Prowizje Artemizjon. System Innovations

Transkrypt

1 Prowizje Artemizjon System Innovations 1. Wprowadzenie 2. Przygotowanie danych dla naliczania prowizji 3. Tworzenie struktury pośredników 4. Ustawianie metod naliczania prowizji 5. Metody naliczania prowizji

2 1. Wprowadzenie Podstawowym założeniem programu Artemizjon jest umożliwienie naliczania prowizji od sprzedaży ubezpieczeń praktycznie dowolnego towarzystwa ubezpieczeniowego. Naliczanie prowizji spełnia miedzy innymi następujące założenia: obsługa wielu podmiotów gospodarczych (przypadek z prowadzeniem wielu firm sprzedających ubezpieczenia).czasem sprzedaż jest podzielona między wiele firm, wtedy istnieje potrzeba uwzględnienia tego. W tym celu wprowadzono możliwość wpisania wielu firm i przyporządkowania im pośredników oraz możliwych towarzystw. Naliczanie prowizji odbywa się odrębnie dla każdej z tych firm. naliczanie na przekroju czasu Istnieje możliwość ustawiania zakresów dat w jakich dany model prowizji jest naliczany. Pozwala to na zachowanie parametrów po ich zmianie, zatem umożliwia obliczenie prowizji dla historycznych danych uwzględnianie struktury pośredników Często model sprzedaży ubezpieczeń zawiera wielopoziomową strukturę pośredników tj. przedstawicielstwo, multiagencja, agent, owca. W zależności od miejsca wystąpienia pośrednika w owej strukturze, prowizje naliczane są jemu innym sposobem co należy uwzględniać. Metody naliczania prowizji W danym czasie, dla danego pośrednika w zależności od jego typu istnieje możliwość ustawienia jedną lub więcej metod naliczania prowizji. W Artemizjonie wprowadzono kilkanaście metod naliczania prowizji by spełnić wymagania dla produktów większości towarzystw. Zmiany danych pośredników Zdarzają się czasami zmiany dotyczące całej struktury np. owca zostaje przeniesiona do innego agenta, agent zostaje przeniesiony do innej firmy lub owca staje się agentem. Takie zmiany muszą być uwzględnione łącznie z czasem w jakim były dokonane. Naliczanie tuż przed generowaniem raportów Naliczanie prowizji odbywa się tuż przed wygenerowaniem raportów. Celem tego jest uwzględnianie późniejszych zmian w historycznych danych. Minusem jest czas wykonywania obliczeń przed każdym raportem. Wiele metod naliczania na raz W przypadku gdy pośrednik bierze dodatkowe wynagrodzenie tj. kierownik, dyrektor należy ustawiać mu naliczanie nie tylko za np. ubezpieczenia ale również nadprowizje itp.

3 2. Przygotowanie danych dla naliczania prowizji By rozpocząć proces konfiguracji naliczania prowizji, muszą być spełnione następujące punkty: A) Wprowadzenie przynajmniej jednej firmy

4 B) Przyporządkowanie przynajmniej jednego towarzystwa wprowadzonej firmie, czyli określenie produktów jakie owa firma może sprzedawać. C) Wprowadzenie przynajmniej jednego pośrednika

5 3. Tworzenie struktury pośredników - dodanie pośrednika z listy istniejących - efekt po prawidłowym dodaniu - dodanie wielu pośredników uwzględniając poziomy

6 4. Ustawianie metod naliczania prowizji Metody naliczania prowizji ustawia się dla: firmy, towarzystwa, pośrednika oraz zakresu czasu. Zatem by ustawić prowizję trzeba zaznaczyć w drzewku odpowiedni zakres czasu w jakim będzie naliczana prowizja. Następnie wybieramy metodę z dostępnych niżej i zaznaczamy checkbox Aktywny. Po dokonaniu powyższych czynności można przystąpić do konfigurowania wybranej metody wg swoich potrzeb. Na powyższym rysunku pokazano ustawienie metody naliczania Procentowa/od sztuki wg. Typu ubezpieczenia dla pośrednika Dąbrowski Tadeusz dla produktów towarzystwa UNIQA w obrębie firmy Przedstawicielstwo przez cały czas od (zawsze).

7 Zmiany parametrów naliczania prowizji w czasie możemy dokonać na dwa sposoby: Dodanie nowej (wykorzystujemy gdy metody lub parametry metod kompletnie się zmieniły). Po dodaniu nowej prowizji należy poustawiać metody dla nowego zakresu czasu od nowa. Zaznaczamy pośrednika i klikamy Dodaj prowizje - wybór daty od której mają działać metody Kopiowanie i wklejanie (wykorzystujemy gdy zmieniły się tylko parametry metod naliczania). Zostaną wtedy skopiowane metody wraz parametrami. Zaznaczamy np. wcześniejszy zakres i wklejamy zaznaczając odpowiedniego pośrednika. Po tym wystarczy dokonać zmian w parametrach.

8 5. Metody naliczania prowizji Naliczanie od sztuki ubezpieczenia Za każdą sztukę sprzedanego ubezpieczenia określona kwota. Naliczanie od sztuki dla poszczególnych ubezpieczeń Za każdą sztukę wg. Określonego ubezpieczenia odpowiednia kwota.

9 Procentowa prowizja wg kwoty sprzedaży Procent od całkowitego inkasa za każdego ubezpieczenia. Procentowa prowizja wg typu ubezpieczeń Procent od inkasa wg poszczególnych typów ubezpieczeń Procentowa/od sztuki prowizja wg typu ubezpieczenia Gdy za niektóre ubezpieczenia prowizja jest naliczana procentowo a za niektóre nie, ta metoda pozwoli na ustawianie kwot lub procentów w zależności o typu ubezpieczenia.

10 Procentowa od nowych, wznowionych typów ubezpieczeń Naliczanie procentowo od inkasa poszczególnych ubezpieczeń w zależności czy to jest wznowione ubezpieczenie lub nie. Rating UNIQA Metoda naliczania prowizji używana w towarzystwie UNIQA. Dyrektorskie UNIQA Naliczanie procentowej prowizji on inkasa wszystkich w obrębie firmy w jakiej się znajduje.

11 Kierownicze UNIQA Naliczanie prowizji z inkasa kierownika oraz pośredników występujących poniżej niego w drzewie organizacyjnym.