REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUGI DORADZTWA INWESTYCYJNEGO W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A.

Transkrypt

1 REGULAMIN ŚWIADCZENIA USŁUGI DORADZTWA INWESTYCYJNEGO W DOMU MAKLERSKIM CONSUS S.A. (obowiązuje od 12 października 2015r.) Postanowienia ogólne 1 1. DM Consus świadczy usługi maklerskie na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego i w oparciu o przepisy prawa powszechnie obowiązującego oraz na podstawie umów i regulaminów. 2. DM Consus prowadzi działalność maklerską w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów. 3. DM Consus zapewnia ochronę informacji uzyskanych od Klienta w związku z czynnościami podejmowanymi w ramach świadczenia przez DM Consus usług maklerskich, zgodnie z prawnym obowiązkiem zachowania tajemnicy zawodowej, przewidzianym przez przepisy Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. 4. W ramach świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego DM Consus zobowiązuje się do przygotowywania w oparciu o potrzeby i sytuację klienta i przekazywania mu pisemnej lub ustnej rekomendacji dotyczącej: a) kupna, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu określonych instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych albo powstrzymania się od zawarcia transakcji dotyczącej tych instrumentów; b) wykonania lub powstrzymania się od wykonania uprawnień wynikających z określonego instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego do zakupu, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego Przez użyte w niniejszym Regulaminie określenia rozumie się: 1) DM Consus Dom Maklerski Consus S.A.; 2) Doradcę doradca inwestycyjny lub makler papierów wartościowych posiadający uprawnienia do wykonywania czynności doradztwa inwestycyjnego; 3) DI Doradztwo Inwestycyjne 4) Dyspozycja polecenie Klienta dokonania przez DM Consus określonej czynności związanej ze świadczeniem usług przez DM Consus, w tym polecenie opracowania określonej Rekomendacji 5) Dzień Roboczy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy; 6) GIIF Generalny Inspektor Informacji Finansowej, o którym mowa w Ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy; 7) Instrumenty finansowe instrumenty zdefiniowane w art. 2 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi; 8) Instrumenty bazowe- instrumenty bazowe instrumentów pochodnych, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 2 lit. d-f oraz i Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. 9) Klient osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej: a) która zawarła z DM Consus Umowę; lub b) z którą ma zostać zawarta Umowa w przypadku podejmowania działań mających na celu zawarcie Umowy; 10) Klient detaliczny Klient niebędący Klientem profesjonalnym, w rozumieniu przepisów Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi; 11) Klient profesjonalny Klient posiadający doświadczenie i wiedzę pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, w rozumieniu przepisów Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi; 12) Rachunek Instrumentów finansowych rachunek Instrumentów finansowych w rozumieniu art. 4 ust. 3 Ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, na którym zapisywane są (ewidencjonowane) Instrumenty finansowe; 13) Regulamin niniejszy Regulamin świadczenia przez DM Consus S.A. usług doradztwa inwestycyjnego; 14) Rekomendacja udzielane w formie pisemnej zalecenie podjęcia określonej decyzji inwestycyjnej przez Klienta w odniesieniu do konkretnych instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych, w tym opinie odnoszące się do bieżącej lub przyszłej wartości lub ceny instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych, uwzględniające indywidualną sytuację, profil ryzyka i potrzeby Klienta, przygotowane w ramach świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego, na podstawie analizy przeprowadzane przez pracownika DM Consus. Takie zalecenie nie jest rekomendacją w rozumieniu rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz.U. 2005, Nr 206, poz. 1715) 15) Rozporządzenie Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70. Ust.2 Ustawy, oraz banków powierniczych (Dz. U. 2012, poz. 1078) 16) Umowa DI umowa o świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, której integralną część stanowi niniejszy Regulamin DI; 17) Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. z 2014, poz. 94); 1 z 7

