Do Wykonawców. Wrocław, r

Transkrypt

1 Do Wykonawców Wrocław, r WZP ZP/PN/66/WFN/12/1957/1916/2012 Dotyczy: postępowania o zamówienie publiczne na Bankową obsługę budŝetu Gminy Wrocław wraz z instytucjami kultury, dla których Miasto Wrocław jest organizatorem, Samodzielnymi Publicznymi Zakładami Opieki Zdrowotnej, dla których Miasto Wrocław jest załoŝycielem i kapitałowymi spółkami jednoosobowymi Gminy Wrocław Działając w trybie art. 38 ust. 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z dnia r, Nr 113, poz. 759 z późn. zm.), niniejszym informuję, iŝ w toku przedmiotowego postępowania do Zamawiającego wpłynęły pytania dotyczące treści SIWZ. Zamawiający udziela wyjaśnień na zadane pytania. Pytanie nr 200 Zwracamy się z prośbą o wyraŝenie zgody na zawarcie trójstronnego porozumienia pomiędzy zamawiającym, wykonawcą (bankiem) a Agentem Rozliczeniowym w zakresie transakcji dokonywanych w terminalach płatniczych, w którym zamawiający będzie występował w roli Akceptanta kart płatniczych. Ww. porozumienie/umowa jest wymagana regulacjami Międzynarodowych Organizacji Płatniczych VISA i MasterCard. Odpowiedź nr 200 JeŜeli wystąpi taka konieczność to Zamawiający podpisze takie porozumienie. Jednocześnie Zamawiający informuje, Ŝe treść tego porozumienia będzie wymagała uzgodnienia pomiędzy stronami. Pytanie nr 309 Czy Zamawiający zezwoli, jeŝeli wybrany Wykonawca wystąpi do Zamawiającego z takim wnioskiem, na nieodpłatne umieszczenie bankomatów Wykonawcy w budynkach Urzędu Miejskiego Wrocławia, wskazanych przez Wykonawcę i zaakceptowanych przez Zamawiającego? Bankomaty umieszczone w budynkach Urzędu Miejskiego Wrocławia mogłyby słuŝyć m.in. realizacji przedmiotu niniejszego zamówienia. Odpowiedź nr 309 Zamawiający informuje, iŝ dopuszcza moŝliwość ustawienia bankomatów w budynkach Urzędu Miejskiego Wrocławia, w których zlokalizowane będą POB-y. JeŜeli

2 bankomat będzie umieszczony w ramach wynajmowanej powierzchni na POB, wówczas nie będzie pobierana dodatkowa opłata za powierzchnie pod bankomatami. Jednocześnie Zamawiający dopuszcza moŝliwość umieszczenia bankomatów poza lokalizacjami POB-ów, wówczas powierzchnia pod bankomaty zostanie udostępniona Wykonawcy odpłatnie, zgodnie z Zarządzeniem Nr 3221/11 Prezydenta Wrocławia z 6 grudnia 2011r. Ponadto Zamawiający informuje, iŝ ewentualne koszty związane z ustawieniem bankomatów będą ponosić Wykonawcy. Pytanie nr 310 W związku z tym, Ŝe wybrany Wykonawca będzie płacić Zamawiającemu czynsz za wynajem lokali przeznaczony na otwarcie i prowadzenie POB, prosimy Zamawiającego o potwierdzenie, Ŝe wybrany Wykonawca będzie mieć moŝliwość umieszczenia loga Wykonawcy zarówno we wnętrzu jak i na zewnątrz POB-ów, a takŝe moŝliwość umieszczania wszelkich materiałów marketingowych Wykonawcy we wnętrzu i w otoczeniu POB-ów. Odpowiedź nr 310 Zamawiający wyraŝa zgodę na umieszczenie loga Wykonawcy na czas trwania umowy na bankową obsługę Zamawiającego tylko wewnątrz budynków Urzędu Miejskiego Wrocławia, w których będą znajdowały się POB-y. Zamawiający wyraŝa jedynie zgodę na umieszczenie materiałów marketingowych związanych z działalnością Wykonawcy na stanowiskach w POB-ach. Natomiast zgodnie z zapisem w części III pkt. 3 ppkt 18 lit. b Załącznika nr 3.1 do SIWZ wygląd