ZWIĄZEK BANKÓW POLSKICH REKOMENDACJA ZARZĄDU ZBP

Transkrypt

1 ZWIĄZEK BANKÓW PLSKICH REKENDACJA ZARZĄDU ZBP w sprawie przyjęcia standardu wymiany danych finansowych pomiędzy klientem a bankiem oraz bankiem a klientem na rynku polskim wersja 3.0 Warszawa, marzec 2018 r.

2 Spis treści 1. Wprowadzenie Stosowana notacja Dopuszczalne znaki Budowa bloków komunikatów pis formatu pliku XL inicjującego - zlecenie klienta dwołania do zewnętrznej dokumentacji Zasady wypełniania pola Tax dla płatności na rzecz US Zasady tworzenia i struktura komunikatów Polecenia Przelewu (Credit Transfer) Rekord nagłówkowy (Group Header) Informacja o pojedynczej płatności (Payment Information) Płatność w PLN (ELIXIR, SRBNET, wewnątrzbankowa) Płatność w walucie Płatności SEPA Informacja o poleceniu zapłaty Rekord nagłówkowy (Group Header) Informacja o pojedynczym poleceniu zapłaty (Direct Debit information) Dodatkowe instrukcje do polecenia zapłaty (Remittance Information Structured) pis pliku zawierającego wyciąg bankowy Lista dokumentów uzupełniających dokumentację Zasady tworzenia i struktura wyciągu w formacie XL Rekord nagłówkowy (Group Header) Informacja o saldzie i płatnościach (Payment Information) pis formatu pliku XL przenoszącego informację o statusie zlecenia Lista dokumentów uzupełniających dokumentację Zasady tworzenia i struktura komunikatów zawierających informacje o statusie płatności w systemie bankowości elektronicznej Rekord nagłówkowy (Group Header) Informacja o oryginalnym bloku (riginal Group Information and Status) Informacja o pojedynczej płatności (Transaction Information and Status) Dopuszczalne statusy płatności (Transaction Status) pis formatu pliku XL zawierającego historię operacji Lista dokumentów uzupełniających dokumentację Zasady tworzenia i struktura historii operacji w formacie XL Rekord nagłówkowy (Group Header) Informacja o saldzie i płatnościach (Payment Information) pis formatu pliku XL zawierającego pytanie o saldo na rachunku Lista dokumentów uzupełniających dokumentację Zasady tworzenia i struktura zapytania o saldo w formacie XL Pytanie o saldo rachunku Identyfikator komunikatu (essage Identification) Pytanie o saldo (Account Query Definition) dpowiedź na poprawne pytanie o saldo Identyfikator komunikatu (essage Identification) Saldo (Query Reference) dpowiedź na błędne pytanie o saldo Identyfikator komunikatu (essage Identification) Błąd pytania (perational Error) Lista kodów operacji dla bankowości elektronicznej Przykłady komunikatów XL Zlecenie w PLN Zlecenie w PLN VAT Zlecenie US Przelew w walucie Przelew SEPA Polecenie zapłaty

3 9.7. Wyciąg bankowy Status zlecenia Historia operacji XL Pytanie o salda dpowiedź na pytanie o saldo dpowiedź na błędne pytanie o saldo

4 1. Wprowadzenie 1.1. Stosowana notacja Nazwa elementu w tabeli Element XL Status pis kreśla nazwę elementu XL. Używane są nazwy etykiet ze standardu IS Zagnieżdżenia pokazane są za pomocą znaków +. - pole obowiązkowe - pole opcjonalne C - pole warunkowe Format pola n dozwolone tylko cyfry (0-9) IS Date IS DateAndTime a dozwolone tylko wielkie litery (A-Z) x dowolny znak c dozwolone tylko wielkie litery i cyfry (A-Z), (0-9) d liczba dziesiętna! stała długość [ ] wartość opcjonalna YYYY--DD YYYY--DDThh:mm:ss 1.2. Dopuszczalne znaki W treści zlecenia dopuszczalne są następujące znaki: - małe i wielkie litery, - cyfry, - znaki specjalne: / -? : ( )., + Spacja Dla komunikatów typu SEPA CT dopuszcza się jedynie małe i wielkie litery z zakresy alfabetu łacińskiego Dla ujedniliczenia zapisu przyjęto, iż we wszystkich rodzajach komunikatów separatorem części dziesiętnej jedności jest znak kropki Budowa bloków komunikatów Informacje o pojedynczych operacjach na rachunku są grupowane w bloki, które powinny spełniać następujące warunki: - każdy blok zbudowany jest z nagłówka i co najmniej jednego rekordu, - każdy blok ma przyporządkowany unikalny identyfikator. Identyfikator pojawia się w nagłówku każdego bloku w polu Identyfikator bloku (essage Identification)

5 2. pis formatu pliku XL inicjującego - zlecenie klienta 2.1. dwołania do zewnętrznej dokumentacji. Numer dokumentu Tytuł Wydawca 1 EPC SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook Version 3.2 EPC 2 EPC SEPA Credit Transfer Scheme. Customer-to-Bank Implementation Guidelines Version 3.2 UNIFI Credit Transfers and Related essages, April 2009: - Initiation - Clearing and Settlement 4 IS 3166 Country Codes IS 5 IS 4217 Currency Codes IS 6 IS 9362 Bank Identifier Codes (BIC) IS 7 IS IBAN: International Bank Account Number IS 8 - Specyfikacja techniczna nr 12 KIR EPC IS SWIFT 2.2. Zasady wypełniania pola Tax dla płatności na rzecz US Identyfikator Elementu A B Nazwa elementu XL <Tax> <Dbtr> Nazwa pola Format pola Uwagi Informacje odnoszące się do dłużnika wykonującego płatność AA <RegnId> Identyfikator Dłużnika 1!x34x BA <Rcrd> <Tp> pis rodzaju dokonywanej płatności BB <FrmsCd> Typ formularza BC <AddtlInf> Informacje dodatkowe 140x Np. 1ABV , gdzie pierwszy symbol w polu wskazuje typ użytego identyfikatora: N- NIP, R- REGN, P- PESEL, 1- Dowód osobisty, 2- Paszport, 3- inny typ identyfikatora Kolejne 34 znaki zawierają numer seryjny identyfikatora. Tu wpisujemy okres (rok, typ okresu, nr okresu) Tu wpisujemy typ formularza Identyfikacja zobowiązania (rodzaj dokumentu, np. decyzja, tytuł wykonawczy, postanowienie) - 5 -