2 18) Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. 2010, Nr 46 poz. 276, ze zm.); 2. Pojęcia niezdefiniowane w Regulaminie należy rozumieć zgodnie z ich definicjami przyjętymi w treści powszechnie obowiązujących przepisów prawa Regulamin określa zakres i sposób świadczenia przez DM Consus na rzecz imiennie oznaczonych Klientów usługi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu art. 76 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. 2. Regulamin jest integralną częścią Umowy DI DM Consus, przed zawarciem Umowy DI, przekazuje Klientowi następujące szczegółowe informacje dotyczące DM Consus oraz usługi, która ma być świadczona na podstawie Umowy DI: a) pełną firmę (nazwę) DM Consus; b) dane pozwalające na bezpośredni kontakt Klienta z DM Consus; c) wskazanie języków, w których Klient może kontaktować się z DM Consus i w których sporządzane będą dokumenty oraz przekazywane informacje; d) sposoby komunikowania się Klienta z DM Consus; e) oświadczenie potwierdzające, że DM Consus posiada zezwolenie oraz nazwę organu nadzoru, który udzielił jej zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej; f) wskazanie szczegółowych zasad świadczenia usług maklerskich na podstawie zawieranej Umowy; g) wskazanie podstawowych zasad wnoszenia i załatwiania przez DM Consus reklamacji Klientów składanych w związku ze świadczonymi przez DM Consus usługami maklerskimi; h) wskazanie podstawowych zasad postępowania DM Consus w przypadku powstania konfliktu interesów oraz informację, że na żądanie Klienta przekazane mogą mu zostać, szczegółowe informacje dotyczące tych zasad; i) wskazanie kosztów i opłat związanych z usługami maklerskimi świadczonymi przez DM Consus. 2. Klient potwierdza przekazanie i zapoznanie się z informacjami, o których mowa w ust. 1 powyżej, poprzez złożenie stosownego oświadczenia w treści Umowy DI. 3. DM Consus, przed zawarciem Umowy DI, przekazuje Klientowi informacje pisemnie o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem przez DM Consus usługi maklerskiej na rzecz tego Klienta, o ile organizacja oraz regulacje wewnętrzne DM Consus nie zapewniają, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. W przypadku, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, Umowa DI może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi otrzymanie informacji, o której mowa w zdaniu poprzedzającym oraz wyraźnie potwierdzi wolę zawarcia umowy z DM Consus o świadczenie usługi maklerskiej. W takim przypadku odpowiednie zastosowanie mają postanowienia ust. 2 powyżej DM Consus przekazuje swoim Klientom informacje przewidziane przez Regulamin, a także wzór Umowy DI za pośrednictwem strony internetowej, z zastrzeżeniem form przewidzianych w ust. 4 i ust. 5 poniżej. 2. Warunkiem korzystania ze wskazanej w ust. 1 formy przekazywania informacji jest: 1) posiadanie przez Klienta regularnego dostępu do Internetu, z zastrzeżeniem ust. 3 poniżej; 2) wyraźna zgoda Klienta na przekazywanie informacji w takiej formie wyrażona w treści Umowy DI; 3) uzyskanie przez Klienta powiadomienia, w formie elektronicznej na adres poczty elektronicznej podany przez Klienta w treści Umowy DI, zawierającego adres strony internetowej DM Consus oraz wskazanie miejsca na tej stronie, gdzie można znaleźć przekazywane przez DM Consus informacje; 4) zapewnienie przez DM Consus aktualności przekazywanych informacji; 5) zapewnienie przez DM Consus dostępności informacji na stronie internetowej DM Consus w takim wymiarze czasowym (tak długo, jak jest to potrzebne), aby Klient mógł się z nimi zapoznać. 