POB-ów winien być wcześniej uzgodniony z Zamawiającym. Pytanie nr 311 W związku z Odpowiedzią nr 7, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 7, prosimy o wyjaśnienie, czego dotyczyły przewalutowania w licznie 30 sztuk, o łącznej wartości zł. Czy ten poziom przewalutowań będzie utrzymany w okresie realizacji zamówienia? Odpowiedź nr 311 Zamawiający wyjaśnia, iŝ kwota zł to wartość przewalutowań dokonanych w 2011 roku miedzy innymi z tytułu: uruchomienia transzy kredytu z EBI w wysokości EUR, spłat kapitału i odsetek od poŝyczki z EBOiR i kredytu z EBI oraz obsługi projektów realizowanych ze środków UE. Zamawiający nie jest w stanie obecnie określić poziomu przewalutowań w okresie realizacji zamówienia. Pytanie nr 312 W związku z Odpowiedzią nr 102, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 102, prosimy o informację, co Zamawiający rozumie poprzez zrealizowanie przelewu? Wykonawca zwraca bowiem uwagę na fakt, iŝ Wykonawca nie ma wpływu na godziny księgowania transakcji uznaniowych w innych bankach uczestniczących w rozliczeniach płatności krajowych (kaŝdy bank ma swoje własne standardy w tym zakresie), stąd teŝ Wykonawca nie moŝe zagwarantować, iŝ uznanie rachunku odbiorcy przelewu nastąpi zgodnie z oczekiwaniami Zamawiającego określonymi w SIWZ. Tym samym prosimy o potwierdzenie, Ŝe poprzez zrealizowanie przelewu Zamawiający rozumie obciąŝenie rachunku Zamawiającego i przekazanie przelewu do odpowiedniego systemu rozliczeń płatności krajowych. Dzięki temu Wykonawca będzie gwarantować to, na co ma wpływ, tzn. w godzinach określonych przez Zamawiającego w SIWZ, Wykonawca dokona obciąŝenia odpowiedniego rachunku Zamawiającego i przekazania przelewu do właściwego systemu rozliczeń. Wykonawca nie moŝe natomiast gwarantować zaksięgowania środków na rachunku odbiorcy przelewu, poniewaŝ ta czynność pozostaje juŝ w kwestii banku prowadzącego rachunek odbiorcy przelewu. Strona 2/8

3 Odpowiedz nr 312 Zamawiający wyjaśnia, iŝ pod pojęciem zrealizowanie przelewu Zamawiający rozumie obciąŝenie odpowiedniego rachunku Zamawiającego i przekazanie przelewu do najbliŝszego systemu rozliczeń. Pytanie nr 313 W związku z Odpowiedzią nr 102, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 102, uprzejmie prosimy o wyraŝenie zgody na to, aby Wykonawca był zobowiązany do zrealizowania przelewu tj. obciąŝenia rachunku Zamawiającego i przekazania przelewu do systemu ELIXIR w zakresie przelewów do wysokości 1 mln zł, w tym samym dniu roboczym, jeŝeli przelew zostanie zlecony przez Zamawiającego w systemie bankowości internetowej, w trybie on-line, do godz. 15:15. Wykonawca zwraca uwagę Zamawiającego, Ŝe system ELIXIR, w danym dniu roboczym, przyjmuje zlecenia do godz. 16:00. Oczekiwania Zamawiającego są więc niemoŝliwe do spełnienia. Zamawiający nie pozostawia bowiem Wykonawcy Ŝadnego czasu na przetworzenie zleconych przelewów. Odpowiedź nr 313 Zamawiający wyraŝa zgodę na realizację poleceń przelewu w zakresie przelewów do wysokości 1 mln zł zarejestrowanych w systemie bankowym do godz. 15:15 w tym samym dniu roboczym. Pytanie nr 314 W związku z Odpowiedzią nr 102, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 102, prosimy Zamawiającego o potwierdzenie, Ŝe wymóg realizacji w czasie rzeczywistym