CitiDirect Ewolucja Bankowości

Transkrypt

1 1 CitiDirect Ewolucja Bankowości System bankowości elektronicznej dla firm Podręcznik Użytkownika Import Departament Obsługi Klienta - CitiService Pomoc Techniczna CitiDirect Tel , +8 (22) Poniedziałek-piątek helpdesk.ebs@citi.com

2 Spis treści 2 SPIS TREŚCI... 2 WSTĘP IMPORTOWANIE PLIKÓW FORMATY PLIKÓW MTMS Przelewy zagraniczne Przelewy SEPA Przelewy krajowe Przelewy do ZUS Przelewy do US Przelew zbiorczy Polecenia zapłaty FLAT FILE... 21

3 Wstęp Narzędzie Import pozwala na wczytanie transakcji zawartych w zewnętrznych plikach. Podczas wczytywania transakcji sprawdzana jest poprawność danych, co pozwala na wykrycie błędów bądź niekompletnych informacji. Importowane rekordy muszą być zgodne z obowiązującą strukturą, udostępnioną przez Bank Citi Handlowy. Przez rekord rozumie się jedną transakcję, na którą może składać się, w zależności od rodzaju, różna ilość linii. Każdy rekord pliku jest w czasie importowania kwalifikowany, jako poprawny lub błędny. Poprawne rekordy przekazywane są do dalszego procesowania. Błędne, przekazywane są, w zależności od wagi błędu, do naprawy. W przypadku niezgodnego formatu, system może odrzucić cały plik. Zaimportowane płatności przed wysłaniem do Banku podlegają takiemu samemu procesowi autoryzacji/zatwierdzania jak wykonane ręcznie.

4 1. Importowanie plików Aby zaimportować transakcje z zewnętrznych plików należy przygotować plik zgodnie ze specyfikacją podaną przez Bank. Wymogi znajdziesz w rozdziale 2 (rozdział Formaty plików). Aby wczytać plik wejdź w Płatności i wybierz Import Płatności oraz wykonaj następujące czynności: Wybierz jeden z formatów pliku (specyfikacja opisana jest w rozdziale 2). Kliknij na Przeglądaj, aby wybrać plik do importu. Kliknij Import próbny, aby dokonać importu testowego lub Import, aby dokonać importu rzeczywistego. Program wygeneruje raport z wynikami przetwarzanego pliku: Przetwarzanie import trwa Ukończono import zakończył się bez błędów Zakończono z błędami import nie powiódł się, ponieważ wystąpiły błędy. W przypadku, gdy, import pliku zgodnego ze specyfikacją zakończył się z błędami, niezwłocznie skontaktuj się z Pomocą Techniczną CitiDirect. CitiService Pomoc Techniczna CitiDirect Tel , +8 (22) Poniedziałek-piątek helpdesk.ebs@citi.com

5 2. Formaty plików 5 System umożliwia wczytanie z pliku transakcji zapisanych w jednym z czterech formatów: MTMS, FLAT FILE (którym poświęcony jest ten podręcznik) oraz Elixir (szczegóły na temat formatu Elixir znajdziesz w podręczniku Import Format Elixir) i VideoTel. MTMS jest formatem wspieranym przez wiele programów finansowo księgowych dostępnych na naszym rynku. W jednym pliku tekstowym można zaimportować jeden rodzaj płatności. FLAT FILE to format, w którym niezależnie od rodzaju płatności, pojedynczy rekord w pliku zawiera tyle samo pól. Wszystkie rodzaje płatności mogą być agregowane w jednym pliku i importowane w jednym przebiegu. Niezależnie od zastosowanego formatu dane należy zapisać w pliku tekstowym. Nazwa i rozszerzenie pliku nie mają znaczenia. Dopuszczalne znaki: Następujące znaki mogą być używane w każdym polu A B C D E F G H I J K L M Alfabetyczne N O P Q R S T U V W X Y Z Numeryczne Kontrolne Powrót Karetki CR Koniec Linii LF Znak Zapytania? Przecinek, Kropka. Spacja Specjalne Lewy Nawias Prawy Nawias ( ) Apostrof Okrągły Okrągły Następujące znaki mogą być używane tylko z zastrzeżeniem poniższych reguł Ukośnik / Nie może być użyty jako pierwszy lub ostatni znak w linii. Łącznik - Nie może być użyty jako pierwszy znak w linii. Plus + Dwukropek : Nie może być użyty jako pierwszy znak w linii ani w polu szczegółów płatności. Jeśli chcesz używać polskich liter, wybierz w Ustawieniach Ustawione kodowanie Cp Windows Eastern European: Polskie litery mogą być używane w polach dotyczących nazwy i adresu beneficjenta oraz szczegółów płatności. UWAGA! W przypadku Przelewu Zagranicznego użycie polskich znaków jest niedozwolone.

