PKO BANK POLSKI DLA POLSKIEJ GOSPODARKI I POLAKÓW

Transkrypt

1 BANK POLSKI DLA POLSKIEJ GOSPODARKI I POLAKÓW infolinia: , opłata zgodna z taryfą operatora LUTY Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48

2 ODPOWIEDZIALNY LIDER ZNACZACE UMOCNIENIE POZYCJI RYNKOWEJ I SIŁY FINANSOWEJ obsługuje potrzeby finansowe Polaków i wspiera rozwój polskiej gospodarki. codziennie: od lat z sukcesem realizuje swoją strategię: Dynamiczny i stabilny rozwój Banku: z sukcesem umacnia swoją pozycje na rynku kredytów i depozytów. W ostatnich 5 latach uzyskał najwyższy wzrost aktywów wśród polskich banków. Bank wykorzystuje nadarzające się możliwości wzrostu. Przykładem jest sprawna integracja z Nordea Bank Polska. Przynosi ona blisko 4 mln zł zysku rocznie oraz przyczynia się do wzrostu udziału inwestorów krajowych w aktywach polskiego sektora bankowego, który na koniec I półrocza 215 wynosił 38.3%. Tylko w jednym roku udzielił ponad 58 mld zł Obsługuje 8,5 mln klientów indywidualnych kredytów, w tym 2 mld zł kredytów Wspiera rozwój 43 tys. polskich małych i średnich mieszkaniowych i konsumpcyjnych, 34 mld zł przedsiębiorstw. kredytów dla przedsiębiorstw oraz 4 mld zł Zapewnia kompleksową obsługę ponad 14,2 tys. kredytów dla samorządów. dużych fi rm w Polsce oraz 1,8 tys. jednostek W 215 r. obsłużył ponad 625 mln transakcji ROSNĄCY UDZIAŁ BANKU W AKTYWACH SEKTORA samorządowych. kartowych oraz 6 mln przelewów. 15,6% Udostępnia 7,9 mln klientów nowoczesną Co roku inwestuje blisko 8 mln zł w rozwój, 15,4% platformę bankowości elektronicznej i bezpieczeństwo i nowe produkty. 15% Umożliwia ponad 43 tys. klientów korzystanie Efektywnie zarządza fi rmą, od 5 lat wypracowuje z innowacyjnej w skali światowej aplikacji najwyższy zysk netto w sektorze bankowym. mobilnej IKO. Jest bezpiecznym bankiem posiada najwyższe 14% W największej w Polsce sieci ponad 1,2 tys. od 1 lat miary adekwatności kapitałowej. oddziałów świadczy usługi bankowe również W latach odprowadził dla osób starszych i mniej zaawansowanych blisko 11 mld zł podatków do budżetu państwa. 13% technologicznie. Jest odpowiedzialny społecznie wspiera kulturę Edukuje fi nansowo już ponad 157 tys. dzieci narodową, wydarzenia sportowe i projekty 12% 2 korzystających z platformy SKO i 197 tys. społeczne. 3 mających konto Junior Q 215 Wspomaga ekspansję międzynarodową coraz większej liczby polskich przedsiębiorstw. Źródło:, KNF Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48

3 Lider we wszystkich kluczowych segmentach rynku jest głównym partnerem polskich przedsiębiorstw. Średnioroczny wzrost kredytów Banku dla tego sektora w ostatnich 5 latach wyniósł 8%. ma też największy, blisko 25% udział w fi nansowaniu małych i średnich fi rm w ramach programu de minimis. Co czwarty Polak decydujący się na kredyt mieszkaniowy zaciąga go w Banku Polskim. W 212 r. Bank wdrożył kompleksową obsługę system wypłat masowych ZUS. Dom Maklerski Banku zajmuje 1. miejsce w obsłudze transakcji oraz 2. miejsce pod względem udziału w obrocie na GPW w Warszawie, a TFI stało się największa bankową fi rmą inwestycyjną w Polsce. UDZIAŁ BANKU W DEPOZYTACH OGÓŁEM ,8% 12,1% 8,4% UDZIAŁ BANKU W KREDYTACH MIESZKANIOWYCH ,6% 11% 7,7% UDZIAŁ BANKU W KREDYTACH OGÓŁEM UDZIAŁ BANKU W KREDYTACH DLA PRZEDSIĘBIORCÓW 2 2 Źródło:, NBP (dane na koniec III kw. 215) ,5% 9,9% 7,6% ,4% 9,8% 7,9% Wysoka siła fi nansowa i bezpieczeństwo W ostatnich latach znacząco poprawił jakość aktywów i system zarzadzania ryzykiem. Obecnie Bank ma najniższy wskaźnik kredytów. nieregularnych poniżej średniej w sektorze oraz najniższy koszt ryzyka od 7 lat, tj. okresu sprzed globalnego kryzysu finansowego. Bank posiada najlepsze od 1 lat współczynniki siły kapitałowej, zgodne z wymogami prawa, oraz bardzo stabilną i zdywersyfikowaną bazę finansowania (m.in. Pomimo silnego spadku przychodów z opłat i prowizji oraz niskich stóp procentowych w ostatnich latach, dzięki wzrostowi efektywności działania, stale generuje najwyższą zyskowność wśród polskich banków. Podczas ostatnich, przeprowadzonych w 214 roku Europejskich Testów Warunków Skrajnych połączonych z badaniem jakości aktywów, Bank Polski zajął bardzo wysoką 11. pozycję w stawce Źródło:, NBP (dane na koniec III kw. 215) poprzez bank hipoteczny). banków europejskich Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48