6 2.3. Zasady tworzenia i struktura komunikatów Polecenia Przelewu (Credit Transfer) Rekord nagłówkowy (Group Header) Nazwa pola Identyfikator bloku (essage Identification) Data i czas utworzenia bloku (Creation Data and Time) Liczba zleceń w bloku (Number of Transaction) Nazwa inicjującego zlecenie (Initiating Party Name) Format pola IS DateAnd Time 15d 70x Status Nazwa elementu XL +GrpHdr ++sgid +GrpHdr ++CreDtTm +GrpHdr ++NbfTxs +GrpHdr ++InitgPty +++Nm Uwagi usi być unikalna dla danego nadawcy. Nie może zawierać spacji. usi być mniejsza od maksymalnej liczby zleceń w bloku. usi być równa liczbie zleceń w bloku bez rekordu nagłówkowego Nazwa inicjującego zlecenie, powinna być identyczna z nazwą w polu Debtor Name Identyfikator inicjującego zlecenie - organizacja (Identification rganisation Identification) C +GrpHdr ++InitgPty +++Id ++++rgid +++++thr Id Pole opcjonalne - jeśli użyto rganisation Identification to zabroniona opcja Private Identification. Identyfikator inicjującego zlecenie - prywatny (Identification Private Identification) C +GrpHdr ++InitgPty +++Id ++++PrvtId +++++thr Id Pole opcjonalne - jeśli użyto Private Identification to zabroniona opcja rganization Identification Informacja o pojedynczej płatności (Payment Information) Płatność w PLN (ELIXIR, SRBNET, wewnątrzbankowa) Nazwa pola Identyfikator płatności (Payment Information Identification) etoda płatności (Payment ethod) Wskaźnik zleceń masowych (Batch Booking) Data wykonania/data Format pola Status 3!a Nazwa elementu XL +Id ++Pmttd + PmtInf ++BtchBookg IS Date Uwagi Referencje nadane przez stronę wysyłającą jednoznacznie identyfikuje blok informacyjny w komunikacie. TRF dla transakcji uznaniowych Jeśli pole nie występuje, mają zastosowanie uzgodnienia pomiędzy bankiem a klientem Rodzaj danych: True (1)- zlecenie masowe (łączne obciążenie) False (0) - indywidualne obciążenia per transakcja - 6 -

7 waluty (Requested Execution Date) ++ReqdExctnDt Nazwa zleceniodawcy (Debtor Name) 70x ++Dbtr ++Nm Nazwa inicjującego zlecenie Adres zleceniodawcy (Debtor Country) Adres zleceniodawcy (Debtor Address Line) Rachunek Zleceniodawcy (Debtor Account) 2!a C 70x 34x ++Dbtr +++PstlAdr ++++Ctry ++Dbtr +++PstlAdr ++++AdrLine ++DbtrAcct +++Id ++++thr +++++Id Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70znaków Dopuszcza się rachunek w formacie NRB Identyfikator Banku zleceniodawcy (Debtor Agent) ++DbtrAgt +++FinInstnId ++++ClrSysId +++++Cd ++++mbid W tym polu podstawiamy identyfikator Banku Zleceniodawcy w postaci KNR, ze wskazaniem kodu PLKNR Referencje/Sygnatur a (Payment Identification - End to End Identification) +++PmtId ++++EndToEndId Pole obowiązkowe na wejściu do systemu bankowego. Jeśli klient go nie wypełni należy wstawić wartość not provided Identyfikator kanału rozliczeniowego (Clearing Channel) Kategoria zlecenia (Payment Identification Category Purpose Kwota przelewu (Amount - Instructed Amount) Identyfikator Banku kontrahenta (Creditor Agent) 4!a C 4!a C 3!a 18d +++PmtTpInf ++++SvcLvl +++++Cd +++PmtTpInf ++++CtgyPurp +++++Cd +++Amt ++++InstdAmt Pole obowiązkowe dla transakcji kierowanych do systemu SRBNET kod RTGS Dla transakcji kierowanych do systemu ELIXIR pole zabronione Dopuszcza się kody: INTC dla zleceń wewnątrzbankowych, w tym również realizowanych w formie Płatności podzielonej VATX dla zleceń krajowych realizowanych w formie Płatności podzielonej TAXS dla zleceń na rzecz Urzędów Skarbowych CASH dla wpłaty gotówkowej Dla pozostałych typów zleceń pole zabronione. Kod waluty zgodny z IS Dla zleceń w formie Płatności podzielonej kwota brutto faktury VAT. Kwota musi być w przedziale od 0.01 do Dopuszczalna wartość pola to Krajowy Numer Rozliczeniowy - 7 -

8 +++CdtrAgt ++++FinInstnId +++++ClrSysmbId ClrSysId Cd mbid Nazwa Kontrahenta (Creditor Name) 70x +++Cdtr ++++Nm Nazwa inicjującego zlecenie Adres kontrahenta (Creditor Country) 2!a C +++Cdtr ++++PstlAdr +++++Ctry Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Adres kontrahenta (Creditor Address Line) 70x +++Cdtr ++++PstlAdr +++++AdrLine Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70znaków Rachunek kontrahenta (Creditor Account) 26!n +++CdtrAcct ++++Id +++++thr Id Dopuszcza się tylko rachunek w formacie NRB. Informacje dodatkowe dla banku zleceniodawcy (Instruction for Debtor Agent) 140x +++InstrForDbtrAgt Pole przeznaczone do komunikacji pomiędzy zleceniodawca a bankiem zleceniodawcy, odnośnie sposobu realizacji zlecenia Raport kontrolujący (Regulatory Reporting) C +++RgltryRptg ++++Dtls +++++Inf Element przenoszący informacje o dacie i godzinie zarejestrowania zlecenia w systemie oraz o osobach podpisujących zlecenie. Element ten jest zbudowany w nst. sposób: Pierwsze pole Inf data i czas zarejestrowania zlecenia w systemie w postaci DtTmRRRR--DDThh:mm:ss. Pole obowiązkowe. oże wystąpić tylko jeden raz. Kolejne pola Inf informacje o osobach podpisujących zlecenie bowiązkowe jedno wystąpienie pola. Pole może wystąpić n razy. Przykład : <RgltryRptg> <Dtls> <Inf>DtTm T00:27:00</Inf> <Inf>ATest</Inf> <Inf>BTest</Inf> </Dtls> </RgltryRptg> - 8 -