6 2.1 MTMS 6 W zależności od tego, jakie typy transakcji chcesz importować wybierz format pliku: 1. MTMS CBFT / SEPA PL przelewy zagraniczne (w tym SEPA) 2. MTMS Domestic Transfer PL przelewy krajowe zwykłe, ZUS, US. MTMS DD PL polecenia zapłaty. MTMS Payroll Funds Transfer PL przelewy zbiorcze Podstawowe parametry Pojedynczy rekord transakcji składa się w zależności od jej typu od kilku do kilkunastu pól. Każde pole ma swój numer i składa się z jednej lub większej ilości linii. Każdy rekord transakcji rozpoczyna się 0 i kończy -1. Między rekordami nie ma żadnych pustych wierszy. Dane w polach wpisujemy kolejno od góry do dołu podając najpierw numer pola i w kolejnych wierszach jego treść. Ilość wierszy jest stała. Na przykład, jeśli pole składa się z czterech a wykorzystano jeden, trzy kolejne należy pozostawić puste. Polskie litery mogą być użyte w polach dotyczących nazw beneficjenta i szczegółów płatności. Spacja nie może być ani pierwszym ani ostatnim znakiem w wierszu.

7 Spis pól Przelewy zagraniczne NR POLA NAZWA POLA LICZBA LINII MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERZU FORMAT 0 Do 1 Citi Handlowy T 1 Metoda płatności 1 2 T Identyfikator płatności 1 16 T Waluta 1 T 5 Kwota 1 22 (1.2) N 6 Data waluty 1 8 DD/MM/RR 7 obciążanego 1 T 8 beneficjenta 1 T 9 Nazwa i adres beneficjenta 5 T 10 Nazwa i adres banku beneficjenta 5 T 11 Beneficjent jest 1 1 T 12 Nazwa zleceniodawcy 1 0 T 1 Opłaty 1 T 1 Konto opłat 1 T 15 Awizowanie beneficjenta 1 1 N 16 Szczegóły płatności linia T 17 Szczegóły płatności linia T 18 Szczegóły płatności linia 1 5 T 20 Inne instrukcje 6 5 T 21 Metoda drogi przekazu 1 2 T 22 Identyfikator SWIFT 1 15 T 2 strony zamawiającej 1 T 2 Adres zleceniodawcy 5 T N NUMERYCZNE, T TEKSTOWE 7 Informacje dodatkowe dla przelewów zagranicznych: NR NAZWA POLA OPIS 0 Do Pole to powinno zawierać wpis: Citi Handlowy. 1 Metoda płatności W polu tym definiuje się typ transakcji. Możliwy jest tylko jeden typ - Telegraficzne Polecenie Przelewu. Należy wpisać TT Identyfikator płatności Waluta Kwota Data waluty obciążanego Zawartość tego pola ma zastosowanie w systemie jako parametr służący do identyfikacji płatności. Kilka płatności może mieć taki sam identyfikator. Wpisz dowolny ciąg maksymalnie do 16 znaków. Trzyliterowe oznaczenie waluty, np. PLN dla polskiego złotego. Wielkie litery są wymagane. Maksymalnie 22 znaki. Separator części setnych. To pole zawiera dokładne określenie dnia, w którym następuje obciążenie rachunku zleceniodawcy. System nie dopuszcza wstecznej daty. Wpisz ciąg znaków zdefiniowany w systemie jako reprezentacja danego rachunku obciążanego. Wpisz ostatnie 10 cyfr numeru rachunku. Numer ten musi odpowiadać dowolnemu z rachunków w Citi Handlowy. Przykład:

8 beneficjenta Nazwa i adres beneficjenta Nazwa i adres banku beneficjenta Należy wpisać numer rachunku w formacie międzynarodowym obowiązującym w kraju beneficjenta. To pole ma zawierać linie do 5 znaków każda. To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. Wymagane są minimum 2 linie tekstu Beneficjent jest Zleceniodawca przelewu Opłaty opłat Wpisz jedną z opcji: N - beneficjent nie jest bankiem Y - beneficjent jest bankiem Wielkie litery są wymagane. To pole może zawierać do 0 znaków Wpisz jedną z trzech opcji: BEN beneficjent pokrywa wszystkie koszty OUR zleceniodawca pokrywa wszystkie koszty COL każda ze stron pokrywa koszty swojego banku To pole powinno zawierać 10-cyfrowy numer rachunku w Citibank Handlowy, dotyczący konta, z którego zostaną pobrane opłaty za przelew Awizowanie beneficjenta Szczegóły płatności Pole to powinno zawierać, co oznacza: Awizo niewymagane. To pole może zawierać do 5 znaków. 17 Szczegóły płatności To pole może zawierać do 5 znaków. 18 Szczegóły płatności 20 Inne instrukcje To pole może zawierać do 5 znaków. Pole innych instrukcji może zawierać 6 linii po 5 znaków Metoda drogi przekazu Kod drogi przekazu strony zamawiającej Adres zleceniodawcy Wpisz jedną z poniższych opcji: IS = SWIFT FW = FedWire Routing Number AT = Austrian Bankenstammdaten IE = Irish Sort Code SC = Chaps Branch Sort Code To pole powinno zawierać identyfikator banku beneficjenta w wybranej metodzie przekazu w polu 21 Pole ma zawierać 1 linię do znaków alfanumerycznych. To pole może zawierać linie do 5 znaków każda. Pola 0, 1, 2,,, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 1, 15, 16, 17, 18 są obowiązkowe. Przykładowy pojedynczy rekord przelewu zagranicznego: 0 Bank Handlowy w Warszawie S.A. 1 TT REF - 1 EUR