3. Podanie przez Klienta swojego adresu poczty elektronicznej w treści Umowy DI, na potrzeby świadczenia usług maklerskich traktuje się jako spełnienie warunku posiadania regularnego dostępu do Internetu, o którym mowa w ust. 2 pkt W zakresie dopuszczonym obowiązującymi przepisami prawa, DM Consus może przekazywać informacje, adresowane indywidualnie do poszczególnych Klientów, również przy użyciu poczty elektronicznej lub telefonu, za zgodą Klienta wyrażoną w treści Umowy DI. 5. Przewidziane w treści Regulaminu lub Umowie DI doręczenia dokumentów sporządzonych w formie pisemnej, dokonywane są na adres do doręczeń DM Consus oraz adres do doręczeń Klienta, które wskazane zostaną w Umowie DI. 6. DM Consus przekazuje informacje Klientom w sposób rzetelny, niebudzący wątpliwości i niewprowadzający w błąd. 7. Informacje upowszechniane przez DM Consus w celu reklamy lub promocji DM Consus, w tym także informacje rynkowe w zakresie obrotu Instrumentami finansowymi lub instrumentami bazowymi, jak również informacje dotyczące innych usług oferowanych przez DM Consus, oznaczane są w sposób niebudzący wątpliwości, jako informacje upowszechniane w celu reklamy lub promocji usług. Informacje dotyczące innych usług oferowanych przez DM Consus, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, przekazywane są Klientowi za zgodą Klienta wyrażoną w Umowie DI Inwestowanie przez Klienta w Instrumenty finansowe oraz instrumenty bazowe może wiązać się z występowaniem wysokiego poziomu ryzyka inwestycyjnego, w tym ryzyka poniesienia strat przewyższających wartość środków własnych Klienta, w przypadku inwestowania w pochodne instrumenty finansowe. 2. DM Consus przekazuje swoim Klientom za pośrednictwem strony internetowej oraz w siedzibie DM Consus, ogólny opis istoty Instrumentów finansowych, instrumentów bazowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w tego rodzaju aktywa, dla celów podejmowania przez Klientów świadomych decyzji inwestycyjnych. 2 z 7

3 3. W zależności od istoty danego Instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego, opis ryzyka związanego z inwestowaniem w tego rodzaju aktywa zawiera: 1) wskazanie ryzyka związanego z danym rodzajem Instrumentów finansowych lub instrumentu bazowego; 2) wskazanie zmienności ceny danych Instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych lub ograniczeń dotyczących dostępności rynku danych aktywów; 3) wskazanie możliwości zaciągnięcia przez Klienta, w wyniku transakcji na danych Instrumentach finansowych lub instrumentach bazowych, zobowiązań finansowych oraz ewentualnych zobowiązań dodatkowych, w tym zobowiązań związanych z dostawą instrumentu bazowego, które są obowiązkami dodatkowymi w stosunku do kosztów nabycia Instrumentu finansowego; 4) ogólny opis wymogów związanych z utrzymywaniem i uzupełnianiem zabezpieczenia lub podobnych zobowiązań, koniecznych w przypadku inwestowania w dany rodzaj Instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych. Tryb i warunki zawierania Umowy 7 1. Zawarcie przez DM Consus i Klienta Umowy DI jest warunkiem niezbędnym dla świadczenia przez DM Consus na rzecz Klienta usług polegających na przygotowaniu w oparciu o potrzeby i sytuację klienta i przekazywania mu pisemnej lub ustnej rekomendacji dotyczącej: a) kupna, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu określonych instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych albo powstrzymania się od zawarcia transakcji dotyczącej tych instrumentów; b) wykonania lub powstrzymania się od wykonania uprawnień wynikających z określonego instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego do zakupu, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego, c) planów zakupowych w oparciu o instrumenty wskazane w lit a) i b). 2. Umowa DI zawierana jest w formie pisemnej, pod rygorem nieważności. 