4 WYSOKA JAKOŚĆ AKTYWÓW 9% 7,% 7,1% 7,2% 6% 8,3% 8,% 6,7% 6,7% -6,% -4,% NOWOCZESNE TECHNOLOGIE I KONKURENCYJNA OFERTA BANKU POLSKIEGO 5,2% 3% -2,% % -1,3% -1,3% -1,5% -1,3% -1,5% -1,2% -1,% -,8% Q 215 wskaźnik kredytów zagrożonych (OL) koszt ryzyka (OP) Źródło: Sprawozdanie finansowe Banku Polskiego Stałe podnoszenie atrakcyjności cenowej usług dla klientów CENA KREDYTÓW HIPOTECZNYCH W BANKU POLSKIM NA TLE KONKURENCJI prowizja marża RRSO* Bank zwiększa w ostatnich latach,% 1,65% 3,43% konkurencyjność oferty dla klientów w zakresie ROSNĄCA SIŁA FINANSOWA jakości i cen produktów i usług. Marża prowizyjna Pekao 1,99% 1,99% 3,95% 17% Banku obniża się systematycznie od 5 lat i wynosi obecnie około 1,1% wobec ponad BZ WBK 2,% 1,69% 3,63% 1,9% w 27 r. 15% ING 1,9% 1,75% 3,69% 14,1% 14,4% Strategia rozwoju Banku koncentruje się 13,4% 13,4% 13% 12,7% 13,7% na zrównoważonym wzroście, unikaniu BPH 5,% 1,35% 3,55% 13,8% 11,7% 11,9% 12,% 11,9% 11,2% 13,3% gwałtownych zmian cen dla klientów, wojen 12,6% 11% 11,9% 12,1% depozytowych (tzw. moral hazard) oraz Źródło: Comperia.pl; ; kredyt na 25 tys. 11,4% 11,2% 11,2% minimalny poziom łącznego dopasowaniu cen do ryzyka. W większości Wartość nieruchomości 35 tys. PLN, okres spłaty 3 lat. 9% 1,4% 1 współczynnika kapitałowego * RRSO rzeczywista roczna stopa oprocentowania zgodnie z ustawą Prawo Bankowe segmentów koszty produktów oferowanych 7% przez plasują go blisko średniej lub poniżej dla polskiego rynku bankowego. 5% Cena kredytu hipotecznego w Banku Polskim, Q 215 z którego korzysta największa liczba Polaków Tier 1 i którego warunki są łatwo porównywalne, 6 łączny współczynnik kapitałowy wyróżnia się pozytywnie na tle głównych 7 konkurentów według niezależnych danych Źródło: Bank oferuje najkorzystniejsze warunki cenowe Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48

5 Nowoczesne technologie są fundamentem rozwoju Banku w ostatnich latach najsilniejsza polska marka LICZBA KLIENTÓW Z DOSTĘPEM DO BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ I I POSIADACZY APLIKACJI MOBILNEJ IKO w ostatnich latach umacnia 9 9 Sektor bankowy na świecie przechodzi gwałtowną siłę marki, pozostając niezmiennie najbardziej 8 8 rewolucję technologiczną, a instytucje fi nansowe rozpoznawalnym bankiem w Polsce wśród 7 7 działające w Polsce należą do liderów tego klientów oraz inwestorów międzynarodowych. 6 6 zjawiska. aktywnie inwestuje W badaniu realizowanym przez Millward Brown 5 5 w platformy technologiczne, rozwój usług w 215 r., znajomość wspomagana marki 4 4 bankowości elektronicznej i mobilnej. W ten Banku wyniosła 93%. W badaniu respondenci 3 3 sposób Bank podnosi jakość swoich usług podkreślali takie cechy Banku jak: godny zaufania, 2 2 i zwiększa wygodę klientów oraz przyczynia bezpieczny, dbający o swoich klientów. 1 1 się do zwiększania poziomu cyfryzacji Zaufanie przekłada się na wartość marki Bank i nowoczesności polskiej gospodarki. Polski, która jest Najcenniejszą Polską Marką według jest największym internetowym rankingu opublikowanego w tygodniku Wprost Bankowość elektroniczna Aplikacja IKO bankiem w Polsce, oferującym także usługi w 215 r. Rynkową wartość logo Banku mobilne IKO oraz bankowość dla najbardziej Polskiego wyceniono nawet na 5 mld zł. Źródło: zaawansowanych technologicznie użytkowników w ramach systemu Inteligo. POSTRZEGANIE PRZEZ KLIENTÓW MARKI BANKU POLSKIEGO Projekt Banku Polskiego płatności mobilnych 4% IKO oraz stworzenie standardu rynkowego BLIK zostało w 215 r. uznane najlepszą 35% innowacją w systemach płatności na świecie, 3% pokonując 2 konkurentów z 59 krajów w międzynarodowym konkursie Distribution 25% & Marketing Innovation in Retail Financial 2% Services. Uznanie z całego świata zyskały 15% przede wszystkim dalekosiężna wizja Banku oraz zdolność samodzielnego tworzenia nowoczesnych 1% rozwiązań. Innowacje Banku Polskiego 5% umożliwiają budowę bezpiecznego i niezależnego % 8 polskiego systemu płatności. 9 Bank 4 Bank 5 i (w tys.) Bank Polski Dbałość o klientów Bezpieczeństwo Zaufanie Źródło: Millward Brown IKO (w tys.) Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48

