mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022)

Transkrypt

1 mbank CompanyNet Struktura zbioru importu danych do systemu mbank CompanyNet w formacie pain (ISO20022) w oparciu o rekomendację Związku Banków Polskich Bankowość Elektroniczna dla klientów korporacyjnych i MSP Wersja 1.2, r.

2 Spis treści 1. Uwagi ogólne 3 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku 3 3. Typy zleceń Przelew wewnętrzny Przelew krajowy w walucie PLN Przelew Express Elixir Przelew BlueCash Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Przelew wewnętrzny walutowy Przelew zagraniczny Przelew ZUS Przelew podatkowy Przelew HalCash Przekaz pocztowy Przelew EuroEkspres Przelew SEPA Przelew SEPA identyfikatory osoby prawnej i fizycznej Przykłady plików z płatnościami Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku Przykład płatnosci krajowej Przykład zlecenia zagranicznego Przykład dwóch zleceń SEPA z pierowtnym beneficjentem i zleceniodawcą Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta Przykład płatności ZUS 33 2

3 1. Uwagi ogólne W jednym pliku może znajdować się wiele poleceń płatniczych różnych typów. W jednym pliku można zapisać zlecenia obciążające więcej niż jeden rachunek Klienta poprzez wykorzystanie więcej niż jeden blok <PmtInf>. Dana wartość użyta w polach Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/PmtId/InstrId lub Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/MsgId nie może występować więcej niż jeden raz w systemie CompanyNet. Format obsługiwany przez rozwiązania mbank CompanyNet (import plików), mbank CompanyNet ConnectClassic (od wersji ), mbank CompanyConnect Developer Przykłady wybranych typów płatności są zamieszczone na dole dokumentu. W przypadku gdy Klient nie posiada systemu ERP z narzędziami do tworzenia plików w formacie pain , Bank mimo wszystko rekomenduje użycie zewnętrznych narząedzi do walidacji poprawności przygotowywanych danych, zgodnie z plikiem kontrolnym pain xsd. Pozwoli to w miarę gładko przejść przez proces integracji. 2. Wymagalność pól w opisie struktury pliku W dokumencie opisane są tylko pola które są wykorzystywane przez system mbank CompanyNet. Wszystkie inne elementy wymagane przez schemę XML muszą być wypełnione poprawnymi danymi zgodnie z ich definicją w pliku pain xsd. FORMAT = Długość i rodzaj pola: n = numeryczne a = alfanumeryczne Dla wszystkich typów zleceń z wyjątkiem przekazu pocztowego pola nie mogą zawierać następujących znaków: : * ;! +? # W przypadku przekazu pocztowego pola nie mogą zawierać znaku: ;. Lista dozwolonych znaków umieszczanych w polach zleceń zagranicznych, SEPA i EuroEkspres: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z / - ( )., + Spacja 3

4 3. Typy zleceń 3.1. Przelew wewnętrzny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji. CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 4

5 3.2. Przelew krajowy w walucie PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany o ile jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Kanał realizacji: RTGS SORBNET RTGS Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 5

6 3.3. Przelew Express Elixir Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany o ile jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SRPN SRPN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 6

7 3.4. Przelew BlueCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość BLUE BLUE RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 7

8 3.5. Przelew krajowy w walucie innej niż PLN Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia inna niż PLN EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta BREXPLPWKIE CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLKR PLKR RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 8

9 3.6. Przelew wewnętrzny walutowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta mbank S.A. Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie NRB Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość PLWW PLWW RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 9

10 3.7. Przelew zagraniczny Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine NIE 2x35a Adres zlecającego element AddLine może się pojawić tylko 2 razy ul. Senatorska Warszawa DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/InstrPrty TAK 4a Tryb realizacji: HIGH - NORM Standard - HIGH Pilny - HIGH Ekspres (patrz pole niżej) PmtTpInf/SvcLvl/Cd NIE 4a Dla trybu realizacji Ekspres wartość SDVA SDVA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia zgodna z ISO 4217 EUR ChrgBr TAK 4a Rozliczenie opłat: CRED - CRED prowizje i opłaty pokrywa beneficjent - DEBT prowizje i opłaty pokrywa zleceniodawca - SHAR prowizje i opłaty mbanku pokrywa zleceniodawca a innych banków beneficjent CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres i kraj beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin, Germany CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku beneficjenta DE Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość FRGN FRGN RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 10