3. Umowa DI może być zawarta w jednym z następujących trybów: 1) bezpośrednio, o czym stanowi 8 Regulaminu; lub 2) korespondencyjnie, o czym stanowi 9 Regulaminu Zawarcie Umowy DI w trybie bezpośrednim następuje z chwilą podpisania przez Klienta (lub jego pełnomocnika) i DM Consus dokumentów obejmujących treść oświadczeń woli każdej ze stron, przy czym każdy egzemplarz Umowy DI winien zawierać podpisy każdej ze stron Umowy DI. Podpisanie przez Klienta (lub jego pełnomocnika) dokumentów, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, następuje w obecności pracownika DM Consus. 2. Warunkiem zawarcia Umowy DI, z uwzględnieniem postanowień 12 i 13 Regulaminu, jest przedłożenie przez Klienta dokumentów umożliwiających identyfikację Klienta oraz weryfikacja przez DM Consus zgodności dokumentów z wymogami przewidzianymi przez przepisy prawa powszechnie obowiązującego i niniejszy Regulamin. 3. Do Umowy DI dołączany jest szczegółowy wykaz dokumentów / informacji jakie zobowiązany jest złożyć Klient będący osobą fizyczną nie prowadzącą działalności gospodarczej. 4. Do Umowy DI dołączany jest szczegółowy wykaz dokumentów / informacji jakie zobowiązany jest złożyć Klient będący osobą prawną, osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą oraz jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej. 5. Przy zawieraniu Umowy DI DM Consus może wykorzystać dokumenty, które zostały już dostarczone przy zawieraniu innych umów pomiędzy DM Consus a Klientem. 6. Umowę DI podpisują w imieniu Klienta, niebędącego osobą fizyczną, osoby upoważnione do składania oświadczeń w zakresie jego praw i obowiązków majątkowych, zgodnie z zasadami reprezentacji. 7. Dokumenty o charakterze urzędowym, o których mowa w ust. 3 ust. 4 powyżej, wystawione za granicą, powinny być poświadczone poprzez apostille albo przez polską placówkę dyplomatyczną lub urząd konsularny oraz przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. 8. DM Consus może odstąpić od żądania od Klienta złożenia poszczególnych dokumentów, o których mowa w ustępie 3 oraz 4 powyżej, ich poświadczenia oraz przetłumaczenia na język polski. W przypadku braku możliwości uzyskania tłumaczenia na język polski przez tłumacza przysięgłego, o czym mowa w ust. 7 powyżej, możliwym jest wyrażenie przez DM Consus zgody na uzyskanie tłumaczenia na język angielski przez tłumacza przysięgłego. 9. W imieniu DM Consus Umowę DI podpisuje upoważniony pracownik DM Consus. 10. DM Consus zastrzega sobie prawo sporządzenia kserokopii oraz kopii elektronicznej (skan) dokumentów przedstawianych przez Klienta Umowa DI może zostać zawarta w trybie korespondencyjnym. 2. Tryb korespondencyjny zawarcia Umowy DI polega kolejno na: 1) udostępnieniu Klientowi przez DM Consus wykazu wymaganych do zawarcia Umowy DI dokumentów, o których mowa w 8 ust. 3 ust. 4 Regulaminu, a także wzoru Umowy DI i Regulaminu, z wykorzystaniem strony internetowej DM Consus lub poczty elektronicznej lub w drodze przesyłki rejestrowanej; 2) wysłaniu przez Klienta, na adres wskazany przez DM Consus, prawidłowo sporządzonych/ wypełnionych i podpisanych dokumentów oraz Umowy DI, o których mowa w pkt 1 powyżej; 3) odesłaniu przez DM Consus na adres Klienta jednego z egzemplarzy podpisanej przez DM Consus Umowy DI, z zastrzeżeniem, iż każdy egzemplarz Umowy DI winien zawierać podpisy każdej ze stron umowy. 3. Podpisy złożone przez Klienta, na Umowie DI, o której mowa w ust. 2 powyżej, powinny być poświadczone notarialnie. Dokumenty o charakterze urzędowym, o których mowa w 8 ust. 3 ust. 4 Regulaminu, wystawione za granicą powinny być poświadczone poprzez apostille albo przez polską placówkę dyplomatyczną lub urząd konsularny oraz przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. 3 z 7