9 6 29/05/ SHOE CO. 1 STREET MIDDLESVILLE U.S.A. 10 NATIONAL BANK OF MIDDLESVILLE STREET CITY XYZ 11 N 12 CHA PROFESSIONAL SYSTEM LTD. 1 BEN NO 12/ SZCZEGOLY PLATNOSCI 18 SZCZEGOLY PLATNOSCI IS 22 LGPBPLPW 2 NUMER RACHUNKU STRONY ZAMAWIAJĄCEJ 2 ADRES ZLECENIODAWCY -1

10 2.1.2 Przelewy SEPA Przelew SEPA umożliwia przesyłanie pieniędzy w walucie EUR pomiędzy rachunkami różnych banków na terenie Unii Europejskiej, Islandii, Liechtensteinu, Norwegii i Szwajcarii. 10 Uwaga: Metoda płatności SEPA nie może być wykorzystana do wykonywania przelewów wewnętrznych (tj. pomiędzy rachunkami w Citi Handlowy) w walucie EUR. W tym celu, prosimy o korzystanie z dotychczasowego sposobu, tj. importu metodą płatności zagranicznej. Spis pól NR POLA NAZWA POLA LICZBA LINII MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERZU FORMAT 0 Do 1 Citi Handlowy T 1 Metoda płatności 1 2 T Identyfikator płatności 1 16 T 5 Kwota 1 22 (1.2) N 6 Data waluty 1 8 DD/MM/RR 7 obciążanego 1 T 8 Beneficjenta 1 T 9 Adres Beneficjenta 5 T 12 Nazwa Zleceniodawcy 1 0 T 16 Szczegóły płatności T 17 Szczegóły płatności T 18 Szczegóły płatności 1 5 T 19 Szczegóły płatności 1 5 T 22 Identyfikator SWIFT 1 15 T 2 Adres Zleceniodawcy 5 T 25 Kod Kraju 1 2 T 27 Typ płatności 1 2 T 0 Kod kraju strony Zamawiającej 1 2 T 1 Kod kraju banku Beneficjenta 1 2 T 2 Nazwa Beneficjenta 1 5 T 7 Identyfikator Organizacji Strony Zamawiającej 2/5 N/T 8 Identyfikator Organizacji Beneficjenta 2/5 N/T N NUMERYCZNE, T TEKSTOWE Informacje dodatkowe dla przelewów SEPA: NR NAZWA POLA OPIS 0 Do Pole to powinno zawierać wpis: Citi Handlowy. 1 Metoda płatności W polu tym definiuje się typ transakcji. Należy wpisać SEPA. 5 Identyfikator płatności Kwota Zawartość tego pola ma zastosowanie w systemie jako parametr służący do identyfikacji płatności. W przypadku nie wprowadzenia w tym polu żadnej wartości, system przyjmie automatycznie wartość NOTPROVIDED Wpisz dowolny ciąg maksymalnie do 16 znaków. To pole może zawierać do 1 cyfr z maksymalnie dwoma cyframi po kropce. Jest to kwota w walucie EUR.