przelewów pomiędzy jednostkami organizacyjnymi Zamawiającego, posiadającymi rachunki u Wykonawcy, nie będzie dotyczył przelewów zlecanych w paczkach (tj. w plikach importowanych z systemu finansowo-księgowego Zamawiającego). Brak moŝliwości zrealizowania przelewów z paczki w czasie rzeczywistym wynika z konieczności rozbicia paczki na pojedyncze przelewy i dopiero wówczas ich przetworzenia. Po rozbiciu paczki przetworzenie pojedynczych przelewów odbywa się w czasie rzeczywistym. Odpowiedź nr 314 Zamawiający nie wyraŝa zgody na zapisy zaproponowane przez Wykonawcę. Wszystkie przelewy pomiędzy jednostkami Zamawiającego maja być realizowane w czasie rzeczywistym. Pytanie nr 315 W związku z Odpowiedzią nr 102, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 102, prosimy o wyraŝenie zgody na to, aby Wykonawca był zobowiązany do zaksięgowania na rachunkach Zamawiającego środków przychodzących z obcych banków II sesją ELIXIR w tym samym dniu roboczym do godz. 17:00. Odpowiedź nr 315 Zamawiający wyraŝa zgodę, na zaksięgowanie na rachunkach Zamawiającego środków przychodzących z innych banków II sesją ELIXIR w tym samym dniu do godz. 17:00. Automatyczne przeksięgowania z rachunków dochodowych na rachunek podstawowy nastąpią po godzinie 17 w tym samym dniu. Pytanie nr 316 W związku z Odpowiedzią nr 29, 31, 32, 33, 34, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 29, 31, 32, 33, 34, prosimy Zamawiającego o wyjaśnienie, co Zamawiający rozumie poprzez dzienną kapitalizację odsetek z dopisywaniem odsetek do rachunku ostatniego dnia kaŝdego miesiąca? Czy Zamawiającemu chodzi o to, Ŝeby Wykonawca obliczał codziennie kwotę odsetek od środków zgromadzonych Strona 3/8

4 na danym rachunku (na bazie salda tego rachunku na koniec danego dnia i oprocentowania w wysokości WIBID O/N z danego dnia x współczynnik z oferty w skali roku), a następnie uznawał rachunek sumą tych odsetek obliczonych w poszczególnych dniach na koniec kaŝdego miesiąca? Uprzejmie prosimy o potwierdzenie. Odpowiedź nr 316 Zamawiający potwierdza sposób doliczania odsetek od środków zgromadzonych na danym rachunku. Wykonawca będzie obliczał odsetki od środków zgromadzonych na danym rachunku (na bazie salda tego rachunku na koniec danego dnia i oprocentowania w wysokości WIBID O/N z danego dnia x współczynnik z oferty w skali roku). Naliczone odsetki będą podlegały dziennej kapitalizacji i będą dopisane do danego rachunku ostatniego dnia kaŝdego miesiąca. Rachunki włączone do usługi konsolidacji, będą podstawą obliczenia salda rachunku skonsolidowanego. W przypadku wystąpienia salda dodatniego Bank będzie naliczał odsetki od tego salda w kaŝdym dniu kalendarzowym według formuły WIBID O/N x współczynnik Wykonawcy podany w ofercie. Naliczone odsetki będą podlegały dziennej kapitalizacji i będą dopisywane do Rachunku bieŝącego budŝetu Miasta ostatniego dnia kaŝdego miesiąca. Pytanie nr 317 W związku z Odpowiedzią nr 122, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 122, prosimy Zamawiającego o odstąpienie od warunku zakładania lokat z subokresami, w których lokata nie biegnie. ZałoŜenie lokaty na okres np. 30 dni oznacza przekazanie środków na wyodrębniony rachunek lokaty terminowej na okres 30 dni. Ponadto, załoŝenie lokaty wiąŝe się po stronie