11 3.8. Przelew ZUS Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 70a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SSBE SSBE Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku beneficjenta Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa ZUS ZAKŁUBEZPIECZEŃ SPOŁECZNYCH CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku ZUS w formacie NRB Tax/Dbtr/TaxId TAK 11n NIP płatnika Tax/Dbtr/RegnId NIE 15a Identyfikator uzupełniający P Pierwszy znak określa Typ identyfikatora uzupełniającego : - P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Pierwszy znak określa Typ płatności : U S Składka za 1 miesiąc, - D Opłata dodatkowa, - E Egzekucja, - M Składka dłuższa, - T Odroczenie terminu, - U Układ ratalny, - A Opłata dodatkowa wpłacana przez płatnika. Następne 6 cyfr określa Okres którego dotyczy płatność RRRRMM (RRRR rok, MM miesiąc) Ostatnie 2 cyfry oznaczają Numer deklaracji w ramach okresu. Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 15a Nr decyzji /umowy /tytułu wykonawczego 11

12 3.9. Przelew podatkowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 35a Nazwa płatnika Firma Sp. z o.o. Dbtr/PstlAdr/Ctry TAK/NIE 2 Kraj (wg. ISO 3166) wymagany jak jest adres PL Dbtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres płatnika DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość TAXS TAXS Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota przelewu Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN CdtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku US Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa US Łomża US CdtrAcct/Id/Othr/Id TAK Numer rachunku US w formacie NRB Tax/Dbtr/RegnId TAK 15a Identyfikator N Pierwszy znak określa Typ identyfikatora : - N - NIP - P PESEL - R Regon, - 1 Dowód osobisty - 2 Paszport. - 3 Inny dokument tożsamości. Następne to wybrany identyfikator Tax/Rcrd/Tp TAK 35 Okres: Pierwsza część pola to dwa znaki przeznaczone na Rok w formacie RR. Druga część zawiera jeden znak Typ okresu : 04J M oznacza miesiąc, - P oznacza półrocze, - R oznacza rok, - K oznacza kwartał, 12

13 - D oznacza dekada, - J - oznacza dzień. Trzecia część zawiera Numer okresu. Gdy w Typ okresu przyjmuje wartość: - R, pole to nie zawiera numeru okresu, - P, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01 lub 02, - K, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01, 02, 03 lub 04, - M, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami 01-12, - D, w polu tym wymagane jest wypełnienie pierwszych dwóch znaków wartościami 01, 02 lub 03, kolejnych dwóch wartościami z zakresu 01-12, - J, w polu tym wymagane jest wypełnienie dwóch znaków wartościami z zakresu oznaczających dzień, oraz kolejnych dwóch znaków wartości z zakresu oznaczających miesiąc. Tax/Rcrd/FrmsCd TAK 35 Symbol formularza VAT-7 Tax/Rcrd/AddtlInf NIE 40a Identyfikacja zobowiązania (rodzaj dokumentu, np. decyzja, tytuł wykonawczy, postanowienie) 13

14 3.10. Przelew HalCash Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM-DDTHH:MM:SS T11:00:00 NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Doladowanie Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia (wielokrotność 50) Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm NIE 35a Nazwa odbiorcy mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a Pole dzielone znakiem na 4 wiersze W pierwszym wierszu Kod kraju (minimalnie 2, maksymalnie 5 cyfrowy). Kod kraju opcjonalnie uzupełniany na początku cyframi 0 np. 48, 048, 0048, W drugim wierszu Numer telefonu komórkowego (minimalnie 9, maksymalnie 12 cyfr). Numer telefonu opcjonalnie uzupełniany zerami np , , , W trzecim wierszu 4 cyfrowy kod PIN (wymagany 4 cyfrowy kod PIN). W czwartym wierszu czas ważności w dniach (dozwolone wartości od 1 do 30 dni). W przypadku braku uzupełnienia czasu ważności domyślnie podstawiana jest ważność 30 dni. Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość HCSH HCSH RmtInf/Ustrd NIE 140a Tytuł zlecenia Należność 14