11 6 7 8 Data waluty obciążanego Beneficjenta 9 Adres Beneficjenta Zleceniodawca przelewu Szczegóły płatności 1 Jeśli kwota ta przekracza limity przewidziane dla Użytkownika importującego daną transakcję, transakcja zostanie odrzucona do naprawy. Potem może ona zostać naprawiona przez osobę mającą prawo naprawić transakcję do takiej wysokości kwoty. To pole zawiera dokładne określenie dnia, w którym transakcja powinna być zrealizowana. Data powinna być w formacie DD/MM/YY. System nie dopuszcza wstecznej daty. Wpisz ciąg znaków zdefiniowany w systemie jako reprezentacja danego rachunku obciążanego. Wpisz ostatnie 10 cyfr numeru rachunku. Numer ten musi odpowiadać dowolnemu z rachunków w Citi Handlowy. Przykład: Pole ma zawierać jedną linię do znaków alfanumerycznych. Należy wpisać numer rachunku beneficjenta w formacie IBAN. To pole musi składać się z linii. Dwie pierwsze linie powinny zostać wypełnione informacją na temat Adresu Beneficjenta możliwe jest wpisanie maksymalnie do 5 znaków w każdej z linii. Dwie pozostałe linie muszą pozostać puste. To pole może zawierać do 0 znaków To pole może zawierać do 5 znaków Szczegóły płatności 2 To pole może zawierać do 5 znaków. 18 Szczegóły płatności To pole może zawierać do 5 znaków. 19 Szczegóły płatności To pole może zawierać do 5 znaków. To pole powinno zawierać kod SWIFT/BIC Banku Beneficjenta. Uwaga: W polu nie może być podany kod SWIFT Citi Handlowy (CITIPLPX), ponieważ Kod SWIFT 22 metoda płatności SEPA nie może być wykorzystana do wykonywania przelewów wewnętrznych (tj. pomiędzy rachunkami w Citi Handlowy) w walucie EUR. W tym celu, prosimy o korzystanie z dotychczasowego sposobu, tj. importu metodą płatności zagranicznej. 2 Adres Zleceniodawcy To pole musi składać się z linii. Dwie pierwsze linie mogą zawierać 2 linie do 5 znaków każda. 25 Kod Kraju To pole musi zawierać Kod Kraju. 27 Typ Płatności To pole musi zawierać wartość CR. 1 Kod Kraju Beneficjenta To pole musi zawierać dwuznakowy Kod Kraju Beneficjenta, np. PL,DE,GB. 2 Nazwa Beneficjenta To pole powinno zawierać Nazwę Beneficjenta. Maksymalnie do 5 znaków. Pole jest opcjonalne. W przypadku gdy pole jest zawarte w pliku, należy wypełnić je zgodnie z następującą instrukcją. 7 8 Identyfikator Organizacji Strony Zamawiającej Identyfikator Organizacji Pole zawiera linie: Linia pierwsza powinna zawierać Typ Identyfikatora, dostępne są: 01 - > BIC / SWIFT 02 -> BEI 0 -> EANGLN 0 -> Identyfikator CHIPS Universal 05 -> DUNS 06 -> Identyfikator własny Banku 07 -> Identyfikator podatkowy 08 -> Identyfikator własny Linia druga powinna pozostać pusta. Linia trzecia powinna zawierać Identyfikator zgodny z typem wybranym w linii pierwszej. Linia czwarta powinna zawierać Wystawcę. Wypełniania jedynie w przypadku wartości 08 w linii pierwszej. Pole jest opcjonalne. W przypadku gdy pole jest zawarte w pliku, należy wypełnić je zgodnie z następującą instrukcją.

12 Beneficjenta Pole zawiera linie: Linia pierwsza może zawierać Typ Identyfikatora, dostępne są: 01 - > BIC / SWIFT 02 -> BEI 0 -> EANGLN 0 -> Identyfikator CHIPS Universal 05 -> DUNS 06 -> Identyfikator własny Banku 07 -> Identyfikator podatkowy 08 -> Identyfikator własny Linia druga powinna pozostać pusta. Linia trzecia powinna zawierać Identyfikator zgodny z typem wybranym w linii pierwszej. Linia czwarta powinna zawierać Wystawcę. Wypełniania jedynie w przypadku wartości 08 w linii pierwszej. Pola 0, 1, 5, 6, 7, 8, 9, 12, 16, 17, 18, 19, 22, 25, 27, 1, 2 są obowiązkowe. 12 Przykładowy pojedynczy rekord przelewu zagranicznego typu SEPA: 0 CITI HANDLOWY 1 SEPA NUMER REF /0/ DE PRAHA KOOSPOL EVROPSKA NAZWA ZLECENIODAWCY 16 DETALE PLATNOSCI LINIA 1 17 DETALE PLATNOSCI LINIA 2 18 DETALE PLATNOSCI LINIA 19 DETALE PLATNOSCI LINIA 22 CITIGB2L 2 ADRES ZLECENIODAWCY LINIA 1 ADRES ZLECENIODAWCY LINIA 2 1 PL 2 NAZWA BENEFICJENTA -1