Wykonawcy z ulokowaniem tych środków na rynku międzybankowym na okres lokaty. Jak zatem mają funkcjonować ww. subokresy, jeŝeli środki znajdują się na wyodrębnionym rachunku lokaty terminowej i pod te środki zostały wykonane dalsze transakcje na rynku międzybankowym? Odpowiedź nr 317 Zamawiający koryguje odpowiedź nr 122 z dnia r. Zamawiający poprzez zapis lokowanie wolnych środków z wyłączeniem okresów wskazanych przez Zamawiającego ma na myśli lokaty w przypadku gdy jest nadwyŝka środków na rachunku bieŝącym i Zamawiający nie korzysta z kredytu w rachunku bieŝącym budŝetu Miasta. Pytanie nr 318 W związku z Odpowiedzią nr 103 i 128, udzieloną przez Zamawiającego na pytanie Wykonawcy nr 103 i 128 prosimy Zamawiającego o wyraŝenie zgody na to, aby przyjmowanie od Kontrahentów wpłat na rachunki wirtualne za pośrednictwem kart płatniczych, na terminalach POS, było ograniczone tylko do POB. Zapewnienie tego rozwiązania jest moŝliwe tylko w przypadku, gdy terminal POS jest obsługiwany przez pracownika Wykonawcy i jest powiązany bezpośrednio z systemem księgowym Wykonawcy. Odpowiedź nr 318 Zamawiający koryguje odpowiedzi nr 103 i 128 z dnia r. Zamawiający wymaga zapewnienia moŝliwości dokonywania wpłat za pomocą kart płatniczych na wirtualne rachunki kontrahentów w ramach obsługi płatności masowych na rzecz Zamawiającego w POB oraz w kasach automatycznych. Zamawiający oczekuje by transakcje opłacane kartami płatniczymi ostatecznie trafiały na właściwe konta docelowe (wirtualne) wskazane przez kontrahenta dla kaŝdej z transakcji regulowanych, a nie wyłącznie na konto technicznie związane z rozliczaniem takich płatności. Strona 4/8

5 Jednocześnie Zamawiający w odpowiedzi nr 320 poniŝej określił jakie wpłaty będą dokonywane poprzez dodatkowe terminale zlokalizowane u Zamawiającego (poza POB-ami). Pytanie nr 319 Prosimy o odstąpienie od warunku, Ŝe wypłaty gotówki przy uŝyciu kart przedpłaconych będą dokonywane równieŝ w placówkach Wykonawcy. UŜytkownicy kart przedpłaconych będą mogli dokonywać wypłat gotówki w bankomatach Wykonawcy i bankomatach instytucji współpracujących (np. EURONET) oraz w licznych punktach handlowych oferujących usługę CashBack. Ponadto, wykorzystanie niŝszych kwot pozostałych na kartach przedpłaconych będzie moŝliwe dzięki transakcjom bezgotówkowym (np. transakcje bezstykowe). Odpowiedź nr 319 Zamawiający wyjaśnia, iŝ wypłata gotówki przy uŝyciu kart przedpłaconych będzie dokonywana w bankomatach na zasadach określonych w odpowiedzi nr 219 z Pytanie nr 320 Prosimy o wskazanie, w przypadku których podmiotów biorących udział w zamówieniu, odrębnie dla Zadania 1 i Zadania 2, istnieje konieczność przekazywania kwot cząstkowych z transakcji dokonanych za pomocą terminali płatniczych na róŝne rachunki bankowe związane z poszczególnymi tytułami wpłat. Czy Zamawiający dopuszcza, aby taka usługa funkcjonowała tylko w przypadku płatności przyjmowanych na terminalach POS zainstalowanych w POB? Odpowiedź nr 320 Zamawiający wyjaśnia, iŝ w przypadku Zadania nr 1 dodatkowe terminale będą słuŝyć do obsługi płatności za pośrednictwem kart płatniczych z róŝnych tytułów wpłat. W poniŝej wymienionych lokalizacjach i na określonych zasadach : - USC - Zamawiający oczekuje, Ŝe kartą płatniczą będzie przyjmowany