mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022)

Transkrypt

1 mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022) w oparciu o rekomendację Związku Banków Polskich Bankowość Elektroniczna dla klientów korporacyjnych i MSP Wersja 1.7, r

2 Spis treści 1. Uwagi ogólne 3 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku 3 3. Typy i parametry zleceń definiowane w nagłówku bloku <PmtInf> 3 4. Typy zleceń Przelew wewnętrzny Przelew krajowy w walucie PLN Przelew Express Elixir Przelew BlueCash Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Przelew wewnętrzny walutowy Przelew zagraniczny Przelew ZUS Przelew podatkowy Przelew HalCash Przekaz pocztowy Przelew EuroEkspres Przelew SEPA Przykłady plików z płatnościami Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku Przykład płatnosci krajowej Przykład zlecenia zagranicznego Przykład dwóch zleceń SEPA z pierwotnym beneficjentem i zleceniodawcą Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta Przykład płatności ZUS Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta ale z kodem SEPA, kodem transakcji i opłatami w nagłówku<pmtinf> (przykład pod kątem tabeli w pkt. 4.13) Historia zmian 41 2

3 1. Uwagi ogólne 1. W jednym pliku XML może pojawić się wiele poleceń płatniczych różnych typów. 2. W jednym pliku XML można umieścić zlecenia obciążające więcej niż jeden rachunek Klienta. Należy w tym celu stworzyć kolejny blok <PmtInf>. 3. Ciąg znaków użyty w polu i Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/MsgId nie może występować więcej niż jeden raz w systemie mbank CompanyNet. Pole Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId jest niewymagane od dnia 10 października 2016 roku, ale nadal jest zalecane zwłaszcza przy usługach webservice. 4. <BtchBookg> nie jest przez Bank rozpoznawalny. Wszystkie transkacje są osobno księgowane. 5. Format obsługiwany przez rozwiązania mbank CompanyNet (import plików), mbank CompanyNet ConnectClassic (od wersji ), mbank CompanyConnect Developer 6. Przykłady wybranych typów płatności są zamieszczone na dole dokumentu. 7. W przypadku, gdy Klient nie posiada systemu ERP z narzędziami do tworzenia plików w formacie pain , Bank mimo wszystko rekomenduje użycie zewnętrznych narzędzi do walidacji poprawności przygotowywanych danych, zgodnie z plikiem kontrolnym pain xsd. Pozwoli to w miarę gładko przejść przez proces integracji. 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku 1. W dokumencie opisane są tylko pola wykorzystywane (wymagane lub opcjonalne) przez system mbank CompanyNet. Inne elementy, wymagane przez standard ISO20022, muszą również pojawić się w pliku z płatnościami, o ile są wymagane zgodnie z zasadami okreslonymi w schemie pain xsd. 2. Po stronie mbank CompanyNet nie istnieje wymóg wprowadzania referencji Klienta, jednakże ze względu na schemę pain xsd pole <EndToEndId>, w którym zapisuje się referencje, jest wymagane. Jeśli Klient nie chce tworzyć własnych referencji dla danej transakcji, można zastosować jeden znak spacji jako wartość dla pola <EndToEndId>. 3. Kolumna FORMAT = Długość i rodzaj pola: n = numeryczne, a = alfanumeryczne 4. Dla wszystkich typów zleceń pola nie mogą zawierać następujących znaków: : * ;! +? # 5. W przypadku przekazu pocztowego pola nie mogą zawierać znaku: ;. 6. Lista dozwolonych znaków umieszczanych w polach zleceń zagranicznych, SEPA i EuroEkspres: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / - ( )., Spacja 3. Typy i parametry zleceń definiowane w nagłówku bloku <PmtInf> Bank dopuszcza stosowanie niektórych wartości okreslających typ transakcji, ich parametry, w nagłówku bloku/ów <PmtInf>. Pozwala to uniknąć powielania tych wartości na poziomie poszczególnych transkacji <CdtTrfTxInf> w ramach danego bloku <PmtInf>. W przypadku użycia na poziomie <CdtTrfTxInf>wartości określających typ transakcji, system ignoruje wartości zawarte w odpowiednich tagach bloku <PmtInf>. Przykładowe modele wykorzystania tego schematu w tabeli poniżej. W przypadku wykorzystania nagłowka bloku <PmtInf> do umieszczania kodów określających typy płatności czy ich parametry, zalecamy aby każdy blok <PmtInf> zawierał jeden typ transakcji. 3