9 Podatek (Tax) C +++Tax ++++Dbtr ++++TaxId ++++RegnId ++++Rcrd +++++Tp +++++FrmsCd Pole wykorzystywane dla płatności typu US (szczegółowy opis zawiera pkt. 2.4.). Pole może wystąpić tylko raz. Dla zleceń w formie Płatności podzielonej (Split Payment) pole budowane z użyciem słów kodowych: /VAT/10n,2n/IDC/14x/INV//TXT/33x Tytuł zlecenia (Remittance Information Unstructured) 140x C +++RmtInf ++++Ustrd 1. /VAT/ - kwota podatku VAT, w przedziale od 0.01 do ,99 i nie większa niż Kwota przelewu (Amount - Instructed Amount), (pole obowiązkowe), 2. /IDC/ - numer identyfikacji podatkowej płatnika podatku VAT - wystawcy faktury (pole obowiązkowe), 3. /INV/ - numer faktury VAT (pole obowiązkowe), 4. /TXT/ - opis patności (pole opcjonalne). W przelewie podzielonym (Split Payment) słowa kodowe muszą wystąpić z zachowaniem opisanej wyżej kolejności. Tytuł zlecenia (Remittance Information - Structured Pole może wystąpić tylko raz Numer powiązanego dokumentu (Reffered Document Number) +++RmtInf ++++Strd +++++RfrdDocInf Nb Numer faktury* Waluta i kwota wyliczonego podatku (Tax Amount) 10n,2n +++RmtInf ++++Strd +++++RfrdDocAmt TaxAmt Kwota VAT. Kwota podatku VAT musi być w przedziale od 0.01 do ,99 i nie większa niż Kwota przelewu (Amount - Instructed Amount). Dotyczy Płatności podzielonej Numer identyfikacji podatkowej wystawcy faktury (Tax Identification Number) 14x +++RmtInf ++++Strd Numer identyfikacyjny ** - 9 -

10 +++++Invcr Id rgid thr Id Informacje dodatkowe (Additional Remittance Information) 33x +++RmtInf ++++Strd +++++AddtlRmtInf pis * numer faktury VAT (w tym faktury korygującej) lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy okres, którego dotyczy wniosek o zwrot lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer dokumentu związanego z płatnością wystawionego przez płatnika lub w przypadku przekazania środków na rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku wyrazy Przekazanie własne **numer za pomocą którego dostawca towaru lub usługodawca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy numer, za pomocą którego podatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer, za pomocą którego płatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla płatności dotyczących korekt faktur VAT numer za pomocą którego odbiorca towaru lub usługobiorca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku przekazania środków na Rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku - numer za pomocą którego identyfikowany jest posiadacz na potrzeby podatku Płatność w walucie Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi Identyfikator płatności (Payment Information Identification) +Id Referencje nadane przez stronę wysyłającą jednoznacznie identyfikuje blok informacyjny w komunikacie. etoda płatności (Payment ethod) Data wykonania/data waluty (Requested Execution Date) 3!a IS Date ++Pmttd ++ReqdExctnDt TRF dla transakcji uznaniowych Nazwa zleceniodawcy (Debtor Name) 70x ++Dbtr +++Nm Nazwa inicjującego zlecenie Adres zleceniodawcy (Debtor Country) Adres zleceniodawcy (Debtor Address Line) Rachunek Zleceniodawcy (Debtor Account) 2!a C 70x 34x ++Dbtr +++PstlAdr ++++Ctry ++Dbtr +++PstlAdr ++++AdrLine ++DbtrAcct +++Id ++++IBAN Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70znaków

11 BIC Banku zleceniodawcy (Debtor Agent) 4!a2!a2!c [3!c] ++DbtrAgt +++FinInstnId ++++BIC W tym polu podstawiamy BIC Banku Zleceniodawcy Rachunek dla opłat (Charges Account) 2!a26!n ++ChrgsAcct ++++Id +++++thr Id Referencje/Sygnatur a (Payment Identification - End to End Identification) +++PmtId ++++EndToEndId Pole obowiązkowe na wejściu do systemu bankowego. Jeśli klient go nie wypełni należy wstawić wartość not provided Priorytet zlecenia (Instruction Priority) Kod typu płatności (Service Level Code) Kwota przelewu (Amount - Instructed Amount) Rozliczenie opłat (Charge Bearer) Identyfikator Banku kontrahenta (Creditor Agent) Nazwa Kontrahenta (Creditor Name) Adres kontrahenta (Creditor Country) Adres kontrahenta (Creditor Address Line) 4!a 4!a C 3!a 18d 4!a 70x 2!a C 105x +++PmtTpInf ++++InstrPrty +++PmtTpInf ++++SvcLvl +++++Cd +++Amt ++++InstdAmt +++ChrgBr +++CdtrAgt ++++FinInstnId +++Cdtr ++++Nm +++Cdtr ++++PstlAdr +++++Ctry +++Cdtr +++PstlAdr ++++AdrLine Zgodnie z IS dopuszczalne są kody: HIGH NR Dopuszczalne kody: PRPT EBA Priority Service SDVA Same Day Value Kod waluty zgodny z IS Kwota musi być w przedziale od 0.01 do Dopuszczalne kody: CRED opłatę ponosi Creditor DEBT opłatę ponosi Debtor SHAR opłatą dzielą się po równo Creditor i Debtor Nazwa inicjującego zlecenie Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70znaków Kraj pobytu 2!a Kod kraju zgodny z IS

12 (Creditor Country of Residence) +++Cdtr ++++CtryfRes Rachunek kontrahenta (Creditor Account) Informacje dodatkowe dla banku zleceniodawcy (Instruction for Debtor Agent) Raport kontrolujący (Regulatory Reporting) 34x 140x C +++CdtrAcct ++++Id +++InstrForDbtrAgt +++RgltryRptg ++++Dtls +++++Inf Pole przeznaczone do komunikacji pomiędzy zleceniodawcą a bankiem zleceniodawcy, odnośnie sposobu realizacji zlecenia Element przenoszący informacje o dacie i godzinie zarejestrowania zlecenia w systemie oraz o osobach podpisujących zlecenie. Element ten jest zbudowany w nst. sposób: Pierwsze pole Inf data i czas zarejestrowania zlecenia w systemie w postaci DtTmRRRR--DDThh:mm:ss. Pole obowiązkowe. oże wystąpić tylko jeden raz. Kolejne pola Inf informacje o osobach podpisujących zlecenie bowiązkowe jedno wystąpienie pola. Pole może wystąpić n razy. Przykład : <RgltryRptg> <Dtls> <Inf>DtTm T00:27:00</Inf> <Inf>ATest</Inf> <Inf>BTest</Inf> </Dtls> </RgltryRptg> Tytuł zlecenia (Remittance Information Unstructured) 140x +++RmtInf ++++Ustrd Pole może wystąpić tylko raz Płatności SEPA Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi Identyfikator płatności (Payment Information Identification) +Id Referencje nadane przez stronę wysyłającą jednoznacznie identyfikuje blok informacyjny w komunikacie. etoda płatności (Payment ethod) 3!a ++Pmttd Stała wartość - TRF Kod typu płatności (Payment Type 4!a ++SvcLvl Dopuszcza się tylko wartość SEPA