jeden tytuł wpłaty (opłata skarbowa), który będzie połączony z jednym rachunkiem bankowym, - stanowisko ul. Karkonoska - Zamawiający oczekuje, Ŝe jedno stanowisko merytoryczne będzie wyposaŝone w dwa terminale. Jeden terminal przyjmujący dwie wpłaty (opłatę z tytułu dowodów i tablic rejestracyjnych oraz opłatę ewidencyjną) na jeden rachunek bankowy oraz drugi terminal połączony z jednym rachunkiem bankowym obsługującym opłatę skarbową, - ul. Sukiennice - Zamawiający oczekuje, Ŝe dwa stanowiska merytoryczne będą obsługiwane przez jeden terminal, na który będzie moŝna dokonywać wpłat z kilku tytułów ( np. z tytułu rozliczenia delegacji) przypisanych do róŝnych rachunków bankowych; - StraŜ Miejska - 2 terminale połączone z jednym rachunkiem bankowym obsługującym opłaty z tytułu mandatów; - Zarząd Cmentarzy Komunalnych 4 terminale połączone z jednym rachunkiem bankowym obsługującym opłaty. Dla Zadania nr 2 dodatkowe terminale będą słuŝyć do obsługi płatności z tytułów opłat za bilety wstępu, będą one połączone z jednym rachunkiem podmiotu biorącego udział w zamówieniu. Pytanie nr 321 W związku z koniecznością przeprowadzenia oceny zdolności kredytowej Zamawiającego (z uwagi na konieczność udzielenia kredytu w rachunku bieŝącym budŝetu Miasta), prosimy o udzielenie informacji, ile wynoszą szacowane zwroty dopłat do spółek miejskich w latach ? Strona 5/8

6 Odpowiedź nr 321 Zamawiający wyjaśnia, iŝ w latach 2013 i 2014 prognozowane dochody z tytułu dopłat zwrotnych do spółek wynoszą 150 mln zł. Planowane wartości wynikają z analizy poziomu dopłat zwrotnych udzielanych do spółek w latach Pytanie nr 322 Czy wszystkie systemy finansowo-księgowe Zamawiającego zapewniają produkcję plików w formacie Elixir-O (przykładowy wygląd przelewu w tym formacie zawiera odpowiedź na pytanie nr 194)? Odpowiedź nr 322 Zamawiający aktualnie korzysta z wielu róŝnorodnych rozwiązań w tym zakresie poniewaŝ składa się z kilkuset wyodrębnionych podmiotów, a w trakcie obowiązywania umowy, która zostanie podpisana po rozstrzygnięciu przedmiotowego postępowania, planowane jest wdroŝenie nowych systemów finansowo-księgowych, których aktualnie jeszcze nie znamy. Zamawiający opisał wymóg zapewnienia obsługi przez system formatu Eliksir-0 i ma być on zapewniony; tzn. Wykonawca zgodnie z zapisami SIWZ ma dołoŝyć naleŝytej staranności i podjąć wszelkie niezbędne działania, aby to uczynić. Pytanie nr 323 Prosimy o dostarczenie specyfikacji formatów plików wymiany danych, których przykładowy wygląd przedstawił Zamawiający w odpowiedzi do pytania nr 194. Szczegółowa analiza przez Wykonawcę niezbędna jest do zapewnienie obsługi wszystkich przedstawionych formatów. PoniŜej przykład oczekiwanej specyfikacji. Struktura pliku przesyłki: Wykaz zastosowanych skrótów: o / f = Rodzaj pola: o = obowiązkowe f = fakultatywne D / F = Długość i format pola: a = alfanumeryczne n = numeryczne (0 9) d = data w formacie RRRRMMDD S = pole stałej długości Z = pole zmiennej długości Nr Nazwa pola o / f D / F Typ operacji = Polecenie przelewu, Płatność US o 120 = Płatność ZUS 3 n S 210 = Polecenie zapłaty 2 Data płatności o RRRRMMDD 8 d S Kwota 3 bez kropek tysięcznych i o 15 n Z przecinka oddzielającego wartość groszy 4 Numer banku zleceniodawcy (NRB) o 8 n Z 5 Pole zerowe (wypełnione cyfrą "0") o 1 n Z 6 Numer rachunku zleceniodawcy o 34 a Z 7 Numer rachunku kontrahenta o 34 a Z Strona 6/8