4 Typy transakcji, tryby realizacji płatności, odczytywany w zależności od sposobu umieszczenia wartości tagów w bloku <PmtInf> i odpowiadających mu sekcji <CdtTrfTxInf>. Tag w bloku <PmtInf> - [wartość lub definicja użycia] Sekcje płatności w <CdtTrfTxInf> - [wartość lub definicja użycia] Wartości w tagach wskazane na tym poziomie nadpisują wartości wyrażone w odpowiednikach tych tagów, zamieszczonych w bloku <PmtInf> opisanym w kolumnie obok. Płatność SEPA PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA albo brak taga SvcLvl/Cd. lub PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SEPA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd Tylko wartości ISO, zgodnie ze standardem SEPA, w tym możliwość zastosowania kodów SSBE lub TAXS. PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd wartości lub brak taga CtgyPurp/Cd. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd - Tylko wartości ISO, zgodnie ze standardem SEPA, w tym możliwość zastosowania kodów SSBE lub TAXS. Płatność ZUS PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE albo brak taga CtgyPurp/Cd. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod SSBE. Płatność podatku PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje Tryby realizacji płatności zagranicznych Sposób użycia jest pokazany w opisie do zlecenia zagranicznego NORM tryb standard (D+2) HIGH tryb pilny (D+1) HIGH & SDVA tryb ekspres (D+0) Typy opłat dla zleceń zagranicznych, SEPA i walutowych Sposób użycia jest pokazany w tym dokumencie PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod TAXS PmtTpInf/CtgyPurp/Cd tag nie istnieje PmtTpInf/InstrPrty kod NORM PmtTpInf/InstrPrty tag nie istnieje PmtTpInf/InstrPrty kod HIGH PmtTpInf/InstrPrty tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) * PmtTpInf/SvcLvl/Cd tag nie istnieje <ChrgBr>SHAR[lub]SLEV[lub]DEBT[lub]CRED</ChrgBr > PmtTpInf/CtgyPurp/Cd kod TAXS albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAXS PmtTpInf/InstrPrty kod NORM albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/InstrPrty kod NORM PmtTpInf/InstrPrty kod NORM albo tag nie istnieje. lub PmtTpInf/InstrPrty kod HIGH PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) lub tag nie istnieje PmtTpInf/SvcLvl/Cd kod SDVA (tylko w przypadku zastosowania wartości HIGH w PmtTpInf/InstrPrty) <ChrgBr>SHAR[lub]SLEV[lub]DEBT[lub]CRED</ChrgBr> - opcjonalnie, lub tag nie istnieje 4

5 4. Typy zleceń 4.1. Przelew wewnętrzny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji. CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO W REFERENCJA01 przypadku braku referencji podajemy znak spacji. Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

6 4.2. Przelew krajowy w walucie PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO W REFERENCJA01 przypadku braku referencji podajemy znak spacji. PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a RTGS kod opcjonalny dla pilnych zleceń typu RTGS SORBNET. Bez kodu zlecenie traktowane będzie jako zwykłe zlecenie krajowe Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

7 4.3. Przelew Express Elixir Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SRPN SRPN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

8 4.4. Przelew BlueCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość BLUE BLUE RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

9 4.5. Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia inna niż PLN EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta BREXPLPWKIE CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

10 4.6. Przelew wewnętrzny walutowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLWW PLWW RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

11 4.7. Przelew zagraniczny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów) CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId TAK /BIC TAK/NIE 11a Numer BIC banku zleceniodawcy (zamiennie lub wraz z BREXPLPW numerem rozliczeniowym banku MmbId i kodem PLKNR) albo/i /ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK/NIE Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR /ClrSysMmbId/MmbId TAK/NIE 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC TAK 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres i kraj beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin, Germany 11

12 CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta DE Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość FRGN FRGN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

13 4.8. Przelew ZUS Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów) Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SSBE SSBE Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa ZUS ZAKŁUBEZPIECZEŃ SPOŁECZNYCH CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku ZUS w formacie NRB Tax/Dbtr/TaxId TAK 11n NIP płatnika Tax/Dbtr/RegnId NIE 15a Identyfikator uzupełniający Pierwszy znak określa Typ identyfikatora uzupełniającego : P P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Pierwszy znak określa Typ płatności : U S Składka za 1 miesiąc, - D Opłata dodatkowa, - E Egzekucja, - M Składka dłuższa, - T Odroczenie terminu, - U Układ ratalny, - A Opłata dodatkowa wpłacana przez płatnika. Następne 6 cyfr określa Okres którego dotyczy płatność RRRRMM (RRRR rok, MM miesiąc) Ostatnie 2 cyfry oznaczają Numer deklaracji w ramach okresu. Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 15a Nr decyzji /umowy /tytułu wykonawczego 13