13 2.1. Przelewy krajowe 1 Spis pól NR POLA NAZWA POLA LICZBA LINII MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERZU FORMAT 0 Typ transakcji 1 2 N 1 Identyfikator płatności 1 10 T 2 obciążanego 1 N Numer banku beneficjenta 1 8 N beneficjenta 1 26 T 6 Nazwa i adres beneficjenta 5 T 7 Kwota 1 22 (1.2) N 8 Data waluty 1 8 DD/MM/YY 9 Szczegóły płatności 5 T N NUMERYCZNE, T TEKSTOWE Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS 0 Typ transakcji Wartość tego pola jest stała. Wpisz Identyfikator płatności obciążanego Numer banku beneficjenta Zawartość tego pola ma zastosowanie w systemie jako parametr służący do identyfikacji płatności. Kilka płatności może mieć taki sam identyfikator. Wpisz dowolny ciąg, maksymalnie do 10 znaków. Wpisz ciąg znaków zdefiniowany w systemie jako reprezentacja danego rachunku obciążanego. Wpisz końcową część numeru rachunku (nr bazowy plus subkonto) bez poprzedzających zer (10 ostatnich cyfr numeru rachunku) Wpisz cyfry od do 10 z numeru rachunku beneficjenta. 6 beneficjenta Nazwa i adres beneficjenta Należy wpisać numer rachunku w formacie NRB (26 cyfr). To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. Pole to powinno zawierać informacje o beneficjencie: nazwę i adres 7 Kwota 8 Data waluty 9 Szczegóły płatności To pole może zawierać do 1 cyfr z nie więcej niż 2 cyframi po kropce. Jest to kwota transakcji w PLN. Jeśli kwota ta przekracza limit użytkownika, który daną transakcje importuje, transakcja zostanie przesłana do naprawy. Potem może zostać naprawiona przez osobę mającą prawo naprawić transakcje do takiej wysokości kwoty transakcji. To pole zawiera dokładne określenie dnia, w którym następuje obciążenie rachunku zleceniodawcy. System nie dopuszcza wstecznej daty. To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. Przykładowy pojedynczy rekord przelewu krajowego: REF-1 2

14 Nazwa i adres beneficjenta 1 Nazwa i adres beneficjenta 2 Nazwa i adres beneficjenta /12/10 9 Szczegóły płatności linia 1 Szczegóły płatności linia 2 Szczegóły płatności linia Szczegóły płatności linia Przelewy do ZUS Spis pól NR POLA NAZWA POLA LICZBA WIERSZY MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERSZU FORMAT 0 Typ transakcji 1 2 N 1 Identyfikator płatności 1 10 T 2 obciążanego 1 N Numer banku beneficjenta 1 8 N beneficjenta 1 26 T 6 Nazwa i adres beneficjenta 5 T 7 Kwota 1 22 (1.2) N 8 Data waluty 1 8 DD/MM/YY 10 Identyfikator płatnika NIP 1 10 N 11 Typ identyfikatora uzupełniającego 1 1 T 12 Identyfikator uzupełniający 1 T 1 Typ deklaracji 1 1 T 1 Data deklaracji 1 6 RRRRMM 15 Numer deklaracji 1 2 N 2 Numer decyzji 1 15 T N NUMERYCZNE, T TEKSTOWE Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS Typ identyfikatora uzupełniającego Identyfikator uzupełniający płatnika Pole to powinno zawierać jeden znak, możliwe wartości to: 1, 2, P, R 1 dowód osobisty (seria i numer) 2 paszport (seria i numer) P numer identyfikacyjny PESEL R numer identyfikacyjny REGON To pole zawiera: dla 1: 2 litery + 7 cyfr lub litery + 6 cyfr dla 2: długość numeru paszportu nie jest normowana

15 Typ deklaracji Data deklaracji Numer deklaracji Numer decyzji dla P: 11 cyfr (bez separatorów typu minus -, spacja, itp.) dla R: 9 lub 1 cyfr (bez separatorów typu minus -, spacja, itp.) Pole to powinno zawierać jeden znak, możliwe wartości to A, B, D, E, M, S, T, U A opłata dodatkowa, osoba B opłata dodatkowa, instytucja D opłata dodatkowa E koszty egzekucyjne M okres dłuższy niż jeden miesiąc S składka za jeden miesiąc T odroczony termin płatności U układ ratalny Dla wszystkich Typów deklaracji pole to musi zawierać maksymalnie 6 znaków numerycznych w formacie RRRRMM. Przykład: W polu należy wpisać 2 cyfry, odpowiednio: dla typu wpłaty = "S" lub "M" pole przyjmuje wartość z zakresu dla typu wpłaty = "A", "B", "D", "E", "T" lub "U" pole przyjmuje wartości 01, 0, 51, 70 lub 80. W polu należy wpisać informację dodatkową otrzymaną od ZUS-u. dla typu deklaracji = "S" lub "M" linia powinna pozostać niewypełniona dla typu deklaracji = "A", "B", "D", "E", "T", "U" zawartość różna od spacji 15 Pola 0, 1, 2,,, 6, 7, 8, 10, 11, 12, 1, 1, 15, 2 są obowiązkowe. Przykładowy pojedynczy rekord przelewu do ZUS: REF NAZWA BENEFICJENTA 1 NAZWA BENEFICJENTA 2 NAZWA BENEFICJENTA /02/ P S