6 BANK POLSKI ODPOWIEDZIALNY SPOŁECZNIE najbardziej spośród polskich banków dba o odpowiedzialność społeczną biznesu prowadzi unikalny w skali światowej program oszczędzania i edukacji fi nansowej dla najmłodszych. Około 16 tys. dzieci posiada konta internetowe w ramach programu edukacyjnego SKO, w którym uczestniczy już co trzecia polska szkoła podstawowa. Liczba dzieci korzystających z Junior zwiększyła się w 215 r. o ponad 47 tys. do prawie 2 tys. Ważną rolę w działalności Banku pełni edukacja ekonomiczna, którą bank realizuje przy użyciu mediów społecznościowych, własnego portalu edukacyjnego Bankomania, drukowanych magazynów dla klientów oraz w mediach. Tematyka edukacyjna jest bardzo szeroka: od rozsądnego wyboru produktów bankowych LICZBA KLIENTÓW SKO I JUNIOR w tys Liczba Klientów SKO Źródło: Liczba Klientów Junior umiejętnie łączy działalność na rzecz aktywizacji fi zycznej Polaków z dobroczynnością. Bank realizuje od 213 roku autorski program Biegajmy razem. Wspiera zawodów. Podczas wszystkich tych wydarzeń prowadzone są charytatywne akcje biegowe na rzecz osób potrzebujących wsparcia w ratowaniu życia lub zdrowia. W sumie od początku istnienia programu biegacze przemierzyli charytatywnie ok. 1 mln 35 tys. km, co równa się ponad 32. okrążeniom Ziemi wzdłuż równika. Od 29 r. z inicjatywy pracowników organizowana jest Bankowa Akcja Honorowego Krwiodawstwa. Przedsięwzięcie, którego partnerem jest Narodowe Centrum Krwi przyczynia się do popularyzacji idei krwiodawstwa. Od 29 r. w kolejnych edycjach BAHK krew oddało 9 tys. osób. Łącznie dzięki Bankowi Polskiemu zebrano ponad 4 tys. litrów tego cennego leku. jest aktywnym mecenasem sztuki, wspiera zwłaszcza polskich twórców i angażuje się w najbardziej doniosłe wydarzenia kulturalne w naszym kraju. wspiera fi nansowo m.in. programy związane z promocja twórczości młodych polskich artystów, działalność artystyczna i kulturalna najważniejszych polskich teatrów, fi lharmonii czy muzeów. rozwija profesjonalny zespół i dba o satysfakcje i zaangażowanie pracowników a także szerokie pole do realizacji własnych aspiracji i przyjazne środowisko pracy wpłynęły na wzrost wskaźnika zaangażowania o 9 punktów procentowych, a wskaźnika satysfakcji o 14 p.p. w trakcie 4 lat. Badania poziomu satysfakcji pracowników Bank zleca co roku niezależnym ośrodkom badawczym. Po wdrożeniu nowoczesnych systemów wynagradzania i motywacji pracowników oraz poprawie komunikacji wewnętrznej, regularnie zajmuje czołowe miejsca w rankingach najbardziej pożądanych pracodawców w Polsce. WZROST SATYSFAKCJI I ZAANGAŻOWANIA PRACOWNIKÓW (%) 1 przez praktyczne porady dotyczące ich też największe imprezy biegowe w całej Polsce, Zmiany dokonane w ostatnich latach w 11 użytkowania po bezpieczeństwo relacji z Bankiem w tym cykl Zabiegaj o pamięć (Bieg Konstytucji Banku Polskim doceniają również pracownicy. i jest adresowana do wszystkich grup wiekowych 3 Maja, Bieg Powstania Warszawskiego, Bieg Możliwość uczestniczenia w innowacyjnych od juniorów do osób starszych. Niepodległości), a także wiele innych, lokalnych projektach, które zmieniają kształt rynku, Zaangażowanie Źródło: GfK Polonia i KPMG Satysfakcja Broszura wizerunkowa -KORPO 21x27 v1.indd :48