14 RmtInf/Ustrd NIE 140a brak zastosowania - można usunąć cały blok <RmtInf><Ustrd></Ustrd></RmtInf>. *począwszy od

15 4.9. Przelew podatkowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 35a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres płatnika DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość TAXS TAXS Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku US Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa US Łomża US CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku US w formacie NRB Tax/Dbtr/RegnId TAK 15a Identyfikator Pierwszy znak określa Typ identyfikatora : N N - NIP - P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. - 3 Inny dokument tożsamości. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Okres: Pierwsza część pola to dwa znaki przeznaczone na Rok w formacie RR. Druga część zawiera jeden znak Typ okresu : 04J M oznacza miesiąc, - P oznacza półrocze, - R oznacza rok, - K oznacza kwartał, - D oznacza dekada, 15

16 - J - oznacza dzień. Trzecia część zawiera Numer okresu. Gdy w Typ okresu przyjmuje wartość: - R, pole to nie zawiera numeru okresu, - P, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01 lub 02, - K, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01, 02, 03 lub 04, - M, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01-12, - D, w polu tym wymagane jest wypełnienie pierwszych dwóch znaków wartościami 01, 02 lub 03, kolejnych dwóch wartościami z zakresu 01-12, - J, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami z zakresu oznaczających dzień, oraz kolejnych dwóch znaków wartości z zakresu oznaczających miesiąc. Tax/Rcrd/FrmsCd TAK 35 Symbol formularza VAT-7 Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 40a Identyfikacja zobowiązania (rodzaj dokumentu, np. decyzja, tytuł wykonawczy, postanowienie) RmtInf/Ustrd NIE 140a brak zastosowania - można usunąć cały blok <RmtInf><Ustrd></Ustrd></RmtInf>. *począwszy od

17 4.10. Przelew HalCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia (wielokrotność 50) Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm NIE 35a Nazwa odbiorcy mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a Pole dzielone znakiem na 4 wiersze W pierwszym wierszu Kod kraju (minimalnie 2, maksymalnie 5 cyfrowy). Kod kraju opcjonalnie uzupełniany na początku cyframi 0 np. 48, 048, 0048, W drugim wierszu Numer telefonu komórkowego (minimalnie 9, maksymalnie 12 cyfr). Numer telefonu opcjonalnie uzupełniany zerami np , , , W trzecim wierszu 4 cyfrowy kod PIN (wymagany 4 cyfrowy kod PIN). W czwartym wierszu czas ważności w dniach (dozwolone wartości od 1 do 30 dni). W przypadku braku uzupełnienia czasu ważności domyślnie podstawiana jest ważność 30 dni. Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość HCSH HCSH RmtInf/Ustrd NIE 140a Tytuł zlecenia Należność *począwszy od

18 4.11. Przekaz pocztowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie PL IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa beneficjenta mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a W elemencie znajduje się 6 podpól 510 Senatorska Warszawa (oddzielonych znakiem ): 1. Pole określające rodzaj przekazu. Dopuszczalne wartości: a. 510 PP za potwierdzeniem odbioru b PP typu "Poste Restante" 2. Ulica lub miejscowość (dopuszczalne 35 znaków) 3. Nr domu (dopuszczalne 7 znaków) 4. Nr mieszkania (dopuszczalne 7 znaków) 5. Pole zawierające kod pocztowy (dopuszczalne 6 znaków) 6. Pole zawierające nazwę poczty (dopuszczalne 26 znaków) Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość MAIL MAIL RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

19 4.12. Przelew EuroEkspres Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski Dbtr/PstlAdr/Ctry NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres płatnika DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie PL IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2a Kod kraju beneficjenta DE Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN DE albo (jeśli Klient stosuje konwersję na inne typy zleceń podczas importu) CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta IBAN lub nie IBAN Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość EURO EURO RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od

20 4.13. Przelew SEPA Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski Dbtr/Id/OrgId NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub Dbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ TAK BIC TAK/NIE 11a Numer BIC banku zleceniodawcy BREXPLPW albo/i (numer BIC stosowany zamiennie lub wraz z numerem rozliczeniowym banku MmbId i kodem PLKNR). ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK/NIE Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR ClrSysMmbId/MmbId TAK/NIE 8n Identyfikator banku zleceniodawcy UltmtDbtr/Id/OrgId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub UltmtDbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId NIE* 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 35a Referencje. Wymagalność pola wg. ISO REFERENCJA01 Wystarczy znak spacji PmtTpInf/SvcLvl/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SEPA SEPA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - CCRD - Credit Card Payment - DCRD - Debit Card Payment 20