4 4. DM Consus może odstąpić od żądania od Klienta złożenia poszczególnych dokumentów, ich poświadczenia, przetłumaczenia na język polski oraz żądania notarialnego potwierdzenia własnoręczności złożonych podpisów na Umowie DI (w przypadku, gdy w ocenie DM Consus tożsamość i podpis Klienta nie budzi wątpliwości). 5. W przypadku braku możliwości uzyskania tłumaczenia na język polski przez tłumacza przysięgłego, o czym mowa w zdaniu poprzedzającym, możliwym jest wyrażenie przez DM Consus zgody na uzyskanie tłumaczenia na język angielski przez tłumacza przysięgłego. 6. Odesłanie przez DM Consus na adres Klienta jednego z egzemplarzy podpisanej przez Klienta i przez DM Consus Umowy DI, o czym stanowi ust. 2 pkt 3 powyżej, następuje niezwłocznie po otrzymaniu przez DM Consus należycie sporządzonych i podpisanych przez Klienta egzemplarzy Umowy DI oraz dokumentów przewidzianych w 8 ust. 3 ust. 4 Regulaminu, z odpowiednim zastosowaniem postanowień 12 oraz 13 Regulaminu DM Consus może odmówić zawarcia Umowy DI w przypadku wystąpienia wątpliwości dotyczących tożsamości osoby zawierającej Umowę DI lub autentyczności przedstawionych dokumentów lub podpisów. 2. W przypadku zaistnienia wątpliwości, DM Consus może żądać od Klienta doręczenia dodatkowych dokumentów, potwierdzających autentyczność przedstawionych przez Klienta danych, jak i potwierdzających tożsamość Klienta. DM Consus może także żądać poprawienia / uzupełnienia dokumentów, o których mowa w 8 ust. 3-4 Regulaminu pod rygorem odmowy zawarcia Umowy DI. 3. DM Consus nie odpowiada za szkody powstałe z tytułu przedstawienia przez Klienta nieprawdziwych danych (zawartych w dokumentach, o których mowa w 8 ust. 3 ust. 4 Regulaminu), które użyte zostały w działalności prowadzonej przez DM Consus w związku z realizacją Umowy DI, jak również za szkody powstałe z tytułu wejścia w posiadanie danych dotyczących Klienta przez osoby nieuprawnione, z przyczyn, za które DM Consus nie ponosi odpowiedzialności. 4. Klient zobowiązany jest do niezwłocznego powiadomienia DM Consus o wszelkich zmianach danych zawartych w Umowie DI, w tym także danych, o których mowa w 8 ust. 3 ust. 4 Regulaminu. 5. Powiadomienie, o którym mowa w ust. 4 powyżej, powinno być dokonane w formie pisemnej, wraz z dokumentami potwierdzającymi zaistnienie zmian. Postanowienia 8 ust. 3, ust. 4, ust. 6 oraz ust. 7 Regulaminu stosuje się odpowiednio. 6. DM Consus nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte wykonanie zobowiązań wobec Klienta, wynikające z braku poinformowania o zmianach, o których mowa w ust. 4 powyżej Klient może ustanowić pełnomocnika lub pełnomocników uprawnionych do zawarcia Umowy DI. 2. Pełnomocnictwo może dotyczyć również zmiany lub wypowiedzenia Umowy DI w imieniu Klienta. 3. Do pełnomocnika stosuje się zasady identyfikacji i weryfikacji tożsamości stosowane wobec Klienta. 4. Udzielenie pełnomocnictwa następuje przez złożenie pisemnego oświadczenia woli, podpisanego w obecności uprawnionego pracownika DM Consus, z zastrzeżeniem ust. 5 poniżej. 5. Pełnomocnictwo może również zostać udzielone w formie pisemnej, z podpisem Klienta poświadczonym: 1) w kraju przez notariusza; 2) za granicą przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne, polski urząd konsularny albo notariusza i następnie przez polski urząd konsularny lub polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne, lub zgodnie z zawartymi umowami oraz obowiązującymi konwencjami międzynarodowymi (apostille). 6. DM Consus może zażądać, aby pełnomocnictwo sporządzone w języku obcym zostało przetłumaczone na język polski lub język angielski przez tłumacza przysięgłego. 7. Skuteczność czynności wykonywanych przez pełnomocnika uwarunkowana jest złożeniem przez niego wzoru podpisu. Pełnomocnik składa wzór podpisu w obecności pracownika DM Consus. Wzór podpisu pełnomocnika może być również uwierzytelniony zgodnie z zasadami opisanymi w ust. 5 powyżej i doręczony do DM Consus. 