkowe odpowiadające prawom wynikającym z akcji lub z zaciągnięcia długu, wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego, inne zbywalne prawa majątkowe, które powstają w wyniku emisji, inkorporujące uprawnienie do nabycia lub objęcia papierów wartościowych określonych w tiret pierwsze, lub wykonywane poprzez dokonanie rozliczenia pieniężnego (prawa pochodne),

3 b) nie będące papierami wartościowymi: tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania, instrumenty rynku pieniężnego, finansowe kontrakty terminowe oraz inne równoważne instrumenty finansowe rozliczane pieniężnie, umowy forward dotyczące stóp procentowych, swapy akcyjne, swapy na stopy procentowe, swapy walutowe, opcje kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych, opcje na stopy procentowe, opcje walutowe, opcje na takie opcje, oraz inne równoważne instrumenty finansowe rozliczane pieniężnie, prawa majątkowe, których cena zależy bezpośrednio lub pośrednio od wartości oznaczonych co do gatunku rzeczy, określonych rodzajów energii, mierników i limitów wielkości produkcji lub emisji zanieczyszczeń (pochodne instrumenty towarowe), inne instrumenty, jeżeli zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym na terytorium państwa członkowskiego lub są przedmiotem ubiegania się o takie dopuszczenie; 5) klient osoba prawna, jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej oraz osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, na której rzecz Bank świadczy usługi lub która podjęła czynności w celu świadczenia przez Bank usług na jej rzecz; 6) konflikt interesów - znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu klienta Banku, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku klientów Banku, w zakresie adekwatnym do usług inwestycyjnych świadczonych przez Bank; 7) korzyści wszelkie korzyści materialne lub osobiste uzyskane przez osobę powiązaną od klienta lub klientów, z wyłączeniem drobnych, okolicznościowych prezentów; 8) osoba powiązana to osoba, pozostająca w stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z Bankiem oraz członek Rady Nadzorczej Banku; 9) usługa inwestycyjna usługa świadczona przez Bank na rzecz klienta, obejmująca czynności: a) nabywania lub zbywania na własny rachunek instrumentów finansowych, b) oferowania instrumentów finansowych, c) świadczenia usług w wykonaniu zawartych umów o subemisje inwestycyjne i usługowe lub zawieraniu i wykonywaniu innych umów o podobnym charakterze, jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe,

4 d) przechowywania lub rejestrowania instrumentów finansowych, w tym prowadzenia rachunków papierów wartościowych i rachunków zbiorczych, oraz prowadzenia rachunków pieniężnych (działalność powiernicza). Rozdział 2 Identyfikacja konfliktów interesów 3. Konflikty interesów mogą powstawać w relacjach pomiędzy: 1) Bankiem a klientem Banku; 2) insiderem a klientem Banku; 3) klientami Banku Do okoliczności, które powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów, związanego z istotnym ryzykiem naruszenia interesów klienta, mogą należeć w szczególności sytuacje, gdy: 1) Bank lub osoba powiązana może uzyskać korzyść lub uniknąć straty wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez klienta Banku; 2) Bank lub osoba powiązana posiada powody natury finansowej lub innej, aby preferować klienta lub grupę klientów w stosunku do innego klienta lub grupy klientów Banku; 3) Bank lub osoba powiązana ma interes w określonym wyniku usługi inwestycyjnej świadczonej na rzecz klienta albo transakcji przeprowadzanej w imieniu klienta i jest on rozbieżny z interesem klienta; 4) Bank lub osoba powiązana realizuje usługi inwestycyjne na rzecz dwóch lub więcej klientów, z których jeden może osiągnąć zysk finansowy lub uniknąć straty finansowej kosztem innego klienta albo ma interes w określonym wyniku usługi inwestycyjnej świadczonej na rzecz innego klienta, który to interes jest rozbieżny z interesem pierwszego klienta; 5) Bank lub osoba powiązana prowadzi taką samą działalność jak działalność prowadzona przez klienta; 6) Bank lub osoba powiązana otrzyma od osoby innej niż klient korzyść, inną niż standardowe prowizje i opłaty, w związku z usługą inwestycyjną świadczoną na rzecz klienta. 2. Bank identyfikuje następujące sytuacje, które w odniesieniu do poszczególnych czynności z zakresu działalności Banku powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów: 1) pozyskiwanie przez Bank nowych transakcji lub klientów w związku z realizacją celów biznesowych Banku; 2) korzystanie przez klienta z usług inwestycyjnych oferowanych przez Bank;