21 - ICCP - Irrevocable Credit Card Payment - IDCP - Irrevocable Debit Card Payment - CASH - Przelew Cash Management - CORT - Rozliczenie Transakcji Handlowej - DIVI - Dywidenda - GOVT - Przelew Urzedowy - HEDG - Hedging - INTC - Płatność wew. Grupy Kapitałowej - INTE - Odsetki - LOAN - Pożyczka - PENS - Renta / Emerytura - SALA - Pensja - SECU - Papiery Wartościowe - SSBE - Zasiłek Społeczny / Zapomoga - SUPP - Płatność od kontrahenta - TAXS - Podatek - TRAD - Handel - TREA - Transakcja rynku pieniężnego - VATX - Podatek VAT - WHLD - W ramach holdingu Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR ChrgBr TAK 4a Stała wartość SLEV SLEV CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta. COBADEFF Zgodnie z SEPA EndDate z dniem wymagalność pola będzie zniesiona co oznacza brak konieczności prezentacji sekcji CdtrAgt Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2a Kod kraju beneficjenta wymagany o ile jest adres DE Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK/NIE 2x70a Adres beneficjenta element AdrLine może się pojawić tylko 2 razy. Wartosć opcjonalna Cdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub Cdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Berlin St Berlin CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN DE albo (jeśli Klient stosuje konwersję na inne typy zleceń podczas importu) CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta IBAN lub nie IBAN UltmtCdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub 21

22 UltmtCdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 *począwszy od Identyfikator osoby prawnej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis BICOrBEI NIE 11a Identyfikator Banku BIC LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Cd NIE 35a Typ identyfikatora lub Othr/SchmeNm/Prtry Wartości ISO możliwe do wpisania w polu Othr/SchmeNm/Cd lub Othr/SchmeNm/Prtry (pole do wyboru wg Klienta) : DUNS - Numer identyfikacyjny nadawany firmom przez korporację D&B BANK - Bankowy Identyfikator Firmowy TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej CUST - Numer klienta EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy GS1G - GS1G Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora Identyfikator osoby fizycznej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis DtAndPlcOfBirth/BirthDt NIE ISO Data urodzenia DtAndPlcOfBirth/PrvcOfBirth NIE 35a Województwo urodzenia DtAndPlcOfBirth/CityOfBirth NIE 35a Miasto urodzenia DtAndPlcOfBirth/CtryOfBirth NIE 2a Kraj urodzenia zgodny z ISO 3166 LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Cd NIE 35a Typ identyfikatora Wartość dla Nazwa własna identyfikatora lmożliwe do wprowadzenia jedynie w polu Othr/SchmeNm/Prtry lub Othr/SchmeNm/Prtry Wartości ISO możliwe do wpisania w polu Othr/SchmeNm/Cd lub Othr/SchmeNm/Prtry (wg wyboru Klienta) : DRLC - Numer Prawa Jazdy CUST - Numer klienta SOSE - Numer Ubezpieczenia Społecznego ARNU - Numer Identyfikacyjny Obcokrajowca CCPT - Numer paszportu TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej NIDN - Numer Dowodu Osobistego EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy 22

23 Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora Wartość dla Nazwa własna identyfikatora lmożliwe do wprowadzenia jedynie w polu Othr/SchmeNm/Prtry 23

24 5. Przykłady plików z płatnościami Szczegóły w pewnych miejscach mogą się różnić, w zależności od systemu Klienta generującego plik ISO20022 pain W przypadku gdy Klient nie posiada systemu ERP z zintegorwanymi narzędziami weryfikującymmi poprawność pliku o formacie pain , Bank zaleca stosowanie narzędzi lub mechanizmów weryfikujących poprawność plilku względem pliku kontrolnego pain xsd. To pozwoli uniknąć podstawowwych problemów w integracji z bankkiem Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>NUMERUNIKALNYPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecającego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Czesc dla zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> 24

25 <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--krajowe zlecenie--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> <!--przelew zagraniczny--> <PmtId> 25

26 <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 26

27 5.2. Przykład płatnosci krajowej <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMERPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajcego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Część zlecającego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> 27

28 </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--zlecenie krajowe--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 28

29 5.3. Przykład zlecenia zagranicznego <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Street 15</AdrLine> <AdrLine> City</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> 29

30 <CdtTrfTxInf> <! zlecenie zagraniczne--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 30

31 5.4. Przykład dwóch zleceń SEPA z pierwotnym beneficjentem i zleceniodawcą <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Name of Ordering Party</Nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <! Czesc zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa platnika </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>BREXPLPW</BICOrBEI> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BREXPLPW</BIC> 31

32 <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <UltmtDbtr> <Nm>Pierowtny zleceniodawca </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15a</AdrLine> <AdrLine> Warszawa</AdrLine> </PstlAdr> <PrvtId> <Othr> ABC <SchmeNm> <Prtry>SOSE</Prtry> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> </UltmtDbtr> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME1XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAME2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> 32

33 <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <Nm>Final beneficiary </Nm> <OrgId> <Othr> <SchmeNm> <Prtry>EMPL</Prtry> </SchmeNm> <Issr>Issuer</Issr> </Othr> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd>szczegoly platnosci</ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> 33

34 <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME </Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd> szczegoly platnosci. </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 34

35 5.5. Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego </Nm> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BREXPLPW</BIC> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja, o ile tag ten występuje w zleceniu -> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> 35