13 Information Service Level Code) +++Cd Kategoria celu zlecenia (Category Purpose) 4!a ++CtgyPurp W zależności od umowy pomiędzy Zleceniodawcą a Bankiem Zleceniodawcy, Kategoria celu zlecenia może zostać przekazana do Banku Beneficjenta. Data wykonania/data waluty (Requested Execution Date) IS Date ++ReqdExctnDt Nazwa zleceniodawcy (Debtor Name) 70x ++Dbtr ++Nm Kod kraju Zleceniodawcy (Debtor Country) 2!a C ++Dbtr +++PstlAdr ++++Ctry Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Address Line Adres zleceniodawcy (Debtor Address Line) 70x ++Dbtr +++PstlAdr ++++AdrLine Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Identyfikator Zleceniodawcy organizacja (Debtor rganisation Identification) C ++Dbtr +++Id ++++rgid Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto rganisation Identification to zabroniona opcja Private Identification. Identyfikator Zleceniodawcy prywatny (Debtor Private Identification) C ++Dbtr +++Id ++++PrvtId Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto Private Identification to zabroniona opcja rganisation Identification. Rachunek Zleceniodawcy (Debtor Account) 2!a26!n ++DbtrAcct Dopuszcza się tylko IBAN BIC Banku zleceniodawcy (Debtor Agent) 4!a2!a2!c [3!c] ++DbtrAgt +++FinInstnId ++++BIC W tym polu podstawiamy BIC banku zleceniodawcy Nazwa pierwotnego Zleceniodawcy (Ultimate Debtor Name) 70x ++UltmtDbtr +++Nm Kod kraju pierwotnego Zleceniodawcy (Ultimate Debtor Country) 2!a C ++Dbtr +++PstlAdr ++++Ctry Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Address Line Adres pierwotnego zleceniodawcy (Ultimate Debtor Address Line) 70x ++Dbtr +++PstlAdr ++++AdrLine Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola

14 Identyfikator pierwotnego Zleceniodawcy organizacji (Ultimate Debtor rganisation Identification) C ++UltmtDbtr +++Id ++++rgid Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto rganisation Identification to zabroniona opcja Private Identification. Identyfikator pierwotnego Zleceniodawcy prywatny (Ultimate Debtor Private Identification) C ++UltmtDbtr +++Id ++++PrvtId Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto Private Identification to zabroniona opcja rganisation Identification. Referencje/Sygnatur a (Payment Identification - End to End Identification) +++PmtId ++++EndToEndId Jeśli klient nie wypełni tego pola to należy wstawić wartość not provided Kwota przelewu (Amount - Instructed Amount) 3!a 18d +++Amt ++++InstdAmt Kod waluty zgodny z IS Kwota musi być w przedziale od 0.01 do Rozliczenie opłat (Charge Bearer) 4!a ++ChrgBr Stała wartość SLEV, pozostałe kody zabronione. BIC Banku kontrahenta (Creditor Agent) 4!a2!a2!c [3!c] +++CdtrAgt ++++FinInstnId +++++BIC Dopuszcza się tylko BIC Nazwa Kontrahenta (Creditor Name) 70x +++Cdtr ++++Nm Kraj Kontrahenta (Creditor Country) 2!a C +++Cdtr +++PstlAdr ++++Ctry Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Address Line Adres kontrahenta (Creditor Address Line) 70x +++Cdtr +++PstlAdr ++++AdrLine Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Identyfikator Kontrahenta organizacji (Creditor rganisation Identification) C +++Cdtr ++++Id +++++rgid Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto rganisation Identification to zabroniona opcja Private Identification. W polu może wystąpić tylko jeden z subelementów pola. Identyfikator Kontrahenta prywatny C +++Cdtr Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto Private Identification to zabroniona opcja rganisation Identification

15 (Creditor Private Identification) ++++Id +++++PrvtId W polu może wystąpić tylko jeden z elementów Private Identification Rachunek kontrahenta (Creditor Account) 2!a2!n 30c +++CdtrAcct Dopuszcza się tylko IBAN (IS 13616) Nazwa finalnego dbiorcy (Ultimate Creditor Name) 70x +++UltmtCdtr ++++Nm Identyfikator finalnego dbiorcy organizacji (Ultimate Creditor rganisation Identification) C +++UltmtCdtr ++++Id +++++rgid Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto rganisation Identification to zabroniona opcja Private Identification. Identyfikator finalnego dbiorcy prywatny (Ultimate Creditor Private Identification) C +++UltmtCdtr ++++Id +++++PrvtId Wypełnienie pola zgodnie ze schematem IS Jeśli użyto Private Identification to zabroniona opcja rganisation Identification. Kod celu zlecenia (Purpose Code) +++Purp ++++Cd Dozwolone tylko kody znajdujące się na liście ExternalPurposeCode IS Code_Lists.page Tytuł zlecenia (Remittance Information Unstructured) 140x C +++RmtInf ++++Ustrd Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Tytuł zlecenia (Remittance Information Structured) C +++RmtInf ++++Strd Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured 3. Informacja o poleceniu zapłaty 3.1. Rekord nagłówkowy (Group Header) Nazwa pola Identyfikator bloku (essage Identification) Data i czas utworzenia bloku (Creation Data and Time) Liczba zleceń w bloku (Number of Transaction) Suma kontrolna zleceń Format pola IS DateAnd Time 15d 18d Status Nazwa elementu XL +GrpHdr ++sgid +GrpHdr ++CreDtTm +GrpHdr ++NbfTxs +GrpHdr ++CtrlSum Uwagi usi być unikalna dla danego nadawcy. Nie może zawierać spacji. usi być mniejsza od maksymalnej liczby zleceń w bloku. usi być równa liczbie zleceń w bloku bez rekordu nagłówkowego

16 Dane inicującego zlecenie Nazwa inicjującego zlecenie (Initiating Party Name) 70x +GrpHdr ++InitgPty +GrpHdr ++InitgPty +++Nm Nazwa inicjującego zlecenie, powinna być identyczna z nazwą w polu Creditor Name 3.2. Informacja o pojedynczym poleceniu zapłaty (Direct Debit information) Nazwa pola Identyfikator płatności (Payment Information Identification) Format pola Status Nazwa elementu XL +Id Uwagi Referencje nadane przez stronę wysyłającą jednoznacznie identyfikuje blok informacyjny w komunikacie. W jednym bloku może wystąpić wiele dyspozycji w ramach danego rachunku wierzyciela. etoda płatności (Payment ethod) Wskaźnik zleceń masowych (Batch Booking) 3!a ++Pmttd + PmtInf ++BtchBookg DD - dla polecenia zapłaty wartość stała Jeśli pole nie występuje, mają zastosowanie uzgodnienia pomiędzy bankiem a klientem Rodzaj danych: True (1)- polecenie zapłaty masowe False (0) pojedyncze, detaliczne polecenie zapłaty Kategoria zlecenia (Payment Identification Category Purpose) 4!a + PmtInf ++PmtTpInf +++CtgyPurp ++++Cd VATX - dla polecenia zapłaty w formie podzielonej (Split Payment). Data realizacji (Requested Execution Date) IS Date + PmtInf ++ ReqdColltnDt Data wysłania polecenia do banku płatnika Nazwa zleceniodawcy (Creditor Name) Adres zleceniodawcy (Creditor Address Line) Adres zleceniodawcy (Creditor Country) 70x 70x 2!a C ++Cdtr ++Nm ++Cdtr +++PstlAdr ++++AdrLine ++Cdtr +++PstlAdr ++++Ctry Nazwa wierzyciela, inicjującego polecenie zapłaty Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70 znaków Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Rachunek Zleceniodawcy (Creditor Account) 34x ++CdtrAcct +++Id ++++thr +++++Id Dopuszcza się rachunek w formacie NRB Identyfikator Banku zleceniodawcy (Creditor Agent) ++CdtrAgt +++FinInstnId ++++ClrSysmbId W tym polu podstawiamy identyfikator Banku Zleceniodawcy w postaci KNR, ze wskazaniem kodu PLKNR