5 3) wykonywanie inwestycji własnych lub na rzecz osoby bliskiej. 3. Sytuacje opisane w ust. 1 i 2 mają jedynie przykładowy charakter i nie stanowią zamkniętego katalogu zdarzeń mogących skutkować powstaniem konfliktów interesów Przy identyfikowaniu wystąpienia ewentualnego ryzyka powstania konfliktu interesów Bank polega na umiejętności działania przez osoby powiązane w sposób rzetelny, uczciwy, kompetentny, profesjonalny, lojalny i prawy. 2. Osoby powiązane zobowiązane są do identyfikowania okoliczności, które składają się na konflikt interesów lub mogą przyczynić się do powstania konfliktu interesów, a także do zgłaszania. Rozdział 3 Działania zabezpieczające Bank zobowiązuje się: 1) unikać działań i zapobiegać powstawaniu sytuacji mogących powodować wystąpienie konfliktu interesów; 2) podejmować niezbędne działania w celu identyfikacji konfliktów interesów; 3) dążyć do wyeliminowania bądź ograniczenia negatywnego wpływu konfliktów interesów na funkcjonowanie Banku oraz jego relacji z klientami i innymi podmiotami lub na interes klienta. 2. W przypadkach, gdy Bank jest zaangażowany w określone działania na rzecz jednego z klientów, może uznać za niewłaściwe podjęcie działań na rzecz innego klienta, jeżeli nie jest w stanie zarządzać konfliktem interesów lub zarządzanie takie jest uniemożliwione przez ograniczenia prawne. 3. Bank zobowiązuje się do utrzymania w tajemnicy wszelkich zleceń, dyspozycji oraz stanów rachunków i obrotów na rachunkach swoich klientów, a także innych danych dotyczących klientów. 4. Celem kontrolowania dostępu do ważnych dla Banku informacji, w szczególności stanowiących tajemnicę zawodową, tajemnicę bankową i tajemnicę przedsiębiorstwa, Bank posiada regulacje, które wskazują zasady, procedury i sposoby zabezpieczenia oraz dostępu do informacji w BGK. 5. Bank zarządza konfliktami interesów stosując metodę polegającą na zapobieganiu istnieniu bezpośrednich zależności pomiędzy wysokością wynagrodzenia osób powiązanych, wykonujących określone czynności, w ramach świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych, od wynagrodzenia lub zysków osiąganych przez osoby wykonujące czynności innego rodzaju, które powodują lub mogłyby spowodować powstanie konfliktu interesów.

6 7. 1. Bank przeprowadza regularne szkolenia osób powiązanych w zakresie zarządzania konfliktami interesów. 2. W Banku funkcjonują zasady dotyczące ochrony przepływu informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową, a także zasady inwestowania przez osoby powiązane lub na ich rachunek w instrumenty finansowe. Rozdział 4 Informowanie klientów w przypadku wykrycia konfliktu interesów Przed zawarciem z klientem umowy na świadczenie usług inwestycyjnych, Bank ma obowiązek poinformować klienta, przy pomocy trwałych nośników informacji, o istniejących konfliktach interesów związanych z usługą inwestycyjną, jaka ma być świadczona na rzecz tego klienta. 2. W przypadku zaistnienia sytuacji opisanej w ust. 1, Bank może zawrzeć z klientem umowę na świadczenie usługi inwestycyjnej, wyłącznie po uprzednim uzyskaniu od klienta potwierdzenia otrzymania informacji, wskazanej w ust. 1 oraz wyraźnego potwierdzenia woli zawarcia z Bankiem umowy na świadczenie usług inwestycyjnych, pomimo istnienia konfliktu interesów. 3. W przypadku, gdy konflikt interesów zostanie wykryty po zawarciu z klientem umowy na świadczenie usługi inwestycyjnej, Bank powiadamia klienta i powstrzymuje się od wykonywania usługi inwestycyjnej na rzecz klienta, do czasu otrzymania od klienta oświadczenia woli kontynuacji lub rozwiązania umowy.