16 2.1.5 Przelewy do US 16 Spis pól NR POLA NAZWA POLA LICZBA WIERSZY MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERSZU FORMAT 0 Typ transakcji 1 2 N 1 Identyfikator płatności 1 10 T 2 obciążanego 1 N Numer banku beneficjenta 1 8 N beneficjenta 1 26 T 6 Nazwa i adres beneficjenta 5 T 7 Kwota 1 22 (1.2) N 8 Data waluty 1 8 DD/MM/YY 16 Typ identyfikatora 1 1 N 17 Identyfikator 1 1 N/T 18 Rok 1 2 RR 19 Typ okresu 1 1 T 20 Za okres 1 N 21 Symbol płatności lub formularza 1 7 N/T 22 Wolny tekst 1 0 N/T N-NUMERYCZNE, T - TEKSTOWE Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS To pole może zawierać 1 cyfrę, a możliwe wartości to 1, 2, N, P, R 1 - numer dowodu osobistego 2 - numer paszportu Typ Identyfikatora 16 - inny dokument N - NIP P - PESEL R Regon To pole może zawierać do 1 znaków, dla odpowiednich typów identyfikatora zawiera: dla 1: 2 litery + 7 cyfr lub litery + 6 cyfr 17 Identyfikator dla 2: długość numeru paszportu nie jest normowana dla : 1 znaków alfanumerycznych dla N: 10 cyfr (bez separatorów typu minus -, spacja, itp.) dla P: 11 cyfr (bez separatorów typu minus -, spacja, itp.) dla R: 9 lub 1 cyfr (bez separatorów typu minus -, spacja, itp.) 19 Typ okresu To pole może zawierać 1 znak, możliwe wartości to J, D, M, K, P, R J dzień D dekada miesiąca M miesiąc K kwartał P pół roku R rok To pole może zawierać do cyfr, dla odpowiednich typów okresu zawiera: J dwucyfrowo numer dnia, miesiąc, np Za okres D dwucyfrowo numer dekady, miesiąc, np. 010 M dwucyfrowo numer miesiąca np.: 0 K dwucyfrowo kwartał (01,02,0,0) P dwucyfrowo numer półrocza (01,02)

17 21 Symbol płatności lub formularza R pole pozostawiamy puste To pole może zawierać do 7 znaków, wskazuje na rodzaj płatności podatkowej np.: PIT, CIT Tekst wolny To pole może zawierać do 5 znaków. Pola 0, 1, 2,,, 6, 7, 8, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 są obowiązkowe. Przykładowy pojedynczy rekord przelewu do Urzędu Skarbowego: REF NAZWA BENEFICJENTA 1 NAZWA BENEFICJENTA 2 NAZWA BENEFICJENTA /0/ AB M CIT8 22-1

18 2.1.6 Przelew zbiorczy Dopuszczalne znaki: 18 Duże i małe litery alfabetu łacińskiego: ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ Abcdefghijklmnopqrstuvwxyz Cyfry arabskie: Znaki specjalne: /? - ( )., + Spis pól ETYKIETA NAZWA POLA LICZBA LINII MIN./MAKS. LICZBA ZNAKÓW W WIERSZU FORMAT 0 Typ transakcji 1 2/2 N 1 Identyfikator płatności 1 1/10 T 2 obciążanego 1 1/ N Numer banku beneficjenta 1 8/8 N beneficjenta 1 26/26 T 6 Nazwa i adres beneficjenta 1/5 T 7 Kwota 1 1/22 NNNN.NN 8 Data waluty 1 8/8 DD/MM/YY 9 Szczegóły płatności 0/5 T N NUMERYCZNE, T TEKSTOWE Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS 0 Typ transakcji Wartość tego pola jest stała. Wpisz Identyfikator płatności obciążanego Numer banku beneficjenta Zawartość tego pola ma zastosowanie w systemie jako parametr służący do identyfikacji płatności. Kilka płatności może mieć taki sam identyfikator. Wpisz dowolny ciąg, maksymalnie do 10 znaków. Wpisz ciąg znaków zdefiniowany w systemie jako reprezentacja danego rachunku obciążanego. Wpisz końcową część numeru rachunku (nr bazowy plus subkonto) bez poprzedzających zer (10 ostatnich cyfr numeru rachunku) Wpisz cyfry od do 10 z numeru rachunku beneficjenta. 6 beneficjenta Nazwa i adres beneficjenta Należy wpisać numer rachunku w formacie NRB (26 cyfr). To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. Pole to powinno zawierać informacje o beneficjencie: nazwę i adres 7 Kwota To pole może zawierać do 1 cyfr z nie więcej niż 2 cyframi po kropce. Jest to kwota transakcji w PLN. Jeśli kwota ta przekracza limit użytkownika, który daną transakcje importuje, transakcja zostanie przesłana do naprawy. Potem może zostać naprawiona przez osobę mającą prawo naprawić transakcje do takiej wysokości kwoty transakcji.