12 Zgodnie z art. 8b ust. 5 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, DM Consus nie zawiera z Klientem Umowy DI, w przypadku braku doręczenia przez Klienta wypełnionego formularza informacji dla GIIF. Po wypełnieniu przez Klienta i doręczeniu do DM Consus, formularz informacji dla GIIF stanowi załącznik do Umowy DI Przed zawarciem Umowy DM Consus zwraca się do Klienta lub potencjalnego klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, jego sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych niezbędnych do dokonania oceny, czy usługa maklerska, która ma być świadczona na podstawie zawartej Umowy DI jest odpowiednia dla danego Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. 2. DM Consus nie przystąpi do świadczenia na rzecz Klienta usługi jeżeli nie uzyska informacji dotyczących: a. wiedzy i doświadczeniu Klienta w dziedzinie inwestycji odpowiedniej do określonego rodzaju instrumentu finansowego, instrumentu bazowego lub usługi maklerskiej z zastrzeżeniem postanowień ust.3. b. sytuacji finansowej Klienta, c. celów inwestycyjnych Klienta. 3. W przypadku Klienta profesjonalnego DM Consus może nie zwracać się o przedstawienie informcji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowch, instrumentów bazowych oraz doświadczenia inwestycyjnego. 4. Wszystkim Klientom DM Consus nadaje status Klienta detalicznego. 5. DM Consus na podstawie pisemnego wniosku Klienta detalicznego i w zakresie określonym w tym wniosku może uznać go za Klienta profesjonalnego, pod warunkiem, że posiada on wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami. 4 z 7

5 6. Klienci, którzy z mocy prawa posiadają status Klienta profesjonalnego, a DM Consus nadał im status Klienta detalicznego, zgodnie z treścią ust. 3, mogą na podstawie wniosku ubiegać się o zmianę nadanej kategorii. 7. Szczegółowe zasady odnoszące się do klasyfikowania i traktowania Klientów jako Klientów detalicznych albo Klientów profesjonalnych zawarte są Polityce Klasyfikacji Klientów. 8. Niniejszy Regulamin ma zastosowanie zarówno do Klientów detalicznych jak i Klientów profesjonalnych. DM Consus różnicuje traktowanie Klientów detalicznych i profesjonalnych na gruncie niniejszego Regulaminu jedynie w obrębie postanowień 13 ust. 1 ust W przypadku zawarcia Umowy DI, wypełnione przez Klienta dokumenty, o których mowa w 8 ust. 3 ust. 4 stanowią integralną część Umowy DI. Rekomendacje Przy wyborze zalecanych instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych DM Consus kierował się będzie między innymi: 1) celami inwestycyjnymi Klienta, 2) ryzykiem związany z danym instrumentem finansowym lub instrumentem bazowym, w kontekście osiągnięcia celów inwestycyjnych Klienta, 3) kosztami nabycia lub zbycia instrumentu finansowego lub instrumentu bazowego (prowizje, opłaty manipulacyjne). 2. Rekomendacja zawiera w szczególności następujące elementy: 1) zalecenie podjęcia określonych działań inwestycyjnych w odniesieniu do instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych, 2) uzasadnienie merytoryczne, które stanowi podstawę do stworzenia rekomendacji, 3) źródła użytych danych oraz informacje co do ich wiarygodności, fakty na których oparta została rekomendacja, wyodrębnione w stosunku do samodzielnej oceny interpretacji, ocen, opinii i innego rodzaju sądów wartościujących co powinno pozwolić na dokonanie obiektywnej weryfikacji otrzymanej przez Klienta rekomendacji, 4) przedstawienie metod i podstaw wyceny przyjęte przy ocenie instrumentu finansowego 5) informacje czy rekomendowany instrument finansowy jest emitowany przez podmiot z grupy kapitałowej DM Consus lub podmiot dla którego DM Consus świadczy usługi jak również czy jako źródło rekomendacji zostały wykorzystane opracowania podmiotów z grupy DM Consus, 6) termin ważności rekomendacji, 7) oraz inne informacje mogące mieć wpływ na obiektywizm przedmiotowej rekomendacji. DM Consus przekazuje Klientom rekomendacje w terminach określonych w zleceniu udzielenia rekomendacji. 3. Rekomendacja jest dostarczana Klientowi w formie elektronicznej na wskazany przez Klienta adres poczty elektronicznej przez upoważnionych pracowników Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego. 4. Rekomendacje podjęcia przez Klienta określonych działań inwestycyjnych w odniesieniu do instrumentów finansowych lub instrumentów bazowych może nie być skutkiem zmiany oceny atrakcyjności instrumentu, a może jedynie wynikać z decyzji alokacyjnych dopasowujących aktualny skład portfela Klienta do portfela zalecanego. 