17 +++++mbid Referencje/Sygnatur a (Payment Identification - End to End Identification) ++DrctDbtTrfTxInf +++PmtId ++++EndToEndId Pole obowiązkowe na wejściu do systemu bankowego. Jeśli klient go nie wypełni należy wstawić wartość not provided Kwota polecenia zapłaty (Amount - Instructed Amount) Bank płatnika (Payer Agent) 3!a 18d 8n ++DrctDbtTrfTxInf +++InstdAmt ++DrctDbtTrfTxInf +++DbtrAgt ++++FinInstnId +++++ClrSysmbId mbid Kod waluty zgodny z IS Dla zleceń w formie Płatności podzielonej kwota brutto faktury VAT. Kwota musi być w przedziale od 0.01 do Dopuszczalna wartość pola to Krajowy Numer Rozliczeniowy Nazwa płatnika (Payer Name) 70x ++DrctDbtTrfTxInf +++Dbtr ++++Nm Nazwa płatnika polecenia zapłaty Adres płatnika (Payer Address Line) 70x ++DrctDbtTrfTxInf +++Dbtr ++++PstlAdr +++++AdrLine Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola. Z uwagi na ograniczenia systemowe łączna długość powtórzonych pól Address Line nie może przekroczyć 70znaków Adres płatnika (Payer Country) 2!a C ++DrctDbtTrfTxInf +++Dbtr ++++PstlAdr +++++Ctry Pole obowiązkowe, jeśli użyto Payer Adres Line Kod kraju zgodny z IS 3166 Rachunek płatnika (Payer Account Number) 26!n C ++DrctDbtTrfTxInf +++DbtrAcct ++++Id +++++thr Id Dopuszcza się tylko rachunek w formacie NRB. Pole występuje jeśli nie wypełniono IBAN Payer Account Number Rachunek płatnika w formacie IBAN (IBAN Payer Account Number) 34x C ++DrctDbtTrfTxInf +++DbtrAcct ++++Id +++++IBAN Dopuszcza się tylko rachunek w formacie IBAN. Pole występuje jeśli nie wypełniono Payer Account Number Pole może wystąpić tylko raz. Dodatkowe instrukcje do polecenia zapłaty (Remittance Information Unstructured) 140x C ++DrctDbtTrfTxInf +++RmtInf ++++Ustrd Dla płatności zwykłej, nie podzielonej, pole budowane z użyciem słów kodowych, zgodnie z zasadą: /NIP/10n/IDP/20x/TXT/ 1. /NIP/ - numer NIP wierzyciela (pole obowiązkowe), 2. /IDP/ - identyfikator płatności (pole obowiązkowe),

18 3. /TXT/ - opis patności (pole opcjonalne). Dla zleceń w formie Płatności podzielonej pole budowane z użyciem słów kodowych: /VAT/10n,2n/IDC/14x/INV//IDP/20x/TXT/ 33x 1. /VAT/ - kwota podatku VAT, w przedziale od 0.01 do ,99 i nie większa niż Kwota polecenia zapłaty (Amount - Instructed Amount), (pole obowiązkowe), 2. /IDC/ - NIP płatnika podatku VAT - wystawcy faktury (pole obowiązkowe), 3. /INV/ - numer faktury VAT (pole obowiązkowe), 4. /IDP/ - identyfikator płatności (pole obowiązkowe), 5. /TXT/ - opis patności (pole opcjonalne). W przypadku każdego typu polecenia zapłaty słowa kodowe muszą wystąpić z zachowaniem opisanej wyżej kolejności. Jeśli użyto Remittance Information Structured to zabroniona opcja Remittance Information Unstructured Dodatkowe instrukcje do polecenia zapłaty (Remittance Information Structured) 140x C ++DrctDbtTrfTxInf +++RmtInf ++++Strd Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Dodatkowe instrukcje do polecenia zapłaty (Remittance Information Structured) Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi Numer identyfikacji podatkowej wystawcy faktury (Tax Identification Number) 14x +++RmtInf ++++Strd +++++RfrdDocInf Tp CdrPrtry Prtry NIP wystawcy faktury Numer powiązanego dokumentu (Reffered Document Number) C +++RmtInf ++++Strd +++++RfrdDocInf Nb Numer faktury. Wymagane jeśli uzupełniono pole Kwota podatku VAT (Tax Amount). Kwota podatku VAT (Tax Amount) 3!a10n.2 n C +++RmtInf Kwota podatku VAT. Wymagane jeśli uzupełniono pole Numer powiązanego dokumnetu (Reffered Document Number)

19 ++++Strd +++++RfrdDocAmt TaxAmt Kwota podatku VAT musi być w przedziale od 0.01 do ,99 i nie większa niż Kwota polecenia zapłaty (Amount - Instructed Amount). Identyfikator płatności (Additional Payment Identyfication) 20x +++RmtInf ++++Strd +++++CdtrRefInf Ref Identyfikator płatności Informacje dodatkowe (Additional Remittance Information) 33x +++RmtInf ++++Strd +++++AddtlRmtInf pis 4. pis pliku zawierającego wyciąg bankowy 4.1. Lista dokumentów uzupełniających dokumentację. Numer dokumentu Tytuł Wydawca 1 - UNIFI Credit Transfers and Related essages, April 2009: - Cash anagement (camt ) IS IS 3166 Country Codes IS 3 IS 4217 Currency Codes IS 4 IS IBAN: International Bank Account Number IS 5 - pis formatu pliku XL inicjującego zlecenie klient RBE 4.2. Zasady tworzenia i struktura wyciągu w formacie XL Rekord nagłówkowy (Group Header). Nazwa pola Identyfikator wyciągu (essage Identification) Format pola Status Nazwa elementu XL +GrpHdr ++sgid Uwagi Numer wyciągu, unikalny dla danego odbiorcy Nie może zawierać spacji. Data i czas utworzenia wyciągu (Creation Date and Time) IS DateAnd Times +GrpHdr ++CreDtTm Informacja o saldzie i płatnościach (Payment Information). Nazwa pola Numer wyciągu (Identification) Format pola Status Nazwa elementu XL ++Id Uwagi Identyczny z essage Identification Data i czas utworzenia IS Identyczny z Creation Data and Time