15 3.11. Przekaz pocztowy Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie PL IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/MmbId TAK 8n Identyfikator banku zleceniodawcy Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość PLN PLN Cdtr/Nm TAK 35a Nazwa beneficjenta mbank S.A. InstrForDbtrAgt TAK 140a W elemencie znajduje się 6 podpól (oddzielonych znakiem ): 510 Senatorska Warszawa 1. Pole określające rodzaj przekazu. Dopuszczalne wartości: a. 510 PP za potwierdzeniem odbioru b PP typu "Poste Restante" 2. Ulica lub miejscowość (dopuszczalne 35 znaków) 3. Nr domu (dopuszczalne 7 znaków) 4. Nr mieszkania (dopuszczalne 7 znaków) 5. Pole zawierające kod pocztowy (dopuszczalne 6 znaków) 6. Pole zawierające nazwę poczty (dopuszczalne 26 znaków) Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość MAIL MAIL RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 15

16 3.12. Przelew EuroEkspres Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w formacie IBAN PL DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - INTC Płatność wew. Grupy Kapitałowej Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2a Kod kraju beneficjenta DE Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN DE Purp/Prtry TAK 4a Typ zlecenia stała wartość EURO EURO RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 16

17 3.13. Przelew SEPA Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis Przykładowa wartość Document/CstmrCdtTrfInitn/GrpHdr/ MsgId TAK 35a Identyfikator pliku płatności (weryfikacja duplikatów). Nie może zawierać spacji CreDtTm TAK -> Data & Czas utworzenia; RRRR-MM T11:00:00 DDTHH:MM:SS NbOfTxs TAK n Ilość zleceń w całym pliku 3 InitgPty/Nm TAK 70a Nazwa Instytucji zlecającej Zleceniodawca Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ PmtInfId TAK 35a Identyfikator Bloku Płatności PmtMtd TAK 3a Typ operacji stała wartość TRF TRF ReqdExctnDt TAK Data realizacji RRRR-MM-DD Dbtr/Nm TAK 30a Nazwa nadawcy Jan Kowalski Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ Dbtr/Id/OrgId lub NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Dbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ DbtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku zleceniodawcy w PL formacie IBAN DbtrAgt/FinInstnId/ClrSysMmbId/ClrSysId/Cd TAK Clearing Code stała wartość PLKNR PLKNR Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/ UltmtDbtr/Id/OrgId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub UltmtDbtr/Id/PrvId NIE Identyfikator pierwotnego zleceniodawcy (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ PmtId/InstrId TAK 35a Identyfikator pojedynczej transakcji (weryfikacja duplikatów) PmtId/EndToEndId NIE 16a Referencje Faktura nr 101 PmtTpInf/SvcLvl/Cd TAK 4a Typ zlecenia stała wartość SEPA SEPA PmtTpInf/CtgyPurp/Cd NIE 4a Dodatkowe instrukcje: INTC - CCRD - Credit Card Payment - DCRD - Debit Card Payment - ICCP - Irrevocable Credit Card Payment - IDCP - Irrevocable Debit Card Payment - CASH - Przelew Cash Management

18 - CORT - Rozliczenie Transakcji Handlowej - DIVI - Dywidenda - GOVT - Przelew Urzedowy - HEDG - Hedging - INTC - Płatność wew. Grupy Kapitałowej - INTE - Odsetki - LOAN - Pożyczka - PENS - Renta / Emerytura - SALA - Pensja - SECU - Papiery Wartościowe - SSBE - Zasiłek Społeczny / Zapomoga - SUPP - Płatność od kontrahenta - TAXS - Podatek - TRAD - Handel - TREA - Transakcja rynku pieniężnego - VATX - Podatek VAT - WHLD - W ramach holdingu Amt/InstdAmt TAK 16.2 Kwota zlecenia Amt/InstdAmt@Ccy TAK 3 Waluta zlecenia stała wartość EUR EUR ChrgBr TAK 4a Stała wartość SLEV SLEV CdtrAgt/FinInstnId/BIC NIE 11a Kod SWIFT banku beneficjenta COBADEFF Cdtr/Nm TAK 70a Nazwa beneficjenta CompanyNet Cdtr/PstlAdr/Ctry TAK 2a Kod kraju beneficjenta DE Cdtr/PstlAdr/AdrLine TAK 2x35a Adres beneficjenta element AddLine może się pojawić tylko 2 razy Berlin St Berlin Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ Cdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub Cdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ CdtrAcct/Id/IBAN TAK Numer rachunku beneficjenta IBAN DE Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ UltmtCdtr/Id/OrgId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba prawna) Wypełniać wg tabeli poniżej. lub UltmtCdtr/Id/PrvId NIE Identyfikator ostatecznego beneficjenta (osoba fizyczna) Wypełniać wg tabeli poniżej. Document/CstmrCdtTrfInitn/PmtInf/CdtTrfTxInf/ RmtInf/Ustrd TAK 140a Tytuł zlecenia Należność za F-VAT/101 18