5. DM Consus prowadzi odrębną dla każdego Klienta ewidencję wydanych rekomendacji. 6. DM Consus zapewnia ochronę informacji przekazanych Klientom w ramach rekomendacji poprzez stosowanie wewnętrznych zabezpieczeń m.in.: wysyłanie rekomendacji Klientowi tylko z określonego w Umowie DI adresu poczty elektronicznej, wysyłanie rekomendacji w pliku zabezpieczonym przed wprowadzaniem zmian (w formacie pdf). 7. W ciągu miesiąca po zakończeniu roku kalendarzowego, w którym była świadczona usługa doradztwa inwestycyjnego DM Consus w formie elektronicznej na wskazany przez Klienta adres poczty elektronicznej przesyła Klientowi zestawienie obejmujące informacje dotyczące świadczonej usługi, w szczególności ilość wydanych rekomendacji, daty ich sporządzenia oraz kierunki inwestycyjne wydanych rekomendacji. Tryb sporządzania rekomendacji Podmiotem inicjującym sporządzenie rekomendacji jest Klient, który udziela zlecenia sporządzenia rekomendacji. 2. Rekomendacja jest sporządzana i wydawana przez upoważnionych w tym zakresie pracowników Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego. 3. Lista upoważnionych pracowników, o których mowa w ust.2 jest podawana do wiadomości Klienta. 4. Dyrektor Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego koordynuje prace nad sporządzanymi rekomendacjami i wyznacza pracownika departamentu odpowiedzialnego za sporządzenie rekomendacji dla Klienta. 5. Pracownik sporządzający rekomendację, przed wysłaniem jej do Klienta konsultuje ją z Dyrektorem Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego oraz Członkiem Zarządu odpowiedzialnym za funkcjonowanie tegoż departamentu. 6. Sporządzający rekomendację nie jest zobowiązany do uwzględnienia w treści rekomendacji sugestii i wniosków płynących z konsultacji, o których mowa wyżej. 7. Gotowa rekomendacja, jest przekazywana przez pracownika, który sporządził rekomendację Klientowi oraz Dyrektorowi Departamentu Doradztwa Inwestycyjnego oraz Członkiem Zarządu nadzorującemu pracę tego departamentu. 5 z 7

6 Opłaty i prowizje DM Consus pobiera od Klientów opłaty z tytułu świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego w wysokości i w terminie na warunkach określonych indywidualnie dla każdego Klienta w zleceniu rekomendacji. 2. W dniu naliczenia opłat, o których mowa w ust.1 DM Consus wystawia Klientowi dokument sprzedaży. 3. Klient ma obowiązek uregulowania zobowiązania na wskazany przez DM Consus rachunek bankowy w terminie oznaczonym w dokumencie sprzedaży. 4. W przypadku nie uregulowania przez Klienta zobowiązania względem DM Consus w terminie określonym w dokumencie sprzedaży, DM Consus wystawia wezwanie do zapłaty z określonym terminem. 5. DM Consus w przypadku nie otrzymania należnej od Klienta opłaty we wskazanych terminach może zaprzestać świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego i wypowiedzieć Umowę DI w trybie określonym w 19 Regulaminu. Reklamacje Klientów Klient uprawniony jest do złożenia reklamacji w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w działaniu DM Consus. 2. DM Consus rozpatruje reklamacje na zasadach opisanych w punkcie 12 dokumentu Informacje dotyczące Domu Maklerskiego Consus S.A Każda ze stron Umowy DI może ją wypowiedzieć z zachowaniem 30-dniowego terminu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem ust. 2 poniżej. 