20 wyciągu (Creation Data and Time) DateAnd Time ++CreDtTm występujacym w Group Header Data wyciągu od (From Data and Time) IS DateAnd Time ++FrToDt +++FrDtTm Data wyciągu do (To Data and Time) IS DateAnd Time ++FrToDt +++ToDtTm Numer rachunku (Account) Nazwa rachunku (Account Name) Nazwa właściciela rachunku (Account wner) Kod kraju właściciela rachunku (wner Country) Adres właściciela rachunku (wner Address Line) Saldo początkowe (Balance Code) Kwota salda początkowego (Balance Amount) 2!a26!n 70x 70x 2!a C 70x 4!a 3!a 18d ++Acct ++Acct +++Nm ++Acct +++wnr ++++Nm ++Acct +++wnr ++++PstlAdr +++++Ctry ++Acct +++wnr ++++PstlAdr +++++AdrLine ++Bal +++Tp ++++CdrPrtry +++++Cd ++Bal +++Amt Dopuszcza się tylko IBAN pis rodzaju/typu rachunku Pole obowiązkowe, jeśli użyto wner Address Line Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Stała wartość PBD bowiązkowy kod waluty i kwota Wskaźnik salda początkowego (Balance Credit Debit Indicator) Data salda początkowego (Balance Date) Saldo końcowe (Balance Code) Kwota salda końcowego (Balance Amount) 4!a IS Date 4!a 3!a 18d ++Bal +++CdtDbtInd ++Bal +++Dt ++++Dt ++Bal +++Tp ++++CdrPrtry +++++Cd ++Bal +++Amt Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości < 0 Stała wartość CLBD bowiązkowy kod waluty i kwota Wskaźnik salda końcowego (Balance Credit Debit Indicator) Data salda końcowego (Balance Date) 4!a IS Date ++Bal +++CdtDbtInd ++Bal Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości <

21 Kwota pozycji (Entry - Amount) Wskaźnik pozycji (Entry Credit Debit Indicator) Status pozycji (Entry Status) Data księgowania (Entry Booking Date) Data wykonania (Entry Value Date) Bankowy kod operacji (Entry Bank Transaction Code Domain- Code) Bankowy kod operacji (Entry Bank Transaction Code Proprietary) Rozszerzenie kodu operacji (Entry Bank Transaction Code Domain Family) Kwota i waluta zlecenia przesłanego (Entry Instructed Amount) Identyfikator instrukcji (Entry Instruction Identification) Referencje/Sygnatura operacji (Entry - End to End Identification) Identyfikator zlecenia (Entry Transaction Identification) Nazwa Zleceniodawcy (Debtor Name) 3!a 18d 4!a 4!a IS Date IS Date 4x 4x 4x 3!a 18d 70x C +++Dt ++++Dt +++Amt +++CdtDbtInd +++Sts +++BookgDt +++ValDt +++BkTxCd ++++Domn +++++Cd +++BkTxCd ++++Prtry +++++Cd +++BkTxCd ++++Domn +++++Fmly Cd SubFmlyCd ++++AmtDtls +++++InstdAmt +++++Refs InstrId +++++Refs +++++EndToEnd +++++Refs TxId +++++RltdPties bowiązkowy kod waluty i kwota Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości < 0 Stała wartość BK Pole przeznaczone dla standardowych kodów operacji VATX dla księgowań płatności podzielonej (krajowej i polecenia zapłaty) Pole przeznaczone dla wewnętrznych kodów operacji bankowych. Jeśli został użyty to muszą wystąpić jednocześnie oba elementy Fmly : Cd SubFmlyCd Jeśli pole zostało użyte to obowiązkowy kod waluty i kwota. bowiązkowe dla operacji uznaniowych zasilających konto

22 +++++Dbtr Nm Kod kraju Zleceniodawcy 2!a C +++++RltdPties (Debtor Country) Dbtr PstlAdr Ctry Adres Zleceniodawcy 70x (Debtor Address line) +++++RltdPties Dbtr PstlAdr AdrLine Rachunek Zleceniodawcy 34x C (Debtor Account) +++++RltdPties DbtrAcct Id Nazwa pierwotnego ++ NtryDtls zleceniodawcy 70x (Ultimate Debtor +++++RltdPties Name) UltmtDbtr Nm Nazwa Kontrahenta 70x C (Creditor Name) +++++RltdPties Cdtr Nm Kod kraju Kontrahenta 2!a C (Creditor Country) +++++RltdPties Cdtr PstlAdr Ctry Adres Kontrahenta (Creditor Address 70x +++++RltdPties line) Cdtr PstlAdr AdrLine Rachunek Kontrahenta 34x C (Creditor Account) +++++RltdPties CdtrAcct Finalny dbiorca 70x Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Address Line Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola bowiązkowe dla operacji uznaniowych. bowiązkowe dla operacji obciążeniowych. Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Address Line Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola bowiązkowe dla operacji obciążeniowych odsilających konto

23 (Ultimate Creditor Name) Tytuł zlecenia (Remittance Information Unstructured) Tytuł zlecenia (Remittance Information Structured) 140x C C +++++RltdPties UltmtCdtr Nm +++++RmtInf Ustrd +++++RmtInf Strd Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Dla zleceń w formie Płatności podzielonej pole budowane z użyciem słów kodowych: /VAT/10n,2n/IDC/14x/INV//TXT/33 x 1. /VAT/ - kwota podatku VAT (pole obowiązkowe), 2. /IDC/ - numer identyfikacji podatkowej płatnika podatku VAT - wystawcy faktury (pole obowiązkowe), 3. /INV/ - numer faktury VAT (pole obowiązkowe), 4. /TXT/ - opis patności (pole opcjonalne). Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Numer powiązanego dokumentu (Reffered Document Number) +++++RmtInf Strd RfrdDocInf Nb Numer faktury* Waluta i kwota wyliczonego podatku (Tax Amount) 10n,2n +++++RmtInf Strd RfrdDocA mt TaxAmt Kwota VAT Dotyczy Płatności podzielonej Numer identyfikacji podatkowej wystawcy faktury (Tax Identification Number) 14x +++++RmtInf Strd Invcr Numer identyfikacyjny **

24 Informacje dodatkowe (Additional Remittance Information) Informacje dodatkowe (Additional Statement Information) 33x 500x Id rgid ther Id +++++RmtInf Strd AddtlRmtIn f ++AddtlStmtInf pis Pole przeznaczone na korespondencję z klientem * numer faktury VAT (w tym faktury korygującej) lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy okres, którego dotyczy wniosek o zwrot lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer dokumentu związanego z płatnością wystawionego przez płatnika lub w przypadku przekazania środków na rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku wyrazy Przekazanie własne **numer za pomocą którego dostawca towaru lub usługodawca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy numer, za pomocą którego podatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer, za pomocą którego płatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla płatności dotyczących korekt faktur VAT numer za pomocą którego odbiorca towaru lub usługobiorca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku przekazania środków na Rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku - numer za pomocą którego identyfikowany jest posiadacz na potrzeby podatku 5. pis formatu pliku XL przenoszącego informację o statusie zlecenia 5.1. Lista dokumentów uzupełniających dokumentację. Numer dokumentu Tytuł Wydawca 1 - UNIFI Credit Transfers and Related essages, April 2009: - Payment Status Report v 0.3 (pain ) IS Zasady tworzenia i struktura komunikatów zawierających informacje o statusie płatności w systemie bankowości elektronicznej Rekord nagłówkowy (Group Header). Nazwa pola Identyfikator bloku (essage Identification) Data utworzenia (Creation Date Time) Format pola IS DateAndTi mes Status Nazwa elementu XL +GrpHdr ++sgid +GrpHdr ++CreDtTm Uwagi Numer wyciągu, unikalny dla danego odbiorcy Nie może zawierać spacji Informacja o oryginalnym bloku (riginal Group Information and Status). Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Identyfikator oryginalnego +rgnlgrpinfandsts Uwagi