7 Dane zleceniodawcy Poszczególne podpola są oddzielone 8 znakiem " " (pipe) (Hex 7C) 1_PODPOLE-NAZWA_ZLECENIODAWCY 2_PODPOLE- NAZWA_ZLECENIODAWCY 3_PODPOLE- ULICA_ZLECENIODAWCY 4_PODPOLE- MIEJSCOWOSC_ZLECENIODAWCY o 4*35 a Z Dane kontrahenta Poszczególne podpola są oddzielone znakiem " " (pipe) (Hex 7C) 9 1_PODPOLE-NAZWA KONTRAHENTA 2_PODPOLE- o 4*35 a Z NAZWA_KONTRAHENTA 3_PODPOLE-ULICA KONTRAHENTA 4_PODPOLE-MIEJSCOWOSC_KONTRAHENTA 10 Pole zerowe (wypełnione cyfrą "0") o 1 n Z 11 Numer banku kontrahenta o 8 n Z Szczegóły płatności 12 Poszczególne podpola są oddzielone o 4*35 a Z znakiem " " (pipe) (Hex 7C) 13 Niewykorzystane : wartość puste o S a 14 Niewykorzystane : wartość puste o S a Kod "51" dla poleceń przelewów i płatności ZUS 15 kod "01" dla poleceń zapłaty o 1*2 a S kod "71 dla płatności podatkowych US 16 Informacje Klient-Bank (nie przesyłane do kontrahenta) Poszczególne podpola są oddzielone znakiem " " (pipe) (Hex 7C) Podpole 1: referencje klienta (sygnatura )- unikalny ciąg znaków wyróŝniający zlecenie o długości maksymalnie do 16 znaków, zwracany w odpowiednim polu pliku eksportu wyciągu f 1*35 a Z 5*35 a Z Znak końca wiersza o <CR><LF> Odpowiedź nr 323 Zamawiający nie dysponuje innymi informacjami w zakresie opisu formatów poza tymi, które juŝ przekazał odpowiadając na poprzednie pytania. Zdaniem Zamawiającego dotychczas udostępnione specyfikacje są wystarczające do przeanalizowania zakresu niezbędnych dostosowań rozwiązań, którymi aktualnie dysponują potencjalni Wykonawcy do wymogów Zamawiającego w tym zakresie. Pytanie nr 324 (Odpowiedź na pytanie nr 119) Prosimy Zamawiającego o szczegółowy opis aktualnie stosowanego przez niego rozwiązania dodatkowego uwierzytelniania dla usług aktywnych: bezpośrednio powodujących wypływ środków z rachunków (przelew z rachunku), pośrednio powodujących wypływ środków z rachunków (załoŝenie zlecenia płatniczego, polecenia zapłaty). Pytanie nr 325 (Odpowiedź na pytanie nr 119) Czy Zamawiający pod pojęciem załoŝenie zlecenia płatniczego, polecenia zapłaty rozumie szereg czynności koniecznych do wykonania przez uŝytkownika przy wprowadzaniu zlecenia płatniczego do systemu bankowości elektronicznej w szczególności wypełnienie formularza zlecenia i zapisanie w bazie danych do dalszego procesowania? Odpowiedź nr 324 i 325 Zamawiający wyjaśnia, iŝ aktualnie czynności związane z procesem przygotowania przelewów w systemie bankowości elektronicznej, transmisji danych, aktualizacji Strona 7/8

8 sald, wysyłania przelewów, paczek, pobierania wyciągów czy historii rachunku a takŝe importu paczek przygotowanych w systemach Zamawiającego, moŝe dokonać osoba posiadająca kartę procesorową lub token oraz posiadająca zdefiniowany poziom uprawnień w systemie bankowości elektronicznej. Podpisywanie przygotowanych w systemie (czy zaczytanych do systemu) zleceń, transakcji, powodujących wypływ środków z rachunków (przelew z rachunków) jest zastrzeŝone wyłącznie do kompetencji osób, które znajdują się na karcie wzorów podpisów i posiadają kartę procesorową lub token. Sporządził: Maciej Szostek Sprawę prowadzi: Gabriela Nowak-Piechota, Strona 8/8