2. DM Consus może wypowiedzieć Umowę, jeżeli: 1) Klient przedłożył przy zawieraniu Umowy DI dokumenty poświadczające nieprawdę lub sfałszowane; 2) Klient naruszył postanowienia Regulaminu lub Umowy DI; 3) DM Consus podejmie decyzję o zaprzestaniu prowadzenia działalności maklerskiej; 4) Nastąpi zmiana przepisów prawa powszechnie obowiązującego, uniemożliwiająca dalsze świadczenie usług przez DM Consus na dotychczasowych zasadach; 5) Klient nie dokona, w terminie wyznaczonym przez DM Consus, nie krótszym niż 14 dni, uregulowania należności finansowych wobec DM Consus, wynikających z Umowy DI; 3. Bieg terminu wypowiedzenia złożonego przez każdą ze stron Umowy DI rozpoczyna się z chwilą doręczenia drugiej stronie pisemnego oświadczenia woli w tym zakresie. Postanowienia końcowe DM Consus obowiązany jest do zapewnienia, uczciwego i należytego wydawania rekomendacji, w ustalonych z Klientem terminach. 2. DM Consus niezwłocznie informuje Klienta o wszelkich okolicznościach uniemożliwiających wydanie rekomendacji Sporządzanie rekomendacji dokonywane jest w DM Consus z zachowaniem należytej staranności zawodowej, wymaganej przy tego typu opracowaniach, obiektywizmu, rzetelności oraz zasad metodologicznej poprawności, w oparciu o dane, które DM Consus uznaje za wiarygodne. 2. DM Consus świadcząc usługę doradztwa inwestycyjnego kieruje się najlepiej pojętym interesem Klienta, w szczególności z uwzględnieniem wskazanych przez niego celów inwestycyjnych, jednak żadne informacje uzyskane przez Klienta od DM Consus nie mogą być traktowane i postrzegane przez Klienta jako zapewnienie lub gwarancja osiągnięcia potencjalnych lub oczekiwanych korzyści lub zysków z rekomendowanej przez DM Consus transakcji. 3. DM Consus odpowiada za szkody powstałe wskutek niewykonania lub nienależytego wykonania zobowiązań powstałych w związku z zawartą umową o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego, chyba że szkody powstały na skutek okoliczności, za które DM Consus odpowiedzialności nie ponosi DM Consus zastrzega sobie prawo wprowadzania zmian do Regulaminu lub wprowadzenia nowego Regulaminu. 2. Informacja o zmienionym Regulaminie wraz z podaniem daty wprowadzenia zmian w życie, podawana będzie do wiadomości w siedzibie DM Consus, na stronie internetowej DM Consus oraz zostanie doręczona Klientowi. 3. Doręczenie Klientowi informacji o zmienionym lub nowym Regulaminie następuje: 1) w przypadku Klienta który wyraził zgodę na przekazywanie i doręczanie informacji za pośrednictwem kanałów zdalnych - za pośrednictwem elektronicznego kanału komunikacji, 2) w pozostałych przypadkach - drogą pocztową, na adres korespondencyjny Klienta. 4. Zmieniony lub nowy Regulamin wiąże Klienta, jeśli doręczono Klientowi informację o treści wprowadzanych zmian, a Klient w terminie 30 dni od daty doręczenia informacji o zmienionym Regulaminie, nie złożył oświadczenia, że nie akceptuje zmienionego Regulaminu. 5. Oświadczenie Klienta, że nie akceptuje zmienionego Regulaminu będzie równoznaczne z wypowiedzeniem przez Klienta Umowy DI w rozumieniu 20 Regulaminu z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia, liczonego od daty doręczenia drugiej Stronie oświadczenia o wypowiedzeniu Umowy DI w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 6. Klient i DM Consus w razie zaistnienia sytuacji, o której mowa w ust. 4 powyżej, w okresie wypowiedzenia związani są postanowieniami wynikającymi z dotychczasowego brzmienia Umowy DI i Regulaminu. 23 W zakresie nieunormowanym w Regulaminie oraz Umowie DI zastosowanie mają obowiązujące przepisy prawa, w szczególności Kodeks cywilny, Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi. 6 z 7

7 24 1. Spory powstałe na tle wykonywania Umowy DI, nierozwiązane za porozumieniem stron rozstrzygane będą przez właściwy polski sąd powszechny. 2. Wszystkie rozmowy telefoniczne prowadzone z przedstawicielami DM Consus mogą być nagrywane za pomocą elektromagnetycznych nośników informacji i mogą być wykorzystane przez strony do celów dowodowych, także w postępowaniu sądowym oraz przed innymi organami Wszelkie informacje na temat zasad zawierania i wykonywania Umowy DI oraz stosowane wzory dokumentów Klient może uzyskać w siedzibie DM Consus lub za pośrednictwem strony internetowej DM Consus. 2. Informacje, o których mowa w ust. 1 Klient może uzyskać również poprzez kontakt telefoniczny pod numerem podanym w informacji o DM Consus. 7 z 7