25 bloku (riginal essage Identification) ++rgnlsgid Nazwa typu oryginalnego komunikatu (riginal essage Name Identification) +rgnlgrpinfandsts ++rgnlsgnmid Nazwa oryginalnego identyfikatora komunikatu, z którego wzięto numer referencji, np. pain , T 103 Liczba płatności w oryginalnym bloku (riginal Number of Transactions) 15d +rgnlgrpinfandsts ++rgnlnbftxs Liczba pojedynczych transakcji zawartych w komunikacie Status grupy płatności (Group Status - Code) 4!c +rgnlgrpinfandsts ++GrpSts Informacja o pojedynczej płatności (Transaction Information and Status). Nazwa pola Identyfikator zbioru z pierwotną płatnoscią (riginal Payment Information Identification) Identyfikator pierwotnej płatności (riginal Instruction Identification) Sygnatura/referencje oryginalnej płatności (riginal End to End Identification) Status płatności (Transaction Status) Identyfikator kodu błędu (Status Reason Code) Dodatkowy status płatności (Additional Status Reason Information) Data i godzina nadania statusu (Acceptance Date Time) Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi 4!a C 4!c C 105x IS DateAndTi mes +rgnlpmtinfanssts ++rgpmtinfid +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++rgnlinstrid +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++rgnlendtoendid +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++TxSts +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++StsRsnInf ++++Rsn +++++Cd +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++StsRsnInf ++++AddtlStsRsnInf +rgnlpmtinfanssts ++TxInfAndSts +++AccptncDtTm bowiązkowy jeśli brak pola Group Status bowiązkowe, jeśli w polu Transaction Status wystąpił kod RJCT. Zgodny z normą IS dla pain iejsce na dodatkowy opis/identyfikator statusu płatności Informacja o dacie i godzinie nadania statusu 5.3. Dopuszczalne statusy płatności (Transaction Status) Bank może poprzestać na podaniu poniższych kodów płatności lub też wykorzystać pole Additional Status Reason Information dla przekazania klientowi dodatkowych informacji o zleceniu. Transakcje, których wykonanie zostało potwierdzone przez system rozliczeniowy otrzymują status BK i widoczne są tylko na wyciągu. Kod Nazwa pis

26 ACSP ACWC PDNG RJCT Skierowana do realizacji (Accepted Settlement in Process) Skierowany do realizacji, ale wprowadzono zmiany (Accept With Change) czekująca na przetwarzanie (Pending) drzucona (Rejected) Płatność poprawna pod względem technicznym oraz zgodna z profilem klienta. Została skierowana do realizacji. Płatność zaakceptowana i skierowana do realizacji, ale wprowadzono w niej zmiany, np. id banku odbiorcy (w oparciu o tabelę zamienników systemu ELIXIR), datę wykonania płatności (zlecenie złożone po CutffTime), itp. Płatność zarejestrowana w systemie informatycznym banku. Jej status zmieni się po wykonaniu kontroli poprawności formatu oraz zgodności z profilem klienta. Płatność odrzucona przez system informatyczny banku lub system rozliczeniowy z odpowiednim kodem błędu, zgodnym z IS pis formatu pliku XL zawierającego historię operacji 6.1. Lista dokumentów uzupełniających dokumentację. Numer dokumentu Tytuł Wydawca 1 - UNIFI Credit Transfers and Related essages, April 2009: - Cash anagement (camt ) IS IS 3166 Country Codes IS 3 IS 4217 Currency Codes IS 4 IS IBAN: International Bank Account Number IS 5 - pis formatu pliku XL inicjującego zlecenie klient RBE 6.2. Zasady tworzenia i struktura historii operacji w formacie XL Rekord nagłówkowy (Group Header). Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi Identyfikator wyciągu (essage Identification) Data i czas utworzenia wyciągu (Creation Date and Time) IS DateAnd Times +GrpHdr ++sgid +GrpHdr ++CreDtTm Numer wyciągu, unikalny dla danego odbiorcy Nie może zawierać spacji Informacja o saldzie i płatnościach (Payment Information). Nazwa pola Format pola Status Nazwa elementu XL Uwagi Numer wyciągu (Identification) ++Id Identyczny z essage Identification Data i czas utworzenia wyciągu (Creation Data and Time) IS DateAnd Time ++CreDtTm Identyczny z Creation Data and Time występujacym w Group Header

27 Data wyciągu od (From Data and Time) Data wyciągu do (To Data and Time) Numer rachunku (Account) Nazwa rachunku (Account Name) Nazwa właściciela rachunku (Account wner) Kod kraju właściciela rachunku (wner Country) Adres właściciela rachunku (wner Address Line) Saldo początkowe (Balance Code) Kwota salda początkowego (Balance Amount) Wskaźnik salda początkowego (Balance Credit Debit Indicator) Data salda początkowego (Balance Date) Saldo końcowe (Balance Code) Kwota salda końcowego (Balance Amount) Wskaźnik salda końcowego (Balance Credit Debit Indicator) Data salda końcowego (Balance Date) IS DateAnd Time IS DateAnd Time 2!a26!n 70x 70x 2!a C 70x 4!a 3!a 18d 4!a IS Date 4!a 3!a 18d 4!a IS Date Kwota pozycji 3!a ++FrToDt +++FrDtTm ++FrToDt +++ToDtTm ++Acct ++Acct +++Nm ++Acct +++wnr +++Nm ++Acct +++wnr ++++PstlAdr +++++Ctry ++Acct +++wnr ++++PstlAdr +++++AdrLine ++Bal +++Tp ++++CdrPrtry +++++Cd ++Bal +++Amt ++Bal +++CdtDbtInd ++Bal +++Dt ++++Dt ++Bal +++Tp ++++CdrPrtry +++++Cd ++Bal +++Amt ++Bal +++CdtDbtInd ++Bal +++Dt ++++Dt Dopuszcza się tylko IBAN pis rodzaju/typu rachunku Pole obowiązkowe, jeśli użyto wner Address Line Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola Stała wartość PBD bowiązkowy kod waluty i kwota Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości < 0 Stała wartość CLBD bowiązkowy kod waluty i kwota Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości < 0 bowiązkowy kod waluty i kwota