19 8 Data waluty 9 Szczegóły płatności To pole zawiera dokładne określenie dnia, w którym następuje obciążenie rachunku zleceniodawcy. System nie dopuszcza wstecznej daty. To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. 19 Przykładowy pojedynczy rekord przelewu zbiorczego: REF Nazwa i adres beneficjenta 1 Nazwa i adres beneficjenta 2 Nazwa i adres beneficjenta /12/10 9 Szczegóły płatności linia 1 Szczegóły płatności linia 2 Szczegóły płatności linia Szczegóły płatności linia Polecenia zapłaty Spis pól NR POLA NAZWA POLA LICZBA WIERSZY MAKSYMALNA LICZBA ZNAKÓW W WIERZU 0 Nr referencyjny transakcji 1 10 T 1 dłużnika 1 26 N FORMAT 2 Numer banku dłużnika 1 8 N wierzyciela (uznania) 1 T Dane dłużnika 5 T 6 Kwota 1 22 (1.2) N 7 Data płatności 1 8 DD/MM/YY D 8 Szczegóły płatności 2 1x20; 1x5 T N- NUMERYCZNE, T TEKSTOWE

20 Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS Nr referencyjny To pole powinno zawierać do 10 znaków (cyfr bądź liter). Zawartość tego pola powinna 0 transakcji zawierać numer referencyjny lub inny opis, który pozwoli zidentyfikować transakcję dłużnika Numer banku dłużnika wierzyciela (uznania) Nazwa i adres dłużnika To pole powinno zawierać do 5 znaków (cyfr). Przykład: Numer Rachunku w standardzie IBAN: To pole powinno zawierać do ośmiu cyfr włącznie. W to pole należy wpisać numer rozrachunkowy banku beneficjenta. Tylko numery znajdujące się w Bibliotece Polskich Banków są akceptowane, w przeciwnym razie transakcja zostanie przesłana do naprawy. Pole powinno zawierać dziesięć cyfr. Rachunek o tym numerze w Citibank Handlowy będzie uznany daną transakcją, stąd musi to być jeden z rachunków użytkownika. Przykład: To pole musi zawierać linie do 5 znaków każda. Pole to powinno zawierać informacje o dłużniku: nazwę i adres 6 Kwota 7 Data płatności 8 Szczegóły płatności To pole może zawierać do 1 cyfr z nie więcej niż 2 cyframi po kropce. Jest to kwota transakcji w PLN. Jeśli kwota ta przekracza limit użytkownika, który daną transakcję importuje, transakcja zostanie przesłana do naprawy. Potem może zostać naprawiona przez osobę mającą prawo naprawiać transakcje do takiej wysokości kwoty transakcji. To pole musi zawierać dokładne określenie dnia, w którym transakcja ma być zrealizowana. Data powinna być w formacie DD/MM/YY. System nie dopuszcza wstecznej daty. Pierwsza linia powinna zawierać identyfikator płatności (maksymalnie 20 znaków) dokładnie taki sam jak na formularzu zgody do obciążania rachunku bankowego. Druga linia powinna zawierać numer faktury (maksymalnie 5 znaków). Przykładowy pojedynczy rekord polecenia zapłaty: 0 ref NAZWA I ADRES DŁUŻNIKA NAZWA I ADRES DŁUŻNIKA NAZWA I ADRES DŁUŻNIKA /07/05 8 A12B12D12 test-citidirect dd l1-1

21 2.2 FLAT FILE 21 Podstawowe parametry Każda transakcja niezależnie od rodzaju zajmuje jeden wiersz w pliku i składa się z maksymalnie 89 pól. Separatorem między polami jest znak #. Pola nieużywane pozostają puste, lecz muszą być zawarte w rekordzie transakcji. Po ostatnim polu następuje koniec rekordu. Nie stawia się już separatora. Rekord może być zakończony po dowolnym ostatnim polu, w którym są dane. Polskie litery (dotyczy tylko przelewów krajowych) mogą być użyte w polach dotyczących nazw beneficjenta i szczegółów płatności. Pole nr 1 jest puste. W związku z tym pierwszym znakiem w każdym rekordzie jest #. Spacja nie może być ani pierwszym ani ostatnim znakiem w polu. Spis pól: NR NAZWA POLA Rodzaj płatności Krajowy Zagraniczny 2 Kod Kraju PL PL Metoda płatności DFT EFT Data waluty M, RRRRMMDD M, RRRRMMDD 9 Waluta M, T ISO M, T ISO 10 Kwota M, (1.2) N M, (1.2) N 12 obciążanego M, 10 T M, 10 T 22 Wskaźnik opłat M, T 25 Identyfikator M, 10 T M, 16 T 7 Nazwa zleceniodawcy M, 5 T 8 Adres zleceniodawcy linia 1 O, 5 T 9 Adres zleceniodawcy linia 2 O, 5 T 2 Beneficjent jest M, 10 T beneficjenta M, T M, T 5 Nazwa beneficjenta M, 5 T M, 5 T 7 Adres beneficjenta linia 1 O, 5 T O, 5 T 8 Adres beneficjenta linia 2 O, 5 T O, 5 T 9 Adres beneficjenta linia O, 5 T 50 System przekazu banku beneficjenta C, 2 T 51 Kod banku beneficjenta M, 8 N M, 11 X 55 Nazwa banku beneficjenta C, 5 T 56 Adres banku beneficjenta linia 1 C, 5 T 57 Adres banku beneficjenta linia 2 O, 5 T 58 Adres banku beneficjenta linia O, 5X 59 System drogi przekazu banku pośredniego O, 2 T (IS - SWIFT)