19 Przelew SEPA identyfikatory osoby prawnej i fizycznej Identyfikator osoby prawnej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis BICOrBEI NIE 11a Identyfikator Banku BIC LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Prtry NIE 35a Typ identyfikatora Pole przyjmuje następujące wartości: DUNS - Numer identyfikacyjny nadawany firmom przez korporację D&B BANK - Bankowy Identyfikator Firmowy TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej CUST - Numer klienta EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy GS1G - GS1G Nazwa własna identyfikatora Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora Identyfikator osoby fizycznej Nazwa elementu XML Wymagalność Format Opis DtAndPlcOfBirth/BirthDt NIE ISO Data urodzenia DtAndPlcOfBirth/PrvcOfBirth NIE 35a Województwo urodzenia DtAndPlcOfBirth/CityOfBirth NIE 35a Miasto urodzenia DtAndPlcOfBirth/CtryOfBirth NIE 2a Kraj urodzenia zgodny z ISO 3166 LUB Othr/Id NIE 35a Identyfikator Othr/SchmeNm/Prtry NIE 35a Typ identyfikatora Pole przyjmuje następujące wartości: DRLC - Numer Prawa Jazdy CUST - Numer klienta SOSE - Numer Ubezpieczenia Społecznego ARNU - Numer Identyfikacyjny Obcokrajowca CCPT - Numer paszportu TXID - Numer Identyfikacji Podatkowej NIDN - Numer Dowodu Osobistego EMPL - Numer Identyfikacji Pracodawcy Nazwa własna identyfikatora Othr/Issr NIE 35a Wystawca identyfikatora lub lub 19

20 4. Przykłady plików z płatnościami Szczegóły w pewnych miejscach mogą się różnić, w zależności od systemu Klienta generującego plik ISO20022 pain W przypadku gdy Klient nie posiada systemu ERP z zintegorwanymi narzędziami weryfikującymmi poprawność pliku o formacie pain , Bank zaleca stosowanie narzędzi lub mechanizmów weryfikujących poprawność plilku względem pliku kontrolnego pain xsd. To pozwoli uniknąć podstawowwych problemów w integracji z bankkiem Przykład przelewu krajowego i zagranicznego w jednym pliku <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>NUMERUNIKALNYPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecającego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Czesc dla zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> 20

21 </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--krajowe zlecenie--> <PmtId> <!--wymagany unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> 21

22 <!--przelew zagraniczny--> <PmtId> <!--numer unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 22

23 4.2. Przykład płatnosci krajowej <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMERPLIKU</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajcego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Część zlecającego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15</AdrLine> <AdrLine> Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> 23

24 </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--zlecenie krajowe--> <PmtId> <!--unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN"> </InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>PLKR</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 24

25 4.3. Przykład zlecenia zagranicznego <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>20016</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa Firmy</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Street 15</AdrLine> <AdrLine> City</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> 25

26 </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <! zlecenie zagraniczne--> <PmtId> <!--unikalny numer Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <InstrPrty>HIGH</InstrPrty> <SvcLvl> <Cd>SDVA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="USD">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>CRED</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFFXXX</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAZWISKOIMIEXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAZWISKOIMIE2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> DE </Othr> </CdtrAcct> <Purp> <Prtry>FRGN</Prtry> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1TYTULEMXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 26

27 4.4. Przykład dwóch zleceń SEPA z pierowtnym beneficjentem i zleceniodawcą <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>UNIKALNYNUMER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>2</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Name of Ordering Party</Nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <! Czesc zlecajacego--> <Dbtr> <Nm>Nazwa platnika </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>BREXPLPW</BICOrBEI> </OrgId> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> 27

28 <BIC>BREXPLPW</BIC> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <UltmtDbtr> <Nm>Pierowtny zleceniodawca </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica15a</AdrLine> <AdrLine> Warszawa</AdrLine> </PstlAdr> <PrvtId> <Othr> ABC <SchmeNm> <Prtry>SOSE</Prtry> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> </UltmtDbtr> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <! wymagany unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI1</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME1XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1NAME2XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</Nm> 28