28 (Entry - Amount) 18d +++Amt Wskaźnik pozycji (Entry Credit Debit Indicator) Status pozycji (Entry Status) Data księgowania (Entry Booking Date) Data wykonania (Entry Value Date) Bankowy kod operacji (Entry Bank Transaction Code Domain- Code) Rozszerzenie kodu operacji (Entry Bank Transaction Code Domain Family) Bankowy kod operacji (Entry Bank Transaction Code Proprietary) Identyfikator instrukcji (Entry Instruction Identification) Referencje/Sygnatura operacji (Entry - End to End Identification) Identyfikator zlecenia (Entry Transaction Identification) Kwota i waluta zlecenia przesłanego (Entry Instructed Amount) Nazwa Zleceniodawcy (Debtor Name) 4!a 4!a IS Date IS Date 4x 4x 4x 3!a 18d 70x C +++CdtDbtInd +++Sts +++BookgDt ++++DtTm +++ ValDt ++++DtTm +++BkTxCd ++++Domn +++++Cd +++BkTxCd ++++Domn +++++Fmly Cd SubFmlyCd +++BkTxCd ++++Prtry +++++Cd +++++Refs InstrId +++++Refs +++++EndToEnd +++++Refs TxId +++++AmtDtls InstdAmt Amt +++++RltdPties Dopuszczalny kod CRDT dla wartości 0, DBIT dla wartości < 0 Stała wartość BK Pole przeznaczone dla standardowych kodów operacji Pole przeznaczone dla wewnętrznych kodów operacji bankowych. Jeśli został użyty to muszą wystąpić jednocześnie oba elementy Fmly : Cd SubFmlyCd VATX dla księgowań płatności podzielonej (krajowej i polecenia zapłaty) Jeśli pole zostało użyte to obowiązkowy kod waluty i kwota. bowiązkowe dla operacji uznaniowych zasilających konto

29 Kod kraju Zleceniodawcy (Debtor Country) Adres Zleceniodawcy (Debtor Address line) Rachunek Zleceniodawcy (Debtor Account) Nazwa pierwotnego zleceniodawcy (Ultimate Debtor Name) Nazwa Kontrahenta (Creditor Name) Kod kraju Kontrahenta (Creditor Country) Adres Kontrahenta (Creditor Address line) Rachunek Kontrahenta (Creditor Account) 2!a C 70x 34x C 70x 70x C 2!a C 70x 34x C +++++Dbtr Nm +++++RltdPties Dbtr PstlAdr Ctry +++++RltdPties Dbtr PstlAdr AdrLine +++++RltdPties DbtrAcct Id ++ NtryDtls +++++RltdPties UltmtDbtr Nm +++++RltdPties Cdtr Nm +++++RltdPties Cdtr PstlAdr Ctry +++++RltdPties Cdtr PstlAdr AdrLine +++++RltdPties CdtrAcct Id Pole obowiązkowe, jeśli użyto Debtor Address Line Dopuszczalne jest co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola bowiązkowe dla operacji uznaniowych. bowiązkowe dla operacji obciążeniowych. Pole obowiązkowe, jeśli użyto Creditor Address Line Dopuszczalne jest, co najwyżej dwukrotne wystąpienie tego pola bowiązkowe dla operacji obciążeniowych odsilających konto

30 Finalny dbiorca (Ultimate Creditor Name) Tytuł zlecenia (Remittance Information Unstructured) Tytuł zlecenia (Remittance Information Structured) Numer powiązanego dokumentu (Reffered Document Number) 70x 140x C C +++++RltdPties UltmtCdtr Nm +++++RmtInf Ustrd +++++RmtInf Strd +++++RmtInf Strd RfrdDocInf Nb Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Dla zleceń w formie Płatności podzielonej pole budowane z użyciem słów kodowych: /VAT/10n,2n/IDC/14x/INV//TXT/33 x 1. /VAT/ - kwota podatku VAT (pole obowiązkowe), 2. /IDC/ - numer identyfikacji podatkowej płatnika podatku VAT - wystawcy faktury (pole obowiązkowe), 3. /INV/ - numer faktury VAT (pole obowiązkowe), 4. /TXT/ - opis patności (pole opcjonalne). Pole może wystąpić tylko raz. Jeśli użyto Remittance Information Unstructured to zabroniona opcja Remittance Information Structured Numer faktury* Waluta i kwota wyliczonego podatku (Tax Amount) 10n,2n +++++RmtInf Strd RfrdDocA mt TaxAmt Kwota VAT Dotyczy Płatności Podzielonej Numer identyfikacji podatkowej wystawcy faktury (Tax Identification Number) 14x +++++RmtInf Numer identyfikacyjny **

31 Informacje dodatkowe (Additional Remittance Information) Informacje dodatkowe (Additional Statement Information) 33x 500x Strd Invcr Id rgid ther Id +++++RmtInf Strd AddtlRmtIn f ++AddtlStmtInf pis Pole przeznaczone na korespondencję z klientem * numer faktury VAT (w tym faktury korygującej) lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy okres, którego dotyczy wniosek o zwrot lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer dokumentu związanego z płatnością wystawionego przez płatnika lub w przypadku przekazania środków na rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku wyrazy Przekazanie własne **numer za pomocą którego dostawca towaru lub usługodawca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla zwrotów przyspieszonych dokonywanych przez urząd skarbowy numer, za pomocą którego podatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku wewnątrzwspólnotowego nabycia towarów numer, za pomocą którego płatnik jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub dla płatności dotyczących korekt faktur VAT numer za pomocą którego odbiorca towaru lub usługobiorca jest zidentyfikowany na potrzeby podatku lub w przypadku przekazania środków na Rachunek VAT posiadacza Rachunku VAT prowadzonym w tym samym banku - numer za pomocą którego identyfikowany jest posiadacz na potrzeby podatku 7. pis formatu pliku XL zawierającego pytanie o saldo na rachunku 7.1. Lista dokumentów uzupełniających dokumentację. Numer dokumentu Tytuł Wydawca 1 - SWIFT Standards X Cash anagement - X camt Get Account SWIFT - X camt Return Account 2 IS IBAN: International Bank Account Number IS 7.2. Zasady tworzenia i struktura zapytania o saldo w formacie XL. Zapytanie o saldo ma postać komunikatu w formacie camt natomiast odpowiedź ma postać komunikatu w formacie camt Pytanie o saldo rachunku W pojedynczym zapytaniu o saldo możemy jednocześnie zawrzeć pytanie o saldo dostępne oraz saldo zaksięgowane na koncie. Saldo dostępne zawiera informacje środkach dostępnych na rachunku powiększonych o środki dostępne w ramach przyznanych linii kredytowych. Saldo zaksięgowane zawiera informacje jedynie o środkach dostępnych na rachunku bankowym Identyfikator komunikatu (essage Identification)