22 60 Kod banku pośredniego O 11 T 61 Nazwa banku pośredniego O, 5 T Adres banku pośredniego linia 1 O, 5 T 6 Adres banku pośredniego linia 2 O, 5 T 6 Adres banku pośredniego linia O, 5 T 72 Szczegóły płatności linia 1 O, 5 T M, 5 T 7 Szczegóły płatności linia 2 O, 5 T O, 5 T 7 Szczegóły płatności linia O, 5 T O, 5 T 75 Szczegóły płatności linia O, 5 T 76 opłat C, 5 T 77 Awizo dla beneficjenta M, 8 T 8 Inne instrukcje linia 1 O, 5 T 85 Inne instrukcje linia 2 O, 5 T 86 Inne instrukcje linia O, 5 T 87 Inne instrukcje linia O, 5 T 88 Inne instrukcje linia 5 O, 5 T 89 Inne instrukcje linia 6 O, 5 T Koniec rekordu Rekord może być zakończony po ostatnim polu zawierającym dane. Informacje dodatkowe: NR NAZWA POLA OPIS Data waluty To pole zawiera dokładne określenie dnia, w którym następuje obciążenie rachunku zleceniodawcy. System nie dopuszcza wstecznej daty. 6 Kod grupy wzorców Pole służące do powiązania danych rekordu z wzorcem przelewu zapisanym w bazie systemu. Występuje wyłącznie w powiązaniu z polem nr 7. 7 Kod wzorca Pole służące do powiązania danych rekordu z wzorcem przelewu zapisanym w bazie systemu. Wprowadź pełny kod lub jego unikalny fragment (część nazwy, która nie występuje w żadnym innym wzorcu). 9 Waluta Trzyliterowe oznaczenie waluty, np. PLN dla polskiego złotego 10 Kwota Maksymalnie 22 znaki. Separator części setnych. Wpisz ciąg zdefiniowany w systemie jako reprezentacja danego rachunku obciążanego 12 obciążanego. Wpisz końcową część numeru rachunku (nr bazowy plus subkonto) bez poprzedzających zer (10 ostatnich cyfr numeru rachunku). Wpisz jedną z trzech opcji: 22 Wskaźnik opłat BEN beneficjent pokrywa wszystkie koszty OUR zleceniodawca pokrywa wszystkie koszty COL każda ze stron pokrywa koszty swojego banku 25 Identyfikator Zawartość pola jest dowolna i między innymi ma zastosowanie, jako parametr służący do wyszukiwania płatności. Kilka płatności może mieć taki sam identyfikator. Wpisz dowolny ciąg znaków. 2 Beneficjent jest Wpisz jedną z opcji: Not a Bank - beneficjent nie jest bankiem A Bank - beneficjent jest bankiem Wielkie litery są wymagane. beneficjenta 1. Dla przelewów krajowych należy wpisać numer rachunku w formacie NRB (26 cyfr). 2. Dla przelewu zagranicznego wpisz numer w formacie międzynarodowym obowiązującym dla kraju beneficjenta. 50 System przekazu banku Możesz wpisać jedną z poniższych opcji: beneficjenta IS SWIFT (międzynarodowy kod)

23 SC Chaps Branch Sort Code(Wielka Brytania) FW FedWire Routing Number (Stany Zjednoczone) AT Austrian Bankenstammdaten (Austria) IE Irish Sort Code (Irlandia) W razie wątpliwości, jaki jest system banku beneficjenta skontaktuj się z Pomocą Techniczną CitiDirect. 51 Kod banku beneficjenta 1. Dla przelewów krajowych należy wpisać numer rozliczeniowy banku zawarty w numerze rachunku beneficjenta. Są to cyfry od do Dla przelewów zagranicznych należy podać kod banku w wybranym w polu 50 systemie przekazu. W przelewie zagranicznym, gdy uzupełnione są pola 50 i 51, pól nie trzeba uzupełniać. 76 opłat To pole jest brane pod uwagę tylko wówczas, gdy w polu 22 wpisano OUR lub COL. Gdy pole pozostanie niewypełnione, za rachunek opłat zostanie przyjęte konto obciążane. 77 Awizo dla beneficjenta Pole to powinno zawierać NOADVISE, co oznacza: Awizo niewymagane. 2 Niniejszy materiał został wydany jedynie w celach informacyjnych i nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu Cywilnego. Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS ; NIP ; wysokość kapitału zakładowego wynosi złotych, kapitał został w pełni opłacony. Citi Handlowy oraz CitiDirect są zastrzeżonymi znakami towarowym należącym do podmiotów z grupy Citigroup Inc.