29 <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX1</AdrLine> <AdrLine>ADRESXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <Nm>Final beneficiary </Nm> <OrgId> <Othr> <SchmeNm> <Prtry>EMPL</Prtry> </SchmeNm> <Issr>Issuer</Issr> </Othr> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd>szczegoly platnosci</ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> <CdtTrfTxInf> <PmtId> <! unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI2</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR">11.55</InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> 29

30 <FinInstnId> <BIC>DRESDEFF</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME </Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>ADRESS 1</AdrLine> <AdrLine>ADRESS 2</AdrLine> </PstlAdr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> <OrgId> <BICOrBEI>DRESDEFF</BICOrBEI> </OrgId> </UltmtCdtr> <RmtInf> <Ustrd> szczegoly platnosci. </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 30

31 4.5. Przykład zlecenia SEPA bez pierwotnego zlecającego i beneficjenta?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>MSGIDUNIQUENUMBER</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm>Nazwa zlecajacego </Nm> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <!--Debtor part--> <Dbtr> <Nm>Nazwa zlecajacego</nm> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <BIC>BREXPLPW</BIC> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--SEPA zlecenie--> <PmtId> <! wymaglany unikalny Instrid per transakcja--> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI</InstrId> <EndToEndId>REFERENCES </EndToEndId> 31

32 </PmtId> <PmtTpInf> <SvcLvl> <Cd>SEPA</Cd> </SvcLvl> <CtgyPurp> <Cd>INTC</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="EUR"> </InstdAmt> </Amt> <ChrgBr>SLEV</ChrgBr> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>COBADEFF733</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>NAME GMBH CO</Nm> <PstlAdr> <Ctry>DE</Ctry> <AdrLine>Stras </AdrLine> <AdrLine>12012 BERLIN</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <IBAN>DE </IBAN> </CdtrAcct> <RmtInf> <Ustrd>/INV/ </Ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> 32

33 4.6. Przykład płatności ZUS <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" xsi:schemalocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain pain xsd"> <CstmrCdtTrfInitn> <GrpHdr> <MsgId>NUMERIDENTYFIKACYJNY</MsgId> <CreDtTm> T11:00:00</CreDtTm> <NbOfTxs>1</NbOfTxs> <InitgPty> <Nm> Zleceniodawca</Nm> <PrvtId> <Othr> </Othr> </PrvtId> </InitgPty> </GrpHdr> <PmtInf> <PmtInfId>2014</PmtInfId> <PmtMtd>TRF</PmtMtd> <ReqdExctnDt> </ReqdExctnDt> <Dbtr> <Nm>Zleceniodawca</Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica</AdrLine> <AdrLine>Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Dbtr> <DbtrAcct> <IBAN>PL </IBAN> </DbtrAcct> <DbtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>PLKNR</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> 33

34 </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </DbtrAgt> <CdtTrfTxInf> <!--SI order--> <PmtId> <InstrId>NUMERIDENTYFIKTRANSAKCJI</InstrId> <EndToEndId> REFERENCES </EndToEndId> </PmtId> <PmtTpInf> <CtgyPurp> <Cd>SSBE</Cd> </CtgyPurp> </PmtTpInf> <Amt> <InstdAmt Ccy="PLN">11.55</InstdAmt> </Amt> <CdtrAgt> <FinInstnId> <BIC>GOPZPLPW</BIC> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cdtr> <Nm>ZUS nazwa </Nm> <PstlAdr> <Ctry>PL</Ctry> <AdrLine>Ulica</AdrLine> <AdrLine>Miasto</AdrLine> </PstlAdr> </Cdtr> <CdtrAcct> <Othr> </Othr> </CdtrAcct> <Tax> <Dbtr> <TaxId> </TaxId> <RegnId>P </RegnId> </Dbtr> <Rcrd> <Tp>U </Tp> <AddtlInf>Numer deklaracji </AddtlInf> </Rcrd> </Tax> <RmtInf> 34

35 <Ustrd>szczegoly platnosci nie czytane przez bank</ustrd> </RmtInf> </CdtTrfTxInf> </PmtInf> </CstmrCdtTrfInitn> </Document> mbank S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 18, Warszawa, zarejestrowany przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , posiadający numer identyfikacji podatkowej NIP: , o wpłaconym w całości kapitale zakładowym, którego wysokość wg stanu na dzień r. wynosi złote. 35